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文档简介

1、家庭基本资料2、目前的家庭资产负债表3、年度家庭收支表 1、资产负债情况诊断2、收支情况诊断3、其他财务诊断

1、财务安全规划2、子女教育金规划3、退休规划4、投资规划5、外汇资产规划

第一部分：案例简介

年内的家庭计划：子女教育方面，3

第二部分：家庭基本情况

万美元

3．6

0．96

0．6

第三部分 家庭财务诊断

13.6%，虽然为公积

76%，比较合理，但是考虑到 第四部分 客户综合理财需求分析

1、

8分

6分

4分

2分

房贷<50％

房贷>50％

6～10

2～5

2、

8分

6分

4分

2分

1%加

分，可容忍>25％得

70%，平衡型、股票型基金为

通货膨胀率＝生活支出增长率=3%

元/月。

第五部分 理财规划建议 1、

2、家庭保险规划

6%，占比属于合理范围。并且

5%计算，第一年上大学的费FV（PV

1，N

0）=1.1576每人四年的大学费用为:PV（PMT

(6%-5%)）=

由于大学教育在时间上没有弹性,再加上没有任何的投资经验,建议将现有资5%,所需要的投资金额为:

53400，则退休时所需的生活费用为：FV（PV

3%）=96446

PV（PMT

(6%-3%)，1）=1477919

养老金给付现值为:PV（PMT

(6-3)%）=163,780

6%）=35724 1、 理财目标所需资产配置与储蓄配置(平均收益率

2万

1万 4万

6万

2、

30%，

3、剩余每月收入可以通过货币市场基金进行归集，达到一定规模后按比例2、 第六部分

敏感度分析

第七部分 风险揭示第八部分

大赛，荣获“河南十大理财师”的称号。2006

为客户制订全方位理财规划。联系电话一部分 专项施工技术方案编制内容

第二部分 安全专项施工方案编制内容

第三部分 专项施工方案编制格式要求

（中交二航局xxxx项目经理部 某某专项施工技术方案（

）；bX

XXX

1.1XXX

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