银行反洗钱知识竞赛题库及答案（429题）

银行反洗钱知识竞赛题库及答案（429题）目录一、单选题（第1-150题）二、多选题（第151-319题）三、判断题（第320-429题）一、单选题（第1-150题）：1、银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每（）进行一次审核。A.季度B.半年(正确答案)C.一年D.两年2.（）是国务院反洗钱行政主管部门，负责全国的反洗钱监督管理工作A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.中国反洗钱信息监测中心D.中国银行业监督管理委员会3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（）A.符合依法经营内在需要B.符合接受外部监管要求C.是金融业安全的保障基础D.是参与国际竞争的唯一要求(正确答案)4.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下5.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（）大类。A.5B.6C.7(正确答案)D.86.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该（）A.继续为客户办理业务B.采取临时冻结账户C.中止为客户办理业务(正确答案)D.不予理睬8.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。A.总行统一(正确答案)B.各一级分行自行C.各二级分行自行D.各网点自行9.相关部门应在遵守法律、法规和建设银行相关规定的前提下，根据业务需要和内部控制合规管理要求，选择本条线执行筛查的反洗钱和反恐怖融资监控名单，提交（）进行名单配置。A.金融科技部B.内控合规部(正确答案)C.风险管理部D.数据管理部10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（）。A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度B.对所有客户采取不变的识别程序(正确答案)C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据11.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（）A.以防为主B.打防结合C密切协作D积极主动(正确答案)12.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测A.实时(正确答案)B.事后C.回溯D.抽样13.境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在获得客户授权同意后提供。A.立即B.在获得高级管理层授权同意后C.在获得部门负责人授权同意后D.在获得客户授权同意后(正确答案)14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别，关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。A.季度B.半年C.一年D.三年(正确答案)15.各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题实施有效整改。能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要尽快制定整改计划，并组织实施；需要上级行进行整改的，要（）向上级行报告。A.电话B.邮件C.传真D.正式行文(正确答案)16.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于（）人，否则，银行有权拒绝。A.5B.10C.1D.2(正确答案)17.在反洗钱客户身份识别（以下简称客户身份识别）工作中，应遵循以下基本原则：A.审慎均衡原则B.风险为本原则C.勤勉尽责原则D.以上都是(正确答案)18.中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员应出示（），否则，银行有权拒绝。A.行员证B.执法证(正确答案)C.检查证D.身份证19.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度和程序，明确信息安全和保密要求。A.客户身份识别B.内部信息共享(正确答案)C.风险评估D.分类管理20.涉嫌违反反洗钱规定但需要进一步收集证据的，中国人民银行应进行（）。A.现场检查(正确答案)B.行政调查C.案件协查D.信息分析21.各反洗钱义务机构要认真领会和落实《中国人民银行关于加强反洗钱客户身份识别有关工作的通知》的各项要求，深刻认识做好（）受益所有人以及特定自然人客户身份识别，对于提升反洗钱工作具有重要意义A.自然人客户B.非自然人客户(正确答案)C.机构D.公司22.下列选项中，哪个英文字母代表可疑交易报告数据类型?（）A.英文字母B.英文字母EC.英文字母FD.英文字母I(正确答案)23.内控合规部是建设银行反洗钱客户身份识别工作的（）A.牵头管理部门(正确答案)B.业务管理部门C.数据支持部门D.业务直营机构24.银行“反洗钱内部控制制度建设情况”发生变化时（）。A.银行应等到上报年度报表时才向中国人民银行上报B.银行应及时将更新情况报告中国人民银行，而不必等到上报年度报表时才报告(正确答案)C.年度结束后S个工作日内报告D.年度结束后10个工作日内报告银行总部25.义务机构及其工作人员应当具备反洗钱有效任职所必需的（），按照规定做好受益所有人身份识别、核实及相关信息、数据或者资料的收集、登记、保存等工作，完整保存能够证明义务机构及其工作人员勤勉尽责的工作记录以及有关信息数据或者资料。A.合规能力B.风险意识C.职业操守D.以上皆是(正确答案)26.按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，以下说法正确的是（）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，银行应当报告B.自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告(正确答案)D.自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告27.《银行业金融机构反洗钱和反恐怖融资管理办法》由下列哪个机构发布？A.中国金融学会B.中国银行业协会C.银监会(正确答案)D.人民银行28.银行业金融机构董事会应当对反洗钱和反恐怖融资工作承担(）A.直接责任B.间接责任C.实施责任D.最终责任(正确答案)29.下列交易不属于银行可疑交易报告范围的是（）。A，证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大量资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由(正确答案)D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑30.银行业金融机构应当（）开展反洗钱和反恐怖融资内部审计，内部审计可以是专项审计，或者与其他审计项目结合进行。A.每半年B.每年(正确答案)C.每两年D.每四年31.新产品洗钱风险评估是落实（）反洗钱原则的基础工作。A.风险为本(正确答案)B.审慎性C.有效性D.全面性32.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，可疑交易类型中“长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量证券交易”中的“长期”和“短期”是指（）。A.一年以上，3个工作日B.一年以上，10个工作日(正确答案)C.三年以上，3个工作日D.三年以上，10个工作日33.下列哪种大额交易，银行可以不报告?（）A.证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符B.证券经营机构通过银行频繁大量拆借外汇资金C.保险机构通过银行频繁大量对同一家投保人发生赔付或者办理退保D.自然人实盘外汇买卖交易过程中不同外币币种间的转换(正确答案)34.按照反洗钱的规定，金融机构对客户的交易记录，自交易记账之日起至少保存（）年。A:3年B：5年(正确答案)C：10年D：15年35.以下属于大额外汇资金交易的是（）。A.个人当天存款1万美元(正确答案)B个人当天转账8万美元C.个人当天取款5万港元D.个人当天转账20万港元36.我国规定的单位之间人民币单笔转账需要进行大额支付交易报告的金额起点为（）。A:20万B：50万C：100万(正确答案)D：500万37.金融机构个分支机构应于每月初（）工作日内汇总上报大额和可以外汇资金交易情况，逐级上报至主报告机构。同时报关外汇局当地分局。A:3B：5(正确答案)C：10D1538.《中华人民共和国反洗钱法》是我国第一部关于反洗钱的专门性法律。（）A、行政(正确答案)B、刑事C、民事D、经济39.在认真履行客户身份识别的基础上，对风险等级较高的客户的审核应严于风险等级较低客户的审核，指的是（）原则A.全面性B.持续性C.重点识别(正确答案)D.审慎性40.违反反洗钱法规定，被人民银行通报并处罚50万元的是（）樟树市支行。A:工商银行B：农业银行C：中国银行D：建设银行(正确答案)41.下列关于实施反洗钱内部监督检查的形式的说法错误的是（）。A.业务部门的检查一般是在现场执行B.合规部门的检查主要是在非现场执行(正确答案)C.合规部门的检查可以是现场，也可以是非现场D.内审部门一般是通过现场稽核审计42.金融机构反洗钱法“一个规定，两个办法”在（）正式实施A:2003年3月1日(正确答案)B：2003年7月1日C：2003年2月1日D：2004年4月1日43.我国关于洗钱犯罪主体的规定，下列说法正确的是（）A.法人可以构成洗钱犯罪主体(正确答案)B.只有自然人才能构成洗钱犯罪主体C.上游犯罪主体可以构成洗钱犯罪主体D.上游犯罪嫌疑人审判之前，洗钱犯罪主体的洗钱犯罪事实不能认定44.公检法等部门查阅与案件有关的银行存款或相关资料，查询人必须出示本人工作证或执行公务证和出具县级（含）以上公安局，人民检查院。人民法院签发的（）A:《介绍信》B：《办案协查函》C：《协助查询存款通知书》(正确答案)D：《查询令》45.中国反洗钱工作部际联席会议的牵头组织者是（）A:公安部B：国务院C：中国人民银行(正确答案)D：财政部46.客户身份识别制度中（）是指最终拥有或控制客户的自然人，以及代表其进行交易的人。此外，还包括那些对法人或法律实体行使最终有效控制的人。A.受益人(正确答案)B.托管人C.业务经办人D.授权委托人47.金融机构应（）根据客户尽职调查情况，及时调整客户风险等级，确保客户风险等级符合实际风险情况。A.定期B.不定期C.长期D.定期或不定期(正确答案)48.11事件后，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了著名的（）。涉及反恐融资，给金融机构赋予了额外的客户识别，业务禁止，情报收集和报告等义务。A:《美国银行保密法》B：《美国洗钱管制法》C：《反恐宣言》D：《爱国者法案》(正确答案)49.邮政储蓄机构办理银行卡业务开立的账户纳入（）管理A:存款账户B：储蓄账户C：单位银行结算账户D：个人银行结算账户(正确答案)50.对客户洗钱风险分类标准的描述，不正确的有（）A.属于金融机构内部保密信息B.直接关系到客户洗钱风险分类C.不需要对客户保密(正确答案)D.避免犯罪分子知悉后有意规避有关的风险控制措施51.一般存款账户不得办理（）A:现金缴存B：现金支取(正确答案)C：资金收入转账D：资金付出转账52.将犯罪所得存入金融机构或者购买可流通票据是洗钱的（）A.放置阶段(正确答案)B.离析阶段C.融合阶段D.汇总阶段53.金融机构反洗钱内部监督检查实施的组成部门不包括（）A.合规部门B.业务部门C.内审部门D.培训部门(正确答案)54.对于个人及来华人员超过等值（）以上的大额外币现钞存取，应当向开户银行提供身份证或护照，开户银行应逐笔登记备案。A:1万元人民币B：1万美元(正确答案)C：3万元人民币D：3万美元55.金融机构在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告A.中国人民银行反洗钱监测中心B.公安机关C.中国人民银行分支机构D.中国人民银行当地分支机构和当地公安机关报案(正确答案)56.金融机构建立的反洗钱风险管理政策、风险管理程序和工作计划应与风险状况相当，对于高风险客户及业务关系应当采取（）的风险控制措施A.适当B.简化C.强化(正确答案)D.一定57.下类对可疑类客户采取的风险控制措施不恰当的为（）。A.与可疑类客户建立业务关系时，应当采取标准型尽职调查措施识别客户身份，并按照本机构特定的业务处理程序进行处理。(正确答案)B.在可疑客户的业务关系续存期间，应当全面了解客户的信息，加强监控其日常各项交易情况和错作行为C.对于可疑类客户，应当对其身份信息及资金状况进行审核，审核频率应高于关注类客户，并根据结果调整客户洗钱分类等级D.可疑类客户及其金融交易活动如在风险等级评定周期内再次出现可疑交易，应持续进行报告58.金融机构在与客户业务关系存续期间，客户身份资料发生变更的，应当（）客户身份资料。A.及时增加B.及时更新(正确答案)C.及时删除D.及时认定59.金融机构应建立的三个反洗钱基本制度包括（）、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度A.反洗钱内控制度B.客户身份识别制度(正确答案)C.客户风险等级划分制度D.报告涉嫌恐怖融资制度60.金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当（）A.报告可以交易B.向公安机关报案C.向监管机构报告(正确答案)D.重新识别客户身份61.我国洗钱犯罪的主管要件的规定，下列说法正确的是（）A.过失洗钱行为也构成洗钱犯罪B.洗钱犯罪的明知要件是指犯罪行为人确实知道清洗资金是上游犯罪所得C.行为人实施洗钱行为主观上必须是故意的(正确答案)D.通过客观证据推定行为人应当知道清洗资金是上游犯罪所得不构成洗钱犯罪62.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（），工商行政管理等部门核实客户的有关身份信息。A.公安(正确答案)B.税务C.身份可查系统D.人民银行63.金融机构未按照规定建立反洗钱内部控制制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构（）。A.责令限期改正(正确答案)B.对直接责任人员给予纪律处分C.处20万元-50万元罚款D.处1万元-5万元罚款64.（）年，中国人民银行正式被赋予反洗钱职能A.1998B.2001C.2013D.2003(正确答案)65.任何单位和个人发生洗钱活动，有权向（）举报。A.中国证劵业监督管理委员会、中国保险监督管理委员会B.中国人民银行或者检查机关C.反洗钱行政主管部门或者公安机关(正确答案)D.上级主管单位或者所在单位领导66.按照法律规定，（）有权对金融机构违反反洗钱规定的行为，依法给予行政处罚。A.国务院B.中国人民银行(正确答案)C.公安部D.金融监管部门67.利用支票开立账户进行洗钱属于（）洗钱方式A.利用银行业洗钱(正确答案)B.通过证劵业洗钱C.通过保险业洗钱D.利用期货、期权洗钱68.未按规定设立反洗钱专门机构或指定内设机构负责反洗钱工作的，金融监督管理机构应依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予（）A.刑事处分B.行政处分C.纪律处分(正确答案)D.经济处罚69.对于目前所建立业务关系的客户，金融机构应在业务关系建立后的（）内完成风险等级划分工作。A.5个工作日B.15日C.10各工作日(正确答案)D.10日70.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循（）的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易。采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质、了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人。A.客户至上B.控制风险C.盈利最大化D.了解你的客户(正确答案)71.在与客户的业务关系存续期间，金融机构应当采取持续的客户身份识别措施，关注客户及其日常（）、金融交易情况、及时提示客户更新资料信息。A.资金来源B.经营活动(正确答案)C.资金用途D.经济状况72.客户先前提交的身份证件或者身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的、金融机构应（）为客户办理业务。A.中止(正确答案)B.终止C.停止D.继续73.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当（）。A.保存5年B.保存10年C.按照会计档案管理规定D.按最长期限保存(正确答案)74.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对代理和被代理人的身份证件或者其他身份证明文件进行（）。A.核对B.登记C.核对并登记(正确答案)D.留存有效身份证件或其他身份证明的复印件75.中国人民银行设立（），负责接收人民币、外汇大额交易和可以交易报告。A.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)B.会计部门C.反洗钱局D.稽核部门76.世界上最早对洗钱进行法律控制的国家是（）A:英国B：法国C：澳大利亚D;美国(正确答案)77.以下活动可能存在洗钱行为是（）A、地下钱庄B、购买保险立即退保C、成立空壳公司D、以上都是(正确答案)78.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，客户身份资料自业务关系结束当年、客户交易记录自交易记账当年计起，至少保存（）年。A、5(正确答案)B、10C、15D、2079.反洗钱调查中的临时冻结措施不得超过（）。A、24小时B、48小时(正确答案)C、64小时D、7日80.以下不属于“黑钱”来源的是（）。A、毒品交易所得B、敲诈勒索所得C、走私收入D、诚实守法经营所得(正确答案)81.作为普通市民，在反洗钱行动中应该尽量避免（）行为。A、大额存取现金(正确答案)B、用真实姓名开立银行账户C、身份证不轻易借人D、发现可疑的洗钱线索尽快举报82.目前，中国反洗钱工作部际联席会议的牵头单位是（）。A、公安部B、国务院C、中国人民银行(正确答案)D、财政部83.建议将洗钱活动列为刑事犯罪的国际法律是（）。A、《维也纳公约》B、《巴勒莫公约》C、《关于洗钱问题的四十项建议》(正确答案)D、《联合国反腐败公约》84.金融机构在与客户建立业务关系时，首先应进行（）。A、客户身份识别(正确答案)B、大额和可疑交易报告C、可疑交易的分析D、与司法机关全面合作85.我国成为金融行动特别工作组正式成员的时间是（）。A、2007年4月28日B、2007年5月28日C、2007年6月28日(正确答案)D、2007年7月28日86.FATF是（）的简称。A、埃格蒙特集团B、亚太反洗钱小组C、金融行动特别工作组(正确答案)D、欧亚反洗钱与反恐融资小组87.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是（）。A、埃格蒙特集团B、金融行动特别工作组(正确答案)C、欧亚反洗钱与反恐融资小组D、亚太反洗钱小组88.我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构是（）。A、中国人民银行反洗钱局B、中国人民银行调查统计司C、中国人民银行支付结算司D、中国反洗钱监测分析中心(正确答案)89.根据《个人存款账户实名制规定》，下列表述错误的是（）。A、外国公民可将护照作为实名证件B、临时身份证也是有效的实名证件C、国家公务员的工作证、司机的驾驶证可作实名证件(正确答案)D、军人身份证件、武警身份证件可作为实名证件90.（）是我国国务院反洗钱行政主管部门。A、国务院金融办公室B、中国人民银行(正确答案)C、中国银行业监督管理委员会D、公安部91.《反洗钱法》的立法宗旨是（）：A.打击黑社会组织犯罪B.遏制贪污腐败现象C.预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪(正确答案)D.打击非法金融活动92.《反洗钱法》于2006年10月31日经全国人大委员会审议通过，并于（）起正式施行。A.2006年10月31日B.2006年11月1日C.2007年1月1日(正确答案)D.2007年3月1日93.《反洗钱法》所指的反洗钱是指（）：A.采取法律规定的措施，以预防通过各种方式掩饰犯罪所得及其收益的行为(正确答案)B.采取有效措施遏制贪污腐败现象的行为C.为打击非法金融活动采取的措施D.为打击黑社会组织犯罪所采取的措施94.《反洗钱法》规定应当依法采取预防、监控措施，履行建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度等反洗钱义务的主体包括（）：A.个体工商户B.商贸流通企业C.生产制造企业D.金融机构和特定非金融机构(正确答案)95.《反洗钱法》规定的国务院反洗钱行政主管部门是指（）A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会96.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构履行反洗钱职责获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）。A.金融市场管理B.反洗钱行政调查(正确答案)C.征信管理D.公众查询97.司法机关依照《反洗钱法》获得的客户身份资料和交易信息，只能用于（）A.民事诉讼B.治安管理C.反洗钱刑事诉讼。(正确答案)D.各类刑事诉讼98.《反洗钱法》规定，履行反洗钱义务的机构及其工作人员依法提交（），受法律保护。A.大额交易和可疑交易报告(正确答案)B.现金交易报告C.财务报表D.业务报告99.《反洗钱法》规定，任何单位和个人发现洗钱活动，有权向（）举报。接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。A.金融监管机构B.财政部门C.检察机关D.中国人民银行及公安机关(正确答案)100.《反洗钱法》规定，反洗钱资金监测职责由（）负责。A.中国人民银行(正确答案)B.中国银行业监督管理委员会C.公安部D.财政部101.《反洗钱法》规定，反洗钱监督、检查职责由（）负责。A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会102.《反洗钱法》规定，由（）设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定报告分析结果。A.中国人民银行(正确答案)B.公安部C.财政部D.中国银行业监督管理委员会103.《反洗钱法》规定，中国人民银行为履行（）职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。A.反洗钱行政管理B.金融市场管理C.征信管理D.反洗钱资金监测(正确答案)104.国务院反洗钱行政主管部门或者其（）派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A、县一级B、省一级(正确答案)C、地市一级D、以上都对105.反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动时，调查人员不得少于（）人，并出示合法证件和国务院反洗钱行政主管部门或者其省一级派出机构出具的调查通知书。A、1B、2(正确答案)C、3D、4106.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当（）身份证件或者其他身份证明文件。A、核对并登记代理人B、核对并登记被代理人C、核对并登记代理人和被代理人(正确答案)D、核对代理人、核对并登记被代理人107.《反洗钱法》规定，国务院有关金融监督管理机构审批新设金融机构或者金融机构增设分支机构时，应当审查新机构（）的方案;对于不符合《反洗钱法》规定的设立申请，不予批准。A.现金管理制度B.安全保卫设施C.业务管理制度D.反洗钱内部控制制度(正确答案)108.《反洗钱法》规定，金融机构应当依照规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的（）应当对反洗钱内部控制制度的有效实施负责。A.负责人(正确答案)B.工作人员C.股东D.董事会109.《反洗钱法》规定，金融机构应当设立（）负责反洗钱工作。A.法律合规部门B.保卫部门C.风险管理部门D.反洗钱专门机构或者指定内设机构(正确答案)110.金融机构在与客户建立业务关系或者为客户提供规定金额以上的现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行（）。A.向有关部门核实B.查看C.核对并登记(正确答案)D.询问111.客户由他人代理办理业务的，金融机构应当同时对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.代理人B.被代理人C.代理人和被代理人(正确答案)D.受益人112.与客户建立人身保险、信托等业务关系，合同的受益人不是客户本人的，金融机构还应当对（）的身份证件或者其他身份证明文件进行核对并登记。A.委托人B.受益人(正确答案)C.投保人D.代理人113.金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进行交易，不得为客户开立（）。A.银行结算账户B.信用卡C.储蓄账户D.匿名账户或者假名账户(正确答案)114.金融机构对先前获得的（）的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份。A.客户信用资料B.客户申请开户资料C.客户交易信息D.客户身份资料(正确答案)115.《反洗钱法》规定，（）在与金融机构建立业务关系或者要求金融机构为其提供一次性金融服务时，都应当提供真实有效的身份证件或者其他身份证明文件。A.机关团体B.企业单位C.任何单位和个人(正确答案)D.个人116.金融机构通过第三方识别客户身份的，应当确保第三方已经采取符合本法要求的客户身份识别措施;第三方未采取符合本法要求的客户身份识别措施的，由（）承担未履行客户身份识别义务的责任。A.该金融机构(正确答案)B.上述所指的第三方机构C.金融机构工作人员D.第三方机构的工作人员117.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当将可疑交易报其总部，由金融机构总部或者由总部指定的一个机构，在可疑交易发生后的（）个工作日内以电子方式报送中国反洗钱监测分析中心。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送可疑交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.3B.5C.7D.10(正确答案)118.《反洗钱法》规定，金融机构应当按照规定建立客户身份资料和交易记录保存制度。客户身份资料在业务关系结束后、客户交易信息在交易结束后，应当至少保存（）年。A.2B.3C.5(正确答案)D.10119.金融机构办理的单笔交易或者在规定期限内的累计交易超过规定金额或者发现可疑交易的，应当及时向（）报告。A.公安机关B.中国反洗钱监测分析中心(正确答案)C.国家外汇管理局D.金融监管机构120.《反洗钱法》规定，中国人民银行及其（）一级派出机构发现可疑交易活动，需要调查核实的，可以向金融机构进行调查，金融机构应当予以配合，如实提供有关文件和资料。A.县(市)B.区C.设区的市D.省(正确答案)121.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，单笔或者当日累计人民币交易（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.5万，5000B.10万，1万C.20万，1万(正确答案)D.50万，5万122.金融机构有以下（）行为，可以处二十万元以上五十万元以下罚款。A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作C、未按照规定履行客户身份识别义务(正确答案)D、未按照规定对职工进行反洗钱培训123.中国人民银行在反洗钱调查过程中，可以依法采取临时冻结措施，但临时冻结不得超过（）。A.24小时B.48小时(正确答案)C.三天D.七天124.《反洗钱法》规定，（）根据国务院授权，代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作，依法与境外反洗钱机构交换与反洗钱有关的信息和资料。A.外交部B.中国人民银行(正确答案)C.司法部D.公安部125.金融机构有违反《反洗钱法》规定的行为，由（）责令限期改正或给予行政处罚。A.中国人民银行总行B.中国人民银行及其省一级派出机构C.中国人民银行或者其授权的设区的市一级以上派出机构：(正确答案)D.中国人民银行当地分支机构126.金融机构存在《反洗钱法》第三十二条规定的未按照规定履行客户身份识别义务、未按照规定保存客户身份资料和交易记录、未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户或假名账户、违反保密规定泄露有关信息、拒绝或阻碍反洗钱检查调查、拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料等行为的，并致使洗钱后果发生的，中国人民银行应对金融机构（）：A.责令限期改正B.处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款C.处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款;情节特别严重的，反洗钱行政主管部门可以建议有关金融监督管理机构责令停业整顿或者吊销其经营许可证。(正确答案)D.移交金融监管机构处理127.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，交易一方为自然人、单笔或者当日累计等值（）美元以上的跨境交易，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。A.1000B.5000C.10000(正确答案)D.20000128.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，中国反洗钱监测分析中心发现金融机构报送的大额交易报告或者可疑交易报告有要素不全或者存在错误的，可以向提交报告的金融机构发出补正通知，金融机构应在接到补正通知的（）个工作日内补正。A.3B.5(正确答案)C.7D.10129.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，致使洗钱后果发生的，国务院反洗钱行政主管部门可以对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处（）罚款。A、一万元以上五万元以下B、五万元以上五十万元以下(正确答案)C、二十万元以上五十万元以下D、五十万元以上五百万元以下130.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的（）个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。A.3B.5(正确答案)C.7D.10131.对既属于大额交易又属于可疑交易的交易，金融机构应当（）A、合并提交报告B、只提交可疑交易报告C、分别提交报告(正确答案)D、只提交大额交易报告132.下列职责不是中国反洗钱监测分析中心职责范围的是（）。A、接收并分析人民币、外币大额交易和可疑交易报告B、建立国家反洗钱数据库,妥善保存金融机构提交的大额交易和可疑交易报告信息。C、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况(正确答案)D、要求金融机构及时补正人民币、外币大额交易和可疑交易报告133.在反洗钱工作中，记录保存制度的内容有（）。A.会议记录B.出差记录C.交易记录(正确答案)D.谈话记录134.（）是金融机构反洗钱工作的基础工作。A、了解客户(正确答案)B、大额现金交易报告C、可疑交易报告D、与司法机关全面合作135.打击洗钱活动的关键是（）阶段。A、开户B、处置C、离析(正确答案)D、归并136.我国（）最先明确了洗钱罪。A:修订后的新宪法。B：修订后的新刑法(正确答案)C：修订后的新中国人民银行法D：金融机构反洗钱规定137.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“长期”概念是指（）。A、1年以上(正确答案)B、2年以上C、3年以上D、5年以上138.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“短期”概念是指（）个营业日之内。A、2B、5C、10(正确答案)D、15139.在实践中，为了及时开展反洗钱调查，金融机构有合理理由认为与洗钱、恐怖主义活动及其他违法犯罪活动有关的交易或者客户，金融机构应当同时报告（）。A.公安机关(正确答案)B.金融机构上一级机构C.中国人民银行当地分支机构D.金融机构总部140.金融机构判断该线索涉嫌犯罪为及时有效地阻止和打击犯罪，应当及时以书面形式向（）报告并同时报中国人民银行当地分支机构，以便协助公安机关开展侦查工作A.金融机构上一级机构B.金融机构总部C.中国银行业监督管理委员会D.当地公安机关(正确答案)141.（）对银行报告涉嫌恐怖融资的可疑交易的情况进行监督、检查。A.中国人民银行及其分支机构(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心C.公安机关D.中国银行业监督管理委员会142.客户通过在境内银行开立的账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A.收单行B.办理业务的金融机构C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行(正确答案)143.客户不通过账户或者银行卡发生的大额交易，由（）报告。A.收单行B.办理业务的金融机构(正确答案)C.付款行D.开立账户的银行或者发卡行144.《中华人民共和国反洗钱法》第六条规定，（）依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。A.履行反洗钱义务的机构及其工作人员(正确答案)B.中国反洗钱监测分析中心C.客户D.第三方145.《中华人民共和国反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重的，对金融机构处多少罚款A.10万元以上50万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.30万元以上50万元以下D.20万元以上40万元以下146.银行开立匿名账户、假名账户，或者与身份不明的企业进行交易的，依据（）第三十二条规定进行处理。A.《人民币银行结算账户管理办法》B.《企业银行结算账户管理办法》C.《中华人民共和国反洗钱法》(正确答案)D.《企业银行结算账户业务应急预案》147.清单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展（）监测A.实时(正确答案)B.事后C.回溯D.抽样148.反洗钱清单监测系统内置反洗钱和反恐怖融资监控名单库，由（）进行更新和维护。A.总行统一(正确答案)B.各一级分行自行C.各二级分行自行D.各网点自行149.反洗钱法规定，金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户且情节严重的，对金融机构处以多少金额的罚款A.20万元以上40万元以下B.20万元以上50万元以下(正确答案)C.20万元以上100万元以下D.20万元以上80万元以下150.出于反洗钱和反恐怖融资需要，集团（公司）应当建立（）制度和程序，明确信息安全和保密要求。A.客户身份识别B.内部信息共享(正确答案)C.风险评估D.分类管理二、多选题（第151-319题）：151.员工禁止性规定，严禁组织或参与批量办理（）、（）、（）等活动。A.虚假个人贷款(正确答案)B.信用卡虚假分期(正确答案)C.利用信用卡套取现金(正确答案)D.代发工资卡152.金融制裁合规管理工作除严格保密外，还应遵守（）原则。A.合规原则(正确答案)B.风险为本(正确答案)C.审慎均衡(正确答案)D.尽职履责(正确答案)153.金融制裁合规要求分为（）。A.中国制裁合规要求(正确答案)B.外国制裁合规要求C.联合国制裁合规要求(正确答案)D.其他制裁合规要求(正确答案)154.严禁通过（）传输、发布、报道涉及建设银行金融制裁合规管理工作的涉密信息。A.手机短信(正确答案)B.微信(正确答案)C.外网邮箱(正确答案)D.其他互联网通信工具(正确答案)155.对涉及金融制裁的客户开展强化的尽职调查内容调查至少包括（）等。A.制裁名单核查(正确答案)B.客户经营活动状况及财产来源(正确答案)C.交易性质(正确答案)D.交易动机(正确答案)156.一旦发现建设银行存量客户被列入制裁名单，或存量客户与制裁名单人员存在业务往来，违反（）等，应立即开展强化的尽职调查和风险评估。A.武器禁运(正确答案)B.贸易制裁(正确答案)C.行业制裁(正确答案)D.特定类型交易制裁(正确答案)157.金融制裁合规管理应在充分评估（）金融制裁合规风险的基础上，合理配置资源，采取与风险水平相匹配的控制措施。A.客户(正确答案)B.产品(正确答案)C.服务(正确答案)D.地域(正确答案)158.金融制裁合规是全员性义务，建设银行全体员工应具备有效履职的金融制裁（）。A.法律知识B.合规能力(正确答案)C.风险意识(正确答案)D.职业操守(正确答案)159.反洗钱管理应遵循（）及有效性原则。A.合规性原则(正确答案)B.全面性原则(正确答案)C.独立性原则(正确答案)D.匹配性原则(正确答案)160.业务管理部门，主要为（）的管理部门，承担反洗钱管理的直接责任。A.客户(正确答案)B.产品（含服务）(正确答案)C.渠道(正确答案)D.后勤保障161.柜面人员、营销人员、客户经理等一线员工应充分发挥了解客户、熟悉业务的优势，开展（）工作，主动报告大额交易和可疑交易，配合反洗钱中心开展可疑交易分析等作业，留存必要工作记录。A.客户身份识别(正确答案)B.反洗钱名单监控(正确答案)C.本机构反洗钱管理D.客户身份资料和交易记录保存(正确答案)162.各级机构应在客户（）全流程中，对客户身份进行初次识别、持续识别。A.营销B.准入(正确答案)C.存续(正确答案)D.退出(正确答案)163.反洗钱名单监控告警处理流程包括（）等事项。A.初审(正确答案)B.复核(正确答案)C.尽职调查(正确答案)D.后续处理(正确答案)164.建设银行洗钱风险评估体系覆盖（）等方面。A.地域(正确答案)B.产品（含服务）(正确答案)C.客户(正确答案)D.机构(正确答案)165.反洗钱，是指建设银行为了预防被犯罪活动利用进行（）的风险，而制定和实施一系列防范措施的行为A.洗钱(正确答案)B.恐怖融资(正确答案)C.扩散融资(正确答案)D.跨境融资166.对于（）使用大额现金、跨境业务、非面对面业务等高风险产品或服务，呈现高风险交易特征时，或与来自金融行动特别工作组（FATF）有关名单所列高风险国家（地区）的客户进行交易时，各级机构应进一步开展客户及其受益所有人身份核实。A.高风险客户(正确答案)B.中高风险客户(正确答案)C.中风险客户D.中低风险客户167.各级机构应遵循监管要求，以客户为基本单位进行交易监测，筛选特定金额以上的大额交易，识别与（）等犯罪活动相关的客户及交易，并履行报告职责。A.洗钱(正确答案)B.恐怖融资(正确答案)C.扩散融|(正确答案)D.逃税(正确答案)168.反洗钱信息共享应遵守国家（）相关要求，遵循最小必需原则。A.法律(正确答案)B.法规(正确答案)C.监管(正确答案)D.建设银行(正确答案)169.对于未通过客户准入审批程序批准的客户，各级机构不得为其A.开立账户(正确答案)B.进行交易(正确答案)C.提供服务(正确答案)D.建立任何业务关系(正确答案)170.对于洗钱（）等级的客户，各级营业机构应报上级机构，经该机构内控合规部门出具反洗钱合规意见，客户管理部门审批是否维持业务关系。A.中高风险(正确答案)B.中风险C.高风险(正确答案)D.中低风险171.各级机构工作人员应严格遵循国家法律法规以及《中国建设银行保密管理办法》相关保密要求，非依法律规定，不得向其他与反洗钱工作无关的第三方泄露客户的A.私人信息(正确答案)B.账户信息(正确答案)C.资产信息(正确答案)D.管理信息(正确答案)172.客户身份识别，指了解客户本人的真实身份，包括了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人，以及了解客户的交易目的和交易性质、资金来源和用途等。客户身份识别按照阶段可分为：A.初次客户身份识别(正确答案)B.持续客户身份识|(正确答案)C.多次客户身份识别D.回溯客户身份识别173.客户出现如下（）情形时，各级机构应及时终止业务关系A.客户涉及禁止准入情形的(正确答案)B.有权部门要求或司法机关通知、裁定的(正确答案)C.已采取多种措施，仍不能有效识别客户身份，存在较大合规风险，超出本机构风险管理能力的(正确答案)D.其他根据法律法规、监管规定及我行制度不得建立或保持业务关系的(正确答案)174.客户身份识别按照程度可分为：A.一般客户身份识别|(正确答案)B.特定类型客户身份识别|(正确答案)C.加强客户身份识别|(正确答案)D.持续客户身份识别175.对于未能通过存续期间客户关系审批批准，或涉及本办法规定禁止准入情形的客户，各级机构应中止为其（）。A.新开立账户(正确答案)B.进行交易(正确答案)C.提供服务(正确答案)D.建立各类新业务关系(正确答案)176.在出现以下（）情形时，各级机构应结合客户风险及时启动客户重新识别，按照不低于初次客户身份识别的标准，重新开展相应客户身份识别A.客户姓名或者名称与外部制裁名单上的个人或实体相一致，或者有信息获知客户为名单上人员利益从事相关活动(正确答案)B.客户的股权或组织管理架构发生实质性变更，致使客户的受益所有人发生变化(正确答案)C.客户交易、行为出现异常或与历史交易情况相比出现不符合其业务特点的重大变化(正确答案)D.客户拟办理业务洗钱风险较先前已办理业务风险存在明显增加，如开通办理跨境业务等(正确答案)177.洗钱者通过金融机构洗钱的技巧包括（）A.购买高额保险，然后低价赎回(正确答案)B.匿名存储(正确答案)C.控制银行(正确答案)D.利用银行贷款掩饰犯罪收益(正确答案)178.常见的洗钱方式包括（）A.借用金融机构(正确答案)B.伪造商业票据(正确答案)C.利用犯罪所得直接购置不动产和动产(正确答案)D.利用现金密集行业(正确答案)179.瑞士、开曼、巴拿马、巴哈马以及加勒比海和南太平洋的一些岛国被称为保密天堂，这些国家和地区一般具有（）特征，因而有利于掩饰犯罪人的洗钱活动。A.有严格的银行保密法(正确答案)B.没有资本管制C.有宽松的金融规则(正确答案)D.政治上中立(正确答案)180.下列关于反洗钱叙述正确的有（）A.金融机构应当依法履行建立健全客户身份识别制度的反洗钱义务(正确答案)B.各地银行业协会负责各地的反洗钱监督管理工作C.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客户身份资料和交易信息，应当予以保密(正确答案)D.任何单位和个人都有权向反洗钱行政主管部门或者公安机关举报(正确答案)181.下列关于承担反洗钱职责的主体的说法正确的有（）A.中国人民银行是国务院反洗钱行政主管部门，依法对金融机构的反洗钱工作进行监督管理(正确答案)B.中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责(正确答案)C.中国人民银行在履行反洗钱职责过程中，应当与国务院有关部门、机构和司法机关相互配合(正确答案)D.中国人民银行根据国务院授权代表中国政府开展反洗钱国际合作(正确答案)182.若未发现交易可疑，可免于大额交易报告的有（）。A.金融机构同业拆借(正确答案)B.同一金融机构开立的同一户名下的定期存款续存(正确答案)C.外国政府贷款转贷业务项下的交易(正确答案)D.金融机构在黄金交易所交易的黄金(正确答案)183.银行业金融机构在反洗钱方面应承担的义务（）A.建立内部反洗钱机制及工作流程(正确答案)B.及时报告大额和可疑交易(正确答案)C.建立客户身份资料和交易记录(正确答案)D.协助反洗钱调查(正确答案)184.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当保存的客户身份资料包括（）。A、记载客户身份信息的记录和资料(正确答案)B、每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿(正确答案)C、反映金融机构开展客户身份工作情况的各种记录和资料D、反映交易真实情况的合同、业务凭证、单据、业务函件(正确答案)185.金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正;情节严重的，建议有关金融监督管理机构依法责令金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分：（）A、未按照规定建立反洗钱内部控制制度的;(正确答案)B、未按照规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作的;(正确答案)C、未按照规定对职工进行反洗钱培训的;(正确答案)D、未按照规定履行客户身份识别义务的。186.按照反洗钱国际标准和各国反洗钱立法确认的洗钱预防措施有（）。A、客户身份识别(正确答案)B、报告大额交易和可疑交易(正确答案)C、保存客户身份资料和交易信息(正确答案)D、客户身份登记(正确答案)187.根据《中华人民共和国反洗钱法》，具有反洗钱行政调查权的有（）。A、中国人民银行总行(正确答案)B、中国人民银行省一级分支机构(正确答案)C、中国人民银行地市中心支行D、中国人民银行县(市)支行188.《中华人民共和国反洗钱法》规定中国人民银行有权进行反洗钱调查，并可采取的措施有（）。A、询问(正确答案)B、查阅(正确答案)C、临时冻结(正确答案)D、封存(正确答案)189.下列属于洗钱特征的是（）。A、国际化B、专业化(正确答案)C、多样化(正确答案)D、复杂化E、商业化(正确答案)190.洗钱的过程一般分为（）。A、处置阶段(正确答案)B、离析阶段(正确答案)C、转移阶段D、融合阶段(正确答案)191.根据我国《刑法》关于对洗钱犯罪的定义，洗钱犯罪是指单位或个人明知是（）等的违法所得及其产生的收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，提供资金账户、协助将财产转换为现金或金融票据、通过转账或其他结算方式协助转移资金，以及协助将资金汇往境外的及以其他方式掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益性质和来源的行为。A、毒品犯罪(正确答案)B、黑社会性质的组织犯罪(正确答案)C、金融诈骗犯罪(正确答案)D、恐怖活动犯罪(正确答案)192.属于金融监管部门制定的反洗钱有关规章有（）。A、《金融机构反洗钱规定》(正确答案)B、《人民银行结算账户管理办法》(正确答案)C、《个人存款账户实名制规定》D、《现金管理条例》193.下列属于通过非金融机构进行洗钱的类型有（）。A、成立空壳公司(正确答案)B、向现金密集行业投资(正确答案)C、走私(正确答案)D、利用“地下钱庄”转移犯罪收益(正确答案)194.中国人民银行作为国务院反洗钱行政主管部门，在反洗钱工作中的职责有（）。A、组织、协调全国反洗钱工作(正确答案)B、负责反洗钱的资金监测(正确答案)C、制定金融机构反洗钱规章(正确答案)D、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况等(正确答案)195.不得作为实名证件使用的有（）A;临时身份证B:法定身份证件的复印件(正确答案)C:机动车驾驶证(正确答案)D:介绍信(正确答案)196.具备金融机构反洗钱监督管理职能的机构包括（）。A、行业自律组织B、中国银行业监督管理委员会(正确答案)C、中国证券监督管理委员会(正确答案)D、中国保险监督管理委员会(正确答案)197.下列属于反洗钱工作部际联席会议成员单位的有（）。A、中国工商银行B、公安部(正确答案)C、司法部(正确答案)D、财政部(正确答案)198.金融机构反洗钱工作的三项基本制度是（）。A、客户身份识别制度(正确答案)B、客户身份资料和交易记录保存制度(正确答案)C、大额交易和可疑交易报告制度(正确答案)D、保密制度199.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构应当按照（），妥善保存客户身份资料和交易记录。A、安全性原则(正确答案)B、准确性原则(正确答案)C、完整性原则(正确答案)D、保密性原则(正确答案)200.金融机构应遵循的反洗钱工作原则是（）。A、合法审慎原则(正确答案)B、保密原则(正确答案)C、与司法机关行政机关全面合作的原则(正确答案)D、安全原则201.人民银行进行反洗钱行政调查时，被调查的金融机构应尽的义务主有（）。A、参与调查义务B、配合调查义务(正确答案)C、如实提供信息义务(正确答案)D、不得拒绝和阻碍义务(正确答案)202.金融情报中心的基本功能有（）。A、收集金融信息(正确答案)B、分析金融信息(正确答案)C、分发金融信息(正确答案)D、情报交流E、指导金融机构开展工作(正确答案)203.我国开展反洗钱工作的重要意义有（）。A、是维护我国国家利益和人民群众根本利益的客观需要(正确答案)B、是严厉打击经济犯罪的需要(正确答案)C、是遏制其他严重刑事犯罪的需要(正确答案)D、是维护金融机构信誉及金融稳定的需要204.我国严禁公款私存，任何单位不得将单位资金以个人名义开立账户存储，不得将企业单位资金转入个人储蓄账户套取现金，银行不得为单位办理资金转入个人储蓄的转账结算，但以下（）除外。A、重大疾病的医疗费B、临时差旅费借支款C、代发工资(正确答案)D、小额个人劳务报酬(正确答案)205.根据《金融机构反洗钱规定》，中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查。A、进入金融机构进行检查(正确答案)B、询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明(正确答案)C、查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，并对可能被转移、销毁、隐匿或者篡改的文件资料予以封存(正确答案)D、检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统(正确答案)206.金融机构办理存款业务时，应审查客户身份，不得为客户开立（）账户。A、实名账户B、匿名账户(正确答案)C、真名账户D、假名账户(正确答案)207.根据《个人存款账户实名制规定》，除法定有效证件外，银行还可根据需要要求存款人出具（）等其他能证明身份的有效证件或证明文件，以进一步确认存款人身份。A、户口簿(正确答案)B、工作证(正确答案)C、机动车驾驶证(正确答案)D、结婚证208.根据《金融机构反洗钱规定》，在（）情形下金融机构应当重新识别客户身份。A、客户办理大额现金存取业务时B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的(正确答案)C、与客户的业务关系存续期间建立业务关系的D、办理业务中发现异常现象(正确答案)209.以下属于《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》所规定的大额交易的是（）。A、法人银行账户之间单笔人民币200万元以上的款项划转(正确答案)B、法人银行账户之间外币等值20万美元以上的款项划转(正确答案)C、自然人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转(正确答案)D、自然人与法人银行账户之间单笔或者当日累计人民币50万元以上或者外币等值10万美元以上的款项划转(正确答案)210.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构通过第三方识别客户身份的，（）。A、应当确保第三方已经采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施(正确答案)B、第三方不必采取符合反洗钱法要求的客户身份识别措施C、金融机构不必为第三方未采取符合反洗钱法规定的客户身份识别措施承担责任D、金融机构应最终承担履行客户身份识别义务的责任(正确答案)211.根据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，金融机构除核对有效身份证件或者其他身份证明文件，可以采取以下措施（），识别或者重新识别客户身份。A、要求客户补充其他身份资料或者身份证明文件(正确答案)B、回访客户(正确答案)C、实地查访(正确答案)D、向公安、工商行政管理等部门核实(正确答案)212.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》的规定，金融机构的大额交易，可以不报告的是（）。A、金融机构同业拆借(正确答案)B、金融机构在银行间债券市场进行的债券交易(正确答案)C、金融机构在黄金交易所进行的黄金交易(正确答案)D、金融机构内部调拨资金(正确答案)213.金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告下列大额交易：单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上的（）、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。A.现金缴存(正确答案)B.现金支取(正确答案)C.现金结售汇(正确答案)D.现钞兑换(正确答案)214.（）调查可疑交易活动，可以询问金融机构的工作人员，要求其说明情况。A.中国人民银行(正确答案)B.中国人民银行省一级分支机构(正确答案)C.中国人民银行市一级分支机构D.中国人民银行县一级分支机构215.中国人民银行及其分支机构从事反洗钱工作的人员有下列行为之一的，依法给予行政处分：（）A.违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;(正确答案)B.泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;(正确答案)C.违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;(正确答案)D.其他不依法履行职责的行为。(正确答案)216.《反洗钱法》所称金融机构，是指依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、（）、保险公司以及国务院反洗钱行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构。A.邮政储汇机构(正确答案)B.信托投资公司(正确答案)C.证券公司(正确答案)D.期货经纪公司(正确答案)217.金融机构与身份不明的客户进行交易或者为客户开立（）且情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款。A.匿名账户(正确答案)B.实名账户C.储蓄账户D.假名账户(正确答案)218.中国人民银行及其分支机构根据履行反洗钱职责的需要，可以采取（）措施进行反洗钱现场检查：A:进入金融机构进行检查;(正确答案)B:询问金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明;(正确答案)C:查阅、复制金融机构与检查事项有关的文件、资料，不能对文件资料予以封存;D:检查金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统。(正确答案)219.下列那些机构具有反洗钱义务?（）A：政策性银行;(正确答案)B：期货经纪公司;(正确答案)C：信托投资公司;(正确答案)D：租赁公司。220.中国人民银行依法履行哪些反洗钱监督管理职责：（）A制定金融机构反洗钱规章(正确答案)B监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况(正确答案)C在职责范围内调查可疑交易活动(正确答案)D向侦查机关报告涉嫌洗钱犯罪的交易活动(正确答案)221.在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构，应当依法采取预防、监控措施，建立并执行下列哪些制度履行反洗钱义务（）A：客户身份识别制度;(正确答案)B：客户身份资料保存制度;(正确答案)C：客户交易记录保存制度;(正确答案)D：大额交易和可疑交易报告制度。(正确答案)222.金融机构反洗钱工作中的义务包括（）A:建立反洗钱内部控制制度和机构，并配备人员(正确答案)B:客户身份登记和审查客户身份，保存客户资料和交易激励(正确答案)C:向有关部门进行大额和可疑交易报告，向公安机关报告涉嫌犯罪线索(正确答案)D:保密和宣传培训业务(正确答案)223.金融机构对先前获得的客户身份资料的（）有疑问的，应当重新识别客户身份。A真实性、(正确答案)B有效性、(正确答案)C、完整性(正确答案)D、可靠性224.金融机构应当按照反洗钱预防、监控制度的要求，开展反洗钱（）工作。A、培训(正确答案)B、宣传(正确答案)C、业务检查D、工作调研225.金融机构应履行的反洗钱义务包括（）。A、了解客户义务;(正确答案)B、大额交易报告义务;(正确答案)C、可疑交易报告义务;(正确答案)D、制定反洗钱内控制度和设立组织机构义务;(正确答案)226.典型洗钱交易过程经历的三个阶段通常指（）。A、开户;B、放置;(正确答案)C、归并;(正确答案)D、离析;(正确答案)227.金融机构反洗钱工作的法律依据有（）A.《反洗钱法》(正确答案)B.《金融机构反洗钱规定》(正确答案)C.《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》(正确答案)D.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》(正确答案)228.根据《中华人民共和国反洗钱法》，客户由他人代理办理业务时，金融机构应对_____或者其他身份证明文件进行核对并登记。（）A、两人的代理协议B、代理人的身份证件(正确答案)C、被代理人的委托书D、被代理人的身份证件(正确答案)229.中国人民银行及其分支机构在对金融机构报送的非现场监管反洗信息有疑问或需进一步确认时，可采取方式有哪些?（）A.电话询问(正确答案)B.走访金融机构(正确答案)C.书面询问(正确答案)D.约见金融机构高级管理人员谈话(正确答案)230.保险公司应当将下列交易或者行为，作为可疑交易进行报告。（）A、短期内分散投保、集中退保或者集中投保、分散退保且不能合理解释;(正确答案)B、频繁投保、退保、变换险种或者保险金额;(正确答案)C、对保险公司的审计、核保、理赔、给付、退保规定异常关注;(正确答案)D、犹豫期退保时称大额发票丢失的，或者同一投保人短期内多次退保遗失发票总额达到大额的(正确答案)231.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构从事反洗钱工作的人员有下列（）行为的，依法给予行政处分。A、违反规定进行检查、调查或者采取临时冻结措施的;(正确答案)B泄露因反洗钱知悉的国家秘密、商业秘密或者个人隐私的;(正确答案)C、违反规定对有关机构和人员实施行政处罚的;(正确答案)D、其他不依法履行职责的行为(正确答案)232.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。A.交易记录(正确答案)B.客户身份资料(正确答案)C.大额交易D.可疑交易233.金融机构进行客户身份识别，认为必要时，可以向（）等部门核实客户的有关身份信息。A.检察院B.公安(正确答案)C.法院D.工商行政管理(正确答案)234.（）在各自的职责范围内履行反洗钱监督管理职责。A.中国银行业监督管理委员会(正确答案)B.中国证券监督管理委员会(正确答案)C.中国保险监督管理委员会(正确答案)D.信托投资公司235.关于反洗钱调查，请选择说法正确的选项（）A：调查可疑交易活动时，调查人员必须为三人以上;B：经中国人民银行或省级派出机构的负责人批准，调查中可以查阅、复制被调查对象的账户信息、交易记录和其他有关资料;(正确答案)C：金融机构在任何情况下都有权拒绝提供相关情况;D：经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。(正确答案)236.中国人民银行或者其省一级分支机构调查什么交易活动，可以询问谁，要求其说明情况。（）A、金融机构的工作人员(正确答案)B、企业工作人员C、可疑(正确答案)D、大额237.金融机构应当在大额交易发生后的多少个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以什么方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告。（）A：10;B：5;(正确答案)C：电子方式;(正确答案)D：文件方式。238.（）等制度是金融机构反洗钱核心制度，起着反洗钱“第一道防线”的重要作用。A、反洗钱内部控制制度;B、客户身份识别制度;(正确答案)C、客户身份资料和交易记录保存制度;(正确答案)D、大额交易和可疑交易报告制度。(正确答案)239.金融机构反洗钱工作的原则包括：（）A、合法审慎原则;(正确答案)B、保密原则;(正确答案)C、封闭管理原则;D、与司法机关、行政执法机关全面合作原则。(正确答案)240.根据《金融机构反洗钱规定》，金融机构应当建立客户身份识别制度，按照规定了解客户的（）。A、交易性质(正确答案)B、交易目的(正确答案)C、交易的受益人(正确答案)D、交易的资金风险241.在以下哪种情形下，金融机构应当重新识别客户身份（）。A、客户办理大额现金存取业务时(正确答案)B、对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的(正确答案)C、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的(正确答案)D、办理业务中发现异常现象(正确答案)242.下列属于高风险客户的有（）A.国务院有关部门、司法机关、中国人民银行、联合国安理会发布的制裁或关注名单(正确答案)B.来自避税天堂的离岸公司或与该公司进行交易的客户(正确答案)C.非盈利性事业单位D.自然人客户243.完整的“了解你的客户”措施包括（）A.客户接受政策（包括记录保存）(正确答案)B.验证客户身份(正确答案)C.对高风险账户实施持续监测(正确答案)D.风险管理(正确答案)244.以下说法正确的有（）A.金融机构应当积极配合中国人们银行开展的反洗钱现场检查、调查工作(正确答案)B.金融机构在配合反洗钱现场检查、调查时，应如实提供有关反洗钱工作资料和客户身份信息及交易情况(正确答案)C.金融机构应当对识别客户身份、报告可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密(正确答案)D.金融机构应当对配合中国人们银行反洗钱现场检查、调查可疑交易等工作中获取的信息数据予以保密(正确答案)245.联合国通过的有关反洗钱和反恐怖融资的公约有（）A.禁止非法贩运麻醉药和精神药物公约(正确答案)B.禁止向恐怖主义提供资助的国际公约(正确答案)C.打击跨国有组织犯罪公约(正确答案)D.反腐败公约(正确答案)246.以下关于洗钱基本内涵的说法中，正确的是（）A.洗钱是在已经实施犯罪行为并获得赃款的前提下所从事的不法行为(正确答案)B.洗钱者明知是犯罪所得赃款而清洗，“明知”既包括知道也包括可能知道是犯罪所得赃款(正确答案)C.通过金融机构或其他方式转移或转化犯罪所得赃款(正确答案)D.企图掩盖犯罪行为并使得犯罪所得赃款貌似合法(正确答案)247.出现以下哪些情形的投保客户，不能未经外部风险评估程序直接定级为低风险（）A.在本保险机构的已缴纳保费金额超过一定限额(正确答案)B.客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件(正确答案)C.客户涉及可疑交易报告(正确答案)D.客户委托非职业性中介机构或无亲属关系的自然人代理本人于保险机构建立业务关系(正确答案)248.金融机构应当勤勉尽责，建立健全和执行客户身份识别制度，遵循“了解你的客户”的原则，针对具有不同洗钱或者恐怖融资风险特征的客户、业务关系或者交易，采取相应的措施，了解客户及其交易目的和交易性质，了解实际控制客户的（）和交易的（）A.自然人(正确答案)B.法人C.受益人D.实际受益人(正确答案)249.上报大额交易报告时，对于预防和打击洗钱犯罪起到的重要意义包括（）A.通过对大额交易的宏观分析，可以帮助确定反洗钱需要关注的行业、区域和交易种类等(正确答案)B.通过将收集的可疑交易报告与大额交易信息进行交叉分析，有利于确定可疑交易是否确实涉嫌犯罪(正确答案)C.在反洗钱调查和侦查过程中，可以提供资金去向的有关线索(正确答案)D.通过对大额交易的交叉分析核对，有利于反洗钱信息中心主动发现涉嫌犯罪活动的资金交易线索(正确答案)250.以下属于区域性反洗钱国际组织的是（）A.亚太反洗钱组织(正确答案)B.欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会(正确答案)C.欧亚反洗钱与反恐怖融资组织(正确答案)D.西非政府间反洗钱工作组(正确答案)251.保险机构可以对低风险产品和低风险客户采取简化的客户尽责调查及其他风险控制措施，包括（）A.在退保、理赔或给付环节再核实被保险人、受益人与投保人的关系(正确答案)B.在风险可控情况下，允许金融机构工作人员合理推测交易目的和交易性质(正确答案)C.适当延长客户身份资料的更新周期(正确答案)D.在合理的交易规模内，适当降低客户身份识别措施的频率或强度(正确答案)252.公安部与人民银行建立的反洗钱合作机制，包括（）A.联络协调机制(正确答案)B.案件联合督办制度(正确答案)C.情报定期会商制度(正确答案)D.信息共享制度(正确答案)253.某保险法人机构反洗钱领导小组的牵头部门设在综合部，综合部是一个二级部门，而反洗钱领导小组的成员单位均为一级部门。对于这种设置的分析正确的有（）A.二级部门在组织、协调其他成员单位时会遇到很大困难(正确答案)B.职级上的不对等不便于牵头部门看展反洗钱工作(正确答案)C.要满足反洗钱工作需要，反洗钱领导小组成员单位也应为二级部门D.要满足反洗钱工作需要，最好由一级部门来做牵头部门(正确答案)254.从形式渊源的角度看，反洗钱法律制度一般包括以下哪些层次（）A.立法机关制定的专门反洗钱法律(正确答案)B.由政府或者政府部门根据法律授权颁布的行政法规(正确答案)C.由相关协会出台的相关规定和办法D.金融监管部门制定的规章或者具有法律效力的反洗钱规章或政策指引(正确答案)255.通过投资办产业的方式洗钱包括（）A.成立空壳公司(正确答案)B.向现金密集行业投资(正确答案)C.货币走私D.利用假财务公司、律师事务所等机构进行洗钱(正确答案)256.金融机构对于以下哪些情形应该进行报告（）A.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子及恐怖活动犯罪募集或者企图募集资金或者其他形式财产的(正确答案)B.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子、从事恐怖融资活动的人以及恐怖活动犯罪提供或者企图提供资金或其他形式财产的(正确答案)C.怀疑客户为恐怖组织、恐怖分子保存、管理、运作或者其他保存、管理、运作资金或者其他形式财产的(正确答案)D.怀疑客户或者其交易对手是恐怖组织、恐怖分子以及从事恐怖融资活动人员的(正确答案)257.下列洗钱方式属于利用金融机构洗钱的有（）A.利用银行洗钱(正确答案)B.通过证券业和保险业洗钱(正确答案)C.利用期货、期权洗钱(正确答案)D.通过买卖彩票和奖券258.客户洗钱风险等级分类的原则包括（）A.全面性(正确答案)B.定性与定量相