对我国中央银行独立性的现状浅析及政策建议

对我们国家银行独立性的现在状况浅析及政策建议摘要：2008年以来的全球性金融危机，关于金融监管以及银行在应对危机中的作用问题再次引起了学术界的关注。然而对这些问题的考虑，必定会牵涉到对银行独立性问题的研究。本文由银行的概念，结合银行坚持充足独立性的意义，从目的、经济、政治独立性三个方面评价了我们国家银行的独立性，最后对该问题提出了政策性建议。本文关键词语：银行；独立性的现在状况浅析；政策建议在现代经济中，银行是一种非常独特的性金融机构，承当着国家宏观经济调控、调节货币流通和信誉活动以及维护全社会金融稳定等任务。更是以的银行，发行的银行，银行的银行的特殊身份在经济的发展中起侧重要的作用。但是要使这种作用更好的发挥和具体表现出，其独立性必不可少，由于这直接影响到银行本能机能的发挥。处于2008年美国次贷危机的大背景下，我们国家的金融业监管在维护金融安全和金融稳定也面临着宏大的挑战，而这种挑战对充任金融体系最后稳定器的银行尤为突出。因而，对我们国家银行独立性的研究，，对系统分析我们国家银行的独立化进程和制度改革结果，发现我们国家央行独立性当前存在的问题有主要意义。一．银行独立性的概念及意义〔一〕银行独立性概念银行的独立性，理论界有不同的看法。弗里德曼〔1962〕给出的银行独立性的含义是：银行应该是与立法、行政、司法部门同等的一个独立的部门，而且它的行动受制于司法部门的解释。诺德豪斯和林德贝克〔1976〕提出，银行独立性实际上是避免货币政策被政治派其余支持者所左右，而交由一个组织来管理。库克曼〔1992〕以为，银行独立性就是一种承诺将货币政策的重要目的至于价格稳定方面的行为。归纳起来，银行的独立性是指作为货币行政管理当局的银行在制订和履行货币政策经过中相对独立于国家权利、立法、司法和。银行独立性本质是相对独立性。〔二〕银行坚持独立性的意义1、银行与有不同的经济目的、利益驱动和制约机制；2、避免货币政策收到一国政治周期的影响；3、避免财务赤字货币化。二．我们国家银行独立性现在状况浅析1984年我们国家银行与专业银行本能机能的完全分离标记着我们国家央行独立性的建立。此后围绕建立起其领导下的独立履行货币政策的银行宏观调控体系进行了一系列的改革。1995年3月颁布〔中国中国人民银行法〕，从法律上确立了我们国家央行的独立性；1997年〔货币政策委员会〕条例的颁布使得中国人民银行的制订和施行有了专门的机构；1998年底按经济区划分调整分支机构淡化了地方对施行货币政策的干涉；2003年，中国银监会成立接过了银行金融监管的本能机能，央行能够专注于货币政策的制订和施行。一系列的改革在一定水平上使得我们国家银行独立性加强。但是当前我们国家银行独立性仍然存在一些问题。〔一〕目的独立性我们国家当下的货币政策目的为坚持货币币值的稳定，并以此促进经济增加。其中经济增加是最终目的。在金融危机背景下，保增加这个目的又被放到更高层次的高度。然而稳定币值只是促进经济增加的一种手段。稳定币值和促进经济增加这两个政策目的是不协调的。〔二〕经济独立性现前阶段我们国家有存款预备金制度、再贴现业务和公开市场操作这三项货币政策工具，然而银行相对于而言，只享有一般货币政策事项的权，对于年度货币供给量、利率、汇率等重大货币政策事项只要制订和履行权，最终决策权却在手中，所以工具的运用打了折扣。固然法律规定，中国人民银行不得对财务透支，不得直接认购、包销国债和其他，当然也不能承受融资。但是中国人民银行每年的贷款有相当部分投向本应由财务支出负担的项日，如对国有企业亏损的补助，建设公共基础设备。这样的赤字货币化使得货币政策效劳于政策，银行缺乏对货币政策的实际控制权。〔三〕政治独立性中国人民银行的行长是根据总理的提名，由全国人民代表大会决定，由中国主席任免的。央行的最高领导的人事是由确定的。1997年正式成立的中国人民银行货币政策委员会的成员在一定水平上都能够说是官员，其作出的政策决议具体表现出多的是的意愿，而且这个委员会仅仅是一个议事机构，而有实际决策权属于。这使中国人民银行在人事上产生两方面的弊端，即高度的行政依附性和欠缺广泛的代表性。三．加强我们国家银行独立性的政策建议〔一〕短期政策建议加强银行的独立性已经成为理论界的一种共鸣，由于我们国家政治、经济、法律和文化环境的特殊性，我们国家银行相对于将坚持相当长时间的相对独立性。但是为了久远实现央行独立性短期能够从下面方面努力。1.开展银行经济独立性配套制度的建设。〔1〕建立存款保险制度，加强金融监管及风险控制。存款保险制度采用强迫保险的方式加强了对银行机构的风险控制也完善银行业的退出机制。通过市场竞争实现金融机构的优胜劣汰，减少货币政策传导中的扭曲和弱化，减轻央行为履行维护金融稳定本能机能的负担，进而构成货币政策充足发挥其有效性的环境基础。〔2〕建立信息公开制度，提升货币政策的透明度。我们国家对外公布金融统计数据不够完好和及时，缺少对将来经济金融运行情况的预测分析。由于政策披露的需求没有得到知足，公众对央行政策缺乏信任，这晦气于我们国家货币政策效果的提升，因而，中国人民银行应该及时公布货币政策的制订、施行以及最终效果的有关信息。通过外部力量来监督中国人民银行在制订和履行货币政策时的权限，最大水平地限制干涉。〔3〕鼎力发展公开市场业务。我们国家的公开市场操作工具重要是外汇国债和少量的央行票据，相比发达国家种类不够丰富。在控制风险的前提下，银行能够增长公开市场操作工具的种类、范围和操作频率。公开市场操作的信息披露及操作后的分析报告都有待加强。这些都便于央行及时调控基础货币和市场利率，提升货币政策的操作效果。2.努力提升我们国家银行经济独立性，避免货币赤字化。我们要进一步完善和规范市场体制，建立健全社会信誉制度，使逐步从微观经济领域退出。除此之外我们国家应提升本身财力，不借助货币政策来完成财务目的，这样银行就能根据实际专心制订和履行货币政策。〔二〕长期政策建议下面提出的加强我们国家银行独立性的建议都是基于央行独立所需的环境和条件较成熟的基础之上。短期的政策建议得到贯彻施行，长期的政策建议才有理论的可能。金融体制的改革应该遵守一个循序渐进的经过。1.进一步提升政治独立性。〔1〕提升货币政策委员会的地位。如今将我们国家银行改为从属人大，直接向人大负责是不可行的。但我们能够在健全了货币委员会之后提升它的地位，实现货币政策委员会成为中国人民银行的最高权利机构。为保证货币政策决策的公平公正，其成员应包含社会阶层、行业、部门、所有制和地区的代表。只需通过对照货币政策目的与经济运行实绩的差距来监督货币政策委员会绩效，而不要直接干涉货币政策的制订和施行。〔2〕深化银行分支机构的改革。以省为单位划分的大区行及全国统一的货币政策不能适应我们国家各特色经济圈的实际发展情况。银行能够赋予其分支机构更大的货币操作空间，便于他们针对自己所管辖区域的经济发展差别制订不同的货币政策，发挥区域性金融政策中心提升货币政策灵敏有效性的作用。各分支机构对从事金融调查统计工作的人员的经济理论素质要严格要求，为货币政策委员会及上级央行提供真实可靠的制订货币政策的资料。2.调整我们国家货币政策目的体系。〔1〕以稳定币值为最终目的。通过美国银行货币政策施行单一目的制，坚持维护美圆的稳定，为美国经济发展营造了一个稳定的金融环境的成功理论可以以证明把稳定币值作为我们国家央行货币政策目的的可行性。稳定币值的单一目的有助于看重经济构造的调整，能更好的扩大有效需求来刺激经济的增加，同时也增长了货币政策的灵敏性。〔2〕利率为中介目的。在金融管制放松、金融创新蓬勃发展的背景下，我们国家的货币政策中介目的货币供给量控制难度加大，其与经济活动之间的严密性也不稳定。利率本是替代货币供给量的一个较好的选择，但是这要在我们国家利率市场化实现之后才有可能。我们国家能够加快企业改革，推进货币和资本市场发展，为推进利率市场化改革创造良好的条件，到时选择利率作为名义锚就有希望了。以下为参考文献：[1]刘锡良，肖龄.从独立走向合作银行将来发展趋势，金融研究，2003，〔10〕[2]蔡志刚，银行独立性与货币政策，北京：中国金融出版社，2004[3