2019年中级银行从业资格考试银行管理自我检测试卷B卷附解析

号证考准名姓>区市1号证考准名姓>区市1省4、某钢铁厂向银行贷款,当地医院可否提供担保〔A、可以B、不可以C、只要银行接受就可以H有相应的财产水平就可以5、现阶段我国货币政策的中介目标是〔〕A、根底货币B、货币供给量C、利率H信贷6、重大关联交易应当由商业银行关联交易限制委员会审查后,提交〔10日内报告监事会以及银保监会..A、股东大会B、董事会C、监事会H风险治理委员会7、〔〕是国家重要的核心竞争力.A、金融B、GDPC、教育Dk文化8、银行内部审计主要的审计方法是〔〕〕批准,并在批准后A、现场审计与自行查核B、现场走访与自行查核C、现场审计与现场走访H现场审计与非现场审计2021年中级银行从业资格测试?银行治理?自我检测试卷B卷附解析测试须知：1、测试时间：120分钟,本卷总分值为100分.2、请首先按要求在试卷的指定位置填写您的姓名、准考证号等信息.3、请仔细阅读各种题目的答复要求,在密封线内做题,否那么不予评分.得分评卷入一、单项选择题〔此题共90小题,每题0.5分,共计45分〕1、开发银行和政策性银行应当遵循风险治理〔〕原那么,充分考虑金融业务和金融风险的相关性,根据相关规定确定会计并表、资本并表和风险并表治理范围,并将各类表内外、境内外、本外币业务纳入并表治理范围.A实质性R及时性G可控性口相关性2、以下不属于商业银行同业业务的是〔〕A同业代付R同业拆借G保理融资口买入返售3、以下〔〕情况,中国银监会可以对商业银行实施接管.A严重违法经营R严重危害金融秩序G已经或者可能发生信用危机,严重影响存款人利益口损害社会公众利益9、宋体〔〕是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构.A财务公司R证券公司G期货公司口保险公司10、以下选项中,不符合银行开展同业业务要求的是〔〕A、由法人总部建立或指定专营部门负责经营B、商业银行同业业务专营部门对可以通过金融交易市场进行电子化交易的同业业务,可以委托其他部门或分支机构办理C、由法人总部对同业业务专营部门进行集中统一授权H同业业务专营部门不得进行转授权11、以下不属于?银行业监督治理法?规定的监管举措是〔〕A、限制资产转让B、限制分配红利和其他收入C、罚款H责令暂停局部业务、停止批准开办新业务12、?商业银行内部限制指引?中对内部限制评价进行具体要求不包括〔〕A、内部限制评价制度B、内部限制评价的频率C、内部限制评价的范围H内部限制评价反应13、宋体〔〕有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行.A、短期流动性调节工具〔SLQB、常备借贷便利〔SLF〕C中期借贷便利〔MLFD抵押补充贷款〔PSD14、在国际结算的几种方式中,属于顺汇的是〔〕A、银行保函日托收C信用证D汇款15、商业银行各业务条线和分支机构的〔〕应对本条线和本机构经营活动的合规性负首要责任.A、合规治理人员日负责人C高管人员D全体员工16、〔〕策略的立足点不是放在争取新客户上,而是把工夫花在挽留老客户上.A、分层营销日交叉营销C群众营销D情感营销17、外汇业务中较独特的风险是〔〕A、流动性风险B＞利率风险C外汇风险D信用风险18、信用风险可以按〔〕等方式进行分类.A、风险能否分散、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同日产生的原因、发生的形式、风险特征的暴露与引起风险主体的不同CC经批准发行债券C、风险能否分散、发生的形式、风险标的H产生的原因、发生的形式、风险标的19、教育储畜存款属于〔〕定期储畜存款.A、整存整取B、整存零取C、零存整取D＞存本取息20、以下关于商业银行根本存款账户的表述正确的选项是〔〕A、同一存款账户可在商业银行开立多个根本存款账户B、是因借款或其他结算需要开立的银行结算账户C、可以办理现金缴存,但不得办理现金支取H是存款人的主办账户21、〔〕是我国经济体制和金融体制改革的产物,是我国金融体系中具有中国特色的一类非银行金融机构.A、财务公司B、证券公司C、期货公司H保险公司22、宋体以下不属于投诉处理根本要求的是〔〕A、建立投诉处理机制B、畅通投诉渠道C、明确投诉处理时限H投诉处理结果公开23、以下不属于金融租赁公司业务范围的是〔〕A、固定收益类证券投资业务B、吸收股东1年期〔含〕以上定期存款D同业拆借24、〔〕商业银行考评体系中的核心指标.A、经济资本Ek经济增加值C资本预期收益率D税后净利润25、金融租赁公司的同业拆借比例不得超过资本净额的〔〕A、20%B50%C80%D100%26、?存款保险条例?规定,存款保险实行限额偿付,偿付限额为人民币〔〕A、20万元B30万元C50万元D100万元27、对于银行业金融机构重组失败的,国务院银行业监督治理机构可以决定终止重组,由〔〕根据法律规定的程序依法宣告破产.A、人民法院C公安机关日人民检察院D银监会28、某人投资债券.买入价格为500元,卖出价格为600元,期间获得利息收入50元,那么该投资者持有期收益率为〔〕A、20%BB、30%C风险治理的严格性C、40%D>50%29、以下不属于应当采用贷款人受托支付方式的是〔〕A、单笔金额超过工程总投资5%B、单笔金额超过500万人民币的固定资产贷款资金支付C、单笔超过1000万元的流动资金贷款资金支付H单笔超过500万元的流动资金贷款资金支付30、重大声誉事件发生后〔〕内向国务院银行业监督治理机构或其派出机构报告有关情况.A、12小时B、24小时C、36小时D>72小时31、商业银行的代理业务不包括〔〕A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资H代销开放式基金32、抵押是担保的一种方式,根据?物权法?,以下说法正确的选项是〔〕A、债权人不占有债务人或第三人用于抵押的财产B、债权人任何时候都无权就抵押财产优先求偿C、抵押须将财产移交给债权人,一旦债务人不能履行到期债务,可直接用于清偿H抵押财产的使用权归债权人所有银行业从业资格测试真题33、以下不属于金融企业会计的主要特点的是〔〕A、核算方法的独特性B、监督的政策性D核算内容的社会性34、风险对冲是指通过投资或购置与标的资产收益波动〔〕的某种资产或衍生产品,来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择.A、正相关Bk负相关C同等D不相关35、银行业金融机构应将从业人员行为守那么及评估报告报送〔〕A、银行业监督治理机构日银行业协会C人民银行D国务院36、债券投资的〔〕不仅考虑到了债券所支付的利息收入,而且还考虑到了债券的购置价格和出售价格,从而考虑到了债券的资本损益,因此,比拟充分地反映了债券投资的实际收益率.A、名义收益率Ek即期收益率C持有期收益率D到期收益率37、以下选项中不属于银监会监管责任的是〔〕A、对银行业金融机构实行并表监督治理日维护支付、清算系统的正常运行C对银行业金融机构的董事长和高级治理人员实行任职资格治理D负责国有重点银行业金融监事会的日常治理工作38、以下不属于单位结算账户是〔〕A、根本存款账户B、长期存款账户C、临时存款账户H一般存款账户39、〔〕承当银行业消费者权益保护工作的最终责任.A银行业金融机构B、银行经理C、银行职员D＞银行董事会40、以下哪项是国务院金融监督治理机构的反洗钱责任〔〕A、组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测B、监督、检查金融机构履行反洗钱义务的情况C、对所监督治理的金融机构提出根据规定建立健全反洗钱内部限制制度的要求H根据国务院授权、代表中国政府与外国政府和有关国际组织开展反洗钱合作41、〔〕适用于水费、电费、费等付款人众多及分散的事业性收费结算,在同城、异地均可办理.A、汇兑B、托收承付C、委托收款Dk银行本票42、对借款人利用企业兼并、重组、分立等形式恶意逃废银行债务的授信余额,如没有逾期未归还贷款本息,至少划分为〔〕A、关注类B、次级类C、可疑类H损失类43、狭义的金融创新是指〔〕的金融创新,主要是指由于金融管制的放松而引发的一系列金融业务和金融工具的创新.A、微观金融主体Ek宏观金融主体C个别金融主体D大型金融主体44、中央银行可以采取〔〕的货币政策工具增加货币供给量.A、在公开市场上买入证券日提升存款准备金率C提升再贴现率D通过窗口指导劝告商业银行减少贷款发放45、风险评估是一个动态过程,每个监管周期至少要对银行业金融机构法人进行〔〕整体风险评估.A、一次日两次C三次D四次46、处于补缺式地位的商业银行资产规模〔〕,提供的信贷产品〔〕A、很大；较少日较大；很多C很小；较少D较小；很多47、以下关于合规文化的特点说法错误的选项是〔〕A、合规文化是银行的自身需求日合规文化表达了价值取向CC75%C、合规文化必须通过制度传达D＞合规风险报告是合规文化的核心48、货币经纪公司及其分公司根据中国银保监会批准经营的业务不包括〔〕A、境内外衍生产品交易经纪业务B、境内外资本市场交易经纪业务C、境内外货币市场交易经纪业务H境内外债券市场交易经纪业务49、银行业监管机构贯彻落实“回归根源,服从效劳于经济社会开展〞的举措,不包括〔〕A、全力支持重大战略实施B、丰富我国金融产品的多样性C、积极支持供给侧结构性改革H大力推进普惠金融开展50、处于补缺式地位的商业银行资产规模〔〕,提供的信贷产品〔〕A、很大；较少B、较大；很多C、很小；较少Dk较小；很多51、银监会的监管举措不包括〔〕A、要求银行业金融机构根据规定如实向社会公众披露财务会计报告B、实地查阅银行业金融机构经营活动的账表、文件、档案等各种资料C、对金融机构董事及高级治理人员的任职资格进行测试审查核准H与银行业金融机构董事、高级治理人员进行监管谈话,要求其就业务活动和风险治理的重大事项做出说明52、商业银行贷款,贷款余额与存款余额的比例不得超过〔〕A50%B、8%D25%53、债务人或交易对手未能履行合同所规定的义务或信任质量发生变化,从而给银行带来损失的可能性属于〔〕A、合规风险日信用风险C操作风险D市场风险54、〔〕是指银行业金融机构为支持用能单位提升能源利用效率,降低能源消耗而提供的信贷融资.A、高能信贷日金融信贷C能效信贷D绿色信贷55、以下商业银行金融创新行为中,违反?商业银行金融创新指导?的是〔〕A、创新中保证本钱能够比拟准确的核算日保证风险可控C以银行利润最大化为中央D遵守相关法律规定进行创新56、银行市场定位主要包括产品定位和〔〕两个方面.A、目标定位Ek银行形象定位C企业性质定位D市场营销方式定位57、商业银行采用内部评级法计算信用风险加权资产,以下不属于非零售风险暴露的是〔〕A、主权暴露风险BB、公司风险暴露62、银行业监管机构贯彻落实“回归根源,服从效劳于经济社会开展〞的举措,不包括〔C、股权风险暴露D＞金融机构风险暴露58、以下贷款不能归为关注类的是〔〕A、同一借款人对其他银行的局部债务已经不良B、借新还旧C、借款人以分立形式恶意逃废银行债务,本金尚未逾期H重组后的贷款仍然逾期59、债券投资的〔〕是指由于通货膨胀的发生,债券持有人从投资债券中所收到的金钱的实际购置力越来越低,甚至有可能低于原来投资金额的购置力.A、信用风险B、利率风险C、购置力风险H流动性风险60、以下不属于银行业消费者权益保护主要内容的是〔〕A、为消费者提供标准效劳B、履行信息披露要求C、做好消费者信息治理H遵守相关法律61、〔〕是指合规治理应当运用系统观点进行系统的设计和组织,构建合理的运行体制,协调制作,实现合规治理的最大效能.A、独立性原那么B、系统性原那么C、全面性原那么H合理性原那么A、全力支持重大战略实施日丰富我国金融产品的多样性C积极支持供给侧结构性改革D大力推进普惠金融开展63、关于同业拆借说法不正确的选项是〔〕A、同业拆借是一种比拟纯粹的金融机构之间的资金融通行为日为躲避风险,同业拆借一般要求担保C同业拆借一般不需向中央银行缴纳法定存款准备金,降低了银行的筹资本钱D同业拆借资金只能作短期的用途64、信用风险又称〔〕,是指发行债券的借款人不能按时支付债券利息或归还本金,而给债券投资者带来损失的风险.A、贷款风险日操作风险C违约风险D运营风险65、〔〕是指银行向从事合法生产经营的个人发放的,用于定向购置或租赁商用房、机械设备、以及用于满足个人限制的企业生产经营流动资金需求和其他合理资金需求的贷款.A、个人住房贷款日个人消费贷款C个人经营类贷款D自营性个人住房贷款66、宋体银行市场定位主要包括产品定位和〔〕两个方面.A、目标定位Ek银行形象定位C企业性质定位了了建议.D＞市场营销方式定位67、前进机械厂购置一批设备急需资金500万元向甲商业银行申请贷款,并请市第三人民医院提供保证,并根据法律规定该医院〔〕A、银行同意即可担保B、可以担保C、不能担保H如有足够清偿水平即可68、商业银行应当在〔〕要求的根底上计提储藏资本.A、最低资本B、储藏资本和逆周期资本C、系统重要性银行附加资本Dk核心资本69、由银行签发的,承诺自己见票时无条件支付确定金额给收款人或持票人的票据是〔〕A、银行本票B、银行承兑汇票C、支票H商业承兑汇票70、根据?商业银行合规风险治理指引?,以下不属于董事会的合规治理责任的是〔〕A、审议批准高级治理层提交的合规风险治理报告,并对商业银行治理合规风险的有效性作出评价,以使合规缺陷得到及时有效的解决B、审议批准商业银行的合规政策,并监督合规政策的实施C、任命合规负责人,并保证合规负责人的独立性H授权董事会下设的风险治理委员会,审计委员会或专门设立的合规治理委员会对商业银行合规风险治理进行日常监督71、?中国银行业金融机构企业社会责任指引?从〔〕三个方面对银行业金融机构应该履行的企业社会责任进行了阐述,并对银行业金融机构履行企业社会责任的治理机制和制度提出A、经济责任、社会责任、环境责任Ek法律责任、社会责任、环境责任C经济责任、社会责任、道德责任D经济责任、环境责任、文化建设责任72、既可以用于支取现金,也可以用于转账的支票是〔〕A、现金支票日转账支票C普通支票D结算支票73、以下〔〕不属于商业银行的“展业三原那么〞.A、了解你的客户日重视潜在客户C了解你的业务D尽职调查74、当前,我国商业银行面临的最主要的风险是〔〕A、信用风险日市场风险C流动性风险D国家风险75、对于与借款人新建立信贷业务关系且借款人信用状况一般,或者支付对象明确且单笔支付金额较大的情形,原那么上应采用〔〕方式支付贷款.A、委托支付日受托支付C自主支付D对冲〕〕的原那么,授信条件未落实或条件发生变更未76、商业银行实施有条件授信时应当遵循〔重新决策的,不得实施授信.A、先落实条件、后实施授信B、先落实授信、后实施条件C、先落实授权、后实施授信D＞先落实授信、后实施授权77、平衡计分卡〔BALAnCEDSCorE?CArD,BSC,是基于商业银行〔〕视角的重要评价工具.A、股东和董事B、股东和治理者C、董事和治理者Dk治理者和监察长78、以下关于我国银行监管机构防范金融风险的举措,说法错误的选项是〔〕A、严格执法,深入整治银行业市场乱象B、处置一批重大风险点C、弥补监管制度短板H多设立银行监督治理机构79、以下关于合规及合规风险的说法中,不正确的选项是〔〕A、合规风险与信用风险、市场风险、操作风险具有关联性B、商业银行的经营活动违反了法律、规那么和准那么可能遭受合规风险C、商业银行经营活动不合规遭受监管处分属于合规风险DK商业银行经营活动不合规造成声誉损失不属于合规风险80、存款业务是属于商业银行的〔〕A、中间业务B、资产业务C、负债业务Dk其他业务81、?商业银行法?明确指出：“商业银行不得向关系人发放信用贷款；向关系人发放担保贷款的条件不得优于其他借款人同类贷款的条件.〞这里所指的关系人不包括〔〕A、商业银行的董事Ek商业银行的监事C商业银行信贷业务人员D集团客户中关联方82、以下〔〕不属于银行绩效考评的指标.A、合规经营类指标日风险治理类指标C开展转型类指标D盈利潜力类指标83、宋体某银行的核心资本为100亿人民币,附属资本为50亿人民币,风险加权资产为1500亿元人民币,那么资本充足率为〔〕A、10%B8%C6.7%D3.3%84、银行资产负债表中资产减去负债后的余额是银行的〔〕A、监管资本日经济资本C会计资本D市场资本85、金融会计具有〔〕两项主要功能.A、核算和监督日核算和经营治理C监督与治理D＞经营核算与监督86、商业银行的代理业务不包括〔〕A、代发工资B、代理财政性存款C、代理财政投资H代销开放式基金87、以下属于商业银行利息收入的是〔〕A、贷款利息收入B、投资收益C、公允价值变动损益Dk手续费和佣金收入88、〔〕是异地结算中广受欢送、广为应用的结算工具.A、商业汇票B、银行汇票C、银行本票Dk支票89、〔〕有利于中央银行有效调节市场短期资金供给,熨平突发性、临时性因素导致的市场资金供求大幅波动,促进金融市场平稳运行.A、短期流动性调节工具〔SLQB、常备借贷便利〔SLF〕C、中期借贷便利〔MLFDk抵押补充贷款〔PSD90、流动性风险监测指标中,〔〕反映了银行存款的集中度.A、最大十户存款比例B、核心负债比例C、存贷比D最大十家同业融入比例得分评卷川二、多项选择题〔此题共40小题,每题1分,共计40分〕1、以下关于个人外汇储蓄存款,说法不正确的有〔〕A、我国不区分现钞和现汇账户,对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行治理B、个人外汇账户按主体类别区分为外汇结算账户、资本工程账户及外汇储蓄账户C、现钞和现汇独立核算Dk外汇储蓄账户只能用于外汇存取,不能进行转账E、按账户性质区分为境内个人外汇账户和境外个人外汇账户2、资本市场主要包括〔〕A、回购市场B、票据市场C、基金市场Dk股票市场E、债券市场3、商业银行的财务治理总体可以分成哪几个局部〔〕A、财产治理B、外部资金治理C、本钱治理Dk银行损益治理E、银行内部资金治理4、以下属于建立指标考核体系的核心的是〔〕A、主体B、客体C、目标Dk指标EE、奖惩A、理财业务是一项金融知识技术密集型业务5、商业银行操作风险损失数据收集统计原那么包括〔〕A重要性原那么R及时性原那么G统一性原那么口谨慎性原那么E、相关性原那么6、宋体常备借贷便利的主要特点有〔〕A是中央银行与金融机构“一对一〞交易,针对性强R由金融机构主动发起,金融机构可根据自身流动性需求申请G交易对手覆盖面广,通常覆盖存款金融机构口交易金额大,风险大E、主要功能是满足金融机构期限较短的大额流动性需求7、商业银行不得向关系人发放信用贷款,这里所指的关系人包括〔〕A商业银行的董事R商业银行的监事G商业银行的治理人员口商业银行的信贷业务人员E、商业银行的信贷业务人员近亲属8、财务公司可以从事业务有〔〕A吸收成员的3月及以上的定期存款,但不能是活期存款R发放个人贷款G同业拆借口经批准的保险代理业务E、对成员单位提供担保9、商业银行理财具有的特点包括〔〕B、商业银行资产治理业务运作的不是银行自有资金,而是客户委托资金,资金最终所有者是客户C、银行理财业务是“重资本〞业务H银行理财业务是“轻资本〞业务E、客户是理财业务风险的主要承当者10、商业银行应与借款人在借款合同中约定,出现以下情形时,借款人应承当的违约责任和贷款人可采取的举措〔〕A、未按约定用途使用贷款的日未按约定方式进行贷款资金支付的C未遵守承诺事项的D突破约定财务指标的E、发生重大交叉违约事件的11、合规培训在组织方式上可以采取的举措有〔〕A视频日会议培训C计算机培训D内部交流E、网络培训12、依据法律规定,国务院银行业监督治理机构对银行业金融机构进行检查时,对涉嫌违法事项相关的单位和个人可以采取的举措有〔〕A、询问银行业金融机构的工作人员,要求其对有关检查事项作出说明日对可能被转移、隐匿、毁损的文件、资料,予以封存C对违法事项有关的个人采取短暂的限制自由的强制举措D冻结违法单位和个人的有关账号E、查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件〕〕的17、商业银行可以通过不同的策略来到达营销目的,其中分层营销策略的特点不包括〔〕A、把客户分成不同的细分市场,提供不同的产品和不同的效劳日能够为客户提供需要的个性化效劳,针对性强C等同于一对一的营销D满足群众化需求,适宜所有的人群E、用相对少的资源满足一批客户的需求18、以风险为本的合规治理方案,包括〔〕等内容.A合规风险评估日合规风险框架C特定政策和程序的实施与评估D合规性测试E、合规培训与教育19、宋体消费金融公司的负债业务包括〔〕A、接受股东境内子公司及境内股东的存款日同业拆借C向金融机构借款D发行金融债券E、接受汽车经销商采购车辆贷款保证金和承租人汽车租赁保证金20、同业拆借市场的主要特征有〔〕A、主要限于商业银行等金融机构参加日拆借资金规模大C拆借期限短D拆借利率市场化E、拆借资金无风险21、绩效考评的根本原那么包括〔〕A、战略导向13、互联网金融是传统金融机构与互联网企业利用互联网技术和信息通信技术实现〔新型金融业务模式.A、资金融通B、支付C、信息中介H结算E、投资14、财政政策工具包括〔〕A、国债B、公共支出C、再贴现H政府投资E、税收15、商业银行的“展业三原那么〞是指〔〕A、“了解你的客户〞B、“了解你的业务〞C、“了解你的银行〞H“尽职调查〞E、“扩张市场份额〞16、中国银行业监督治理委员会在?商业银行内部限制评价试行方法?中,认为商业银行内部限制的要素有〔〕A、内部监督B、风险评估C、外部限制举措D＞内部环境E、信息与沟通B、综合平衡C、合规引领D＞统一执行E、稳健经营22、与银行业经营治理相关的民商事法律包括〔〕A、刑法B、民法C、物权法Dk担保法E、合同法23、合规文化的特点主要包括〔〕A合规文化的核心是法律意识B、合规文化是银行的自身需求C、合规文化表达了价值取向Dk合规文化必须通过制度传达E、合规文化是银行企业文化的核心构成要素24、商业银行的资产主要包括〔〕A现金资产B、证券投资C、贷款Dk固定资产E、其他资产25、合规风险,是指商业银行因没有遵循法律、规那么和准那么可能遭受〔〕的风险.A、法律制裁B、决策失误C、监管处分D重大财务损失E、声誉损失26、以下属于狭义货币的有〔〕A城乡居民储蓄存款Ek流通中现金C企业单位定期存款D农村存款E、企业单位活期存款27、汽车金融公司的资产业务有哪些〔〕A发行金融债券日向金融机构借款C提供汽车融资租赁业务D向汽车经销商发放汽车贷款E、购车贷款28、中央银行提升再贷款或再贴现利率,对商业银行的影响有〔〕A、降低商业银行向中央银行借款的意愿,减少向中央银行的借款或贴现日提升商业银行向中央银行借款的意愿,增加向中央银行的借款或贴现C收缩对客户的贷款和投资规模,缩减货币供给量D扩大对客户的贷款和投资规模,增大货币供给量E、提升商业银行向中央银行融资的本钱29、以下人员属于?商业银行法?规定的“关系人〞的有〔〕A、商业银行的董事日商业银行的监事C商业银行的治理人员D信贷业务人员E、以上人员的近亲属30、存款治理的原那么包括〔〕A、维护存款者权益原那么B、谁的前入谁的账、归谁支配C、存款自愿,取款自由H业务经营平安性原那么E、利益最大化原那么31、市场定位的步骤有〔〕A识别重要属性B、目标选择C、执行定位D＞制作定位图E、定位选择32、根据修订后的?商业银行流动性风险治理方法?,流动性风险监管指标包括〔〕A杠杆率指标B、流动性比例C、核心负债比例Dk流动性覆盖率E、净稳定资金比例33、以下关于合规风险说法,正确的有〔〕A、合规风险包括商业银行因没有遵守法律可能遭受法律制裁的风险B、合规风险包括商业银行因没有遵守规那么和准那么可能遭受监管处分的风险C、合规风险包括商业银行因无法满足相关的商业准那么,导致不能履行合同而造成经济损失的风险H合规风险包括商业银行因违反相关法律要求,发生争谢诉讼而造成经济损失的风险E、合规风险一般独立于法律风险讨论34、宋体?存款保险条例?规定的存款保险具有强制性,应当参加存款保险的有〔〕A商业银行日农村合作银行C农村信用合作社D外国银行在中国的不具有法人资格的分支机构的存款E、中资银行的海外分支机构的存款35、以下属于商业银行合规治理部门根本责任的是〔〕A、制定并执行风险为本的合规治理方案日审核评价商业银行各项政策、程序和操作指南的合规性C组织制定合规治理程序以及合规手册、员工行为准那么等合规指南D积极主动地识别和评估与商业银行经营活动相关的合规风险E、收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据,建立合规风险监测指标36、以下属于银行从业人员行为标准的是〔〕A、树立保密观念Ek标准操作C遵循公平竞争、客户自愿原那么D自觉抵抗内幕交易E、投资股票应遵守相关法律法规37、商业银行的战略风险主要表达在〔〕A、商业银行战略目标缺乏整体兼容性日为实现这些目标而制定的经营战略存在缺陷C整个战略实施过程的质量难以保证D为实现目标所需要的资源匮乏E、风险偏好不适当38、实施行政许可的具体内容有〔〕A、机构准入许可日业务准入许可CC、人员准入许可方式主要有接管、重组、撤销和依法宣告破产.H高级治理人员退出许可E、股东变更审查39、根据?商业银行合规风险治理指引?的规定,合规是指商业银行的各项经营活动与法律、规那么和准那么相一致,其中的法律、规那么和准那么包括〔〕A、行政法规B、自律性组织的行业准那么C、自律性组织的行为守那么和职业操守H部门规章及其他标准性文件E、经营规那么40、信托公司设立信托方案,应当符合的要求包括〔〕A单个信托方案的自然人人数不少于50人B、参与信托方案的委托人为唯一受益人C、委托人为合格投资者H信托期限不少于1年E、信托资金有明确的投资方向和投资策略,且符合国家产业政策以及其他有关规定|得分|评卷人|三、判断题〔此题共15小题,每题1分,共计15分〕1、宋体〔〕公开市场业务是指中央银行在金融市场上卖出或买进有价证券,中央银行买卖证券的目的是为了盈利.A对R错2、宋体〔〕财务公司不能向成员单位开展全部种类本外币的贷款业务.A对R错3、宋体〔〕根据?银行业监督治理法?的规定,对发生风险的银行业金融机构进行处置的A、对B、错4、宋体〔〕在非金融类不良资产业务中,债权人将不良资产转让给金融资产治理公司,只变更了债权人,同时增加了债务人的负担.A、对B、错5、宋体〔〕银行本票不允许背书转让.A、对B、错6、宋体〔〕不管商业银行内部对贷款品种、称谓如何划分,只要用于固定资产投资的,皆纳入“固定资产贷款〞范畴.A、对B、错7、宋体〔〕全面审计一般以3年为一个周期对分支机构开展一次全面审计.A、对B、错8、宋体〔〕财务公司的同业资产业务主要包括同业拆出和同业拆入.A、对B、错9、宋体〔〕资本市场的主要特点是：风险小、收益较低；期限长、流动性差.A、对B、错10、宋体〔〕根据诱发风险的原因,风险可以分为系统性风险和非系统性风险.A、对B错11、宋体〔〕外资在华银行业金融机构不可申请参加中国银行业协会成为会员.A、对B、错12、宋体〔〕穆迪的BBB级及其以上级别,标准普尔的Baa级及其以上级别为投资级别,余下级别为投机级别,或投资以下级别,并通过“+〞、〞进行微调.A、对B、错13、宋体〔〕监事会负责保证商业银行建立并实施充分有效的内部限制体系,保证商业银行在法律和政策框架内审慎经营.A、对B、错14、宋体〔〕按汇款支付授权的投递方式划分,汇款业务分为电汇、信汇、票汇、网汇四种.A、对B、错1