2022年证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编1（含答案）

2022年证券从业资格考试金融市场基础知识真题汇编1一、选择题1.期货IB业务起源于（）。A.英国B.日本C.德国D.美国J解析：证券公司中间介绍（IB）业务起源于美国。2.金融市场是要素市场的一种，是以（）为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。A.金融资产VB.金融负债C.股票D.债券解析：金融市场是要素市场的一种。是以金融资产为对象而形成的供求关系和交易机制的总和。3.资金供给者与资金需求者之间通过中介机构进行融资的属于（）。A.被动融资B.间接融资VC.直接融资D.主动融资解析：在间接融资中，资金需求者和资金初始供应者之间不发生直接借贷关系，而是由金融中介发挥桥梁作用，资金初始供应者与资金需求者只是与金融中介机构发生融资关系。4.下列说法正确的是（）。A.证券公司未能做到资本约束或内控有力仍可设立另类子公司B.证券公司以自有资金全资设立另类子公司JC.证券公司采用股份代持方式与其他投资者共同出资设立另类子公司D.每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过2家解析：证券公司未能做到突出主业、稳健经营、诚实守信、勤勉尽责、资本约束或内控有力，不得设立另类子公司。证券公司应当以自有资金全资设立另类子公司，不得采用股份代持等其他方式变相与其他投资者共同出资设立另类子公司。每家证券公司设立的另类子公司原则上不超过1家。.沪深300股指期货合约的涨跌停板幅度为上一交易日结算价的（）。±20%±5%±10%J±15%解析：根据有关交易规则，沪深300股指期货合约的涨跌停板幅度为前一交易日结算价的±10%,到期月份合约最后交易日涨跌停板幅度为上一交易日结算价的士20%。.在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向（）等窗口单位递交债券发行申请。A.中国证监会B.中国人民银行C.财政部VD.中国银行业协会解析：在中国境内申请发行人民币债券的国际开发机构应向财政部等窗口单位递交债券发行申请，由窗口单位会同中国人民银行、国家发改委、中国证监会等部门审核通过后，报国务院同意。7.证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。80%J60%50%30%解析：证券公司将自有资金投资于依法公开发行的国债、投资级公司债、货币市场基金、央行票据等风险较低、流动性较强的证券，或者委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。.债券票面利率是债券年利息与债券票面价值的比率。又称为（）。A.到期收益率B.实际收益率C.持有期收益率D.名义利率V解析：债券票面利率又称名义利率，是债券年利息与债券票面价值的比率，通常年利率用百分数表示。.债券是一种虚拟资本，而不是（）。A.真实资本JB.实收资本C.固定资本D.流动资本解析：债券尽管有面值，代表了一定的财产价值，但它也只是一种虚拟资本。而非真实资本。10.引起某上市公司股票价格变动的直接原因是（）。A.行业前景B.公司经济状况C.宏观经济和政策原因D.供求关系的变化7解析：在自由竞价股票市场中，股票的市场价格不断变动。引起股票价格变动的直接原因是供求关系的变化或者说是买卖双方力量强弱的转换。.公司债券是指公司依照法定程序发行、约定在（）年以上期限内还本付息的有价证券。1V235解析：《公司债券发行试点办法》规定，本办法所称公司债券，是指公司依照法定程序发行、约定在1年以上期限内还本付息的有价证券。.股份公司在提供优先认股权时会设定一个（），在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权。A.股权交易日B.股权登记日JC.股权发行D.股权认购日解析：普通股票股东是否具有优先认股权，取决于认购时间与股权登记日的关系。股份公司在提供优先认股权时会设定一个股权登记日，在此日期前认购普通股票的，该股东享有优先认股权；在此日期后认购普通股票的，该股东不享有优先认股权。13.普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利体现了其在（）上的要求。A.所持股份多少B.股东义务C.经济利益VD.股权大小解析：普通股股东拥有公司盈余和剩余资产分配权，这一权利直接体现了其在经济利益上的要求。14.境内上市的股份有限公司向外国和我国香港、澳门、台湾地区投资者发行的股票，称为（）。A.社会公众股B.外资股VC.法人股D.国家股解析：境内上市的外资股是指股份有限公司向境外投资者募集并在我国境内上市的股份，投资者限于：外国的自然人、法人和其他组织；我国香港、澳门、台湾地区的自然人、法人和其他组织；定居在国外的中国公民等。15.股票的市场价格总是围绕其（）波动。A.内在价值VB.清算价值C.票面价值D.外在价值解析：股票的内在价值即理论价值，也即股票未来收益的现值。股票的内在价值决定股票的市场价格，股票的市场价格总是围绕其内在价值波动。16.（）是指从事证券相关业务的人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。A.证券经纪业务B.证券自营业务C.证券承销业务D.证券投资咨询业务V解析：证券投资咨询业务是指从事证券投资咨询业务的机构及其咨询人员为证券投资人或者客户提供证券投资分析、预测或者建议等直接或者间接有偿咨询服务的活动。证券公司可以经营证券投资咨询业务。17.中国证券业协会公布实施《证券公司直接投资业务规范》，该规范的推出标志着证券公司直投业务由（）为主向（）为主的转变。A.法律监管；自律管理B.自律管理；法律监管C.行政监管；自律管理VD.自律管理；行政监管解析：中国证券业协会公布实施《证券公司直接投资业务规范》，该规范的推出标志着证券公司直投业务由行政监管为主向自律管理为主的转变。18.自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以（）为主要目标的金融自由化运动。A.投资者法人化B.证券市场网络化C.分业经营D.放松金融管制V解析：自20世纪80年代初以来，西方国家掀起了一场以放松金融管制为主要目标的金融自由化运动。19.（）是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。A.证券管理业务B.证券研究业务C.证券法律业务VD.证券交易业务解析：证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券发行、上市和交易等证券业务活动提供的制作、出具法律意见书等文件的法律服务。20.（）是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。A.社会公众股B.法人股VC.外资股D.国家股解析：在我国，按投资主体的不同性质，将股票划分为国家股、法人股、社会公众股和外资股等不同类型。而法人股是指企业法人或具有法人资格的事业单位和社会团体以其依法可支配的资产投入公司形成的股份。21.在我国，政府机构类投资者参与证券投资的主要目的通常不包括（）。A.调剂资金余缺B.实施宏观调控C.谋求高盈利VD.实行特定的产业政策解析：政府机构类投资者的特点是，通常很少考虑盈利，参与证券投资的目的主要是为了调剂资金余缺、实施宏观调控、实行特定产业政策等要求。22.证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动是指（）。A.证券自营业务B.证券资产管理业务C.融资融券业务D.证券公司中间介绍业务V解析：证券公司中间介绍业务是指证券公司接受期货经纪商的委托，为期货经纪商介绍客户参与期货交易并提供其他相关服务的业务活动。.证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过（）个工作日。101520V25解析：证券公司净资本或其他风险控制指标不符合规定标准的，派出机构应当责令公司限期改正，在5个工作日内制订并报送整改计划，整改期限最长不超过20个工作日；证券公司未按时报送整改计划的，派出机构应当立即限制其业务活动。.投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物指的是（）。A.证券托管VB.证券委托C.证券存管D.证券托存解析：证券托管是指投资者将持有的证券委托给证券公司保管，并由证券公司代为处理有关证券权益事物。.下列关于债券与股票的说法，错误的是（）。A.债券持有者只可按期获取利息及到期收回本金，无权参与公司的经营决策B.股票所有者是发行股票公司的股东，一般拥有表决权，可行使对公司的经济决策权和监督权C.能发行股票的经济主体不只有股份有限公司JD.发行债券获取的资金属于公司的负债解析：公司、企业等一般都可以发行债券，但能发行股票的经济主体只有股份有限公司。.下列金融衍生工具中，属于货币衍生工具的是（）。A.股票期货B.股票指数期权C.远期外汇合约VD.利率互换解析：货币衍生工具是指以各种货币作为基础工具的金融衍生工具，主要包括远期外汇合约、货币期货、货币期权、货币互换，以及上述合约的混合交易合约。A项、B项属于股权类产品的衍生工具；D项属于利率衍生工具。27.证券买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式称为（）。A.拍卖竞价B.连续竞价VC.集合竞价D.招标竞价解析：目前，我国证券交易所采用两种竞价方式：连续竞价方式和集合竞价方式。其中，连续竞价是指对买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。28.在债券发行中以价格为标的荷兰式招标，所有中标者的（）。A.最终收益率不同B.中标价格是单一的VC.中标数量相同D.投标额相同解析：以价格为标的荷兰式招标，是以募满发行额为止所有投标者的最低中标价格作为最后中标价格，全体中标者的中标价格是单一的。29.（）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当开涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A.强行平仓制度B.强行减仓制度VC.限仓制度D.集中交易制度解析：强行减仓制度是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。30.下列关于证券承销与保荐业务的说法，错误的是（）。A.证券承销是指证券公司代理证券发行人发行证券的行为B.证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构C.证券发行人负责证券发行的主承销工作VD.保荐机构负有对发行人进行尽职调查的义务解析：证券公司履行保荐职责，应按规定注册登记为保荐机构。保荐机构负责证券发行的主承销工作，负有对发行人进行尽职调查的义务，对公开发行募集文件的真实性、准确性和完整性进行核查，向中国证监会出具保荐意见，并根据市场情况与发行人协商确定发行价格。31.通常，在金融期权交易中，（）需要开立保证金账户，并按照规定缴纳保证金。A.期权买卖双方B.期权交易所C.期权购入者D.期权出售者V解析：在金融期权交易中，只有期权出售者，尤其是无担保期权的出售者才需开立保证金账户，并按规定缴纳保证金，以保证其履行义务。32.通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的金融衍生工具属于（）。A.嵌入式衍生工具B.交易所交易的衍生工具C.结构化金融衍生工具D.OTC交易的衍生工具J解析：场外交易市场（简称“OTC”）交易的衍生工具是指通过各种通信方式，不通过集中的交易所，实行分散的、一对一交易的衍生工具。.关于全球化及科技对金融市场的影响，以下说法错误的是（）。A.在一定程度上改变了金融监管方式B.先进成熟的现代科技促进了资金流动效率C.大大降低了各类风险的互相关联VD.大量资金可以轻松地在全球范围内流动解析：全球化及现代科技的发展并未使金融市场风险的关联降低，但可以通过投资组合对冲或分散投资风险。金融全球化及科技对金融市场的影响有：在一定程度上改变了金融监管方式；先进成熟的现代科技促进了资金在国际间的快速有效流动；大量资金可以轻松地在全球范围内流动。.通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资的集合投资制度指的是（）。A.股票B.债券C.投资基金VD.公开市场解析：投资基金是一种利益共享、风险共担的集合投资制度，即通过向社会公开发行一种凭证来筹集资金，并将资金用于证券投资。.一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品是（）。A.股票B.债券C.基金D.信托V解析：信托一头连着货币市场，一头连着资本市场，一头连着产业市场，既能融资，又能投资，被誉为具有无穷的经济活化作用的金融产品。.金融市场的首要功能是（）。A.价格发现B.风险管理C.资金融通VD.提供流动性解析：金融市场的首要功能是资金融通。.地方政府专项证券的规模（）。A.自行决定B.不得超过财政部确定的本地区专项债券规模C.不得超过国务院确定的本地区专项债券规模VD.不得超过国务院确定的本地区债券规模解析：地方政府专项证券的规模，不得超过国务院确定的本地区专项债券规模。.《中华人民共和国公司法》规定有面额股票发行价格的最低界限是股票的（）。A.账面价格B.票面金额VC.清算价值D.内在价值解析：《中华人民共和国公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。这样，有面额股票的票面金额就成为股票发行价格的最低界限。39.在上市公司增资发行方式中，公司发行可转换债券的主要动因是（）。A.不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的改立或转制，成为一家上市公司B.扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中C.保护原股东的权益及其对公司的控制权D.增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金V解析：可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的债券，通常转化为普通股票。公司发行可转换债券的主要动因是为了增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金。40.就证券市场监管原则看来，证券监管机构的首要任务和宗旨是（）。A.严格证券市场执法B.保护投资者利益VC.加强证券市场监管D.维护证券市场稳定解析：就证券市场监管原则来看，保护投资者利益原则，是从资本市场的发展历程来看，保护投资者利益，让投资者树立信心，是培育和发展市场的重要环节，是证券监管机构的首要任务和宗旨。.下列关于可转换债券的说法中，错误的是（）。A.可转换债券在转股以前具备债券的一切特征B.目前我国的可转换债券按照发行时证券的性质，可以分为可转换债券和可转换优先股票两种VC.可转换债券持有人拥有转股选择权，应承但转债利率较低的机会成本D.可转换债券是一种附有股权的特殊债券解析：在国际市场上，按照发行时证券的性质，可分为可转换债券和可转换优先股票两种。目前，我国只有可转换债券。.以下关于科创板新股发行询价定价的表述，错误的是（）。A.科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向B.科创板新股发行询价、定价、配售等环节由机构投资者主导C.个人投资者可以参与科创板新股定价VD.科创板新股发行的询价对象限定在证券公司等七类专业机构投资者解析：科创板新股发行价格、规模、节奏等坚持市场化导向，询价、定价、配售等环节主要由机构投资者参与。考虑到科创板对投资者的投资经验、风险承受能力要求更高，不同于沪市主板市场，科创板新股发行取消了直接定价方式，全面采用市场化的询价定价方式。首次公开发行询价对象限定在证券公司、基金管理公司等七类专业机构投资者，对个人投资者来说是无法直接参与发行定价的。43.金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。这体现了金融衍生工具基本特征中的（）。A.跨期性B.杠杆性JC.联动性D.不确定性或高风险性解析：金融衍生工具具有四个显著特征：跨期性、杠杆性、联动性、不确定性或高风险性。金融衍生工具的杠杆性特征指金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具。44.《中华人民共和国证券投资基金法》规定，基金托管人由依法设立的（）或其他金融机构担任。A.证券公司B.政策性银行C.商业银行VD.基金公司解析：基金托管人应该是完全独立于基金管理机构、具有一定经济实力、实收资本达到一定规模、具有行业信誉的金融机构。《中华人民共和国证券投资基金法》第三十二条第一款规定，基金托管人由依法设立的商业银行或者其他金融机构担任。45.（）也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。A.资产流动性风险VB.市场风险C.投机风险D.操作风险解析：资产流动性风险也被称为市场流动性风险，它是指对特定金融资产而言，如果二级市场深度不足，交易不活跃，或者因特殊原因转让无法进行，则持有该资产的投资者面临无法变现的局面，或无法以合理价格出售资产而遭受较大损失。46.为了加强市场准人管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由（）和有关主管部门制定。A.国务院证券监督管理机构JB.商务部C.中国人民银行D.中国证券业协会解析：为了加强市场准入的管理，对证券服务机构从事证券服务业务的审批管理办法由国务院证券监督管理机构和有关主管部门制定。.为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的（）进行资金和资产的托管。A.金融机构VB.发起人C.特定目的受托人D.承销人解析：为保证资金和基础资产的安全，特定目的机构通常聘请信誉良好的金融机构进行资金和资产的托管。.相对普通股而占，优先股的特征不包括（）。A.股息率固定B.股息分派优先C.剩余资产分配优先D.具有优先认股权V解析：优先股的特征有：（1）股息率固定。（2）股息分优先。（3）剩余资产分配优先。（4）一般无表决权。D项是普通股东的权利。49.为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买人（卖出）委托（）。A.延迟成交B.择日成交C.无效VD.部分无效解析：金融期货的主要交易制度之一是每日价格波动限制及断路器规则。为防止期货价格出现过大的非理性变动，交易所通常对每个交易时段允许的最大波动范围作出规定，一旦达到涨（跌）幅限制，则高于（低于）该价格的买入（卖出）委托无效。50.未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为（）。A.风险期望B.风险头寸C.风险暴露JD.风险预算解析：未来收益有可能受金融变量变动影响的那部分资产组合的资金头寸被称为风险暴露。二、综合型选择题51.下列关于股利政策与股份变动的说法中，正确的有（）。I.股利政策是股份公司稳健经营的重要指标H.股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策III.从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重IV.股票拆细是将若干股股票合并为1股I、II.IllVII,IlkIVI、III、IVI、II、IV解析：股利政策是指股份公司对公司经营获得的盈余公积和应付利润采取现金分红或派息、发放红股等方式回馈股东的制度与政策。股利政策体现了公司的发展战略和经营思路，稳定可预测的股利政策有利于股东利益最大化，是股份公司稳健经营的重要指标。股票分割又称“拆股”“拆细”，是将1股股票均等地拆成若干股。股票合并又称“并股”，是将若干股股票合并为1股。从理论上说，不论是分割还是合并，只是增加或减少股东持有股票的数量，但并不改变每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重。52.下列关于优先股的说法中，正确的有（）。I.优先股作为一种股权证书，代表着对公司的所有权ii.优先股的风险小于普通股m.公司破产清算时，优先股股东可优先于普通股股东分配公司剩余资产IV.优先股股东与普通股股东拥有一样的表决权I、II、IVI、II、III、IVIlkIVd.I、n、inv解析：普通股股东对公司经营有表决权，优先股股东一般没有表决权。53.能够说明“股票具有有价证券的特征”的有（）。I.虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权II.股票与它代表的财产权有可分开的关系HI.股票与它代表的财产权有不可分离的关系，两者合为一体IV.股票本身存在价值，所以它包含着股东可以依其持有的股票，要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权II,IVI、II、IVI,IIIVI、II、III解析：股票具有有价证券的特征：（1）虽然股票本身没有价值，但股票是一种代表财产权的有价证券，它包含着股东具有依其持有的股票要求股份公司按规定分配股息和红利的请求权。（2）股票与它代表的财产权有不可分离的关系，二者合为一体。换言之，行使股票所代表的财产权，必须以持有股票为条件，股东权利的转让应与股票占有的转移同时进行，股票的转让就是股东权的转让。.评级的主要内容包括（）。I.考察发行单位能否按期付息n.分析债券发行单位的偿债能力m.评价发行单位的费用iv.考察投资人承担的风险程度II,IVI、II、IVI,IIII、II、III、IVV解析：评级的主要内容包括：（1）分析债券发行单位的偿债能力。（2）考察发行单位能否按期付息。（3）评价发行单位的费用。（4）考察投资人承担的风险程度。.凭证式国债采用收款凭证的形式，上面注明的内容有（）。I.投资者身份II.购买日期HI.期限IV.统一规定的固定票面金额II、IVI、II、IVI、II、IIIJI、II、III、IV解析：凭证式国债是一种不可上市流通的储蓄型债券，由具备凭证式国债承销团资格的机构承销。由于凭证式国债采用“随买随卖”、利率按实际持有天数分档计付的交易方式，所以在收款凭证中除了注明投资者身份外，还须注明购买日期、期限、发行利率等内容。.凭证式国债的特点有（）。I.购买方便H.收益不稳定III.风险性高IV.变现灵活I、III、IVI、III、IVJI,III解析：凭证式国债是指由财政部发行的、有固定票面利率、通过纸质媒介记录债权债务关系的国债。凭证式国债购买方便，变现灵活，利率优惠，收益稳定，安全无风险，是我国重要的国债品种。.个人投资者参与港股通交易，至少应当符合（）等条件。I.证券账户及资金账户的资产在申请权限开通前20个交易日日均不低于人民币50万元H.不存在严重不良诚信记录ni.不存在法律、行政法规规定的禁止或者限制参与港股通交易的情形IV.不存在规范性文件和业务规则规定的禁止或者限制参与港股通交易的情形I、II、III、IVI、IIII、III、IVVI、III、IV解析：个人投资者参与港股通交易，至少应当符合下列条件：（1）证券账户及资金账户资产合计不低于人民币50万元。（2）不存在严重不良诚信记录。（3）不存在法律、行政法规、部门规章、规范性文件和业务规则规定的禁止或者限制参与港股通交易的情形。.基金从设立到终止都要支付一定的费用，其中包括（）。I.基金交易费n.基金管理费m.基金运作费w.基金托管费I、II、in、IVvI、III、II、IVI,III解析：基金从设立到终止都要支付一定的费用。通常情况下，基金所支付的费用主要包括：（1）基金管理费。（2）基金托管费。（3）基金交易费。目前，我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费。（4）基金运作费，包括审计费、律师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。（5）基金销售服务费。.基金管理公司通常由（）或其他机构等发起设立，具有独立法人地位。I.中国证监会II.证券公司HI.信托投资公司IV.商业银行II.IllVI、II.IVI,III解析：基金管理人由依法设立的基金管理公司担任。基金管理公司通常由证券公司、信托投资公司或其他机构等发起成立，具有独立法人地位。60.企业在短期融资券注册有效期内（）的，应重新注册。I.更换审计机构II.变更资产评估机构HI.变更注册金额W.更换主承销商I、IIIII、IVVc.n、inD.I、W解析：企业在注册有效期内需更换主承销商或变更注册金额的，应重新注册。交易商协会不接受注册的，企业可于6个月后重新提交注册文件。61.合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具包括（）。I.在证券交易所挂牌交易的股票II.在证券交易所挂牌交易的债券in.证券投资基金iv.在证券交易所挂牌交易的权证I、in、IVI、II、IVII、IVI、II、III、IVV解析：合格境外机构投资者在经批准的投资额度内，可以投资于中国证监会批准的人民币金融工具，具体包括在证券交易所挂牌交易的股票、在证券交易所挂牌交易的债券、证券投资基金、在证券交易所挂牌交易的权证以及中国证监会允许的其他金融工具。62.按照《中华人民共和国商业银行法》的规定，除国家另有规定外，商业银行等银行业金融机构在中国境内不得从事的业务有（）。I.从事信托投资业务II.从事证券经营业务HI.向非自用不动产投资IV.向非银行金融机构和企业投资I、II、III、IVJII、III、IVI、II、IIII、II解析：按照《中华人民共和国商业银行法》的规定。银行业金融机构可用资金买卖政府债券和金融债券，除国家另有规定外，在中国境内不得从事信托投资和证券经营业务，不得向非自用不动产投资或者向非银行金融机构和企业投资。63.中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括（）。I.维持适当门槛，支持机构“走出去”H.规范业务范围，完善组织架构m.督促母公司加强管控，完善境外机构管理iv.加强持续监管，完善跨境监管合作I、II、IIII、II、IVII、III、IVI、II、III、IVV解析：中国证监会制定了统一适用于证券基金经营机构的《证券公司和证券投资基金管理公司境外设立、收购、参股经营机构管理办法（征求意见稿）》，主要内容包括以下四个方面：（1）维持适当门槛，支持机构“走出去”。（2）规范业务范围，完善组织架构。（3）督促母公司加强管控，完善境外机构管理。（4）加强持续监管，完善跨境监管合作。.下列属于ETF和LOF共同点的有（）。I.可以申购、赎回II.可以场内交易IH.报价频率相同IV.申购、赎回的场所相同I、II、III、IVI、IIIII、III、IVI、IIV解析：ETF和LOF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：（1）申购、赎回的标的不同。（2）申购、赎回的场所不同。（3）对申购、赎回限制不同。（4）基金投资策略不同。（5）在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值报价；而LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。.政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送（）。I.金融债券发行申请报告H.发行人近3年经审计的财务报告及审计报告HI.金融债券发行办法IV.承销团协议I、II、IVI、III、IVI、II、IIIVII、III、IV解析：除I、II、III项外，政策性银行发行金融债券还应向中国人民银行报送下列文件：（1）承销协议。（2）金融债券发行登记表。（3）中国人民银行要求的其他文件。.股票应载明的事项主要包括（）。I.公司名称II.公司成立的日期III.股票种类IV.票面金额I、HI、IVI、II.IIIII、IVI、II、III、IVJ解析：《中华人民共和国公司法》规定，股票采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式。股票应当载明下列主要事项：公司名称、公司成立的日期、股票种类、票面金额及代表的股份数、股票的编号。67.金融期权的基本功能包括（）。［.套期保值功能II.投机功能HI.套利功能IV.价格转移功能a.n、mB.I、II、wI、n、inJn、in、iv解析：金融期权的基本功能包括：（1）套期保值功能。（2）价格发现功能。（3）投机功能。（4）套利功能。68.关于股票，下列说法正确的有（）。I.股票是一种有价证券H.股票属于物权证券HI.股票属于债权证券IV.股票是证权证券A.I、III、IVn、ivI、IID.I、IVJ解析：股票的性质包括：（1）股票是有价证券。（2）股票是要式证券。（3）股票是证权证券。（4）股票是资本证券。（5）股票是综合权利证券。股票既不属于物权证券，也不属于债权证券，而是一种综合权利证券。69.关于次级债务，下列说法中正确的有（）。I.次级债务是由银行发行的II.次级债务固定期限不低于5年（含5年）III.除非银行倒闭或清算，次级债务不用于弥补银行日常经营损失IV.次级债务的索偿权排在存款和其他负债之后a.i、in、ivI、IIII,IVd.i、ii、in、ivv解析：次级债务是指由银行发行的，固定期限不低于5年（含5年），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权是在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。.1981年后，我国发行的国债品种有（）。I.普通国债H.国家重点建设债券HI.财政债券W.保值债券I、III、IVI、II、III、IVVII、III、IVI、II、IV解析：除I、n、in、IV项外，1981年后，我国发行的国债品种还有国家建设债券、特种债券、基本建设债券等。.按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括（）。I.承销证券n.从事承担有限责任的投资III.从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动IV.向基金管理人、基金托管人出资I、II、IIIII、III、IVI、II、IVd.I、m、ivv解析：按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于下列投资或活动：（1）承销证券。（2）违反规定向他人贷款或者提供担保。（3）从事承担无限责任的投资。（4）买卖其他基金份额，但是国务院证券监督管理机构另有规定的除外。（5）向基金管理人、基金托管人出资。（6）从事内幕交易、操纵证券交易价格及其他不正当的证券交易活动。（7）法律、行政法规和国务院证券监督管理机构规定禁止的其他活动。72.按照会计标准，可将金融风险分为（）。I.系统风险H.会计风险III.非系统风险IV.经济风险a.I、mII、IVVI、IVII.Ill解析：按照能否分散，可将金融风险分为系统风险和非系统风险；按照会计标准，可将金融风险分为会计风险和经济风险。.按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可分为（）。I.利率期权II.货币期权HI.股权类期权IV.金融期货合约期权I、IIIII、III、IVI、II、III、IVVI、III、IV解析：按照金融期权基础资产性质的不同，金融期权可以分为股权类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等。.自《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业的发展变化有（）oI.基金业监管的法律体系日益完善n.基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司HI.基金业市场营销和服务创新日益活跃IV.基金投资者队伍迅速壮大I、II、III、IVVI、II、IVII.IIII、III、IV解析：自《中华人民共和国证券投资基金法》实施以来，我国基金业在发展上出现了以下一些新的变化：（1）基金业监管的法律体系日益完善。（2）基金品种日益丰富，开放式基金取代封闭式基金成为市场发展的主流。（3）基金公司业务开始走向多元化，出现了一批规模较大的基金管理公司。（4）基金行业对外开放程度不断提高。（5）基金业市场营销和服务创新日益活跃。（6）基金投资者队伍迅速壮大，个人投资者取代机构投资者成为基金的主要持有者。.影响股票价格的政治因素一般包括（）。I.战争II.政权更迭HI.重要法规的颁布IV.国际社会政治变化I、III、III、IVI、II、III、IVVII、III、IV解析：政治及其他不可抗力因素对股票价格的影响很大，往往很难预料，主要有：（1）战争。政权更迭、领袖更替等政治事件。（3）政府重大经济政策的出台、社会经济发展规划的制定、重要法规的颁布等。（4）国际社会政治、经济的变化。（5）因发生不可预料和不可抵抗的自然灾害或不幸事件，给社会经济和上市公司带来重大财产损失而又得不到相应赔偿，股价会下跌。.金融衍生工具以其自身交易的方法和特点可以分为（）。I.金融远期合约II.金融期货HI.股权类产品的衍生工具IV.金融互换A.I、II、III、IVb.I、n、inI、II.IVVI、III、IV解析：金融衍生工具按照自身交易的方法和特点可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具，股权类产品的衍生工具属于金融衍生工具按照基础工具分类下的一种。77.首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定（）。I.网下询价投资者的条件n.有效报价条件m.最低报价金额w.配售方式和配售原则I、II.IIIII,IlkIVc.I、in、ivD.I、II.IVV解析：首次公开发行股票时，发行人和主承销商可以自主协商确定网下询价投资者的条件、有效报价条件、配售方式和配售原则。78.在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为（）。I.普通日交割n.当日交割m.约定口交割iv.前一日交割a.I、II、in、ivI,IIII、II、IIIJI、II解析：在证券交易所交易的债券，按照交割日期的不同，可分为当日交割、普通日交割和约定日交割三种。.在证券市场起中介作用的机构主要有（）。I.证券登记结算机构H.证券公司ni.会计师事务所w.律师事务所I、II、III、IVJI,IIII、II.IIII、II解析：在证券市场起中介作用的机构是证券公司和其他证券服务机构，后者主要包括证券登记结算机构、证券投资咨询机构、财务顾问机构、会计师事务所、资产评估机构、律师事务所和资信评级机构等。.债券按照其券面形态可分为（）。I.凭证式债券II.附息债券HI.记账式债券IV.实物债券I、II、III、IVI、III、IVVI、II、IIII、II解析：根据债券券面形态，债券可以分为实物债券、凭证式债券和记账式债券。.简单算术股价指数计算方法为（）。I.相对法为首先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数II.相对法为首先将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，再求指数m.综合法为首先将样本股票基期价格和计算期价格分别加总，再求指数w.综合法为首先计算各样本股的个别指数，再加总求出算术平均数I、WII、IVII、IIId.I、inj解析：计算简单算术股价指数的方法有相对法和综合法。相对法是首先计算各样本股的个别指数，再加总计算算术平均数；综合法是首先将样本股票基期价格和计算期价格加总，再求指数。.银行间债券市场包括（）等金融机构进行债券买卖和回购的市场。I.商业银行ii.保险公司m.农村信用联社w.证券公司I、III、II、IIII、II、IVI、II、III、IVV解析：银行间债券市场是指依托于中国外汇交易中心暨全国银行间同业拆借中心（简称同业中心）和中央国债登记结算公司（简称中央登记公司）的，包括商业银行、农村信用联社、保险公司、证券公司等金融机构进行债券买卖和回购的市场。.银行间债券市场上回购业务的类型包括（）。I.质押式回购业务H.买断式回购业务III.开放式回购业务IV.抵押式回购业务I、III、II,IIIJI、II、IVI、II、III、IV解析：在银行间债券市场上回购业务的类型可以分三种：（1）质押式回购业务。（2）买断式回购业务。（3）开放式回购业务。.目前，我国的商品期货交易所包括（）。I.深圳期货交易所H.上海期货交易所HI.大连商品交易所W.郑州商品交易所I、II、IIII、II、IVII、III、IVVI、III、IV解析：目前，我国成立了上海期货交易所、大连商品交易所和郑州商品交易所三大商品期货交易所。.影响股价变动的基本因素包括（）。I.宏观经济与政策因素n.行业与部门因素III.公司经营状况IV.人为操纵因素I、III、II,IIIVI、II、IVI、II、III、IV解析：影响股价变动的三个基本因素包括：（1）公司经营状况。（2）行业与部门因素。（3）宏观经济与政策因素。.关于我国国际债券，下列说法正确的有（）。I.我国发行国际债券始于20世纪80年代初期II.主要的债券品种包括政府债券、金融债券和可转换公司债券HI.我国在亚洲、美洲、欧洲等地发行过国际债券IV.我国政府于1980年首次在国际市场发行国际债券IlkIVI、II、IIIVI、IIIkIlkIV解析：我国发行国际债券始于20世纪80年代初期。主要的债券品种有政府债券、金融债券和可转换公司债券。我国在德国、日本、美国都发行了债券。1987年10月，中国财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券。.下列属于企业债券发行申请文件担保函内容的有（）。I.被担保的债券种类、数额H.债券的到期日HI.保证范围IV.财务信息披露I、II、IVI、II、IIIc.I、inD.I、II、III、IVV解析：担保函的内容包括：被担保的债券种类、数额；债券的到期日：保证的方式；保证责任的承担；保证范围；保证的期间；财务信息披露；债券的转让或出质；主债权的变更；加速到期；担保函的生效。88.下列关于股票价值与价格的说法中，正确的是（）。I.股票的账面价值又称为面值，即在股票票面上标明的金额H.股票价格是指股票在证券市场上买卖的价格，从理论上说，股票价格应由其价值决定in.股票及其他有价证券的理论价格是根据现值理论而来的IV.股票的市场价格一般是指股票在一级市场上交易的价格A.I、IIn、invI、n、in、ivD.I、II、IV解析：股票的账面价值又可称为股票净值或每股资产，在股票票面上标明的金额是股票面值。股票的市场价格一般是指股票在二级市场上的价格。.货币中介目标的选取必须符合的标准包括（）。I.可测性II.可控性III.独立性IV.原子性I、IIVII、IIIIII.IVI、III解析：货币中介目标的选取必须符合以下标准：可测性、可控性、相关性、抗干扰性和适应性。.我国证券市场的监管目标有（）。I.运用和发挥证券市场的积极作用H.保护投资者利益m.防止人为操纵、欺诈等不法行为iv.调控证券市场与证券交易规模I、ILIVI、II.Illc.i、mD.I、II、III、IVJ解析：借鉴国际标准并根据我国的具体情况，我国证券市场的监管目标有：运用和发挥证券市场的积极作用，限制其消极作用；保护投资者利益，保障合法的证券交易的活动，监督证券中介机构依法经营；防止人为操纵、欺诈等不法行为，维持证券市场的正常秩序；根据国家宏观经济管理的需要，运用灵活多样的方式，调控证券市场与证券交易规模，引导投资方向，使之与经济发展相适应。91.可转换公司债券一般要经股东大会或董事会决议通过才能发行，而且在发行时，应在发行条款中规定（）。1.转换期限H.转换条件HI.转换利率IV.转换价格II、HI、IVI、II、IIIII.IIII、WJ解析：可转换公司债券一般要经股东大会或董事会的决议通过才