遂宁邮政代理金融2022年11月合规培训测试题

遂宁邮政代理金融2022年11月合规培训测试题基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________单位（部门）：________________________1.违反代收付业务规定，与委托单位物品、数据交接不规范的，给予（）（单选）[单选题]*告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分。(正确答案)积分记过2.未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户的。给予（）（单选）[单选题]*积分告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：(正确答案)记过3.批量业务资料交接、处理全过程未执行双人操作规定的。（单选）[单选题]*记过积分(正确答案)告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：4.批量业务凭证及相关资料交接登记不规范，积分（）。（单选）[单选题]*1分(正确答案)3-5分2分5.客户当前风险等级为高\中高风险的，各机构首先应开展强化尽职调查，并发起特殊人工复评，申请调低该客户风险等级。经审批客户洗钱风险等级调整为中风险、中低风险或低风险的，（）（单选）[单选题]*允许解除暂停非柜面管控措施不允许解除暂停非柜面管控措施允许解除暂停柜面管控措施(正确答案)6.个人养老金缴费由谁承担（）。（单选）[单选题]*个人(正确答案)个人及单位单位7.目前邮惠万家集团公司开展的劳动竞争，个人奖的入围条件是（）（单选）[单选题]*成功推荐数量达到30个成功推荐数量达到20个(正确答案)成功推荐即可参加8.通过绑定卡APP把钱转入邮惠万家账户上，有无限额（）（单选）[单选题]*有限额无限额无限额（以绑定银行限额为淮）(正确答案)9.我没开邮惠万家账户，客户填我的手机号码，能形成推荐关系吗（单选）[单选题]*能不能，员工推荐客户的前提是员工需先开立邮惠万家银行电子账户(正确答案)10.邮惠万家最重要的是绑他行卡还是绑邮储卡？（单选）[单选题]*绑邮储卡绑他行卡，提升我们的资产(正确答案)11.全面排查是指由省、市（州）分公司（）统一组织，各有关部门参与实施，定期或不定期对本机构所辖全体代理金融员工进行的排查活动。（单选）[单选题]*人力资源部金融业务部(正确答案)办公室单位领导部门12.违规行为经济处理减发绩效，根据违规行为的性质、情节、后果等酌情确定，减发绩效收入金额不得低于（）元（单选）[单选题]*5001000(正确答案)2000300013.被排查人对排查结果或处理有异议的，可向（）反映或申诉，并提供相关资料。（单选）[单选题]*上级管理部门(正确答案)人力资源部办公室分管领导14.网点负责人不得授权他人开展排查工作，如遇特殊情况不能履行排查职责，可由（）指定排查人。（单选）[单选题]*上级机构(正确答案)人力资源部办公室单位领导部门15.省分公司应每年组织（）次（含）以上全面排查；市（州）分公司应每年组织（）次（含）以上全面排查。（单选）[单选题]*1，11，2(正确答案)2，12，216.在自助设备汇款，无需客户身份识别的，每日每户累计最高汇出限额为（）万元（含）（单选）[单选题]*5(正确答案)431017.柜员登陆移动展业设备尾箱只能领用（）维护的单证种类范围之内的重要单证（单选）[单选题]*现金与凭证业务系统(正确答案)移动展业系统统一柜面系统逻辑集中系统18.冻结个人存款的期限最长为（）个月（单选）[单选题]*612(正确答案)3519.各级机构应严格按照“（）”原则开展现金运营突发事件应急处置工作（单选）[单选题]*迅速反应、协同应对、处置高效、控制风险(正确答案)迅速反应、逐级联动、处置高效、控制风险迅速反应、协同应对、高效处置、防控风险协调配合、快速应对、控制风险、减少损失20.现金运营突发事件信息报告基本原则是（）（单选）[单选题]*及时、准确、规范(正确答案)真实、完整、准确快速、准确、全面全面、及时、准确21.根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，代理金融网点柜面人员在办理业务过程中，应严格遵循（）要求，遇到媒体记者采访，应礼貌大方应对，可以回答：“对不起，请您与大堂经理直接联系。”同时，使用叫号器呼叫网点大堂经理。（单选）[单选题]*服务礼仪服务规范(正确答案)应急预案投诉管理22.根据《关于下发邮政代理营业机构声誉风险防控明白纸的通知》，如顾客有录音、录像等行为，或四处张望内部工作场景时，则应礼貌加以（），并提醒：“对不起，先生/女士/师傅，这里是金融场所，涉及客户隐私和资金安全，请您不要私自录音/录像”。（单选）[单选题]*阻止阻拦(正确答案)制止拒绝23.“江苏镇江网点理财经理诈骗理财资金案”，主要选取风险意识较差的中老年客户群体为目标，使用自己手机、网点电子终端或客户手机登录客户手机银行（），将客户资金直接转入张某的他行账户或其控制的过渡账户，用于网络平台投资。（单选）[单选题]*偷窥客户账户密码代客操作(正确答案)快捷支付手机银行转账1.排查主要采取面对面谈话和背靠背（）等方式。*访谈(正确答案)家访(正确答案)排查客户走访(正确答案)2.根据员工行为排查实际需要，员工行为排查分为（）两个阶段。*日常排查(正确答案)专项排查集中排查(正确答案)信用排查3.员工行为排查结果分为（）。*正常(正确答案)关注(正确答案)前期关注可疑(正确答案)4.员工排查档案包括但不限于：员工合规档案及排查资料、走访客户及外围调查记录、（）、可疑数据核实记录、（）等资料。*个人征信记录(正确答案)涉法涉诉查询(正确答案)工商信息查询(正确答案)调阅监控影像(正确答案)5.开展排查工作须至少两名排查人同时在场方可进行，《调查问卷》需（）签字确认。*被排查单位排查人(正确答案)被谈话人(正确答案)记录人(正确答案)6.个人养老金账户可以在哪些渠道进行预约*手机银行(正确答案)网点(正确答案)个人网银7.个人养老金账户可以开设哪两个账户*个人养老金账户(正确答案)个人养老金服务账户个人养老金资金账户(正确答案)8.个人养老金账户可以购买哪些产品*储蓄存款(正确答案)理财产品(正确答案)商业养老保险(正确答案)9.个人养老金哪些人可以购买*城镇职工(正确答案)城乡居民保险(正确答案)无保户10.满足什么条件算有效推广？*首次开户(正确答案)注册即算当季末账户余额不低于10元(正确答案)账户里不需要有余额11.违反代收付业务规定，有下列情形之一的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同：（）、（）、（）*未与委托单位签订代收付业务委托代理协议或未及时续签协议的。(正确答案)超越委托代理协议约定范围开展业务的。(正确答案)其他违反代收付业务规定的行为。(正确答案)12.第八十三条违反代收付业务规定，有下列情形之一的，给予降级至撤职处分，情节严重或后果严重的，给予开除处分，或解除劳动合同：（）、（）、（）*未经审批，为委托单位垫款办理代收付业务的。(正确答案)使用委托单位内部账户为其他单位代发工资的(正确答案)超越委托代理协议约定范围开展业务的。代理业务截留手续费，私设“小金库”的。(正确答案)13.第七十四条违反个人储蓄汇兑业务规定，有下列情形之一的，给予告诫或通报批评处理，情节严重或后果严重的，给予警告至降级处分：（）、（）*丢失已打印的取款通知单、手工网点汇款收汇或兑付补录凭证等的。未与单位客户签订批量开户协议而为其批量开户的。(正确答案)批量业务资料交接、处理全过程未执行双人操作规定的。(正确答案)未执行银行业资费标准或违规收取客户相关费用的。14。网点人员在限制非柜面业务处理流程中，应做好反洗钱信息保密，三个不能：（）、（）、（）。*不能向客户提及“反洗钱”(正确答案)不能将系统界面直接展示或拍照给客户看(正确答案)不能向客户告知洗钱风险等级、可疑交易报告(正确答案)15.属于个人客户信息保护管理不到位的情况有*外网电脑保存客户信息(正确答案)个人U盘保存客户信息(正确答案)纸质台账入保险柜保存客户身份证复印件整齐摆放在支局长办公室(正确答案)1.市、县（区）分公司每年至少组织2次集中排查，上级统一组织的集中排查，不计入本级集中排查次数。[判断题]*对错(正确答案)2.轻微违规积分最小单位为1分，对应的减发绩效收入金额标准范围为每分100元。[判断题]*对错(正确答案)3.违规积分周期为每年的1月1日至12月31日，每个积分周期开始从零分起算。[判断题]*对(正确答案)错4.员工受到违规行为经济处理，减发后员工每月实发金额需高于当地最低工资标准。[判断题]*对错(正确答案)5.2022年投诉双压降治理目标为，监管转送投诉总量较上一年度下降15%（自营、代理营业机构压降目标均较上一年度下降15%），理财类业务监管转送投诉量下降50%（自营、代理营业机构压降目标均较上一年度下降50%）。[判断题]*对(正确答案)错6.《中国邮政储蓄银行员工违规行为处理办法（2022年修订版）第二百五十条违反重要岗位轮换和强制休假管理规定，未经批准，未按规定落实重要岗位轮换工作的的，给予警告至记大过处分，情节严重或后果严重的，给予降级至开除处分，或解除劳动合同。[判断题]*对(正确答案)错7.身份信息：包括姓名、性别、国籍、民族、身份证件种类、号码及有效期限、职业、联系方式、婚姻状况、家庭状况、住所、工作单位地址及照片等；[判断题]*对(正确答案)错8.《中国邮政集团有限公司代理金融从业人员轻微违规积分管理办法》规定，一个违规行为同时违反本办法中两个及以上问题词条的，依照处理较重的问题词条积分。[判断题]*对(正确答案)错9.邮政储蓄机构负有为个人存款账户的情况保守秘密的责任。不得向任何单位或者个人提供有关个人存款账户的情况，并有权拒绝任何单位或个人查询、冻结、扣划个人在邮政储蓄机构的款项，但法律另有规定的除外。[判断题]*对(正确答案)错10.网点当日发生的各类长、短款，必