信用社业务知识竞赛题库：资金管理中心题库

信用社业务知识竞赛题库：资金管理中心题库一、填空题（30题）1.根据资金业务风险管理的相关规定，同业拆借期限最短的为天，最长的为天。答案：（1天、7天）依据：《湖北省农村信用社资金业务风险管理暂行办法》按照监管部门要求，除外，原则上农信社不得在辖内农村合作金融机构系统外存放资金。答案：（结算清算资金外）依据：《湖北省农村信用社资金业务风险管理暂行办法》农信社债券投资风险管理主要包括、和债券投资活动中各个环节的风险。答案：（防范、化解、控制）依据：《湖北省农村信用社债券投资业务风险管理暂行办法》4.债券投资风险管理的主要内容包括：、、、和。答案：（风险的识别、计虽、控制、报告和检查）依据：《湖北省农村信用社债券投资业务风险管理暂行办法》操作风险与信用风险、市场风险相比，具有具体性、分散性、、和等特点答案：（差异性、复杂性、内生性）依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---风险管理第5章，操作风险管理》通过定期，商业银行可以更加全面、深入地掌握自身的流动性风险状况及变化趋势，为流动性风险管理提供决策依据，随时做好在极端不利的条件下应对支付困难的准备。答案：（压力测试）依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---风险管理第6章，流动性风险管理》在流动性风险情景分析中，分析商业银行正常状况下的最为重要，有助于强化商业银行或面临过高的资金需求，以有效缓解市场波动所产生的冲击。答案：（现金流虽变化）依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---风险管理第6章，流动性风险管理》商业银行流动性风险管理的核心是要尽可能地提高资产的和负债的，并在两者之间寻求最佳的风险-收益平衡点。答案：（流动性、稳定性）依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---风险管理第6章，流动性风险管理》货币政策是中央银行为实现特定经济目标而采用的控制和调节、及等方针和措施的总称，是国家调节和控制宏观经济的主要手段之一。答案：（货币、信用、利率）依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第2章，银行经营环境》10.货币政策由货币政策目标和货币政策工具两个部分内容组成，其中：、和是现代中央银行应用最为广泛的货币政策工具，被称为货币政策的“三大法宝”。答案：（公开市场业务、存款准备金、再贴现）依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第2章，银行经营环境》约期存款是指各市县行社在确保相关要求、以及后，仍有富余资金时，将其资金存放到省联社，由省联社按规定自主营运的资金。答案：涉农贷款投放符合监管部门满足当地实际需求、清算业务需要依据：《湖北省农村信用社约期存款及资金调剂管理暂行办法》省联社开展约期存款业务，应遵循以下原则:答案：自愿存放原则、流动性原则、市场化原则。依据：《湖北省农村信用社约期存款及资金调剂管理暂行办法》省联社办理资金调剂业务，应遵循以下原则：、答案：防范支付风险原则、按期归还本息原则。依据：《湖北省农村信用社约期存款及资金调剂管理暂行办法》14.为中国人民银行指定的办理债券的登记、托管与结算机构。答案：中央国债登记结算有限责任公司依据：全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令［2000］第2号）以上海的全国银行间同业拆借中心为技术平台计算、发布、由信用等级较高的银行组成报价团自主报出的人民币同业拆出利率计算确定的算术平均利率叫，其品种包括及。答案：Shibor、隔夜、1周、2周、1个月、3个月6个月、9个月及1年。依据：《湖北省农村信用社联合社债券投资业务管理暂行办法》为参与者的报价、交易提供中介及信息服务，为参与者提供托管、结算和信息服务。答案：全国银行间同业拆借中心、中央结算公司依据：全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令［2000］第2号）为保证债券交易的结算秩序，中央结算公司为银行间市场成员之间的债券交易提供以下四种结算方式：、、、。答案：券款对付（DVP）、见券付款、见款付券、纯券过户。依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》券款对付（DVP）是指，并互为约束条件的结算方式。答案：结算双方同步办理债券交割和款项结算依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》19.质押式回购是交易双方进行的以债券为权利质押的

一种短期资金融通业务，指在将债券出质给贫的同时，双方按约定回购利率计算的资金额向逆回购方返还资金，逆回购方向正回购方返还原出质债券的融资行为。答案：资金融入方（正回购方）资金融出方（逆回购方）融入资金约定在将来某一日期由正回购方依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》20、买断式回购是指将债券卖给的同时，交易双方约定在未来某一日期，正回购方再以从逆回购方买回的交易行为。答案：债券持有人（正回购方）债券购买方（逆回购方）约定价格、相等数虽同种债券依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》21.«金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》明确，商业银行等应将类交易或者行为作为可疑交易进行报告。答案：18依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》22.〈〈金融机构大额和可疑交易报告管理办法》所称的“频繁”是指交易行为营业日每天发生次以上，或者营业日日每天发生持续天以上。答案：3,3依据：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》23.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，金融机构应当在大额交易发生后的个工作日内，通过其总部或者由总部指定的一个机构，及时以电子方式向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告？没有总部或者无法通过总部及总部指定的机构向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易的，其报告方式由中国人民银行另行确定。答案：5依据：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》临时冻结期限为小时，自金融机构接到《临时冻结通知书》之时起计算。答案：48依据：中国人民银行印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》调查组实施反洗钱调查，可以采取或者的方式。答案：书面调查，现场调查依据：中国人民银行印发《中国人民银行反洗钱调查实施细则（试行）》金融机构获得新的监控名单后，应立即针对监控名单做，如发现本金融机构已与监控名单所涉主体建立了业务关系或者有涉及监控名单的交易发生，应立即提交可疑交易报告。答案：回溯性调查依据：中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的通知（银发［2010:48号）27.反洗钱非现场监管包括信息收集、、非现场监管措

施、信息归档等。答案：信息分析评估依据：中国人民银行《反洗钱非现场监管办法（试行）》28.银行机构在进行联网核查时，如对核查结果存在疑义，可向申请进一步核实。答案：公安部门依据：中国人民银行办公厅《银行业金融机构联网核查公民身份信息业务处理规定（试行）》29.银行机构接收境外汇入款时，境外汇款人住所不明确的，可登记。答案：资金汇出地名称依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》30、金融机构及其工作人员依法提交，受法律保护。答案：大额交易和可疑交易报告依据：《金融机构反洗钱规定》二、单选题（40题）根据监管要求，县联社同业拆借只能在经人民银行批准进入的全国银行业同业拆借市场市场上进行，拆出资金要控制在存款余额的（）以内。6%;B6%;B.7%;C.8%;D.9%答案：C依据：《同业拆借管理办法》中国人民银行令〔2007〕3号地市联社可以（）进行债券投资，但不得代理辖内县联社债券结算和托管业务，或挪用县联社债券办理自营债券交易。县联社资金B.自有资金C.拆入资金D.其他资金答案：B依据：《湖北省农村信用社债券投资业务风险管理暂行办法》（）是各国监管当局和商业银行广泛使用的流动性风险评估方法。流动性覆盖率B.净稳定资金比例C.流动性比率D.存贷比答案：C依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---风险管理第6章，流动性风险管理》4.上海银行间同业拆放利率（shibor）从（）起正式运行，为我国金融市场提供了1年以内产品的定价基准，具有极其重要的意义。2006年7月B.2007年1月C.2008年4月D.2005年12月答案：B依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第3章，银行主要业务》5.发行市场也称初级市场或()，是债券、股票等金融工具初次发彳了，供投资者认购投资的市场。A.金融市场B现货市场C.期货市场D.一级市场答案：D依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第2章，银行经营环境》()依托同业拆借市场的债券回购业务获准开展，同业拆借市场与票据市场一起构成我国的货币市场，成为金融机构管理流动性和中央银行公开市场操作的重要平台。1984年6月B.1996年1月C.1997年6月D.1998年1月答案：C依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第2章，银行经营环境》()被视为民法中的“帝王原则”，是任何行业规范所必须遵守的原则。A.诚实信用B.守法合规C.专业胜任D.公平竞答案：A依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第9章，概述及银彳丁业从业基本准则》风险管理的最基本要求是（）A.风险计虽B.风险识别C.风险监测D.风险控制答案：B依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第4章，银行管理》.银行进行客户教育就是要提高客户的金融素质，是他们具备理解各类金融产品和服务知识，也是他们接受和遵循（）这一市场经济基本原则。A.理性消费B.信息披露C.买者自负D.风险原则答案：C依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第4章，银行管理》.（）对控制商业银行业务活动的风险非常重要，目的是确保所发生的风险总能被事先设定的风险资本加以覆盖。A.风险管理B.限额管理C.授信管理D.组合管理答案：B依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---风险管理第3章，信用风险管理》.无民事行为能力或限制民事行为能力人在票据上签章的，则（）。A.票据无效B.签章有效C.签章效力待定D.签章无效，但不影响票据上其它签章的效力答案：D。《票据法》第6条。.下列选项对汇票的记载事项表述有错误的是：（）汇票上未记载付款日期的，为见票即付汇票上未记载付款地的，付款人的营业场所、住所或经常居住地为付款地汇票上未记载付款出票地的，出票人的营业场所、住所或经常居住地为出票地汇票上未记载收款人名称的，以持票人为收款人答案：D。《票据法》第22.23条。汇票背书中将汇票金额的一部分转让的，或者将汇票金额分别转让给二人以上的，（）A.背书有效B.背书无效C.背书效力待定D.背书失效答案：B。《票据法》第33条。若原背书人在汇票上记载有“不得转让”字样时，下列表述中哪一种说法是正确的？（）若持票人将此票据再行背书转让，该背书行为无效在特定条件下，持票人可以将此票据再行背书转让若持票人再行背书转让，原背书人对现持票人不承担保证责任D.此票据只能背书记载“委托收款”字样，不能背书记载“质押”字样答案：C。《票据法》第34条。见票后定期付款的汇票，持票人应当自出票之日起（）内向付款人提示承兑1个月B.15日C.60日D.20日答案：A。《票据法》第40条。下列关于汇票的说法哪一项是正确的？（）收款人可以写全称，也可以写简称或代码票据金额记载的中文大写与数码不一致的，以中文大写为准出票人为二人以上签章的，所有签章者对票据记载事项负连带责任D.票据上记载“交付货物后付款”等付款条件的，条件无效但票据有效答案：《票据法》第7.8.22条。本票的持有人未按照规定期限提示见票的，丧失A.票据权B.付款请求权C.对前手的追索权D.对出票人以外的前手的追索权答案：D。《票据法》第80条。汇票被拒绝承兑或被拒绝付款时，持票人应当自收到被拒绝承兑或被拒绝付款的相关证明之日起（）内，将被拒绝事由通知前手？3日B.5日C.9日D.10日答案：A。《票据法》第66条。19.本票上未记载付款地的，（）为付款地A.收款人的营业场所B.收款人的住所或经常居住地C.出票人的营业场所D.出票人的住所或经常居住地答案：C。《票据法》第77条。20、票据的背书、承兑、付款和保证行为，适用（）A.出票地法B.彳了为地法C.付款地法D.持票人本国法答案：B。《票据法》第99条。21.见票后定期付款的汇票，持票人应当在（）向付款人提示承兑A.自出票日起15日内B.自出票日起20日内C.自出票日起1个月内D.汇票到期日前答案：C。《票据法》第40条第1款。（）的汇票无须提示承兑A.定日付款B.出票后定期付款C.见票后定期付款D.见票即付答案：D。《票据法》第40条第3款。被保证的汇票，保证人应当与被保证人对持票人承担（）A.按份责任B.补充责任C.连带责任D.有限责任答案：C。《票据法》第50条。24.收券方确定付券方应付债券足额，向付券方支付款项后并予以确认，要求中央结算公司办理债券交割的结算方式是（）方式A.见券付款B.纯券过户C.券款对付D.见款付券答案：A依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》付券方确定收到收券方应付款项后予以确认，要求

中央结算公司办理债券交割的结算方式是（）方式。中央结算公司办理债券交割的结算方式是（）方式。A.见券付款B.纯券过户C.券款对付D.见款付券答案：D依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》结算双方同步办理债券交割和款项结算，并互为约束条件的结算方式是（）方式A.见券付款B.纯券过户C.券款对付D.见款付券答案：C依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》27.交易结算双方只要求中央结算公司办理债券的交割，款项结算自行办理的结算方式是（）方式A.见券付款B.纯券过户C.券款对付D.见款付券答案：B依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》下列哪些是资金调剂设定品种（）半年B.1年C.1个月D.3个月答案：C依据：《湖北省农村信用社约期存款及资金调剂管理暂行办法》买断式回购以（）交易，（）结算。A竞价、全价B全价、净价C净价、全价D全价、竞价答案：C依据：全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（中国人民银行令〔2004〕第1号）30、债券交易以（）方式进行，自主谈判，逐笔成交。A.询价B议价C定价D协商答案：A依据：全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令［2000］第2号）31.债券交易品种包括回购和（）两种。A纯券过户B买断交易C质押交易D现券买卖答案：D依据：全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令［2000］第2号）32.回购期限最长为（）天。回购到期应按照合同约定全额返还回购项下的资金，并解除质押关系，不得以任何方式展期。360天B.180天C.365天D.181天答案：C依据：全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（中国人民银行令〔2004〕第1号）.下列交易不属于银行业金融机构可疑交易报告范围的是（）证券经营机构指令银行划出与证券交易、清算无关的资金，与其实际经营情况不符长期闲置的账户原因不明地突然启用或平常资金交易虽较小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大虽资金收付C.客户频繁办理基金份额的转托管且无合理理由D.客户要求进行本外币间的掉期业务，而其资金的来源和用途可疑答案：C依据：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，（）可对该金融机构作出行政处罚。A.只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的省一级派出机构只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构。只能由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的县一级以上派出机构。只能由国务院反洗钱行政主管部门派出机构。答案：B依据：《反洗钱法》.金融机构未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告，情节严重但未导致洗钱后果发生的，中国人民银行应当对其（）？处以20万元以上50万以下的罚款处以50万以上500万以下的罚款对有关直接责任人员进行纪律处分D.建议有关金融监督管理机构责令金融机构停业整顿答案：A依据：《反洗钱法》.根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》金融机构应当通过（）向反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告？A.金融机构总部指定的一个机构B.金融机构总部或者由总部指定的一个机构金融机构各省级分支机构金融机构的任一分支机构答案：B依据：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定，法人、其他组织和个体工商户银行账户之间单笔或者当日累计人民币（）元以上或者外币交易等值（）美元以上的款项划转，金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心报告。20万；2万B.50万；5万C.100万；10万D.200万；20万答案：D依据：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》.A银行向当地人民银行报告一起可疑交易，某服装加工公司法人代表李某近日持25位个人身份证，声称这些人均为本公司员工，要求开立工资卡。银行经审核后确认这些身份证均为真实身份证，并为这些人开立了人民币个人银行结算账户。其后数日，这些账户相继收到来自于曼群岛某贸易公司汇来的外汇各3000美元，合计75000美元，并均由李某办理结汇后存入账户。李某再将这些结汇后的人民币资金取现后存入其本人账户。请问李某的交易行为符合以下哪种可疑交易类型短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。多个境内居民接受一个离岸账户汇款，其资金的划转和结汇均由一个或者少数人操作。没有正常原因的多头开户、销户，且销户前发生大虽资金收付。长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流虽小的账户突然有异常资金流入，且短期内出现大虽资金收付。答案：B依据：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或者账户，至少每（）进行一次审核。A.一月B.三月C.半年D.一年答案：C依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》40、按照《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》选项中的说法正确的是（）A.自然人银行账户频繁进行现金收付的，金融机构应当报告可疑交易报告自然人银行账户一次性存取大额现金，金融机构应当报告可疑交易报告C.自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的,金融机构应当报告可疑交易报告自然人经常存入境外开立的旅行支票的，金融机构应当报告可疑交易报告答案：C依据：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》三、多选题（30题）经省联社二届理事会八次会议和二届社员大会四次会议审议通过，省联社开展约期存款业务，应遵循哪几项原则（）自愿存放原则B.流动性原则市场化原则D.防范支付风险原则答案：ABC依据：《湖北省农村信用社约期存款及资金调剂管理暂行办法》鄂农信发〔2013〕25号省联社的资金调剂管理将资金调剂设置了几种期限档次（）1天B.7天C.14天D.1个月答案：ABCD依据：《湖北省农村信用社约期存款及资金调剂管理暂行办法》鄂农信发〔2013〕25号根据监管部门要求，农信社参与银行间市场其债券投资品种主要包括哪些（）A.国债B.央行票据C.金融债D.企业债答案：ABC依据：《中国银监会关于关于加强省（区）农村信用社联合社经营业务监管的通知》银监发〔2010〕40号农信社实行资金业务权限内部等级管理主要有包括哪些内容？（）A.逐级授权；B.书面授权；C.口头授权；D.岗位职责答案：ABD依据：《湖北省农村信用社资金业务风险管理暂行办法》按照债券业务风险资产止损限制的要求，农信社国债和金融债单只债券或债券组合（从购买日起计）的亏损净值在期初成本的（）以内，须由部门负责人做平仓或保留头寸的决定，超过限额时须由分管领导做出是否平仓的决定；亏损净值达到（）时，须报决策层做出是否平仓的决定。答案：BD依据：《湖北省农村信用社债券投资业务风险管理暂行办法》6.情境分析有助于商业银行深刻理解并预测在多种风险因素共同作用下，其整体流动性风险可能出现的不同状况。一般情况通常分为以下几种情景。（）A.正常B.最好C.最坏D.极端答案：ABC依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---风险管理第6章，流动性风险管理》7.在我国，企业债券是按照《企业债券管理条例》规定发行与交易、由（）监督管理的债券，其发行主体一般指国有独资企业或国有控股企业等；公司债券管理机构则为（），其主体一般为上市公司。A.国家发展与改革委员会B.中国人民银行C.中国证券监督管理委员会D.财政部答案：AC依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第3章，银行主要业务》8.我国商业银行的现金资产主要包括哪几项（）A.库存现金B.存放中央银行款项C.存放同业及其他金融机构款项D.其他应收款项答案：ABC依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第3章，银行主要业务》今年来，中国人民银行利用现代计算机技术和通信网络开发建设了中国现代化支付系统，主要包括：（）A.大额实时支付系统B.小额批虽支付系统C.清算账户管理系统D.支付管理信息系统答案：ABCD依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第3章，银行主要业务》同业拆借具有（）、（）、（）和（）等特点，从而能够反映金融市场上资金供求状况。因此，同业拆借市场上的利率是货币市场最重要的基准利率之一。A.期限短B.金额大C.风险低D.手续简便答案：ABCD依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第3章，银行主要业务》下列选项对我国的票据种类描述正确的是：（）A.我国票据法中所称票据，是指汇票、本票、支票汇票是出票人签发的，委托付款人在见票时或者在指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据本票是银行签发的，承诺自己在见票时或者指定日期无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据支票是出票人签发的，委托办理支票业务的银行或其它金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或持票人的票据答案：ABD。《票据法》第2.19.73.82条。下列关于本票的说法哪一项是正确的？（）我国票据法上的本票包括银行本票和商业本票本票的基本当事人只有出票人和收款人本票无须承兑本票是由出票人本人对持票人付款的票据答案：BCD。《票据法》第73条。下列选项对支票的种类描述正确的是：（）按照对支票的支付方式，可以将支票分为普通支票、转账支票、现金支票普通支票是支票上没有印“现金”或者“转账”字样的支票，它可以用于支取现金，也可以用于转账转账支票一般用于转账，也可以用于支取现金现金支票只能用于支取现金答案：ABD。《票据法》第84条。支票上可授权补记的事项有：（）金额B.收款人名称C.付款地D.付款人名称答案：ABo《票据法》第87条。15.下列机构可成为全国银行间债券市场参与者，从事债券交易业务（）：A.在中国境内具有法人资格的商业银行及其授权分支机构；B.在中国境内具有法人资格的非银行金融机构和非金融机构；经中国人民银行批准经营人民币业务的外国银行分行。跨国企业金融公司答案：ABC依据：全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令［2000］第2号）参与者有下列行为之一的，由中国人民银行给予警告，并可处三万元人民币以下的罚款，可暂停或取消其债券交易业务资格；对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分；违反中国人民银行有关金融机构高级管理人员任职资格管理规定的，按其规定处理。（）A.擅自从事借券、租券等融券业务；擅自交易未经批准上市债券；制造并提供虚假资料和交易信息；恶意操纵债券交易价格，或制造债券虚假价格；不遵守有关规则或协议并造成严重后果；违规操作对交易系统和债券簿记系统造成破坏；答案：ABCD依据：全国银行间债券市场债券交易管理办法（中国人民银行令［2000］第2号）同业中心和中央结算公司有下列行为之一的，由中国人民银行给予警告，并可处三万元人民币以下的罚款；对直接负责的主管人员和直接责任人员由其主管部门给予纪律处分（）工作失职，给参与者造成严重损失；B.发布虚假信息或泄露非公开信息；C.欺诈或误导参与者，并造成损失；D.为参与者恶意操纵市场和融券等违规彳丁为提供便利；答案：ABCD依据：同业拆借管理办法（中国人民银行令〔2007〕第3号）买断式回购遵循的（）原则。A.公平B.诚信C.自律D.风险自担答案：ABCD依据：全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（中国人民银行令〔2004〕第1号）为保证债券交易的结算秩序，中央结算公司为银行间市场成员之间的债券交易提供以下（）结算方式券款对付B.见券付款C.见款付券D.纯券过户。答案：ABCD依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》20、债券交易应遵循原则包括（）A公平B.诚信C.自律D.风险自担答案：ABC依据：《湖北省农村信用社联合社资金管理中心债券投资业务操作规程》21.买断式回购期间，交易双方不得（）A换券B.现金交割C.提前赎回D.转账还款答案：ABC依据：全国银行间债券市场债券买断式回购业务管理规定（中国人民银行令〔2004〕第1号）债券投资业务范围，根据可用资金的期限结构，可以开展（）业务。A.自营投资B.债券交易C.债券融资D.债券分销答案：ABCD依据：湖北省农村信用社联合社债券投资业务管理暂行办法债券投资业务实行（）管理。A.分级负责B.授权C.自行管理D.下限管理答案：AB依据：湖北省农村信用社联合社债券投资业务管理暂行办法全国统一的同业拆借网络包括（）全国银行间同业拆借中心的电子交易系统；中国人民银行分支机构的拆借备案系统；中国人民银行认可的其他交易系统大额支付系统答案：ABC依据：同业拆借管理办法（中国人民银行令〔2007〕第3号）25.中国反洗钱监测分析中心及其工作人员应当对依法履行反洗钱职责获得的（）信息予以保密。A.交易记录B.客户身份资料C.大额交易D.可疑交易答案：BCD依据：《金融机构反洗钱规定》26.客户身份识别的基本原则有哪些方面？（）A.真实性B.有效性C.完整性D.持续性答案：ABCD依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》27.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，对于高风险客户、高风险账户持有人，应了解哪些方面的信息？（）了解实际控制客户的自然人和交易的实际受益人资金来源资金用途经济状况或者经营状况答案：ABCD依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》一次性金融服务是指：为不在本机构开立账户的客户提供以下哪些方面的一次性金融服务（）A.现金汇款B.现金存款C.现钞兑换D.票据兑付答案：ACD依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》某银行发现一个可疑现象，A客户于2007年6月1日以来人名义和代理其他10位个人共开立了11户个人银行结算账户，6月5日，A客户在其本人账户存入50万元，并分别向其他10个账户各存入35万元，合计存入400万元现金。6月11日，该客户乂将所有其他账户中的现金黄色取出并存入本人账户，并将账户中400万资汇往异地他行的同名个人银行结算账户，然后将本人账户销户。请问A客户的交易行为符合以下哪些可疑交易类型？()短期内相同收付款人之间频繁发生资金收付，且交易金额接近大额交易标准。法人、其他组织和个体工商业户短期内频繁收取与其经营业务明显无关的汇款，或者自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织的汇款。没有正常原因的开立多个账户，且销户前发生大虽资金收付。自然人银行账户频繁进行现金收付且情形可疑，或者一次性大额存取现金且情形可疑。答案：CD依据：《金融机构大额和可疑交易报告管理办法》30、客户洗钱风险分类管理目标有哪些？()全面、真实、动态地掌控本机构客户洗钱风险程度对所有客户采取不变的识别程序提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据答案：ACD依据：《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》四、判断题（20题）创新必然伴随风险，因为创新就是未曾验证过的，因此，银行创新可以不用保证风险可控。（）答案：x依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第4章，银行管理：应保证风险可控》金融创新中的四个认识原则包括：认识你的业务、认识你的风险、认识你的客户、认识你的交易对手。（）答案：/依据：《中国银行业从业人员资格认证考试教材---公共基础第4章，银行管理》农信社对证券公司拆出资金的最长期限为1个月。答案：x依据：《湖北省农村信用社资金业务风险管理暂行办法：应为7天》企业债及其他产品的单只债券或债券组合（从购买日起计）的亏损净值超过8%时，须报决策层做出是否平仓的决定。（）答案：x依据：《湖北省农村信用社债券投资业务风险管理暂行办法：应为10%»为加强道德风险的防范，农信社应加强对债券从业人员资格的审查，提高债券从业人员的政治素质，建立从业人员尽职管理模式和交易员定期轮岗制度。（）答案：V依据：《