外商融资租赁公司商业计划书

成立外商融资租赁公司

商业计划书鼎勋创业投资有限公司2009年8月成立外商融资租赁公司

商业计划书前景和机遇融资租赁业务的概述公司的设立条件和程序公司组建和股权方案公司经营发展规划公司财务预测和经济效益分析

结论和建议第一节前景和机遇一、中国融资租赁业发展前景广阔

（一）融资租赁作为全球仅次于银行信贷的第二大金融工具，在许多发达国家是具有广阔市场前景的“朝阳产业”。据伦敦金融集团最新的《2007世界租赁年报》披露，目前全球租赁交易总额达到5820亿美元。但中国融资租赁交易却只有42亿美元左右，发达国家融资租赁市场渗透率(租赁交易总额/固定资产投资总额)平均水平在15%-30%之间。而中国租赁渗透率仅3%左右，中国租赁业的现状与中国高速发展的经济水平很不相匹配，说明中国租赁业前景广阔，商机无限。第一节前景和机遇一、中国融资租赁业发展前景广阔

（二）中国的融资租赁企业有140多家，其中：商务部已批准外商投资融资租赁公司80多家，批准内资试点租赁公司26家，银监会批准了8家银行设立金融租赁公司。而美国就有3000多家，中国的租赁交易额仅为美国交易额的百分之二；2008年全社会固定设备投资总额为10.99万亿元，而租赁额只有550亿元，如果达到发达国家10-15%的平均渗透率，我国的租赁规模应在10000-16000亿元，市场尚有96%的发展空间。第一节前景和机遇

二、中国融资租赁业发展机遇

目前中国政府计划投资４万亿人民币拉动内需，提供了中国融资租赁业的发展面临前所未有的机遇：我国宏观经济持续快速协调发展，为融资租赁业的增长提供了巨大的空间和潜力；国内流动性过剩的格局仍将长期延续，为融资租赁业的发展形成强大的资金支撑；不断创新的多元融资工具和融资渠道为融资租赁业的发展构筑了坚实的联结平台；融资租赁税收等配套政策的不断完善，为融资租赁业的发展营造了更加有利的运作环境。第二节融资租赁业务的概述

一、融资租赁业务介绍融资租赁也称金融租赁，是将传统的租赁、贸易与金融方式有机组合后而形成的一种新的交易方式。金融租赁的基本含义是，出租人根据承租人选定的租赁设备和供应厂商，以对承租人提供资金融通为目的而购买该设备，承租人通过与出租人签定融资租赁合同，以支付租金为代价，而获得该设备的长期使用权。金融租赁可以分为三大品种：直接融资租赁、经营租赁和出售回租。第二节融资租赁业务的概述一、融资租赁业务介绍----直接融资租赁

直接融资租赁即出租人根据承租人对出卖人（如铁道、电信等行业）、租赁物的选择，向出卖人购买租赁物件，提供给承租人使用，向承租人收取租金的交易。租赁公司赚取利息收入。业务定位：承租人新建或扩建过程中需要新购置的设备。业务流程：承租人金融租赁公司银行供应商贷款还本付息选定设备运输安装设备租赁支付租金购买设备第二节融资租赁业务的概述一、融资租赁业务介绍----售后回租模式售后回租即承租人将自有物件出卖给出租人（如铁道、电信等行业），同时与出租人签定一份融资租赁合同，再将该物件从出租人处租回的租赁形式。回租业务是承租人和出卖人为同一人的特殊融资租赁形式。业务定位：盘活固定资产，筹资运用。业务流程：银行金融租赁公司承租人购买资产取得所有权出租资产收取租金出售资产获得资金租赁资产支付租金租赁合同购买合同还本付息贷款

第二节融资租赁业务的概述一、融资租赁业务介绍----其他业务模式为客户提供多样化的融资服务：国外设备进出口融资租赁业务在项目投资融资计划、税收筹划、企业改制（包括海外上市、管理层收购等）、重组兼并、资源整合、管理咨询（包括组织结构设计、流程再造、营销模式设计、赢利模式设计等）等诸多方面，为企业价值最大化提供全方位的融资服务，同时收取一定的服务费用。

第二节融资租赁业务的概述二、融资租赁公司的功能---融资功能利用承租人自身的资信和租赁项目直接与银行贷款结合的融资功能：租赁资产抵押贷款、租赁项目保理、应收租赁款质押贷款、承租人担保贷款、委托租赁融资租赁项目收租权转让、应收租赁款转让等融资。对外融资功能：委托租赁资金、委托贷款资金、租赁资产证券化、信用证、商业票据等。通过优质的租赁资产进行再融资功能。融资规模的放大功能：融资租赁公司利用自身资本金可放大10倍的融资能力做租赁项目。融资租赁公司发挥中介服务功能：不占用自身资本金，利用承租人自身的资信、租赁项目直接与银行贷款结合，融资租赁交易规模不受限制。第二节融资资租赁业务的的概述二、融资租赁公司司的功能---理财功能为客户提供多多样化理财服服务：通过降低交易易成本、调整整财务报表、、调整资产负负债比例、优优化企业财务务结构和股权权结构、表外外融资、通过过加速折旧实实现所得税递递延等理财业业务、为企业业增加利润。。第二节融资资租赁业务的的概述二、融资租赁公司司的功能---促销功能融资租赁公司司与设备生产产厂商合作，，适合以物为为载体开展融融资租赁业务务。同时工程程机械多为直直接创利型产产品，可以加加速产品设备备的销售和流流通，便于租租赁公司控制制风险。二、融资租赁公司司的功能---投资功能----资产管理功能能第二节融融资租租赁的概概述三、融资资租赁资资金来源源融资租赁资金来源委托租赁资金租赁资产证券化承租人资产抵押承租人担保自有资本金银行贷款第三节外外资融融资租赁赁公司设设立的程程序一、中国国融资租租赁公司司设立情情况目前中国融资资租赁公公司有两两类：一是经中中国人民民银行批批准的，，主营融融资租赁赁业务的的非银行行金融机机构，注注册资本本金5亿元人民民币以上上，共8家；二是经商商务部审审批主营营融资租租赁业务务的非金金融机构构：1、外商投投资融资租赁赁公司注册资金金1000万美元以以上，共共有80多家；2、国内资资金试点点的融资租赁赁公司注册资金金1.7亿元人民民币以上上，共有有26家。第三节外外资融融资租赁赁公司设设立的程程序一、外资资融资租租赁公司司设立条条件和程程序（一）设设立条件件：外国投资资者的国国外公司司经营在在一年以以上，总总资产不不得低于于500万美元。。外商投资资融资租租赁公司司注册资资本不低低于1000万美元。。外商投资资融资租租赁公司司拥有相相应的专专业人员员，高级级管理人人员应具具有相应应专业资资质和不不少于三三年的从从业经验验（可在在中国聘聘用）。第三节外外资融融资租赁赁公司设设立的程程序（二）外外资融资资租赁公公司的设设立程序序：国外公司司开具1000--2000万美元资信证明明中国商务务部审核批准准设立办理中国国工商行行政管理理部门注注册公司司注册资本本1000-2000万元美元元注册资本本作为公司资本本金注册资本本通过进进出口设设备租赁赁业务返返还外资资出资方方不用资本本金，利利用营业业执照主主要开展展信贷、、理财、、促销等等中介服服务融资资租赁业业务为了规避避银监局局监管，，每笔不不超过500万元美元元汇出国国外，返返还外资资出资人人。汇入注册册资本1000-2000万美元。。7个工作作日注注册完完成1-2个月内颁发《外商投资企企业批准证证书》；①②通过融资租租赁合同的的形式1、利用资本本金放大10-15倍做融资租租赁业务。2、开展信贷贷、理财、、促销等中中介性服务务融资租赁赁业务。取得《外资独资融融资租赁公公司营业执执照》第四节外资融资租租赁公司组建和股权权方案一、外资融融资租赁公公司组建方方案1、设设立立公公司司形形式式：：外外资资融融资资租租赁赁公公司司2、注注册册资资本本：：1000-2000万美美元元；；3、注注册册地地点点：：北北京京4、总总投投资资：：50-80万美美元元开开办办费费和和业业务务费费第四四节节外资资融融资资租租赁赁公公司司组建和股权权方案二、拟组建建外资融资租租赁公司团团队资源优优势（一）中方股东团团队的核心心竞争力：中方公司股股东团队是是由国内资资深金融租租赁专家和和拥有银行行、政府资资源背景的的资深人士士构成。利用拥有的的商务部行行业主管部部门资源，，在1月内获得商商务部批准准设立外资资融资租赁赁公司颁发发的《外商投资企企业批准证证书》。第四节外资融资租租赁公司组建和股权权方案二、拟组建建外资融资租租赁公司团团队资源优优势（二）中方方股东团队队目前拥有有的资源：：政府资源：：商务部、国国家发改委委、各地省省、市级政政府基础设设施等项目目资源。银行资源源：国家开发发银行、、工行、、农行、、兴业银银行、民民生金融融租赁公公司、长长城金融融租赁公公司等多多家银行行融资和和业务合合作单位位资源。。国有大型型企业客客户资源源：中国大大唐发电电集团、、国家投投资公司司、北京京能源投投资集团团、中国国神华煤煤炭投资资集团、、中国大大丰港建建设集团团等多家家能源、、电力、、交通、、机械设设备行业业的客户户资源。。第四节外资融资资租赁公公司组建和股股权方案案三、注册册公司合作双方方的义务务：筹集外资资合作方方负责：：（1）在国外外借壳或或成立一一个外资资公司并并变更股股东；（2）在国外外或国内内筹集1000-2000万美元注注册资本本并开具具1000-2000万美元的的银行资资信证明明；（3）在北京京注册，，1000-2000万美元注注册资本本的汇入入和汇出出；注册册资金帐帐户控制制、确保保资金安安全。中方合作作方负责责：协调商务务部审批批部门和和工商行行政注册册部门、、银监局局等政府府的关系系并准备备各项需需要提交交的申报报资料。。第四节外资融资资租赁公公司组建和股股权方案案四、外资资融资租租赁公司司经营成成功的关关键1、公司运作成功功与否，，关键取取决于融融资租赁赁经营管管理人才才，银行行、政府府和社会会资源和和项目资资源，资资金（资资本金或或业务费费用）。。2、公司在不不动用资资本金的的情况下下，主要要开展贷贷款、理理财、促促销等融融资租赁赁中介服服务业务务，运作成功功与否，，关键靠靠融资租租赁经营营管理的的资深专专家、拥拥有银行行、政府府和社会会资源和和项目资资源的资资深人士士、资金金（业务务费用））。第四节外资融资资租赁公公司组建和股权方方案五、合作双方方股权分配方方案1、如果筹集外资资合作方负责责注册资本，，并参与投资资50-80万美元业务费费，外资合作作方占公司股股权的51%；2、如果筹集外外资合作方注注册后撤回注注册资金、不不参与公司的的投资，筹集集外资合作方方占公司股权权的10-20%（可协商）即即100—400万美元的股份份；投资方51%筹集外资合作方管理技术方银行、政府资源方49%51%第五节公司司经营发展规规划一、公司经营营目标短期目标：近近三年（2009年—2011年）融资租赁赁交易额150亿元人民币，，累计收入达达到1.5亿元人民币。。远期目标：每每年交易额100亿元以上，每每年收入达到到1亿元人民币以以上。第五节公司司经营发展规规划二、公司经营的策策略充分利用拥有有的银行、政政府资源优势势，利用承租租人自身的资资信和租赁项项目直接与银银行贷款、设设备生产商结结合，开展融融资租赁中介介服务业务。。加大公关力力度，把零风风险的国有大大型企业作为为主要客户，，重点为国家家大型基础设设施、能源、、电力、交通通、化工等项项目提供设备备融资租赁服服务。第五节公司司经营发展规规划三、公司经营营管理机制建立一系列科科学的、完善善的管理机制制和风险预警警机制，在租租赁资产安全全性、可控性性、流动性的的基础上，形形成融资环境境的良性循环环和稳健的资资金链。制定科学的经经营计划、费费用计划、人人力资源计划划、激励计划划。。第五节公司司经营发展规规划四、融资租赁业务务市场开发路路径公司融资租赁赁业务市场开开发路径银行资源政府资源国家大型企业业集团或政府投资主体体项目的机械、设备国家基础设施施建设项目机械设备融资资租赁客户资源（承租方）合作方出租方各行业项目资源能源、交通项目设备融资资租赁化工项目机械设备融资租赁电力项目机械设备融资资租赁机械制造行业业的融资租赁赁进出、口设备备融资租赁第六节公公司财务预测测和经济效益益分析一、投资估算算1、总投资50-80万美元（300-500万元人民币））2、投资用途途：主要用用于公司开开办费和业业务经营费费用二、公司盈盈利模式租金收入。。理财收入促销收入其他收入第六节公公司财务务预测和经经济效益分分析三、融资租租赁业务交交易量和租租金收入的的预测（一）测算算说明：1）根据公司司股东团队队目前拥有有的客户资资源设备投投资额测算算；2）2009年融资租赁赁交易量刚刚刚起步，，三年后融融资租赁交交易量形成成规模；3）租赁利率率一般按同同期银行贷贷款利率上上浮30%计算,如按现在的的银行贷款款利率计算算，即租赁赁取费高于于银行同期期利率2－2.7个点；由于公司司开展的融融资租赁业业务均为零零风险融资资租赁中介介服务业务务，租赁取取费高于银银行同期利利率1个点计算。。第六节公公司财务务预测和经经济效益分分析三、融资租租赁业务交交易额和租租金收入的的测算融资租赁业业务交易额额和租金收收入测算表表单位：亿元元人民币序号年份项目200920102011201220132014以后相同1融资租赁交易额2050801001502002租金收入0.20.50.811.52第六节公公司财务务预测和经经济效益分分析四、经济效效益分析2009年，公司投投资50-80万美元（300-500万元人民币币）业务费费;年融资租赁业业务租金收入2000万元;年投资回报报率达400%。2011年以后，融资租赁业业务交易额额形成规模模，以后逐年递递增。2014年以后，每每年租金平平均收入2亿元人民币币。可见，开展展融资租赁赁业务，投投资回报巨巨大。第七节总总结和建建议总结中国融资租租赁业快速速发展阶段段，融资租租赁市场渗渗透率(租赁交易总总额/固定资产投投资总额)仅占3%左右，远远远低于发达达国家融资资租赁市场场渗透率15%-30%的平均水平平，中国租租赁业的发发展与中国国高速发展展的经济水水平很不相相匹配，中中租赁业发发展具有广广阔空间，，商机无限限。目前中国政政府计划投投资4万亿人民币币拉动内需需，为中国国融资租赁赁业的发展展提供了前前所未有的的机遇。第七节总总结和建建议建议利用外商融融资租赁公公司自身优优势和多元元化服务功功能，充分利用拥拥有的银行行、政府资资源优势，，把承租人人自身的资资信和租赁赁项目直接接与银行贷贷款结合，，开展融资资租赁中介介服务业务务。加大公公关力度，，把零风险险的国有大大型企业作作为主要客客户（承租租人），重重点为国家家大型基础础设施、能能源、电力力、交通、、机械等项项目提供设设备融资租租赁服务，，取得租金金收入。因此，抓着着中国发展展机遇，设设立外商融融资租赁公公司是切实实可行的。。9、静夜四无无邻，荒居居旧业贫。。。12月-2212月-22Friday,December23,202210、雨中黄叶叶树，灯下下白头人。。。08:10:5008:10:5008:1012/23/20228:10:50AM11、以我独沈久久，愧君相见见频。。12月-2208:10:5008:10Dec-2223-Dec-2212、故人江海别别，几度隔山山川。。08:10:5008:10:5008:10Friday,December23,202213、乍见见翻疑疑梦，，相悲悲各问问年。。。12月月-2212月月-2208:10:5008:10:50December23,202214、他他乡乡生生白白发发，，旧旧国国见见青青山山。。。。23十十二二月月20228:10:50上上午午08:10:5012月月-2215、比不了了得就不不比，得得不到的的就不要要。。。十二月228:10上午午12月-2208:10December23,202216、行动出出成果，，工作出出财富。。。2022/12/238:10:5008:10:5023December202217、做前，能够够环视四周；；做时，你只只能或者最好好沿着以脚为为起点的射线线向前。。8:10:50上午8:10上上午08:10:5012月-229、没有有失败败，只只有暂暂时停停止成成功！！。12月月-2212月月-22Friday,December23,202210、很多多事情情努力力了未未必有有结果果，但但是不不努力力却什什么改改变也也没有有。。。08:10:5108:10:5108:1012/23/20228:10:51AM11、成功就就是日复复一日那那一点点点小小努努力的积积累。。。12月-2208:10:5108:10Dec-2223-Dec-2212、世间成成事，不不求其绝绝对圆满满，留一一份不足足，可得得无限完完美。。。08:10:5108:10:5108:10Friday,December23,202213、不知香积寺寺，数里入云云峰。。12月-2212月-2208:10:5108:10:51December23,202214、意志坚坚强的人人能把世世界放在在手中像像泥块一一样任意意揉捏。。23十十二月20228:10:51上午午08:10:5112月-2215、楚楚塞塞三三湘湘接接，，荆荆门门九九派派通通。。。。。十二二月月228:10上上午午12月月-2208:10December23,202216、少年十五二二十时，步行行夺得胡马骑骑。。2022/12/238:10:5108:10:5123December