银行网点个人客户经理岗位说明书

银行网点个人客户经理岗位说明书银行网点个人客户经理岗位说明书银行网点个人客户经理岗位说明书个人客户经理个人客户经理是网点进行贵贵宾户客户关系管理与销售的专职岗位，负责中端客户的发掘和长久关系保护，并对其进行产品销售。岗位名称鉴别信息所属部门直接报告对象直接督导对象工作关系平常协调外面协调

个人客户经理网点理财经理、网点负责人无高柜柜员、低柜柜员、大堂经理、大堂副理客户

岗位编号工作地点

07（网点营业厅）工作目的：依据我行网点文明标准服务管理方法、个金业务相关制度及操作流程等规定，对网点个人高端客户和超高端客户进行管理与保护、拓展新客户以及做好个人金融产品营销和服务，张开各种培训活动等。归纳服客户服务务管主要工作职责理现场管理营销管客户管理理

描述责任职权范围范围专业解答客户疑问，供给个人客户经理服务和综合理财服务，提高客户价值。负责承办对购买理财富品的贵贵宾户进行风险承受能力测试和理财富负责承办品适合当检测，充分履行风险揭示与见告义务。认真剖析贵贵宾户的投诉和建议，查找不足，研究解决方案，认识其实不停提尊贵贵宾户满意度。负责承办亲近追踪研究国内外金融市场动向、政策划向、同业产品动负责建议态，及时为个人客户经理供给营销建讲和指导。做好贵宾区内的现场管理工作，保持贵宾区环境的整齐、温馨和有序。负责承办认真剖析贵贵宾户的财富状况，交易频率、发展潜力，并对客户价值、等级和忠诚度进行讨论。负责承办利用各种时机采集并及时更新所管理客户的各种信息，圆满负责承办客户档案，为后期深层营销工作做好基础工作。采集同业竞争对手营销策略、产品研发，业务流程信息，为本行针对性拟订营销方案供给依据。负责承办负责20万（建议）以上中、高端客户管理与保护工作，负责负责承办兼管客户介绍的客户挖潜和开发工作。经过客户沟通，主动发掘客户需求，向客户推介关系性或替负责承办代性较优的产品和功能。发现需求认真剖析贵贵宾户购买农行产品状况及暗藏需求，研究进一负责承办步拓展市场、营销客户的策略和方法。常常性地与所管理客户进行沟通和联系，不按期约见或拜会激发需求客户，实行客户关心，认识所管理客户的需求，关注客户交负责承办易动向和需求动向，及时与客户沟通，供给建讲和解决方案，保护和提高客户关系，推进客户升级。为前来理财咨询的贵贵宾户或暗藏贵贵宾户供给全面的理财咨询服务，在客户关系保护的过程中，经过认识客户需求，负责承办展现产品有针对性地向客户营销我行的个人金融产品和服务。帮助客户拟订理财计划，依据客户的家庭和财富状况，为客负责承办户拟订个性化的理财计划，建立长久坚固的伙伴关系。完成相关产品的交易操作；供给产品售后服务。合作承办促成销售做好相关产品销售后的电话回访和客户资料录入、建档和维护工作，建立客户关系，努力将其发展成为我行的个人优异负责承办客户。每个月按期为网点员工进行理财知识和技术培训，并在网点内负责承办部进行培训见效评估。团队指导对低柜柜员进行一对一指导。建立个人客户经理对低柜柜员合作建议针对产品、理财以及营销技巧方面的帮带系统。1）财务指标（网点营销任务完成率、个人业务产品销售、个人客户金融财富增幅）；要点职责2）客户指标（客户管理、客户投诉）；绩效衡量3）内部运营（内控管理）；标准4）行为能力核查（服务精神）5）加减分项目。可荣膺岗位可轮岗岗位职业发展岗位培训

理财经理低柜柜员、大堂经理岗位相关制度、职业道德、文明标准服务、金融产品和服务知识、业务操作流程、系统操作和应用、金融产品、销售技术、客户剖析、商务礼仪等。AFP、CFP或农业银行首届RFP资格证书；拥有优异的职业道德，遵纪守纪，