省联社大理办事处业务知识考试（8月22日）试题含答案

省联社大理办事处业务知识考试（8月22日）[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________所属机构：[单选题]*○大理市农商行○剑川农商行○弥渡农商行○云龙农商行○洱源农商行○鹤庆农商行○祥云农商行○宾川农商行○永平农商行○漾濞农商行○巍山农商行○南涧农商行○大理办事处一、单选题1.2022年8月10日，国务院台湾事务办公室、国务院新闻办公室发表（）白皮书，进一步重申台湾是中国的一部分的事实和现状，展现中国共产党和中国人民追求祖国统一的坚定意志和坚强决心，阐述中国共产党和中国政府在新时代推进实现祖国统一的立场和政策。[单选题]*A.《台湾问题与中国的统一》B.《台湾问题与新时代中国统一事业》(正确答案)C.《一个中国的原则与台湾问题》D.《海峡两岸经济合作框架协议》2.2021年起，新发放的创业担保贷款利息，（）以下部分由借款人和借款企业承担，剩余部分财政给予贴息。[单选题]*A.LPR-150(正确答案)B.LPR-100C.LPRD.LPR+1503.金融机构开展货币鉴别和假币收缴业务，未按《中国人民银行货币鉴别及假币收缴、鉴定管理办法》规定收缴假币的，涉及假人民币的，可罚款（）。[单选题]*A.1000元以下B.1000元以上5万元以下(正确答案)C.1000元以上3万元以下D.5万元以上4.农村信用社法人客户统一授信实行（）的管理模式，在办理授信业务过程中确立互相制约、授权有限的管理原则。[单选题]*A.审贷分离、分级授权审批(正确答案)B.审贷分离、授权有限C.互相制约、多级授权D.审贷分离、多级授权5.商业银行的内部控制必须贯彻（）的原则。[单选题]*A.全面、审慎、有效、独立(正确答案)B.全面、审慎、综合、独立C.单一、审慎、有效、独立D.全面、经济、有效、独立6.甲公司账户的对账频率为按月对账，那么2020年6月的纸质对账单打印的余额日期为（）。[单选题]*A.2020年6月最后一个工作日B.2020年6月30日(正确答案)C.2020年7月1日D.2020年7月第一个工作日7.个人客户风险等级有效时间为（）。[单选题]*A.3个月B.6个月C.12个月(正确答案)D.24个月8.内部审计人员应当关注被审计单位业务活动、内部控制和风险管理中的舞弊风险，对（）进行检查和报告。[单选题]*A.舞弊行为(正确答案)B.失常行为C.违法行为D.违规行为9.认定（）万元以上的法人贷款或关联贷款为呆账并核销，需在核销前一个月将相关情况作为大额风险处置专项预案报市联社、办事处以及省联社备案，并在核销完成后10日内将相关资料报市联社、办事处备案。[单选题]*A.1000B.2000C.3000(正确答案)D.500010.商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当（）客户的有效身份证件或者其他身份证明文件。[单选题]*A.了解B.核对(正确答案)C.询问D.留存11.银行为授信评估目的引入外部数据、信息或评级的，（）。[单选题]*A.可以要求客户承担费用B.不得要求客户承担费用(正确答案)C.可以和客户协商如何承担费用D.银行和客户平均分摊费用12.金融机构应（）定期以书面形式向人民银行当地分支行报告其在全国银行间债券市场的活动情况。[单选题]*A.每周B.每月C.每季(正确答案)D.每年13.我社手机银行的登录密码为（）位字母加数字的组合。[单选题]*A.6-12B.8-12C.8-16(正确答案)D.8-1814.手机银行可以查询借记卡近（）年交易明细。[单选题]*A.1年B.2年C.3年(正确答案)D.4年15.根据《云南省农村信用社个人商品住房装修贷款管理办法》要求，个人商品住房装修贷款额度不得超过总装修成本的___且不得超过房屋价值的___。（）[单选题]*A.70%，50%B.70%，60%C.80%，60%D.80%，50%(正确答案)二、多选题1.中共中央政治局7月28日召开会议，分析研究当前经济形势，部署下半年经济工作，审议《关于十九届中央第九轮巡视情况的综合报告》。会议强调，宏观政策要在扩大需求上积极作为,____，用好地方政府专项债券资金，支持地方政府用足用好专项债务限额。____，加大对企业的信贷支持，用好政策性银行新增信贷和基础设施建设投资基金。要提高产业链供应链____，畅通交通物流，优化国内产业链布局，支持中西部地区____。（）*A.财政货币政策要有效弥补社会需求不足(正确答案)B.货币政策要保持流动性合理充裕(正确答案)C.稳定性和国际竞争力(正确答案)D.改善基础设施和营商环境(正确答案)2.涉农贷款具体包含（）。*A.金融机构发放农户、农村企业和各类组织的贷款(正确答案)B.金融机构发放给非农户个人用于农林牧渔业所属活动的贷款(正确答案)C.金融机构发放给城市企业和各类组织用于农林牧渔业所属活动的贷款(正确答案)D.金融机构发放给城市企业和各类组织用于支持农业生产的贷款(正确答案)E.金融机构发放给城市企业和各类组织用于支持农村基础设施建设的贷款(正确答案)3.在云南农信OCRM中，AUM主要包括（）。*A.存款时点余额(正确答案)B.理财产品余额(正确答案)C.股金余额D.理财型保险购买金额(正确答案)4.以下哪些情形经网点会计主管审批同意后，在核心业务系统中做“凭证核销”交易处理。（）*A.柜员尾箱内1张空白的贷款回收凭证不小心撕破(正确答案)B.柜员打翻印油污染了5张空白存单(正确答案)C.柜员社内往来填写错误1份D.柜员遗失1张空白金碧IC卡5.以下（）营业网点应在业务受理时，完成电话跟踪确认。*A.张某持本人身份证到柜台办理单笔人民币交易40万元的现金支取。B.张某持李某的银行卡以及双方身份证件办理100万元的转账，款项转入张某的个人账户。(正确答案)C.A公司法定代表人持A公司对公账户支票通过柜面渠道办理单笔人民币500万元的款项划转，款项划转至X银行B公司对公账户。D.张某持A公司开具的一张转账支票金额为55万元来柜台办理进账，款项转入张某个人账户。(正确答案)6.独立审查人职责包括（）。*A.独立全面审查授信调查各方面内容，如有必要可深入授信事项所在地，对有关情况和数据进行核实。(正确答案)B.综合评价授信事项主要风险点，判断风险的可控性，对送审的授信事项进行全面审查、分析，形成审查意见。(正确答案)C.经审查同意的意见至少需明确授信额度、授信期限、用途、提用条件等授信安排要素内容，并提示授信潜在风险。(正确答案)D.在贷审会上，根据会议安排，报告审查情况和意见，并回答委员的问询。(正确答案)E.根据最终审批意见制作授信事项审批表。及时整理授信事项档案，归档装存。(正确答案)7.以下关于风险的说法，正确的有（）。*A.风险是未来结果出现收益或损失的不确定性(正确答案)B.风险所造成的结果既可能是正面的，也可能是负面的(正确答案)C.风险意味着没有收益D.风险虽然通常采用损失的可能性以及潜在的损失规模来计量，但绝不等同于损失本身(正确答案)E.针对商业银行经营管理的特殊性，从其内部控制和外部监管的角度，要更加关注风险可能造成的损失(正确答案)8.《省联社关于印发云南省农村信用社内部审计管理办法（试行）》（云农信联〔2011〕297号）规定：“审计事项主要包括：（）。”*A.经营管理活动的合法性、合规性(正确答案)B.内部控制的健全性和有效性(正确答案)C.风险状况及风险识别、计量、监控程序的适用性和有效性(正确答案)D.信息科技系统规划设计、开发运行和网络管理维护及风险控制情况(正确答案)9.呆账认定包括批量申报和专项申报。可采取清单方式进行批量认定的贷款有：（）。*A.余额在5万元（含）以下的小额农户贷款(正确答案)B.对于单户余额在5万元（含）以下的个人无抵押（质押）贷款C.单户余额在1万元（含）以下的抵押（质押）无效、抵押（质押）物已处置完毕的个人类贷款(正确答案)D.单户余额在1万元（含）以下的抵押（质押）无效、抵押（质押）物已处置完毕的银行卡透支款项(正确答案)10.代理他人在金融机构开立个人存款账户的，金融机构应当要求其出示（）的身份证件，进行核对，并登记其身份证件上的姓名和号码。*A.负责人B.代理人(正确答案)C.被代理人(正确答案)D.监护人11.下列债券品种属于金融债券的是（）。*A.企业财务公司债(正确答案)B.商业银行次级债(正确答案)C.中期票据D.国际开发机构人民币债(正确答案)12.下列属于个人手机银行的功能菜单有（）。*A.家政服务(正确答案)B.美团外卖(正确答案)C.固话充值(正确答案)D.医保电子凭证(正确答案)13.贷后检查的方法为（）。*A.跟踪检查(正确答案)B.定期检查(正确答案)C.不定期检查(正确答案)D.前三种都是(正确答案)14.贷记卡申请人有（）情况，应当从严审核，加强风险防控。*A.在身份信息系统中留有相关可疑信息或违法犯罪记录(正确答案)B.在征信系统中无信贷记录(正确答案)C.在征信系统中有不良记录(正确答案)D.在征信系统中有多家银行贷款或信用卡授信记录(正确答案)15.疫情以来，银行业金融机构开展的“民营企业小微企业首贷培育行动”，其主要目的是支持稳企业保就业，提高民营企业小微企业获贷比例，实现小微企业贷款（）的目标。*A.增量(正确答案)B.扩面(正确答案)C.增效D.提质(正确答案)E.降本(正确答案)三、判断题1.2022年7月5日，国务院在中南海举行宪法宣誓仪式。中华人民共和国成立后，曾于1954年、1975年、1978年和1982年通过四个宪法，现行宪法为1982年宪法，并历经1988年、1993年、1999年、2004年、2018年五次修订。（）[单选题]*A.√(正确答案)B.×2.小微企业贷款“两增”具体指授信1000万以下小微企业贷款（普惠型小微企业贷款）贷款增速不低于各项贷款（剔除票据）增速、贷款户数不低于年初水平。（）[单选题]*A.√(正确答案)B.×3.单位存款户挂失预留印鉴，应向开户行社提交印鉴挂失承诺函，承诺更换预留银行印鉴所产生的后果自行负责，同时提供该账户的原印鉴副卡（若遗失的，在印鉴挂失承诺函中注明）、营业执照（正本、副本或电子执照）等证明文件。（）[单选题]*A.√(正确答案)B.×4.为拓宽个人定期存款宣传渠道，我社可通过非自营网络平台进行产品展示和营销宣传。（）[单选题]*A.√B.×(正确答案)5.催收的意义一是提示还款，二是中断诉讼时效。（）[单选题]*A.√(正确答案)B.×6.

内部控制是银行对风险进行事前防范、事中控制、事后监督的动态过程。（）[单选题]*A.√(正确答案)B.×7.自然人客户的“身份基本信息”中住所地信息与经常居住地不一致的，可以登记客