第三章效用论-消费者行为理论ConsumerTheory

第三章效用论——消费者行为理论ConsumerTheory教学目标与要求：1、掌握以下基本概念：效用、边际效用、边际效用递减规律、无差异曲线、预算线、替代效应与收入效应；2、掌握消费者效用最大化的基本条件；3、掌握价格变化与收入变化对消费者均衡的影响；4、能够用消费者均衡理论推导需求曲线和恩格尔曲线；5、熟练掌握正常商品、低档商品和吉芬物品的替代效应与收入效应；6、了解不确定条件下消费者行为的特点和效用函数的形式。重点难点：1、重点：边际效用递减规律；无差异曲线和预算线的定义；消费者效用最大化的基本条件；价格变化与收入变化对消费者均衡的影响；替代效应与收入效应的分解。2、难点：需求曲线和恩格尔曲线的推导；替代效应与收入效应的分解。效用理论---是供求理论的深化

解释：为什么需求曲线向右下方倾斜？这需要研究需求曲线背后的消费者行为，研究商品为消费者提供的效用，一般称为效用理论。本章分别运用基数效用理论与边际效用分析法、序数效用理论与无差异曲线分析方法来推导消费者均衡条件与需求曲线。本章的核心思想（要解决的主要问题）提问：你们最缺的是什么？时间，精力也缺，但是主要分析货币资源。核心思想：研究消费者如何配置稀缺的货币资源，以实现自身的效用最大化。假设条件：（3个）

1、理性行为隐含economical-man假设，即行为是深思熟虑的，不是头脑发热、冲动的。2、决策以完备的信息为依据。（1）量很充分的（2）质的角度－－准确3、目的：效用最大化本章研究描述消费者如何作出购买决策的理论。教学内容：第一节基数效用论和边际效用分析法第二节序数效用论和无差异曲线分析第三节替代效应与收入效应第一节基数效用论

和边际效用分析法（熟练掌握）一、三组概念二、边际效用递减规律（心理规律）三、消费者均衡——效用最大化原则（重点和难点）四、需求曲线的推导五、消费者剩余（经济学名词）1、欲望和效用（1）欲望（desire）----是指人们的需要，是一种缺乏的感觉与求得满足的愿望。特点：多种多样；无穷无尽。一、几组概念

（2）效用（utility）

----就是消费者消费商品或劳务所获得的满足程度，并且这种满足程度纯粹是一种消费者主观心理感觉。特点：（2个）1)主观性：2)相对性案例分析1不存在客观评价标准、依据，纯粹是主观的心理体验。因人而异因时而异因地而异效用和使用价值一样吗？“子非鱼，安知鱼之乐”中国古代哲学家庄子与惠子在一个桥上游玩，庄子看见鱼在水中自由地游来游去，感叹说：“鯈（tiao）鱼出游从容，是鱼之乐也。”惠子反驳说：“子非鱼，安知鱼之乐？”从现代经济学的角度讲，我们可以把这段话作为对鱼儿快乐与否的判断。最好吃的东西兔子和猫争论，世界上什么东西最好吃。兔子说：“世界上萝卜最好吃。萝卜又甜又脆又解渴。”猫不同意，说：“世界上最好吃的应该是老鼠，老鼠肉非常嫩，吃起来又酥又松，味道好极了！”它们争来争去，得不出结论，就跑去请猴子评理。猴子听了，哈哈大笑：“你们真是傻瓜，世界上最好吃的东西当然是桃子了！”2、基数效用和序数效用（1）基数效用（cardinalutility）：效用如同长度和重量一样，可以具体衡量并加总求和。其计量单位：尤特尔，Utils如：吃晚餐：5Utils看高水平球赛：10Utils看低水平球赛：-3Utils总效用＝12Utils效用可正可负：正效用表示收益或舒适；负效用表示不适或痛苦。如毒品，对吸毒者具有正效用，但对于拒毒者却没有效用或是负效用。

（2）序数效用（ordinalutility）：----是指用第一，第二，第三等序数词来表示效用的大小。20世纪30年代后经济学家改用序数效用论，序数效用论认为：效用是一个类似于香、臭、美、丑等概念，是无法具体衡量的，更不能加总求和，只能以等级的大小或顺序的先后来表示满足欲望的程度，既偏好的大小。3、总效用和边际效用

（1）总效用（totalutility）——是指消费一定量的商品或劳务所得到的总满足程度，用TU表示。用函数表示为：TU=f(Q)

（2）边际效用（marginalutility）边际量表示一单位的自变量的变化所引起的因变量的变化量。（边际：是新增的意思）

边际效用－－是指消费数量增加一个单位商品的消费所得到的效用增量，用MU表示。用函数表示为：MU=ΔTU(Q)/ΔQ，当变化量趋于无穷小时，MU=ΔTU(Q)/ΔQ=dTU(Q)/dQ即是对TU函数进行求导。佛教《百喻经》中的寓言：有个人肚子饿了，去买煎饼吃。他一连吃了六个，觉得还是不饱，就买了第七个吃，刚吃了半个，就觉得很饱了。这时，他心中很懊悔，用手打着自己的嘴巴说：“我怎么如此愚蠢而不知节约！早知道后来的半个煎饼能吃饱，那么我只要买这半个煎饼就是了，前头的六个煎饼不是多吃了吗？”该把东西吃完吗？你与朋友到饭店吃饭，点了一道400元的龙虾，但是吃饱了都没有吃完。由于不能把剩下的龙虾带走，你的朋友于是劝你把龙虾吃完，不然就亏了。你应该怎么做？为什么？根据效用原理，吃饱意味着TU达到最大，MU=0《寓言：半块饼》的故事：饼（块）总效用边际效用00166211531544183520262117210820-1（3）总效用TU与边际效用MU的关系当MU>0,TU↑;当MU<0,TU↓;当MU=0,TU最高点，处于↑、↓的拐点。TUMUQTUMUQP’P二、边际效用递减规律

（Lawofdiminishingmarginalutility）

是指在一定时间内，在其它商品的消费数量保持不变的条件下，随着消费者对某种商品消费量的增加，消费者从该商品连续增加的每一消费单位中所得到的效用增量即边际效用是递减的。注意：

1）必须保持其他商品消费量不变2）一条公理，不需要证明

边际效用递减规律是具有某种合理性和普遍性的，其表现为一种“多样化是生活的乐趣”的哲学。边际效用递减被认为反映了人类消费过程的普遍特点。边际效用递减规律成立的原因：一是从人的心理和生理角度来解释；如：到果园摘水果吃（16元门票任吃龙眼）二是从商品的多种用途来解释。第一单位用在最重要的用途上，而后用于次要的用途。不仅商品的边际效用是递减的，货币收入的边际效用也是递减的。如一个人月收入1千元时增加或减少100元，比他在月收入1万元时就显得更重要，或说具有更高的效用。思考：“边际效用递减规律”有例外？集邮他的满足是随着一套邮票的收集越来越齐全而增加的，越接近齐全，他获得的边际效用就会越大。案例分析2三、消费者均衡——效用最大化原则

（重点和难点）

（一）定义：

----指在消费者收入既定的情况下，消费者实现效用最大化的均衡购买行为。指单个消费者把既定的货币收入分配在各种商品的购买中以获得最大的效用，在此条件下实现效用最大化，消费者既不想再增加，也不想再减少任何商品的购买的一种相对静止的状态。即你的钱花的最值。研究消费者均衡的假设（3个）

1、消费者偏好是既定的。这就是说消费者对各种商品效用的评价是既定的,不会发生变化.2、消费者的收入是既定的。并且在这个收入范围内每单位货币收入的边际效用是稳定的。3、物品的价格是既定的。消费者均衡正是要说明在这些假设条件之下，消费者如何把有限的收入分配于各种物品的购买与消费上，以获得最大效用。（二）基数效用论消费者均衡的条件：1）P1X1+P2X2=I－－限制条件2）I---表示消费者的收入λ---表示每一元钱货币的边际效用

－－均衡条件P1X1+P2X2+-----+Pn=I

P1X1+P2X2=I一种商品：两种商品：多种商品：先从分析效用最大化的实现：表示一元货币的边际效用。货币是特殊商品，其效用也是递减的。但是在这里的分析过程中，假设是不变的。是每一个人心中的一个衡量标准，即是一杆秤。

思考：穷人和富人对比

MU/P：表示买商品时一块钱所带来的边际效用。举例分析：围巾的价格为30，一元钱的边际效用是3。若第一条围巾的边际效用是100，买吗？若第二条围巾的边际效用是90，买吗？若第三条围巾的边际效用是75，买吗？再从MU1/P1＝MU2/P2

来分析效用最大化的实现MU1/P1：表示花在第一种商品上的平均每一块钱所带来的边际效用。MU2/P2：表示花在第二种商品上的平均每一块钱所带来的边际效用。

当MU1/P1<MU2/P2，同一元钱购买商品1的边际效用小于购买商品2的边际效用，因此，理性的消费者会减少对商品1的购买，而增加对商品2的购买。当MU1/P1>MU2/P2，同一元钱购买商品1的边际效用大于购买商品2的边际效用，因此，理性的消费者会不断增加对商品1的购买而相应减少对商品2的购买，直到平衡为止当MU1/P1＝MU2/P2，实现效用最大化。即我的一块钱无论是买苹果还是买西瓜，都没有差异了，实现最优状况。如果有差异，就还要进行调整。结论：

基数效用论者认为：

消费者应该使自己所购买的各种商品的边际效用与价格之比相等；

或者使花费在每种商品购买上的最后一元钱所带来的边际效用相等，且等于货币的边际效用。四、需求曲线的推导由MU/P=得

MU=P即商品效用与货币效用的交换QMU规律MU效用最大化原则PD向右下方倾斜即P和Q反向变动原因：A：边际效用递减规律B：消费者购买商品的效用最大化原则案例分析3

五、消费者剩余（ConsumerSurplus）

消费者剩余－－消费者在购买一定数量的某种商品时愿意支付的最高总价格和实际支付的总价格（市场价格）之间的差额。令：反需求函数为：价格为P0时的消费者的需求量为Q0，则消费者剩余为：式子右边第一项积分项表示消费者愿意支付的最高总金额，第二项表示消费者实际支付的总金额。用表格举例说明消费者剩余：消费量愿意支付的价格（MU)实际支付的价格（P)消费者剩余（CS)110282826362444225220用图形说明消费者剩余图示：PQ101864204325红色部分即为消费者剩余消费者剩余图示：Q010 20 30 400.501.001.502.002.50PD总支付市场价格消费者剩余消费者剩余是需求曲线以下，均衡价格以上的三角形面积S消费者剩余的原因:原因：消费者在购买商品时，对每一单位商品是按最后1单位商品的效用来支付货币。但是根据边际效用递减规律，其他的每一单位商品的效用都大于最后单位商品的效用。这样消费者就在前面每一单位商品中得到了效用剩余。思考：必需品、日用品、奢侈品中哪一类商品的消费者剩余空间最大？“见人减寿、见物加钱”的理论依据是什么？结论：消费者剩余是一种心理感受；价格越低消费者剩余就越大；消费者剩余可以用来解释消费者的购买动机。案例分析4第二节序数效用论和无差异曲线分析一、对偏好的假设二、无差异曲线三、预算线四、消费者均衡一、序数效用论者对

消费者偏好的3个假设1、偏好的完全性对商品组合A和B，消费者总是可以作出而且仅仅只能作出以下三种判断中的一种：即A>B，A<B，或A=B2、偏好的传递性若A>B，B>C，则有A>CA<B，B<C，则有A<CA=B，B=C，则有A=B=C3、偏好的非饱和性消费者对每种商品的消费总是处在饱和点之内，总是多多益善。或者说，消费者总是认为数量多比数量少好。如：（8个苹果,6个草莓）>（4个苹果,2个草莓）因此，不存在“孔融让梨”的现象二、无差异曲线IndifferenceCurves

（熟练掌握）1.定义：无差异曲线－－是用来表示消费者偏好相同的两种商品的所有组合的曲线。或者说，它是表示能够给消费者带来相同效用水平或满足程度的两种商品的所有组合。图示：1020304010203040AB50DU1消费者在商品组合A,B,D是无差异的。X1X22、无差异曲线的特点（3个）（1）、效用函数是连续函数，任意两条无差异曲线之间存在无数条无差异曲线，且离原点越近的无差异曲线表示的效用水平越低，越远效用水平越高。U3>U2>U1U1U2U30如（2）、同一坐标平面上的任意两条无差异曲线不能相交AU1U2BCX2X1O假设相交，A=C，A=B，则B=C，B与C应在同一曲线上，这与C>B的基本事实矛盾。1MRS=183IndifferencecurveA（3）无差异曲线是一条向右下方倾斜的线,

无差异曲线凸向原点QuantityofPizza比萨饼QuantityofPepsi百事可乐014237B1

MRS=646无差异曲线凸向原点即无差异曲线的斜率的绝对值是递减的：由边际替代率递减规律决定DC3、商品的边际替代率商品的边际替代率（marginalrateofsubstitution）：是指消费者为保持原有的效用水平或满足程度不变的前提下，增加一单位某种商品的消费时，而需放弃另一种商品消费数量。一般用MRS表示（或RCS）。△Y是减少量，△X是增加量，两者的符号相反，所以，为了使MRS为正值，便于比较，就在公式前加一个“负号”。商品边际替代率商品的边际替代率就是无差异曲线斜率的绝对值。边际替代率递减规律：在保持效用水平不变的条件下，为得到单位X商品的增加，放弃Y商品数量是递减的。原因解一：物以稀为贵。随着一种商品的消费数量的增加，消费者想要获得更多的这种产品的愿望就会递减，使得他愿意放弃的另一种商品的数量就会越来越小。原因解二：在保持效用水平不变的前提下，消费者增加消费一单位商品所带来的效用增量和相应减少另一单位其他商品所带来的效用的减少量必定相等。1MRS=183A

QuantityofPizza比萨饼百事可乐014237B1

MRS=646由边际替代率递减规律决定了无差异曲线的斜率的绝对值是递减的。即无差异曲线凸向原点DC

在A点，X2的量>X1的量，MU2<MU1，消费者偏好X1，故每单位X1能替代较多的X2，此时MRS12较大；在B点，X1>X2，MU1<MU2，消费者偏好X2，每单位X1只能替代较少的X2，此时MRS12较小。ABX2X14.无差异曲线的特例：P71（1）MRS为常数商品之间为完全替代关系。即两种商品之间的替代比例是固定不变的。（牛奶与咖啡）（2）MRS=0（水平）MRS=∞（垂直）商品之间为完全互补关系。即两种商品必须按照固定不变的比例同时被使用的情况。（眼镜片与眼镜架）

233210咖啡牛奶0123421眼镜片数量眼镜架数量（A）（B）MRS=0MRS=∞

三、预算线(BudgetConstraints)

熟练掌握

1.定义：预算线又称预算约束线、消费可能线和价格线。预算线表示在消费者收入和商品价格给定的条件下，消费者的全部收入所能购买到的两种商品的各种组合。例如：假定消费者的收入I＝120元，全部用来购买商品X1和商品X2，商品X1的价格P1＝4元，商品X2的价格P2＝3元。全部收入用来购买X1可得30单位，全部收入都用来购买X2可得40单位。作平面坐标图如下：2.预算线图示：假设收入I=120，P1=4,P2=3。

A点：全部买X2B点：全部买X1C点：钱没花完D点：收入达不到X2oABX1CD40300A=I/P2OB=I/P1预算线3.预算线方程斜率纵截距4、预算线变动

X1X2收入↑→平行右移收入↓→平行左移I3I2I1I1<I2<I3O1）价格不变，收入变化

X1X2P1和P2同比例↑→平行左移I3I2I1I1<I2<I3O2）消费者收入I不变，两种商品的价格同比例同方向发生变化，相应的预算线的位置也会发生平移。P1和P2同比例↓→平行右移3）收入不变，P2不变P1↑→内旋(AB1)AB1B2B0P1↓→外旋(AB2)X1X2O4）收入不变，P1不变P2↑→下旋(BA1)BA1A2A0P2↓→上旋(BA2)X2X1O四、消费者均衡（熟练掌握）1、条件必须满足两个条件：（1）最优商品组合必须是消费者效用最大化的商品组合。（目标）（2）最优组合必须位于给定的预算线上。(约束条件)U3既无切点又无交点，现有的收入水平无法实现U3上的购买组合；U2有两个交点，可以实现购买组合，但效用水平低于U1，不是最大的效用水平；消费者调整到E点，无差异曲线与预算线相切，两线的斜率相等，有MRS12=P1/P2EABCD

U2U1U3X1

X2收入既定，效用最大

在效用水平既定时，不同预算下的最大化均衡条件也是无差异曲线与预算线相切。I2与U既不相交又不相切，达不到既定效用，是无效组合；I1与U有两个交点，能满足效用，但花费预算较多，因而成本高，显然不合理；只有切点E的组合才是预算最小的均衡条件。

I1II2U

E效用既定，预算最小结论：1、最大化的条件是两线相切，斜率相等2、无差异曲线的斜率的绝对值=边际替代率3、预算线的斜率的绝对值=两商品的价格之比因此，消费者选择的最优商品组合应该是使两种商品的边际替代率等于两商品的价格之比。（均衡条件）即MRS12=基数论、序数论的均衡条件本质上是一致的在均衡点A点上，无差异曲线的斜率等于：在A点上，预算线的斜率等于：在均衡点上由无差异曲线与预算线斜率相等可以推出，这就是消费者均衡的条件。2、消费者均衡的运动（掌握）A、收入—消费曲线和恩格尔曲线B、价格—消费曲线和需求曲线的推导A.收入—消费曲线和恩格尔曲线(1).收入变动对消费者均衡的影响----收入消费曲线在消费者偏好和商品价格不变的条件下，消费者的收入变化引起消费者均衡的变化，将这些均衡点连接起来得到的曲线。图示A：正常商品的收入－－消费线I2I1I30U2U1U3E1X1X2E3E2随着收入增加，消费者对商品1和商品2的需求量都是上升的。图示B：正常品--低档商品（收入水平上升到一定程度后，正常商品变成劣等品）I2I1I30U2U1U3E1X1X2E3E2收入－－消费线正常品低档商品随着收入增加，消费者对商品1的需求量开始是增加的，但是当收入上升到一定水平后，消费者对商品1的需求量反而减少了。如：土豆(2).恩格尔曲线（EngelCurve）

恩格尔曲线（EngelCurve）－－表示消费者在每一收入水平对某种商品的需求量。（即把收入－消费曲线的坐标轴改变）恩格尔定理－－收入水平越低，消费者用于食物的支出在总收入中所占的比重越大；而随着收入的增加，这一比重趋于下降。恩格尔系数：定义为食品支出与整个家庭支出的比值。该值随着人们生活水平的提高越来越小的。发达国家的恩格尔系数小于发展中国家。IX1U2U1U3X1X2X3恩格尔曲线OB.价格消费曲线和需求曲线的推导(1).价格--消费曲线

----是在消费者的偏好、收入以及其他商品价格不变的条件下，与某一商品的不同价格水平相联系的消费者效用最大化的均衡点的轨迹。XYAOB1B3U1U2U3B2如图：若PX效用最大化原则QX(2).需求曲线的推导XAOX1X2YX3X1X2X3P1P2P3DXPU1U2U3注：需求曲线上每一个价格对应的需求量均是消费者达到效用最大化的需求量。单个消费者需求曲线价格－消费线(3).从单个消费者需求曲线到市场需求曲线（掌握）市场需求是全部个人需求的加总。市场需求函数：设Q1=a1-b1P，Q2=a2-b2P则：Qd=a-bP，其中，Qd=Q1＋Q2

，a=a1＋a2，

b＝b1＋b2市场需求曲线是个人需求曲线的水平加总：

pppQ1Q2QdD1D2DoooP1P2Q11Q12Q22Q21Q2Q1第三节替代效应与收入效应

（熟练掌握）一、一种商品价格的变化会引起该商品需求量的变化的总效应,即价格效应。

可以分解为两种效应：替代效应（SubstitutionEffect）收入效应（IncomeEffect）1.替代效应（SubstitutionEffects）

替代效应——是商品的价格变化引起商品相对价格的变动，进而引起商品需求量的变动。P1↓P2不变→P1/P2↓→Q1↑Q2↓（任何商品）注：对于商品2，在图上表现为，沿着同一条无差异曲线移动。替代效应不改变消费者的效用水平。2.收入效应（IncomeEffects）

收入效应——是商品的价格变化引起实际收入的变动，进而引起商品需求量的变动。P1↓→I/P1↑Q1↑正常商品Q1↓低档商品注：在图上表现为，移动到另一条无差异曲线。收入效应改变消费者的效用水平。二、正常商品的收入效应和替代效应FoodORClothingF1SC1AU1正常商品的收入效应和替代效应FoodORClothingC2F1SF2TC1AU1U2B总效应什么是补偿预算线？

是当商品的价格发生变化引起消费者的实际收入水平发生变化时，用来表示以假设的货币收入的增减来维持消费者的实际收入水平不变的一种分析工具。即当商品价格下降，使实际收入提高。假设可以取走消费者一部分货币收入，使消费者的实际收入维持原有的水平。补偿预算线用来表示使消费者的货币收入下降到只能维持原有的无差异曲线的效用水平（即原有的实际收入水平）。相反当商品价格上升，实际收入下降。假设可以对消费者的损失给予一定的货币收入补偿……..。作法：见下页图正常商品的收入效应和替代效应FoodORClothingC2F1SF2TC1AU1U2BTESE替代效应,F1E,(从A到D),相对价格改变，但是效用不变.D补偿预算线

IE收入效应,EF2,(从D到B)，相对价格不变，购买力增加，从而效用增加E三、低档品的替代效应和收入效应如果食物是低档品，当它的价格下降时,替代效应使它的需求量增加,但由于它的需求收入弹性是负数,收入效应使它的需求量减少。但是替代效应大于收入效应TEFoodORF1SF2TAU1ESEDBU2Clothi