集团企业ER中的资金集中管理3

方案简介资金结算(•帐户管理•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍目录

简介-由来集团企业发展面临的某些问题

集团企业出现资金分散、闲置、利用率低，信贷融资、资金计划与控制不集中、不统一等问题，制约企业集团化发展。各方行为政府：企业走出去的战略，支持集团企业设立结算中心、内部银行、财务公司；银行：提供了集团企业进行统一结算、资金集中管理的帐户模式等服务，集团帐户、母子帐户、一户多名(虚拟帐户)；企业：开始或已设立各种统一结算模式：统收统支、拨付备用金、结算中心、内部银行、财务公司详细信息

需求及效益1合适、安全的资金集中管理方案及计算机系统；2提高资金综合盈利能力：发挥集团资金的整体规模效益，利用同业政策在银行获取利差收入，通过内部贷款制度减少集团整体财务费用，可以开展投资业务获取投资收益；3资金调拨、分配、归集的实时性，可避免资金的闲置，提高了资金的利用率，降低了结算成本。可行性分析、方案选型筹建结算中心与商业银行签订相关协议资金结算业务整合应急解决方案建立结算模式信息系统建设可行性、业务需求分析运行模型系统开发、产品选购/试运行银行接口及安全认证系统验收、运行、维护应急解决方案日常维护需求更新升级简介-资金集中管理路线图简介-所处位置中心对于成员单位是“银行”角色中心对于商业银行是“企业”角色简介-资金结算组织结构结算组织主要功能对外结算、对内结算、信贷融资、资金计划与控制简介-资金集中管理结构目录方案简介

资金结算(•帐户管理

•对外结算•对内结算•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍资金结算-帐户管理组织结构

参与资金集中结算的所有单位及结算中心的组织结构。帐户管理

成员单位根据各自的业务需求在结算中心或商业银行开设内部帐户和外部帐户，内部帐户必须包含资金结算科目意义。科目体系

与财务会计科目不同，资金结算科目是根据企业的业务核算和管理需求而设立组织结构、资金结算科目及内部帐户和外部帐户构成了资金结算的主线，也是集团结算中心的运行基础。外部帐户(银行帐户)由中心进行统一集中管理，外部帐户按成员单位实际经营需要开设。方案简介

资金结算(•帐户管理

•对外结算•对内结算

•票据管理)资金管理(•信贷融资•资金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介绍目录资金结算-对外结算资金结算-对对内结算资金结算-结结算报表日常报表试算平平衡表表、资资金头头寸表表、存存货款款余额额表、、单位位余额额表现金日日记帐帐、银银行日日记帐帐、结结息记记录表表、利利率变变动表表积数调调整表表、计计息积积数余余额表表日结报报表流水帐帐、科科目日日结单单、日日计表表、帐帐户余余额表表、凭凭证汇汇总表表月结报报表总帐、、明细细帐、、月计计表、、现金金流量量表报表以以成员员单位位和资资金结结算科科目为为主体体,分分别反反映成成员单单位和和集团团的经经营活活动情情况体体现结结算中中心对对内是是“银银行””角色色、对对商业业银行行是““企业业”角角色的的特点点。目录方案简简介资金结结算(•帐户户管理理•对外外结算算••对内内结算算•票据据管理理)资金管管理(•信贷贷融资资••资金金计划划)资金分分析银企直直联总结FIV2软件产产品介介绍资金结结算-票据据管理理票据管管理-特点点1统统一办办理；；2所所有票票据登登记到到中心心集中中管理理；3支支票、、银行行汇票票、银银行本本票的的特性性办理理；4承承兑汇汇票的的各种种业务务状态态处理理，以以实现现融资资功能能；5收收到票票据的的登记记；6票票据到到期实实时提提醒；；7统统计各各成员员单位位开出出、接接收票票据、、金额额情况况；8信信用证证的申申请、、开证证、修修改、、注销销退证证管理理。票据管管理-承兑兑票据据业务务处理理成员单单位到到中心心办理理业务务收到票票据交银行行托收收银行托托收入入帐成员单单位退退票成员单单位申申请贴贴现银行托托收入入帐(银行行托收收到帐帐_成成员单单位已已贴现现)贴现票票据交交银行行托收收(交交银行行托收收_已已贴现现)中心到到银行行办理理业务务申请贴贴现贴现到到帐(申请请银行行贴现现到帐帐)票据到到期贴贴现成员单单位贴贴现(中心心给成成员单单位贴贴现)票据抵押贷款抵押取回票据(收回抵押押贷款汇票票)到期转帐(抵押票据据到期)背书内部背书对对外背背书目录方案简介资金结算(•帐户管理理•对外外结算••对内结算算•票据据管理)资金管理(•信贷融资资•资金计划划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介介绍资金管理-信贷融资资信贷融资行行为由集团团统一进行行资金集中结结算的利润润(焦)点点！信贷融资-特点1统一信信贷融资；；2有偿使使用、贷款款计息原则则；3存款计计息；4资金使使用情况反反馈与跟踪踪；5贷款情情况预测；；6各成员员单位贷款款情况；7集团向向银行贷款款情况；8合同台台帐分类管管理。合同台帐分分类管理：：按贷款期限限：短期1年内、中中期1-5年、长期期5年以上上按贷款条件件：信用贷贷款、担保保贷款(保保证贷款、、抵押贷款款、质押贷贷款)、票票据贴现按还款方式式：一次偿偿还、分期期偿还按贷款对象象：工业贷贷款、商业业贷款、外外贸贷款等等按贷款核发发方式：流流动资金贷贷款、固定定资产贷款款按贷款资金金性质：政政策性贷款款、商业性性贷款按贷款资金金来源及贷贷款风险承承担人：自自营贷款、、委托贷款款按贷款质量量和风险：：正常贷款款、关注贷贷款、次级级贷款、可可疑贷款、、损失贷款款按执行状态态：执行中中、执行完完成、未执执行信贷融资-贷款信贷融资-合同与台台帐合同与台帐帐以成员单单位、集团团为主体，，反应整个个集团的信信贷融资情情况成员单位信信贷情况建立成员单单位向中心心借款的合合同与台帐帐，并对计计划还款和和实际执行行还款进行行监控，以及合同预预测。合同与台帐帐1在中心心建立：中中心放款(成员单位位贷款)，，中心贷款款(集团向向银行借款款)合同与与台帐；2在此基基础上逐步步建立承兑兑、信用证证台帐，并并对企业授授信、银行行授信、经经济指标等进行管理理。信贷融资-预测与报报表信贷报表1中心贷贷款报表：：贷款收息表表、贷款明明细表、贷贷款余额表表、贷款情情况表、贷贷款合同表表2中心借款报报表：借款付息表表、借款明明细表、借借款余额表表、借款情情况表、借借款合同表表预测1合同预预测：中心心借款、中中心贷款到到期预测2利息预预测：设定定某一时间间，对合同同的利息进进行计算，，并对合同同持有者的的帐户余额进进行比较目录方案简介资金结算(•帐户管理理•对外外结算••对内结算算•票据据管理)资金管理(•信贷融资资•资金计划划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介介绍资金管理-资金计划划集团一般设设立有计划划委员会，，由计划委委员会制定定计划项目目和计划表表下发到成成员单位，，成员单位位提交计划划到计划委委员会。资金计划-特点1集中统统一资金计计划；2资金计计划由中心心或预算委委员会制定定资金计划划项目、计计划表；3成员单单位根据自自身情况编编制资金计计划项目明明细、计划划表；4成员单单位根据流流程填报、、调整、追追加资金计计划；5中心或或预算委员员会对资金金计划进行行审批办理理；6监控各各成员单位位资金计划划实际执行行情况，并并设置执行行预警处理理；7对各资资金计划进进行汇总分分析；8对各成成员单位及及集团的各各期资金计计划、实际际执行情况况进行对比比分析。资金计划-计划项目目与计划表表计划项目1计划项项目制定：：计划项目制制定以全面面计划为基基础，由集集团计划委委员会建立立框架(如如：一级计计划项目)下发发到成员单单位。2计划项目应应用：成员单位下下载计划项项目，并根根据实际情情况增加计计划明细。。计划表1计划表表建立：成员单位下下载计划项项目并设立立计划明细细后，建立立计划表。。2计划表表应用：计划表的建建立，就可可以进行编编制、追加加、调整计计划了。资金计划-计划编制制计划编制成员单位根根据全面计计划情况，，填报计划划表，并提提交审批。。计划追加成员单位在在实际执行行计划时，，发现总计计划金额不不足，则追追加计划，，并提交审审批。计划调整成员单位在在实际执行行计划时，，发现计划划明细或项项目金额不不均，则调调整计划计划审批1设立成成员单位和和集团计划划委员会审审批流程；；2分配人人员权限3对提交交的计划进进行审批资金计划-控制预警警与汇总资金计划执执行控制计划执行检检测，设置置预警金额额，对计划划执行预警警。计划报表与与查询按计划期间间的年、季季、月，计计划状态(通过审批批、未通过过审批)等等条件查询询。计划汇总成员单位按按单位本身身、计划项项目汇总；；集团计划委委员会对成成员单位、、计划项目目进行汇总总。目录方案简介资金结算(•帐户管理理•对外外结算••对内结算算•票据据管理)资金管理(•信贷融资资•资金金计划)资金分析银企直联总结FIV2软件产品介介绍资金分析面向单位主主体付款统计表表：对成员员单位或集集团某个时时间段的专专项支出、、费用支出出进行统计计；收款统计表表：对成员员单位或集集团某个时时间段的收收款进行统统计；付款对比分分析：对成成员单位或或集团多个个时间段的的付款进行行统计、对对比，形成成趋势图；；收款对比分分析：对成成员单位或或集团多个个时间段的的收款进行行统计、对对比，形成成趋势图；；收付款比比较：对对成员单单位或集集团某个个时间段段的专项项支出、、费用支支出及其其付款进进行统计计比较分析析，形成成对比饼饼图。流量情况况现金流量量表、帐帐户统计计分析、、流水帐帐单位收支支流量、、月度收收支流量量、日期期收支流流量单位收支支流量对对比分析析、月度度收支流流量对比比分析、、日期收收支流量量对比分分析目录方案简介介资金结算算(•帐户管管理••对外结结算••对内结结算••票据管管理)资金管理理(•信贷融融资••资金计计划)资金分析析银企直联联总结FIV2软件产品品介绍银企直联联及网络络安全前提条件件是保证证数据的的完整性性、安全全保密性性、抗否否认性；；安全产品品通过国国密和央央行认证证；在银行系系统有广广泛应用用案例和和良好信信誉；采取与第第三方合合作形式式。目录方案简介介资金结算算(•帐户管管理••对外结结算••对内结结算••票据管管理)资金管理理(•信贷融融资••资金计计划)资金分析析银企直联联总结FIV2软件产品品介绍总结方案施行行的理想想结果就就是达到到金字塔塔型管理理模式，，为中高高层管理理人员提提供决策策支持、、业务核核算人员员工作信信息化、、提高企企业竞争争力，最最终为企企业集团团化发展展作出贡贡献！目录方案简介介资金结算算(•帐户管管理••对外结结算••对内结结算••票据管管理)资金管理理(•信贷融融资••资金计计划)资金分析析银企直联联总结FIV2软件产品品介绍FIV2软件产品品介绍任何一个个优秀的的方案(IT行业)都都需要有有合适的的软件产产品作为为实施工工具。FI(资金集中中管理平平台)V2.0以资金集集中管理理解决方方案为基基础而设设计开发发。具备备特点：：•方案、软软件产品品结构体体系简洁洁清晰；；•在架构上上应用平平台化管管理，在在该平台台上任意意组合业业务组件件，以满满足不同同企业不不同的资资金中管理体体制；•与其他企企业管理理软件进