电子投保操作指引2022年Q4V

信诚人寿保险电子投保操作标准信诚人寿保险电子投保操作标准信诚人寿保险电子投保操作标准信诚人寿保险电子投保操作标准2023.Q4AG22023.Q4AG2第一版2023.Q4AG12023.Q4AG1第一版第五局部 电子投保操作指引〔注：带＊的局部为关键规章〕一、根本要求*程参与并直接监视效劳环节中的全部操作。子补充告知事项均为投保人、被保险人自愿供给的真实信息。〔电子版〔电子版〕和所投保险种的保险条款，特别是条款中的除外责任内容。假设对投保人对条款内容有疑问，则应按要求具体解释和说明。客户联系和地址照实填写，保证公司能联系到投保人本人。如投/被保险人非营销地址均不行填写为公司地址或营销员效劳处地址。由投保人在更改处签名确认。投保书签名栏和签署日期栏不得有任何更改。电子投保确认成功后，假设承受纸质签名确认，则需要在2个工作日内交回以下资料：电子投保申请确认书。银行卡或存折复印件。投保人有效身份证件复印件。被保险人有效身份证件复印件。非法定继承人的受益人有效身份证件复印件〔保险费金额到达监管要求时。当地监管要求的特别投保提示文件〔如有。其他〔请点击查看照会内容，确认需要提交的其他资料。通过影像拍摄上传至公司或复印件交回公司，最迟不能超过2个工作日。二、操作指引*投保须知和投保提示阅读操作标准〔电子版〕〔电子版〕的全部内容，〔红色字体〕提示内容。如遇投保人有疑问或不能理解时，须细心解答，直至投保人阅读全部内容并已理解后确认。投资风险偏好测试根本信息，完成电子版投连风险承受力量调查问卷。须向投保人反响评价的结果，提出适合投保人的投资账户组合建议。并对投连账人意愿之后，方可指导投保人依据其意愿填写电子投保书。制止违反投保人意愿向其销售与其风险承受力量不匹配的产品。投保人信息姓名、性别、证件类型、证件号码与诞生日期姓名、性别、证件号码与诞生日期须按投保时所供给的法定有效身份证明文澳居民往来内地通行证》(俗称“回乡证”)、台胞证。身份证号码最终一位是英文字母X时，则必需录入大写的“〔官〕证等特别证件时，须将证件号的中文和数字局部全数录入。12345671234567号证件类型：依据所供给的有效证件类型照实选择。对于16年人，假设没有身份证的，可选择户口本或诞生证。中国大陆居民的有效证件类型可选择身份证或军人证；港、澳、台地区人士有效证件类型为《港澳居民往来其它外籍人士有效证件类型为护照。证件有效期：依据所供给的有效证件类型照实录入〔户口本或诞生证无有效期，免录。国籍、婚姻状况：不能为空，照实录入。工作单位、工作内容、职务及职业代码工作单位：须照实完整填写投保人正职的工作单位具体名称，如为“退休人钳工等，内容应具体具体，以能判别职业等级为标准。职业代码及职业等级：通过点击查询按钮选取后系统自动生成。20的，则在录入栏内进展说明，说明内容不能为空。常住地址：填写投保人投保时的居住地址。休人员”须填写退休前工作单位地址。通讯地址：如选择“投保人常住地址地址不行为营销员通讯地址。如非本公司营销员或员工，全部地址均不行填写为公司地址或营销员效劳处地址。如投/员效劳处，如未填写移动，则不能进展实时转帐。被保险人信息复制到相应栏位，且不能修改。息。身故受益人信息“法定”与“指定受益人身故保险金受益人与被保险人的关系应照实填写、二者应具有保险利益〔具体参见投保规章规定。挨次和受益比例。同一受益挨次受益人的受益比例之和须为100%。保险工程主合同只能选择一个。附加险选择能附加于该主险的附加险。动依据险种对应的费率表计算当期保险费。保单回溯申请保单回溯日为投保本年度被保险人生日的前一天，例如：2023年7月10日投保，被保险人生日为73521：2023520回溯〔具体可参见投保规章。保险费支付及现金红利领取方式等投保事项分红保险现金红利领取方式：不能为空，且仅能选择一项。保险费过期未付选择：不能为空，且仅能选择一项。首次投资时间：投保投资连结保险时必需勾选，且仅能勾选一项。5%100%。〔如附加意外险和意外医疗险〕时，则“一年期附加合同自动续保申请”为必选。安康及财务告知准确填写身高、体重。投保人的安康告知事项也必需填写。所询问的安康告知事项中，如有该项问题的，在该项问题的方格中选择“是在弹出的录入框中录入具体内容，具体内容如：疾病名称〔或病症、体征；患病时间〔包括初始发病时间、治愈时间；治疗情形〔描述治疗时间段及其相应的治疗方式及治疗结果；医院名称〔填写诊治所在的治疗医院或诊所具体名称；目前状况〔描述目前病状及医生的诊断；假设为身体检查，应注明检查缘由及检查结果。假设客户有相关病历资料，应同时附上。财务告知/被保险人的固定年收入。加费、除外责任承保的投保经受，须在录入框中说明具体的缘由。种及其保单所载保额，可以参看原始保单正本。转账授权账户持有人：须为投保书上的投保人或被保险人。户开户银行名称和所属城市名称。账户类型：须为通存通兑活期结算账户、储蓄卡或公司可承受的信用卡。账号/卡号：须与复印件上账号全都，并准确填写存折账号和银行卡卡号。营销员及其他信息自动带出。签单地址：系统默认为营销员归属地，如签单地非当地，需勾选“其它询栏位和选择城镇名称如广州市、北京市等。投保确认电子投保书填写完成后，对所填写资料进展“投保确认示“保险工程”中的录入内容显示保险打算的各险种信息和相关投保事项。须指导投保人将电子投保的电子投保标识号、保险工程等信息抄写到《电子投保统。“投保确认”成功后，电子投保系统自动生成“电子投保书实时转账时转账”和“非实时转账”两种方式。当投保人选择“实时缴费”时，系统随之生成一个“支付安全校验码才能触发“实时转账”流程。则需要在24小时内〔从提交核保当日开头计算，不计次数〕完成。假设在24小时内未能通过“实时转账”的方式缴纳首期保费，则该投保申请将自动转为“非实制止使用虚假的投保人手机号码进展电子投保实时转账。特别事项时效内交回投保资料。三、《电子投保申请确认书》的填写标准*，且不能涂改。假设发生稍微的涂改，涂改处请投保人/被保险人签名确认。如投保分红/投连/万能/变额年金等人身保险型产品时，应指导投保人亲笔抄录风险提示文字。险合同自始无效。假设被保险人是未成年人，须由其父母或法定监护人本人在监护人栏亲笔签名。须照实填写与投保人签单的地点，要填写城镇名称如广州市、北京市等。2作日。四、电子签名的操作标准风险提示语的电子抄录。指引和亲视投保人抄录风险提示语。风险提示语必需是投保人亲自进展电子抄录，制止由其他人代为抄录。检查客户抄写的风险提示语，字迹要清楚可识别。电子签名。指引和亲视投保人和被保险人亲自签名。投保人和被保险人必需亲自进展电子签名，制止由其他人代签名。完成电子签名后，须在规定时间内〔180秒〕由投保人验证确认。拍照合影确认签名后，投保人、被保险人与营销员合影，并在规定时间内〔180秒〕完成。五、影像拍摄操作标准拍摄承受PAD自带的摄像头，区分率同PAD自带的摄像区分率。人物头像拍摄，能清楚区分人物面部特征〔注：拍摄背景尽量选择白色或浅色。证件资料的拍摄，内容要完整〔如身份证须正反两面证件有效期、发证机关等根本信息。银行卡或存折，内容完整，能清楚区分持卡人姓名、账号、发卡〔折)行等根本信息。财务、病历等资料的拍摄，内容完整，能清楚区分内容。检查影像文件质量，假设模糊不清的，则需要重拍，文件资料可提交复印件。六、电子照会操作标准项下进展查询和回复。可以通过保单号、投保人、被保险人、截止日期进展查询。回复时效：30“通知”为提示性内容，阅读后，点击“我知道了”即可。“回复补充告知”的操作要求。指引和亲视投保人、被保险人回复。是否表述清楚。全部回复内容须投保人、被保险人确认并亲自进展电子签名，制止由其他人代为签名。完成电子签名后，须在规定时间内〔180〕由投保人验证确认。确认签名后，点击“提交“，完成资料上传。“补充投保资料”的操作要求像拍摄或上传。拍摄或上传资料的要求同本规章第“五”点的操作标准。七、电子回执操作要求指引和亲视投保人阅读回执的全部内容。投保人必需亲自进展电子签名，制止由其他人代签名。完成电子签名后，须在规定时间内〔180〕由投保人验证确认。确认签名后，须在规定时间内〔180秒〕完成与投保人的人像拍摄。检查影像文件质量，假设模糊不清的，则需要重拍。八、电子单证操作要求〔如银行转账授权书、补充告知声明书、家庭投保核保优待申请、撤销合同申请书等〕进展补充和提交。户真实意愿。投保人、被保险人阅览全部内容，确认后亲自进展电子签名，制止由其他人代为签名。完成电子签名后，须在规定时间内〔180〕由投