大家财险重分制度应知应会考试题

大家财险重分制度应知应会考试题客户身份识别资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存（）年。20105(正确答案)2当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上、外币等值（）万美元以上的现金收支，属于大额交易，（金额均含本数）10，25，1(正确答案)20，1010，13、对于因婚姻、职务晋升、岗位调整或轮岗等新形成任职回避或岗位回避关系的，本人应在（）天内填写《亲属关系申报表》，向分公司人力资源部门申报A、30(正确答案)B、15C、10D、602、单独打印纸质保（批）单的电子保（批）单业务，将其按（）归档至纸质保（批）单中。A、保单号B、投保单号C、单证号顺序(正确答案)按照(）的原则，分公司各部门及机构档案产生部门应及时做好档案移交前的整理、核对等工作，并定期向分公司档案管理部门进行移交。A、谁产生B、谁整理C、谁移交D、以上都正确(正确答案)4、《履职回避制度》中，分公司关键人员包括：（）A、分公司班子成员(正确答案)B、三四级机构负责人(正确答案)C、分公司财务负责人(正确答案)D、分公司业务部门负责人(正确答案)E、分公司理赔负责人(正确答案)5、关键人员应回避的亲属范围包括：（）A、配偶(正确答案)B、直系血亲，包括子女、父母、祖父母、外祖父母、孙子女、外孙子女、养父母、养子女、继父母、继子女(正确答案)C、三代以内旁系血亲，包括伯叔姑舅姨、兄弟姐妹、堂表兄弟姐妹、侄子女、甥子女(正确答案)D、近姻亲，包括配偶的父母、配偶的兄弟姐妹及其配偶、子女的配偶及子女配偶的父母、三代以内旁系血亲的配偶(正确答案)6、履职回避包括：（）A、任职回避(正确答案)B、岗位回避(正确答案)C、业务回避(正确答案)1、承保档案资料必须齐全完整，如有缺失，承保部门应书面说明原因，并由所在（）签字确认，上报总部主管部门，将总部主管部门批复意见归入业务档案中。A、机构负责人(正确答案)B、单证管理员C、三级机构出单主管(正确答案)D、档案管理员档案工作人员具体职责为（）A、负责各自机构承保、理赔、财务等档案的及时进行整理、归档及移交。(正确答案)B、定期自查各自机构档案保管状况，对破损、变质档案及时进行修缮和复制。(正确答案)C、严格执行公司规定，改善档案保管条件，确保档案的完整与安全。(正确答案)D、其他档案支持工作。(正确答案)反洗钱的三大核心义务为（）A、客户身份识别(正确答案)B、客户身份资料及交易记录保存(正确答案)C、大额和可疑交易报告(正确答案)D、保密义务业务环节客户身份识别要求（）A、承保环节：转账缴费，保险金额人民币20万元以上/外币等值2万美元以上。(正确答案)B、承保环节：现金缴费，财产险保费人民币1万元以上/外币等值1000美元以上。(正确答案)C、承保环节：现金缴费：人身险：单个被保险人保险费人民币2万元以上/外币等值2000美元(正确答案)D、退保、理赔：不分转账还是现金，1万元以上/外币等值1000美元以上(正确答案)判定受益所有人的标准（）A、公司：直接或者间接拥有超过25%公司股权或者表决权的自然人；通过人事、财务等其他方式对公司进行控制的自然人；公司的高级管理人员(正确答案)B、信托：拥有超过25%合伙权益的自然人(正确答案)C、合伙企业：拥有超过25%合伙权益的自然人(正确答案)D、基金：拥有超过25%的权益份额或者其他对基金进行控制的自然人(正确答案)客户身份识别目的（）A、完整：足以再现客户交易全貌(正确答案)B、真实：真实、准确。变更应及时更新。(正确答案)C、安全：必要管理和技术措施，防止缺失、损毁、泄露。(正确答案)D、从严：其他法律法规有更长保存期限要求的，从其规定。(正确答案)E、便利：便于查询运用，便捷、迅速、准确提供给监管和执法部门。(正确答案)3、对于作废的单证，出单员在保单各联上加盖作废章，全部联次均留存在业务档案中。对(正确答案)错4、可调阅电子签名的数字类档案无需打印。电子档案信息应与实物档案信息一致，不得进行修改。（）对(正确答案)错公司员工应加强保密意识，在档案借阅、保管等工作中遵守国家及公司有关保密要求，严格保守秘密。对(正确答案)错18、重庆分公司主要负责人按总公司相关规定执行任职回避，分支机构负责人按照总公司战略企划部对分支机构的等级评定（每年更新）为依据，原则上对三级机构负责人实行成长地履职回避（）对(正确答案)错《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2006〕第2号）规定：金融机构及其工作人员应当对报告可疑交易的情况予以保密，不得违反规定向任何单位和