保险公司寿险营销督导手册

寿险营销督导手册目录第一部分：人管分册第二部分：业管分册第三部分：企划分册第四部分：综合开拓分册第五部分：组训管理分册第一部分：督导手册人管分册机构人管室工作职责1、考核按时进行全省业务人员晋升、维持考核定期进行考核预警2、佣金佣金的提取、发放业务员佣金的查询人员管理LBS系统人力维护3、日常管理档案管理差勤管理加扣款的管理4、资格管理组织代理人资格考试的报名组织投连资格考试管理5、人力分析人力发展分析考核分析6、品质管理业务员违反《基本法》品质管理规定的处理接受业务员的投诉7、其它《基本法》的解释、宣导对三级机构人管的培训、管理对总公司营销部人管室相关政策的执行说明各级机构应制定业务员档案管理制度为每一位业务员建立独立的二级档案是《基本法》的要求：100%建档为优说明各级机构应制定业务员档案管理制度为每一位业务员建立独立的二级档案是《基本法》的要求：100%建档为优75%-100%为良50%-75%为合格低于50%为不合格各级机构的业务员档案必须存放在所属机构的人管室，应由人管或营业区组训统一管理。档案管理凡有不符合上述任何一要求者为不合格。离职业务员人事档案至少应保存两年以上：保存三年以上为优；两年为良；一年及以下为差。档案更新：每月或每季为优；半年一次为良；一年一次为中；不更新为差。1、2、3为关键资料；4、5为重要资料；7〜15为一般资料。全部资料齐全为优；缺少一般资料为良；缺少任一重要资料为中；缺少任一关键资料为差。人管检查内容之一：业务员档案管理检查表具体内容与选项（1）是否制定了业务员档案管理制度?是（有请呈报）■否□（2）全体业务员建档的比例：TOC\o"1-5"\h\z25%以下 □25%（含）-50% □50%（含）-75% □75%（含）-100% □100% ■（3）档案何处保管？何人保管？中心城市三级机构/营业区：（5）离职档案的保存期：三年以上（6）档案的更新频率：（7）业务员档案所保存的人事资料包括：合同书■资格证书■展业证书□身份证复印件■担保人材料・入司申请表■风险抵押金收据■学历复印件■体检证明□面试、培训合格通知书□奖惩记录□升降级记录□其他档案管理总体评价:

人管检查内容之二：业务员差勤管理检查表具体内容与选项说明（1）是否执行业务员考勤制度：是■ 否口（2）机构平均出勤率：90%（含）以上口80%（含）到90%口 80%以下■（3）业务员考勤谁负责？部经理口部内勤・组训口机构人管口其他 （5）业务员考勤表的保存期？三个月以下口三个月以上■未保管口（6）一般业务人员请假的审批流程：部经理一〉区经理一〉机构人管室各级机构应该比照《基本法》制定相应的考勤管理实施办法。此处出勤率由机构报，督导如有条件可以到营业职场抽查实际出勤率。考勤表是考勤扣款的重要依据，应当保存三个月以上以备查询。长假请假条应当妥善保存在区部组训或人管室处。长假请假条表应该保存一个月以上以备查询。督导人员应询问机构是否有兼职业务员？兼职业务员的差勤是如何管理的？（7）七天以上的请假条保管处？部经理口区、部组训口机构人管室■其他 （8）七天以上的请假条的保存期？一个月以下口一到三个月口三个月以上■未保管 口（9）兼职业务员的管理办法：原则不录入兼职业务员差勤管理总体评价：人管检查内容之三：《基本法》考核管理、佣金发放检查表具体内容与选项说明

（1）考核预警的频率半月次・每月次□每季次□未预警□其他 （2）考核预警的对象：全体业务员■业务主任及以上□（3）系统自动除名的挂零人员的处理情况：（占比）做离职处理80% 恢复代码20%（4）若恢复代码，原因：请假□契约原因未能及时承保□其他:零业绩或6个月未能转正且仍有意愿作保险代理人，经部经理和营业区经理谈话确实优秀者，并有代理人证者给一次恢复代码的机会。（5）如果业务员达到了晋升条件而没未晋升，原因是：违反品质管理条例□其他：各种原因契约未得到及时承保（6）主任晋升培训时间：无□晋升前□晋升后■（7）对业务员进行《基本法》宣导的方式包括：新人培训・小册子□职场内海报■其他方式:人管及组训不定期宣导佣金发放检查（1）佣金发放是否有人员复核？有（2）佣金查询有否专人负责？有■ 无□（3）、佣金预提时间：10号之后（4）是否有因契约原因造成保单当月未承保而影响业务员底薪、转正、考核、税收等情况，是如何处理的？有■ 无□（5）若有请统计平均每月的数量，请写出处理办法：综合开拓部分此类情部多一些，个险平均每月发考核预警应做到至少每季一次，预警时间在每考核季末前两周。考核预警对象应是全体业务员。考核预警没达到上述1、2项要求的机构，督导提请改正。写出两种处理方式所占的比例。请着重注意未能正常晋升的原因，并详细列举。正常培训时间应为晋升前。请注意各机构对业务员进行《基本法》宣导的方式，收集列举。佣金发放应专人进行复核。人管应该有岗位负责佣金查询。请特别注意各机构是在每月10号之前还是10号之后预提佣金。生一至二次，综合开拓每月都有3-4次不能导入LBS，目前采取手工发放的方式。总体评价：人管检查内容之四：加扣款管理、人力分析、品质管理检查表检查项目具体内容与选项说明

加扣款管理人力分析状况品质管理状况（1）加款事项包括哪些？退回多扣款项■因佣金发放错误而退回■其他（2）进行加款履行何手续、流程？（有则选择）本人申请・部经理签字・区经理或组训签字□人管签字■营销部经理签■营销副总签字□机构负责人签字・（3）加扣款手续何处存档？营销人管岗财务—岗其他 （4）考勤扣款是如何运用的？部费用■区费用上缴公司统一使用□（1）人力报表的频率：每月■每季□不定□无□（2）佣金报表的频率：每月■每季□不定□无□（3）制式人力分析报告的频率：每月■每季□不定□无□（4）是否有考核分析报告？是■否□（5）机构为营业区提供什么样的人力分析服务：人力报表・佣金报表□考核报表・人力分析□考核分析・无□其他 （1）是否制定了品质管理制度？否□是（请呈报）■（2）业评委组成：机构或销售负责人□营销部经理□人管■区经理□部经理□其他：维权中心人员及部分优秀业务员（3）业评会每年开会次数：0次口3次以下口3（含）次以上■（4）业务员违反规定处理程序：人管直接处理■人管提出意见负责人定夺■业评会开会讨论■（5）最近一次三、四级机构投连资格考试进行过何种形式检查？无门培训检查门考卷抽查□其他 其他加款事项请列举。需要的流程请选择，特别注意进行加款最后需何级领导把关：机构负责人加扣款手续应存档在各级人管处以备查。重点考察考勤扣款的运用是否明晰化、制度化。人力、佣金报表应每月制作。总公司营销部规定：每月需制作人力分析报告并连同当地同业的人力发展状况上报。重点了解二级机构人管室为三级机构以及营业区提供的人力分析服务的种类、作用、效果。各机构应根据《基本法》规定制定相应的品质管理实施规则。重点关注业评会组成人员是否随着机构的人事变动及时调整。重点关注业评会是否定期开会？是否发挥作用？各个机构在业务员品质管理处理程序上可能有所不同，请注意实际程序，并记录在册。重点关注二级机构对投连资格的管控有何动作。总体评价：人管检查内容之五：龙腾部经理运作检查表具体内容与选项说明

(1)龙腾营业部行政助理是否到位？是口否口(2)龙腾营业部职场配置是否到位？是口否口12 34电话 □□口空调 □□口口沙发 口茶几 口工作台 口打印机 口 口传真机 口复印机 口口电脑 口口DDN专线 口口考勤钟 口业务员柜 口物品柜 □□□活动白板 口口口桌 口□□ 口椅 □□□ 口主管桌 口音箱 口 口话筒 口口VCD □电视 口实物投影仪 口投影幕 口讲台 口(3)、龙腾部经理发挥了何种作用龙腾营业部的职场配置分为四部分：1、营业部经理办公室；2、营业部内勤办公室；3、营业部职场；4、营业部小教室。请在缺少的项目上打钩，如果各机构有自定的龙腾部配置方案请上报。督导评价：龙腾营业部经理的发展状况及发挥的作用？部月保费平台 部均人力 营业部主任人均FYC正式员工人均FYC_试用员工人均FYC二月均增员率 月均脱落率 3个月转正率 业务员月考核维持率季度考核晋升维持状况：总体评价:第二部分：督导手册业管分册机构业管室工作职责建立、完善营销业务数据、报表系统为业务分析及经营决策提供支持年度、阶段业务计划的拟订与达成分析营销业务阶段发展评估、趋势研究及策略提出月度业绩分析及报告的制作营销激励方案的拟订及实施业管检查内容之一：机构业务报表体系调查表检查日期：2010年5月23日

具体内容评定说明督导备注营销部：1、日报有・无口2、周报有・无口3、月报有・无□4、其他报表（1）KPI报告5、营业部有无自行制作报表有口无■6、所需报表支援：有・无□注：请收集报表样本。送达单位：总公司营销部口 主管领导■三级机构/营业区■营业部 ■时效性：当日・滞后1天口滞后2天口数据来源：电脑系统口人工上报・统计单位（上报单位）三级机构/营业区■营业部口营业组□送达单位：总公司营销部口 主管领导■三级机构/营业区■营业部 ■制作（送达）时间： 星期五数据来源：电脑系统口人工上报・统计单位（上报单位）三级机构/营业区■ 营业部口营业组□送达单位：总公司营销部口主管领导口三级机构/营业区■营业部口制作时间：每月5日前□5日-10日-10-15日口数据来源：电脑系统口人工上报口统计单位三级机构/营业区■ 营业部口营业组□送达单位：（主要内容、使用原因……）总公司营销部口 主管领导口三级机构/营业区口营业部口制作时间：数据来源：电脑系统口人工上报口统计单位三级机构/营业区口 营业部口 营业组口2010年5月23日调查人：李智慧业管检查内容之二：MIS系统与机构业务分析报告调查表检查日期：2010年5月23日 调查人：李智慧

具体内容评定标准督导明示1、总公司开发的MIS系统2、有无自行开发数据系统：有口无・3、非制式业务数据提取能力4、业务分析报告-有无业务分析报告：有・ 无□5、机构有无数据系统需求：有・ 无□注：请收集分析报告样本安装层级：营销部■营业区■营业部口使用频率：经常使用口偶尔使用・不用口提取速度：好口一般■差口提取数据完整性:完整口部分口不完整■某月、某三级机构/营业区新增人力三个月转正率口某月、某三级机构/营业区新增人力六个月留存率口某月、某三级机构/营业区新增人力产能情况追踪口某三级机构/营业区分职级产能情况口某三级机构/营业区分年资产能情况口某三级机构营业区分险种销售情况口送达层级：总公司营销部口 主管领导・三级机构/营业区■营业部口制作频率日口周口月・不定期口如有，请注明：（1）分职级活动率、销售状况（2）分司龄的人员业绩状况（3）预收方面的数据MIS系统中关于保费的数据不准确，因为没有含健康险的保费这些数据无法提取，需要电脑部支持总体评价:

具体内容评定标准督导明示1、总公司业务竞赛方案长期业务竞赛方案（MDRT、高峰会议等）阶段性业务竞赛方案（季度竞赛方案等）2、分（支）机构业务竞赛方案有无竞赛方案：有口无口竞赛的激励点：3.竞赛存在的主要问题4、对总公司业务竞赛方案的建议有口无・注：请收集竞赛方案是否宣导到竞赛对象：是■ 否口宣导形式：宣导大会・海报、宣传画・文件下发■其他追踪形式：业绩报表■其他追踪频率：每日口每月口不定期■是否宣导到竞赛对象：是■ 否口宣导形式：宣导大会・海报、宣传画・文件下发■其他口追踪形式：业绩报表■其他追踪频率：每日口每月口不定期■是否宣导到竞赛对象：是口 否口宣导形式：宣导大会口海报、宣传画口文件下发口其他口追踪形式：业绩报表口其他口-追踪频率：每日口每月口不定期口兑现状况：及时兑现口拖延兑现口未兑现口如有：（1）-竞赛期间过长，造成业务员松懈心理阶段性业务竞赛追踪频率是竞赛前期是每周一次，到竞赛后期是每日一次（2）-过多的物质激励，降低了业务员对激励的兴趣（ 3 ）如有（1）（ 2 ）-- （ 3 ）业管检查内容之三：机构业务竞赛方案追踪调查表检查日期：2010年5月23日调查人：李智慧总体评价:第三部分：督导手册企划分册机构企划室工作职责市场调研了解公司在当地市场占有率的变化情况。了解并跟踪同业公司最新动态包括商品状况、业务队伍稳定性、基本法和销策略。了解公司新产品的市场适应性。了解公司最近的营销新举措了解业务员对公司商品的需求行销支援制定和执行机构辅助品管理规范。设计新商品行销辅助品。设计行销手册。调查业务员对所设计的行销辅助品的满意程度并反馈给总公司。调查业务员对行销辅助品的需求机构市场调研分析工作调查表检查日期： 2010年5月22日 检查人：张志红具体内容评定标准督导评价

人员人员配备工作态度工作技能岗位流动性岗位职责工作计划工作执行状况调研相关资料管理2人及以上口；1人・；无口积极■一般口差口好■一般口差过低口正常■过高口有无明确的书面表述 有是否合理、明确 明确有无市场调研分析计划有・ 无□计划制定是否明确、详细非常详细、明确■一般口较差口调研计划执行情况完全执行■部分执行口没有执行□调研执行效果很好口一般■不满意口非常不好口调研对营销企划工作的作用很大促进口作用一般・没有任何作用口调研总结均形成总结报告口部分有总结・均没总结报告口调研资料是否存档 有・无口总体评价：由于目前分公司还有成立三级机构，市内竞争主体较少，市场调研工作相对较少，随着市场的变化调研也会相应加强。另外请督导人员帮助了解机构当地的整体市场状况：（由机构提供）1、当地各家保险公司的市场份额、人力。2、当地市场的产品销售状况？其中销量在前几名的产品是哪些？3、当地市场在近期是否有比较大的波动？波动主要来自于哪家公司？原因是什么？4、当地同业最近的较大举措？5、同业近期规模较大的企划案？6、同业近期新商品上市情况？

机构行销辅助品管理体系检查表检查日期： 2010年5月22日 检查人：张志红检查具体内容评定标准督导评价人员人员配备工作态度工作技能岗位流动性岗位职责工作流程工作效果档案管理2人及以上口； 1人・；无口积极■一般口差口好■一般口差过低口正常■过高口有无明确的书面表述 有是否合理、明确 是制作的行销辅助品是否经总公司审核 是・否口分公司内部是否有严格的审批流程？是■否□审批匕流程为：内部签报一一上报总公司营销部一一分公司财务部一一上报总公司一一签报转人事部一一印制-主要制作过什么样的行销辅助品？产品彩页・产品建议书口新产品海报■产品汇编口增员手册・健康手册・理赔手册口保全手册□培训手册口其他-业务员分公司制作的辅助品是否满意（可通过访谈获得印象）非常满意・一般满意口不满意口-是否征订并使用总公司设计制作的行销辅助品？是・否口-业务员总公司制作的辅助品是否满意（可通过访谈获得印象）非常满意・一般满意口不满意口-行销辅助品样稿是否存档？是・否口-档案管理状况如何？很好口较好■一般口较差口请督导人员帮助收集机构自行设计制作的行销辅助品总体评价：目前的行销辅助品能够基本满足业务员的需求，但随着监管力度的加强及业务员队伍的不断扩大，目前的辅助品开发人员力量有待加强，同时行销辅助品的种类应不断增多。企划检查内容之三：机构行销辅助品已开发种类及开发需求表检查日期：2010年5月22日 检查人：张志红开发数量开发名称是否满足需求急需开发的辅助品增员类行销类商品类增员管理类礼品类其他类别300001000■步为赢、步步为赢》《生活方式与身心健康》《寿险推销案例点评》世界杯小礼品XX雨伞瓶启《标准展业夹》督导手册综合开拓分册目录1、二级机构营销部综合开拓室（岗）职能2、检查点3、其他动向咨询的收集二级机构综合开拓室（岗）的职能定位一、年度综合开拓预算的制订二、综合开拓计划的分解三、每月对本机构综合开拓计划达成率等相关KPI指标的分析并提出改进报告四、机构综合开拓人员销售资格的考核、管理五、组织机构综合开拓人员参加当地机构的综合开拓制式培训六、每月负责与产品方综合开拓人员核对业务员佣金发放及税、费用的划拨等七、制定本机构综合开拓竞赛、激励方案八、对各营业区、部的综合开拓业务进行日常督导工作九、本地综合开拓产品的市场需求及推行综合开拓产品的市场适应性调研十、与产品方综合开拓部门及人员的日常协调、沟通十^一、领导交办的其它事项检查项目一：组织架构搭建情况具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人

1、是否已发文成立1、已经成1、已完成，综合开拓室（岗）立专职综营销部经2、人员是否满编合开拓岗理（室编制3人，2、综合开2、已完成，岗编制1-2人）拓岗一人营销部经3、室主任是否到3、按照总理人员编位，是否文件任公司规定3、按照业务制情况命？没有设立量没有设4、综合开拓室（岗）室主任立是否设在营销4、是4、已设立，部？5、基本可以营销部经5、现有人力是否能满足综合开理满足整个综合开拓业务量的5、综合开拓岗拓业务流程的需要需要检查项目二：后援流程具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人

1、营业区是否有专人专岗负责综合开拓业务初审责任人是谁？2、对初审人员的培训如何落实（专员是否主动为营业区培训初审人员）3、现有初审人力能否满足今年的业务需求现有初审人数及日均处理单量缺编人数机构认为初审人员日均_单达到饱和1、目前是由营业区初审或团险专员进行综合开拓保单初审，没有明确责任人2、由综合开拓岗对初审进行简单的培训3、基本可以满足目前业务量需求：i每个营业区初审为一1、逐步转向由个险柜面对所有保单初审2、由团险专职人员对个险初审进行团险投保规则培训3、加强对初审人员的培训力度，保证综合开拓单证质量1、正在执行，综合开拓岗，营业区经理2、已完成，综合开拓LU岗3、正在进行。综合开拓岗

人，日均出单量不到一件ii暂无iii十单1、业务员综合开拓1、大部分1、通过宣导，1、已完成，业务收取保费是交到个险引导业务员综合开拓否交给个险内内勤处，将保费直接LU岗勤？责任岗位及由营业区交到个险初2、按照目前方保费收责任人是否落实初审负责审内勤处式执行取2、保费到帐后如何收取安全转到产、团险2、现金和（分三种情况：现支票，由金、支票、法人转帐）营业区收取后在公

司直接交给团险财务；法人转帐是直接按照团险帐号转入团险帐户内1、投保单应在营业1、业务员1、按照既定区内勤处领取均在初审规定实施，2、暂收收据均使用内勤处领营业区综个险的暂收收据取投保单合内勤暂收收据金额风2、收取客2、按照规定险控制团险、产户保费使执行，综合单证传险有何措施用的是个开拓岗递及管暂收收据数量控险暂收收3、按照规定理制个险有何措施据，通过执行，营业3、营业区是否建立四联暂收区综合内综合开拓单证登收据进行勤记簿并注明责任回销4、按照规定执人3、由营业行，公司单证4、行销辅助品的领区综合内管理岗、营业

用、发放由何人负责勤负责，有综合开拓登记簿4、公司由个险单证室负责发放，营业区由营业区综合内勤负责领用并且向业务员发放区综合内勤检查项目三：单证征订具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人

下列单证是否已到单证都已经按照规定时间位：到位，并下下发到各个营（一）在个险征订发到了各个业区，单证管的单证营业区理岗团险：四个套餐的建二、XX没有按照规定执议书彩页、投保单、产险行，单证管理单证征订被保险人清单、展业用条款、其它险种的相关单证产险：车险、家财险的建议书彩页和封套、投保单（二）产险能否及时提供的其他非主打险种的相关单证（三）单证征订请纳入财务部单证岗征订系统。是否顺畅及时。三、是LU岗检查项目四：佣金发放

具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人1、LBS每月能否从1、大部分1、希望总公司按照目前方式GBS和PCIS中读险种佣金能够继续完执行，营销部取相应的承保数可以读取善系统，提佣金岗人员据并由个险营销发放，但高综合开拓佣金岗部人管室利用是象佣金发放的佣金岗LBS计佣M11,222,效率2、数据的时效性和223等险2、个团两套系精确度种还无法统数据导入3、其他暂时不能处自动计算导出存在一理的团险险种的佣金，仍些问题，部佣金发手工计佣是否有需要手工分数据仍然放明确的责任人？记提无法直接从4、佣金是否及时反2、时效性个险系统中映在业务员的工较高，精获取资条上？确度较差3、直接人工加5、所有暂由手工记3、由个险款，工作比录的佣金及相应佣较繁琐，建的管理津贴要确金岗负议公司尽快保在考核期计入责完善系统，业务人员考核并4、比较及减轻工作强落实责任人时度

5、每月按照检查项目五：和产、团险的后援接口具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人1、单证在个险和1、有记录2、经过同团险1、每天进行交产、团险内勤之2、同团险协商和对政接，个险契约间的传递是否有直销业务策调整现在部内勤交接记录员相比政已经一致2、已经按照新产团险2、产、团险核保的策还有一政策执行，个后援系政策能否与直销些差别险综合开拓岗统的支一致3、由于业3、按照相应持情况3、理赔的时效务量不程序进行，产、团险后援系大，所有团险核赔统有无专人负责没有专人人员综合开拓的理赔负责，综4、3天内办理（责任岗位及责合开拓的保全作业，团

任人）理赔是同险保全员。从理赔传递到产其他团单团险，到结案传一起进行回个险需多长时4、没有专人问负责综合开4、保全的时效拓保全，是产、团险后援系同其他团单统有无专人负责一起进行保综合开拓的保全全。（责任岗位及责任人）从保全件传递到产、团险到处理完毕传回个险需多长时间检查项目六：培训完成情况具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人

启动培训1、省会或中心城市的培训要求推广至各营业区主任层级，在由主任利用二次晨会推广到业务员层级。2、各三级机构的主任培训要求在2月底以前完成3、种子讲师班举办的时间、地点、课程、讲师安排；主任普及班举办的时间、地点、课程、讲师安排4、检查业务员活动管理工具中的客户回访纪录以考量培训效果。5、参加营业部二次早会，调查业务员对团险四个套餐产品和产险车险、家财险掌握程度。1、培训已经推广到了主任层级，并且在早会上向业务员宣导2、XX没有三级机构3、种子讲师班：2009年12月20日，公司第三营业区，由赵全宝和阎旭岗主讲。1、已完成，综合开拓岗、营业区经理3、已完成，综合开拓岗制式培训上述两项培训完成后纳入制式化培训的情况正在研讨，还没有纳入制式培训中6月中旬执行，综合开拓LU岗检查项目七：业务冲突的处理具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人

1、是否已成立仲裁1、已经成1、下设常委1、完成，综委员会？仲裁委立，公司会，处理日合开拓岗员会的人员组成副总经常工作2、已完成，2、发生业务冲突的理，团险个团综合处理流程是否依部经理、开拓岗据集团战略发展营销部经3、按照相关规中心发布的《客理个险综定执行，综合业务冲突处理户综合开拓业务冲突管理暂行规定》执行3、记录相关案例合开拓专员，团险综合开拓室经理2、在总公司的《冲突管理在暂行规定》基础上，结合XX实际，制定的相关规定处理3、每一次开拓岗

的协调会都有详细的会议记录检查项目八：大项目（法人项目）的操作具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人1、是否根据《客户1、是1、已完成，综合开拓业务冲团险：3万元个团综合突管理暂行规以下，3—10开拓相关定》建立相应立万元，10万人员项标准元以上2、按照总公团险：2、是司要求执大项目产险：3、是行，个团综操作流2、申请表的格式是4、是合开拓岗程否采用集团统一5、联合展3、4、均能够格式业中，在在实效3日内3、个险综合开拓管业务进行完成理人员审批时效到最后阶5、已制定相应是否在3日之内段时，由的管理办法，4、产品方综合开拓双方业务个团综合开拓部的利匕实效是员和双方LU岗

否在3日之内负责综合6、5、在联合展业中业开拓人员务员的利益能否召开协调得到保护；具体会议，协采取哪些措施调解决利6、联合展业的业益分配问绩、佣金的计算题及分配方法检查项目九：续保业务的管理具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人产团的续保业务管理1、产险是否已提供2009年度个险业务员综合开拓的承保清单2、团险是否已提供2009年度个险业务员综合开拓的承保清单2、是2、正在按照续收清单进行业绩追踪，综合开拓岗个险综1、个险综合开拓室1、是3、按照总公司1、按照公司合开拓（岗）是否建立2、是，没有要求执行要求执行，续保业续保信息管理制出现综合开拓务管理度3、提前20LU岗

2、明确已脱落业务到30天通知2、严格按照员的综合开拓保业务员相关规定单的递归人。（首执行，综合先递归到直接推开拓岗荐人，若无直接3、按照公司要推荐人或直接推求时效执行，荐人已脱落则递归到直接主管。）个险是否严格执行，有无人为改变LBS中脱落业务递归关系的情况。3、能否做到在保单到期前45天及时通知业务员并提供技术支持综合开拓岗检查项目十：IT系统具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人

1、能否以个险业务1、不能，是1、按照现状员的代码在团险通过在团执行，团险系统中录单出单险系统中核保人员2、能否以个险业务生成团险3、每日统计，员的代码在产险工号后出综合开拓岗系统中录单出单单4、发生错误3、个险综合开拓管3、部分能的下一个理人员能否在够读取月进行处产、团险系统中4、准确，发理，佣金读取当日综合开生手工计LU岗拓业务的相关承算错误5、按照公司规保数据时，由佣定时间上报，4、LBS中综合开拓金岗进行业管岗佣金、管理津贴加扣款处的计算是否准理确。发生错误如5、是何处理6、不能完全5、是否每天通过营读出销部业管准确上报业绩6、能否在LBS上出综合开拓承保报IT系统支持

表检查项目十一、产品方专员具体内容评定标准现状改进措施时效及责任人产品方专员支持情况1、能否根据产险要求完成大项目售前服务：如：计划书制作、协助销售谈判、争取有利于促成业务的相关政策2、能否完成个险应式培训中对实战课程的要求3、产险辅导专员能否完成产险业务标的的查验（包括验车）XX没有产险其他动向咨询的收集1、了解当地产团险的支援协作情况。2、了解一线员工对现有综合开拓产品的改进意见及其对新产品的需求。3、了解当地的监管政策。4、了解同业在综合开拓方面的动向。第五部分：督导手册组训管理手册机构营销部辅导专员管理岗职责.年度辅导专员人力规划与呈报；辅导专员考核晋级初审的呈报；.辅导专员见习考核的呈报.辅导专员季度考核的呈报.辅导专员半年考核的呈报三、辅导专员的会报管理；.辅导专员专员季度例会的组织召开.辅导专员月度例会、周例会的追踪.辅导专员管理工作年度总结计划的上报.辅导专员管理工作季度总结计划的上报.辅导专员月度工作总结和周工作总结的追踪辅导专员激励与奖励办法执行；辅导专员异动的初审及上报；六、储备辅导专员的选拔与训练；七、辅导专员的档案管理和电脑信息系统（AMS）的维护；八、辅导专员的资讯支援九、上级主管部门交办的其他工作。

检查项目具体内容调查对象现状督导指导档案管1.辅导专□全部资料都在营销部进营销部应对理员的档行管理本机构所有人员选案资料■部分资料放在营销部进辅导专员的拔是否放行管理档案进行专在营销□全部资料都在人事部进门的管理部进行行管理二级机构应管理。□没有对辅导专员的档案建立简单的2.是否建进行专门的管理档案管理制立档案■否度管理制□是（有请呈报）前四项是必度■个人简历（或参训推荐不可少的记3.辅导专表）录。员档案■学历证明复印件、身份证分别是优、的组成复印件、照片良、中、差四部分■季度考核、半年考核、年个等