结算、中间业务

陕西省农村信用社综合业务系统

结算业务

中间业务

榆林办事处丁烽年

TEL：3636318QQ：316781404

Email:dingfn@126.com

结算业务(3100)

应解汇款(3110)实时汇兑(3120)银行汇票(3130)本票(3140)委收托收(3150)查询查复(3160)结算业务

现转(3200)收现(3201)付现(3202)转帐(3203)收费(3204)一、现转（3200）1、收现（3201）处理开户单位(支持全省通存)的缴现和内部帐的收现.发生通存后，开户行打印“跨机构转帐/收现凭证”作当日科目结单传票.2、付现（3202）处理开户单位(包括支票户\存折户)的取现和内部账付现,不支持通取3、收费（3204）支持现金和转账两种方式,提交成功后，分录自动记入2621科目，年底冲转损益4、转账（3203）该交易可以实现本机构转账和(同一县级清算范围)跨机构的转账(且是付款方发起的交易)，并且实时到账.主要包括对公户与对公户、对公户与个人结算户、对公户与内部账和内部账与内部账之间的转账内部账转帐只能是本机构的内部账之间的转账1/4办理转账业务时，系统会对需要复核的业务进行自动提示。“请换人做8899复核交易”交易成功后所显示对方账户余额为入账前余额，复核后才会发生改变交易金额超出柜员转账额度范围时需要有授权权限的人授权后方可办理授权方式：交易授权，经营授权3/4二、应解汇款（3110）科目介绍：应解汇款科目下设四个二级科目A、243101临时存欠：核算同一机构不同柜员之间资金往来的过渡科目。B、243102应解汇款—实时汇兑：可以自动产生序号并登记登记簿，使用时系统会校验款项所有人和应解汇款序号下半时切记在本柜员签退，否则整个系统都无法轧帐C、243103应解汇款—其他D、243104银行承兑汇票解付1/3

1、应解汇款存入（3111）未在信用社开户的个人在办理结算业务时，在本交易中处理。对于通过其它结算渠道（如大额支付、特约汇兑等）汇入留行待取的个人汇款也可通过本交易操作。应解汇款（243102）不能在转帐和面向传票交易中记帐。2/3

2、应解汇款取现(3112)用以支取汇入的个人现金汇款、现金本票等支取时系统会自动校验收款人户名和应解汇款序号，二者须校验一致后方可交易成功收款人户名应与存入时的收款人名称一致他处汇入的应解汇款客户需转汇时,首先必须作应解汇款取现交易,后作应解汇款存入交易,生成新的应解汇款序号后方可正常汇出,不可以直接转汇（清算中心）.2/3

3、应解汇款转存(3113)应解汇款只能转存给本机构单位存款户、个人结算户和内部账。转存时的款项人名称应和存入时的收款人名称一致3/3三、实时汇兑（3120）实时汇兑是指全省范围内参加综合业务系统的信用社之间发生的异地(跨出一个清算中心-县，两级清算)款项结算业务实时汇兑是即时复核交易，业务类型有辖内和辖外两种

辖内：指综合业务系统范围内的汇兑业务

(注意与跨机构转帐业务的区别)

辖外：指综合业务系统范围外需通过其他系统（大额、小批量、电子汇兑）转汇的业务1/51、汇兑录入（3121）交易成功后，只产生流水号，录入员可以进行修改和删除2、汇兑复核（3122）复核成功后，资金发生变化，不能再进行修改和删除3、汇出清单打印（3123）汇出社打印汇出业务清单4、汇入清单打印（3124）汇入社打印全部汇入业务清单5、汇入报单打印（3129）打印收款社的收帐报单，代入帐依据2/5中间业务代发工资业务安贷宝业务批量公共业务流程1.资料维护2.批量业务3.批量业务数据导入录入批量处理交易委托单位资料维护4.打印输出凭证打印代发工资操作流程1.委托单位资料维护2.数据导入录入(批量开折)3.批量处理交易(处理开折数据)4.电子数据导出(导出批量开折数据)5.数据导入录入(导入批量开折数据)6.修改导入批量数据7.批量处理交易(处理代发工资数据)8.凭证打印.代发工资操作流程（新增）1、委托单位资料维护(7112)单位编号:（由系统自动生成，格式为：机构码＋顺序号（3位：001~A099）单位名称:开户转帐帐号:（有金额批量开户时，用到的转帐帐号）帐号类型:（选择：内部帐号）所属机构编码单位客户号:（对应记帐主机本单位的客户资料）单位地址:单位电话:联系人姓名:代发工资操作流程（新增）2、批量业务(7120)A.批量业务数据录入１、新增批次：自动到前置主机查询最大的批次号，生成一个新的数据批次号。２、追加已有批次：在已有批次数据后追加一个新数据段３、修改已有批次：修改已有批次数据，在修改时，不允许增加或删除选择的数据

代发工资操作流程（新增）B、批量帐户查询(7122)

本交易提供以下功能，对将要进行转帐处理的批次数据进行一次核对，检查内容包括帐号合法性。代发工资操作流程（新增）3、批量处理交易(7123)A、批量开户是公共类交易，包括（批理开折、批量开卡、批量有折开卡、批量开定活存单、批量开定期存单六种）。

B、选择对应的单位和代理业务后，选择数据的批次号完成批量转帐。转帐模式：帐户转帐---指委托单位通过单位帐户、内部帐户等帐户进行转帐处理。代发工资操作流程（新增）C、回显标志：０－数据不回显：指柜员录入的待转帐批次数据后，只取出总笔数和总金额到前台检查。１－数据回显：取出待转帐批次数据的明细返回前台给柜员检查。代发工资操作流程（新增）4、批量抹帐交易(7124)

对批量转帐成功的交易，发现有几笔数据不正确，可以通过本交易进行抹帐，要求录入流水号为本工作发生的前置流水号、明细序号是在批量交易处理的过程中自动生成的流水序号，可以通过《中间业务流水查询》查询出柜员待抹帐处理的明细序号（输入“000000”为全部抹帐，8888，安贷保不可以此抹帐），前置机到主机通过单笔抹帐完成。

代发工资操作流程（新增）5、电子数据导出(7125)代理单位要求信用社提供代理业务处理后数据时或利于以后使用，用此交易。

代发工资操作流程（新增）6、打印输出[7610]A、凭证打印(7611)B、通用报表打印(7612)修改(追加)批次数据操作流程1.数据导入录入(下载旧批次)2.修改(或追加)旧批次数据3.批次数据处理交易4.凭证打印.安贷宝业务安贷宝业务是借贷者人身意外伤害保险代理业务的简称，指借款人委托农村信用社向太平洋人寿保险股份有限公司办理人身意外伤害保险投保手续，被保险人为借款人本人，第一受益人为农村信用社，收益金额以出险时被保险人在保险金额内，未偿还的贷款本息为限，保险金额超出未偿还的贷款本息部分，向法定或约定的受益人进行给