银行支行内控管理情况报告

＃＃银行支行内控治理状况报告＃＃支行始终坚持“违规就是风险，安全就是效益”的风险理念，以安全经营为生命线，突出工作重点，通过开展“学制度、强断健全内控和案防机制，不断推动合规文化建设，成效显著。现将＃＃年内控治理状况汇报如下：一、内部掌握治理的根本状况〕组织构造方面。＃＃支行领导班子分工与职责明确，符治理目标，并将风险治理目标落实到相关职能部门。〕人力资源方面。合理有效设置本部及辖属营业机构员工列绩效考评制度，科学设置考核指标体系，对内部各责任单位和全体员工的业绩进展定期考核和客观评价，将考评结果作为确定员工薪酬以及职务晋升、评优、降级、调岗、辞退等的依据；按训打算，努力提高员工业务素养。〕内部掌握体系方面。＃＃支行班子具有较强的内部掌握整改打算，明确整改责任，落实整改措施，确保整改效果。〔四〕信贷治理方面。按规定进展信贷资产减值测试，建立了贷款风险评估例会制度，针对重点行业、重点地区、重点客户进展风险监控，持续收集与风险变化相关的信息，进展风险识别和风险〔四〕信贷治理方面。按规定进展信贷资产减值测试，建立了贷款风险评估例会制度，针对重点行业、重点地区、重点客户进展风险监控，持续收集与风险变化相关的信息，进展风险识别和风险对识别的风险进展分析和排序，确定关留意点和优先掌握的风一步建立和健全了风险预警机制。程序。实行信息沟通和反响机制，各职能部门准时将内部掌握相关信息在行内各治理级次、责任单位、业务环节之间，以及与外部客户和监管部门等有关方面之间进展沟通和反响。确保治理层及的员工，各个部门和员工的有关信息均能够顺畅反响。2、各职能部门能准时收集与业务经营治理有关的外部信息，对有关数据和信息进展分析，提出合理化建议后报送行领导作为决策参考。3、建立举报投诉制度和举报人保护制度，设置举报专线，员工。4工作，各类文件收发、登记、借阅、保管均符合制度规定，印章颁发、使用、保管及停顿使用的印章收缴、封存或销毁符合规定。5、机密信息和数据传输安全、保密。在我行系统内部全部已经连接局域网的计算机设备，严格依据网络治理的要求进展，并实行了相应措施进展了物理隔离。24以协作行内计算机安全治理工作的开展。重要应用软件、升级软件及重要数据文件，都有专人保管；使用硬盘、活动硬盘等要求备份并异地保存，以保安全。保密载体已经依据要求进展处理，并已登记造册。案载体多样、门类齐全、治理标准，档案移交准时，档案的整理与保管符合规定，建立了完备的档案借阅制度，严格借阅档案的审批11育全行员工乐观向上的价值观和社会责任感。2、分层签订岗位责任制。支行于年初分别与各部门签订经营制。通过不相容职务分别掌握，形成各司其职、各负其责、相互制约的工作机制。育全行员工乐观向上的价值观和社会责任感。行使职权和担当责任，对于重大的业务和事项，实行集体决策审集中选购和托付资产处置等权力相对集中的重要岗位和环节。4、反洗钱治理。按规定设置了反洗钱岗位，认真执行大额、补入，准时处理可疑预警，按规定保存反洗钱档案资料。5、实行运营分析掌握。各业务部门负责人综合运用经营治理4、反洗钱治理。按规定设置了反洗钱岗位，认真执行大额、补入，准时处理可疑预警，按规定保存反洗钱档案资料。风险预警标准，对可能发生的重大风险或突发大事，制定应急预进一步明确责任人员、标准处置程序，确保突发大事得到准时妥善处理。险经理委派制，专司其职，进一步防范化解信贷风险；配备个贷业务专职放款审核岗，削减放款环节的操作风险。按要求加大高管人员和重要岗位人员的沟通力度，防范道德风险。安全防范。对干部的提拔使用不仅要考察业务力量、政策水平、思想素养，更要考察制度执行意识是否深厚，心中是否有安全经营这道防线。做到有权必有责、用权受监视、违规受追究。治理层对内部掌握失效追究责任和予以处分；业务部门和分支机构应准时订正内控存在问题，并对消灭的风险和损失担当相应责任。切实履行一岗双责，引入连带责任制。三、内控治理存在的主要问题等现象，且移交不准时；贷前调查过分依靠企业供给的财务报表，对部份抵押物存在高估现象；贷后检查对贷款人贷款使用状况跟踪外表化。贷后治理有欠缺，治理系统信息录入不准时、不准确；对贷户的货款归行率、资产负债、现金流量的特别变动等关注不够。金箱锁具完好性；个人贷款按季手工对帐单收回不准时；运营主管对预警信息核销欠准时。期跟踪效劳与回访记录表。存在未打乱自助设备保险柜密码现象。基金业务要求特地保管的资料没有进展专夹保管。四、对以前评价和检查觉察问题整改状况表现在：各网点运营主管都较好地履行了各自的岗位职能，对上级行检查中觉察的问题进展了认真整改；＃＃年营业机构岗位责任正做到；会计核算准确，能正确使用会计科目；存、贷款利率执行较好；金库治理得到加强；会计预警信息核销准时；临柜操作进一步标准。至8239库运营业务、柜员现金箱及自助设备钞箱专项检查，对帐治理专项检查，反洗钱专项检查，财政性存款风险排查，春节前查库及行长业务监管工作及系统内往来对帐检查，外汇清算业务尽职检查。共50天，觉察问题9个，形成监管底稿8了整改。2、信贷业务检查状况。1-7律监管检查2次，承受市分行常规季度监管检查二次，市分行专项检查二次〔一为贷后治理专项检查，一为个贷专项检查了全行信贷资产风险排查一次。检查面涉及全行全部信贷资产，全部信贷从业人员。对于检查中觉察的各类问题，支行各级部门高度客户经理参与的贷后治理例会7次，信贷资产风险排查等专项会议二次，检查觉察的问题现已根本得到了整改，并对相关责任人进展了员工行为扣分及经济惩罚。3、零售业务检查状况：今年1－7月，我行共进展了个人业务检查2次，市分行共对我行进展了4次检查，涉及银行卡、国际业务、个人贷款、电子银行、中间业务和自律监管等方面，4、安全保卫检查状况：1－7月我行共进展了安全保卫检查7次，承受市分行常规检查1次，消防检查1次，并邀请县消防大队进展了一次消防学问培训。五、辖区评价期内发生案件、违章违纪和责任事故的状况我行实行了切实有效的内控措施，内控水平得到有效提升。评被盗、无刑事案件的记录。六、进一步加强内控治理的措施和安排1、高度重视操作风险日常治理。一是贯彻落实总行“根底治理二是切实做好员工培训和合规教育。搭建多种学习平台培育临柜员工风险意识，组织全员深入学习《中国农业银行员工违反规章制度处理方法》等银行规章制度，不断提高全员风险意识和责任意识。三是切实加大轮岗制度的执行力度。对网点负责人、客户经理、一线柜面人员、劳务派遣员工等重点岗位人员，要进一步落实岗位轮换制度，做到不留死角。要特别关注屡次以强制休假代替轮岗、因地处偏远而长期未执行轮岗的机构，加强对轮岗执行状况的监测和考核。位治理，突出抓好柜员、客户经理、分理处主任等关键岗位和敏感岗位人员的治理，结合当前案防形势，针对性地明确一些制止性规定，防控好内部人员的道德风险。二是抓好临柜业务、财会、个贷和农户贷款、银行卡、电子银行、自助银行等重点领域的治理。三是切实做好问题整改。要求运营主管部门帮助和指导运营主管做好薄弱环节整改和“回头看”检查工作。通过“回头看”跟踪落实、整治整改，实现金库、自助设备钞箱及柜员现金箱治理标准有序。调查工作，准时把握客户信息和动态，特别要留意贷款资料收集的真实性和完整性，对客户供给的抵押物应实地查看核实，避开某些机器设备消灭重复抵押现象。二是认真做好贷后治理工作，要认真贯彻上级行信贷精细化治理方法精神，加强企业资金监管，多方细致了解客户，切实做好各项风险治理工作，对大额贷款的真有用途进展跟踪；亲热关注存在隐性风险的贷款，防止不良贷款余额的反弹。认真开好每次贷后治理例会，并准时将其录入C3票据业务操作，严把贸易背景真实性审查关，切实防范票据业务的法律风险和合规风险。4、抓好各种风险防控手段的有效运用。一是常态化抓好案件风险排查和员工行为治理，加大检查力度，加快检查频率，充分