PWA基础理财产品客群权益考试附答案

PWA基础理财产品&客群权益考试[复制]此问卷针对PWA队伍基础理财产品以及客群权益类知识掌握度的测试，考试成绩涉及后续客户资源分配。

请谨慎作答，每人1次考试机会。基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1、以下关于现金新规对我行影响错误的是？[单选题]*未来理财规模增量更多来自于市值法估值的产品。未来现金现金理财收益会逐步下滑，单较货币基金仍可能保持收益优势。未来所有现金管理类产品T0快赎额度均变为每人每天每支1万。为应对现金新规，四季度我行天天A/B/C和日添利系列产品将陆续下架。(正确答案)2、以下关于灵活日开系列产品说法错误的是？[单选题]*灵活日开1/2/3号目前均无回撤。灵活日开2号的弹性强于灵活成长日开1号。灵活日开1号是该系列中底层含低波资产最多的产品。(正确答案)灵活日开系列交易日发起赎回均可在下个交易日到账。3、天天成长C是我行最后一只翻牌的T0现金管理类产品，以下关于它说法正确的是？[单选题]*天天成长C的交易日8:30-15:00快赎额度不限。天天成长C提供消费支付功能，如转账、取现、信用卡还款、保费代扣、购买黄金等。天天成长C交易日申请普通赎回，下个交易日8:30左右到账。天天成长C若全部赎回，则所赎回份额和代发放收益同时到账。(正确答案)4、以下关于交银固收精选日开说法正确的是？[单选题]*产品1元起购，0.01元递增，每日开放申购。工作日前16:00前申购、赎回，均于T+1工作日按T+1净值确认份额。底层可投权益类资产比例不超过20%，包括但不限于内境外发行的优先股等。(正确答案)产品每周更新净值和收益，如遇节假日则顺延至下个工作日。5、以下关于平银理财子7天成长系列产品说法正确的是？[单选题]*交易日15:00前申购的，当天15:00前可撤单。新手7天、传承7天和私行7天尊享的起购门槛分别是100元、1000元、1万元。7天成长系列的单客户持仓上限均为3亿元。(正确答案)投资者每笔持仓最短须持有7个自然日，最短持有期结束日为第8个自然日。6、下列关于灵活日开和天天成长产品区别的说法正确的是？（多选题）*灵活日开是固定收益类产品，采用市值法计算净值，天天成长系列则使用摊余成本法。(正确答案)灵活日开可每日申购赎回，但暂不支持快赎功能。(正确答案)天天成长系列可每日申购赎回，并可支持快赎功能。(正确答案)灵活日开产品投资范围更广、限制更小，有可能实现更高的投资回报。(正确答案)7、下列关于定期新理财启航系列产品说法正确的是？（多选题）*启航系列追求绝对收益策略，可投资不超过5%的优先股、混合SPV资管等权益。启航成长、新启航风险评级均为R2，启航增强风险评级为R3。(正确答案)启航系列的估值方式均为市价法。(正确答案)启航成长投资到期后选择赎回一般最快T+1到账；新启航则为T+2到账。8、下列关于新安鑫说法正确的是？（多选题）*新安鑫的底层投资方向中非标债权的比例可最高不超过49%。(正确答案)新安鑫二元看涨敲出结构产品一般每个交易日均设有指数观察日。新安鑫产品投资结束后的实际收益有可能超过业绩基准上限。(正确答案)新安鑫系列即使期权未敲出，也可保证最低结构收益。9、下列关于卓越稳健系列说法正确的是？（多选题）*产品采用窄区间、高下档收益报价。(正确答案)产品追求绝对收益，定位固收增强，较同期限启航上档报价高20-30BP。全系列各期限均不投资多头权益，采用多资产、多策略布局投资。(正确答案)2年以下期限产品不支持分红，分红可在兼顾流动性的同时实现部分收益落袋为安。(正确答案)10、关于卓越成长/新卓越系列说法正确的是？（多选题）*相比卓越稳健系列，该系列采用高下限，宽区间报价。(正确答案)权益部分采用多策略投资，配置平安优先基金FOF，投资分散。(正确答案)权益部分的策略包括但不限于打新、量化中性、商品等另类资产策略。(正确答案)该系列投资团队来自平安理财子固收团队，同时管理启航系列。(正确答案)11、下列关于纯债持有期产品灵活成长N天持有系列说法正确的是？（多选题）*A、产品定位现金+，持续追求稳健的绝对收益策略。(正确答案)B、债券交易策略以高信用策略为主，久期偏中短期，同时择时进行套息操作。(正确答案)C、交易日交易时间内发起申购/赎回，T+1确认/到账。D、产品1元起购，且无任何申赎费用。(正确答案)12、下列关于智享系列说法正确的是？（多选题）*A、该系列产品风险评级均为R3。(正确答案)B、智享平衡系列权益资产最高不超过40%，主要组成为优选基金、中性策略和CTA。C、智享FOF系列初始封闭期三个月，封闭期后可每日赎回。(正确答案)D、智享ESG日开混合系列的权益投资主题为碳中和战略。(正确答案)13、代销理财子产品认购前无需进行临柜风测。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误14、灵活策略日开波动率要高于灵活成长持有期系列产品。[单选题]*A、正确(正确答案)B、错误15、天天成长1/2/3的产品风险等级为中低风险。[单选题]*A、正确B、错误(正确答案)以下为客群权益活动基础内容考试题目1、在推荐有礼活动中，什么客户不能做为推荐人M1？[单选题]*A重客B内勤C重客及平安银行一线员工(正确答案)2、在推荐有礼活动中，什么客户能做为推荐人M2？[单选题]*A全量B近三个月最高月日均资产在100w以上的客户C重客及理财经理D近三个月最高月日均资产在100w以下的客户(正确答案)3、若客户B近三个月最高月日均资产为40万元，客户A推荐客户B参加推荐有礼当月月日均达50万元，客户B当月资产是否达标？客户B可以活动多少现金红包？（）[单选题]*A已达标，可以获得200元现金红包B已达标，可以获得260元现金红包元C已达标，可以获得140元现金红包元D当月没有达标，因为增量不满20万(正确答案)4、升金大赢+活动自然年内，同一层级奖励受限，仅2022年10月1日后报名客户受达标上限影响，若一个客户今年已经参加过升金且达标过50万余额及50万月日均奖励，那么客户9月份月日均资产为10万，客户又报名了升金，可以去达标那个层级？（）[单选题]*A20万(含)余额/月日均/累计三个月月日均以上层级(除了50万余额及50万月日均)(正确答案)B200万以上余额/月日均/累计三个月月日均以上层级C20万以上(含)余额/月日均/累计三个月月日均以上层级D50万余额/月日均/累计三个月月日均以上层级5、私财福利社，每天10点开抢，每次可抢20元，以下哪位客户可以抢私财福利社？（）[单选题]*A上月月日均不达50W且持有白金卡。B上月月日均50W且持有普卡C上月月日均50W且持有白金卡(正确答案)D上月月日均200W且持有白金卡6、财富客户指的资产层级是多少？（）[单选题]*A【1W,50W)B【20W,50W)C【50W,200W)(正确答案)D【200W,600W)7、钻石客户指的资产层级是多少？（）[单选题]*A【1W,50W)B【20W,50W)C【50W,200W)D【200W,600W)(正确答案)8、私钻客户指的资产层级是多少？（）[单选题]*A【200W，∞】(正确答案)B【20W,50W)C【50W,200W)D【200W,600W)9、上个月月日均资产多少？才可以获得生日礼遇？（）[单选题]*A【200W，∞】(正确答案)B【20W,50W)C【50W,200W)10、以下哪些客户需要进行客户权益二选一(10000积分或家庭医生月卡)操作？（）[单选题]*A上个月持有普卡且资产在50W以上B上个月持有白金卡且资产在【50W,200W)(正确答案)C上个月持有白金卡且资产在200W以上D上个月持有钻石卡卡且资产在【50W,200W)11、持有钻石卡客户一个自然年内，达标200W+的客户，需要手工领取什么权益？（）[单选题]*A30000万里通积分B300,000积分或航延险(正确答案)C航延险D基因检测私享版12、假如10月15日客户新开白金卡，入金50W，客户在11月6日可以得到什么权益？（）[单选题]*A家庭医生月卡B10000万里通积分C没有获得任何奖励(正确答案)13、平安银行客户权益，每个月发放的时间是那一天？（）[单选题]*A每月7号B每月6号(正确答案)C每月15号D每月1号14、有品权益生日礼遇和持卡层级有关吗？（）[单选题]*A有关B无关(正确答案)15、上个月持有白金卡且资产在【50W,200W)，客户需要在几号之前进行客户权益二选一(10000积分或家庭医生月卡)操作？（）[单选题]*A每月3-4号(正确答案)B每月6号C每月15号D每月月底16、若客户上个月月日资产为0元，10月15日报名，入金至50万，购买了三年大额存单，客户除了利息之外，参加升金大赢+最高可以获得多少钱的奖励？（）[单选题]*A356元现金红包：达标余额次日得43元，当月月底前月日均达标50W共得160元，第三个月达标50W得143元(正确答案)B408元现金红包：达标余额次日得41元，次月月底前月日均达标50W共得210元，连续三个月达标50W得157元C356元万里通积分：达标余额次日得43元，当月月底前月日均达标50W共得160元，第三个月达标50W得143元17、推荐有礼活动跟哪些活动不共享？[单选题]*A私行晋级礼B财富大冲关或升金大赢+(正确答案)C私财福利社18、第一期有品权益新年礼活动，获得奖励的有效期多少？[单选题]*A领取之后的1年之内有效B不管什么时候领取，均是2022年12月31日之前有效(正确答案)C领取之后的2年之内有效D不管什么时候领取，均是2023年6月30日有效19、推荐有礼MGM活动现金红包的有效期是多久？[单选题]*A半年B1个月C45天A1年(正确答案)20、升金大赢+现金红包有效期多久？[单选题]*A半年(正确答案)B1个月C45天A1年21、财富大冲关活动参与人群？（）*A近半年内任意一个月月日均资产≥50w(正确答案)B流失预警和流失商机客户、权益类产品亏损客户清单商机(原先权益翻倍领活动客群)C权益类产品因市值波动亏损近30天达3万(含)，近90天达10万(含)的客户(正确答案)D全量客群22、财富大冲关活动规则有哪些？（）*A，银管资产月累日均较基准月(报名前一个月)新增金额部分按照不同层级获赠对应现金红包奖励。(正确答案)B银管资产月累日均较基准月(报名当月)新增金额部分按照不同层级获赠对应现金红包奖励。C活动当月和次月是客户资产提升期(正确答案)D12月31日前均是资产提升期23、持有钻石卡且连续12个月达标【200，600W)，全年最高可以获得多少奖励？（）*A尊享家庭月卡/月(正确答案)B基因检测私享版C440元万里通积分D1320元万里通积分(正确答案)24、四季度新客白金卡提升为50W,购买了50W的大额存单，客户可以活动哪些奖励？（）*A升金大赢家最高356元或推荐有礼双方共400元或财富大冲关130元现金红包(正