2023年金融法规知识竞赛题库

单选题(以下备选答案中只有一项最符合题目规定)

（一）13．世界上最早、最有影响的股价指数是(

A

)。

A．道-琼斯股票价格平均指数

B．金融时报指数

C．日经指数

D．纳斯达克指数

证券投资基金严格监管、信息透明特点的表现不涉及(

D

)。A．对基金业实行严格监管

B．对各种有损投资者利益的行为进行严厉打击

C．强制基金定期进行充足及时的信息披露

D．基金投资收益应依据各投资者所持有的基金份额按比例进行分派

16．在我国，(

A

)负责对基金活动实行监管。

A．中国证监会

B．中国银监会

C．中国保监会

D．中国证券业协会

17．基金管理公司应按照基金协议的规定及时、足额向(

D

)支付基金收益。

A．基金自律组织

B．基金监管部门

C．基金托管人

D．基金份额持有人

25．封闭式基金募集失败后，基金管理人应将所募集的资金加银行同期存款利息在基金募集期限届满后(

C

)退还基金投资人。

A．10日内

B．10个工作日内

C．30日内

D．30个工作日内

负责办理开放式基金份额发售的基金当事人是(

D

)。

A．商业银行

B．专业基金销售机构

C．证券公司

D．基金管理人

33．我国开放式基金的赎回方式是(

C

)。

A．数量赎回

B．金额赎回

C．份额赎回

D．批量赎回

42．基金管理公司最高的决策机构是(

D

)。

A．研究部

B．交易部

C．投资部

D．投资决策委员会

43．下列各项中，属于基金面临的外部风险的是(

A

)。

A．经营风险

B．管理水平风险

C．职业道德风险

D．合规风险48．基金的各项资产利息的计提方式为(

C

)。

A．按周计提

B．按月计提

C．按日计提

D．按季计提

50．(

C

)是指披露中存在应披露而未披露的信息，以致影响投资者作出对的的投资决策。

A．虚假记载

B．误导性陈述

C．重大漏掉

D．欺诈客户

基金销售由(

A

)负责办理，该机构可以委托其他合格机构代为办理。

A．基金管理人

B．商业银行

C．证券公司

D．证券投资征询机构

下列不属于基金市场营销特殊性的是(

D

)。

A．专业性

B．合用性

C．服务性

D．一次性

下列各项中，不属于当前我国基金营销渠道的是(

B

)。

A．证券公司

B．保险公司

C．证券征询机构

D．基金管理公司直销中心

64．基金评价机构不得对同一分类中包含基金少于(

A

)只的基金进行评级或单一指标排名。

A．10

B．12

C．15

D．20

我国基金销售法规体系中的核心法律是(

C

)。

A．《证券法》

B．《公司法》

C．《证券投资基金法》

D．《证券投资基金销售管理办法》

80．从事基金销售的人员参与由中国证券业协会统一组织的证券投资基金销售人员从业考试，考试科目为(

D

)，通过者获得基金销售从业许可。

A．《证券市场基础知识》

B．《证券投资基金》

C．《证券发行与承销》

D．《证券投资基金销售基础知识》83.公司型基金以(A)的投资公司为代表。A.美国B.英国C.中国D.西欧84.证券投资基金在(A)被称为“共同基金”。A.美国B.英国C.香港D.日本85.开放式基金(D)公布基金单位资产净值。A.每年B.每季度C.每周D.每日87.个人投资者开立基金账户时，每个有效证件允许开设【A】个基金账户。A.1B.2C.3D.489.经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金是(B)。A.天骥基金B.淄博基金C.基金开元D.基金金泰92.(B)通常又被称为交易所交易基金。A.LOFB.ETFC.QDIID.PE97.基金投资人承担的义务不涉及(B)。A.缴纳基金认购款项及规定费用B.承担基金亏损或终止的无限责任C.在封闭式基金存续期间，不得规定赎回基金份额D.不从事任何有损基金及其他基金投资人合法权益的活动98.我国相关法律法规规定，办理基金开户规定的个人投资者年龄范围是(D)周岁。A.16～60B.16～70C.18～60D.18～7099.在拟定目的市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，其中不涉及投资者的(A)。A.教育背景B.投资规模C.风险偏好D.对投资资金流动性和安全性的规定100.(A)是指基金销售部门在销售基金和相关产品的过程中，注重根据基金投资人的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人。A.基金销售合用性B.基金销售收益性C.基金销售风险性D.基金销售搭配性101.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于(D)年。A.3B.5C.10D.20105.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是(B)。A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月116.下列不属于常见的基金回报率计算期间的是(B)。A.最近一月B.最近两月C.最近三月D.最近六月（二）1、依照《公司法》，以下不属于有限责任公司法定设立条件的是：D

A.股东符合法定人数

B.股东出资达成法定资本最低限额

C.有公司名称

D.有固定生产经营场合和必要的生产经营条件4、下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的：A

A.应当是无形财产

B.可以用货币估价

C.可以依法转让

D.不违反法律严禁性规定5、有限责任公司签发的股东出资证明书应当载明：D

A.法定代表人

B.公司登记日期

C.股东的姓名或者名称及住所

D.公司注册资本6、下列不属于有限责任公司股东名册必要记载事项的是：C

A.股东的住所

B.股东的出资额

C.股东出资日期

D.出资证明书编号7、有限责任公司股东有权查阅、复制下列哪项资料：A

A.股东会会议记录

B.董事会会议记录

C.监事会会议记录

D.会计账薄8、有限责任公司股东查阅会计账簿必须遵守下列哪项规定：B

A.出示出资证明书

B.提出书面请求，说明目的

C.向法院提出申请

D.向股东大会或董事会提出9、以下属于有限责任公司股东会行使的职权有：C

A.决定公司的经营计划和投资方案

B.选举和更换由职工代表担任的董事

C.对发行公司债券作出决议

D.决定公司内部管理机构的设立

10、以下有权建议召开有限责任公司临时股东会议的是：B

A.代表百分之三以上表决权的股东

B.三分之一以上的董事

C.监事会主席

D.董事长

11、下列事项不属于必须经有限责任公司股东会会议代表三分之二以上表决权的股东通过的是：C

A.修改公司章程

B.增减注册资本

C.发行公司债券

D.变更公司形式15、下列哪项不属于有限责任公司监事会行使的职权：D

A.检查公司财务

B.对违反法律的董事提出罢免建议

C.建议召开临时股东会会议

D.解聘公司财务负责人19、下列有关国有独资公司的说法，错误的有：D

A.董事及高级管理人员未经国有资产监督管理机构批准，不得在其他经济组织兼职

B.国有独资公司不设股东会

C.董事会成员中应当有公司职工代表

D.监事会成员不得少于三人26、股份有限公司创建大会必须有（

C

），方可举行。

A.全体发起人出席

B.全体认股人出席

C.代表股份总数过半数的发起人、认股人出席

D.发起人、认股人出席人数占总人数三分之二以上37、公司董事、高级管理人员下列行为,法律不严禁的是：B

A.挪用公司资金

B.按照公司章程的规定，或者经股东会、股东大会或者董事会批准，将公司资金借贷给别人或者以公司财产为别人提供担保

C.将公司资金以其个人名义或者其他个人名义开立账户存储

D.擅自披露公司秘密38、发行公司债券的申请经（

B

）核准后，应当公告公司债券募集办法。

A.公司登记机关

B.国务院授权的部门

C.国务院证券管理部门

D.财政部门39、下列哪一项规定不属于上市公司发行可转换为股票的公司债券必备的条件：C

A.符合《中华人民共和国证券法》规定的发行条件

B.报国务院证券监督管理机构核准

C.报证券交易所审核

D.经股东大会决议42、公司分派当年税后利润时，应当提取利润的百分之十列入公司（

A

）

A.法定公积金

B.任意公积金

C.法定公益金

D.资本公积金44、公司的资本公积金不得用于：A

A.填补公司的亏损

B.扩大公司生产经营

C.转为增长公司资本

D.向股东分派利润45、股份有限公司的清算组由(

A)组成。

A.董事或者股东大会拟定的人员

B.债权人

C.股东

D.全体董事会成员49、公司登记机关对不符合《公司法》规定条件的登记申请予以登记，或者对符合《公司法》规定条件的登记申请不予登记的，对直接负责的主管人员和其他直接负责人员，依法（

A

）。

A.给予行政处分

B.给予罚款

C.责令改正

D.给予行政处罚7、以下几种出资形态中，符合《公司法》规定的是(D)A、劳务出资B、管理技能出资C、信用出资D、非专利技术出资8、除法定情形外，公司不得收购分本公司的股票。这是(B)A、资本拟定原则的规定B、资本维持原则的规定C、资本不变原则的规定D、资本独立原则的规定12、公司接受捐赠的资产价值应计入(A)A、资本公积金B、法定公积金C、任意公积金D、公益金14、某有限责任公司打算与另一公司合并，该合并方案必须经(B)A、代表1/2以上表决权的股东通过B、代表2/3以上表决权的股东通过C、全体股东通过D、出席股东会的全体股东通过17、下面列举的事项中属于破产债权的是(D)A、破产宣告前成立的设定了抵押权的债权B、有财产担保，其数额超过担保物的价款而受清偿的部分债权C、罚款D、破产宣告时未到期亦未设定财产担保的债权18、某公司因债权人的申请进入破产程序，人民法院召集债权人会议时，应告知(A)A、全体债权人参与B、有财产担保的债权人参与C、无财产担保的债权人参与D、债权人推选的代表参与20、有限责任公司不同于合作公司的特点之一是(B)A、以营利为目的B、具有法人资格C、有独立的名称D、独立对外签订协议（四）1、在下列全体股东的出资方式中，不得低于公司注册资本30％的是（A）A、货币出资B、土地使用权出资C、实物出资D、非专利技术出资5、按我国《公司法》规定，成立后的公司，其增资决定权属于（B）A、发起人B、股东会C、董事会D、总经理6、公司向社会公开募集股份，依法应当由下列哪个机构负责承销?（C）A、银行B、证券交易所C、证券公司D、全体发起人10、若要召开股份有限公司的董事会会议，对的的做法是（A）A、应有过半数的董事出席方可举行B、应有全体董事出席方可举行C、应有三分之二以上的董事出席方可举行D、出席人数可由公司章程决定12、破产案件的受理，依法应当由（B）A、申请人住所地的人民法院管辖B、债务人住所地的人民法院管辖C、债权人住所地的人民法院管辖D、债务人营业地的人民法院管辖13、下列主体中，最有也许被批准发行可转换公司债的是（D）A、有限责任公司B、一人公司C、股份有限公司D、上市公司14、股东大会是股份有限公司的必设机构，其特性为（C）A、由有表决权的全体股东所组成B、是公司的执行机构C、是公司的权力机构D、属于常设机构17、不记名公司债券持有人享有的权利是（D）A、股东大会的出席权B、选举董事的权利C、股息分派权D、规定公司按期还本付息的权利（五）1、根据《公司法》的规定，设立的有限责任公司，其股东人数不得超过一定数额，该数额是（D）A、5人B、20人C、25人D、50人2、有限责任公司的“有限责任”是指（B）A、公司以其所有资产对债权人承担责任B、股东仅以其出资额为限对公司承担责任C、公司以其注册资本对债权人承担责任D、股东以其认缴额为限对公司承担责任3、股份有限公司董事会须有（C）的董事出席方可举行。A、1/3以上B、1/2C、1/2以上D、2/34、有限责任公司的成立日期是（C）A、股东所有缴纳出资之日B、法定验资机构验资之日C、营业执照签发之日D、分公司设立之日8、有限责任公司的权力机构是（A）A、股东会B、董事会C、经理D、监事会9、公司将法定公积金转增公司资本时，公司所留存的该项公积金不得少于注册资本的（B）A、20B、25C、30%D、40%判断题（对的为A,错误为B）（一）境内上市外资股称为H股。(B)债券的流动性重要取决于债券收益的稳定性。(B)认沽权证实质上属于看涨期权，其持有人有权按规定价格购买基础资产。(B)按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分，证券承销方式有包销和代销两种。(A)证券投资基金是指通过公开发售基金份额，将众多投资者的资金集中起来，由基金托管人管理和运用资金，由基金管理人保管资金的一种集合投资方式。(B)在我国，基金管理人由基金管理公司和符合有关规定的证券公司担任。(B)平衡型基金又被称为“混合型基金”。(B)封闭式基金是目前全球证券投资基金的主流产品。(B)封闭式基金发行成功后，基金管理人可以向中国证券业协会提出上市申请。(B)在投资交易过程中，基金经理不得直接向交易员下达投资指令或者直接进行交易。(A)11．基金促销的重要任务是为投资者提供便捷购买基金产品的平台，为投资人提供连续服务。(B)基金销售机构的电话服务中心在提供服务时不能记录谈话资料。(B)基金销售机构和销售人员必须按照有关法律法规对有效投诉负责。(A)基金公司的资产管理规模直接关系公司的管理费收入。(A)15．定期定额投资具有投资起点低、自动投资省时省力等特点。(A)16．特雷诺指数、詹森指数和夏普指数都考虑了基金经理的积极管理能力和市场波动对基金业绩的影响。(B)17．通常，利率上升时，债券市场往往下跌，债券基金的净值将遭受损失。(A)18．目前我国开放式指数基金的日跟踪误差控制目的一般都在0.5%以内。(A)19．自助式前台系统通常涉及基金销售机构网点现场自助系统和通过互联网、电话、移动通信等非现场方式实现的自助系统。(A)20．基金销售机构对于取得基金销售人员从业考试成绩合格证的人员，应参照中国证监会从业人员后续职业培训大纲的规定，组织与基金销售相关的职业培训。(B)（二）1、依法设立的有限责任公司必须在公司名称中标明有限责任公司字样。

答案：B2、公司法定代表人依照公司章程的规定，由董事长、执行董事或者经理担任。

答案：A3、假如法律有特别规定，公司也可以成为对所投资公司的债务承担连带责任的出资人。

答案：A4、公司为公司股东或者实际控制人提供担保的，由董事会或者股东会、股东大会决议。

答案：B5、股东会或者股东大会、董事会的决议内容违反公司章程的无效。

答案：B6、有限责任公司章程应当载明股东的出资方式、出资额和出资时间。

答案：A7、有限责任公司的注册资本为在公司登记机关登记的全体股东认缴的出资额。

答案：A8、有限责任公司全体股东的非货币财产出资额可达其注册资本的百分之七十。

答案：A10、有限责任公司股东会应当每年召开一次年会。

答案：B11、有限责任公司股东对股东会职权范围内的事项以书面形式一致表达批准的，可以不召开股东会会议直接作出决定。

答案：A12、有限责任公司股东会议依据章程规定可以不按照出资比例行使表决权。

答案：A13、有限责任公司董事任期由公司章程规定，但每届任期不得超过三年。董事任期届满，连选可以连任。

答案：A14、有限责任公司设立监事会的，其成员不得少于三人。

答案：A16、国有独资公司董事会所有成员必须由国有资产监督管理机构委派。

答案：B18、股份有限公司注册资本的最低限额为人民币一千万元。

答案：B19、以发起方式设立股份有限公司的，发起人可以用货币、实物、知识产权或土地使用权出资。

答案：A21、股份有限公司的权力机构是董事会。

答案：B22、股份有限公司的职工大会在一定情形下可以履行召集股东大会会议的职责。

答案：B23、股份有限公司的股东可以不亲自出席股东大会会议而委托代理人出席。

答案：A24、在股东大会会议上，股份有限公司所持本公司股份没有表决权。

答案：A27、办理公司信息披露事务属于上市公司董事会秘书的法定职责。

答案：A28、根据新《公司法》的有关规定，股票是公司签发的证明股东所持股份的凭证。

答案：A29、股份有限公司股票的发行价格可以高于或者低于票面金额。

答案：B30、股份有限公司记名股票转让时，一经交付即发生转让效力。

答案：B31、自股份有限公司成立起三年内，发起人持有的本公司股份不得转让。

答案：B32、上市公司必须依照法律、行政法规的规定，公开公司经营情况、财务状况、公司涉及的重大诉讼等事项。

答案：A33、根据《公司法》的有关规定，上市公司必须在每会计年度内每三个月公布一次财务会计报告。

答案：B35、董事、监事、高级管理人员应当遵守法律、行政法规和公司章程的规定，对公司负有忠实义务和勤勉义务。

答案：A37、公司债券募集办法中应当载明债券募集资金的用途、债券担保情况等重要事项。

答案：A46、公司的发起人、股东在公司成立后，抽逃其出资的，责令改正，处以所抽逃出资金额百分之五以上百分之十以下的罚款。构成犯罪的，依法追究刑事责任。

答案：B48、根据《公司法》，公司的实际控制人是指虽不是公司的股东，但通过投资关系、协议或者其他安排，可以实际支配公司行为的人。

答案：A49、《公司法》中的公司高级管理人员，是指公司的经理、副经理、财务负责人，上市公司董事会秘书和公司章程规定的其别人员。

答案：A财盈华夏试题上海交易所成立日期是？A、1992年11月10日B、1991年12月20日C、1990年11月26日D、19202312月28日答案：C创业板开版的日期是？A、2023年10月30日B、2023年12月20日C、2023年11月23日D、2023年1月23日答案：A中国证券基金业协会的成立日期是？A、2023年10月B、2023年6月C、2023年12月D、2023年6月答案：B下列哪些是（相对）估值常用指标？（多选）市盈率B、市净率C、市值回报率D、经济增长值与利息这就摊销前收入比答案：ＡＢＣＤ5、私募基金起源地是？英国B、美国C、日本D、法国答案：Ｂ6、私募基金的组织形式有？（多选）公司制B、有限合作制C、契约式D、信托制答案：ABCD7、项目的初步筛选标准内容有？（多选）行业B、历史沿革C、发展阶段D、管理团队答案：ABCD8、尽职调查中与资产状况有关的项目有？货币资金B、对外担保C、钞票流量D、资产抵押答案、ＡＢＤ私募股权基金（即PE）具有的特点有？以投资换取股权B、投资风险大回报高C、资本逐利D、投资对象是初创期公司答案：ABCPE的投资方式有？股权B、可转换债C、期股D、债券答案：ABD根据《项目融资业务指引》，贷款人从事项目融资业务，应当以（

D

）分析为核心。

项目技术可行性

B.市场波动

C.担保可靠性

D.偿债能力

资产部试题1、我国资本市场从20世纪90年代发展至今，资本市场已由场内市场和场外市场两部分构成。2、全国中小公司股份转让系统俗称新三板3、齐鲁股权托管交易中心在全省范围内设立了涉及蓝色经济区管理总部、黄三角区域总部、鲁南区域总部和鲁西区域四大区域管理总部。4、齐鲁股权托管交易中心业务范围：一是股权托管业务，二是股权挂牌交易业务。

5、挂牌交易程序：

一、拟挂牌公司提出挂牌申请

二、交易中心组织相关人员到公司考察

三、相关中介机构对拟挂牌公司尽职调查

四、本地金融办出具推荐意见

五、制作挂牌申请材料

六、交易中心对申请材料进行初审及内核

七、专家审核委员会审核

八、报省金融办备案财务部试题1．下列纠纷中，可以合用《仲裁法》解决的是（B）。

甲乙之间的农村土地承包协议纠纷甲乙之间的货品买卖协议纠纷

甲乙之间的遗产继承纠纷甲乙之间的劳动争议纠纷

2．预付卡发卡机构取得的客户预付资金不是其自有资金，应开立（C），并与开户银行签订存管协议，接受银行监督。

A．基本存款账户

B．一般存款账户

C．专用存款账户

D．临时存款账户

下列各项中，不属于票据的功能的有（C）。

A．支付功能

B

．融资功能C．担保功能

D．汇兑功能4．票据行为不涉及（D）。

A．出票B．背书

C．承兑D．付款一般纳税人销售的下列货品中，不合用13%税率的有（A）。

A．淀粉

B．杂粮

C．农机

D．食用盐纳税人采用预收货款结算方式销售应税消费品的，其纳税义务发生时间为（C

）。

A．签订销售协议的当天

B．收到预收货款的当天C．发出应税消费品的当天D．开具预收款发票的当天7．下列业务中，属于营业税增收范围的是（A）。

A．体育部门举办球赛

B．商店销售集邮商品C．银行销售金银商品

D．电信公司销售移动电话

8．根据印花税法律制度的规定，下列各项中，属于印花税纳税人的是（A）。

A．协议的双方当事人

B．协议的担保人

C．协议的证人

D．协议的鉴定人

9．钞票支票的主题图案为（A）。

A．梅花

B．兰花C．竹D．菊花10．空头支票罚款的标准是（B）。

A．票面金额5%但不高于1000元

B．票面金额5%但不低于1000元C．票面金额3%但不低于1000元

D．票面金额3%但不高于1000元

风控试题1、“可以对所涉及的信息流和资金流进行对账作业”是《证券投资基金销售业务信息管理平台管理规定》中规定的哪一系统的功能：（

B）。

A.

前台业务系统

B.

后台管理系统

C.

应用系统

D.

应用系统的支持系统2、基金托管人在基金运作中具有非常重要的作用，下列哪一项没有体现基金托管人的作用(D)

A.

防止基金资产被挪作它用，有效保障资产安全。

B.

对基金管理人投资运作的监督。

C.

进行会计核算和估值，及时掌握基金资产的状况。

D.

对基金的运作全程进行风险控制，防止出现违法违纪、损害投资者利益事件的发生。3、我国基金的会计年度为公历（A