证券从业资格证券基础知识巩固阶段整理与复习（含答案及解析）

证券从业资格证券基础知识巩固阶段整理与复习（含答案及解析）一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、上市公司和公司债券上市交易的公司，应当在每一会计年度的上半年结束之日起（）个月内，向同务院证券监督管理机构和证券交易所报送中期报告，并予公告。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：A【解析】掌握对证券发行及上市、证券交易市场、上市公司、证券经营机构的监管内容。见教材第八章第二节，P349。2、下列对平衡型基金认识不正确的是（）。A、将资产分别投资于两种以上不同特性的证券上B、在以取得收入为目的的债券及优先股和以资本增值为目的的普通股之间进行平衡C、一般将25%～50%的资产投资于债券及优先股，其余的投资于普通股D、特点是风险比较低，缺点是成长的潜力不大【参考答案】：A3、股票及其他有价证券的理论价格是以一定的（）计算出来的未来收入的现值。A、必要收益率B、定期存款利息率C、无风险利率D、存款准备金率【参考答案】：A【解析】掌握股票的理论价格与市场价格的含义及引起股票价格变动的直接原因。见教材第二章第二节，P57。4、有限责任公司的监事会会议，每年至少召开（）次，股份有限公司的监事会至少每（）个月召开一次。（）A、一；3B、二；6C、一；6D、二；3【参考答案】：C5、申请同时从事证券和期货投资咨询从业资格的机构，应当具备的条件之一是有（）名以上取得证券、期货投资咨询从业资格的专职人员；其高级管理人员中，至少有1名取得证券或者期货投资咨询从业资格。A、10B、15C、20D、25【参考答案】：A6、买入债券后持有一端时间，又在债券到期前将其出售而得到的收益率为（）。A、直接收益率B、到期收益率C、持有期收益率D、赎回收益率【参考答案】：C7、（）是营业部经营管理的核心。A、财务管理B、安全管理C、风险管理D、经纪业务管理【参考答案】：C【解析】营业部经营管理的核心是风险管理。8、无记名股票持有人出席股东大会会议的，应当于会议召开（）日前至股东大会闭幕时将股票交存于公司。A、5B、7C、10D、30【参考答案】：A9、关于认股权证论述不正确的是（）。A、认股权证也称为股本权证B、认股权证一般由基础证券的发行人发行C、行权时不会增加股份公司的股本D、我国证券市场曾经出现过的认股权证以及配股权证、转配股权证，就属于认股权证【参考答案】：C10、根据我国政府对WT0的承诺，外国证券机构直接从事B股交易的申请可由（）受理。A、中国证监会B、证券交易所C、证券业协会D、国家外汇管理局【参考答案】：B【解析】外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由证券交易所受理。11、为提高证券业从业人员专业素质，促进我国证券市场健康发展，维护投资者合法权益，（）于2002年10月22日发布了《证券业从业人员资格管理办法》。A、中国证监会B、中国证券业协会C、国务院证券委员会D、国务院证券委、国家体改委【参考答案】：A【解析】《证券业从业人员资格管理办法》由中国证监会发布。12、我国创业板市场于（）年10月23日在深圳证券交易所正式启动。A、2007B、2008C、2009D、2010【参考答案】：C【解析】考点：掌握我国证券交易所市场的层次结构。见教材第六章第二节，P216。13、中证股票型基金指数样本由中证开放式基金指数样本中的股票型基金组成，（）以上的基金资产投资于股票。A、50%B、60%C、70%D、80%【参考答案】：B14、将金融衍生工具分为交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具，是根据（）分类的。A、产品形态B、交易场所C、基础工具种类D、金融衍生工具自身交易的方法及特点【参考答案】：B【解析】金融衍生工具可以按照基础工具的种类、风险一收益特性以及自身交易方法的不同而有不同的分类。①根据产品形态，金融衍生工具可分为独立衍生工具和嵌入式衍生工具；②按照交易场所分类，金融衍生工具可以分为交易所交易的衍生工具和OTC交易的衍生工具；⑧按照基础工具种类分类，金融衍生工具可以分为股权类产品的衍生工具、货币衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具；④按照金融衍生工具自身交易的方法及特点分类，金融衍生工具可以分为金融远期合约、金融期货、金融期权、金融互换和结构化金融衍生工具。15、我国《公司法》规定，以募集方式设立股份有限公司的，发起人认购的股份不得少于公司股份总数的（）。A、35%B、45%C、55%D、65%【参考答案】：A16、远期外汇合约属于（）A、股权类产品的衍生工具B、货币衍生工具C、利率衍生工具D、信用衍生工具【参考答案】：B【解析】掌握金融衍生工具的分类。见教材第五章第一节，P148。17、贴现债券是属于（）方式发行的债券。A、折价B、平价C、溢价D、差价【参考答案】：A18、收入型基金以获取（）为目的。A、基金资产的长期稳定增值B、当期的最大收入C、投资组合的债券中得到适当的利息收益D、获取稳定收益【参考答案】：B【解析】收入型基金是主要投资于可带来现金收入的有价证券，以获取当期的最大收入为目的。收入型基金资产成长的潜力较小，损失本金的风险相对也较低，一般可分为固定收入型基金和权益收入型基金。19、股票是投入股份公司资本份额的证券化，由此可见股票属于（）。A、要式证券B、资本证券C、物权证券D、综合权利证券【参考答案】：B20、关于股票基金的描述，正确的是（）。A、股票基金是指以上市股票为唯一投资对象的证券投资基金B、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和短期资本增值C、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金D、基金管理人拟定投资组合，将资金投放到一个或几个国家甚至全球的股票市场，以达到分散投资、降低风险的目的【参考答案】：D21、（）只能在期权到期日执行。A、欧式期权B、美式期权C、修正的欧式期权D、大西洋期权【参考答案】：A【解析】考点：掌握金融期权的主要种类。见教材第五章第三节，P177。22、股票的未来收益的现值是（）。A、清算价值B、内在价值C、账面价值D、票面价值【参考答案】：B【解析】股票的内在价值是指股票未来收益的现值，也叫理论价值。23、上市公司宣布分红派息方案后至（）前，该上市证券为含息或含权证券。A、股利宣布日B、股权登记日C、除息除权日D、派发日【参考答案】：C【解析】考点：掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P52。24、属于综合指数类的是（）。A、深证新指数B、深证A股指数C、深证B股指数D、深证创新指数【参考答案】：A25、金融衍生工具交易一般只需要支付少量的保证金或权利金就可签订远期大额合约或互换不同的金融工具，这体现了金融衍生工具的（）。A、跨期性B、杠杆性C、联动性D、高风险性【参考答案】：B【解析】题干所述是金融衍生工具的杠杆性特征。金融衍生工具的杠杆效应一定程度上决定了它的高投机性和高风险性。26、按收益保障性分类，结构化金融衍生产品可分为（）。A、收益保证型和非收益保证型两大类B、收益保证型和保本型C、收益保证型和保证最低收益型D、收益保证型、保本型和保证最低收益型【参考答案】：A27、沪深300股指期货合约的最低交易保证金为合约价值的（）。A、15%B、12%C、10%D、7%【参考答案】：B【解析】掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节，P168。28、目前我国金融债券的最长期限为（）年。A、10B、15C、20D、30【参考答案】：D29、目前，我国香港地区的存托凭证称为（）。A、HDRB、HORC、HDTD、HDY【参考答案】：A【解析】掌握存托凭证的定义。见教材第五章第四节，P184。30、我国《证券法》规定，股票依法发行后，由发行人经营与收益的变化所引致的投资风险，由（）自行负责。A、发行人B、承销人C、证券监督部门D、投资者【参考答案】：D31、股票是一种有价证券，它是（）签发的证明股东所持股份的凭证。A、合伙企业B、有限公司C、股份有限公司D、注册公司【参考答案】：C【解析】答案为C。股票是一种有价证券，它是股份有限公司签发的证明股东所持股份的凭证。股票实质上代表了股东对股份公司的所有权。32、封闭式基金期满终止，清产核资后的（）应按投资者出资比例分配。A、基点资本B、基金总资产C、未分配收益D、基金净资产【参考答案】：D33、股权类产品的衍生工具不包括（）。A、股票期货B、股票期权C、股票指数期货D、货币互换【参考答案】：D【解析】股权类产品的衍生工具，是指以股票或股票指数为基础工具的金融衍生工具，主要包括股票期货、股票期权、股票指数期货、股票指数期权以及上述合约的混合交易合约。34、下列各项中，可以避开利率风险的债券是（）。A、浮动利率债券B、固定利率债券C、息票累计债券D、附息债券【参考答案】：A【解析】浮动利率债券是在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券。35、样本股成交总额/同期样本股成交总量得到（）。A、加权平均股价B、简单算术平均股价C、修正股价平均数D、简单算术股价指数【参考答案】：A【解析】本题考查基本概念。36、深圳证券交易所规定，盘中换手率达到或超过（）%的，临时停牌至14：57。A、20B、30C、40D、50【参考答案】：D【解析】考点：掌握证券交易原则和交易规则。见教材第六章第二节，P230。37、有限责任公司设立监事会，其成员不得少于（）。A、3人B、4人C、5人D、6人【参考答案】：A38、首次公开发行股票的公司发行规模在（）以上的，可以向战略投资者配售股票，可以采用超额配售选择权(绿鞋)机制。A、1000万股B、5000万股C、1亿股D、4亿股【参考答案】：D【解析】《证券发行与承销管理办法》规定，首次公开发行股票的公司发行规模在4亿股以上的，可以向战略投资者配售股票，可以采用超额配售选择权(绿鞋)机制。39、按募集方式分类，有价证券可以分为（）。A、公募证券和私募证券B、政府证券、金融证券、公司证券C、上市证券与非上市证券D、股票、债券和其他证券【参考答案】：A40、2005年8月25日，由上海证券交易所和深圳证券交易所共同出资发起设立的专业从事证券指数及指数衍生产品开发服务的公司是（）。A、恒指服务公司B、中证指数有限公司C、中央国债登记结算有限责任公司D、三元证券投资顾问有限公司【参考答案】：B【解析】掌握我国主要的股票价格指数、债券指数和基金指数。见教材第六章第三节，P239。41、一般来说，期限较长的债券，（），利率应该定得高一些。A、流动性强，风险相对较小B、流动性强，风险相对较大C、流动性差，风险相对较小D、流动性差，风险相对较大【参考答案】：D42、无涨跌幅限制证券的大宗交易须在前收盘价的（）或当日竞价时间内已成交的最高和最低成交价格之间，由买卖双方采用议价协商方式确定成交价，并经证券交易所确认后成交。A、±l5%B、±20%C、±30%D、土40%【参考答案】：C43、以下不属于面额股票特点的是（）。A、便于股票分割B、转让价格灵活C、发行价格灵活D、为股票发行价格的确定提供依据【参考答案】：D44、场外交易市场是一个以（）方式进行证券交易的市场。A、公开招标B、议价C、上网竞价方式D、累计投标询价方式【参考答案】：B45、安全性最高的有价证券是（）。A、国债B、股票C、公司债券D、企业债券【参考答案】：A46、办理权证代理结算须向中国结算深圳分公司提交的材料中，不包括（）。A、证券交手账户开立申请表B、权证交收履约保证金账户申请表C、代理双方签署的代理结算协议D、代理双方共同提交的代理结算申请【参考答案】：B【解析】办理权证代理结算须向中国结算深圳分公司提交的材料中，包括证券交手账户开立申请表，代理双方签署的代理结算协议，代理双方共同提交的代理结算申请，加盖公章的营业执照复印件等。47、改革后公司原非流通股股份的出售应当遵守的规定是（）。A、自改革方案实施之日起，在18个月内不得上市交易或转让B、持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总股数的比例在12个月内不得超过5%C、持有上市公司股份总数3%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交易所挂牌交易出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在6个月内不得超过5%D、持有上市公司股份总数5%以上的原非流通股股东在规定期满后，通过证券交出售原非流通股股份，出售数量占该公司股份总数的比例在24个月内不得超过8%【参考答案】：B【解析】考点：熟悉我国股权分置改革的情况。见教材第二章第四节，P75。48、债券到期一次性获本息，其间无利息，这种债券叫做（）。A、零息债券B、息票累积债券C、浮动利率债券D、凭证式债券【参考答案】：B【解析】本题考查基本常识。49、融资方通过境内SPV在境内市场融资称为（）。A、境内资产证券化B、信贷资产证券化C、未来收益证券化D、债券组合证券化【参考答案】：A【解析】考点：掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。50、关于公司发行新股的条件：公司要具备健全且运行良好韵组织结构，具有持续盈利能力，财务状况良，最近（）年内财务会计文件无虚假记载，且在最近3年内无其他重大违法行为。A、1B、2C、3D、5【参考答案】：C51、证券市场本质上是（）。A、价值直接交换的场所B、财产权利直接交换的场所C、价值实现增值的场所D、风险直接交换的场所【参考答案】：A【解析】考点：掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4。52、证券服务机构是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，不包括（）。A、证券登记结算公司、证券投资咨询公司和资产评估机构B、浍计师事务所和律师事务所C、证券信用评级机构D、证券公司【参考答案】：D53、（）是最普通、最基本的股息形式。A、股票股息B、财产股息C、现金股息D、负债股息【参考答案】：C【解析】熟悉股票和债券投资收益的来源和形式。见教材第六章第四节，P253。54、证券从业人员禁止的行为是（）。A、举办有关证券投资咨询的讲座、报告会、分析会B、接受投资人或客户的委托，提供证券投资咨询服务C、以获取投机利益为目的，利用职务之便从事证券买卖活动D、接受客户委托，按规定的标准收取各项费用【参考答案】：C55、上市公司信息披露应遵循的原则不包括（）。A、全面原则B、真实原则C、准确原则D、完整原则【参考答案】：A56、目前我国金融债券发行量最大的发行主体是（）。A、中国银行B、中国进出口银行C、国家发展银行D、中国农业发展银行【参考答案】：C57、证券公司应当按上一年营业费用总额的（）计算营运风险的风险准备。A、5%B、10%C、15%D、20%【参考答案】：B58、通过证券交易所的证券交易，投资者持有一个上市公司已发行的股份的（）时，继续进行收购的，应当依法向该上市公司所以股东发出收购要约。A、20%B、25%C、30%D、35%【参考答案】：C59、根据我国政府对WTO的承诺，外国证券机构直接从事B股交易及外国证券机构驻华代表处成为证券交易所的特别会员的申请可由（）受理。A、证券交易所B、中国证监会C、国务院D、国家外汇管理局【参考答案】：A60、参与（），还需向中央国债登记结算有限责任公司支付银行间账户服务费，向全国银行间同业拆借中心支付交易手续费等服务费用。A、股票交易B、衍生品交易C、银行间债券交易D、银行间贷款交易【参考答案】：C【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P136。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、对股份公司而言，发行优先股票的作用在于（）。A、筹集长期稳定的公司股本B、减轻公司利润分派负担C、改善公司的经营状况D、保持公司的经营决策权不变【参考答案】：A,B,D2、深圳证券交易所综合指数包括（）。A、深证综合指数B、深证新指数C、中小企业板指数D、深证成分股指数【参考答案】：A,B,C3、商品证券是证明持有人有商品（）的凭证。A、所有权B、使用权C、收益权D、债权【参考答案】：A,B【解析】商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权或使用权，持有人对这种证券所代表的商品所有权受法律保护。4、我国《证券法》规定，上市公司有下列（）情形之一的，由证券交易所决定暂停其股票上市交易。A、公司股本总额、股权分布等发生变化，不再具备上市条件B、公司不按照规定公开其财务状况，或者对财务会计报告作虚假记载，可能误导投资者C、公司有重大违法行为D、公司最近3年连续亏损【参考答案】：A,B,C,D【解析】熟悉我国证券市场的上市制度。见教材第六章第二节，P219。5、有面额股票的票面金额的规定有（）。A、在理论上是用资本总额除以股票数求得B、在实际中是用法规直接规定C、一般限定的是该类股票的最高票面金额D、同次发行的有面额股票的票面金额相同【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P51～52。6、根据有关规定，如果（）是尚未公开的信息，那么属于内幕信息。A、公司实施股票的二次发行B、公司发生亏损C、公司2/5的董事发生变动D、公司发生重大的投资行为和重大购置财产的决定【参考答案】：A,C,D【解析】B不属于内幕消息。7、境外上市外资股的名称包括（）。A、H股B、B股C、N股D、S股【参考答案】：A,C,D8、关于政府债券论述正确的是（）。A、政府债券拥有发达的二级市场B、政府债券的付息由政府保证，其信用度最高，风险最小C、政府债券的信用等级是最高的，通常被称为“金边债券”D、政府债券的付息由政府保证，对于投者来说，投资政府债券的收益是最高的【参考答案】：A,B,C9、按照交易的直接对象，金融市场可以分为（）。A．同业拆借市场B．国债市场C．股票市场D．金融期货市场【参考答案】：A,B,C,D10、公司的公积金来源有（）。A、股票溢价发行时超过股票面值的溢价部分B、股东大会决议后提取的任意公积金C、公司经过若干年经营以后资产增值部分D、公司从外部取得的赠予资产【参考答案】：A,B,D【解析】公司的公积金来源有：①股票溢价发行时，超过股票面值的溢价部分列入公司的资本公积金；②依据我国《公司法》的规定，每年从税后利润中按比例提存部分法定公积金；③股东大会决议后提取的任意公积金；④公司经过若干年经营以后资产重估增值部分；⑤公司从外部取得的赠与资产，如从政府部门、国外部门及其他公司等处得到的赠予资产。11、可转换债券的要素基本决定了可转换债券的（）。A、转换条件B、转换价值C、市场价格D、转换形式【参考答案】：A,B,C【解析】掌握可转换债券的主要要素。见教材第五章第三节，P180～181。12、信息披露制度的意义包括（）。A、有利于约束证券发行人的行为，促使其改善经营管理B、有利于证券市场发行价格与交易价格的合理形成C、有利于维护广大投资者的合法权益D、有利于进行证券监督，提高证券市场效率【参考答案】：A,B,C,D13、下面关于ETF(交易所交易基金)的描述正确的是（）。A、ETF是一种在交易所上市交易的、基金份额可变的一种基金运作方式B、赎回时可以换回现金C、投资者可以像开放式基金一样申购、赎回D、投资者可以像封闭式基金一样在交易所二级市场进行ETF的买卖【参考答案】：A,C,D【解析】ETF赎回时可以换回一揽子股票而不是现金，所以B选项不正确。14、属于国家法律的是（）。A、《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》B、《证券法》C、《基金法》D、《证券发行上市保荐制度暂行办法》【参考答案】：B,C15、我国的金融债券包括（）。A、政策性金融债券B、商业银行次级债券C、证券公司债券D、证券公司短期融资债券【参考答案】：A,B,C,D16、股东权是一种综合权利，股东依法享有权利包括（）。A、资产收益B、对公司财产的直接支配处理C、重大决策D、选择管理者等【参考答案】：A,C,D17、企业的组织形式可分为（）。A、独资制B、集体制C、合伙制D、公司制【参考答案】：A,C,D18、回顾十余年来我国证券市场的发展历程，主要特点有（）。A、成立了证券交易所B、市场发展日益规范C、证券发行规模逐年扩大D、机构投资者的队伍不断扩大【参考答案】：B,C,D19、符合《证券公司融资融券试点管理办法》中对权益处理要求的是（）。A、证券登记结算机构依据证券公司客户信用交易担保证券账户内的记录，确认证券公司受托持有证券的事实，并以证券公司为名义持有人，登记于证券持有人名册B、对客户信用交易担保证券账户记录的证券，由证券公司以自己的名义，为客户的利益，行使对证券发行人的权利C、证券登记结算机构受证券发行人委托以证券或现金形式分派投资收益的，应当将分派的证券记录在证券公司客户信用交易担保证券账户内，将分派的资金划人证券公司信用交易资金交收账户D、证券公司通过客户信用交易担保证券账户持有的股票不计入其自有股票，证券公司无须因该账户内股票数量的变动而履行相应的信息报告、披露或者要约收购义务【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握《证券公司融资融券业务管理办法》和业务指引的有关规定。见教材第八章第一节，P340。20、基金托管人的职责包括（）。A、安全保管基金财产。B、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户C、对所托管的不同基金财产分别设置账户D、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握基金托管人的概念、条件、职责、更换条件。见教材第四章第二节，P133～134。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、根据证券化的基础资产不同，可以将资产证券化分为（）。A、不动产证券化、应收账款证券化B、信贷资产证券化C、未来收益证券化D、债券组合证券化【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握资产证券化的定义、主要种类。见教材第五章第四节，P190。2、下列对股票基金认识正确的是（）。A、股票基金是重要的基金品种，仅次于国债基金B、各国政府对股票基金的监管都十分严格，不同程度地规定了基金购买某一家上市公司的股票总额不得超过基金资产净值的一定比例，以防止基金过度投机和操纵股市C、股票基金的投资目标侧重于追求资本利得和长期资本增值D、按基金投资的标的划分，可将股票基金划分为一般股票基金和专门化股票基金【参考答案】：B,C3、我国《证券法》授予证券监管机构对证券服务机构有（）。A、监管权B、现场检察权C、检察权D、管理权【参考答案】：A,B【解析】熟悉证券服务机构的法律责任和市场准人。见教材第七章第四节，P312～313。4、下列关于ETF(交易所交易基金)的说法中，正确的有（）。A、可以在二级市场进行交易B、申购时用一揽子股票进行申购C、赎回时用现金进行赎回D、赎回时用一揽子股票进行赎回【参考答案】：A,B,D5、合格的境外机构投资者是指符合规定条件，经中国证监会批准投资于中国证券市场，并取得国家外汇管理局额度批准的中国境外的（）。A、基金管理机构B、保险公司C、证券公司D、其他资产管理机构【参考答案】：A,B,C,D【解析】基金管理机构、保险公司、证券公司和其他资产管理机构符合条件都可以成为合格的境外机构投资者。6、关于恒生指数的叙述，正确的是（）。A、恒生指数是由香港恒生银行于1969年11月24日起编制公布、系统反映香港股票市场行情变动最有代表性和影响最大的指数B、它挑选了33种有代表性的上市股票为成分股，用加权平均法计算C、恒生指数具有基期选择恰当、成分股代表性强、计算频率高、指数连续性好等特点D、2007年3月，中国建设银行、中国石化、中国银行、工商银行、中国人寿5家公司被纳入恒生指数【参考答案】：A,B,C,D7、保证公司债券的担保人可以是（）。A、发行人B、政府C、信誉好的银行D、举债公司的母公司【参考答案】：B,C,D8、会员大会是证券交易所的最高权力机构，具有的职权包括（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审定总经理提出的工作计划D、审议和通过理事会、总经理的工作报告【参考答案】：A,B,D9、无记名股票与记名股票的差别包括（）。A、两者在股东的权利方面存在差别B、记名股票股东权利归属于记名股东；而无记名股票股东权利归属股票的持有人C、缴纳出资的方式不同，记名股票可以一次或分次缴纳出资，而无记名股票在认购股票时要求一次缴纳出资D、无记名股票安全性较差，而记名股票相对安全【参考答案】：B,C,D【解析】熟悉普通股票与优先股票、记名股票与不记名股票、有面额股票与无面额股票的区别和特征。见教材第二章第一节，P50～51。10、中央银行通过买卖（）影响货币供应量进行宏观调控。A、政府债券B、政府机构债券C、金融债券D、公司债券【参考答案】：A,C【解析】掌握机构投资者的主要类型及投资管理。见教材第一章第二节，P8。11、证券公司内部控制的目标有（）。A、保证经营的合法合规及证券公司内部规章制度的贯彻执行B、防范经营风险和道德风险C、保证客户及证券公司资产的最低获利水平D、保证证券公司业务记录、财务信息和其他信息的可靠、完整、及时【参考答案】：A,B,D【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P297。12、关于存托凭证论述正确的是（）。A、存托凭证是指在一国证券市场流通的代表本国公司有价证券的可转让凭证B、存托凭证一般代表外国公司股票，不能代表债券C、存托凭证也称预托凭证D、存托凭证首先由摩根首创【参考答案】：C,D13、证券投资基金的作用有（）。A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、基金丰富了大投资者的投资方式C、有利于证券市场的稳定和发展D、有利于证券市场的国际化【参考答案】：A,C,D【解析】1、基金为中小投资者拓宽了投资渠道2、基金通过把储蓄转化为投资，有力地促进了产业发展和经济增长3、有利于证券市场的稳定和发展4、有利于证券市场的国际化(已更正，请勿再提交！)14、目前我国把政府机构证券划分为（）和（）。A、政府债券、政府支持债券B、政府支持机构债券、政府支持债券C、政府机构债券、政府支持债券D、政府支持机构债券、政府债券【参考答案】：B【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P2。15、股票价格和总数会因为（）发生变动。A、增发B、配股C、公积金转增股本D、股份回购【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握股利政策、股份变动等与股票相关的资本管理概念。见教材第二章第一节，P54。16、股票具有的特征包括（）。A、收益性、风险性B、流动性C、参与性D、永久性【参考答案】：A,B,C,D17、我国《公司法》规定股票发行价格可以是（）。A、票面金额B、超过票面金额C、低于票面金额D、任意金额【参考答案】：A,B【解析】我国《公司法》规定股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额，但不得低于票面金额。有面额股票的票面金额就是股票发行价格的最低界限.18、证券公司的从业人员特定禁止行为（）。A、代理买卖或承销法律规定不得买卖或承销的证券B、违规向客户提供资金或有价证券C、侵占挪用客户资产或擅自变更委托投资范围D、在经纪业务中不接受客户的全权委托【参考答案】：A,B,C19、证券市场的显著特征有（）。A、证券市场是价值直接交换的场所B、证券市场是为解决资本供求矛盾和流动性而产生的市场C、证券市场是风险直接交换的场所D、证券市场是财产权利直接交换的场所【参考答案】：A,C,D【解析】掌握证券市场的定义、特征、结构和基本功能。见教材第一章第一节，P4020、关于股票收益性描述正确的是（）。A、股票的收益只来源于股份公司B、其实现形式可以是从公司领取股息和分享公司的红利C、其实现形式可以是资本利得D、收益性是股票最基本的特征【参考答案】：B,C,D四、判断题（共40题，每题1分）。1、债券票面利率也称实际利率，是债券年利息与债券票面价值的比率。（）【参考答案】：错误2、基金托管人是依据基金运行中“管理与保管分开”的原则对基金管理人进行监督和保管基金资产的机构，通常由有实力的政策银行或信托投资公司担任。（）【参考答案】：错误3、我国证券交易所是按公司制方式组成。（）【参考答案】：错误4、从一定意义上说，金融期权是金融期货功能的延伸和发展，具有与金融期货相同的套期保值和发现价格的功能。（）【参考答案】：正确5、扬基债券是美国政府在美国债券市场上发行的一种债券。（）【参考答案】：错误【解析】外国债券是指某一国家借款人在本国以外的某一国家发行以该国货币为面值的债券。它的特点是债券发行人属于一个国家，债券的面值货币和发行市场则属于另一个国家。在美国发行的外国债券被称为扬基债券。6、证券公司自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金。（）【参考答案】：正确【解析】证券公司自营业务是指证券公司为本公司买卖证券、赚取差价并承担相应风险的行为。因此，证券公司自营业务必须使用自有资金和依法筹集的资金。7、社保基金的投资委托专业性投资管理机构进行投资运作。（）【参考答案】：错误【解析】风险小的投资(约占60%)由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资(约占40%)则委托专业性投资管理机构进行投资运作8、次贷危机是从2006年开始的、起源于美国的、因次级抵押贷款机构破产、投资基金被迫关闭、股市剧烈震荡引起的风暴。（）【参考答案】：正确9、证券业协会是证券业的自律性组织，是政府机构。（）【参考答案】：错误【解析】证券业协会不是政府机关，而是社会团体法人。10、行政手段是证券市场监管的主要手段，约束力强。（）【参考答案】：错误【解析】法律手段是证券市场监管的主要手段。11、所有证券具有相同的流动性。（）【参考答案】：错误【解析】掌握证券和有价证券定义、分类和特征。见教材第一章第一节，P3。12、企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，但不可以将闲置资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益。（）【参考答案】：错误13、备兑权证给予持有者按某一特定价格购买某种股票或几种股票组合的权利，投资者以一定的代价获得这一权利，在到期日可根据股价情况选择行使或不行使该权利。（）【参考答案】：正确【解析】备兑权证给予持有者按某一特定价格购买某种股票或几种股票组合的权利，投资者以一定的代价获得这一权利，在到期日可根据股价情况选择行使或不行使该权利。14、NASDAQ综合指数是以在NASDAQ市场上上市的、所有本国和外国的上市公司的普通股为基础计算的。（）【参考答案】：正确15、我国的记账式国债是从1994年开始发行的一个券种。它是由财政部通过无纸化方式发行的，以电脑记账方式记录债权，其缺陷是不能上市交易。（）【参考答案】：错误16、证券公司为单一客户办理定向资产管理业务，应当与客户签订定向资产管理合同，通过该客户的账户为客户提供资产管理服务。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P286。17、利率期货的基础资产是利率指数。（）【参考答案】：错误【解析】利率期货是继外汇期货之后产生的又一个金融期货类别，其基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具，主要是各类固定收益金融工具。18、基金对投资的最低限额要求不高，有些基金甚至不限制投资额大小。（）【参考答案】：正确19、金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系表现为线性关系。（）【参考答案】：错误【解析】金融衍生工具与基础变量相联系的支付特征由衍生工具合约规定，其联动关系既可以是简单的线性关系，也可以表达为非线性函数或者分段函数20、债券发行的定价方式以上网竞价最为典型。（）【参考答案】：错误【解析】债券发行的定价方式以公开招标最为典型，上网竞价属于股票发行的定价方式。21、1995年5月，中国建设银行、美国摩根士丹利国际公司等5家中外机构共同组建了中国国际金融有限公司，成为我国首个中外合资证券公司。（）【参考答案】：正确22、证券公司可以间接为客户从事期货交易提供融资或者担保。（）【参考答案】：错误【解析】考点：掌握证券公司主要业务的种类、业务内容及相关管理规定。见教材第七章第二节，P287。23、证券回购交易实质上是一种以有价证券作为抵押品拆借资金的信用行为。（）【参考答案】：正确24、结算参与人主要的担保方式是存放一定数量的证券交易备付金。（）【参考答案】：正确25、证券交易市场又称“二级市场”或“次级市场”，是已发行和新发行的证券通过买卖