证券从业资格证券基础知识第五次同步测试卷

证券从业资格证券基础知识第五次同步测试卷一、单项选择题（共60题，每题1分）。1、我国《公司法》规定，股份公司向发起人、国家授权投资的机构、法人发行的股票应当是（）。A、不记名股票B、记名股票C、优先股D、国有股【参考答案】：B2、下列债券中，（）兼有债权投资和股权投资的双重优势。A、信用债券B、可转换公司债券C、收益债券D、抵押债券【参考答案】：B【解析】可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势。3、股息的来源是公司的（）。A、税前利润B、税后利润C、所有利润D、公积金转增收益【参考答案】：B【解析】股息是股票持有者依据所持股票从发行公司分取的盈利，可以采用先进股息的方式，也可以采用其他形式，其来源是公司的税后利润。4、基金清算账册以及有关文件由（）来保存。A、基金托管人B、基金发起人C、基金管理人D、基金清算小组【参考答案】：A【解析】基金清算账册以及有关文件由基金托管人来保存。5、根据我国《证券交易所管理办法》规定，证券交易所的最高权力机构是（）。A、会员大会B、理事会C、监察委员会D、董事会【参考答案】：A【解析】证券交易所的决策机构是会员大会(股东大会)及理事会(董事会)。其中，会员大会是最高权力机构，决定证券交易所基本方针；理事会是由理事长及理事若干名组成的协议机构，制订为执行会员大会决定的基本方针所必需的具体方法，制订各种规章制度。6、有价证券按（），可以分为股票、债券和其他证券。A、证券所代表的权利性质分类B、募集方式分类C、是否在证券交易所挂牌交易D、证券发行主体的不同【参考答案】：A7、目前最为流行的结构化金融衍生产品主要是由（）开发的各类结构化理财产品以及在交易所市场上市交易的各类结构化票据。A、中央银行B、商业银行C、保险公司D、证券交易所【参考答案】：B【解析】考点：掌握结构化衍生产品的定义、类别、收益与风险。见教材第五章第四节，P195。8、套利的理论基础在于经济学中所谓的（）。A、看不见手原理B、一价定律C、报酬递减规律D、完全竞争市场理论【参考答案】：B【解析】“一价定律”意思是：忽略交易费用的差异，同一商品只能有一个价格。正是因为如此，才存在套利的机会。9、下列说法正确的是（）。A、我国封闭式基金按照0.33%的比例计提基金托管费B、我国开放式基金根据基金合同的规定比例计提，通常高于0．25%C、股票型基金的托管费率要低于债券型基金及货币市场基金的托管费率D、托管费通常按照基金资产净值的一定比率提取，逐日计算并累计，按月支付给托管人【参考答案】：D10、中央汇金投资有限责任公司于2010年在全国银行间债券市场成功发行的两期人民币债券被命名为（）。A、特别国债B、政府支持机构债券C、长期建设国债D、金融债券【参考答案】：B【解析】了解我国特别国债、长期建设国债、政府支持机构债券、政府支持债券的发行目的和发行情况。见教材第三章第二节，P96。11、“以募满发行额为止的中标者最高收益率作为全体中标者的最终收益率”指的是（）。A、以收益率为标的的荷兰式招标B、以收益率为标的的美式招标C、以价格为标的的荷兰式招标D、以价格为标的的美式招标【参考答案】：A12、被中国证监会依法吊销执业证书或者因违法被中国证券业协会注销执业证书的人员，中国证券业协会可在（）内不受理其执业证书申请。A、2年B、3年C、4年D、5年【参考答案】：B【解析】考点：熟悉证券从业人员资格管理的有关规定。见教材第八章第三节，P334。13、会员制的证券交易所是（）。A、以股份有限公司形式组织并不以营利为目的的法人团体B、一个由会员自愿组成的、以营利为目的的社会法人团体C、一个由会员自愿组成的、不以营利为目的的社会法人团体D、以股份有限公司形式组织并以营利为目的的法人团体【参考答案】：C14、通过沪、深证券交易所交易系统发行和交易的债券是（）。A、实物债券B、凭证式债券C、记账式债券D、票券式债券【参考答案】：C15、ETF的最大特点是（）。A、是一种指数基金B、实行一级市场和二级市场并存的交易制度C、实物申购、赎回机制D、风险较小【参考答案】：C【解析】本题考核ETF的相关知识。ETF最大的特点是实物申购、赎回机制，即它的申购是用一篮子股票换取ETF份额，赎回时是以基金份额换回一篮子股票而不是现金。16、投资者之所以买人看涨期权，是因为他预期这种金融资产的价格将会（）。A、上涨B、下跌C、不变D、无法确定【参考答案】：A【解析】买入看涨期权则有权在合同规定的日期以合同规定的价格定的资产，若资产市场的价格超出协议价格，则投资者获益。17、中证有限公司指数不包括（）。A、沪深300指数B、中证规模指数C、沪深300风格指数D、上证成分股指数【参考答案】：D【解析】上证成分股指数属于上海证券交易所股价指数中样本指数类。18、对股份有限公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集（）的公司股本。A、中期B、中短期C、短期D、长期稳定【参考答案】：D【解析】答案为D。优先股票的存在对股份公司和投资者来说有一定的意义。首先，对股份公司而言，发行优先股票的作用在于可以筹集长期稳定的公司股本，又因其股息率固定，在公司盈利较多时可以减轻利润的分派负担。另外，优先股股东无表决权，这样可以避免公司经营决策权的改变和分散。其次，对投资者而言，由于优先股票的股息收益稳定可靠，而且在财产清偿时也先于普通股股东，故其风险相对较小。19、下列选项，不可以向股东会提出议案的是（）。A、监事会B、董事会C、持有证券公司5%以上股权的股东D、经理【参考答案】：D20、按照基金的组织形式，可以分为（）。A、契约型基金和公司型基金B、封闭式基金和开放式基金C、债券基金、股票基金、货币市场基金D、成长型基金、收入型基金和平衡型基金【参考答案】：A【解析】考点：掌握契约型基金与公司型基金、封闭式基金与开放式基金的定义与区别。见教材第四章第一节，P122。21、根据《深圳证券交易所交易规则》的规定，债券和债券质押式回购竞价交易单笔申报最大数量应当不超过（）。A、1万张B、5万张C、10万张D、100万张【参考答案】：C【解析】证券交易所规定。22、记名股票与不记名股票的区别在于（）。A、股东权利的差异B、记载方式的差异C、股东义务的差异D、股东属性的差异【参考答案】：B【解析】记名股票是指记载股东姓名等基本信息的股票，不记名股票不记载股东姓名等信息。23、我国基金管理公司申请开展特定客户资产管理业务，净资产不低于（）人民币。A、5000万元B、1亿元C、2亿元D、5亿元【参考答案】：C【解析】掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P133。24、对契约型基金认识正确的是（）。A、指将投资者、管理人、托管人三者作为信托关系的当事人，通过签订基金契约的形式发行受益凭证而设立的一种基金B、基金的设立程序类似于一般股份公司，基金本身为独立法人机构C、是最重要的基金品种，它的优点是资本的成长潜力较大D、契约型基金起源于美国，后来在中国香港、新加坡、印度尼西亚等国家和地区十分流行【参考答案】：A25、基金管理费通常按照每个估值日基金（）的一定比率逐日提取。A、总资产B、净资产C、总负债D、净负债【参考答案】：B【解析】考点：熟悉基金的管理费、托管费、交易费、运作费、销售服务费的含义和提取规定。见教材第四章第三节，P135。26、可转换公司债券享受转换特权，在转换前和转换后的形式分别为（）。A、公司债券、股票B、股票、公司债券C、股票、股票D、债券、债券【参考答案】：A【解析】可转换公司债券兼有债权投资和股权投资的双重优势，转换以前为公司债券，转换以后为股票。27、贴现债券是属于（）方式发行的债券。A、折价B、平价C、溢价D、差价【参考答案】：A28、下列关于境外上市外资股的说法有误的是（）。A、境外上市外资股采取记名股票形式，以人民币标明面值，以外币认购B、公司向境外上市外资股股东支付股利及其他款项，以人民币计价，以外币支付C、境外上市外资股在境外上市时，可以采取境外存股凭证形式或者股票的其他派生形式D、境外上市外资股主要由H股、N股、红筹股、S股等构成【参考答案】：D【解析】境外上市外资股主要由H股、N股、S股等构成，红筹股不属于外资股。红筹股是指在中国境外注册、在香港上市，但主要业务在中国内地或大部分股东权益来自中国内地公司的股票。早期的红筹股，主要是一些中资公司收购香港的中小型上市公司后重组而形成的；此后出现的红筹股，主要是内地一些省市或中央部委将其在香港的窗口公司改组并在香港上市后形成的。故D项说法错误。29、发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任（）。A、监管人B、评审人C、担保人D、保荐人【参考答案】：D【解析】我国的股票发行实行核准制，发行申请须由保荐人推荐和辅导，由发行审核委员会审核，中国证监会核准。发行人申请公开发行股票、可转换为股票的公司债券或公开发行法律、行政法规规定实行保荐制度的其他证券的，应当聘请具有保荐资格的机构担任保荐人。30、从金融衍生工具的新发展角度来分析，资产证券化是（）。A、风险管理型创新的重要成果B、增强流动型创新的重要成果C、信用创造型创新的重要成果D、股票创新型创新的重要成果【参考答案】：B【解析】20世纪80年代以来，银行业普遍兴起的资产证券化是增强流动型创新的重要成果之一；而期货等衍生工具交易相对于现货交易具有流动性优势，也把众多的投资者从传统的股票和债券市场上吸引过来。31、（）是证券结算的一项基本原则，可以将证券结算中的违约交收风险降低到最低程度。A、即时交付B、集中交付C、货银对付D、货银交付【参考答案】：C32、以利率逐年累进方法计息的债券称为（）。A、单利债券B、贴现债券C、累进利率债券D、复利债券【参考答案】：C33、开放式基金所特有的风险是（）。A、市场风险B、管理能力风险C、技术风险D、巨额赎回风险【参考答案】：D【解析】考点：掌握基金的投资风险。见教材第四章第四节，P140。34、设一张债券的面额为100元，年利率为10%，期限为5年，利息在期满时一次支付。请分别按照单利债券和复利债券的计息办法来计算其到期时的利息（）。A、单利：50；复利：50B、单利：50；复利：61.05C、单利．61.05；复利50D、单利：61.05；复利：61.05【参考答案】：B【解析】复利的计算方法是：本息总额=A(1+N)^M；其中A是本金，N是利率，M是记息周期。利息一本息总额一本金。在本题中，本息总额为161.05，利息为61.05。35、提货单表明了持有人有权得到该提货单所标明物品的权利，说明提货单是一种（）。A、有价证券B、商品证券C、货币证券D、资本证券【参考答案】：B36、（）是一般意义上的优先股票，其优先权不是体现在股息多少上，而是在分配顺序上。A、非参与优先股票B、参与优先股票C、可转换优先股票D、可赎回优先股票【参考答案】：A【解析】了解优先股票的分类及各种优先股票的含义。见教材第二章第三节。P69。37、我国《公司法》规定，股东可以用货币出资，也可以用实物、知识产权、土地使用权等可以用货币估价并可以依法转让的非货币财产作价出资，但全体股东的货币出资金额不得低予注册资本的（）。A、25%B、30%C、35%D、40%【参考答案】：B38、最有影响的政治因素是（）。A、政权更迭B、政治领导人更迭C、战争D、国际政治局势变化【参考答案】：C【解析】考点：掌握影响股票价格变动的基本因素，熟悉影响股票价格变动的其他因素。见教材第二章第二节，P63。39、货币市场基金是以货币市场工具为投资对象的一种基金，其投资对象期限在（）。A、1年以内B、1年以上2年以内C、1年以上5年以内D、5年以上【参考答案】：A40、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）而定的。A、现值理论B、预期理论C、合理收益理论D、流动性理论【参考答案】：A41、（）原则要求证券市场不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利。A、公平B、公正C、公开D、透明【参考答案】：A【解析】熟悉证券市场监管的意义和原则、市场监管的目标和手段。见教材第八章第二节，P345。42、以下不是证券交易所会员大会的职权的是（）。A、制定和修改证券交易所章程B、选举和罢免会员理事C、审议和通过理事会、总经理的工作报告D、制定证券交易价格【参考答案】：D【解析】证券交易所或者证券交易所大会都不负责制定交易价格。43、下列关于地方政府债券的论述中，错误的是（）。A、地方政府债券通常可以分为一般债券和专项债券B、收益债券是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券C、专项债券是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券D、地方政府债券简称“地方债券”，也可以称为“地方公债”或“地方债”【参考答案】：B【解析】地方政府债券是由地方政府发行并负责偿还的债券，简称地方债券，也可以称为地方公债或地方债。地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益债券)。前者是指地方政府为缓解资金紧张或解决临时经费不足而发行的债券，后者是指为筹集资金建设某项具体工程而发行的债券。44、以下关于公司财务状况分析的说法，错误的是（）。A、资产收益率视为盈利性指标B、销售利润率视为盈利性指标C、周转率视为安全性指标D、杠杆比率视为安全性指标【参考答案】：C【解析】答案为C。分析公司的财务状况，重点在于研究公司的盈利性、安全性和流动性，通常将净资产收益率、销售利润率视为盈利性指标，周转率视为流动性指标，杠杆比率视为安全性指标。45、复利债券的利息包含了货币的（）。A、成本价值B、风险价值C、时间价值D、流动性价值【参考答案】：C46、（）是基金管理公司最核心的一项业务。A、证券投资基金业务B、受托资产管理业务C、企业年金管理D、投资咨询服务【参考答案】：A【解析】考点：掌握基金管理人的概念、资格、职责、更换条件、业务范围。见教材第四章第二节，P132。47、反映证券市场容量的重要指标是（）。A、股票市值占GDP的比率B、证券化率C、证券市场指数D、证券市场价值【参考答案】：B48、单位犯前款罪的,对单位判处罚金，并对直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处（）有期徒刑或者拘役。A、2年以下B、3年以下C、4年以下D、5年以下【参考答案】：D49、下列说法不符合询价要求的是（）。A、询价分为初步询价和累计投标询价两个阶段B、通过初步询价确定发行价格和相应的市盈率C、首次公开发行的股票在中小企业板和创业板上市的，发行人及其主承销商可以根据初步询价结果协商确定发行价格，不再进行累计投标询价D、上市公司发行证券，可以通过询价方式确定发行价格，也可以与主承销商协商确定发行价格【参考答案】：B【解析】掌握我国股票的发行方式和发行定价方式。见教材第六章第一节，P209。50、买人注销是指发行人在债券未到期前按（）购回并注销债务。A、发行价格B、承销价格C、市场价格D、一次偿还【参考答案】：C【解析】买入注销是指发行人在债券未到期是按市场价格购回并且注销业务。51、证券市场的法律、法规分为（）个层次。A、2B、3C、4D、5【参考答案】：C【解析】考点：掌握《证券法》和《公司法》的调整范围、宗旨和主要内容。见教材第八章第一节，P317。52、上海证券交易所和深圳证券交易所的证券账户由（）集中统一管理。A、证券交易B、证券登记结算机构C、中国证监会D、证券公司【参考答案】：B【解析】账户都是由证券登记结算机构统一管理。53、贴现债券到期时按（）偿还。A、发行价格B、市场价格C、票面金额D、本息总额【参考答案】：C54、金融衍生工具产生的最基本原因是（）。A、新技术革命B、金融自由化C、利润驱动D、避险【参考答案】：D【解析】熟悉金融衍生工具的发展动因、发展现状和发展趋势。见教材第五章第一节，P151。55、嵌入到非衍生合同中的衍生金融工具是（）。A、内置型衍生工具B、交易所交易的衍生工具C、OTC交易的衍生工具D、结构化金融衍生工具【参考答案】：A56、《2011年地方政府自行发债试点办法》规定，债券到期由（）还本付息。A、财政部B、中央银行C、国务院D、地方政府【参考答案】：A【解析】考点：熟悉地方债券的发行主体、分类方法以及我国地方政府债券的发行情况。见教材第三章第二节，P95。57、我国《证券法》规定，我国证券公司的组织形式为（）。A、私营合伙企业B、私营独资企业C、有限责任公司或股份有限公司D、非法人组织形式【参考答案】：C58、向少数特定的投资者发行，其审查条件相对较松，不采用公示制度的证券是（）。A、国际证券B、特定证券C、私募证券D、固定收益证券【参考答案】：C59、我国《证券法》对证券发行规定的内容不包括（）。A、公开发行公司债券的条件、报送的文件及筹集资金的用途B、证券公司承销证券约定的内容C、公开发行证券的条件和程序D、证券公司的业务种类、业务范围与注册资本的关系【参考答案】：D【解析】D项属于《证券法》对证券公司的规定。60、向客户出借资金供其买入上市证券或者出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动是证券公司的（）。A、融资融券业务B、证券自营业务C、证券经纪业务D、资产管理业务【参考答案】：A【解析】本题要求考生了解证券公司的主要业务及其含义。二、多项选择题（共20题，每题1分）。1、股份有限公司合并可以采取（）的形式。A、合作合并B、吸收合并C、分解合并D、新设合并【参考答案】：B,D2、境外上市外资股主要由（）股构成。A、B【解析】B、HC、ND、S【参考答案】：B,C,D3、我国《证券投资基金法》规定，下列事项必须通过召开基金持有人大会审议决定的是（）。A、更换基金管理公司的高级管理人员B、基金扩募或者延长基金合同期限C、更换基金管理人、基金托管人D、提前终止基金合同【参考答案】：B,C,D【解析】下列事项应当通过召开基金份额持有人大会审议决定：(1)提前终止基金合同；(2)基金扩募或者延长基金合同期限；(3)转换基金运作方式；(4)提高基金管理人、基金托管人的报酬标准；(5)更换基金管理人、基金托管人；(6)基金合同约定的其他事项。4、之所以选择沪深300指数作为中国金融期货交易所首个股票指数期货标的，主要是基于以下（）原因。A、沪深300指数市场覆盖率高，主要成分股权重比较分散，有利于防范指数操纵行为B、沪深300指数成分股涵盖10个行业，各行业公司流通市值覆盖率相对均衡，使得该指数能够较好地对抗行业的周期性波动C、沪深300指数每日价格最大波动限制较为宽松，有利于投资者获得更为丰厚的回报，能够有效地提高投资者的操作积极性D、沪深300指数的编制吸收了国际市场成熟的指数编制理念，采用自由流通股本加权、分级靠档、样本调整缓冲区等先进技术，具有较强的市场代表性和较高的可投资性，有利于市场功能发挥和后续产品创新【参考答案】：A,B,D【解析】掌握沪深300股指期货合约的内容及交易规则。见教材第五章第二节，P166。5、下列关于上网公开发行股票方式的说法中，正确的有（）。A、利用交易所的交易系统B、主承销商在证券交易所开设股票发行专户并作为唯一的卖方C、投资者在指定时间内交易D、投资者按现行委托买入股票的方式进行申购【参考答案】：A,B,C,D【解析】本题考查的是上网公开发行股票方式的定义。6、属于国家法律的是（）。A、《关于首次公开发行股票试行询价制度若干问题的通知》B、《证券法》C、《基金法》D、《证券发行上市保荐制度暂行办法》【参考答案】：B,C7、证券投资的系统风险包括（）。A、政策风险B、周期波动风险C、利率风险D、购买力风险【参考答案】：A,B,C,D8、《中华人民共和国公司法》规定，股票应载明的事项主要有（）。A、公司名称B、股票的编号C、公司登记成立的日期D、票面金额及代表的股份数【参考答案】：A,B,C,D9、股息的分配可以采用（）。A、现金的形式B、现金以外的其他财产的形式C、股票的形式D、债券或应付票据等负债的形式【参考答案】：A,B,C,D10、我国发行的储蓄国债（电子式）和记账式国债的不同之处在于（）。A、发行对象不同B、发行利率确定机制不同C、流通或变现方式不同D、到期前变现收益预知程度不同【参考答案】：A,B,C,D【解析】本题考查1981年后我国发行的普通国债（记账式国债、凭证式国债和储蓄国债）及其特点，考生应了解它们的相同之处和区别。11、我国《证券投资基金法》规定，基金资产应当运用于下列资产（）。A、已上市股票B、可在场外交易的股票C、已上市交易的债券D、可在场外交易的债券【参考答案】：A,B,C,D12、场外交易市场主要具备的功能有（）。A、拓宽融资渠道，改善中小企业融资环境B、为不能在交易所上市交易的证券提供流通转让的场所C、为非上市中小型高新技术股份公司提供股份转让服务，同时也为退市后的上市公司股份提供继续流通的场所D、提供风险分层的金融资产管理渠道【参考答案】：A,B,D【解析】熟悉场外交易市场的定义、特征和功能。见教材第六章第二节，P231。13、金融期货的主要交易制度有（）。A、集中交易制度B、标准化的期货合约和对冲机制C、保证金及杠杆作用D、限仓制度【参考答案】：A,B,C,D【解析】答案为ABCD。金融期货的主要交易制度有：（1)集中交易制度；(2)标准化的期货合约和对冲机制；(3)保证金及杠杆作用；(4)结算所和无负债结算制度；(5)限仓制度；(6)大户报告制度；(7)每日价格波动限制及断路器规则。14、有价证券有广义与狭义之分，广义的有价证券包括（）。A、商品证券B、货币证券C、资本证券D、凭证证券【参考答案】：A,B,C【解析】广义的有价证券包括商品证券、货币证券和资本证券，狭义的有价证券即为资本证券。15、债券发行方式有（）。A、定向发行B、承购包销C、招标发行D、对一般投资者上网发行和对法人配售相结合的发行方式【参考答案】：A,B,C16、属于2006年新《证券法》对原《证券法》修改之处的是（）。A、取消了综合类和经纪类的分类管理体制B、允许证券分司开展证券的投资咨询、与证券交易、证券投资活动有关的财务顾问等证券业务C、增加了公司章程的要求D、明确提出了风险管理和内部控制制度【参考答案】：A,B,C,D17、广义的有价证券包括很多种，其中有（）。A、商品证券B、凭证证券C、货币证券D、资本证券【参考答案】：A,C,D18、根据我国《证券法》的规定，证券承销制度必须满足（）。A、发行人向不特定对象发行的证券，法律、行政法规规定应当由证券公司承销的，发行人应当同证券公司签订承销协议B、发行人推销证券的方法有两种：自销和承销C、按照发行风险的承担、所筹资金的划拨以及手续费的高低等因素划分承销方式有包销和代销两种D、上市公司非公开发行股票未采用自行销售方式或者上市公司向原股东配售股份的，可以采用代销或包销方式发行【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉证券承销制度。见教材第六章第一节，P202。19、在（）情形下，首个交易日无价格涨幅限制。A、首次公开发行上市的股票和封闭式基金B、增发上市的股票C、暂停上市后恢复上市的股票D、股票除权日【参考答案】：A,B,C【解析】上市公司以股票股利分配给股东或进行配股时仍然使用价格涨跌幅限制，所以D选项错误。20、在股票现货市场和股票指数期货市场（）。A、做同方向操作将抵消投资组合的系统性风险B、做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险C、做同方向操作将增大投资组合的系统性风险D、做反方向操作将增大投资组合的系统性风险【参考答案】：B,C【解析】由于大多数股票价格的变动与股价指数同方向，所以做反方向操作将抵消投资组合的系统性风险，做同方向操作将增大投资组合的系统性风险。三、不定项选择题（共20题，每题1分）。1、通常说，股票风险较大，债券风险相对较小，这是因为（）。A、债券既可由债券发行人偿还，也可在二级市场收回投资；而股票通常无须偿还，只能在二级市场收回投资。因而债券流动性较强，风险较小B、债券利息是公司的固定支出，属于费用范围；股票的股息红利是公司利润的一部分，公司有盈利才能支付，而且支付顺序列在债券利息支付和纳税之后C、倘若公司破产，清理资产有余额偿还时，债券偿付在前，股票偿付在后D、在二级市场上，债券因其利率固定、期限固定，市场价格也较涨跌幅度较大【参考答案】：B,C【解析】熟悉债券与股票的异同点。见教材第三章第一节，P86。2、许多国家在公司法或者其他法律中对股份公司红利的支付条件明确加以规定，一般原则是（）。A、只能用留存收益支付B、股利的支付不能减少其注册资本C、股利的支付可适当减少法定公积金D、公司在无力偿债时不能支付红利【参考答案】：A,B,D3、集中竞价交易系统通常包括（）。A、交易系统B、结算系统C、信息系统D、监察系统【参考答案】：A,B,C,D4、内部控制机制的原则包括（）。A、健全性B、合理性C、制衡性D、独立性【参考答案】：A,B,C,D【解析】掌握证券公司内部控制的目标、原则，熟悉证券公司各项业务内部控制的主要内容。见教材第七章第三节，P297。5、我国《证券投资基金法》规定，设立基金管理公司，应当具备的条件有（）。A、注册资本不低于5000万元人民币，且必须为实缴货币资本B、主要股东最近5年没有违法记录，注册资本不低于3亿元人民币C、取得基金从业资格的人员达到法定人数D、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度【参考答案】：C,D6、关于我国的国际债券描述正确的是（）。A、1982年我国首次在国际市场发行国际债券B、1987年10月，财政部在德国法兰克福发行了3亿马克的公募债券，这是我国经济体制改革后政府首次在国外发行债券C、1993年，中国投资银行被批准首次在境内发行外币金融债券D、2007年国家开发银行和中国进出口银行在国际市场各发行1期美元债券，发行额各为7亿美元【参考答案】：A,B,C,D7、20世纪80年代初期，我国开始利用国际债券市场筹集资金，发行的主要债券品种有（）。A、政府债券B、金融债券C、可转换公司债券D、附权证债券【参考答案】：A,B,C8、衍生证券投资基金主要包括（）。A、期货基金B、期权基金C、认股权证基金D、指数基金【参考答案】：A,B,C【解析】熟悉各类基金的含义。见教材第四章第一节，P125。9、关于封闭式基金和开放式基金的叙述正确的是（）。A、封闭式基金的基金份额总额在基金合同期限内固定不变，开放式基金的基金份额总额不固定B、封闭基金期限届满即为基金终止，管理人应组织清算小组对基金资产进行清产核资，并将清产核资后的基金净资产按照投资者的出资比例进行公正合理的分配C、开放式基金一般都从所筹资金中拨出一定比例，以现金形式保持这部分资产D、封闭式基金一般每周或更长时间公布一次基金份额资产净值，开放式基金一般在每个交易日连续公布【参考答案】：A,B,C,D10、金融远期合约主要包括（）。A、远期利率协议B、远期外汇合约C、远期股票合约D、远期债券和约【参考答案】：A,B,C11、关于普通股票股东的义务描述正确的是（）。A、公司股东滥用股东权利给公司或者其他股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任B、公司股东不得滥用股东权利损害公司或其他股东的利益C、公司的控股股东不得利用其关联关系损害公司利益D、公司的实际控制人不得利用其关联关系损害公司利益【参考答案】：A,B,C,D12、基金性质的机构投资者包括（）。A、证券投资基金B、社保基金C、社会公益基金D、外国机构投资者【参考答案】：A,B,C【解析】基金性质的机构投资者包括证券投资基金、社保基金、企业年金和社会公益基金。外国机构投资者是个宽泛的概念，并不一定是基金性质的机构投资者。13、关于利率期货的描述正确的是（）。A、利率期货基础资产是一定数量的与利率相关的某种金融工具。主要是各类固定收益金融工具B、利率期货主要是为了规避利率风险而产生的C、利率期货产生于美国芝加哥期货交易所(CBOT)D、利率期货是金融期货中最先产生的品种【参考答案】：A,B,C14、考察影响股票价格的因素，下列推论正确的是（）。A、公司经营状况与股票价格成正比B、股价的变动与实际经济的繁荣或衰退总是同步的，即在经济高涨时股价也随之上涨；在经济萧条时股价也随之下跌C、中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少。市场资金趋紧，股价下降D、扩大财政赤字、发行国债筹集资金、增加财政支出的财政政策，会导致货币资金向政府转移，市场资金趋紧，股价下降【参考答案】：A,C【解析】中央银行提高法定存款准备金率，商业银行可贷资金减少，市场资金趋紧，投资者手中的资金减少，投资者可用于投资的资金减少，投资者会减少对证券市场的投资，证券市场不再活跃，进而推动股票市场价格下降。15、指数基金的优点主要有（）。A、费用低廉B、风险较小C、收益率高D、可作为避险套利的工具【参考答案】：A,B,D【解析】具体来说，指数基金的特点主要表现在以下几个方面：1、费用低廉。这是指数基金最突出的优势。费用主要包括管理费用、交易成本和销售费用三个方面。管理费用是指基金经理人进行投资管理所产生的成本；交易成本是指在买卖证券时发生的经纪人佣金等交易费用。由于指数基金采取持有策略，不用经常换股，这些费用远远低于积极管理的基金，这个差异有时达到了1%－3%，虽然从绝对额上看这是一个很小的数字，但是由于复利效应的存在，在一个较长的时期里累积的结果将对基金收益产生巨大影响。2、分散和防范风险。一方面，由于指数基金广泛地分散投资，任何单个股票的波动都不会对指数基金的整体表现构成影响，从而分散风险。另一个方面，由于指数基金所钉住的指数一般都具有较长的历史可以追踪，因此，在一定程度上指数基金的风险是可以预测的。3、延迟纳税。由于指数基金采取了一种购买并持有的策略，所持有股票的换手率很低，只有当一个股票从指数中剔除的时候，或者投资者要求赎回投资的时候，指数基金才会出售持有的股票，实现部分资本利得，这样，每年所交纳的资本利得税（在美国等发达国家中，资本利得属于所得纳税的范围）很少，再加上复利效应，延迟纳税会给投资者带来很多好处，尤其在累积多年以后，这种效应就会愈加突出。4、监控较少。由于运作指数基金不用进行主动的投资决策，所以基金管理人基本上不需要对基金的表现进行监控。指数基金管理人的主要任务是监控对应指数的变化，以保证指数基金的组合构成与之相适应。16、场外交易市场的特征包括（）。A、场外交易市场是一个分散的无形市场B、场外交易市场的组织方式采取经纪制C、场外交易市场是一个以议价方式进行证券交易的市场D、场外交易市场的管理比证券交易所宽松【参考答案】：A,C,D17、记名股票市值在（）上记载股东姓名的股票。A、股票票面B、股东名册C、公司章程D、证券监管机构【参考答案】：A,B18、关于证券业协会的叙述正确的是（）。A、证券业协会是证券业的自律性组织，是社会团体法人B、证券业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会C、根据《中华人民共和国证券法》的规定，证券公司应当加入证券业协会D、证券业协会应当履行协助证券监督管理机构组织会员执行有关法律、维护会员的合法权益的职责【参考答案】：A,B,C,D19、证券投资基金的作用有（）。A、基金为中小投资者拓宽了投资渠道B、基金丰富了大投资者的投资方式C、有利于证券市场的稳定和发展D、有利于证券市场的国际化【参考答案】：A,C20、证券业从业人员诚信信息记录的内容包括（）。A、基本信息B、奖励信息C、警示信息D、处罚处分信息【参考答案】：A,B,C,D四、判断题（共40题，每题1分）。1、通常说，债券的债权人不同于公司股东，是公司的外部利益相关者。（）【参考答案】：正确2、证券公司股东的出资应当是货币或者证券公司经营中必需的非货币财产，证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的60%。（）【参考答案】：错误【解析】《证券公司监督管理条例》第九条规定，规定证券公司的股东应当用货币或者证券公司经营必需的非货币财产出资。证券公司股东的非货币财产出资总额不得超过证券公司注册资本的30%。3、证券管理机关工作人员可以开立股票账户。（）【参考答案】：错误4、股东可以亲自出席股东大会，也可以委托代理人出席股东会议。代理人应当向公司提交股东授权委托书，并在授权范围内行使表决权。（）【参考答案】：正确5、上海、深圳证券交易所对未完成股改的股票，规定其涨跌幅比例为l0％。（）【参考答案】：错误【解析】上海、深圳证券交易所对未完成股改的股票，其涨跌幅比例为5％。6、社保基金的投资委托专业性投资管理机构进行投资运作。（）【参考答案】：错误【解析】风险小的投资(约占60％)由社保基金理事会直接运作，风险较高的投资(约占40％)则委托专业性投资管理机构进行投资运作。7、在契约型基金中，基金份额持有人只能通过召开基金受益人大会对基金的重大事项作出决议，但对基金日常决策一般不能施加直接影响。（）【参考答案】：正确【解析】考点：熟悉基金份额持有人的权利与义务。见教材第四章第二节，P129。8、证券市场是财产权利直接交换的场所。（）【参考答案】：正确9、复利债券的实际收益率总比单利债券的实际收益率高。【参考答案】：正确10、证券公司总经理依据《公司法》、公司章程的规定行使职权。并向股东会负责。（）【参考答案】：错误11、基金的管理费是指支付给实际运用基金资产、为基金提供专业化服务的基金托管人的费用。（）【参考答案】：错误【解析】基金管理费是指从基金资产中提取的、支付给为基金提供专业化服务的基金管理人的费用，也就是管理人为管理和操作基金而收取的费用12、股份有限公司的资本划分为股份，每一股股份的金额相等。（）【参考答案】：正确【解析】掌握股票的定义、性质、特征和分类。见教材第二章第一节，P46。13、提供虚假财务会计报告罪，是指公司向股东和社会公众提供虚假或者隐瞒重要事实的财务会计报告。（）【参考答案】：错误14、担任合规总监要求从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历。【参考答案】：错误【解析】合规总监的任职条件中工作经历属于选择条款，可以是从事证券工作5年以上，并且通过有关专业考试或具有8年以上法律工作经历；或在证券监管机构的专业监管岗位任职8年以上。15、60.境外上市，是指境内企业直接或间接到境外公开发行股票并在境外证券交易场所流通转让。（）【参考答案】：正确【解析】境内企业直接或间接到境外公开发行股票并在境外证券交易所流通转让称为境外上市。16、按照《证券公司分公司监管规定(试行)》，证券公司的分公司不得直接经营证券营业部的业务。分公司经授权经营证券自营业务或者证券资产管理业务的，不得经营其他业务。（）【参考答案】：正确【解析】考点：掌握证券公司设立分支机构的形式、设立条件和监管要求。见教材第七章第一节，P274。17、可转换公司债券是指发行人依照法定程序发行、在一定期限内依据约定的条件可以转换成股份的公司债券，在转换前是公司债券形式，转换后相当于增发了股票。（）【参考答案】：正确18、基本建设债券是标准化的国债。（）【参考答案】：错误【解析】基本