客户经理工作总结

客户经理工作总结篇一：银行客户经理年度个人总结

2023年度个人小结

2023年即将过去，作为建行的一般员工，我深感到这一年是紧急劳碌而充实的。下面我对自己一年的工作表现作一下总结，既是对过去的自我评价，也为来年作一个良好的开端。

一年的工作中，我不断加强思想道德方面的自我学习与训练，树立了正确的世界观、人生观和价值观。在领导的指引下，在同事的关心下，我进一步增加工作责任心、改进工作作风、提高工作效率，充分贯彻科学进展观和创新精神，理论联系实际乐观投身到建行的各项改革中去。

一年来，在领导的关怀关心下，在同事们真诚亲密的协作中，我的工作得以顺当绽开。我的岗位是个贷经理，主要考核个人类贷款的新增。这就要求我不断地营销开拓新客户。在平常的客户营销及业务拓展中，我注意开拓思路，创新求变。在一手房市场，针对我行有开发贷款的项目，我乐观跟进作好项目的个人按揭服务工作。我尽可能多地访问开发公司，了解他们的新楼盘、新项目，和财务经理、销售经理作伴侣、多沟通。此外我行的存款客户也会有个人信贷方面的需求，我在工作中将客户的需求一一登记，适时为他们供应合适的金融产品和服务。既得到了客户的好评又拓展了多项建行业务。针对二手房市场，我注意与无锡大型中介机构的联系，同时不断磨合与金融服务公司的流程，在二手房贷款市场争取到更多的份额。逐步构建出一手房按揭为主，二手房贷款为辅，两项业务相互补充、共同增长的格局。

近一年来，房地产经济的形式相当简单，一方面楼市销售火爆，一方面国家房贷新政频出，贷款办理应接不暇，政策也多有转变。我放弃了休息天和节假日，跑楼盘，跑中介公司，仔细办好每一笔贷款。由于宏观调控的增多，许多政策的出台对个人资产业务的拓展影响很大。我也迷茫过、急躁过，但是我认定客户经理必需站在市场的最前沿，也必需担当市场所带来责任与风险。在工作中我留意领悟政策精神，乐观与客户沟通，坚持做到拓展业务的同时，严格把控政策。截止2023年12月，我行个人住房贷款新增1.71亿元，完成率100％。个人贷款业务的进展也带来了良好的产品掩盖率，2023年我行累计投放贷款735笔，共开办储蓄卡620张，并相应办理了电子银行、贷记卡、个人存款业务。

在工作中，我努力完成各项任务，力求尽善尽美。很感谢领导的支持和同事门的协作，使我能够很好的开展繁忙的个贷工作。在今后，我需要进一步做好各项工作的平衡，确保各项业务更全面的开展。我要把个人贷款作为营销工具，在做好个人贷款的同时，乐观绽开个人负债业务、个人资产业务、公司业务、战略性业务全方位的营销拓展。我认定一个优秀的客户经理必定是全能综合营销的高手，这也是我努力的目标。

一年中，我时时到处受到了来自支行领导和同事们的关怀和关心。我感到梁溪支行是一个特殊具有制造力、分散力、战斗力的集体。同事们丰富的业务学问和领导坚决正确的决策力为我的工作供应了强而有力的支持，为我的进展供应了一个宽阔的平台。我会将个人的热忱、追求、力气和才智分散到建设银行的各项工作当中，求真务实，开拓创新，为建行事业贡献自己的最大力气。

篇二：信贷客户经理上半年工作总结

2023年上半年个人工作总结

2023年1月10日我调入芙蓉农村合作银行火星支行，作为一名新的客户经理担当信贷内勤的工作。在这半年里我学到了不少的信贷学问，开拓了视野，增加了与客户沟通沟通的力量，并仔细学习业务学问和业务技能，乐观主动的履行工作职责，较好地完成了半年度

的工作任务，在思想觉悟、业务素养、操作技能、优质服务等方面都有了肯定的提高。现将半年度工作总结如下：

1、加强学习，努力提高政治与业务素养。半年来，我能够仔细学习总行下发的各项文件资料，自觉贯彻和执行党和国家制定的路线、方针、政策，以急客户之所急想客户之所想的服务精神投入到工作中。能遵纪守法，忠于职守、实事求是、廉洁奉公、遵守职业道德和社会公德。在标杆网点创建过程中，我担当了创建工作的内训师，并树立了更为科学的服务理念，在工作中摒弃了懈怠和拖拉的思想，以仆人翁的精神，投入到我们芙蓉合行的标杆银行的建设工作中，并在建党90周年之季递交了入党申请书。在创建的过程中我在思想觉悟方面有了很大的进步，熟悉到不能做“等下班，等薪水，等退休”的三等人，必需乐观主动地努力转变自己，让自己成为有方案性，有长远性，有良好执行力的客户经理。同时，利用工余时间仔细学习金融业务学问，不断充实自己的工作阅历，对于总行下发的各种学习资料能够融会贯穿，学以致用，业务工作力量、综合分析力量、协调办事力量、文字语言表达力量等方面，都有了很大的提高。

2、履行职责，踏踏实实的做好本职工作。我喜爱自己的本职工作，能够仔细审慎地去对待每一项工作任务，把国家的金融政策及总行的文件要求体现在工作中，在工作中能够实行乐观主动，仔细遵守规章制度，能够准时完成领导交代的各项工作任务。在内勤工作之外我还要管好办公室的各项工作。这半年中我的工作可以从三个方面描述：一是严格规章制度，把好信贷资产质量的第一道关口。作为一名信贷内勤，我深感自己肩上的担子的重量，稍有疏忽就有可能消失信贷风险。因此，我不断的提示自己，不断增加责任心，学习各项贷款的业务学问，做好后勤工作，努力为其他客户经理分忧。针对信贷档案，我接手后重新做了调整和清理，把全部的贷款档案按姓氏编排并造表登记以便平常工作查询和借阅。建立了信贷档案借阅登记薄，规范了信贷档案的借阅规章。针对火星支行抵押品账实不符的状况，在行长的带领下，我和柜面经理把支行的信贷抵押品进行了全面的清理。在全行同事们和总行领导的关心下，我行的抵押品管理有了彻底的转变。针对抵押品数量过多，管理困难的状况，我建立了抵押品的电脑台账，通过EXCEL表格管理抵押品，提高了工作效率，减低了工作

难度。从抵押品管理上把好了信贷资产质量的第一道关口。二是坚持信贷原则，做好贷款的审查。我深知：信贷资产的质量事关芙蓉合行经营进展大计，责任重于泰山，丝毫马虎不得。半年来，我坚持贷款的“三查”制度和联社制定的信贷管理制度，对每一笔贷款都一丝不苟地仔细审查，从借款人的主体资格、信用状况、生产经营项目的现状与前景、还款力量，到保证人的资格、保证力量，抵、质押物的合法有效性，每一个环节我都是认真审查，没有一丝一毫的懈怠。在贷前审查时，我做到了“三个必需”，即贷款条件必需符合政策、贷款证件必需是合法原件、贷款人与保证人必需到场核实签字，并且做到生人熟人一样对待，保证了贷款发放的合规、合法。三是提高工作质量，准时精确     的做好信贷基础资料的管理。搞好信贷基础资料的记载、收集、管理，是信贷内勤重要的工作之一，这项工作即繁琐又重要，需要常常加班加点来完成。我坚持做到了当天帐务当天处理完毕，从台帐、分户帐，应收利息台账，抵押品台账到银行承兑汇票账核对从不过夜。仅2023年，我行就累放贷款30843万元，达上200余笔业务没有消失过一笔差错。

3、精诚团结，为提高经营效益尽心尽力。一年来，我与同事们能搞好团结，听从领导的支配，乐观主动的做好其他工作，为全行经营目标的顺当完成而同心同德，尽心尽力。一是千方百计拉存款，我常常利用业余时间走亲访友动员储蓄存款，为壮大我行实力不遗余力。二是乐观主动的营销贷款，我不断强化贷款营销意识。为了完整我行中间业务收入的任务，在每笔贷款立据时我都与相应客户经理乐观沟通，努力营销保险，截止2023年6月底我行共营销保险32496元。三是勤勤恳恳的完成领导交办的其他任务，除做好本职工作外，我还在人员相对不足的状况下关心营业间进行同城清交打码，办理电汇录入等工作，只要是力所能及，时间允许的状况下，我都能乐观主动为其他同事分担工作压力。

回顾这半年的工作，自己感到仍有不少不足之处，一是业务素养提高不快，对新的业务学问学的还不够透彻；二是本职工作与其他同行相比还有差距，创新意识不强；三是在工作中还有沟通不到位，工作不细致的地方，沟通的语言上还要进一步加强。在下半年里，我将一方面努力克服自身的不足，在总行和支行的领导下，仔细学习，努力提高自身素养，乐观开拓，履行工作职责，争取早日成为芙蓉合行的顶尖客户经理。另一方面当好参谋助手，与全体员工一起，团结全都，为我行经营效益的提高，为完成2023年的各项目标任务做出不懈的努力。

火星支行邱璐2023-7-6

篇三：2022客户经理个人工作总结

2022客户经理个人工作总结

2022年各项工作基本告一段落了，一年来我能始终如一的严格要求自己，严格根据行里制定的各项规章制度来进行实际操作。在我的努力下，2022年我个人没有发生一次责任事故。完成了各项工作任务，业余揽储179万元，营销基金150万元，营销国债110万元，营销保险5万元，营销外汇理财产品——汇财通22万元。营销理财金帐户25个。在这里我总结一下我在这一年中的工作状况。

一、加强学习，提高自身素养。

一年来，我能够仔细学习各项金融法律法规，乐观参与行里组织的各种学习活动，不断提高自己的理论素养和业务技能。特殊是后来到了个人理财中心做客户经理后，多问、多学、多练，通过学习优质客户识别引导流程能胜利的识别优质客户。如：10月21日，王先生来我行取款，在排队等候和他的闲聊中了解到，他是我行的老客户，每天都要来银行办理业务，并恳切的请他为我行提看法，同时还建议他开理财金帐户，可以享受工行优质客户的服务，他很兴奋的接受了我的建议，并留下了联系电话。我查询了他的存款在80万元左右。过了几天我打电话约他来我行开了理财金帐户。

作为一名客户经理，我认为不但要擅长学习，还要勤于思索。11月我做为客户对交通银行、建设银行、招商银行、中兴实业银行等4家商业银行进行了走访，看看他们的金融产品和服务质量，回来后深有感慨。从交通银行醒目的基金牌价表和各种金融产品的宣扬资料、大堂经理和客户经理的优质服务、中兴实业银行的人民币理财产品、招商银行为优质客户设置的绿色通道，我看到了我们行的差距，还看到了我个人学问的欠缺，回来后制订了系统的学习业务学问和理论学问的方案，同时提出了建议把基金牌价和放宣扬资料的架子尽快到位，既服务客户又起到好的营销效果。

二、勤奋务实，为我行事业进展尽责尽职。

一年来，我先后从事储蓄员，客户经理等不同的岗位，无论在哪一个岗位工作，我都能够立足本职、敬业爱岗、无私奉献，为我行事业进展鞠躬尽瘁。在做客户经理时能主动收集优质客户资料，补登优质客户信息记录表90多份。做为客户经理，我的一言一行，都代表我行的形象。所以，我对自己高标准、严要求，乐观为客户着想，向客户宣扬我行的新产品，新业务，新政策，扩大我行的知名度。在储蓄所工作时，能乐观协同所主任搞好所内工作，利用自己所学把握的学问，做好所内机具的保养和修理，保障业务的正常进行，营业前全面打扫所内卫生。营业终了，逐项检查好各项平安措施，关好水电等再离所。从没受到过一次外面顾客的投诉。在平常有顾客对我们的工作有不同看法的时候，我也能把客户不明白的事情解释清晰，最终使顾客满足而归。所里常常会有外地来的工人和同学办理个人汇款，有的人连所需要的凭条都不会填写，每次我都会十会细致的为他们讲解填写的方法，一字一句的教他们，直到他们学会为此。临走时还要嘱咐他们收好所写的回单，以便下次再汇款时填写。当为他们每办理完汇款业务的时候，他们都会不断的向我表示感谢。

在我做好自己工作的同时，还用我多年来在储蓄工作中的阅历来关心其他的同志，同志们有了什么样的问题，只要问我，我都会细心的予以解答。当我也有问题的时候，我会非常虚心的向老同志请教。对待业务技能，我心里有一条给自己规定的要求：三人行必有我师，要千方百计的把自己不会的学会。想在工作中关心其他人，就要使自己的业务素养提高。

三、开拓市场，查找新的增长点。

只有不断开发优质客户，扩展业务，增加存款，才能提高效益。从伴侣那里得知，王先生是大客户，但公司帐户却开在建行，知道我们揽储任务重，叫我去宣扬一下，看

能否转到我行来，我主动和王先生联系，介绍我行的各项金融业务，还宣扬了理财金帐户专享的服务，在我和伴侣的督促下，其次天就来我行会计处开了一个一般帐户，说等资金一到位就办理理财金帐户，以后渐渐把资金转到我行来。为搞好营销，扩大宣扬力度，我通过电话发短消息联络客户，介绍我行的新产品,并上门送宣扬资料宣扬我行新产品的功能和特点。收到了好的效果。12月2号利用去儿子学校的机会，给他们老师介绍了汇财通和保险业务，老师们争先询问汇财通利率状况，有个客户来我行购买了几千元美圆的汇财通。

新的一年里我为自己制定了新的目标，做为客户经理我方案从以下几个方面来熬炼自己，提高自己的整体素养。

一、道德方面。做为客户经理在品德、责任感等方面必需要有较高的道德修养，剧烈的事业心，作风正派，自律严格，洁身自爱。

二、心理方面。客户经理心理要成熟、健康。经受过磨炼，能理智地对待挫折和失败。还要有乐观主动性和开拓进取精神。同时，还要有较强的交际沟通力量，语言、举止、形体、气质富有魅力。在性格上要热忱开朗，在语言上要风趣幽默，在处理麻烦问题上要敏捷变通，在业务操作上要谨慎负