2023年真题库证券投资基金真题

真题库：证券考试《证券投资基金真题一》日期：２023年0７月２6日1０时51分一.单选题１。在我国香港特别行政区和英国，证券投资基金一般被称为___＿______。A．共同基金B.单位信托基金C.证券投资信托基金D.私募基金答案:B2。基金持有人获取收益和承担风险的原则是__＿＿__＿_＿＿_。A.“收益保底，超额提成”B.“利益共享、风险共担”C.按“先进先出法”实现收益和风险D．获取无风险收益答案：B3。开放式基金价格的重要决定因素是_＿＿___＿__＿__＿。A.市场供求关系B．市场存款利率C．基金单位净值D.基金单位面值答案:C4。下列关于契约型证券投资基金性质的说法中,对的的是＿_＿_____＿_＿_。A．证券投资基金属于债权类协议或契约,基金管理人对持有人负有完全的法定偿债责任;Ｂ.证券投资基金属于信托契约，基金管理人只是代替投资者管理资金,并不保证资金的收益率，投资人也要承担一定的风险和费用。Ｃ.证券投资基金实行专家理财，基金管理人没有义务向基金持有人披露有关基金运作信息。D．证券投资基金的收益重要来源于持有证券的股息、红利和利息收入答案:B５。目前,我国的证券投资基金重要是____＿＿__＿__＿。Ａ．公司型基金Ｂ.契约型基金Ｃ．单位信托基金Ｄ.对冲基金答案:B6。以保障资本安全、当期收益分派、资本和收益的长期成长等为基本目的从而在投资组合中比较注重长短期收益—风险搭配的证券投资基金是＿＿_＿＿_。A.指数基金Ｂ.成长型基金Ｃ．收入型基金Ｄ.平衡型基金答案：D7。一国的证券基金组织在他国发行证券基金单位并将募集的资金投资于本国或第三国证券市场的证券投资基金是＿____＿__＿。A.全球基金Ｂ.国际基金C.离岸基金D.在岸基金答案:C8。母基金之下设立若干子基金，各子基金独立进行投资决策，投资者可以根据自己的需要转换子基金，不用支付转换费用的基金是＿__＿__＿_。A．指数基金B.对冲基金Ｃ.雨伞基金D．开放式基金答案：C9。全球第一个公司型开放式投资基金是_________。Ａ.英国“海外及殖民地政府信托”B.富来明创建的“苏格兰美国投资信托”Ｃ．波士顿“马萨诸塞投资信托基金”D.麦哲伦基金答案：C10。中国证监会发布的《开放式证券投资基金试点办法》(以下简称《试点办法》),对我国开放式基金的试点起了极大的推动作用，其发布日期是＿＿＿＿_＿__＿。A.1997年１1月14日B.1998年3月１日C.２０2３年10月8日D.2０2３年9月1日答案:C11。下列哪一种证券投资基金在我国尚未正式推出_________。Ａ.雨伞基金Ｂ.保底基金C.指数基金D.交易所交易基金答案:C12。我国,根据《证券投资基金管理暂行办法》的规定,封闭式基金的设立主体为__＿____。A．基金持有人Ｂ.基金发起人C.基金管理人D．基金托管人答案：B13。在我国，基金管理人和托管人之间的关系是___＿____＿____。A.由托管人担任受托人角色,托管人与管理人形成委托与受托的关系B.管理人担任受托人的角色，管理人与托管人形成委托与受托的关系C.平行受托关系，即基金管理人和基金托管人受基金持有人的委托,分别履行基金管理和基金托管的职责D.交叉受托关系,即基金管理人与托管人互为委托人和受托人答案:C1４。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,经批准设立的基金管理公司，应持何种文献到工商行政管理部门办理登记注册手续_＿_______＿＿_＿__。A.中国证监会的批准设立文献Ｂ.中国证监会颁发的《基金管理公司法人许可证》C.中国人民银行的批准设立文献D．中国人民银行颁发的《基金管理公司法人许可证》答案：A15。我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,作为基金托管人的商业银行实收资本不少于A.２０亿元人民币B.50亿元人民币Ｃ.60亿元人民币D.80亿元人民币答案：D1６。基金持有人大会表决时，基金持有人表决权的决定方式是_______＿。A.所持每份基金单位有一票B．基金持有人每人一票C.作为基金发起人的基金持有人具有否决权D．作为基金托管人的商业银行具有否决权答案：Ａ17。基金持有人大会采用通讯方式开会时，召集人按基金契约规定公布会议告知后,必须在几个工作日内连续公布相关提醒性公告＿______。A．2个B.3个C．4个D.5个答案：A1８。基金管理公司自成立之日起多长时间内必须开业。逾期没有开业的.原批准文献自动失效，由中国证监会收回《基金管理公司法人许可证》________。A．1个月B.3个月C.6个月D．12个月答案:C19。基金投资者在进行封闭式基金交易时，交易确认和账户管理由下列何者承担_＿____＿。A.证券交易所和登记结算公司B.基金自身设立的注册登记机构C.基金托管人D.基金销售机构答案：A20。根据我国《证券投资基金管理暂行办法》规定,除基金管理公司外，封闭式基金重要发起人从事证券投资、连续赚钱的时间最短应为＿__＿__＿_。A.1年B.2年C.3年D.５年答案：C21。封闭式基金的发起人拟定后,通过签订何种文献界定互相间的权利与义务关系______＿_＿。

ﻫ

A.基金契约

Ｂ.发起人协议

C.基金上市公告书

D.基金招募说明书

ﻫ

答案：

Bﻫ２2。契约型封闭式基金最基本的法律文献是_＿__＿__。

ﻫ

Ａ.基金契约

B．发起人协议

Ｃ.基金上市公告书

Ｄ.基金招募说明书

ﻫﻫ答案:Aﻫ23。依据《证券投资基金管理暂行办法》的规定，封闭式基金自批准之日起应在多长期限内完毕募集___＿____。

A.3个月

B．6个月

Ｃ.9个月

Ｄ．1２个月

ﻫﻫ答案:

A

２４。2０２3年开始,封闭式基金销售中放弃“比例配售”而采用了“敞开发售”方式的因素重要是__＿___＿。

A．

后者更为公平

ﻫB.

封闭式基金发行困难，投资人认购不踊跃

ﻫC．

后者发行费用较低

Ｄ．

后者发行时间较短

答案:

Bﻫ25。封闭式基金交易的价格变化单位为_＿＿___＿＿。

ﻫﻫA.0.０0１元

B.0.01元

C．０．1０元

D.1.00元

ﻫ答案:Ａﻫ２６。根据我国有关规定，基金清算结果由基金清算小组经中国证监会批准后公告的时间是__＿___＿。

ﻫﻫＡ．3个工作日内

B.3日内

C.５个工作日内

D.5日内

答案：Aﻫ27。开放式基金名称显示投资方向的,基金的非钞票资产应当至少多大比例属于该基金名称所显示的投资内容______＿。

A.6５%

Ｂ.70%

C.７５%

Ｄ．80％

ﻫ

答案:D

2８。在我国，根据《开放式证券投资基金试点办法》规定，开放式基金成立初期,可以在基金契约和招募说明书规定的期限内只接受申购，不办理赎回，但该期限最长不得超过＿____＿＿＿。

ﻫA．１个月

B.2个月

Ｃ.3个月

D.６个月

答案:

Cﻫ29。基金公司的内部机构中最高投资决策机构是_＿＿____。

ﻫﻫA.基金持有人大会

Ｂ.董事会

C.基金总经理

D.投资决策委员会

ﻫ

答案：Ｄ

30。基金公司进行投资运作的风险控制和内部监察的主线目的是_＿_＿__。

ﻫﻫA.获得更多的投资收益

B.保护投资者的利益

C.控制投资风险

Ｄ．防止内部人控制

ﻫ答案：B

３1。下列不属于美国公司治理结构特性的是__＿＿_＿。

ﻫﻫA.

股东大会基本上是流于形式

ﻫB．

董事会一般由内部董事和外部董事组成

ﻫC.

美国公司一般不设监事会,监督的职能由董事会履行

ﻫＤ．

大股东因法律限制不直接出面干预公司的运营,经营管理者有较大的

ﻫ答案：

Aﻫ32。基金管理公司的核心业务是_＿＿_＿_＿。

A.基金设立

B.基金投资

C.基金发行

D.风险管理

ﻫ

答案：B

3３。基金管理公司投资管理的基本目的是____＿__。

ﻫ

A.

高回报

ﻫB.

分散风险

C.

高管理费和手续费

D.

为客户寻求与风险的相称的投资回报，并维护基金和客户资产的安全

答案:Dﻫ34。基金会计的计量属性属于＿_____。

ﻫA.历史成本

B.公允价值

Ｃ．重置成本

Ｄ.直接成本

ﻫ答案：

Bﻫ3５。根据我国的相关法律和法规，一只投资基金持有一家上市公司的股票不得超过该基金资产净值的__＿＿＿＿＿。

ﻫA．10%

B.３0％

C.15％

D.2０％

ﻫﻫ答案：A

36。根据《基金契约》,指数基金(或指标股基金）应将资产的_＿_＿_____＿用于指数化投资(或指标股基金)。

Ａ．50%

Ｂ.４0%

C．30%

Ｄ.2０%

ﻫﻫ答案:A

37。我国的证券投资基金在全国银行间同业拆借市场中的债券回购最长期限为___＿__＿。

A.7天

Ｂ．1个月

C．三个月

D.1年

答案:

D

38。基金产品的特性是_____＿_____。

A.易模仿性

B．无风险性

C.持久性

D．专利性

ﻫ答案：Ａ

39。建立基金品牌的最重要的因素是___＿________。

ﻫA.基金营销

B.基金个性

C.基金业绩

Ｄ.基金产品和服务的能见度

答案:Ｃﻫ4０。后端收费属于＿__________，只但是在形式、时间上不是在申购时而是在赎回时收取。

ﻫﻫＡ.销售费用

B.管理费用

C．处罚性收费

D．托管费

答案：A

41。基金估值时,其所持有的配股权证,从配股除权日起到配股确认日止_______＿。A.按市价高于配股价的差额估值Ｂ.按该股的市价估值Ｃ.按配股价估值D.暂不估值答案:A４2。目前我国封闭式基金都是股票基金，均按照___＿__＿_的比例计提基金管理费。A.1%Ｂ.1.5％C.2%D.2．５%答案:B４3。相对于实质性审查制度,强制性信息披露的基本推论是____＿＿___＿。A.监管当局对基金投资者承担的风险负责B.基金投资者在公开信息的基础上“买者自负”C．基金管理人对基金投资者承担的风险负责D．基金托管人对基金投资者承担的风险负责答案：B4４。下列哪个文献属基金定期报告___＿_＿____。A.基金资产净值公告B.开放式基金公开说明书Ｃ．基金持有人大会决议Ｄ.澄清公告答案:A45。英国证券投资基金的监管模式是:Ａ.基金行业自律模式Ｂ.法律约束下的公司自律管理模式C.政府严格管理模式D.政府监管与行业自律相结合模式答案：A4６。基金监管“三公原则”中的公开原则是指_＿______＿__。A.公开监管机构所有业务活动内容B．规定基金市场具有充足的透明度,实现市场信息的公开化C．市场中不存在歧视，参与市场的主体具有完全平等的权利D.监管部门对被监管对象给予公正待遇答案：B４７。中国证监会及其派出机构对基金管理公司、基金托管人和基金设立申请的核准是何种监管手段＿＿_＿____。A．法律手段B.行政手段C.经济手段D．教育手段答案：B4８。资产组合理论的提出者是________。A．哈里马科维兹B.威廉夏普Ｃ.斯蒂芬.罗斯D.尤金．法玛