个人银行人民币账户柜面业务操作规程附答案

个人银行人民币账户柜面业务操作规程[复制]一、单选题【每小题2分12题共24分】您的姓名：[填空题]*_________________________________1、客户本人信息或代办人信息100%命中名单系统红色名单、橙色名单时（）[单选题]*A、系统提示需进行行领导审批后确认是否开户B、系统提示需进行合规审批后确认是否开户C、经人工判断后，即可开户D、系统拒绝开户(正确答案)2、客户本人信息或代办人信息100%命中或疑似命中（非100%命中）绿色名单时，（）[单选题]*A、系统提示需进行行领导审批后确认是否开户B、系统提示需进行合规审批后确认是否开户(正确答案)C、经人工判断后，即可开户D、系统拒绝开户3、对于因信息要素不全等原因无法判断确认的客户，以及经系统或人工判断确认命中绿色名单客户的，需客户提供更详细的辅助身份证明信息，如客户拒绝，本行怎么处理？（）[单选题]*A、中止为其办理开户业务(正确答案)B、终止为其办理开户业务C、加强尽职调查后再开户D、通过OA交办根据法律合规部的审批意见处理4、鉴别临时身份证真伪的最简单便捷方法是看什么？（）[单选题]*A、缩微文字B、特殊字体C、字体编排D、光变油墨(正确答案)5、18位统一社会信用代码中第18位数字代表的含义是（）[单选题]*A、登记管理部门代码B、主体标识码C、机构类别代码D、校验码(正确答案)6、港澳通行证的背面主景图案是什么？（）[单选题]*A、青马大桥(正确答案)B、凌霄阁C、维多利亚港D、万宜水库7、护照的签证时间多长才属于长期签证？（）[单选题]*A、90天B、120天C、150天D、超过180天(正确答案)8、未满16周岁的中国公民，自愿申领的居民身份证件有效期为？（）[单选题]*A、5年(正确答案)B、10年C、15年D、20年9、以下账户中需经中国人民银行进行核准的是？（）[单选题]*A、企业基本存款账户B、企业临时存款账户C、预算单位开立专用存款账户(正确答案)D、存款人因注册验资需要开立的临时存款账户10、办理现金出纳业务的基本原则中，现金收入业务先收款后记账，现金付出业务（）[单选题]*A、先记账后付款(正确答案)B、先收款后记账C、先付款后记账D、先兑入后兑出11、受理冠字号码查询要求中，客户应在办理取款业务之日起多久（含取款当日）申请，超过申请时效的不予受理。（）[单选题]*A、1个月内B、2个月内C、3个月内(正确答案)D、6个月内12、柜员休假超过多久（含）工作调动等需将柜员现金尾箱内现金实物及代保管有价值品全部交至机构现金尾箱。（）[单选题]*A、三个工作日以上B、一个工作日以上(正确答案)C、两个工作日以上D、三天以上二、多选题【每小题4分10题共40分】1、银行员工在营业网点不得办理以下哪些业务？（）*A、不得在本网点代理他人开户(正确答案)B、柜员不得为本人办理开户(正确答案)C、不得代客签名、设置密码(正确答案)D、不得代客户保管客户存单、卡、折、身份证件等重要物品(正确答案)2、账户所有人向本行反映并确认账户为他人冒名开立的，应要求其出具以下哪些资料办理销户？（）*A、销户申请书B、《被冒用身份开户并同意销户声明》(正确答案)C、本人身份证件(正确答案)D、被他人冒名开户的证明3、账户所有人向本行反映并确认账户为他人冒名开立的，销户时，客户无法提供存款介质、账户支取密码的，银行应如何处理？（）*A、先办理密码重置(正确答案)B、再手工输入账号办理销户(正确答案)C、先办理银行卡挂失补卡D、再重置密码后刷卡销户4、个人客户凭有效身份证件在综合前端系统办理业务的，需在系统中保存相关证件的完整影像，包括？（）*A、证件正反面影像(正确答案)B、护照需留存个人信息页和有效签注页的影像，(正确答案)C、户口本需留存户口本首页(正确答案)D、未成年人常驻人口登记卡的影像。(正确答案)5、个人办理开户业务需要提供以下哪些资料？（）*A、有效身份证件(正确答案)B、《个人开户业务申请书》(正确答案)C、《合法开立和使用银行账户承诺书》(正确答案)D、《个人税收居民身份声明文件》(正确答案)6、开户申请书上哪些项目涂改，均不得受理，需客户重新填写（）*A、姓名(正确答案)B、手机号码(正确答案)C、申请人签名(正确答案)D、代理人签名(正确答案)7、个人办理开户业务，柜员需要核实客户以下哪些情况？（）*A、开户用途(正确答案)B、开户意愿(正确答案)C、审核客户有效身份证件的真实、完整、有效(正确答案)D、人证一致(正确答案)8、个人代理开户业务，柜员需要核实客户以下哪些情况？（）*A、代办人身份证件的真实、完整、有效，人证一致(正确答案)B、是否符合《珠海华润银行个人银行人民币账户管理办法》中代办办理要求(正确答案)C、是否提供相关证明材料(正确答案)D、应通过录音电话当场联系被代理人，核实开户信息，核实代理行为是否符合被代理人本人真实意愿。(正确答案)E、核实后在开户申请书右上角加盖“已通过电话查证”章及查证人个人名章（或签名），并登记被查证电话。(正确答案)9、开立借记卡时，卡下账户默认开通活期人民币账户以及定期本外币主账户。（）*A、活期储蓄账户B、定期人民币账户C、活期人民币账户(正确答案)D、定期本外币主账户(正确答案)10、柜面开立个人账户新建客户号时，综合前端系统实时对接反洗钱及反恐怖融资名单管理系统进行客户信息校验，名单系统根据管控强度的不同，将客户划分为？（）*A、红色名单客户(正确答案)B、橙色名单客户(正确答案)C、绿色名单客户(正确答案)D、蓝色名单客户11、个人客户申请办理以下哪些变更，必须本人办理？（）*A、变更姓名(正确答案)B、证件类型(正确答案)C、证件号码（身份证号码15位正常升18位除外）(正确答案)D、联系方式(正确答案)E、通讯地址(正确答案)F、账户支取方式(正确答案)G、通存通兑标识及范围(正确答案)12、以下哪种情况需开立使用四级会计科目进行核算（）*A、在同一个三级会计科目下开立普通内部户和暂记户；(正确答案)B、在同一个二级会计科目下开立普通内部户和暂记户；C、需在三级会计科目下再按科目分类进行核算的；(正确答案)D、需在二级会计科目下再按科目分类进行核算的；13、关于内部账户的挂销账管理，以下表述正确的是：（）*A、部分指定科目的内部账户可以实行挂销账管理。(正确答案)B、挂销账管理是指在挂账成功时产生挂账编号，销账时需要输入该挂账编号才能核销账务。(正确答案)C、挂账金额可以一次性核销，也可以分次核销，核销金额不能大于挂账金额。(正确答案)D、通过挂销账管理可以实现账户余额控制以及避免账户资金混用。(正确答案)14、关于未发生业务的内部账户组织清理，下列表述正确的是（）*A、总分行运营管理部门每年至少组织一次(正确答案)B、进行清理的内部账户为满一个自然年（含）未发生业务，C、账户使用机构确认为不需要继续使用账户的，在“OA系统—任务交办”方式提交销户申请，经同级运营管理部门审批后报送总行运营管理部进行销户处理。(正确答案)D、账户使用机构在规定时限内未对是否保留待清理账户做出说明的，视同为保留账户。15、个人网上银行支持哪些账户注册。（）*A、借记卡(正确答案)B、公务卡(正确答案)C、无介质Ⅰ类户(正确答案)D、无介质Ⅱ类户三、判断题【每小题2分15题共30分】1、账户所有人向本行反映并确认账户为他人冒名开立的，办理销户时经办柜员应明确告知客户，销户资金不归其所有，由本行进行处置。[判断题]*对(正确答案)错2、密码修改服务允许代理办理，无需审核证件。[判断题]*对(正确答案)错3、同号非记名卡及记名卡换卡申请，允许代理，并且需要审核证件。[判断题]*对(正确答案)错4、ATM/自助终端转账功能的开通、修改、取消，允许代理，无需审核证件。[判断题]*对(正确答案)错5、IC卡电子现金自动圈存开通、修改、取消，允许代理，无需审核证件。[判断题]*对(正确答案)错6、借记卡交易限额设定，允许代理，无需审核证件。[判断题]*对(正确答案)错7、业务办理成功后，《个人开户业务申请书》《个人服务业务申请书》银行留存联及客户留存联均作为运营传票保管，客户如需业务办理回执，可在系统中打印业务回单交给客户。[判断题]*对(正确答案)错8、对于成年人代理未成年人或者老年人（我国法定退休年龄以上的老人）开户预留代理人联系电话等合理情形的，由相关当事人出具说明后可以办理，同时可作为银信通业务留存的手机号码。[单选题]*（对）(正确答案)9、个人代理他人开立个人银行结算账户，经申请人书面授权后可由代理人签署《个人税收居民身份声明文件》及《合法开立和使用银行账户承诺书》[判断题]*对(正确答案)错10、未满16周岁的未成年人及无民事行为能力或限制民事行为能力的开户申请人无需出具书面授权书，由代理人代为签署。[判断题]*对(正确答案)错11、非监护人代理开卡，“密码方式”系统自动设置为“密码信封”，需被代理人持本人身份证件在柜面办理修改密码后可正常使用，在启用前支持存款转入、取款、转出、消费、理财投资等交易。[判断题]*对错(正确答案)12、理财签约账户、贷款合同/借据签约零售账户、账户限制的账户如冻结、止付、卡智能活转定签约以及与其他账户关联的账户如利息入账账户、续存扣款账户不允许销户。（

）[单选题]*对