广西岑溪农村商业银行 2020年度合规与案防考试附答案

广西岑溪农村商业银行2020年度合规与案防考试[复制]广西岑溪农村商业银行2020年度合规与案防考试您的姓名：[填空题]*_________________________________1.根据反洗钱法规的有关规定，金融机构进行客户洗钱风险分类是一项（）义务[单选题]应尽反洗钱法定(正确答案)常规2.《反洗钱法》第六条规定，()依法提交大额交易和可疑交易报告，受法律保护。[单选题]履行反洗钱义务的机构及其工作人员(正确答案)中国反洗钱监测分析中心客户第三方3.（）规定：金融机构应当按照安全、准确、完整、保密的原则，妥善保存客户身份资料和交易记录，确保能足以重现每项交易，以提供识别客户身份、监测分析交易情况、调查可疑交易活动和查处洗钱案件所需的信息。[单选题]中华人民共和国反洗钱法金融机构反洗钱规定金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法(正确答案)金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法。4.股东代表大会对增加或减少农合机构注册资本金、修改章程、农合机构的合并、分立或解散等重大事项作出决议，必须经出席会议的股东代表所持投票权的（）以上通过。[单选题]1/21/43/42/3(正确答案)5.《广西岑溪农村商业银行股份有限公司章程》规定，本行（）根据《中国共产党章程》及《中国共产党党组工作条例》等党内法规履行职责，保证监督党和国家方针政策在本行的贯彻执行。[单选题]党委会(正确答案)董事会股东会董事长6.《广西岑溪农村商业银行股份有限公司章程》规定，单个自然人及其近亲属合计投资入股比例不得超过本行股本总额的（）。[单选题]1%2%(正确答案)3%5%7.《广西岑溪农村商业银行股份有限公司章程》规定，股东质押本行股权数量达到或超过其持有本行股权的（）时，应对其在股东大会和派出董事在董事会上行使或代理其他股东和董事行使相应的表决权进行限制。[单选题]10%20%30%50%(正确答案)8.Ⅱ类银行卡账户非绑定账户转入资金、存入现金日累计限额合计为（）,年累计限额合计为（）。[单选题]无限制，根据客户需求；1万，10万1万，20万(正确答案)5万，20万9.（）作为本机构案件防范的第一道防线，是本业务条线案防工作的管理监督部门，确保本条线各项业务落实案防工作要求。[单选题]业务管理部门(正确答案)风险合规部门营业网点内审监督部门10.同一投资人及其关联方、一致行动人作为主要股东参股商业银行的数量不得超过（）家。[单选题]12(正确答案)3411.根据《金融机构大额交易和可疑交易管理办法》规定，当日单笔或者累计交易人民币（）万元以上（含（）万元）、外币等值（）万美元以上（含（）万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，应当报告大额交易。()[单选题]20,20,1,120，20，10，105，5，2，25，5，1，1(正确答案)12.根据《银行业金融机构销售专区录音录像管理暂行规定》,银行业金融机构应将录音录像资料至少保留到（）或（）后，发生纠纷的要保留到纠纷最终解决后。（）[单选题]产品终止日起2个月合同关系解除日起2个月产品终止日起3个月合同关系解除日起3个月产品终止日起6个月合同关系解除日起6个月(正确答案)产品终止日起2年后合同关系解除日起2年13.根据《广西农村合作金融机构评估中介机构准入管理办法》,评估机构出具的报告结果超出当时市场公允价值（）以上的，分别给予该机构黄牌、红牌警告，直至列入“黑名单”，终止准入资格。[单选题]20%(正确答案)25%30%40%14.根据《贷款风险分类指引》,商业银行应至少（）对全部贷款进行一次分类。[单选题]每月每季(正确答案)每半年每年15.根据《广西农村合作金融机构贷后管理暂行办法（修订）》规定，县级农村合作金融机构信贷经营部门应逐户落实信贷人员负责贷后管理工作。贷款金额（）以上的，应实行双人管户。[单选题]500万元200万元100万元(正确答案)50万元16.按照《中华人民共和国刑法》规定,关于贷款诈骗罪的判断，下列哪一选项是正确的（）。[单选题]甲以欺骗手段骗取银行贷款，给银行造成重大损失的，构成贷款诈骗罪乙以牟利为目的套取银行信贷资金，转贷给某企业，从中赚取巨额利益的，构成贷款诈骗罪丙公司编造虚假的项目骗取银行贷款用于经营，该公司构成贷款诈骗罪丁使用虚假的证明文件，骗取银行贷款后携款潜逃的，构成贷款诈骗罪(正确答案)17.《民法总则》明确规定，十八周岁以上的自然人为成年人。成年人为完全民事行为能力人，可以（）。[单选题]独立实施民事行为独立实施民事法律行为(正确答案)独立进行民事活动独立承担民事责任18.《广西农村信用社信息化项目管理暂行办法》规定，投资预算在()元以上的信息化项目为重大项目。[单选题]300万500万(正确答案)800万1000万19.2018年3月11日，我国通过了第（）次宪法修正案。[单选题]第三次第四次第五次(正确答案)第六次20.根据《员工累计工作已满（）年不满（）年的，年休假10天。[单选题]5，101，1010，1510，20(正确答案)21.金融消费者享有的权利包括以下：（）知情权(正确答案)自主选择权(正确答案)公平交易权(正确答案)财产安全权(正确答案)22.债务人以自己的财产设定抵押，抵押权人（），其他担保人在抵押权人丧失优先受偿权益的范围内免除担保责任。放弃该抵押权(正确答案)放弃该抵押权顺位(正确答案)变更抵押权(正确答案)其他担保人承诺仍然提供担保无效23.法定抵销权的行使条件有哪些：（）互负的债权债务皆已到期；(正确答案)互负的债权债务标的物种类、品质相同(正确答案)抵销权的行使可依法附有合理条件或期限行使抵销权的一方，应通知另一方，抵销自通知到达对方时生效(正确答案)24.有下列情形之一的，诉讼时效中断，从中断有关程序终结时起，诉讼时效期间重新计算：（）权利人向义务人提出履行请求；(正确答案)义务人同意履行义务；(正确答案)权利人提起诉讼或申请仲裁；(正确答案)发生不可抗力事件25.最高额抵押合同履行期间，抵押物被查封扣押，以下说法正确的是：（）最高债权额确定(正确答案)后续发放贷款仍可优先受偿后续发放贷款不享有优先受偿权(正确答案)以上都不对26.债务人下落不明，债权人向其公告送达催收通知书，能够中断诉讼时效的条件包括（）在下落不明人所在地的省级媒体刊登具有主张权利内容的公告(正确答案)穷尽其它送达方式(正确答案)向法院说明债务人下落不明有证据证明债务人下落不明以下属于特别法人的有。(正确答案)27.哪些属于夫妻在婚姻关系存续期间的夫妻共同财产？（）知识产权的收益(正确答案)生产、经营的收益(正确答案)投资的收益(正确答案)工资、奖金、劳务报酬(正确答案)28.集体所有的不动产和动产包括哪些？（）法律规定属于集体所有的土地和森林、山岭、草原、荒地、滩涂(正确答案)集体所有的建筑物、生产设施、农田水利设施(正确答案)集体所有的教育、科学、文化、卫生、体育等设施(正确答案)集体所有的其他不动产和动产(正确答案)29.下列哪些财产为夫妻一方的个人财产？（）一方专用的生活用品(正确答案)一方因受到人身损害获得的赔偿或者补偿(正确答案)一方的婚前财产(正确答案)遗嘱或者赠的财产30.有下列情形之一的，诉讼时效中断，从中断时起，诉讼时效重新计算（）权利人向义务人提出履行请求(正确答案)义务人同意履行义务(正确答案)权利人提起诉讼(正确答案)申请仲裁。(正确答案)31.对格式条款有两种以上解释的，应作出不利于提供格式条款一方的解释。[判断题]对(正确答案)错32.商业银行贷款借款人应当提供担保。商业银行应当对保证人的偿还能力、抵押物、质押物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性进行严格审查[判断题]对(正确答案)错33.保证期间超过后，保证人在催收单上签字或盖章，即视为保证人自愿继续承担保证责任。[判断题]对错(正确答案)34.合同中未经提示约定债权债务人变更主合同条款的用款计划等内容，保证人同意在其保证额度内承担连带保证责任的，该约定有效。[判断题]对错(正确答案)35.行使不安抗辩权时，只须通知债务人，就可以中止履行，并不承担任何违约责任。[判断题]对错(正确答案)36.撤销权行使的期间为自知道或应当知道撤销事由之日起3年，且可中断、中止和延长。[判断题]对错(正确答案)37.老李头找了2位见证人在现场，录了一段视频作为遗嘱，拟定分配自己的财产。见证人未在视频中出了镜。这种形式的遗嘱是有效的吗？[判断题]对错(正确答案)38.为控制风险，银行一般不允许采用一般保证方式，应明确约定为连带保证责任。[判断题]对(正确答案)错39.合同的约束力的法律解释为：依法成立的合同，对当事人具有法律约束力。[判断题]对(正确答案)错40.当事人采用合同书形式订立合同的,自当事人均签名、盖章或者按指印时合同成立[判断题]对错(正确答案)41.民法典施行后，现行婚姻法、继承法、民法通则、收养法、担保法、合同法、物权法、侵权责任法、民法总则将继续有效。[判断题]对错(正确答案)42.提供格式条款的一方未履行提示或者说明义务,致使对方没有注