防疫期间内控人员基层网点风险管控50条培训测试附答案

防疫期间内控人员基层网点风险管控50条培训测试[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________您的部门：[单选题]*○营业部○汉口支行○友谊支行○同济支行○三眼桥支行○北湖支行○青年支行○常青支行○融科天城支行○国贸支行○中信支行○洞庭支行○万松支行○中央商务区支行1、个人客户申请网上银行、手机银行服务时，（）（触发人工业务审核时）应完成客户身份及证件审核工作后为客户办理电子银行业务。[单选题]*A网点柜员或智能柜台服务专员(正确答案)B业务经理或大堂经理C网点负责人或理财经理D理财经理或智能柜台服务专员2、强化临时客户交易尽职调查，临时客户是指（）[单选题]*A未在我行开立账户，但通过现金方式办理汇款、结售汇、外币兑换、旅行支票或国际汇票购买兑付等业务的临时客户(正确答案)B使用临时身份证开立客户号的客户C使用临时身份证开立账户的客户D使用临时身份证办理业务的客户3、客户先前提交的身份证件或身份证明文件已过有效期的，客户没有在合理期限内更新且没有提出合理理由的，应（）[单选题]*A联系客户修改资料B中止为客户办理业务(正确答案)C联系客户销户D冻结客户账户4、派驻业务经理在9月29、30日提前休息两天，10月1日至7日按法定节假日休假。10月8日返岗上班，下列说法中正确的是（）[单选题]*A、无需启动代职，可由本网点人员临时顶岗(正确答案)B、需要启动代职5、尾箱监管第一责任人履职现金尾箱检查至少应清点（）所保管的现金实物。[单选题]*A所有尾箱B柜员尾数包C机构尾箱(正确答案)6、库存限额实现动态管理，根据不同时间和情况的变化，节假日期间可以适当上浮，原则上上浮不得超过（）。[单选题]*A.100%(正确答案)B.80%C.50%D.30%7、强化临时客户交易尽职调查,临时客户是指（）[单选题]*A未在我行开立账户,但通过现金方式办理汇款、结售汇、外币兑换、旅行支票或国际汇票购买兑付等业务的临时客户(正确答案)B使用临时身份证开立客户号的客户C使用临时身份证开立账户的客户D使用临时身份证办理业务的客户8、库存限额一经核定，必须严格执行，金库及营业机构连续超限额的时间不多于（）。[单选题]*A.三日B.三个工作日(正确答案)C.五日D.五个工作日9、在智能柜台上赎回纸质大额存单是否需要收回介质:（）[单选题]*A需要(正确答案)B不需要10、智能柜台挂失销户的账户本外币余额需等值人民币10万以内，账户资金可转入:（）[单选题]*A本行本人活期账户(正确答案)B本行本人定期账户C他行他人活期账户D他行他人定期账户11、严禁使用未经准入批准的印章，严禁擅自改变用印方式。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误12、严禁使用未经准入批准的印章，严禁擅自改变用印方式。（）[单选题]*A正确(正确答案)B错误13、禁止在我行营业场所内进行未经总行、一级分行审核准入的第三方产品的推介及销售。[单选题]*A正确(正确答案)B错误14、现场核准人员严格执行业务核准要求，承担核准责任，对于存在疑点的业务及时查明情况，发现异常（）。[单选题]*A:隐瞒不报B:及时报告(正确答案)C:自行处理D:拖延报告15、业务部门应从严设置管控流程中的核准点，突出（）和（），明确业务审核依据和流程规范，嵌入系统控制。*A:高风险业务(正确答案)B:特殊业务C:高风险环节(正确答案)D:关键环节16、现场核准人员收到经办人员请求后，应在第一时间内对需要授权业务进行现场处理，审核所核准业务，做到（）。*A:看资料(正确答案)B:看客户(正确答案)C:看屏幕(正确答案)D:看凭证(正确答案)E:看现金(正确答案)17、二级以上（含）对账管理部门应每季通过（）、（）、（）等手段，监控网点代客对账行为。确系代客对账的，必须通过上门对账、发送纸质账单、电话回访等方式核实排查。*A:数据分析(正确答案)B:录像调阅(正确答案)C:客户回访(正确答案)D:电话回访18、重空凭证的简单鉴别方法是（）。*A一看(正确答案)B二模(正确答案)C三鉴别(正确答案)19、做好哪（）步，就能有效做好重空凭证防伪管控?*A.有培训(正确答案)B.辩真伪(正确答案)C.多观察(正确答案)D.勤报告(正确答案)20、专职代职人员数量，由委派机构综合考虑辖内（）等因素，自行确定，但必须保证满足代职、突击检查的需求。*A、网点布局(正确答案)B、营业时间(正确答案)C、岗位设置(正确答案)D、工作时长(正确答案)21、强化临时客户交易尽职调查,要做到:（）*A严格按照行内要求开展临时客户身份识别(正确答案)B加大对大额、频繁现金交易的风险控制(正确答案)C做好客户手机号的规范采集D加强检查监督22、强化临时客户交易尽职调查,对未在我行开立账户,但通过现金方式办理（）等业务的临时客户,要严格按照行内要求开展身份识别,并在核心创建临时客户号及记录其身份信息。严禁未开展身份识别、记录客户信息即开展业务。*A汇款(正确答案)B结售汇(正确答案)C外币兑换(正确答案)D旅行支票(正确答案)E国际汇票购买兑付(正确答案)23、关于会计凭证类档案以下说法正确的是:（）*A.应严格依据OCR影像管理制度要求，进行收集和整理。(正确答案)B.应按机构、交易日、柜员顺序，进行塑封、入箱、入库管理。(正确答案)C.会计档案在传递环节应采取上锁封存等措施，严防档案遗失和信息泄漏。(正确答案)D.交接双方及监交人需在监控环境下现场核对清点。(正确答案)24、关于会计档案拆卷管理的下列说法正确的是:（）*A.会计档案立卷封装后，可随意拆卷取出。B.会计档案立卷封装后，原则上不得拆卷，或以复印件顶替。(正确答案)C.因特殊原因需要拆卷的，应严格按照审批流程，填报“拆卷申请表”，并逐级申报。(正确答案)D.网点行长或业务经理应严格对因特殊原因拆卷的会计档案进行审批，并向管辖行进行申报。(正确答案)25、对于（）等特殊情况需要转现场核准时，因严格按照《湖北省分行集中核准业务转现场核准审批操作流程》，不得随意转现场核准。*A.系统故障，如网络通讯或影像平台故障。(正确答案)B.排队笔数超过系统设置的排队笔数上限。(正确答案)C.公检法等有权机关紧急业务。(正确答案)D.网络电信诈骗涉及的冻结等。(正确答案)26、关于远程集中核准管理，下列说法正确的是（）*A.如必须在非营业时间办理涉及远程核准的业务，应按照要求提前进行加班报备。(正确答案)B.对于特殊情况下需转现场核准的业务，应确保其业务真实、准确、完整，并将相关业务资料留存备查。(正确答案)C.对转现场核准的业务，予以控制并逐步审核，重点关注柜员是否存在故意逃避远程集中核准的行为。(正确答案)D.发现重大风险及时按照规定路径报告。(正确答案)27、银行代销业务基层网点实施的具体管控动作包括（）*A、是按照上级行相关管理办法规范理财及代销产品信息公示工作。(正确答案)B、是定期或不定期开展代销业务销售和宣传合规性检查，对检查发现的问题做到立查立改、情节严重的及时上报二级行管理部门。(正确答案)C、是严格按照上级行“一区双录”相关管理办法要求进行销售推介和双录，执行标准话术，并按规定进行相关自查。(正确答案)28、代销业务银行管理措施（）*A、应加强内部控制管理，在规范办公场所内的员工个人行为的同时，应加强对营业场所的管理。(正确答案)B、应进一步加强对客户经理的教育和管理，引导员工保持销售行为的合规性，做好客户风险提示，做好销售专区录音录像。同时各级机构应重视采用全方位的绩效考核体系，加大合规、诚信等指标的考核比重。(正确答案)C、加强客户信息妥善使用和管理，做好客户信息保护工作。(正确答案)29、加强客户服务管理的只要措施（）*A、强化产品销售的风险提示和宣传引导(正确答案)B、落实业务办理的风险提示(正确答案)C、增强消费者权益保护意识(正确答案)30、各营业网点在客户办理（）等业务时，应已阅签和抄写风险提示等方式，向客户真实、准确、完整揭示其开办产品的风险和应承担的责任，不得隐瞒风险，不得误导消费者，确保其风险知情权。*A、开户(正确答案)B、开网银(正确答案)C、基金(正确答案)D、理财(正确答案)E、外汇(正确答案)F、银行卡(正确答案)G、汇款(正确答案)31、以下关于对账“三分离”的说法哪几项是正确的?（）*A业务办理机构与对账实施机构相分离;(正确答案)B账务/交易处理岗位与对账实施岗位相分离;(正确答案)C业务经办人员与对账实施人员相分离;(正确答案)D业务复核人员与对账实施人员相分离。32、对账“四严禁”的内容是什么?（）*A严禁营业机构向客户发放余额对账单;(正确答案)B严禁营业机构的业务经办人员单独回收对账回执(含单独进行“对账回收专用箱”开箱操作);(正确答案)C严禁营业机构的业务经办人员单独.上门对账;(正确答案)D严禁营业机构及银行人员代客对账。(正确答案)33、高风险业务监控中业务经理监控包括?（）*A持续监控网点特殊账户、高风险业务;(正确答案)B监控本机构操作的内部专用账户的异常情况;(正确答案)C监督临时存欠类账户的日终核查;(正确答案)D监督问题的解决。(正确答案)34、高风险业务监控中系统监控包括?（）*A电子报表:每日监控账户异常(可疑交易）、账务异常报表;(正确答案)BG-MAP平台:对发现的异常问题或潜在风险点、明确反馈和处理机制;(正确答案)C外围报表:每日监控外围系统中的重点业务。(正确答案)35、购买大额存单的介质范围包括:（）*A借记卡(正确答案)B信用卡C活期存折(正确答案)D定期存折36、智能柜台上购买大额存单的客户范围包括:（）*A居民(正确答案)B