内控合规考试附答案

内控合规考试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门或网点支行：________________________员工编号:________________________1、总行（）负责监督案件风险排查工作，并将案件风险排查工作开展情况作为年度内审监督的重要内容。[单选题]*A内控合规部B审计稽核部(正确答案)C纪检监察部D人力资源部2、总行（）为案防工作牵头部门，负责联络协调监管部门下达的案防工作，并组织实施。[单选题]*A法律保全部B风险管理部C内控合规部(正确答案)D信贷管理部3、案件确认后，本行辖内分支机构或总行条线管理部门应立即起草()，提交内控合规部。[单选题]*A案件风险信息快报B案件风险信息撤销报告C案件信息确认报告(正确答案)D案件司法结论报告4、发生案件风险或发现案件风险线索的，应在第一时间以(

)形式向总行条线管理部门报告。[单选题]*A案件风险信息快报(正确答案)B案件风险信息撤销报告C案件信息确认报告D案件司法结论报告5、《北京农商银行案防工作管理办法》为本行案防工作制度的()。[单选题]*A基本办法(正确答案)B一般办法C主要办法D重要办法6、（）是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。[单选题]*A法律风险B合规风险(正确答案)C操作风险D信用风险7、本行（）对经营活动的合规性负最终责任。[单选题]*A董事会(正确答案)B监事会C高级管理层D管辖支行8、商业银行应综合考虑()与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。[单选题]*A案件风险B合规风险(正确答案)C风险指标D经营指标9、《商业银行合规风险管理指引》中所称法律、规则和准则，不包括以下哪项内容？[单选题]*A企业制度(正确答案)B行业准则C行政法规D其他规范性文件10、（）为第二道防线，负责牵头内控体系的统筹规划、组织落实和检查评估。[单选题]*A业务部门B内控管理部门(正确答案)C审计部门D管辖支行11、我行员工轻微违规积分的一个积分周期的总值为（）分，最小积分单位为1分。[单选题]*A15B20C24(正确答案)D3012、我行员工轻微违规行为积分管理办法(试行)生效后发现的轻微违规行为，在（）年度进行积分处理。[单选题]*A前一B后一C发现(正确答案)D违规行为发生13、我行员工轻微违规积分的周期为（）。[单选题]*A一个月B一个季度C一年(正确答案)D半年14、不准为授信客户提供（）、参与客户之间的投融资或票据贴现活动。[单选题]*A咨询B过桥资金(正确答案)C帮助D查询15、严禁（）接受客户委托理财或参股要求，与客户签订各种投资收益分成协议。[单选题]*A私自(正确答案)B公开C非法D依法16、严禁销售非（）发行或代理的理财、保险、基金、信托等金融产品。[单选题]*A工行B农行C建行D本行(正确答案)17、以下哪个行为不属于我行“双十禁”禁止的员工行为：[单选题]*A在公司兼职B经商办企业C参与客户之间的投融资或票据贴现活动D盗用、伪造客户印章(正确答案)18、《按照金融机构大额和可疑交易报告管理办法》，下列说法正确的是[单选题]*A自然人银行账户频繁进行现金收付，银行应当报告。B自然人银行账户一次性大额存取现金，银行应当报告。C自然人客户短期内频繁收取法人、其他组织汇款的，银行应当报告。(正确答案)D自然人经常存入境外开立的旅行支票的，银行应当报告。19、金融机构为不在本机构开立账户的客户提供（）金额以上现金汇款、现钞兑换、票据兑付等一次性金融服务，应识别客户身份，了解实际控制客户的自然人或交易的实际受益人，核对客户有效身份证件或其他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存证件的复印件或影印件。[单选题]*A单笔人民币5万元以上或外币等值5000美元以上B单笔人民币3万元以上或外币等值3000美元以上C单笔人民币2万元以上或外币等值2000美元以上D单笔人民币1万元以上或外币等值1000美元以上(正确答案)20、我行在履行反洗钱义务过程中，发现涉嫌犯罪的，应当及时以书面形式向（）报告。[单选题]*A中国人民银行B中国人民银行当地分支机构和当地公安机关(正确答案)C中国银行业监督管理委员会D当地公安机关21、根据我行授权管理办法，授权应遵循以下原则：*A审慎性原则：授权人应根据全行经营环境、经营管理状况和风险控制能力实行有限授权，对下授予适当权限。(正确答案)B区别授权原则：授权人应根据被授权人的授权等级实行区别授权，在有效控制风险的同时提高效率。(正确答案)C相对稳定、适时调整原则:在授权期限内保持相对稳定，并根据内外部因素变化情况适时调整。(正确答案)D权责一致原则：被授权人应根据授权履行相应职责，接受授权人监督，并承担相应的责任。(正确答案)E授权到机构与授权到人相结合原则。授权应以授权到机构为主；不适合授权到机构的，授权到人。(正确答案)22、商业银行办理个人储蓄存款业务,应当遵循（）的原则*A存款自愿(正确答案)B取款自由(正确答案)C存款有息(正确答案)D为存款人保密(正确答案)23、商业银行内部控制的目标包括：*A保证国家有关法律法规及规章的贯彻执行(正确答案)B保证商业银行发展战略和经营目标的实现(正确答案)C保证商业银行风险管理的有效性(正确答案)D保证商业银行业务记录、会计信息、财务信息和其他管理信息的真实、准确、完整和及时(正确答案)24、商业银行的工作人员应当遵守法律、行政法规和其他各项业务管理的规定，不得有下列行为：*A利用职务上的便利，索取、收受贿赂或者违反国家规定收受各种名义的回扣、手续费(正确答案)B利用职务上的便利，贪污、挪用、侵占本行或者客户的资金(正确答案)C违反规定徇私向亲属、朋友发放贷款或者提供担保(正确答案)D在其他经济组织兼职(正确答案)E违反法律、行政法规和业务管理规定的其他行为(正确答案)25、商业银行与客户的业务往来，应当遵循（）的原则。*A平等(正确答案)B自愿(正确答案)C公平(正确答案)D诚实信用(正确答案)26、合规风险是指本行因没有遵循法律、规则和准则，可能遭受（）的风险。*A法律制裁(正确答案)B监管处罚(正确答案)C重大财务损失(正确答案)D声誉损失(正确答案)27、不准（）权限、()权限或()流程办理业务。*A超越(正确答案)B绕(正确答案)C顺D逆(正确答案)28、不准代客保管（）、身份证件、网银Ukey、支票密码器、结算证等支付结算工具，或代客填单、签字；*A章(正确答案)B卡(正确答案)C折(正确答案)D票(正确答案)29、严禁在（）等业务中协助或纵容客户编造、伪造财务信息、经营情况。*A开户(正确答案)B结算(正确答案)C授信(正确答案)D发债(正确答案)30、客户身份识别的基本原则有:*A真实性(正确答案)B有效性(正确答案)C完整性(正确答案)D持续性(正确答案)31、根据我行授权管理办法，授权分为常规授权和特别授权。[单选题]*A正确(正确答案)B错误32、根据《商业银行授权、授信管理暂行办法》，授权是指商业银行对其所属业务职能部门、分支机构和关键业务岗位开展业务权限的具体规定。[单选题]*A正确(正确答案)B错误33、商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建设融入企业文化建设全过程。[单选题]*A正确(正确答案)B错误34、我行管辖支行、网点支行为一级法人的分支机构，不具备法人资格，必须在总行授权范围内依法开展业务。[单选题]*A正确(正确答案)B错误35、商业银行开展业务，应当遵守公平竞争的原则，不得从事不正当竞争。[单选题]*A正确(正确答案)B错误36、设立商业银行，应当经国务院银行业监督管理机构审查批准。[单选题]*A正确(正确答案)B错误37、本行恪守“内控促发展、合规创价值”的合规理念。[单选题]*A正确(正确答案)B错误38、案件风险排查包括全面排查、专项排查和日常排查。[单选题]*A正确(正确答案)B错误39、总行内控合规部建立并完善岗位轮换相关制度，并按照监管要求适时修订，组织实施全行关键岗位轮换工作，切实发挥岗位轮换在内部控制和防范案件风险中的关键作用。[单选题]*A正确B错误(正确答案)40、对轻微违规人员实施积分时，积分结果应送达被积分人员，被积分人员应对《积分记录单》进行签收。被积分人员无正当理由拒不签收的，由经办人员在《积分记录单》上写明拒绝签收事由和日期，并由一名见证人签字。[单选题]*A正确B错误(正确答案)41、本机构自查发现轻微违规行为并进行积分的，总行部门或外部监管部门检查发现同一轻微违规行为，不进行重复积分。[单选题]*A正确(正确答案)B错误42、可以查询、下载、复印、保存、修改和删除客户信息，或将客户信息资料带离本行