39内控主任模拟考试附答案

3.9内控主任模拟考试[复制]（此问卷星由广州分行运营管理部提供）温馨提示：

1、每人只有1次考试机会

2、考试时间为60分钟，超时成绩无效网点归属：[单选题]*○财富广场支行○花园支行○丰乐路支行○流花支行○科韵支行○天河支行○新港中路支行○番禺支行○中石化大厦支行○分行营业部○康王路支行○黄埔大道支行○珠江新城支行○华景新城支行○万达广场支行○金穗路支行○中山四路支行○中山一路支行○滨江东路支行○科学城科技支行○新塘支行○花都支行○天河城支行○环市东路支行○东风中路支行○黄沙支行○永福路支行○花城支行○越秀支行○江南支行○国防大厦支行○羊城支行○前进支行○南沙分行○信源支行○其他基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________员工UM号:________________________一、单选题（40题/每题1分）1.核对自然人的居民身份证时，应通过中国人民银行建立的（）进行核查。[单选题]*A、联网核查公民身份信息系统(正确答案)B、机构信用代码系统C、人民银行结算账户管理系统D、国家企业信用信息公示系统2.符合下列那些条件时，我行可信赖销售金融产品的金融机构所提供的客户身份识别结果，不再重复进行已完成的客户身份识别程序，但仍应承担未履行客户身份识别义务的责任：（）[单选题]*A、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和人民银行客户身份识别管理办法的要求。B、我行能够有效获得并保存客户身份资料信息。C、销售金融产品的金融机构采取的客户身份识别措施符合反洗钱法律、行政法规和平安银行客户身份识别管理办法的要求。D、A和B(正确答案)E、B和C3.对于存量客户在变更为新版营业执照后，再次前来我行柜面办理开立单位账户业务的，系统会进行疑似客户的提示，开户行应认真识别客户后按照（）进行开户。[单选题]*A、同一客户号(正确答案)B、新建一个客户号C、A和B都可以D、销户后重新进行开户4.各机构需收集、更新客户身份资料或客户身份信息的，可填写“（）”交由市场部门和客户经理，由其采取相应客户身份识别措施并按要求反馈。[单选题]*A、一次性金融交易登记表B、客户尽职调查表(正确答案)C、客户信息表D、客户信息反馈表5.核对自然人的居民身份证时，应通过（）建立的联网核查公民身份信息系统进行核查。[单选题]*A、中国人民银行(正确答案)B、公安局C、银监会D、法院6.以下哪种不属于单位客户的“身份基本信息”（）.[单选题]*A、法定代表人B、控股股东C、实际控制人D、实际受益人(正确答案)7.以下不属于公司客户执行加强型尽职调查的原因（）.[单选题]*A、客户所从事的行业属于高风险行业B、客户因涉嫌犯罪被公、检、法等权力机关查询、冻结、扣划账户情况C、客户涉及外国代理行协查情况D、客户对银行上门对账要求有推诿或其他不配合情形的(正确答案)8.存款人因迁址需要变更开户银行或因其它原因撤销基本存款账户后，需要重新开立基本存款账户的，应在撤销其原基本存款账户后（）内申请重新开立基本存款账户。[单选题]*A、10日B、15日(正确答案)C、30日D、60日9.对长期不动户的开户证明文件、印鉴卡片和撤销账户通知书的客户签收记录与银行留存联、快递公司回执以及因单位客户地址变更、搬迁而被退回的各类邮寄、快递资料，应按照账户档案管理要求保管，保管期限为（）[单选题]*A、为账户开立后10年B、为账户撤销后15年C、为账户撤销后10年(正确答案)D、为账户撤销后5年10.对于经分行认定的优质客户，在极个别的特殊情况下，如临柜办理业务确实有困难的，经分行运营管理部门分管业务的负责人审批后，可由（）提供上门服务。[单选题]*A、一名运营人员B、一名经过运营资格认证的非运营人员C、一名运营人员加一名经过运营资格认证的非运营人员(正确答案)11.单位客户预留印鉴建立时，印鉴卡上的启用日期填写（）日期。[单选题]*A、开户B、建库(正确答案)C、审核12.机关和实行预算管理的事业单位，证明文件不包括（）[单选题]*A、营业执照正本(正确答案)B、政府人事部门或编制委员会的批文或登记证书C、财政部门同意其开户的证明D、上级单位或主管部门出具的证明13.单位客户申请开立异地银行结算账户，除分别按照本办法第二十二条至第二十六条规定出具开立结算账户所需出具的证明文件等开户资料外，还需出具下列相应的证明文件：（）[单选题]*A、异地借款的单位客户，在异地开立一般存款账户的，出具其在异地开户行取得贷款的授信合同原件B、因经营需要在异地办理收入汇缴和业务支出的单位客户，在异地开立专用存款账户的，出具隶属单位的证明原件C、以上都是(正确答案)14.单位银行结算账户，自正式开立之日起（）后，方可办理付款业务。[单选题]*A、3个工作日(正确答案)B、2个工作日C、5个工作日15.对于核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（）[单选题]*A、银行为存款人完成办理开户手续的日期B、银行为存款人完成办理开户手续的日期的第二个工作日C、人民银行当地分支行的核准日期(正确答案)16.对于非核准类单位银行结算账户，“正式开立之日”为（）。[单选题]*A、银行为存款人完成办理开户手续的日期(正确答案)B、银行为存款人完成办理开户手续的日期的第二个工作日C、人民银行当地分支行的核准日期17.选择以“预留印鉴”方式作为约定付款依据的，当日累计支取现金人民币（）万元(含)以上的，需回开户行办理。[单选题]*A、5B、10C、50(正确答案)D、10018.关于以下说法错误的是（）。[单选题]*A、验资临时存款账户验资成功销户时，需提供《撤销银行账户申请书》，注册成功的加盖新成立单位的公章。B、验资临时存款账户验资成功销户时，销户原因注明“验资成功，销户”(正确答案)C、验资临时存款账户验资成功销户时，基本户在我行的无需提供营业执照。19.验资不成功销户时，以下说法错误的是（）[单选题]*A、存款人因验资增资开立的临时存款账户不可在账户有效期届满前退还资金。B、需要在临时存款账户有效期届满前退还资金的，凭全体出资人签章的退回申请，可办理退回C、存款人因注册验资或增资验资开立的临时存款账户，需要在临时存款帐户有效期届满前退还资金的，需出具工商行政管理部门的证明。(正确答案)20.因注册验资或增资开立的临时账户销户时，以下说法正确的是（）。[单选题]*A、开立验资账户后，客户一直未在我行办理验资或增资的，柜台可凭客户提交的原回单或经过全部出资人同意的书面说明办理销户。(正确答案)B、在我行开立验资账户后，经开户行提示后一直不来办理销户手续的，该临时账户经过审批可直接销户。C、验资账户届满后，不可纳入长期不动户标准进行定期清理。21.以下说法错误的是：（）[单选题]*A、受政府控制的企事业单位可以将其法定代表视同受益所有人B、军事机关可以不识别受益所有人C、行政机关需要识别受益所有人(正确答案)D、个体户的法人可视同为受益所有人22.个人存款账户的开立，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，须在（）个工作日内完成报备。[单选题]*A、2B、3C、5(正确答案)D、1023.个人存款账户的销户及变更，分行应按当地人行的要求及时通过人民银行的账户管理系统进行报备，须在（）个工作日内完成报备。[单选题]*A、2(正确答案)B、3C、5D、1024.Ⅱ类个人银行账户消费和缴费、向非绑定账户转出资金、取出现金年累计限额合计为（）万元。[单选题]*A、10B、20(正确答案)C、50D、10025.个人支票结算账户起存金额为人民币（）。[单选题]*A、1万元(含)B、1万元(不含)C、5万元(含)(正确答案)D、5万元(不含)26.如存款人无民事行为能力或限制民事行为能力，可以由（）或者人民法院、有关部门依法指定的人员出具监护证明或证明文件代理办理，可无需提供委托书。[单选题]*A、直系亲属B、授权委托人C、法定代理人(正确答案)27.临时离境，是指在一个纳税年度中一次不超过30日或者多次累计不超过（）的离境。[单选题]*A、30B、60C、90(正确答案)28.《平安银行人民币个人存款账户管理办法》所称的临时离境，是指在一个纳税年度中一次不超过（）或者多次累计不超过90日的离境。[单选题]*A、10B、30(正确答案)C、6029.借记卡/存折/存单/一账通卡挂失业务中不允许代理办理的业务是（）。[单选题]*A、口头挂失B、一账通卡临时保护C、书面挂失D、撤销挂失(正确答案)30.经公证机构审查确认身份的继承人，可凭公证机构出具的（）及有效身份证件查询作为被继承人的存款人在我行的存款信息。[单选题]*A、询证函B、存款证明书C、存款查询函(正确答案)31.个人银行账户销户资金列入久悬未取专户管理，会计分录（）。[单选题]*A、借：211活期储蓄261应付利息贷：2620564个人久悬账户款项(正确答案)B、借：201活期储蓄261应付利息贷：2620564个人久悬账户款项C、借：211活期储蓄261应付利息贷：5150006个人久悬账户款项32.尚未办理挂失换存折/存单/借记卡的存款人申请撤销挂失时，存款人本人应提交（）及有效身份证明文件，经办人员核对相关资料及信息后为客户办理撤销挂失，请存款人在业务凭证中的客户签名处签名确认。[单选题]*A、书面的撤销申请B、原存款凭证(如存折、卡、存单)(正确答案)C、遗失证明33.香港、澳门特别行政区居民的辅助身份证明材料为：（）[单选题]*A、港澳居民往来内地通行证B、香港、澳门特别行政区居民身份证(正确答案)C、机动车驾驶证D、工作证34.以下业务可以办理的是：（）[单选题]*A、本网点柜员A为自己的定期本办理补登折B、本网点柜员A的爸爸在大额现钞机上存款10万，柜员A审核C、柜员A在本网点为自己小孩办理开户业务D、本网点柜员A在自助设备上存款5万(正确答案)35.金库及柜面现金错款核销2000元以下(不含)审批权限为（）[单选题]*A、支行营业部经理B、分行运营管理部、分行财会部负责人(正确答案)C、分行金库运营经理36.票面出现一处涂写，其涂写面积大于（）为不宜流通人民币[单选题]*A、200mm²(正确答案)B、100mm²C、80mm²37.以下那类业务凭证可以使用结算专用章（）[单选题]*A、签发银行汇票B、托收承付(正确答案)C、个人存单38.有价单证及重要空白凭证销毁实行专人监督，双人销毁。销毁时，账实及（）核对相符后方可实施。[单选题]*A、《系统有价单证/重要空白凭证信息》B、《尾箱有价单证/重要空白凭证信息》C、《有价单证/重要空白凭证销毁清单》(正确答案)D、《有价单证/重要空白凭证领用清单》39.节日(春节、国庆)前或后原则上为节日前或后（）工作日内。[单选题]*A、2B、3(正确答案)C、5D、740.出现以下何种行为需经过重新培训后再取证上岗（）[单选题]*A、出借远程柜面操作用户账号给他人使用(正确答案)B、发生重大操作失误或造成客户银行资金损失C、私自安装软件或改变设备安全策略导致信息外泄D、未妥善保管重要空白凭证造成设备或重要空白凭证丢失二、多选题（20题/每题2分）41.客户身份资料和交易记录保存，指银行等反洗钱义务主体依法采取必要措施将客户身份资料和交易记录保存一定期限，具体有哪些用途（）*A、履行客户身份识别和交易报告义务的记录和证明；(正确答案)B、掌握客户真实身份、再现客户资金交易过程、发现可疑交易提供依据；(正确答案)C、为违法犯罪活动的调查、侦查、起诉和审判提供必要证据(正确答案)D、了解客户的交易目的，交易性质及资金来源及实际受益人的有关情况。42.下列单位客户可以申请开立异地银行结算账户（）*A、营业执照注册地与经营地不在同一行政区域(跨省、市、县)需要开立基本存款账户的。(正确答案)B、办理异地借款和其他结算需要开立一般存款账户的。(正确答案)C、单位客户因附属的非独立核算单位或派出机构发生的收入汇缴或业务支出需要开立专用存款账户的。(正确答案)D、异地临时经营活动需要开立临时存款账户的。(正确答案)E、建筑施工及安装单位企业在本地承建项目开立异地临时存款账户的。43.下列账户可自开立之日起办理付款业务：（）*A、注册验资的临时存款账户转为基本存款账户(正确答案)B、新开立的一般账户C、存款人在同一银行营业机构撤销银行结算账户后重新开立的银行结算账户(正确答案)D、因借款转存开立的一般存款账户(正确答案)44.下列款项可以从单位结算账户转入个人结算账户：（）*A、工资、奖金收入(正确答案)B、个人贷款转存(正确答案)C、稿费、演出费等劳务收入(正确答案)D、债券、期货、信托等投资的本金和收益(正确答案)E、农、副、矿产品销售收入(正确答案)45.代理行受理的通存通兑业务根据客户在开户行开立的账户发生的资金变动情况，分为通存业务和通兑业务，通存业务包括（）*A、现金存入(正确答案)B、转账存入(正确答案)C、银行汇票和银行本票托收(正确答案)D、归还贷款E、委托收款等导致客户账户资金增加的业务。(正确答案)46.出现以下情况，开户行或其上级行有权主动取消单位银行账户的通兑业务（）*A、在1个月内累计出现2次(含)以上空头、印鉴或支付密码不符等违反支付结算纪律的(正确答案)B、列入当地人民银行黑名单或监管机构限制结算业务名单的(正确答案)C、开户行需对该账户各类支付业务进行监管的。(正确答案)47.以下说法正确的是（）。*A、验资成功后，验资账户中的款项仅能转入新成立单位的同名账户。B、验资成功后，验资账户中的款项转出，客户填写并提交支票或结算业务委托书等支付凭证，凭证的用途注明“验资成功转入正式户”。(正确答案)C、验资成功后，验资账户中的款项转出，应转入其基本存款账户。(正确答案)D、办理注册验资账户撤销以及转款可由全体投资人授权他人办理，该被授权人无需为投资人之一。48.以下说法正确是（）*A、存款人申请开立借记卡账户只能采用凭密码支取的方式(正确答案)B、存款人申请开立存折/存单账户只能采用凭密码支取的方式C、开立的个人支票结算账户只能选择凭本人预留印鉴的支取方式，(正确答案)D、印鉴卡应参照我行人民币单位存款账户管理办法相关规定进行建库及保管(正确答案)49.个人外汇汇款业务可分为以下哪几种类型（）*A、境内汇出汇款(正确答案)B、同城往账(正确答案)C、系统内划转(正确答案)D、跨行转账50.存款人可以通过（）等自助方式，申请办理存折/存单/借记卡的口头挂失进行临时止付、*A、致电银行客服(正确答案)B、网银(正确答案)C、口袋银行(正确答案)D、ATM自助设备51.联名账户（）业务，必须联名账户各方同时到场办理的业务。*A、修改密码(正确答案)B、存折遗失或密码遗忘(正确答案)C、满页换折D、更改支付方式(正确答案)52.存款人申请办理变更个人存款账户信息、（）等，必须由本人凭有效身份证明文件，到营业网点办理。*A、重置密码(正确答案)B、重写磁条(正确答案)C、挂失D、解除挂失(正确答案)53.柜员在办理个人账户相关业务时不得有（）行为，否则相关人员按本规定承担责任外，我行还可按有关制度规定对相关人员进行处罚：*A、柜员经办本人及本人直系亲属的个人存款账户相关业务(含授权)。(正确答案)B、由其他柜员在经办人处代为签章。(正确答案)C、由柜员或其他行内员工在存取款人签名处代存款人签名。(正确答案)D、营业网点员工在本网点代理他人销户。54.根据“特殊个人客户柜台延伸服务指引”的文件要求，此业务的适用客户群体为（）*A、老弱病残(正确答案)B、因无时间、网点远等个人原因无法亲临网点办理C、行动不便(正确答案)D、意外事件造成存款本人无法亲临网点(正确答案)E、无自理能力(正确答案)55.人民币纸币票面粘有胶带、纸张及其他物质，无法在不损害票面的情况下除去，且有下列情形之一的，为不宜流通人民币：（）*A、票面出现一处粘贴物，粘贴物面积大于100mm²(正确答案)B、票面出现一处粘贴物，粘贴物面积大于80mm²C、票面出现多处粘贴物，粘贴物的累计面积大于60mm²(正确答案)D、票面出现多处粘贴物，粘贴物的累计面积大于80mm²56.运营专用印章领取后的启用，以下说法正确的是：（）*A、当天启用的，先由主管在业务印章系统进行启用操作，再由领取人在印章系统交接给使用人B、当天启用的，先由领取人在印章系统交接给使用人，再由主管在业务印章系统进行启用操作(正确答案)C、当天不启用的，领取人应将印章交接给营业部经理或内控经理及指定保管人双人封签入保险柜保管，启用时先由保管人在印章系统交接给使用人，再由主管在印章系统进行企业操作(正确答案)D、当天不启用的，领取人应将印章交接给营业部经理或内控经理及指定保管人双人封签入保险柜保管，启用时先由主管在业务印章系统进行启用操作，再由保管人在印章系统交接给使用人57.新终端业务印章系统中关于“印章停用”功能，以下操作正确的是：（）*A、对于需停用的印章，可由运营主管或该印章保管人发起此停用交易B、停用原因、停用日期为必输项，停用日期系统默认显示当天，不能修改为其他日期C、主管停用本人保管的印章，需要一级授权(正确答案)D、主管停用他人保管的印章，需验证保管人指纹(正确答案)58.对客户因销户、更换等原因交回作废的重要空白凭证，核对无误后，应在客户在场的情况下按规定进行剪角作废。剪角的具体要求为：（）*A、剪角应保持凭证号码完整；支票、结算业务委托书等，在右上角剪角B、存折，在封底右下角剪角，剪角时应将磁条剪断(正确答案)C、银行卡，在右上角剪角，剪角应将磁条剪断、芯片破坏。(正确答案)D、剪角后的借记卡按第十七的要求进行剪碎销毁。纸质重空凭证还应在每页加盖“作废”戳记后作当日传票附件。(正确答案)59.出现以下行为，除亮牌处罚和取消远程柜面权限外，2年内不得再申请远程柜面操作权限（）*A、未履行客户身份识别职责，连续多次出现虚假客户冒充办理业务行为；或协助客户造假、涉及内外部勾结的(正确答案)B、发生重大操作失误或造成客户/银行资金损失情况(正确答案)C、洗钱或利用职务或岗位便利为洗钱、恐怖融资活动提供帮助的(正确答案)D、出借远程柜面操作用户账号给他人使用60.以下说法正确的是（）*A、移动式远程柜面使用岗人员和现场审核岗人员应当妥善保管重要空白凭证。(正确答案)B、营业结束时，移动式远程柜面使用岗人员和现场审核岗人员做好日终核对工作，确保账实相符。发现账实不符应当立即自行查找原因。C、重要凭证日终需入保险柜；当日因特殊情况无法入保险柜的，需由移动式远程柜面使用岗人员入柜上锁保管，避免丢失，抽屉或铁皮柜钥匙应随身携带。(正确答案)D、员工休假3个工作日(含)以上的，应将有价单证及重要空白凭证上缴本网点库或调拨给其他具有远程柜面资质的员工。三、判断题（20题/每题1分）61.开户行应留存账户年检的纸质或电子记录和资料，并及时在我行及人民银行账户管理系统进行记录[判断题]*对(正确答案)错62.对已被停用或挂失的支付密码器，在停用或挂失日前已签发支票上记载的支付密码一律无效。[判断题]*对错(正确答案)63.单位客户如因向银行借款，需要向我行申请开立一般存款账户的，无需提供贷款合同或授信合同等资料。[判断题]*对错(正确答案)64.存款人申请将基本存款账户变更为一般存款账户，或将一般存款账户变更为基本存款账户时，视同账户信息变更。[判断题]*对错(正确答案)65.客户因遗失回单需要补制的，客户可在开户行或代理行通过出具加盖预留印鉴的遗失事项说明申请办理。[判断题]*对(正确答案)错66.验资不成功，支行已经在银行询证函上确认签章的，存款人要求退回验资款项时，支行需收回银行询证函、收费回执等原件。如相关资料遗失的，应出具又所有投资人签章的证明，说明无法提供的原因，并愿意承担由此引起的一切责任。[判断题]*对(正确答案)错67.个人申请开