案件风险防控综合题

第一部分案防文件综合（300题）一、单选题1．案件专项治理的总体原则是（D）。A．防堵新案、查处陈案B．标本兼治、统筹推进C．挽回损失、追究责任D．标本兼治、重在治本2．从（B）年开始，中国银监会在全国银行业金融机构开展了声势浩大的案件专项治理活动。A．2004B．2005C．2006D．20073．下列哪项不属于案件专项治理工作的“四个目标”。（B）A．降低案件发生率B．提高案件预报率C．严惩重处违法违规人员D．提高案件损失资金挽回率4．下列不属于我国农村中小金融机构2009－2011年案件防控治理工作目标的是（D）。A．案件风险管理意识普遍增强B．制度流程基本完善C．内控管理明显进步D．现代金融企业制度全面建成5．我国农村中小金融机构案件防控治理2009－2011年工作重点分别是（A）。A．规范、强化、提升B．强化、提升、规范C．规范、提升、强化D．强化、规范、提升6．要按照“（A）”和“开办一项业务、出台一项制度、建立一项流程”的原则，强化规制建设。A．内控优先、制度先行B．内控优先C．制度先行D．以人为本、科学发展7．法人农村中小金融机构案件防控的第一责任人是（A）。A．理（董）事长B．主任（行长）C．监事长D．分管负责人8．银行业金融机构从业人员应当执行（D），诚待客户，语言文明，举止大方，提供优质服务。A．岗位责任制B．服务承诺制C．岗位轮换制D．首问负责制9．银行业金融机构从业人员应当树立（C）理念，与时俱进，追求新知，提升素质，完善技能。A．科学发展B．文明服务C．终身学习D．合规经营10．下列不属于防范操作风险“十三条意见”内容的是（C）。A．加强规章制度建设B．加强对基层行的合规性监督C．加强职业道德建设D．坚持相关的行务管理公开制度11．案件治理的六个重点环节是：授权卡（柜员卡）、印鉴密押、空白凭证、金库尾箱、查询对账、（D）。A．流程建设B．制度建设C．日常教育D．轮岗休假12．银监会针对各类案件的特点、成因，先后提出了防范操作风险的“十三条意见”，明确了案件治理的“六个重点环节”，推行了强化内控管理的“十个（C）”，制定了建立案件治理长效机制的“十项措施”。A．制度建设B．机制建设C．联动建设D．文化建设13．全国银行业案件专项治理工作的总体要求是，标本兼治、查防结合、（B）、提高案件防范能力。A．加快发展B．加强内控C．强化落实D．加强教育14．商业银行的董事会和高管层要充分重视案防工作，要在（A）对操作风险防范、内控制度落实、员工合规经营行为提供保障。A．制度和机制层面B．经营和管理层面C．服务和产品层面D．改革与创新层面15．国有企业董事会、未设董事会的经理班子研究“三重一大”事项时，应事先与（A）沟通，听取党委（党组）的意见。A．党委（党组）B．党委（党组）书记C．工会D．工会主席16．进入董事会、未设董事会的经理班子的党委（党组）成员，应当贯彻（D）的意见或决定。A．董事会B．经理班子C．监事会D．党组织17．根据《商业银行操作风险管理指引》，操作风险包含下列哪种风险？（C）A．市场风险B．策略风险C．法律风险D．声誉风险18．下列哪项不属于防范操作风险内控“十个配套与联动”。（C）A．完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动B．查案、破案同处分到位的双向考核制度建设的配套与联动C．激励员工揭发举报与员工薪酬制度的配套与联动D．重要岗位的强制性休假与岗位审计的配套与联动19．下列哪项不属于操作风险防范“十三条”所列明的监管要求范围？（A）A．不得为从事非法集资活动的企业提供开立账户、办理结算、提供贷款等便利条件B．建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度，并确保这一安排纳入人事管理制度C．严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行D．加强未达账项和差错处理的环节控制，记账岗位和对账岗位必须严格分开20．下列做法不符合监管要求的一项是（D）。A．严禁行内辞退、辞职人员或社会上的“中间人”代客办理业务B．加强对可能发生的账外经营的监控，当日出单要核对，机器打印的出单要全部核对C．对重要岗位和重点部位的监控录像，每天要由专人负责定时查看D．对开户手续不符合规定的，一般不予办理，但重点客户、大型客户等特殊情况除外21．根据监管规定，下列哪一项不属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（D）A．在业务流程中，通过流程监督机制或IT系统预警功能发现异常情况或案件线索，经向相关部门负责人或本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件B．银行业金融机构按照监管部门的部署，在组织开展全面检查或专项检查中发现异常情况或案件线索，经机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．业务流程或工作部门的负责人，在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发现异常情况或案件线索，经向本机构负责人报告并采取后续措施发现的案件D．监管部门在飞行检查中发现案件线索的22．根据监管规定，下列做法不正确的是？（C）A．银行发生案件，不论是否自查发现，不论有何种情形，对作案嫌疑人和在案件中应负刑事责任的有关人员，都应移送司法机关依法处理B．银行在自查发现案件的审查、审核工作中，凡歪曲事实、掩盖真相、弄虚作假，导致意见错误的，应追究有关人员责任C．银行在处理客户投诉或与客户对账中暴露的案件、因工作人员突然失踪或非正常死亡而排查发现的案件，可以按照有关规定免除责任并不予上追两级责任D．银行高管人员涉嫌参与的案件、经国家有关机关或监管机构检查揭露的案件，应按照有关规定问责并上追两级责任23．下列哪项属于银监会关于防范操作风险“4+1”中的“1”？（A）A．库房管理B．安全保卫器械管理C．票证管理D．设备管理24．下列哪类人不属于案件专项治理工作须排查的“九种人”？（C）A．有“黄赌毒”行为的B．个人或家庭经商办企业的C．小额资金购买彩票的D．无故不能正常上班或经常旷工的25．下列哪项不属于案件专项治理中的“五个W”？（C）A．where高发部位在哪里B．who谁在主谋作案C．why作案原因为何D．what应针对性的整改什么26．下列哪项不属于案件防控“六个环节”之一？（A）A．枪支弹药B．授权卡C．空白凭证D．查询对账27．下列哪项不属于案件专项治理工作“三个坚持”？（A）A．坚持从严整治、合规经营B．坚持标本兼治、重在治本C．坚持查防结合、重在防范D．坚持改革管理并重、重在加强内控28．下列哪项不属于案件查处中必须坚持的“三个必须”？（B）A．不管涉及哪一级，案件必须查清B．不管案件涉及金额多少，都必须严查C．不管涉案人员是谁，犯错必须处理D．只要违规，不管是否案发都必须追究29．我国银行业第一个关于操作风险管理的规范性文件是（B）。A．商业银行操作风险管理指引B．关于加大防范操作风险工作力度的通知C．商业银行资本充足率管理办法D．巴塞尔新资本协议30．根据《银行业监督管理法》，下列哪一项不可以作为银行业监督管理机构的监管措施？（C）A．进入银行业金融机构检查B．询问银行业金融机构工作人员C．查封银行业金融机构的资产D．封存可能被转移的文件、资料31．根据《商业银行法》，商业银行可以从事的是？（A）A．向其他商业银行投资B．房地产开发业务C．信托投资业务D．股票投资业务32．根据《商业银行法》，关于商业银行设立分支机构，下列说法不正确的是？（C）A．须经银行业监督管理机构批准B．须领取营业执照C．须按照行政区划设立D．不具有法人资格33．根据我国《物权法》，以下关于物权登记机关的说法错误的是？（D）A．不动产物权登记由不动产所在地的登记机构办理B．浮动抵押在抵押人所在地的工商行政管理部门办理登记C．基金份额质押在证券登记结算机构办理登记D．应收账款质押在工商行政管理部门办理登记34．根据《商业银行授信工作尽职指引》，下列风险预警信号中，属于客户“业务运营环境变化”的信号是（C）。A．缺乏技术工人，或有劳资争议B．突然出现大额资金向新交易商转移C．工厂维护或设备管理落后D．定期存款账户余额减少35．银行工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成重大损失的，处五年以下有期徒刑或者拘役，造成特别重大损失的，处五年以上有期徒刑。该款刑法规定的罪名是（C）。A．集资诈骗罪B．高利转贷罪C．违法发放贷款罪D．贷款诈骗罪36．国有金融机构工作人员和国有金融机构委派到非国有金融机构从事公务的人员，在金融活动中索取他人财物或者非法收受他人财物，为他人谋取利益的，构成（C）。A．公司、企业人员受贿罪B．业务侵占罪C．受贿罪D．贪污罪37．以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的，处（C）以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。A．1年B．2年C．3年D．5年38．中国银监会《商业银行操作风险管理指引》规定，商业银行应指定部门专门负责全行操作风险管理体系的建立和实施，下列不属于该部门的职责的是（B）。A．建立并组织实施操作风险识别、评估、缓释和监测方法以及报告程序B．全面掌握本行操作风险管理的总体状况，特别是各项重大的操作风险事件或项目C．建立适用全行的操作风险基本控制标准，并指导和协调全行范围内的操作风险管理D．确保操作风险制度和措施得到遵守39．商业银行发生因不可抗力造成直接经济损失（B）以上的事故、自然灾害应及时向银监会或其派出机构报告。A．1500万元以上B．1000万元以上C．800万元以上D．500万元以上40．“KYC”原则的中文含义是（D）。A．了解你的业务B．了解你的客户业务单据C．了解你的客户业务D．了解你的客户41．金融机构案件报送的标准和类型是经纪检监察部门或司法机关立案的各类案件，但不包括（C）。A．经济案件B．违规经营案件C．成功堵截的案件D．诈骗、抢劫、盗窃案件42．某中小城市商业银行1年内发生案件累计金额达到1千万元的，则1年内不得（D）。A．发行个人理财产品B．开设同城自助机具网点C．申请承销短期融资券或中期票据D．发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本43．案件防控长效机制的良性循环应当是（A）。A．排查－整改－提高－再排查B．制度－执行－检查－修订制度C．制度－执行－反馈－检查－修订制度D．制度－排查方案－整改－修订制度－执行44．商业银行经营管理，尤其是设立新的机构或开办新的业务，均应体现（B）的要求。A．制度先行于业务B．内控优先C．发展是根本，管理是保障D．合规人人有责45．分支行案件防控的第一责任人是（B）。A．总行行长B．分支行行长C．分支行分管风险的副行长D．分支行分管会计的副行长46．“三个办法，一个指引”指（C）。A．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、并购贷款管理暂行办法、项目融资业务指引B．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、授信尽职指引C．固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、个人贷款管理暂行办法、项目融资业务指引D．贷款通则、固定资产贷款管理暂行办法、流动资金贷款管理暂行办法、项目融资业务指引47．下列选项中不符合《商业银行法》规定的是（C）。A．商业银行发放贷款应以担保为主B．商业银行发放贷款应遵循资产负债比例管理的规定C．商业银行对关系人不能发放贷款D．商业银行可以发放短期、中期和长期贷款48．根据《商业银行法》的规定，商业银行可以经营以下哪项业务？（B）A．经银监会批准，从事各种期货交易B．办理国内外结算、办理票据承兑与贴现C．经中国人民银行批准经营财产保险业务D．经中国证监会批准经营证券交易业务49．根据《商业银行法》规定，商业银行对同一借款人的贷款余额与商业银行资本余额的比例不得超过（C）。A．5%B．8%C．10%D．15%50．下列说法不正确的是（C）。A．中国人民银行可以根据需要，为银行业金融机构开立账户B．中国人民银行不得对政府财政透支C．中国人民银行可以向非银行金融机构以及其他单位和个人提供贷款D．中国人民银行不得向地方政府、各级政府部门提供贷款51．在下列哪种情况下，中国人民银行可以对商业银行实施接管？（C）A．严重违法经营B．重大违约行为C．可能发生信用危机D．擅自开办新业务52．银行成立日期是指哪一天？（B）A．资本缴足的日期B．营业执照签发日期C．正式对外营业的日期D．银监会发放开业批复的日期53．根据《银行业监督管理法》的规定，银行业金融机构违反审慎经营规则且逾期未改正的，国务院银行业监督管理机构可以对其采取除（D）外的监管措施。A．限制资产转让B．限制分配红利C．责令暂停部分业务D．促成机构重组54．根据《银行业监督管理法》的规定，以下不属于银行业金融机构按照规定应该如实向社会公众披露的是（A）。A．财务会计账簿B．风险管理状况C．董事和高级管理人员变更D．财务会计报告55．银行业监督管理局依法进行现场检查时，发现银行有巨额非法票据承兑，可能引发系统性银行业风险。根据《银行业监督管理法》的规定，应当立即向下列何人报告？（D）A．该省人民政府主管金融工作的负责人B．国务院主管金融工作的负责人C．中国人民银行负责人D．国务院银行业监督管理机构负责人56．根据《刑法》的有关规定，以下哪一项不是金融诈骗的违法行为？（B）A．编造引进资金的理由从银行贷款B．上市公司董事长变更，没有进行披露C．自制信用卡从银行提款机提款D．提供不完整的财务报表，以获取银行贷款57．国家反洗钱行政主管部门是（A）。A．中国人民银行B．公安部C．中国工商银行D．中国证券管理委员会58．根据《反洗钱法》规定，金融机构对客户的交易信息在交易结束后至少保存（A）。A．5年B．10年C．15年D．永久59．根据《反洗钱法》规定，以下说法正确的是（B）。A．金融机构可根据自身需要决定是否设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作B．金融机构对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性或者完整性有疑问的，应当重新识别客户身份C．客户由他人代理办理业务的，如代理人有授权委托书的，则不必对代理人的身份进行核对、登记D．金融机构破产和解散时，应当将客户身份资料和客户交易信息及时销毁60．《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》提出，全面提升案件防控（C）建设层次。A．合规管理B．IT系统C．长效机制D．内控制度61．根据《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》，各机构要重点对信用风险和市场风险前、中、后台的岗位设置进行梳理和完善，按照（D）岗位分离、制约的原则，进一步划分和明晰各层级、各部门职责，并配备相应人力资源。A．前、后台B．操作、审批C．业务、管理D．前、中、后台62．农村合作银行和农村商业银行都是由辖内（D）入股组成的地方金融机构。A．农民B．农村工商户C．企业法人D．农民、农村工商户、企业法人和其它经济组织63．农村商业银行和农村合作银行均以（A）为经营原则，实行自主经营，自担风险，自负盈亏，自我约束。A．效益性、安全性、流动性B．效益性C．安全性D．流动性64．《农村合作银行管理暂行规定》所称股份合作制，是在合作制的基础上，吸收（D）机制的一种企业组织形式。A．商业银行经营管理B．新型服务C．公司化D．股份制运作65．根据《农村商业银行管理暂行规定》，设立农村商业银行发起人不少于（C）人。A．300B．400C．500D．60066．根据《农村商业银行管理暂行规定》，设立农村商业银行注册资本金不低于（B）人民币。A．3000万元B．5000万元C．8000万元D．1亿元67．农村商业银行以发起方式设立，实行（C）形式，由发起人认购农村商业银行发行的全部股份。A．股份制B．集体金融企业C．股份有限公司D．商业银行68．农村商业银行设立分支机构应当按照规定拨付与其经营规模相适应的营运资金。拨付各分支机构营运资金额的总和不得超过农村商业银行资本总额的（B）。A．50%B．60%C．70%D．75%69．农村商业银行的股本划分为（A）股份。A．等额B．定额C．议定D．议价70．农村商业银行单个自然人股东持股比例不得超过总股本的5‰，单个法人及其关联企业持股总和不得超过总股本的10%，本行职工持股总额不得超过总股本的（C）。A．15%B．20%C．25%D．30%71．农村商业银行（B）应向当地银行监管机构及时报送持有银行股份前十名股东的名单。A．总行（总部）B．董事会C．监事会D．行长室72．农村商业银行行长每年接受监事会的专项审计，审计结果应向（A）报告。A．董事会和股东大会B．董事会C．行长室D．职工代表大会73．农村商业银行监事会行使的职权不包括（D）。A．监督董事会、高级管理人员履行职责情况B．对董事和高级管理人员进行专项审计和离任审计C．对农村商业银行的经营决策、风险管理和内部控制等进行审计D．组织农村商业银行内部稽核工作74．农村商业银行要将一定比例的贷款用于支持农民、农业和农村经济发展，具体比例由（D）根据当地农村产业结构状况确定，并报当地省级银行监管机构备案。A．党委（党组）B．董事会C．高级管理层D．股东大会75．农村商业银行应当在每一会计年度终了时制作财务会计报告，并由监事会聘请中国银行业监督管理委员会认可的会计师事务所进行审计。审计报告应由（C）通过，经股东大会年会审议后，报当地银行监管机构备案。A．董事会B．董事会审计委员会C．监事会D．行长室76．农村商业银行变更下列事项，除（D）外均需经中国银行业监督管理委员会批准。A．变更名称B．变更注册资本C．调整业务范围D．调整内部管理机构设置77．农村商业银行接管、解散、撤销和破产，执行（B）及有关法律、行政法规的规定。A．农村商业银行管理暂行规定B．中华人民共和国商业银行法C．中华人民共和国银行业监督管理法D．中华人民共和国公司法78．农村商业银行未经中国银行业监督管理委员会批准，擅自设立、合并、撤销分支机构的，给予警告，并处（A）的罚款；对直接负责的高级管理人员，给予撤职直至开除的纪律处分。A．5万元以上30万元以下B．10万元以上30万元以下C．10万元以上50万元以下D．15万元以上50万元以下79．商业银行应完善公司治理（C），明确高级管理层或有关部门向董事会、监事会及其专门委员会报告信息的种类、内容、时间和方式等，确保银行董事、监事及其专门委员会能够及时、准确地获取各类信息。A．三会联席制度B．行务公开制度C．信息报告制度D．内部协调制度80．商业银行董事会应重点关注和审定银行（D）、风险管理战略、资本管理战略和中长期发展规划，并监督上述战略和规划的落实A．经营思路B．发展方向C．营销策略D．发展战略81．商业银行监事会应制定工作制度和年度工作计划，每年至少组织一次专项检查活动，并就所发现问题责成（B）提出整改意见并贯彻落实。A．董事会B．高级管理层C．审计部门D．风险管理部门82．农村信用社的改革方向是（A）。A．股份制改革B．跨区域发展C．并购重组D．以省为单位统一法人83．银监会主席刘明康在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，农村信用社的改革方向是以股权为纽带，明晰产权关系，完善股权结构，提升（A），提高公司治理有效性。A．股东参与度B．股东素质能力C．市场竞争能力D．队伍整体素质84．银监会副主席周慕冰在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，“十二五”时期是我国农村中小金融机构（A）的历史攻坚期。A．强化监管、深化改革、优化服务B．强化监管、深化改革、加快发展C．深化改革、科学发展D．优化服务、创新创优85．为实现农村中小金融机构“十二五”时期良好开局，银监会提出2011年工作主要是抓好四件大事：一是强化监管防风险，二是（C），三是优化服务助发展，四是上下联动抓落实。A．强化管理抓案防B．转换机制促经营C．深化改革促转型D．开拓创新抓改革86．大力推动高风险机构风险处置，是加强监管、维护金融稳定的（B）要求。A．基本B．硬性C．必然D．根本87．银监会副主席周慕冰在2011年农村中小金融机构监管工作会议上指出，从2011年开始，农村中小金融机构案件治理工作的两个重点：一是抓（B），二是抓案防长效机制建设。A．深度排查B．查处整治C．公司治理D．案防培训88．从2012年开始，银监会将全面建立实施董（理）事和高管人员金融监管政策的持续考试和（D）机制，促进其与时俱进的掌握金融监管的相关要求。A．交流B．任免C．考核D．淘汰89．在推动农村中小金融机构股权改造和农村商业银行组建中，银监会要求坚决纠正（C）落后于组织形式改革的问题。A．产品创新B．服务创新C．发展转型D．员工素质90．要坚持维护县（市）级法人机构稳定的总体要求不动摇，切实把农村中小金融机构改革发展重点放到县域法人机构上，从（A）和业务两个层面做实县域。A．机构B．机制C．案防D．管理91．根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，作为农村商业银行准入条件之一，信贷资产五级分类后不良贷款率应低于（B）。A．4%B．5%C．6%D．8%92．根据农村中小金融机构行政许可事项补充规定，地市农村信用合作联社解散的申请，由银监分局或所在城市银监局受理，银监局审查并决定，决定文件抄送（A）。A．银监会B．银监会、市政府C．市政府D．市委、市政府93．农村商业银行设立分支机构，应按照审慎、稳健、（C）的原则，综合考虑监管政策、内部控制、主要监管指标以及人才储备等因素，科学合理确立目标和规划。A．零风险B．风险可控C．可持续发展D．内控优先94．农村商业银行跨省设立异地支行，由（B）根据《农村中小金融机构行政许可事项实施办法》和银监会核准的规划予以审批。A．银监分局B．银监局C．银监会D．银监会、异地支行所在地政府95．独立董事和董事会专门委员会主任委员每年在商业银行工作的时间不得少于（C）个工作日。A．5B．10C．15D．2096．根据《江苏银监局重大突发事件报告制度》，发生重大突发事件的银行业金融机构要在事发后（B）内向银监局系统报告，不得延误，同时及时向地方政府和公安机关报告。A．1小时B．2小时C．3小时D．24小时97．根据《中国银监会关于中国银行业实施新监管标准的指导意见》，新资本监管标准从（B）年1月1日开始执行，系统重要性银行和非系统重要性银行应分别于2013年底和2016年底前达到新的资本监管标准。A．2011B．2012C．2013D．201498．下列不属于银行业金融机构从业人员必须遵守的从业基本准则是（D）。A．勤勉尽职B．保护商业秘密与客户隐私C．专业胜任D．监管规避99．下列有关银行业从业人员信息保密的说法错误的是（D）。A．应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息C．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的100．下列符合银行业从业人员“守法合规”要求的做法包括（D）。A．遵守法律法规B．遵守行业自律规范C．遵守所在机构的规章制度D．以上皆是101．以下哪一项不属于公平竞争行为？（D）A．某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，经过一段时间后，该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B．某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C．某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中，消费达到一定金额后，可以兑换某些奖品D．某银行客户经理为了获得一家上市企业的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成102．银行业从业人员的下列行为中，不符合“熟知业务”的规定的是（B）。A．熟知向客户推荐的产品B．银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险，客户经理也没有主动了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的法规D．熟知业务处理流程103．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请为其办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是（C）。A．认为该客户的要求属于工作人员的职责之一，必须满足其要求B．认为这是不合理的邀请，坚决不能做C．耐心向客户解释，如果是解释业务，应尽量在上班时间在工作场所进行D．让保安人员立即驱逐该客户104．以下哪种行为符合银行业金融机构从业人员职业操守有关信息披露的规定？（C）A．某银行代理销售一种基金产品，该行销售人员为了利用该银行的知名度实现销售目标，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误以为该银行是风险承担者B．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职员大量使用术语和银行内部用语，使客户对产品特性很难理解C．银行工作人员向消费者详细介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D．银行职员在介绍银行所代理产品的时候，利用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺105．银行业从业人员应当做到授信尽职，但对申请贷款企业的授信尽职可以不包括（D）。A．了解该企业所处行业情况B．如该企业申请担保贷款，应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．了解该企业总经理的个人信用卡消费情况106．法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况，该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了（B）规定。A．反洗钱B．协助执行C．内幕交易D．监管规避107．当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为是（A）。A．先按正常渠道反映与申诉B．偷拍窃听，积极收集对自已有利的证据C．立即向媒体公开披露所受冤屈D．以上方式都正确108．某银行为争取业务而批准了一定的招待费预算，而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天，客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为（B）。A．因为业务已经谈妥，所以是合理的B．不合理，不应当申报不实费用C．如果消费超过了预算额度，则是不合理的D．是合理的，因为客户经理并没有浪费109．《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的“惩戒措施”中规定：对违反本职业操守的银行业从业人员，所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应（B）。A．开除B．通报同业C．解除劳动合同D．罚款110．在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定要求，对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充分的提示。下列哪项风险不属于应当提示的范畴（A）。A．道德风险B．法律风险C．政策风险D．市场风险111．在（C），银行从业人员应遵守信息保密原则。A．受雇期间B．离职后C．受雇期间与离职后D．实习期间112．银行金融机构应将从业人员遵循《银行业金融机构从业人员职业操守指引》的情况纳入（B）范围。A．风险管理、人力资源管理B．合规管理、人力资源管理C．风险管理、合规管理D．人力资源管理113．银行业从业人员应认真执行上级指令。执行中如发现可能发生违章违纪行为，或可能导致风险时，应立即向（A）报告。A．上级或越级B．所在机构的监督管理部门C．国家司法机关D．以上皆正确114．银行从业人员应遵循公平竞争，恪守“客户自愿”原则，自觉抵制（D）等不正当竞争手段。A．低价倾销B．贬低同业C．虚假宣传D．以上皆正确115．银行从业人员应自觉抵制欺诈、非法集资及商业贿赂，拒绝（D）。A．黄B．赌C．毒D．以上皆正确116．某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时，遵守职业操守规定的正确做法是（D）。A．经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B．在对方临时离开办公室的空闲期间，随手翻看对方书架上的图书和文件资料C．为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方，询问对方银行近期将要推出的新产品设计思路等信息D．与对方探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题117．银行从业人员在社会交往和商业活动中，廉洁从业，不得接受或给予客户任何形式的（C）。A．利益B．纪念品C．非法利益D．礼物118．银行业从业人员的下列行为中，违反了“公平对待客户”原则的是（B）。A．因产品设计的差异而导致费率和服务便捷程度上的差别B．在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态C．为身体有残障的客户提供热情服务D．耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户119．我国《商业银行法》规定，银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在当地作家协会兼任顾问的行为（B）。A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C．非盈利机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D．与银行业务不直接相关，因此可以不披露自己的兼职工作120．近期传言某银行支行因为一笔违规批贷可能导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，（D）。A．张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B．张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C．如果李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D．张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访121．张某是银行的一名职员，一次偶然机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款，这种情况下，作为一名银行业从业人员，张某认为（D）。A．该情况属于银行正常经营行为，不用大惊小怪B．这件事情与自己关系不大，不用理会，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入这种低利率放贷活动，并利用这种机会给自己的朋友提供贷款D．应当向所在机构有关部门报告122．某银行职员沈某与另一家银行的职员林某在一次聚会中认识，作为银行业从业人员，他们（C）。A．可以通过邮件交换各自银行已在网上公布的财务数据，以及将要公布的信息B．可以交换对某些客户的评价，包括客户的具体数据C．可以一起参加学术研讨会D．可以夸张地宣传所在机构的优势123．下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是（B）。A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定B．不能代表所在机构接受新闻媒体采访C．不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外发布信息124．银行员工不得利用职权和工作便利接受或索要任何可能会被视为商业贿赂的（D）。A．礼品B．礼金C．招待D．以上皆是125．以下哪一项关于银行业保护客户隐私的说法不正确？（D）A．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不当行为，可能侵犯客户隐私C．银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后，为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构，在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务126．银行业工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目标，则该工作人员（C）。A．应当帮助同事隐瞒，以便增加银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问C．应当及时提示、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告127．下列说法错误的一项是（D）。A．商业秘密既指技术信息，也包括经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C．客户隐私主要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被他人所知悉、掌握的情况D．银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息128．下列符合银行从业人员职业操守的行为是（C）。A．银行员工李某和赵某喜欢互相打听对方的薪酬信息，并经常对银行的薪酬制度表示不满B．王某对于银行的某项业务有较深的研究，但他怕其他同事超越自己，而故意不将研究成果与同事分享C．何某与科室经理因琐事而产生矛盾，但他仍然服从经理的领导，执行各项工作指令D．某部门员工因对新进员工不满，而在公开场合经常贬低该员工129．银行业员工不得利用内幕信息获取个人利益，禁止采用（D）等手段进行内幕交易。A．匿名B．假名C．委托他人D．以上皆是130．银行从业人员在为下列客户办理资信调查时，除了（B）都需主动提出回避。A．配偶B．多年未见的小学同学C．有债务关系的大学同学D．父母131．银行从业人员除了办理（C）业务，在涉及亲属关系或利害关系人时均需回避。A．授信B．资信调查C．储蓄D．融资132．银行从业人员投资股票应遵守有关法律法规和本机构有关规定，不包括（A）。A．不得买卖有相关关系的上市公司股票B．不得挪用公款买卖股票C．不得挪用客户资金买卖股票D．不得用个人消费贷款买卖股票133．王某是某银行柜面员工，下列哪项行为没有违反银行从业人员的职业操守。（C）A．经常好奇地向同事打听某外国客户的个人信息B．接待老年客户办理养老金业务时明显表露出不耐烦的情绪C．同事暂时离开岗位时，代为接听客户电话，并将电话内容详细记录下来D．客户询问某项业务时，因对业务不熟悉，而无法准确地回答客户134．银监会提出的银行业监管理念不包括（D）。A．管风险B．管法人C．管内控D．管业务135．下列不属于农村商业银行股东大会行使的职权是（A）。A．拟订或修改章程B．审议通过股东大会议事规则C．审议、批准董事会、监事会工作报告D．对增加或减少注册资本做出决议136．有关银行业“接受监管”的不正确做法是（C）。A．银行业从业人员应当严格遵守法律法规，对监管机构坦诚和诚实B．银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的沟通关系C．为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息D．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管137．2011年全国农村中小金融机构监管工作会议要求，农村中小金融机构要努力做到“四个结合”，实现“三个转变”。下列不属于“三个转变”的一项是（D）。A．发展模式由追求规模向提升质量转变B．经营管理由依赖外部约束向内部有效驱动转变C．风险监管由主要监管指标达标向全面落实审慎监管要求转变D．金融服务由传统存贷款服务向多元化综合服务转变138．2011年全国农村中小金融机构监管工作会议要求，加大改革攻坚力度，推动农村中小金融机构战略转型，促进（D）重大转变。A．经营方式B．服务方式C．管理方式D．发展方式139．在推进农村中小金融机构股份制改造工作中，要大力推进股权类型转换和股权结构优化，着力提高（D）比重。A．大额自然人股B．优质自然人股C．大额法人股D．优质法人股140．农村中小金融机构要大力推行（B），鼓励在内部考核中运用风险调整后的收益率和经济增加值。A．经营目标管理B．经济资本管理C．风险管理D．合规管理141．我国仍处于并将长期处于社会主义初级阶段，（C）仍是解决我国所有问题的关键。A．和平B．稳定C．发展D．统一142．坚持（A）的本质要求，就是坚持科学发展。A．发展是硬道理B．以人为本C．统筹兼顾D．科技第一生产力143．以（A）为主线，是推动科学发展的必由之路，是我国经济社会领域的一场深刻变革，是综合性、系统性、战略性的转变，必须贯穿经济社会发展全过程和各领域，在发展中促转变，在转变中谋发展。A．加快转变经济发展方式B．加快推进社会主义新农村建设C．统筹城乡发展D．经济建设144．“十二五”时期，国内生产总值年均增长目标是（D）。A．10%B．9%C．8%D．7%145．“十二五”规划纲要提出，在（B）深入发展中同步推进农业现代化，A．工业现代化B．工业化、城镇化C．城镇化D．农业机械化146．“十二五”规划纲要提出，深化农村信用社改革，鼓励有条件的地区以县为单位建立（D），发展农村小型金融组织和小额信贷，扩大农村有效担保物范围。A．农村合作银行B．农村商业银行C．村镇银行D．社区银行147．“十二五”规划纲要提出，完善地方政府金融管理体制，强化（B）对地方中小金融机构的风险处置责任。A．省级政府B．地方政府C．人民银行D．银监部门148．“十二五”时期，江苏将由全面建成小康社会向基本实现现代化迈进，（D）和惠民优先将成为这一时期发展的主要特征。A．创新驱动B．协调发展C．绿色增长D．上以皆是149．江苏“十二五”时期的主题是（B）。A．率先建成全面小康社会，率先基本实现现代化B．推动科学发展、建设美好江苏C．科学发展、和谐发展D．以人为本、改善民生150．2011年全国人大会议期间，胡锦总书记对江苏工作提出了“六个注重”的新要求，分别是：注重加快转变经济发展方式、注重加强自主创新、注重发展现代服务业、注重加强文化建设、注重加强社会建设和社会管理、注重加强（A）。A．班子队伍建设B．科技人才建设C．新农村建设D．信息化建设二、多选题151．农村中小金融机构风险和案件防控工作必须始终坚持预防为主、标本兼治、统筹推进、常抓不懈，着力建立健全（ABCD）为一体的案件查防长效机制。A．惩治B．教育C．监督D．防范E．创新152．江苏省农村信用社从业人员案件防控培训工作总体上分（ABDE）等四个阶段。A．宣传发动B．学习培训C．整章建制D．考试考核E．总结评估153．落实银监会《农村中小金融机构案件防控治理2009－2011年工作规划》，要切实做到（ABCDE）。A．覆盖风险排查到位B．制度建设执行到位C．案件防控责任到位D．监督检查防范到位E．案件查处追究到位154．银监会《农村中小金融机构案件防控治理2009－2011年工作规划》要求，2011年防控工作重点是提升，主要任务是（ABCDE）。A．提升制度流程体系和案件防控机制建设层次B．法人（公司）治理、内部控制、风险管理、企业文化、激励约束、员工结构明显改善C．实现案件防控机制的自我更新、自我修正和自我完善D．主要案件防控指标力争达到国内银行业平均水平E．最终实现案件防控长效机制建设目标155．法人农村中小金融机构案件防控的第二责任人包括（ABCD）。A．主任（行长）B．分管负责人C．监督检查部门负责人D．业务管理部门负责人156．对被动发现的案件，以及反复发生的同质同类案件，必须严格按照（ACD）的要求落实责任。A．一案四问责B．上追一级C．上追两级D．双线问责157．要根据农村中小金融机构特点，建立（ABDE）的法人（公司）治理模式。A．结构简捷B．形式灵活C．业务全面D．运行科学E．治理有效158．为解决领导干部长期在一个单位，员工长期在一个岗位积酿案件的问题，要加强落实的“四项制度”是（BCDE）。A．定期谈心谈话制度B．干部交流制度C．岗位轮换制度D．亲属回避制度E．强制休假制度159．银行业金融机构从业人员应当遵循公平竞争、客户自愿原则，不得从事（ACD）等不正当竞争行为。A．违规揽存B．上门宣传C．低价倾销D．贬低同业160．银行业金融机构从业人员应当自觉抵制并积极向有关部门举报（ABCD）。A．商业欺诈活动B．非法集资活动C．高利贷活动D．黄赌毒活动161．建立案件治理长效机制的的“十项措施”包括（ABCDE）。A．完善相关法律法规，加大对银行业犯罪的打击力度B．实行重大案件责任追究制度，切实落实各级领导责任C．加强银行业金融机构信息科技系统建设监管，提高信息科技水平D．加强银行业金融机构内部审计力量，增强自我纠错能力E．提高银监会有效监管水平，发挥专业化监管优势162．银监会王华庆纪委书记在2011年银行业案件防控和安全保卫工作会议上指出，2011年案防工作主要要做好以下四方面工作。（ABCD）A．进一步提高认识，端正态度，把案防工作抓紧抓实抓出实效B．进一步完善案防工作体系建设，将“管内控”落实到硬约束C．进一步加大工作力度，真正实现案件有效防控D．进一步深化执行年活动，落实操作风险管控执行力E．进一步加强业务创新，确保快速发展163．“三重一大”事项指（ABDE）。A．重大决策事项B．重要人事任免事项C．重大工程建设事项D．重大项目安排事项E．大额度资金运作事项164．根据“三重一大”决策制度要求，下列哪些事项必须由国有企业领导班子集体作出决定。（ABCD）A．企业党的建设B．企业发展战略C．企业安全稳定D．企业年度投资计划E．企业对外捐赠、赞助165．根据防范操作风险“十三条”关于规章制度建设方面，以下说法正确的是（AB）。A．对无章可循或虽有规章但已不适应当前业务发展和基层行实际管理情况的，上级行应进行专门研究，及时制订或修订B．对于基层行和有关部门就规章制度建设提出的问题，总行要认真研究，及时解决，不得延误；对有章不循的，要将责任人调离原岗位，并严肃处理C．要全面开展规章制度目录编制工作，为基层员工学习和使用规章制度提供重要参考D．要强化规章制度的稳定性，不得经常提出更改规章制度的建议和意见166．在案件防控方面，下列表述正确的有（ABCD）。A．各分支行行长是本单位内部控制体系建设和案件防控工作第一责任人，对本单位经营管理的合规性和案件防控工作负第一责任B．要全面落实案件防控目标责任制，层层签订案件防控目标责任书，形成一级抓一级、一级带一级、一级盯一级的案件防控工作机制C．对未完成责任目标或发生重大案件的，要扣减相应责任人及分支行高管人员的薪酬，并在年度考评中一票否决D．要畅通信访举报渠道，使员工能便捷地将所掌握的违法违纪信息向上反映，对举报查实的案件，在对涉案人员严查严处的同时，对举报人要予以重奖167．下列哪些属于高度重视案件报告与应急处理工作的内容？（ABCD）A．制定重大突发事件报告制度和问责制度的实施细则，将重大事件报告工作责任落实到部门、明确到个人B．明确分支机构的案件报告职责和路线要求，指定专人负责案件报告工作C．严格执行银监会案件信息统计制度，及时、准确报送案件详情和查处意见，并及时跟进查处进展和责任追究情况，严肃处理瞒报、迟报的机构和人员D．完善重大突发事件处置预案，并在案发第一时间立即启动预案，争取主动，减少损失，并每日监测各类媒体、网络，做好负面舆情的控制、引导工作168．银行发生案件的涉案金额或案件累计金额达到规定数额的，则（ABCD）。A．1年内不得发行长期次级债务等监管资本工具补充附属资本B．1年内不得新设境内外分支机构，不得发起设立或投资入股非银行金融机构C．1年内不得开办新业务D．依法取消相关高管人员一定时期直至终身的任职资格169．下列哪几项属于市场准入事项与案件防控机制挂钩的“三项”措施？（ABC）A．机构准入与银行轮岗轮调和强制休假制度挂钩B．机构准入与银行人力资源配置水平挂钩C．机构准入、业务准入、高管准入与干部和员工职业操守教育培训挂钩D．实施对总行管理部门和分支行负责人诫勉谈话制度，并与岗位任职挂钩170．下列表述哪几项符合“四个禁止”监管要求？（ABCD）A．禁止银行员工个人卡（账）与企业、客户账户资金往来，不得为亲属和朋友代开账户B．禁止银行员工从事与本机构有利害关系的第二职业或违反规定单独或合伙承包办企业C．禁止涉黄、涉赌、涉毒以及投资经商、大额举债等行为D．禁止员工有虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为171．在加强对银行员工异常行为动态情况的排查方面，要重点关注员工的（ABCD）。A．工作圈B．生活圈C．社交圈D．消费圈172．根据监管规定，哪些属于银行业金融机构自查发现案件的情形？（ABCD）A．在业务流程中，关联岗位员工发现异常情况或案件线索，经反映举报并采取后续措施发现的案件B．在本机构组织的全面检查、专项检查或本机构内审监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，经本机构负责人研究并采取后续措施发现的案件C．在总行组织的全面检查、专项检查或总行内审、监察部门在常规性、突击性检查中发现异常情况或案件线索，责成或会同该机构采取后续措施发现的案件D．作案嫌疑人迫于内部监督检查、信访举报核查、岗位轮换、强制休假等措施的压力，在作案行为未暴露前，主动向本机构坦白交待发现的案件173．下列哪些属于分支行行长的案件防控责任目标？（ABCD）A．确保不发生百万元以上大案、要案B．力争不发生百万元以下案件C．完善案件防控责任体系D．建立案件防控长效机制174．下列哪些员工在案件专项治理中须进行排查？（ABD）A．有犯罪前科的小张B．经常出入高档娱乐场所的老李C．贷款购买了一套两室一厅住房的小刘D．在职工作超过强制休假、轮岗规定时限的老吴175．下列哪些属于案件专项治理工作中强化员工行为管理的具体措施？（ABD）A．建立员工谈心谈话制度，及时掌握员工思想动态B．加强对基层网点负责人、重要岗位人员的行为监督，密切关注员工经商、炒股、买彩票、不正常交友以及涉及“黄、赌、毒”等行为C．建立关键岗位员工日常行为汇报体系，要求关键岗位员工即时汇报自己每日的日常行为D．对有不良行为的员工实施动态跟踪监督，本着惩前毖后、救治病人的精神，帮助行为失范的员工及时纠正行为偏差，及时修补案件防控漏洞176．案件专项治理工作要从案件多发高发的“三基入手”，即（ABC）。A．基层一线B．基本业务C．基层机构D．基础设施177．下列哪些人属于“一案四问责”范围？（ABCD）A．案件当事人B．知情人C．业务管理部门相关人员D．内审部门相关人员178．银监会案件防控包括以下哪些案件？（AB）A．银行员工挪用客户资金B．某银行柜员未正确履行岗位职责所引发的案件C．银行员工家属遭遇的抢劫案D．银行员工在双休日交通肇事179．银行业员工发现下列哪些情况，须第一时间向部门经理或上级主管部门报告？（ABCD）A．案件和案件隐患B．风险事件C．重大内控漏洞D．员工行为失范180．根据《商业银行法》，下列属于商业银行关系人的是（ACD）。A．甲银行的监事张某的儿子B．乙银行的董事王某的远房表弟孙某C．丙银行的某信贷业务人员赵某D．丁银行行长李某的配偶投资设立的企业181．以下关于案件防控“五条防线”建设表述正确的是（ABD）。A．积极推进业务流程制约防线建设B．积极推进业务条线管控防线建设C．加快推进合规管理系统建设D．积极推进监督检查防线建设182．根据《商业银行法》，商业银行发放信用贷款，应对借款人的下列哪些基本事项进行严格审查？（ABC）A．借款用途B．还款方式C．偿还能力D．保证人的偿还能力，抵押物、质物的权属和价值以及实现抵押权、质权的可行性183．根据《银行业监督管理法》，银行业监督管理机构在银行业金融机构违反审慎经营规则时，可以做出的行政管制措施是（ABCD）。A．责令调整董事、高级管理人员或者限制其权利B．限制资产转让C．责令暂停部分业务、停止批准开办新业务D．责令控股股东转让股权或者限制股东的权利184．根据我国《物权法》，下列权利变动，未经登记不得对抗善意第三人的是（ABCD）。A．转让船舶所有权B．设立地役权C．以动产设立抵押权D．互换土地经营承包权185．下列哪些属于《刑法修正案（六）》中洗钱罪新增加的犯罪构成？（BCD）A．恐怖活动犯罪获得的收益B．贪污贿赂犯罪获得的收益C．破坏金融管理秩序犯罪获得的收益D．金融诈骗犯罪获得的收益186．甲系某银行支行负责人，曾挪用单位资金100万元赌博，由于事后不能及时归还，就给其上级主管领导乙送去10万元，求他帮忙遮掩，乙一口答应，并催促甲尽快还款。下列说法正确的是（ABCD）。A．甲构成挪用资金罪B．甲构成非国家工作人员行贿罪C．乙构成非国家工作人员受贿罪D．对甲应进行数罪并罚187．以下关于商业银行办理业务的禁止性规定，说法正确的是（ABC）。A．商业银行办理委托收款结算业务，应按照规定的期限兑现，收付人账，不得压单或压票B．任何个人不得将单位的资金以个人名义开立账户存储C．商业银行应当在公告的营业时间内营业，不得擅自停止营业或者缩短营业时间D．商业银行办理业务，提供服务，按照规定不得收取手续费188．案件防控工作日常开展情况，主要包括以下哪些方面？（ABCD）A．案件防控工作组织推动和采取防控措施的情况B．风险自查自评和排查工作情况C．主动排查情况及成效D．发案银行业金融机构落实整改措施和问责情况189．以下哪些选项属于银行业金融机构重大突发事件的报送标准？（ABCD）A．金融挤兑事件B．涉案金额在1000万元人民币或等值外币以上的诈骗案件C．发生事故、自然灾害，造成银行业金融机构重要账册、空白凭证严重损毁、丢失D．发生丢失、被盗枪支的事件190．商业银行操作风险可以由以下哪些事项引起？（BCD）A．不完善或有问题的外部程序B．不完善或有问题的内部程序C．员工和信息科技系统D．外部事件191．以下哪些选项属于商业银行必须及时向监管机构报告的重大操作风险事件。（ABCD）A．抢劫商业银行或运钞车、盗窃银行业金融机构现金30万元以上的案件B．诈骗商业银行或其他涉案金额1000万元以上的案件C．盗窃、出卖、泄漏或丢失涉密资料，可能影响金融稳定，造成经济秩序混乱的事件D．高管人员严重违规192．银行业应建立和落实对员工行为排查制度，对已发现有（BC）问题和现象的员工要予以密切关注，力求将各种发案隐患消灭在萌芽状态。A．上下班存在经常迟到早退现象B．从事第二职业、经商办企业C．赌博、不正常交友D．违反国家税收政策偷税、漏税193．某中小城市商业银行一年内发生1起千万元以上案件的，银监会将把案件情况和有关责任认定情况向以下哪些机构进行通报。（ABD）A．其主管的党委组织部门B．地方政府C．地方人民法院、人民检察院D．控股股东194．各中资银行业金融机构案件防控与治理工作考评结果，与以下哪些监管行为挂钩。（ABCD）A．市场准入B．现场检查频度C．高管人员履职评价D．监管评级195．为提高整改的持续性和有效性，各银行经营机构应当重点从（ABCD）角度提出整改措施，从根本上解决表面整改、形式整改的弊端。A．完善制度建设B．业务流程C．管理控制D．内控制衡196．针对案件中发现的问题，要深入解剖每一个制度的操作环节，对规章制度进行清理和完善，逐条落实银监会提出的案件防范要求，从充分性、合规性、（BD）等四个方面对内部防控进行评价。A．合理性B．有效性C．合法性D．适宜性197．银行员工下列哪几种行为被监管部门所禁止？（ABCD）A．银行员工个人卡（账）与企业账户发生资金往来B．银行员工为亲属和朋友代开账户C．银行员工为客户垫款、提取现金、购汇D．在工作时间为企业代处理账务，在营业场所为企业保管账册、票据印鉴、密码等198．以下哪些属于《担保法》中规定的担保方式。（ABCD）A．保证B．抵押C．质押D．留置199．银行业监督管理机构根据审慎监管的要求，可以采取以下哪些措施对银行业金融机构进行现场检查。（ABCD）A．进入银行业金融机构进行检查B．询问银行业金融机构的工作人员，要求其对有关检查事项作出说明C．查阅、复制银行业金融机构与检查事项有关的文件、资料，对可能被转移、隐匿或者毁损的文件、资料予以封存D．检查银行业金融机构运用电子计算机管理业务数据的系统200．有权查询单位、个人存款的执法机关有（ABCD）。A．中国人民银行B．银行业监督管理机构C．人民法院D．公安机关201．银行业监督管理机构依法对银行业金融机构进行检查时，以下说法正确的是（ACD）。A．需要经设区的市一级以上银行业监督管理机构负责人批准，可以对与涉嫌违法事项有关的单位和个人采取一定措施B．调查人员发现文件可能被转移、隐匿等紧急情况时，既便仅有一人也可以立即出示证件调查C．调查人员可询问有关单位或者个人，要求其对有关情况作出说明D．对监管机构依法采取的措施，有关单位和个人应当配合，如实说明有关情况并提供有关文件、资料，不得拒绝、阻碍和隐瞒202．我国刑法中的“贷款诈骗罪”，一般包括哪些形式？（ABD）A．编造引进资金、项目等虚假理由的B．使用虚假的经济合同的、虚假证明文件的C．夸大自身还贷能力的D．使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的203．《中华人民共和国刑法（修正案六）》中规定的洗钱行为包括（ABCD）。A．提供资金账户的B．协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的C．通过转账或者其他结算方式协助资金转移的D．协助将资金汇往境外的204．金融机构履行反洗钱义务可以采取的措施有（ACD）。A．客户身份识别B．反洗钱侦查C．大额和可疑交易报告D．保存客户身份资料及交易记录205．商业银行有下列哪些变更事项的，应当经银行业监督管理机构批准。（ABCD）A．变更注册资本B．变更名称C．调整业务范围D．修改章程206．下列哪些属于案件专项治理工作中必须做到的“四个不准”。（ABCD）A．发案必报不准隐实情B．有责必惩不准留死角C．按律问责不准留空间D．依法治理不准讲人情207．案件专项治理工作中，下列哪些属于违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的“五重”。（ABCD）A．凡被检查出的，从重处理B．凡瞒案不报、压案迟报、继续作案的，从重处理C．凡知情不报，甚至伙同作案的，从重处理D．凡新发生的案件，从重处理208．案件专项治理工作中，下列哪些属于违规违纪人员“五重五轻”处理原则中的“五轻”。（ABCD）A．本人能主动交待或反映问题的B．认真查处，能够挽回经济损失的C．涉案人员主动举报案件线索的D．自暴历史陈案的209．案件查处中必须坚持的“三个必须”是指什么？（ABC）A．不管涉及到哪一级，案件都必须查清B．不管涉案人员是谁，犯错都必须处理C．只要违规，不管是否发案都必须追究D．不管涉及到哪一级，案件金额都必须查清210．下列哪些属于“一案四问责”的内容？（ABCD）A．对案发当事人问责B．对相关制约人问责C．对内部督察责任人问责D．对领导责任人进行问责211．银行业构建案件防控长效机制情况主要包括（ABCD）。A．制度体系建设情况B．合规风险管理情况C．信息体系建设情况D．纠错机制建设情况212．下列哪些属于案件防控的“五条防线”内容？（ABCDE）A．在明确岗位职责、操作规范的基础上，建立岗位自我约束防线B．按照职责分离、相互制约的原则，建立严密的业务流程监督防线C．健全风险、合规、稽核部门，全面推行会计主管委派制度，建立监督检查防线D．强化业务管理部门的辅导、检查职责，建立业务条线监督防线E．提升管理技术手段和系统支持，逐步建立覆盖所有业务、所有部门的IT系统技术防线213．银监会提出银行业金融机构案件整改要做到“六挂钩”，下列哪些属于“六挂钩”内容。（ABCDEF）A．实行将案件与行政许可和行政审批挂钩B．将案件与行政处罚和纪律处理挂钩C．将案件与移交司法机关处理挂钩D．将案件与经营效益挂钩E．将案件与银行业评级挂钩F．将案件与高管人员动态监管挂钩214．江苏省农村中小金融机构2011年案件防控总体目标包括（ABD）。A．继续保持案件低发局面B．有效控制新案、同质同类案件和大要案C．全面建设现代金融制度D．全面完成《三年规划》工作任务215．江苏省农村中小金融机构2011年案件防控工作的重点包括（ABC）。A．强制性建设机构内生动力B．强化法人负责和责任追究C．强力推进合规建设和内控执行力落实D．强化安全保卫工作216．根据《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》，各农村中小金融机构要强化案件防控主体责任，狠抓各项工作任务的落实，主要内容是（ABCDE）。A．进一步完善组织架构B．进一步加强内审稽核队伍建设C．修改和完善内部绩效考核机制和问责机制D．加快推进IT系统的完善E．加强突击检查和专项检查217．根据《江苏银监局关于2011年江苏省农村中小金融机构案件防控工作的实施意见》，农村中小金融机构行业管理部门案防工作的主要责任是（ABCD）。A．抓考核问责机制的完善B．抓制度的落实C．落实全员培训和考试考核工作D．推进信息管理系统整体建设218．根据《农村商业银行管理暂行规定》，设立农村商业银行应当具备下列条件（ABCE）。A．设立前辖内农村信用社总资产10亿元以上B．有符合本规定的章程C．有健全的组织机构和管理制度D．有异地分支机构