2023年行业从业人员资格公共基础认证题库

１．自１984年1月１日起,中国人民银行开始专门行使中央银行的职能,所承担的工商信贷和储蓄业务职能转交至:(）A中国银行B交通银行C工商银行D建设银行２.下面哪些是属于中国人民银行的职责范围:()A.发布与履行其职责相关的命令和规章B．发行人民币,管理人民币流通C．监督管理黄金市场D.负责金融业的记录、调查、分析和预测E.从事有关的国际金融活动3.下列不属于银监会的监管理念的是:()Ａ.管风险Ｂ．提高透明度C.管机构D.管法人4.银监会的监管目的是监管者追求的基本目的A(对）Ｂ(错)5．下列属于市场准入的有:（)A.机构准入B.业务准入Ｃ.法人准入D．高级管理人员准入E.技术准入6.下列属于中国银行业协会的会员单位的有：()A.政策性银行B.商业银行C.中国邮政储蓄银行Ｄ.农村资金互助社Ｅ.中央国债登记结算有限责任公司F.资产管理公司7.中国银行业协会的执行机构是会员大会A(对)B（错)1C2AＢＣDE3ABD4Ｂ５ABD6AＢＣEF7B１、宏观经济状况涉及以下哪几个方面?（）Ａ、经济发展水平B、经济发展状况C、经济发展前景D、经济发展速度E、宏观经济环境2、宏观经济发展的总体目的一般涉及：（)A、经济增长B、物价稳定C、国际收支D、充足就业E、国际收支平衡F、提高货币供应量３、下面哪组宏观经济发展目的所相应的衡量指标是错误的?()A、经济增长——国民生产总值Ｂ、充足就业——失业率C、物价稳定——通货膨胀D、国际收支平衡——国际收支4、GDP增长率是反映一国整体经济状况的重要指标。Ａ（对)B(错)５、我国记录部门公布的失业率为：(）Ａ、国民失业率B、公民失业率C、城乡失业率D、城乡失业率6、一般来说，衡量通货膨胀的常用指标：()Ａ、消费者物价指数B、生产者物价指数C、国内生产总值Ｄ、国内生产总值物价平减指数E、居民生活消费指数7、在衡量通货膨胀时，生产者物价指数使用得最多、最普遍。A、(对）B、（错)8、下列属于国际收支中经常项目的有:（)A、直接投资Ｂ、公司信贷Ｃ、劳务收支Ｄ、汇款E、贸易收支F、政府借款９、在国际收支的衡量指标中,贸易收支是其最重要的部分。A（对）B、(错)10、经济周期的四个阶段是指：(）A、繁荣——衰退——萧条——崩溃B、繁荣——萧条——衰退——崩溃C、繁荣——衰退——萧条——复苏D、繁荣——萧条——衰退——复苏11、下列属于经济结构的是：(）A、产业结构B、产品机构Ｃ、分派结构D、所有制结构E、城乡结构Ｆ、消费结构G、技术结构Ｈ、生产结构Ｉ、体制结构J、地区结构12、经济结构会直接影响社会经济主体对商业银行服务的需求，从而在一定限度上决定商业银行的经营特性。A(对）B(错)１3、下列属于第二产业的行业有:()A、建筑业B、电力行业Ｃ、房地产业D、邮政业E、国际组织F、制造业14、我国商业银行中间业务在银行业务中占比较低的因素有：（)A、第一、二产业的粗放式增长B、第三产业在国民经济中占比重较低C、银行服务的需求由于各种因素而受到的限制Ｄ、银行中间业务的创新观念不强,产品开发限度低E、银行人员的从业素质较差15、在我国,推动整个经济增长的重要力量是:(）A、生产B、消费C、投资D、供应1.ABC２.ＡBＤE3.A４.B５.C6.ABD７.B８.ＣDＥ9.A10．C11.ＡBCＤEＦGＪ12.A13．ABF14.AＢC15.Ｃ1、下列属于银行金融机构的是：(）A、中国进出口银行Ｂ、村镇银行C、资产管理公司D、汽车金融公司E、交通银行F、农村信用联合社H、金融租赁公司2、国家开发银行所承担的任务是：（）A、农业政策性贷款B、国家重点建设项目融资C、支持进出口贸易D、支持国家开发项目融资3、中国农村发展银行可以办理保险代理等中间业务A（对）B(错）4、按照“一行一策”原则,推动政策性银行改革，一方面应当先推动（)改革。Ａ、国家开发银行B、中国进出口银行C、中国农业发展银行Ｄ、中国银行5、下面哪家大型商业银行尚未在交易所上市Ａ、工商银行B、农业银行C、中国银行D、建设银行E、交通银行6、下面哪家大型商业银行既在上海交易所上市,又在香港联合交易所上市A、工商银行B、农业银行C、中国银行Ｄ、建设银行E、交通银行7、新中国第一家全国性的股份制银行是：（）A、交通银行Ｂ、招商银行C、恒丰银行Ｄ、中信银行8、城市商业银行是在原城市信用社的基础上组建并发展的A（对)B（错）9、1９7９年，我国第一家城市信用社在（）成立。A、广东——广州B、江苏——淮安C、山东——青岛D、河南——驻马店1０、城市商业银行呈现出的新的发展趋势是：()Ａ、引进战略投资者B、跨区域经营C、体制创新D、联合重组Ｅ、扩大业务规模１1、村镇银行和农村资金互助社是(）年批准设立的Ａ、2０23B、2０２3C、20２3D、20２312、２02３年11月29日,全国第一家农村股份制商业银行在(）正式成立Ａ、江苏扬州市农村商业银行Ｂ、广东潮州市农村商业银行Ｃ、张家港市农村商业银行D、甘肃张掖市农村商业银行1、AＢEＦ２、B3、A４、A5、B６、ACＥ7、A8、A9、D1０、ABＤ1１、D１2、Ｃ1、农村资金互助社可以向非社员吸取存款,但不可以发放贷款及办理其他金融业务。(）A(对)B(错)２、中国邮政储蓄银行的市场定位是，充足依托和发挥网络优势,完善城乡金融服务功能,以（）和()业务为主，为城市社区和广大农村地区居民提供基础金融服务,与其他商业银行形成互补关系，支持社会主义新农村建设。A、存款B、贷款C、中间D、结算E、零售F、征询３、我国批准设立的第一家外资银行代表处是:（)A、东亚银行B、日本输出银行C、花旗银行D、汇丰银行4、下列属于外资银行营业性机构的有:(）A、外商独资银行B、中外合资银行C、外国银行代表处D、外国银行分行5、外商独资银行、中外合资银行及外国银行分行都可以经营部分或所有人民币业务和外汇业务。(）A（对）B（错)6、我国的金融资产管理公司有：（）A、信达资产管理公司B、华融资产管理公司C、华夏资产管理公司D、长城资产管理公司E、中华资产管理公司F、东方资产管理公司７、我国的信托业已经先后通过()次大规模的清理整顿。A、４B、5C、６D、78、19７９年，新中国第一家信托投资公司是：()A、上海国际信托投资公司B、广州国际信托投资公司C、中国国际信托投资公司Ｄ、中华国际信托投资公司9、公司集团公司的服务对象仅限于公司集团成员,但可以向社会吸取存款以及向非成员单位提供服务。()A(对）Ｂ（错）10、下面属于非银行业金融机构的有：(）A、资产管理公司B、汽车金融公司Ｃ、公司集团公司D、金融租赁公司E、信托公司Ｆ、保险公司Ｇ、货币经纪公司1、Ｂ２、CE３、B４、ABＤ５、Ｂ6、ABＤＦ７、B8、C9、B10、AＢCＤEＧ1、下列属于金融市场功能的有：()A、资本配置功能B、定价功能C、风险分散和风险管理功能D、经济调节功能E、市场引导功能F、货币资金融通功能２、金融市场最重要、最基本的功能是：（)Ａ、货币资金功能B、资源配置功能C、经济调节功能D、定价功能3、下列哪些属于资本市场的特点Ａ、偿还期短、流动性强、风险小B、偿还期短、流动性小、风险高C、偿还期长、流动性小、风险高D、偿还期长、流动性强、风险小４、我国的货币市场重要涉及：（)Ａ、银行间债券回购市场Ｂ、票据市场C、银行间同业拆借市场D、外汇市场E、交易所市场５、按具体的交易工具类型划分,金融市场可分为:()A、债券市场B、股票市场C、外汇市场Ｄ、交易所市场E、黄金市场F、保险市场G、票据市场H、期货市场６、金融市场分为现货市场与期货市场是按()来划分的A、交易的阶段Ｂ、交易场合C、交割时间D、期限７、场内交易市场又称柜台市场Ａ（对)B（错)８、1990年终,上海证券交易所和深圳证券交易所先后成立,标志着我国（）市场正式形成。A、债券B、股票C、黄金Ｄ、保险9、目前,我国已经初步形成了以债券和股票等证券产品为主体，场外市场交易所市场并存的资本市场Ａ（对）Ｂ（错)10、下列属于我国的商品期货市场的是：(）A、大连商品交易所Ｂ、郑州商品交易所C、上海期货交易所D、中国金融期货交易所11、资本市场是银行流动性管理，特别是实现赚钱性和流动性之间平衡的基础A(对)B（错）12、下列属于金融市场发展对商业银行的挑战的是:（）A、对银行资产和负债的价值影响会不断加大B、银行风险管理难度会加大C、会放大银行的风险事件D、会减少银行的资本来源以及优质客户的流失E、会导致银行体制结构的崩溃Ｆ、不利于银行的长期发展13、下列属于短期金融工具的是：()A、商业票据B、股票C、公司债券D、回购协议E、银行承兑汇票14、下列既属于直接金融工具又属于长期金融工具的是:()A、公司债券Ｂ、商业票据C、股票Ｄ、可转让大额存单E、回购协议15、可转让大额存单既属于间接融资工具又属于短期金融工具A（对）B(错)１6、按投资者所拥有的权利划分,金融工具可分为:(）A、债券工具B、股权工具C、衍生金融工具D、混合工具1７、债券的构成要件是：()A、利率B、汇率C、期限D、面额E、发行机构Ｆ、发行日期１8、发行金融债券的目的是为了筹措:（）A、短期贷款Ｂ、中期贷款Ｃ、长期贷款D、中长期贷款１9、可转换公司债券只有债券的特性A(）B（)2０、下面各组金融工具中,按职能划分搭配错误的是:（）A、用于保值、投机目的————期权B、用于支付————回购协议C、用于投资、筹资————可转换公司债券D、用于商品流通————银行承兑汇票1．BＣDＦ２.A３．C4．ABC5．ＡBＣＥＦG6.C7.Ｂ8．B9.Ａ10．AＢCD１1．B12.ＡBCＤF１３.ＡＤE１4.AC１5.A1６.AＢD17.ACDE18.D1９.B20.Ｂ1、货币政策是中央银行为实现()目的而采用的控制和调节货币、信用及利率等方针和措施的总称,是国家调节和控制宏观经济的重要手段。A、货币供应量稳定B、宏观经济C、特定经济D、经济发展2、货币政策目的涉及:()A、操作目的Ｂ、中介目的C、最终目的Ｄ、阶段目的３、下列属于我国货币政策工具的有：（)A、存款准备金B、再贷款Ｃ、再贴现Ｄ、公开市场业务E、利率政策F、汇率政策G、窗口指导4、被称为我国货币政策“三大法宝”的政策工具的有:()A、公开市场业务B、再贷款C、再贴现D、存款准备金Ｅ、窗口指导F、利率政策G、汇率政策5、我国货币政策的最终目的与国民经济发展的总目的是相同的Ａ(）Ｂ(）６、对内币值稳定指的是:（）A、人民币币值稳定B、外币币值稳定C、国内物价稳定Ｄ、汇率稳定７、现阶段我国货币政策的中介目的是:（）A、基础货币B、存款准备金C、货币供应量D、充足就业８、我国基础货币由（)构成Ａ、存款准备金B、流通中钞票C、金融机构的库存钞票D、外汇资金９、货币供应量是指某个时段上全社会承担流通和支付手段的货币存量。A(）Ｂ（）1０、一般所说的货币供应量是指:()Ａ、M0B、M１C、Ｍ2D、M31、Ｃ２、AＢC3、ＡBCDＥFG4、ACD5、A6、Ｃ７、Ｃ8、ABC９、Ｂ1０、C1、中央银行在金融市场上买卖有价证券的行为属于:(）A、公开市场业务B、存款准备金C、窗口指导D、再贴现2、中央银行票据的特点有：（)A、无风险、期限短、流动性低B、无风险、期限长、流动性低C、无风险、期限短、流动性高D、无风险、期限长、流动性高3、商业银行的存款准备金涉及：（）A、商业银行的库存钞票B、法定存款准备金C、超额存款准备金D、流通中钞票4、商业银行的超额存款准备金重要用于：（)Ａ、支付清算B、头寸调拨C、资产运用D、作为备用资金５、存款准备金政策是以商业银行的货币发明功能为基础的,其效果也是通过影响商业银行的货币发明能力来实现的。A（对)Ｂ（错）6、下列属于再贷款的类别的是:(）A、解决流动性局限性的需要而发放的贷款B、为处置金融风险的需要而发放的贷款C、用于短期流动的贷款D、对地方政府的专项贷款7、下面属于中央银行提高再贴现率后的影响的有:()A、会提高商业银行向中央银行融资的成本Ｂ、会减少商业银行向中央银行的借款和贴现Ｃ、会使市场利率相应上升D、会使整个社会的投资支出增长，使经济增速加快E、会缩减市场货币供应量８、银行业协会所拟定的利率有:（）A、市场利率B、官方利率C、公定利率Ｄ、实际利率９、我们通常所说的利率是指：()A、市场利率B、名义利率C、实际利率D、固定利率１0、目前，中国人民银行采用的利率工具重要有:()A、调整中央基准利率Ｂ、调整市场利率C、调整金融机构的法定存贷款利率D、制定金融机构存贷款利率的浮动范围E、制定相关政策对各类利率结构和档次进行调整Ｆ、制定相关政策对利率体制进行必要的改革１1、汇率之所以重要,是由于汇率将同一种商品的国内价格与国外价格联系起来。Ａ(对）Ｂ(错）１２、拟定适当的汇率水平是汇率政策中最基础、最核心的部分。A(对)B（错）1３、中央银行的窗口指导以(）为重要特性。Ａ、限制存款增减额Ｂ、限制贷款增减额C、限制存贷款增减额D、限制贷款增长额ＡCABCＡＢＣＤAAＢCＤAＢCECＢＡＣDEABB１、存款是银行对存款人的：()Ａ、资产B、负债C、信用Ｄ、管理2、按客户类型，存款业务可分为:（）A、个人存款B、对公存款C、人民币存款Ｄ、外币存款E、活期存款F、定期存款３、2023年10月２9日，中国人民银行决定放开人民币存款利率的（）,允许金融机构()存款利率。Ａ、上限,上浮B、上限，下浮C、下限，上浮Ｄ、下限，下浮４、个人存款又叫()A、活期存款B、定期存款C、人民币存款D、储蓄存款5、从我国境内的储蓄机构取得的人民币、外币储蓄存款利息，应当缴纳税率为（）的储蓄存款利息所得税。Ａ、1０%Ｂ、15%Ｃ、20%Ｄ、25%6、个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示的证件是：(）A、学生证B、身份证C、军人证D、户口本7、个人存款分为：()A、活期存款B、整存整取Ｃ、存本取息D、个人告知存款Ｅ、教育储蓄存款Ｆ、定活两便储蓄存款8、所有银行的客户都可凭存折或银行卡在全国各网点通存通兑。()Ａ（对）B(错）9、存款的记息起点为()A、厘B、分C、角Ｄ、元１0、除活期存款在每季结息日将利息计入本金作为下季的本金计算复利外，其他存款不管存期多长，一律不计复利A(对）B(错)11、下列属于我国活期存款的结息日和计息方式分别是：（）A、3月20日,逐笔计息B、６月20日，积数计息C、9月21日，积数计息D、12月2０日，逐笔计息12、在定期存款中，（)是最典型的代表。A、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息１3、整存整取的起存金额为:()A、5元B、50元C、１00元Ｄ、５00元１4、定期存款的储户假如在存款到期前规定提前支取，则会受到限制，但不会是利息受到损失。A（对)B（错)1５、整存整取定期存款的提前支取和逾期支取都有一个共同之处,是:()Ａ、利息都会受到损失Ｂ、利息都不会受到损失C、提前支取部分或超过原定存期部分都按支取日挂牌公告的活期存款利率计付利息,并所有计入本金D、提前支取部分或超过原定存期部分都按开户日挂牌公告的相应定期存款利率计息，并所有计入本金1６、下面哪一种类型的存款免缴储蓄存款利息所得税(）A、定活两便储蓄存款B、个人告知存款Ｃ、教育储蓄存款D、存本取息17、定活两便储蓄存款的利息一般低于活期储蓄存款的利息。A(对）B（错)18、目前，我国银行的个人告知存款提供的品种有:（）A、一天B、三天C、五天Ｄ、七天19、教育储蓄存款属于(）定期储蓄存款Ａ、整存整取B、整存零取C、零存整取D、存本取息２0、目前,我国各家银行多采用逐笔计息计算（）利息Ａ、活期存款B、整存整取存款C、定活两便储蓄存款D、个人告知存款1、B2、ＡB3、Ｄ4、D5、C6Ｂ、７、ABCＤＥF8、Ｂ9、Ｄ10、A１1、B12、Ａ13、B1４、B1５、C16、C17、B1８、AD１9、C20、B1、对公存款的存款人有:（)Ａ、公司B、机关C、团队D、个体工商户E、部队F、中央银行2、单位活期存款的账户有:()Ａ、基本存款账户B、一般存款账户Ｃ、专用存款账户D、临时存款账户3、下列属于基本存款账户的存款人的有：（）A、居民委员会B、外国驻华机构C、机关D、公司法人Ｅ、非法人公司F、武警部队G、民办公司Ｈ、异地常设机构4、同一存款客户可在商业银行开立多个基本存款账户。（)A(对)B（错）5、关于一般存款账户，下列对的的是:()A、可办理钞票缴存和钞票支取B、可办理钞票缴存,但不可钞票支取C、不可办理钞票缴存和钞票支取Ｄ、不可办理钞票缴存,但可钞票支取6、信托基金、社会保障基金以及证券投资基金等特定用途的资金都可以开立专用存款账户。()A（对)B（错）7、可以开立临时存款账户的情形涉及:（)A、设立临时机构Ｂ、异地临时经营活动C、异地业务往来Ｄ、注册验资８、下列属于外币存款业务与人民币存款业务的异同对的的是:(）A、存款币种不同B、具体管理方式相同Ｃ、客户类型不同D、存款业务的性质不同9、我国银行开办的外币存款业务币种重要有８种。(）A(对)B(错)10、在外汇储蓄存款中，结算账户用于转账汇款,储蓄账户只能用于外汇存取,不能进行转账。（）A（对）B（错）１１、境内机构原则上只能开立（）经常项目外汇账户。A、一个Ｂ、二个Ｃ、三个D、多个1２、下列属于单位资本项目外汇账户的有：()A、还贷专户B、B股交易专户Ｃ、贷款专户Ｄ、发行外币股票专户1.ABCDE２．ＡＢCD3.ABCDEＦH4.B5.B6．B7.ABD８.A9.B10．A11．A12.ABCD１、按贷款期限,可将贷款业务分为:（)Ａ、个人贷款B、短期贷款Ｃ、中长期贷款Ｄ、信用贷款2、目前，我国银行信贷管理一般实行（)相结合A、集中授权管理Ｂ、统一授信管理C、审贷分离D、分级审批Ｅ、贷款管理责任制３、贷款业务流程的顺序是贷款申请、贷款审批、贷款调查、贷款发放、贷后管理。(）Ａ（对)B（错)４、贷款申请书应包含的内容有:()A、借款用途Ｂ、借款金额Ｃ、偿还期限D、还款方式E、偿还能力５、下列属于贷款业务的审核内容的有:（)A、担保的质量和法律效力B、借款人的信用等级C、预测借款人的钞票流量D、关联公司之间的互保情况E、贷款项目的项目建议书和可行性研究报告6、贷款调查中的信用评级发生在客户信用评级之前。()Ａ（对）Ｂ（错)7、我国银行的贷款评价多采用（）评估。A、内部信用等级Ｂ、外部信用等级C、定量分析法D、定性分析法8、一般来说，贷款的批准由信用风险管理部门进行。（)A（对)B(错）9、贷款审查批准后，银行和借款人依照()有关法律规定签订贷款协议。A、《中华人民共和国公司法》B、《中华人民共和国银行法》C、《中华人民共和国协议法》D、《中华人民共和国商业银行管理规定》1０、贷后管理是从贷款发放之日到贷款本息收回的次日为止的贷款管理。()A（对）B（错)１1、被称为“不良贷款”的有：（）A、正常贷款B、关注贷款C、次级贷款Ｄ、可疑贷款Ｅ、损失贷款12、下列属于银行资产保全的有：()A、依法收贷B、申请破产C、呆账核销D、资产置换E、以资抵债Ｆ、资产重组G、出售和变卖1．ＢC2．ABＣDE3.B4.AＢDE5.ABCＤE6.A7．A8.B9.C10．B11.CDE1２.AＢCDＥFG１、个人贷款可由银行直接向个人发放或通过零售商间接发放。（）A（对)Ｂ（错)2、我国针对的个人贷款业务重要有：（)A、个人助学贷款B、住房贷款C、房地产开发贷款Ｄ、信用卡透支E、汽车消费贷款Ｆ、项目贷款３、个人住房贷款与房价款的比例最高为:(）A、50％B、６0%C、70%D、80%４、202３年3月16日发布的《中国人民银行关于调整商业银行住房信贷政策和超额准备金存款利率的告知》规定，个人住房贷款利率实行()上限放开，下限管理Ｂ、上限放开，上限管理Ｃ、下限放开,上限管理D、下限放开,下限管理5、贷款期限在一年以上的住房贷款,可采用的还款方式为:（)A、利随本清B、等额本金还款C、等额本息还款D、按季还款6、《汽车贷款管理规定》规定,发放商用车贷款的金额不得超过借款人所购汽车价格的（)Ａ、50％B、６0%Ｃ、７0%D、80%７、二手车贷款期限(含展期）不得超过５年A（对）Ｂ（错)８、下列属于个人助学贷款的贷款对象为：（)A、研究生Ｂ、接受各类教育培训的自然人Ｃ、接受非义务教育的学生的法定监护人D、攻读第二学士学位的在校学生9、国家助学贷款的借款学生,毕业后，在6年内必须还清。（）A（对)B(错）１０、个人助业贷款的贷款对象为：()A、合作公司合作人B、中外合资公司投资人C、个人独资公司投资人D、个体工商户１、A2、ＡBDE3、D4、Ａ5、BC6、C7、Ｂ8、AＢCＤ９、Ｂ1０、ＡＣＤ1、公司贷款涉及:（）A、短期贷款B、中长期贷款C、贸易融资D、房地产贷款2、流动资金循环贷款实行（）原则A、总量控制B、分次发放C、逐笔归还D、良性循环3、申请办理法人账户透支业务的借款人须在经办行有一定的结算业务量。（)A（对)B(错）4、一般情况下,对流动资金循环贷款业务和法人账户透支业务申请人的还款能力以及担保规定要高于普通流动资金贷款。（）Ａ（对）Ｂ(错）5、下列属于项目贷款的用途的有：（）A、新建固定资产B、重建固定资产C、购置固定资产D、改造固定资产6、项目贷款利率在中国人民银行同档次基准利率的基础上可以下浮,但不得超过()A、5%B、1０%C、15%D、20％7、下列属于银团贷款的目的的是:（）A、分散贷款风险B、增进各家银行对借款人的了解C、提高对银行的保障D、提高贷款银行的知名度8、在银团的重要成员中，哪种成员是专门负责协调贷款及还款支付管理等工作的。(）A、牵头行B、代理行C、参与行D、安排行９、现在我国银行基本上开立的信用证业务种类有:（)A、不可撤消的信用证B、可撤消的信用证Ｃ、光票信用证Ｄ、跟单信用证E、可转让信用证Ｆ、不可转让信用证10、中国第一家在美国办理保理业务的公司是:(）A、中国保理国际公司B、中国外贸资产管理公司C、中国丝绸公司D、中国对外贸易公司11、从业务运作的实质来看,福费廷就是远期票据贴现，与一般的票据业务同样。（)A（对)Ｂ(错）1.ＡＢCD2．ABＣD3.Ａ4.Ａ5.ACD６.B7．ABCD8.B9．AＤＦ1０.Ｃ１１.B1、资金业务最重要的风险是:（）Ａ、市场风险B、信用风险C、操作风险D、法律风险2、资金业务按业务种类不同可分为：(）A、短期资金业务Ｂ、中长期资金业务C、债券业务D、外汇业务E、衍生品业务F、股票业务3、远期交易既是外汇业务的内容,也是衍生品业务的内容A(对)B（错)４、下列属于短期资金交易业务的是：(）A、中央银行票据Ｂ、短期国债C、短期融资券D、国债Ｅ、货币市场基金F、期权G、信用衍生品Ｈ、回购/逆回购5、资金的投资收益通常涉及:()A、资本利得B、红利C、利息D、未分派利润6、关于持有到期收益率的公式，下列对的的是：（)A、持有到期收益率=(卖出价格-买入价格＋钞票分派）/卖出价格*1０0%B、持有到期收益率=(买入价格-卖出价格+钞票分派）/买入价格*1００%C、持有到期收益率＝（卖出价格-买入价格+钞票分派)／买入价格*100％D、持有到期收益率=(买入价格-卖出价格+钞票分派）/卖出价格*100%7、下列各资产中,流动性最强的是:(）A、股票B、债券C、钞票D、期权8、基础货币的构成要素涉及:（）A、流通中钞票Ｂ、存款银行在央行的存款C、存款银行持有的货币D、国债9、央行票据的期限通常为３个月、６个月、9个月A（对）B(错)10、作为一种货币政策工具，央行定向票据具有：()A、相对市场化B、相对非市场化C、强制性D、随意性11、短期国债的发行主体是中国人民银行A（对)Ｂ（错)１2、下列属于短期融资券的发行对象的有：（)A、证券公司B、基金公司Ｃ、保险公司D、财务公司１３、下列收益率最高的是:(）A、中央银行票据B、短期国债C、短期融资券Ｄ、回购协议1４、回购协议的期限通常为隔夜或几天A(对）Ｂ（错）15、下列关于同业拆借，说法错误的是:A、同业拆借的利率常作为货币市场的基准利率B、在国际市场上,最著名的是伦敦银行同业拆借利率C、上海银行间同业拆放利率属于复利、担保、批发性利率D、同业拆借业务重要通过全国银行间同业拆借市场进行16、货币市场基金的重要投资对象是:()Ａ、银行存款B、短期债券C、债券回购Ｄ、央行票据1、A2、ACDE3、A4、ＡBＣEＨ5、ＡBＣ6、C7、C8、ＡＢC９、B10、ＢC11、A12、ABCD１3、C1４、A15、Ｃ16、ＡBCD《公共基础考试辅导习题集》样题(一)单选题在以下各小题所给出的４个选项中，只有1个选项符合题目规定，请将对的选项的代码填入括号内。１.李先生在202３年２月1日存入一笔1,０００元的活期存款，3月1日取出所有本金，假如按照积数计息法计算，假设年利率0．72%,则他能取回的所有金额是()。(扣除20%利息税后)A.1，0０0.45元B.1,0０0.60元C．1，000．56元Ｄ．1,0０0.48元２.单位活期存款账户中的一般存款账户不得办理()。A．钞票缴存Ｂ．借款相关的业务C.转账结算Ｄ.钞票支取3.银行外币存款业务的重要币种不涉及(）。A.美元Ｂ．瑞士法郎C.法国法郎D.欧元4.个人住房贷款期限在一年以上的,常采用的还款方式为(）。A.按月偿还贷款本息B.利随本清Ｃ.按月结算利息，到期一次还本D.按年偿还贷款本息5．（)又叫做辛迪加贷款。Ａ.项目贷款B．流动资金循环贷款C.银团贷款D.贸易融资贷款6.（)是指银行凭借获得货运单据质押权利有追索权地对信用证项下或出口托收项下票据进行融资的行为。A.进口押汇Ｂ.出口押汇C.保理D．福费廷7.关于汇率的下列说法中错误的是（）。Ａ.汇率就是两种不同货币之间的比价B.日元(JＰＹ)为本币，美元（ＵＳD）为外币，那么USD１＝JＰY110为直接标价法C.英镑(ＧBＰ)为本币,美元（USＤ）为外币，那么GＢP１=UＳＤ1.9６为间接标价法D.在直接标价法下,汇率升高表达本国货币升值；在间接标价法下，汇率升高表达本国货币贬值8.商业银行()的重要收入来源是手续费收入。A.贷款业务B.存款业务Ｃ.同业拆借业务D.支付结算业务９.银行代保管业务涉及露封保管业务和密封保管业务。其区别重要在于（）。Ａ.是保管在保险箱库还是保管在普通仓库Ｂ.是否先将保管物品密封再交给银行Ｃ.保管物品的种类D．保管期限不同1０.汇款的三种方式中,()多用于急需用款和大额汇款。A.电汇B．票汇C.信汇D．电汇和信汇(二)多选题在以下各小题所给出的4个选项中，至少有1个选项符合题目规定,请将对的选项的代码填入括号内。１.个人存款涉及（)。A.协定存款B.定期存款Ｃ.活期存款D.教育储蓄存款2.下列关于拟定银行贷款利率的说法对的的是(）。A.下限放开,实行上限管理Ｂ．上限放开,实行下限管理C.统一使用中国人民银行规定的基准利率Ｄ．可在中国人民银行规定的基准利率基础上向上浮动3.下列哪些贷款属于短期贷款？(）。A.流动资金贷款B.项目贷款C．房地产开发贷款D.法人账户透支4.客户可以通过银行营业网点购买(）。A.凭证式国债B.储蓄国债(电子式）C.柜台记账式国债D．开放式基金５.关于手机银行和电话银行,下列说法错误的有(）。A.电话银行业务是银行通过电话自动语音及人工服务应答（客户服务中心)方式为客户提供的银行服务Ｂ．手机银行就是用手机拨打的电话银行C．电话银行提供的服务涉及各类账户之间的转账、代收代付、各类个人账户资料的查询、个人实盘外汇买卖等银行服务Ｄ.手机银行和电话银行都属于电子银行三)判断题请判断以下各小题的对错,对的的用Ｔ表达，错误的用Ｆ表达。１.《个人存款账户实名制规定》规定,个人在金融机构开立个人存款账户时，应当出示本人身份证件。（)2.同一存款客户只能在银行开立一个一般存款账户。（)3.等额本金还款法下,借款人每月等额偿还本金，贷款利息随本金余额逐月递减而递减,因此还款总额逐月递减。（)4.目前,短期国债是中国人民银行调节市场货币供应量的重要券种。()５.在银行的公司理财业务中,商业银行运用自有资金,为机构客户提供投资顾问、资产管理等专业化服务。()参考答案（一）单选题１A2D3C４A5Ｃ６B7D８D9B１０A(二)多选题1BＣD2BD3AＤ4ＡBCＤ５Ｂ(三)判断题１Ｔ2F３T4Ｆ5F1．制定银行业从业人员职业操守的宗旨是“为规范银行业从业人员(b),提高中国银行业从业人员整体素质和职业道德水准,建立健康的银行业公司文化和信用文化，维护银行业良好信誉，促进银行业的健康发展,制定本职业操守”。Ａ.职业纪律B.职业行为C．职业操守Ｄ．职业道德2.银行业从业人员在无法确知自己的行为是否属于利益冲突或对如何解决利益冲突存有疑问时,应当按照内部规定向（d）报告,寻求内部专业支持。Ａ.银监会B．所在机构负责人C．银行业协会D．上级主管3.下列有关信息保密的说法错误的是(d）。Ａ．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案B．在受雇期间不得随意透露客户的资料和交易信息Ｃ．在离职后也要受信息保密的约束D．将客户信息用于未经客户许可的其他目的４．下列符合“守法合规”规定的做法涉及（d）。A.遵守法律法规B．遵守行业自律规范C.遵守所在机构的规章制度D.以上都应遵守５．下列有关银行从业人员与同业人员之间就商业保密与知识产权保护的做法错误的是(ｄ）。A.银行业从业人员与同业人员接触时,不得泄露本机构客户信息和本机构尚未公开的重大内部信息或商业秘密B．银行业从业人员与同业人员接触时，不得以不合法手段刺探、窃取同业人员所在机构尚未公开的财务数据、重大战略决策和产品研发等重大内部信息或商业秘密Ｃ.银行业从业人员与同业人员接触时,不得窃取、侵害同业人员所在机构的知识产权和专有技术Ｄ．银行业从业人员与同业人员接触时，应尽量打听对方的内部消息和商业秘密6．以下哪一项关于保护客户隐私的说法不对的？(d)Ａ．银行业从业人员不得违反法律法规和所在机构关于客户隐私保护的规定，透露任何客户资料和交易信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息属于不妥行为，也许侵犯客户隐私C.银行应当保护在为客户提供开户服务时所了解到的客户财务状况信息D．银行业从业人员应当妥善保存客户资料及其交易信息档案。在离职后,为了继续为客户提供服务，可以将客户信息带至新机构,在介绍新机构的产品与服务后，由客户自行选择是否购买其产品或服务7．以下哪一项不属于公平竞争行为？(d)A.某银行为了提高为客户提供服务的质量，定期对从业人员进行培训，讲授金融产品和服务的特点和技巧，通过一段时间后,该行的服务质量和效率显著提高，吸引了更多客户B.某银行虽然在同类同质产品的定价上并不是最低的，但却能在提供产品和服务的过程中，为客户提供增值服务C.某银行在向客户推销信用卡业务时，明确告知客户在信用卡使用过程中,消费达成一定金额后,可以获得某些奖品Ｄ.某银行客户经理为了获得一家上市公司的贷款业务，答应其财务部负责人可以给予一定比例的提成8.银行业从业人员的下列行为中,不符合“熟知业务”的有关规定的是(b）。A.熟知向客户推荐的产品B.银行产品部门向客户经理介绍产品时未提及风险,客户经理也没有积极了解产品风险C．熟知与自身岗位相关的有关法规D．熟知业务解决流程９．某金融专业刚毕业的男性客户到银行办理业务，他以自己对某些风险的理解不够为理由，礼貌地邀请办理业务的一名年轻女性工作人员下班后单独为其解释。该女性工作人员恰当的做法是(c）。A.认为该客户的规定属于工作人员的职责之一,必须满足其规定B.认为这是不合理的邀请,坚决不能做C．耐心向客户解释，假如是解释业务,应尽量在上班时间在工作场合进行D．让保安人员立即驱逐该客户10．银行业从业人员的下列行为中，没有遵守“公平对待”原则的是(b)。Ａ.因产品设计的差异而导致费率和服务便捷限度上的差别B.在为反复提出小额服务需求的老年客户办理业务时，显露出了不耐烦的神态Ｃ．为身体有残障的客户提供热情服务D.耐心公平地对待不熟悉业务流程的客户11．某银行销售人员在向客户推荐银行产品的时候，向客户特别强调了同类产品历史年收益率高达30%，暗示肯定可以达成该收益目的,并强调该产品没有风险，对该行为评价对的的是（a)。Ａ．没有做到向客户充足提醒风险Ｂ.由于历史上该产品的确没出过问题，也就不用向客户说明是否存在风险C.该人员是为了完毕销售目的，对银行有利,所以是合理的D．以上说法都不对12.以下哪种行为符合银行业从业人员职业操守有关信息披露的规定?(c)A.某银行代理销售一只基金产品，该行销售人员为了运用该银行的知名度实现销售目的，在介绍产品时没有提到最终责任承担者，并使得消费者误认为该银行是风险承担者Ｂ．在向普通群众介绍产品合约的时候，银行职工大量使用术语和银行内部用语,使客户对产品特性很难理解C.银行工作人员向消费者具体介绍该行代理的产品的性质、风险、最终责任承担人以及该行的责任与义务D.银行职工在介绍银行所代理产品的时候，运用银行的声誉对所代理产品进行合约以外的承诺13.银行业从业人员应当做到授信尽职,但对申请贷款公司的授信尽职不应当涉及(ｄ）。A.了解该公司所处行业情况．B．如该公司申请担保贷款,应当了解担保物的情况C．了解客户所在区域的信用环境D．必须了解该公司总经理的个人信用卡消费情况14.法院持法定手续到某银行支行查询某贸易公司的存款状况,该行某业务员因与该贸易公司保持着很好的业务关系，闻讯后立即告知该贸易公司，此行为违反了(b)规定。A.反洗钱B．协助执行C．内幕交易D．监管规避１5．已知银行的一个团队中的某个成员将要辞职到竞争对手处工作,则团队的研究成果是否应当与其共享?(c）Ａ．不应当与其共享B.该成员有权分享团队的研究成果,并可以将该成果带到工作岗位Ｃ.可以与该成员分享成果,由于该成员目前仍是团队的一员D．可以与其分享部提成果，但工作中应当处处提防该成员，不能再使其运用本团队资源增长工作经验1６．工作人员发现同事在给客户介绍产品的时候刻意隐瞒了该产品的风险以实现销售目的,则该工作人员(c）。A.应当帮助同事隐瞒，以便增长银行销售额B．不管该行为是否符合规定，与自己无关，不应当过问Ｃ.应当及时提醒、制止，并视情况向所在机构或有关部门报告D．应当立即向监管部门检举该同事的违规行为，不必事先提醒同事或向本行领导报告17．当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采用的对的行为有(a)。A．先按正常渠道反映与申诉Ｂ.偷拍窃听,积极收集对自已有利的证据Ｃ．立即向媒体公开披露所受冤屈D.以上方式都对的１8.我国《商业银行法》规定,银行工作人员不得在其他经济组织兼职。作为一家银行的部门总经理，孙某在本地公司家协会兼任顾问的行为(b)。A．违反了有关法律法规和职业操守的规定，必须停止兼职活动B.非赚钱机构属允许范围内的兼职活动，并应当向所在银行披露自己的兼职身份C．非赚钱机构属允许范围内的兼职活动，可以把一半以上的时间用于此兼职工作D．与银行业务不直接相关,因此可以不披露自己的兼职工作19．某银行为争取业务已经批准了该项业务招待费预算,而客户经理并没有请客户吃饭就做成了该项业务。当天,客户经理携带家人将该预算自行消费掉，其行为(b）。A．由于业务已经谈妥,所以是合理的B.不合理，不应当申报不实费用C．假如消费超过了预算额度,则是不合理的D.是合理的,由于客户经理并没有浪费20．近期传言某银行支行由于一笔违规批贷也许导致重大损失，记者李某找到他在该支行的一位朋友张某欲进行采访。在这种情况下，(ｄ)。A.张某本着诚实信用的原则，有责任对李某将他所知道的情况实话实说B.张某本着维护所在机构的形象和声誉的原则，应对该传言断然否认C．假如李某答应不对外宣传，张某就可以将他所知道的情况告诉李某D.张某不应擅自代表所在机构接受新闻媒体采访21．张某是银行的一名职工,一次偶尔机会张某发现该银行以低于规定利率向客户发放贷款,这种情况下,作为一名银行业从业人员,张某认为（ｄ）。Ａ．该情况属于银行正常经营行为,不用大惊小怪B.这件事情与自己关系不大,不用理睬，做好自己的事情就可以了C．自己也可以加入这种低利率放贷活动,并运用这种机会给自己的朋友提供贷款D.应当向所在机构有关部门报告，或向监管部门举报22.某上市银行职工沈某与另一家上市银行的职工林某在一次聚会中结识，作为银行业从业人员,他们(c）。A．可以通过邮件互换各自银行已在网上公布的财务数据,以及将要公布的信息B．只能互换对某些客户的评价，不能交流有关客户的具体数据C.可以一起参与学术研讨会Ｄ．可以稍带夸张地宣传所在机构的优势２３．某银行的工作人员在与另一银行的工作人员接触时,遵守职业操守规定的对的做法是(d)。Ａ．为不落后于对方机构，经常打听对方所在机构正在酝酿但尚未公开的重大战略决策B.在对方临时离开办公室的空闲期间,随手翻看对方书架上的图书和文献资料Ｃ.为给客户提供更全面的市场信息，在下班时间约见对方,询问对方银行近期将要推出的新产品设计思绪等信息D.与对方进一步探讨行业及市场发展趋势的过程中，避开与所在机构商业秘密有关的话题24．《银行业从业人员职业操守》由(c)负责解释。Ａ.各银行党委Ｂ．中国银行业监督管理委员会Ｃ．中国银行业协会D.中国人民银行25.我国《银行业从业人员职业操守》于(ｄ)起正式通过并实行。A.1995年３月B.2０23年８月Ｃ．２０2３年4月D.2０23年２月26.银行业从业人员应当根据监管规定和所在机构风险控制的规定,对客户进行（ｂ)。A.财务状况调查B.尽职调查、审查和授信后管理Ｃ.经营状况调查D.信用记录调查27．《银行业人员职业操守》中,“守法合规”是指（d)。A.银行业从业人员应当以高标准职业道德规范行事B．银行业从业人员应当具有岗位所需的专业知识、资格与能力Ｃ.银行业从业人员应当保守所在机构的商业秘密,保护客户信息和隐私D.银行业从业人员应当遵守法律法规、行业自律规范以及所在机构的规章制度２8.向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定规定,对所推荐的产品及服务进行充足的(ａ）。A.风险提醒Ｂ．信息陈述C.宣传D.承诺和保证２9.银行业从业人员对所在机构代理销售的产品,必须明确向客户提醒被代理人的名称、产品性质、产品风险和（b)。A.产品收益B.产品的最终责任承担者Ｃ．其它信息D.以上都不准确30.银行正常业务活动中，在政策法律及商业习惯允许范围内的礼物收、送,应当保证其价值不超过法规和所在机构规定允许的范围,且不得是等违反商业习惯的礼物。(d)。Ａ．钞票B．贵金属Ｃ.消费卡D．以上都不准确3１．银行业从业人员对所在机构违反法律法规、行业公约的行为，有责任予以揭露，同时有权利、义务向(d)举报。A．上级机构B.所在机构的监督管理部门C．国家司法机关D.以上都对的３2.银行业从业人员应当遵守本职业操守,并接受所在机构、(a)、监管机构和社会公众的监督。Ａ．银行业自律组织B．新闻媒体C.国家机关D.以上都对的33.《银行业从业人员职业操守》的“惩戒措施”中规定:对违反本职业操守的银行业从业人员,所在机构应当视情况给予相应惩戒，情节严重的，应(a)。A.开除B．通报同业Ｃ.解除劳动协议D.罚款34.银行业从业人员应当按监管部门规定的报送方式、报送内容、报送频率和保密级别报送非现场监管需要的数据和非数据信息，并建立（c)制度。Ａ.周报B.保密Ｃ．重大事项报告Ｄ．应急解决３5.银行业从业人员应当坚持同业间(d）竞争原则,在业务宣传、办理业务过程中,不得使用不合法竞争手段。A.公平、有序B.公开、公正、公平C.合理、合法、合规D.公平竞争、互利互惠36．在向客户推荐产品或提供服务时，银行业从业人员应当根据监管规定规定,对所推荐的产品及服务所涉及的各种风险要向客户进行充足的提醒。下列哪项风险不属于应当提醒的范畴(ａ）。A．道德风险Ｂ．法律风险C．政策风险Ｄ．市场风险37．下列有关银行业从业人员接受媒体采访的说法错误的是(b)。A．银行业从业人员应当遵守所在机构关于接受媒体采访的规定Ｂ.不能代表所在机构接受新闻媒体采访C.不得擅自代表所在机构接受新闻媒体采访D．不得擅自代表所在机构对外发布信息38．下列说法错误的一项是(ｄ）。A.商业秘密既指技术信息,也涉及经营信息B．客户信息是指客户的地址、联系电话、财产及财务状况等信息C.客户隐私重要是指个人客户的婚姻及家庭状况及其他不愿被别人所知悉、掌握的情况D.银行业金融机构及其从业人员在任何情况下都不能向第三方或机构内部的其他部门提供客户的信息3９.下列哪种行为是明显违反《银行业从业人员职业操守》的规定的（b)。A．银行从业人员不得以明示或暗示的方式向客户提供规避法律、法规规定的建议B.明知所经办的业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规严禁性规定，但仍不按照内部流程进行必要的报告,默许甚至提供协助C.银行从业人员不得向亲朋好友提供规避监管规定的意见和建议D.银行从业人员不得运用其所在机构的资源，为自己的亲朋好友提供方便４0.下列哪项原则不属于银行业从业人员在解决业务开拓与客户利益保护之间的关系应当遵循的（c)。A．诚实守信B．公平合理C.效益优先D.客户利益至上二、多项选择题(共20小题，每小题2分,合计40分。多选、少选、选错都不倒扣分）在以下各小题所给出的选项中，至少有1个选项符合题目规定，请将对的选项的代码填人括号内。1.依《银行业业人员职业操守》规定，下列各项属于从业基本准则的是:()Ａ.诚实信用B.守法合规C．专业胜任D．勤勉尽职Ｅ.公平对待2.银行业从业人员应当遵守法律法规以及所在机构有关兼职的规定,在允许的兼职范围内，应当妥善解决兼职岗位与本职工作之间的关系,不得(）A.运用兼职岗位为本人谋取不妥利益B.运用兼职岗位为本职机构谋取不妥利益C.运用本职岗位为本人谋取利益Ｄ.运用本职岗位为兼职机构谋取不妥利益Ｅ.运用本职岗位或兼职岗位为自己谋取利益３.对于银行业从业人员的行为,《银行业从业人员职业操守》规定的监督者有()。A．从业人员所在机构B.银行业自律组织C．银行业监管机构D.社会公众4．某银行从业人员在向客户销售理财产品时,故意混淆预期收益率与保证收益率的概念,并口头保证该产品肯定可以达成预期收益率。这种做法违反了从业人员职业操守的()原则。Ａ.诚实信用Ｂ．礼貌服务C.风险提醒D.互相监督５．以下哪些行为明显不妥,有也许会对从业人员及所在机构产生不利影响?(）A．某银行业务人员在为客户提供服务的过程中,发现该客户提供的业务申请材料有部分是假造的,但是为了做成业务，该业务员暗示客户其行为也许触犯法律，并建议该客户可以经由第三方代其申请，以规避法律约束B.某银行业务人员发现其经办的某笔业务是为了逃避监管规定或规避法律、法规严禁性规定,于是按照内部流程进行了必要的报告C．某银行业务人员出于私情向家人提供规避监管规定的意见和建议，并运用其所在机构的资源为这些行为提供方便D.某银行客户经理明确告知某客户，其申请资料存在不实之处,并让客户重新提交真实的申请材料，以顺利提交审核6.(),银行从业人员应遵守信息保密原则。A.在受雇期间B．在离职后C.在受雇期间与离职后Ｄ.国家机关依法查询客户资料时，拒绝透露7．银行业从业人员的下列行为中，属于“反洗钱”规定的有(）。Ａ.除非经内部职责调整或通过适当批准,不为其他岗位的人员代为履行职责Ｂ．熟知银行的反洗钱义务C.保守所在机构的商业秘密，保护客户信息和隐私D．在严守客户隐私的同时，及时按照规定报告大额和可疑交易８.某银行分行行长规定其分行的一名信贷经理关照一笔贷款，而该信贷经理发现该笔贷款明显不符合规定,则该信贷经理()。A．应服从领导的指示,按照分行行长的意思做Ｂ．可以向该分行行长解释相关规定以及该贷款不合规的地方C．可以书面报告请示有关领导D．若受到该行长的巨大压力，可以向监管部门报告9.银行业从业人员离职时,()。Ａ.应当归还相关办公物品B．应当妥善交接工作C．只能带走自己在工作中积累的客户资料D.归还所欠公司费用10.根据从业人员职业操守中“电子设备使用”的有关规定，银行业从业人员()。A.不得运用本机构的电子信息技术设备浏览不健康网页B．不得在本机构电子设备上安装盗版软件C.假如是为了工作,可以安装盗版软件D．以上都对《银行业从业人员职业操守》试题（6)１１．银行业从业人员的下列行为中,违反“同业竞争”原则的有()。Ａ.超过人民银行规定的贷款利率浮动范围发放贷款B.与一些商铺协商,安装具有排他性的ＰOS机C.向客户转发网上有关竞争对手的负面消息D.以免费方式向客户提供国际市场的有关信息１2．有关“接受监管”的对的做法是（）。Ａ.银行业从业人员应当严格遵守法律法规,对监管机构坦诚和诚实B.银行业从业人员应当与监管部门建立并保持良好的关系C.为维护所在机构形象，不应向监管部门披露负面信息Ｄ．银行业从业人员应当接受银行业监管部门的监管13.银行工作人员配合监管机构的监管，应当()。A.按照规定提供监管机构需要的数据B.向监管人员提供财物或免费出国旅游,以便建立并保持良好关系，使所在银行避免处罚C．建立重大事项报告制度D．以上都对14.违反从业人员职业操守的人员，（)。Ａ．也许受到公众谴责,但尚无法进行实质性的约束B．其所在金融机构应当视情况给予相应惩戒C.情节不严重的,不应当受到惩戒D．情节严重的,将被开除，并被通报银行业协会乃至同业，丧失在银行业金融机构工作的机会15.银行业从业人员应当加强学习，不断提高业务知识水平,熟知向客户推荐的金融产品的（)Ａ.特性和收益Ｂ．风险C.法律关系Ｄ.业务解决流程Ｅ.风险控制框架16.银行业从业人员的下述哪些行为明显违反了有关信息保密的规定()。A.向与业务无关人或其他组织，涉及向其所在机构同事透露客户的个人信息B．出于好奇或其他目的向其他同事打听客户的个人信息和交易信息C．不妥善保管或销毁填有客户信息的单据、凭证、开户申请书或交易指令Ｄ.将客户信息用于未经客户许可的其他目的E.银行工作人员经客户允许后,将客户有关信息提供应保险公司17.下列哪些信息属于内幕信息()。A.经营方针的重大变化Ｂ．经营范围的重大变化C.重大投资行为D．面临的重大诉讼E．重大的购置财产的决定18.在平常工作和生活中,银行从业人员应当恪守有关内幕信息和内幕交易的严禁性规定,做到(）。Ａ．不在不妥时间和地点谈论工作话题B.不以明示或暗示的方式向不应当知道该项信息的内部人员提及内幕信息C．不违反有关规定，将内幕信息以明示或暗示的方式告知自己的亲友D．按照内部秘密信息保管规定妥善保管涉及内幕信息的文献和电子文档E.不得采用匿名、假名或委托别人运用内幕信息进行内幕交易,为自己谋取不妥利19.银行业从业人员应当履行对客户尽职调查的义务，了解客户的(）。Ａ.账户开立B.资金调拨的用途Ｃ．账户是否会被第三方控制使用D.生理缺陷E.婚姻状况２0．根据风险控制的规定，银行从业人员应当了解客户的(）。A．财务状况B.业务状况Ｃ．业务单据Ｄ.客户的风险承受能力E.个人隐私《银行业从业人员职业操守》试题(７）三、判断题（共20小题，每小题１分，合计20分）请判断以下各小题的对错,对的的用T表达，错误的用F表达。1.对违反职业操守的银行业从业人员,监管部门应当视情况给予相应惩戒。()2.银行从业人员不得以任何方式向监管人员提供或许诺提供任何不妥利益、便利或优惠。()3.银行业从业人员应当严格遵守法律法规，接受银行业监管部门的监管。()4.银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时,可以直接向监管部门反映和申诉。()5.银行业从业人员在业务活动中，在遵循有关规定的前提下，可以邀请客户或应客户邀请进行娱乐活动。(）6.银行业从业人员应当积极协助国家机关的查询、冻结、扣划活动。()7.银行业从业人员在接洽业务过程中,应当无条件满足客户规定。(）8.银行业从业人员可以在同业之间互换客户资料和及其交易信息。（）9.银行业从业人员在临时离开工作岗位时,应当将自己保管的印章、重要凭证和钥匙等交与本机构其别人员。()10.银行业从业人员在所有情况下,都应当品行正直,恪守诚实信用。()Ｔ1１.某银行会计临时请假离开公司,由于领导不在,为了节约时间,该会计人员将财务章交给无权使用此章的同事,并告知其可以运用此章解决紧急业务。这是为银行业务考虑的合理行为。()12．“利益冲突”原则规定银行业从业人员本人及其亲属不能接受其所在机构提供的金融服务,以避免机构利益和个人利益的冲突。（）13．某上市银行的员工在家中无意间向亲属透露了所在银行也许面临重大诉讼的信息。该亲属第二天就卖掉了该银行的股票。由于是无意中的行为,不属违规。()1４.根据“了解客户”原则,客户由别人代理办理业务的,银行只需对代理人的身份证明文献进行核对并登记。()１５.银行业从业人员不允许有任何礼物收送的行为。()16．某银行业务人员向本地一家集团公司争取存款的时候，为了避免商业贿赂的嫌疑，自己掏钱请该公司相关负责人去国外旅游一次，使该负责人感到应当与该银行进行交易，并最终使该银行得到了这笔业务。这种行为属于正常的营销手段。(）17.银行业从业人员在引用同事已经公开发表并获得著作权的论文及著述时,若是在内部文稿中交流,则不必提及来源。(）18．银行中如有闲置的手提电脑，从业人员可以带回家中供家人使用,银行需要时随时还回。(）19.银行业同业人员之间应当互相尊重，在面对竞争的时候不能互相诽谤;还可以进行正常的学术交流，但不能互相互换商业机密或知识产权。（)20．银行及其从业人员在接受非现场监管的时候，提供的数据一定要真实、准确,但不必很完整。()答案一、单选题１、B2、D3、D4、D5、Ｄ6、D７、D８、B9、C10、B11、A12、C１３、D１4、B15、Ｃ1６、Ｃ17、A18、B19、B２0、Ｄ21、Ｄ２２、C23、D２４、C25、D2６、B２7、Ｄ28、A2９、B30、D31、D３２、A３3、B34、C35、Ａ3６、Ａ37、Ｂ38、D39、B4０、C二、多选题1、ABＣDE２、ＡBD３、ABＣD４、AC5、AC6、ABC7、BD8、BCD9、ABD10、AB11、ABC12、ABD13、AＣ14、BＤ1５、ABCDＥ16、ＡBＣＤ17、ＡBCDE1８、ＡBCDE１9、ＡBC２０、AＢCD三、判断题1、F２、T3、T4、F5、Ｔ6、T7、F8、F9、Ｆ1０、T11、F12、F13、F１4、F１5、F16、F17、F18、F19、T２0、F2023银行从业考试《公共基础》30道例题单选题１. 《中国人民银行法修正案》于（．com)通过。A.1９9５年3月18日B.2023年1２月２7日C．2023年１2月2７日D.2023年3月1８日2．ﻩ就监督管理部分而言,第十届全国人民代表大会常务委员会第六次会议通过的《中国人民银行法修正案》修订的重点是（.com）。A.中国人民银行开始行使直接审批金融机构的职能B.中国人民银行开始行使反洗钱的职能C.中国人民银行将对银行业的监管职能划分出来，移交给银监会D.中国人民银行开始行使直接检查监督权3.ﻩ银监会对发生信用危机的银行可以实行接管,接管期限最长为(.cｏm)。A.1年B.２年C.３年D.5年4． 银监会可以对违法经营、经营管理不善导致严重后果的银行业金融机构予以撤消。撤消是指监管部门对经其批准设立的具有法人资格的金融机构依法采用的(.com）的行