风控部协议模板合同审核操作规范

精心整理风控部合同、协议审核流程为规范公运行中法律管制度，保对外签订合同合法合规性更好的保公司合法权，减少合同风，特制定本同、协议审、修改流程。一、则（一）本同、协议审、修改流程适于本公司所业务部门对及对内签署的类业务合同协议。（二）所合同及协议签署前均须履合同、协议核修改流程（三）合、协议审核须遵守依法、规、及时、确的原则。二、同、协议审查要点（一）严审查签约主资格签约过程，忽视了对同主体资格的查的做法容导致主体缺而使合同于无效或难履行，达不到订合同目的因此，对签主体的资格要格审查：1要审查对方的营执照及年检情况，以了解主体的合法和经营范围，要时应当到关部门调查资状况、工商记以及不动登记等;2对法律法规规定要具备相应质条件的合同目，要根据同内容审查对的资质现状即有否获得相资质及目前力情况。3要对对方的履约力进行必要估，以保证签后能够顺利行合同。（二）合内容的审查

精心整理1要审查合同的内是否合法。有无违反国家律法规的强性规定;是否存在损害社会公共利益或以欺诈、胁迫手段订立合同的情;是否存在重大解或显失公等等。2要审查合同主要款是否完备明确。一个合要对双方的利义务有明确规定，特别合同标的、数、质量、价、履行期限合同的解除、约责任的承等等主要条款不可少，一未作约定或约定不明，将合同履行造重大风险隐患3最大限度地为公争取利益。站在有利于公的角度上，我方权利和义进行全面衡，当然是争取多权利而尽能地减少义，并且在不违相关法律法及公平原则的础上，对我方可能出现的违约要规定相对轻的违约责。（三）审签约人有无约权限很多情况，合同是由方或者双方权代表签署的此时应当审代理人的格和权限。于初次合作的位，这项工非常重要，要对对方代理身份、有无理权、代理权范围、期限等进行必要查，否则可能发生没有代权或超越代理而导致合同力受到置疑。实中，主要看签约代表否为单位负责或是否有委授权书。需注意的是，单的部门或办处是没有对外约权的，而业法人的分机构签订合同也需由法人权。（四）其注意事项1签章。合同对方果是企业法人其他组织，签章处应当盖单位印章授权代表签，如果是公民人，则要求本人签名并摁手印。所有印章和签字应当清晰、完。

精心整理2合同附件。要注合同有无附件及附件与主同的关系，查附件的内是否与主合一致。相当多合同其附件内容是非常要的，应该照主合同予同等对待。3签约时间及地点签约时间是将发生纠纷后固定诉讼时的重要证据;签约地点是用于确纠纷发生时的辖法院一般尽可能的在本公司所在签约。三、合同、协议审核修改流程（一）各务部门根据种业务需要，据需要起草需合同、协初稿或初步核对方提供合同或协议，对方单位进谈判（如大合同或重点项重要合同等需请公司领导法律顾问等同参加（二）部根据业务要对合同进行自初审，提出改意见并作相应批注（三）填公司《风控工作交接单，将交接单所需审核的同、协议报送公司风控部（四）风部根据各类律法规及相关策，提出修意见，做出应批注后将合同及协的修改稿发至司律师处进审核（若有要，须将合同协议报送至府或上级行政管部门进行核。（五）待师回复后，律师审核稿反至合同、协报送部门，助各合同协议报送部根据风控部及师意见对合、协议进行改。（六）各务部门将我修改审核后的同或协议发合同、协议方，并根情况与对方开谈判或商讨如发生双方见不一致或较大修改意见情况，需将改后的合同报至风控部及司律师进行次审核

精心整理（七）各方形成一致意见后合同报送部门需填写《风控部工作交接单》后，将交单反馈回风部。各业务部根据需要将签订合同报经理办公会进讨论。（八）获总经理办公批准后，由业部、风控部公司领导等署《印章使审批单业务部门所需签订合和经相关人员字的《印章使用审单》报送至经办，总经办核无误后方盖章。（九）合签署后，将签合同报送至经办及相关级部门进行料保管及记备案。（十）风部对各类经核、修改后的同、协议及建立、更新作台账，总统计各类同、协议审核改情况，归审核修改要。附：合同、协议审核、修改流程图