百合小测-风险+法规-01附答案

百合小测--风险+法规-01[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________部门：________________________员工编号:________________________1.贷前调查原则上遵循实地查看、真实反映、（）的原则。[单选题]*A实事求是B双人调查(正确答案)C严格把关D单人上门2.贷前实地调查是指每笔信贷业务的贷前调查必须坚持对申请人、担保人、抵（质）押物等进行（），核实所提供材料的（）。[单选题]*A实事求是、真实性(正确答案)B自我估计、完整性C过高评估、真实性D实事求是、完整性3.衡量银行资产质量的重要指标是（）。[单选题]*A资本利润率B不良贷款率(正确答案)C资本充足率D资产负债率4.信贷业务流程可以分为前、中、后台，前台主要任务是。（）[单选题]*A风险管理B营销管理(正确答案)C贷后管理D逾期催收5.对上报审批的贷款，因相关贷款资料不齐全、数据不真实或其它原因需要补充调查的，业务部门可要求调查人员重新调查或组织人员进一步调查，业务部门认为贷款不符合条件的，应向调查人员说明理由退回相关资料，并将退回的情况向本行（）报告。[单选题]*A风险管理部B业务管理部C行长室D贷审会(正确答案)6.向我行首次申请贷款的借款人需提供以下资料（）。[单选题]*A身份证、户口本、银行流水、收入证明。B身份证、结婚证、户口本、征信报告、收入证明。(正确答案)C身份证、户口本、驾驶证、健康证。D户口本、驾驶证、征信报告、结婚证。8.当企业经营周转资金出现缺口，可以申请的贷款是（）。[单选题]*A房地产贷款B流动资金贷款(正确答案)C固定资产贷款D项目贷款9.从现金流量看，如果借款人用经营活动产生的现金还款，但是现金流量在减少，那么其贷款档次为（）。[单选题]*A正常B关注(正确答案)C次级D可疑10.担保人资格调查。担保人必须符合（）及相关法规的要求。（）[单选题]*A《合同法》B《物权法》C《担保法》(正确答案)D《商业银行法》11.贷款现场调查的方式包括哪些:正面调查、（）。[单选题]*A抽样调查B全面调查C侧面调查(正确答案)D随机调查12.调查借款用途的()和()。主要调查申请的借款用途是否符合国家产业政策和信贷政策、是否在营业执照规定范围内、是否为企业的真实需要等内容。（）[单选题]*A合法性、合理性(正确答案)B有效性、完整性C合理性、有效性D真实性、合法性13.需要重组的贷款至少划为（）类。[单选题]*A关注B可疑C次级(正确答案)D正常14.按贷款风险分类法借款人无法足额偿还贷款本息，即使执行担保，也肯定要造成较大损失的贷款应归为（）。[单选题]*A正常B可疑(正确答案)C关注D次级E损失15.某设备制造企业为了改善设备设施，扩大经营面积，需投资1000万元，该公司可以申请的银行贷款是（）。[单选题]*A固定资产贷款(正确答案)B房地产开发贷款C流动资金贷款D贸易融资16.公司客户应至少按（)逐笔进行贷后综合调查分析工作;农户、自然人客户应至少每（）逐笔进行贷后综合调查分析工作。（）[单选题]*A月、半年B季度、年C季度、半年(正确答案)D年、季度17.根据五级分类,划分至次级类的贷款，逾期天数为（）天。[单选题]*A0-90B91-120(正确答案)C121-180D180以上18.商业银行的操作风险不是由（）所引发的风险。[单选题]*A人员及系统B无法满足客户流动性(正确答案)C外部事件D不完善的内部程序19.如果贷前调查人员经过深入调查，提出不予贷款的意见理由充分、合理的，（）要求调查人员更改意见。[单选题]*A部门负责人B分管行长C任何人不得(正确答案)D营业部主任20.下列不属于非银行金融机构的是（）。[单选题]*A汽车金融公司B典当行(正确答案)C信托公司D企业集团财务公司21.同事之间分享专业知识和工作经验，符合（）的要求。[单选题]*A团结合作(正确答案)B相互监督C公平竞争D尊重同事22.合同生效是指（）。[单选题]*A合同履行完毕B合同订立过程的结束C合同双方当事人按照约定履行义务D已经订立的合同具有法律约束力(正确答案)23.下列哪个选项不属于银行从业人员的六条从业基本准则（）。[单选题]*A守法合规B熟知业务(正确答案)C专业胜任D保护商业秘密与客户隐私24.借款人第一还款来源（）。[单选题]*A借款人的资产变现收入B借款人正常经营收入(正确答案)C借款人的担保变现收入D借款人的对外筹资25.对授信客户必须遵循以下哪项原则（）。[单选题]*A先贷款后授信B先贷款后评级C先授信后用信(正确答案)D先用信后授信1.撰写贷款调查报告。信贷调查报告要求内容详实、()、既有()、又有定性分析，提出（），形成书面报告。*A论据充分(正确答案)B定量分析(正确答案)C相关要求D明确意见(正确答案)2.信贷员进行贷前现场调查时，需要注意的是（）。*A调查内容详细化(正确答案)B调查对象多样化(正确答案)C交流方式灵活化(正确答案)D调查资料全面化(正确答案)3.贷款审查审批应遵循哪些原则?（）*A客观公正(正确答案)B独立审贷C合法合规(正确答案)D依法审贷(正确答案)4.《个人贷款管理暂行办法》所称个人贷款，是指贷款人向符合条件的自然人发放的用于（）等用途的本外币贷款。*A投资理财B生产经营(正确答案)C资金周转D个人消费(正确答案)5.贷款业务包括（）。*A票据业务(正确答案)B个人贷款业务(正确答案)C公司贷款业务(正确答案)D保函、承诺等业务(正确答案)6.个人消费贷款一般包括（）等。*A个人汽车贷款、助学贷款(正确答案)B个人权利质押贷款(正确答案)C个人住房装修贷款(正确答案)D项目融资7.商业银行应至少将贷款划分为（）。*A正常(正确答案)B关注(正确答案)C次级(正确答案)D可疑(正确答案)E损失(正确答案)8.在五级分类条件下，不良信贷资产包括（）。*A正常B关注C次级(正确答案)D可疑(正确答案)E损失(正确答案)9.贷后检查的方式包括（）。*A自查(正确答案)B抽查(正确答案)C专项检查(正确答案)D全面检查(正确答案)10.我国针对公司的贷款业务包括（）。*A流动资金贷款(正确答案)B助学贷款C固定资产贷款(正确答案)D房地产贷款(正确答案)E项目融资(正确答案)1.银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其资产和预期收益蒙受损失的可能性。[判断题]*对(正确答案)错2.在对借款人财务状况进行分析时，若发现报表存在勾稽关系明显不符的，应视同假报表。[判断题]*对(正确答案)错3.当事人对保证方式没有约定或约定不明确的，按照一般保证正担责任。[判断题]*对错(正确答案)4.对第一还款来源的分析。主要审查申请人的基本情况、信用状况、股东背景、资金投向、贸易背景;经营范围、经营状况、经营规模及主要财务指标、在各金融机构的资信记录等。[判断题]*对(正确答案)错5.银行卡必须具有消费信用、转账结算、存取现金等全部功能。[判断题]*对错(正确答案)6.贷后管理是指从贷款发放或其他信贷业务发生后直到本息收回或信用结束的全过程的信贷管理。[判断题]*对(正确答案)错7.次级、可疑、损失类贷款被称为“不良贷款”，不良贷款是衡量银行资产质量的最重要的指标。[判断题]*对(正确答案)错8.公司被吊销营业执照时，其法人资格并未消灭。[判断题]*对(正确答案)错9.贷款审查建立审贷分离、分级审批的贷款管理制度，审查核准岗对贷款的合法合规性负责，审批决策岗对贷款承担决策责任。[判断题]*对(正确答案)错10.对于首贷户的贷前调查工作，可由负责该客户的信贷员独自一人完成。[判断题]*对错(正确答案)1、银行业保险业消费投诉处理管理办法》已经中国银保监会2019年第8次委务会议通过。现予公布，自()起施行。（）[单选题]*A、2021年3月1日B、2020年3月1日(正确答案)C、2020年1月1日D、2020年4月1日2、总行审计部负责全行大额和可疑交易报告工作的内部审计，其（）审计项目应覆盖大额和可疑交易报告内容。（）[单选题]*A、每半年B、每年(正确答案)C、每2年D、每3年3、采取面谈方式提出消费投诉的，银行保险机构可以要求投诉人在其指定的接待场所提出。多名投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的，应当推选代表，代表人数不超过（）名。（）[单选题]*A、3B、4C、5(正确答案)D、63、[填空题]*_________________________________4、非自然人客户的股权或控制权结构。股权或控制权关系的复杂程度及其可辨识度，直接影响客户尽职调查的（）。（）[单选题]*A、一致性B、有效性(正确答案)C、实时性D、统一性5、银行保险机构可以要求投诉人提供以下材料或者信息不包括:（）。（）[单选题]*A、投诉人的基本情况，包括:自然人或者其法定代理人姓名、身份信息、联系方式;法人或者其他组织的名称、住所、统一社会信用代码，法定代表人或者主要负责人的姓名、身份信息、联系方式，法人或者其他组织投诉代理人的姓名、身份信息、联系方式、授权委托书;B、被投诉人的基本情况，包括:被投诉的银行保险机构的名称;被投诉的银行业保险业从业人员的相关情况以及其所属机构的名称;C、投诉请求、主要事实和相关依据;D、投诉人提交语音材料的，应当由投诉人对语音材料核实佐证情况进行确认。(正确答案)6、银行保险机构可以接受投诉人撤回消费投诉。投诉人撤回消费投诉的，消费投诉处理程序自银行保险机构收到撤回（）终止。（）[单选题]*A、申请当日(正确答案)B、三个工作日C、五个工作日D、七个工作日7、银行保险监督管理机构应当将银行保险机构消费投诉处理工作情况纳入（）消费者权益保护监管评价。（）[单选题]*A、月度B、季度C、年度(正确答案)8、银行、支付机构向金融消费者说明重要内容和披露风险时，应当依照法律法规和监管规定留存相关资料，自业务关系终止之日起留存时间不得少于（）年。（）[单选题]*A、1B、3(正确答案)C、5D、79、中国人民银行分支机构对下列投诉可以接收:（）[单选题]*A、投诉人投诉的机构、产品或者服务属于中国人民银行监管范围的。(正确答案)B、投诉人未提供真实身份，或者没有明确的被投诉人、没有具体的投诉请求和事实依据的。C、投诉人并非金融消费者本人，也未经金融消费者本人委托的。D、人民法院、仲裁机构、其他金融管理部门、行政部门或者依法设立的调解组织已经受理、接收或者处理的。10、中国人民银行及其分支机构可以采取下列措施，依法在职责范围内开展对银行、支付机构金融消费者权益保护工作的监督检查，进行现场检查时，检查人员不得少于（）人，并应当出示合法证件和检查通知书。（）[单选题]*A、1B、2(正确答案)C、5D、711、法律合规管理工作内容不包括:（）（）[单选题]*A、合法合规性审查B、处罚与问责(正确答案)C、风险事项报告D、宣传与培训12、法律合规工作具有的特点不包括:（）（）[单选题]*A、建设性B、指导性(正确答案)C、独立性D、预警性13、各级法律合规部门应及时收集、整理、分析风险事项信息，在将事项信息及分析结果上报上级法律合规部门和本级机构负责人的同时，法律合规部门应积极指导事发部门的风险处置工作，并适时提出处置方案优化改进意见，保障风险处置工作的（）内容不包括。（）[单选题]*A、科学性B、高效性C、独立性(正确答案)D、及时性14、各级法律合规部门应（）按一定比例对辖属机构规章制度、操作流程的建设与执行情况、业务合同使用情况及其他经营管理活动开展情况进行合法合规性监督检查。被检查机构或部门应当积极配合法律合规部门的检查及调查取证工作。（）[单选题]*A、半年B、一年(正确答案)C、两年D、三年15、民泰银行合同管理实行以下原则不包括:（）[单选题]*A、合法规范原则;B、集中授权与分级授权相结合原则;(正确答案)C、业务部门管理与法律合规部门管理相结合原则;D、严格审查原则。16、合同业务经营单位的职责不包括:（）[单选题]*A、负责合同的谈判和签署;B、落实专人负责合同的收集、整理、保管和归档，部门负责人为第一责任人;C、对合同文本的新增与修订提出建设性意见;(正确答案)D、其他应由业务经营单位负责的事项。17、法律合规部门对合同的审查只限于（），并保证合同的合法、有效。各业务管理部门和业务经营单位对所提供资料的真实性负责。（）[单选题]*A、书面审查(正确答案)B、合规性审查C、有效性审查D、实质性审查18、填写合同内容的要求不包括（）（）[单选题]*A、合同内容应当使用钢笔、签字笔填写或使用打印机打印，合同主体的名称应当填写全称或简称，并与合同落款签章一致;(正确答案)B、合同内容应当以标准文字填写，或用符合国家有关文书管理规定的方式书写;C、合同内容的填写应当严谨、固定、避免产生歧义，凡不需要填写的空格应以斜线划去或盖上“此处空白”章，不得留有空白;D、填写合同内容时要做到字迹端正、清晰。合同生效前如有合同内容、文字的变动，应当由双方签章认可，不得单方涂改;19、合同经办人员对合同档案按照合同种类和项目的种类，实行分类分卷管理，专柜保管。每一个合同档案内的文件、资料按照发生时间的先后顺序排列。（）[单选题]*A、分卷管理(正确答案)B、分册管理C、立卷管理D、分类管理20、按照《国家保守秘密法》的规定，依据保密内容、失泄密的危害程度，反洗钱秘密分为（）三级，其中不属于该三级内容的为（）。（）[单选题]*A、绝密B、机密C、保密(正确答案)D、秘密1、本办法规定的可疑交易，是指符合以下规定的交易或行为:（）*A、中国人民银行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令〔2016〕第3号）规定的情况。(正确答案)B、中国人民银行《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等其他规章规定的可疑行为。(正确答案)C、各单位反洗钱政策、制度、指引等规定的可疑交易或行为。(正确答案)2、洗钱风险管理体系包括但不限于以下要素:（）*A、风险信息系统和反洗钱数据治理B、风险管理架构;(正确答案)C、风险管理策略;(正确答案)D、风险管理政策和程序;(正确答案)3、洗钱风险管理应当遵循以下主要原则:（）*A、全面性原则(正确答案)B、独立性原则(正确答案)C、匹配性原则(正确答案)D、可行性原则4、对于风险程度显著较低且预估能够有效控制其风险的客户，可自行决定不按上述风险要素及其子项评定风险，直接将其定级为低风险，但此类客户不应具有以下任何一种情形:（）*A、在本行的金融资产净值超过一定限额(原则上，自然人客户限额为20万元人民币，非自然人客户限额为50万元人民币);(正确答案)B、与本行建立或开展了代理行、信托等高风险业务关系;(正确答案)C、客户为非居民，或者使用了境外发放的身份证件或身份证明文件;(正确答案)D、涉及可疑交易报告;(正确答案)5、各单位进行客户风险等级分类工作时，不仅要考虑金融业务的固有风险，而且应结合当前市场的具体运行状况，进行综合分析。风险子项包括但不限于:（）*A、与现金的关联程度(正确答案)B、非面对面交易(正确答案)C、跨境交易(正确答案)D、代理交易(正确答案)6、我行应按照以下原则开展洗钱风险评估、客户洗钱风险等级划分及其他洗钱风险管理工作:（）*A、风险相当原则(正确答案)B、全面性原则(正确答案)C、审慎性原则(正确答案)D、静态管理原则7、“绝密”是最重要的反洗钱秘密，包括:（）*A、反洗钱临时冻结信息;(正确答案)B、移送司法机关的反洗钱信息;(正确答案)C、配合司法机关调查涉嫌洗钱的信息;(正确答案)D、收到监管机构提供的涉嫌洗钱信息;(正确答案)8、民泰银行合同管理实行以下原则:（）*A、合法规范原则;(正确答案)B、集中管理与分级管理相结合原则;(正确答案)C、业务部门管理与法律合规部门管理相结合原则;(正确答案)D、严格审查原则(正确答案)9、重大消费投诉包括以下情形:（）*A、因重大自然灾害、安全事故、公共卫生事件等引发的消费投诉(正确答案)B、20名以上投诉人采取面谈方式提出共同消费投诉的群体性投诉;(正确答案)C、中国银保监会及其派出机构（以下统称“银行保险监督管理机构”）认定的其他重大消费投诉。(正确答案)10、董事会承担本行操作风险的最终责任，履行以下职责:（）*A、审核批准操作风险偏好、操作风险管理策略、重要的政策和程序;(正确答案)B、监督高级管理层对操作风险进行有效管理和控制;(正确答案)C、持续关注操作风险状况，定期获得操作风险报告，及时了解操作风险水平、管理状况及其重大变化;(正确答案)D、审批操作风险信息披露内容，保证披露信息的真实性和准确性;(正确答案)11、各级法律合规部门牵头管理全行大额和可疑交易报告工作，具体职责包括:（）*A、根据本行实际情况，制定大额和可疑交易报告管理办法或实施细则;(正确答案)B、对本行拟上报的一般可疑交易报告进行审批并上报;(正确答案)C、对大额和可疑交易报告工作进行指导、监督和检查;(正确答案)D、组织开展对本部门员工大额和可疑交易报告方面的培训;12、各金融总部负责本部门大额和可疑交易报告工作，具体职责包括:（）*A、负责组织开展对大额和可疑交易的分析、识别、报告和后续控制等工作;(正确答案)B、对本部门管理业务类型的大额和可疑交易报告工作进行指导、监督和检查;(正确答案)C、确保各项业务中符合大额交易特征的数据报送口径符合监管要求，避免大额交易数据迟报、错报、漏报;(正确答案)D、定期分析各项业务可疑交易发生特点，并通过强化业务管理要求控制洗钱风险的发生;(正确答案)13、各级机构应设立反洗钱管理岗和反洗钱报告岗，承担大额交易和可疑交易报告的编辑、审核和审批等工作，其中反洗钱（）职责分离。（）*A、编辑(正确答案)B、审核(正确答案)C、审批(正确答案)D、受理14、重点可疑交易标准:可疑交易符合下列情形之一的，各单位应识别为重点可疑交易，在提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向所在地中国人民银行或者其分支机构报告，并配合反洗钱调查:（）*A、明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的。(正确答案)B、严重危害国家安全或者影响社会稳定的。(正确答案)C、其他情节严重或者情况紧急的情形。(正确答案)15、客户身份资料与交易记录保存期限:营业机构应当按照下列期限保存客户身份资料和交易记录:（）*A、客户身份资料，自业务关系结束当年或者一次性交易记账当年计起至少保存5年。(正确答案)B、交易记录，自交易记账当年计起至少保存5年。(正确答案)C、如客户身份资料和交易记录涉及正在被反洗钱调查的可疑交易活动，且反洗钱调查工作在前款规定的最低保存期届满时仍未结束的，营业机构应将其保存至反洗钱调查工作结束。(正确答案)D、同一介质上存有不同保存期限客户身份资料或者交易记录的，应当按最长期限保存。同一客户身份资料或者交易记录采用不同介质保存的，至少应当按照上述期限要求保存一种介质的客户身份资料或者交易记录。(正确答案)16、下列交易可不计入客户当日累计大额交易的范围:（）*A、办理汇兑业务支付手续费;(正确答案)B、办理贴现业务支付手续费;(正确答案)C、购买凭证（转账支票、现金支票等）支付手续费;(正确答案)D、补制回单、对账单支付手续费;(正确答案)17、我行黑名单主要包括:（）*A、公安部等我国有权部门发布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单;(正确答案)B、联合国发布的且得到我国承认的制裁决议名单;(正确答案)C、其他国际组织、其他国家（地区）发布的且得到我国承认的反洗钱和反恐怖融资监控名单;(正确答案)D、中国人民银行要求关注的其他反洗钱和反恐怖融资监控名单;(正确答案)18、我行白名单包括但不限于以下内容:（）*A、各级党的机关、国家权力机关、行政机关、司法机关、军事机关、(正确答案)B、人民政协机关和人民解放军、武警部队等;(正确答案)C、本行各级机构及其他金融机构;(正确答案)D、经分析认定不存在洗钱嫌疑的机构或个人。19、有下列行为之一，对反洗钱经办人员及其所在单位负责人给予处罚:（）*A、未在规定时间内上报大额、可疑交易的;(正确答案)B、大额和可疑交易报告不符合人民银行和我行内部管理要求的;(正确答案)虚假补录交易信息、客户信息的;C、交易信息、客户信息补录不全的;(正确答案)D、各级法律合规部门应定期对大额和可疑交易情况进行抽查，发现大额和可疑交易的编辑、审核及审批工作不履职或未履职或怠于履职的，应严格对责任人员进行处罚。(正确答案)20、自然人有效身份证件或证明文件种类:（）*A、居住在中国境内16周岁以上的中国公民，为居民身份证或临时居民身份证。定居国外的中国公民应出具中国护照。(正确答案)B、居住在中国境内16周岁以下的中国公民，应由其监护人代理开立个人银行账户，出具监护人的有效身份证件以及账户使用人的居民身份证或户口簿。(正确答案)C、香港、澳门特别行政区居民，为港澳居民往来内地通行证;台湾居民，为台湾居民往来大陆通行证。(正确答案)D、外国公民，应出具护照;获得中国永久居留资格的外国人，可出具外国人永久居留证。(正确答案)21、各级法律合规部门应结合各自的法律合规工作管理实际情况建立和完善各自的法律合规档案管理制度，包括档案的（）等制度。对于有权机关依法开展的检查和调查取证工作，法律合规部门应当积极配合并协助其完成。对于和本部门相关的事项，法律合规部门应按规定及时处理。（）*A、保存(正确答案)B、登记(正确答案)C、借阅(正确答案)保密22、通过客户身份识别和保存客户身份资料、交易记录，营业机构可以:（）*A、确认客户的真实身份，防止犯罪资金渗透至业务交易。(正确答案)B、及时发现和分析判断涉嫌洗钱犯罪的可疑交易。(正确答案)C、保证客户身份资料的真实、准确和完整，为我行配合执法机关调查洗钱和恐怖融资活动提供必要信息。(正确答案)23、出现以下情况时，营业机构应当重新识别客户身份:（）*A、客户要求变更姓名或者名称、身份证件或者身份证明文件种类、身份证件号码、注册资本、经营范围、法定代表人或者负责人的。(正确答案)B、客户行为或者交易情况出现异常的。(正确答案)C、客户姓名或者名称与国务院有关部门、机构和司法机关依法要求金融机构协查或者关注的犯罪嫌疑人、洗钱和恐怖融资分子的姓名或者名称相同的。(正确答案)D、客户有洗钱、恐怖融资活动嫌疑的。(正确答案)24、银行保险机构违反本办法规定，有下列情形之一的，银行保险监督管理机构应当责令限期改正;逾期未改正的，区别情形，银行保险监督管理机构可以进行监督管理谈话，并对银行业金融机构依照《中华人民共和国银行业监督管理法》采取暂停相关业务、责令调整高级管理人员、停止批准增设分支机构以及行政处罚等措施，对保险机构、保险中介机构依照《中华人民共和国保险法》采取罚款、限制其业务范围、责令停止接受新业务等措施，对银行保险监督管理机构负责监管的其他主体依照相关法律法规采取相应措施。（）*A、未按照本办法规定建立并实施消费投诉处理相关制度的;(正确答案)B、未按照本办法规定报告消费投诉处理工作有关情况的;(正确答案)C、违反本办法第四十条规定并未按照要求整改的;(正确答案)D、其他违反本办法规定，造成严重后果的。(正确答案)25、银行保险机构在处理消费投诉中有下列情形之一的，银行保险监督管理机构可以提出整改要求，并监督其限期整改:（）*A、未按照本办法第八条规定公布消费投诉处理相关信息的;(正确答案)B、未按照本办法规定程序办理消费投诉并告知的;(正确答案)C、无正当理由拒绝配合调解工作或者履行调解协议的。(正确答案)26、银行保险机构应当按照银行保险监督管理机构的要求，报告本单位消费投诉数据、消费投诉处理工作情况，并对报送的数据、文件、资料的（）负责。（）*A、真实性(正确答案)B、完整性(正确答案)C、及时性D、准确性(正确答案)27、银行保险机构应当建立消费投诉处理（）和（）。消费投诉登记记录、处理意见等书面资料或者信息档案应当存档备查，法律、行政法规对保存期限有规定的，依照其规定执行。（）*A、登记制度(正确答案)B、异议制度C、档案管理制度(正确答案)D、备查制度28、银行保险机构应当充分运用当地消费纠纷调解处理机制，通过建立（）、（）、（）等机制促进消费纠纷化解。（）*A、临时授权(正确答案)B、异地授权(正确答案)C、特别授权D、快速审批(正确答案)29、银行、支付机构应当每年至少开展一次金融消费者权益保护专题培训，培训对象应当全面覆盖（）。对金融消费者投诉多发、风险较高的业务岗位，应当适当提高培训的频次。（）*A、中层管理人员(正确答案)B、高级管理人员(正确答案)C、基层业务人员(正确答案)D、新入职人员(正确答案)30、银行、支付机构应当依法保障金融消费者在购买、使用金融产品和服务时的财产安全，()金融消费者资金及其他金融资产。（）*A、占为已有B、不得挪用(正确答案)C、非法占用(正确答案)D、侵占使用1、银行保险机构已经掌握或者通过查询内部信息档案可以获得的材料，不得要求投诉人提供。[判断题]*对(正确答案)错2、投诉人提出消费投诉确有困难的，银行保险机构应当接受投诉人委托他人代为投诉。[判断题]*对(正确答案)错3、银行、支付机构应当尊重金融消费者购买金融产品或者服务的真实意愿，不得擅自代理金融消费者办理业务，不得擅自修改金融消费者的业务指令，不得强制搭售其他产品或者服务。[判断题]*对(正确答案)错4、银行、支付机构应当重视金融消费者需求的多元性与差异性，积极支持乡村振兴重点目标群体获得必要、及时的基本金融产品和服务。[判断题]*对错(正确答案)5、金融消费者应当依法通过正当途径客观、理性反映诉求，不扰乱正常的金融秩序和社会公共秩序。[判断题]*对(正确答案)错6、各级法律合规部门应积极保持同银行同业、监管部门的联系，开展对外宣传，树立我行依法合规经营形象。[判断题]*对(正确答