2014年电大国开电大个人理财期末网考范围

经典word整理文档，仅参考，双击此处可删除页眉页脚。本资料属于网络整理，如有侵权，请联系删除，谢谢！1/y判断题123（对）42/56（对）7）个人理财规划师要根据不同客户的偏好来安排会面和谈话，树立自身职业化的形象，以提高双方合作8910）现代理财学研究对象以公司为主，但有关理论亦可应用于个人理财研究。(对）1112）一般来说，在财务策划师与客户签订雇用合同的时候，应该有双方之间发生争端之后，如何解决争端1314）人类社会自从有了产品，就开始有了个人理财的需求。（错）15）客户负债中起止年限3～516）财务理财师在收集了客户的有关数据和确定其财务目标后，可以进入寻求财务策划计划的阶段。(错)17）可以根据客户的需要，将资产分为金融资产和非金融资产两大类。(错)1819202122）夏普关于资产组合理论的分析方法，有助于投资者选择最有利的投资，以求得最佳的资产组合，使投2324）东亚银行推出的亚洲外币挂钩保本投资产品，若一年后三种亚洲货币升值5%，投资者可获9%的投资2526272829）要成为汇丰银行的贵宾，享受理财服务，则每月综合账户存款余额不能低于1030）60岁以上老年段在个人证券理财的资产配置策略方面，也应遵循稳健原则，至于股票投资，10%的资31）传统储蓄类个人理财产品主要适用个人理财的早期资金积累，同时，满足了一部分投资者追求固定收32）一般情况下，在确定储蓄额度时，要考虑个人投资者的收入和支出水平、投资的收益和风险偏好等因33343536）渣打银行于2005年8月1537）不保本的双货币存款可以使个人客户获得定期存款利息和期权费收益，但因属卖出货币选择权，要承38）从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有流动性3/13394041424344454647）分红保险的出现，解决了因通货膨胀、货币贬值所造成的被保险人实际保障水平下降的问题。(对)48）分红保险是保险双方风险与收益相结合的保险产品。(对)49）一般情况下，投资者可进行适当的分散投资，将个人资产投资到不同类型的外汇理财产品，或是投资50）万能人寿保险的投保人或被保险人可以决定死亡保险金是固定不变还是随着保单的现金价值的改变而5152535455）万能人寿保险可以为被保险人提供终身保障，也可以提供一段时期的保障，通常最短的期限为5年。（错）56）在利率稳定或逐步下降的市场环境下，投资于利率正向挂钩型产品则可以为投资者带来较高的投资收5758）对于买入看涨期权的投资者来说，只有当期权到期时的即期汇率超过协议汇率时，投资者才能执行买596061）行外汇理财规划的基本目的，就是要把外汇投资者合理的外汇理财愿望转化为具体的外汇理财目标。（对）626364）传统的外币储蓄（对）65）由于我国目前保险公司的资金运用渠道还有一定的限制，国内资本市场和货币市场的运行又不稳定，666768（错）69）资金规模小的保守型投资者，由于不愿承担过大的风险，应该尽可能利用银行提供的外汇衍生工具，704/137172（对）73）个人保险理财产品给付保险金由两部分组成：一是风险保障金；另一部分是投资收益。(对)74）我国商业银行要求客户开立个人外汇买卖交易专用账户。(错)75）在保险理财规划的实施过程中，个人或家庭与保险中介或和保险公司应保持良好的沟通和交流，以便76）投资连接保险是一种缴费灵活、保险金额可以调整、非约束性（保单现金价值与保险金额分别计算）7778）借鉴国际上养老保险制度发展的经验和教训，结合我国人口多、底子薄的基本国情，我国政府提出了（对）798081）理财专家的建议是，退休养老投资越早越好，越早投入，成本越低。(对)82）信托中的有限责任只体现在信托的内部关系中。(错)8384）我们可以将收益法中的折算率看作估价对象投资的机会成本。(对)8586）个人信托理财主要针对两类人群：一是针对富有阶层的，主要体现为投资和财产转移。二是针对普通87）投资效果的好坏关键要看你拿到的股息、利息和价格增值之和。(错)88）职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系的一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择89）目前实行“中央公积金”制的199091929394）个人信托理财产品的收益，可以来源于实业投资的股权收入、信托贷款的利息收入，也可以来源于证9596）对于有稳定收入来源，短期内又没有大宗购买计划的家庭，买信托理财产品是一种较为理想的投资。（对）9798）个人信托理财是一种较为有效的实行财产管理的制度设计。(错)99）正直诚信原则要求CFP100101102103104）一个国家艺术品市场的发展，某种意义上说，是一个国家社会经济收入达到一定标准，国民有了充分的财富的时候，艺术品市场才会兴旺并稳定地发展。(错)5/13105106）个人所得税是唯一的完全以自然人为纳税人的税种。(对)107108109）税收筹划是指在纳税行为发生前，在不违反法律、法规（税法及其他相关法律、法规）的前提下，通过对纳税主体（法人或自然人）的经营活动或投资行为等涉税事项作出事先安排，以达到少纳税目标的一系列谋划活动。（错）110111112113114115116117118119120121122123124125126127128129130）美元对日元升值10%，则日元对美元贬值10%131132）在外汇理财产品中，浮动收益类产品是指将基础产品如储蓄、浮动收益产品等，与利率期权、汇率期133134单选题12）个人资产负债表中的资产价值是按（当前市场价格）计算的。345678）生命周期理论认为，人们更加偏好（消费水平在人的一生中保持相当的平稳）的消费模式。9）个人理财的核心是根据理财者的资产状况与风险（偏好）来实现需求与目标。6/1310111213）依据基金法律形式，我国目前设立的基金为（契约型）基金。14）为未来若干年子女出国留学、定居积累的外汇，则可考虑购买（指数型外汇理财产品）类理财产品。15）如果个人银行理财产品执行的是固定利率，当物价上涨率（超过）银行理财产品的税后收益率时，个人投资者产生实际损失。16）40岁以下青年段个人证券理财的资产配置策略是（基金50%～60%，股票40%～1718）对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（0.071920-期初资产）/21）银行的理财产品与一般物质经营企业的产品的根本区别，就在于银行个人理财产品本质上是一种（服2223242526）年金保险是一种（传统型人寿保险）产品。27）在投资连接保险中，投资部分的盈亏风险完全由（被保险人）承担。28额。29）在购买保险理财产品时，要坚持（转移风险）的原则和量力而行的原则。30）两得宝是投资者向银行（卖出）一份存款货币的看涨期权合约。31）个人保险理财产品的最显著特点，是具有（风险保障）和投资双重功能。3233）资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将（0.52）的资金交给银行专业理财规划。34）个人外汇结构性存款的一个典型特征是（银行）有权提前终止存款。35C和D选项是一样的，请选C36）经过20037）我国个人实盘外汇买卖是（外币与外币之间）的买卖。38）年金保险是以（被保险人在保险有效期内生存）为给付条件。39资与消费双重性）的特征。40）影响城市土地价格的一般因素是指对整个社会和地区的地价水平具有（决定性）影响的宏观因素。4130%股票型基金，40%国债储蓄，30%42）信托的本质是可以将财产的所有权与（利益）相分离。430.144）自（1991）年，我国逐步建立起多层次的养老保险体系。7/1345）职工个人储蓄性养老保险是我国多层次养老保险体系一个组成部分，是由职工自愿参加、自愿选择经办机构的一种（补充）保险形式。46）50岁乃至退休以后的老人则可以将更大的比例用于（基金组合）投资。47）一座200床位的普通医院，九年前花费1962.8类房地产建筑成本指数表明，自九年前至今医院建筑成本已增长88.5.%，指数调整法评估的重置成本为（22549.88048）信托的最基本职能是()。4950）制定退休计划是整个财务策划程序中一个（关键性）的组成部分。515253）由于投资者决策错误，经营管理不善，造成实际投资经营结果低于预期结果的可能性，从投资管理角54）个人信托理财规划不包括（跟踪）方面。55565758）个人投资者在与信托机构共同设立信托关系时,应当采取（书面）形式。5960）艺术品市场最早出现于经济发达的西方，距今大约有（250）多年的历史。6162）为了保证财务策划师的持续胜任能力，按照国际注册理财策划师理事会的要求，财务策划师资格申请者一旦获得财务策划师资格，就应当接受后续教育，并且必须达到（规定的最低）后续教育的时间要求。63）我国古钱币收藏的蓬勃兴起是在改革开放后，文物交易的解禁便首先从（古钱币）开始。6465）下列（中国境内无住所而在境内居住不满一年的个人）是我国非居民纳税义务人。66）小李购买中国体育彩票中奖一次，收入9988元，应按税率（0）交纳个人所得税。67）个人购买的自用普通住宅（指建筑面积在120平方M以下的住宅）暂（减半）征收契税。6869）我国个人所得税中工资、薪金所得的适用税率范围是（5%～47%70）两得宝是投资者（卖出）期权。717220世纪末国家财政性教育经费支出占国民生产总值比例应达到（4%，15%73）对于股债平衡型基金，股票投资配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过（5%74）个人保险理财的最大特点，是将保险的（基本保障）功能和资金增值的功能有机结合起来。75）保险合同条款由保险人事先拟定，投保人只需填写投保申请，由保险人确认，保险合同即成立。因此我们说保险合同是一种（附和性）合同。76）资金规模中等的保守型投资者，在储蓄和信托品种的基础上，可将（50%）的资金交给银行专业理财规划。77期权等相结合，并在合约中体现这种期权的复合产品。8/1378(信托公司原则上可以投资基础设施、房地产工程、股票、票据等多种实业和金融资产。)。多选题123任保险）等。45）在制定理财规划时款余额）属于短期负债。6B789101112景）因素。1314151617）按风险的来源划分181920212223）从个人理财产品的收益和风险的角度考虑，境内外资银行推出的指数型外汇个人理财产品具有（获利2425269/13272829）投资个人外汇理财产品不仅要承受普通理财产品的风险，还要承受外汇理财产品的特有风险，它包括30限灵活）特点。31）个人保险理财产品与普通的保险产品相比，个人保险理财产品的特点主要有（风险保障和投资双重功3233343536373839）作为投资人规避信托产品风险的对策有（投资者应选择经营规范、有较好口碑的信托公司发行的信托40414243力）因素。444546）影响建筑物价格4748）个人信托理财产品4950515210/1353等措施，来将风险转嫁给租户。54）在教育策划步骤中5556及职工福利）等。5758596061）国家对封闭式626364等所得工程中需缴纳个人所得税。656667）下列对生命周期各个阶段的特征的陈述正确的是（银行存款比较适合少年成长期的客户存放富余的消68属于流动负债。69）将金融产品以某种标准进行通常状况下的排序。则下列说法不正确的是（按金融产品的风险由大到小70808182838485868788）以下关于债券的分类正确的是（按债券发行主体可分为政府债券、金融债券、公司债券和国际债券等）11/138990919293（浮动收益类9495969798版权申明本文部分内容，包括文字、图片、以及设计等在网上搜集整理。版权为潘宏亮个人所有Thisarticleincludessomeparts,includingtext,pictures,anddesign.CopyrightisPanHongliang'spersonalownership.的规定，不得侵犯本网站及相关权利人的合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