2021年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库（含答案）

2021年基金法律法规、职业道德与业务规范考试题库（含答

案）

单选题

1.（2017年）甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的

基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确

的是（）。

A、甲劝其哥哥取消赎回申请

B、优先全额确认了其哥哥的赎回申请

C、根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请

D、甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败

答案：C

解析：公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投

资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。

2.基金托管人有下列（）情形的，中国证监会'中国银保监会可以取消其基金托

管资格。

A、违反《证券投资基金法》规定，情节不严重的

B、连续2年没有开展基金托管业务的

C、连续3年没有开展基金托管业务的

D、使托管基金财产遭受损失的

答案：C

解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其

基金托管斐格：连续3年没有开展基金托管业务的；违反《证券投资基金法》规

定，情节严重的；法律'行政法规规定的情形。

3.开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的（），并应

当归入基金财产。

A、25%

B、50%

C、75%

D、以上都不是

答案：A

解析：开放式基金的赎回费在扣除手续费后，余额不得低于赎回费总额的25%,

并应当归入基金财产。

4.基金管理人应当采取适当的会计控制措施，以确保会计核算系统的正常运转,

描述错误的一项是Oo

A、应当建立账务组织和账务处理体系，正确设置会计账簿，有效控制会计记账

程序。

B、应当建立复核制度，通过会计复核和业务复核防止会计差错的产生。

C、应当建立严格的成本控制和业绩考核制度强化会计的事前、事中和事后监督。

D、应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，直接完成基金清算，确保基金

资产的安全。

答案：D

解析：应当规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算,

确保基金资产的安全。

5.关于基金管理人根据相互制约原则实施内部控制措施，说法错误的是（）。

A、从横向关系来看，需由相互独立的部门或人员协调运作、相互制约

B、相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方面

C、从纵向关系来看，下级受上级监督，上级具有决定权，不受下级牵制

D、经过横向关系和纵向关系的核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度

答案：C

解析：就具体的内部控制措施来说，相互牵制必须考虑横向控制和纵向控制两方

面的制约关系。从横向关系来讲，完成某个环节的工作需有来自彼此独立的两个

部门或人员协调运作、相互监督'相互制约、相互证明；从纵向关系来讲，完成

某个工作需经过互不隶属的两个或两个以上的岗位和环节，以使下级受上级监督,

上级受下级牵制。AB项说法正确，C项说法错误只有经过横向关系和纵向关系的

核查和制约，才能使发生的错弊减少到较低程度，或者即使发生问题，也易尽早

发现，便于及时纠正。D项说法正确

6.目前我国具有基金销售核准资质的商业银行主要是（）。

A、全国性商业银行

B、城市商业银行

C、在华外资法人银行

D、以上都是

答案：D

解析：本题考察基金销售机构的主要类型和现状；基金销售机构，是指依法办理

开放式基金份额的认购、申购和赎回的基金管理人以及取得基金代销业务资格的

其他机构。目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直

销机构是指直接销售基金的基金公司。基金公司开展直销目前主要包括两种形式,

其一是专门的销售人员直接开发和维护机构客户和高净值个人客户，其二是自行

开发建立电子商务平台。代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为

销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货

公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。据中国证监会数据，

截至2016年9月，具有基金销售核准资质的商业银行有141家，其中包括18

家全国性商业银行、73家城市商业银行、40家农村商业银行以及10家在华外资

法人银行；此外，还有99家证券公司、18家期货公司、4家保险公司、5家保

险代理公司和保险经纪公司'6家证券投资咨询机构以及107家独立基金销售机

构等。

7.0是证券投资基金在美国的称谓。

A、共同基金

B、单位信托基金

C、集合投资基金

D、证券投资信托基金

答案：A

解析：世界各国和地区对投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为

“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲

一些国家被称为“集合投费基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区

则被称为“证券投资信托基金”。本题考察证券投资基金概念

8.()是投资基金的重要特征。

A、财产独立性

B、运营独立性

C、操作独立性

D、管理独立性

答案：A

解析：无论哪种法律形式，基金财产在法律上都具有独立性，财产独立性是投资

基金的重要特征。本题考察基金财产的独立性

9.基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找()的客户。

A、有投资能力

B、有一定风险承受能力

C、有可能购买或者再次购买基金

D、以上都是

答案：D

解析：基金销售的客户寻找，就是指在目标市场中寻找有基金投资需求、有投资

能力、有一定的风险承受能力、有可能购买或者再次购买基金的客户。

10.()应保证督察长的独立性。

A、董事会

B、监事会

C、证监会

D、基金管理人

答案：D

解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工

作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。本题考察督察长

的合规责任

11.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是()o

A、通知业务机构停止其违法行为

B、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况

C、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情

况

D、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告

答案：C

解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。

12.目前，。的证券投资基金资产总值占世界半数以上。

A、美国

B、中国

C、欧盟各国

D、韩国

答案：A

解析：目前，美国的证券投资基金资产总值占世界半数以上，对全球证券投资基

金的发展有着重要的示范性影响。

13.具有影子银行特征的是Ooi.银行表外理财II.银信合作川.银证合作

IV.银基合作

A、I、IIIvIV

B、I、II、IIIvIV

C、I、IIXIII

D、I、II、IV

答案：B

解析:各类资产管理业务;银行信贷面临较为严格的资本充足率、合意贷款管理、

贷款投向限制等监管要求，银行借助表外理财及其他类型资产管理产品实现“表

外放贷”。银行表外理财，银信合作'银证合作、银基合作中投向非标准化债权

类资产(以下简称“非标”)的产品，保险机构“名股实债”类投资等，具有影

子银行特征。

14.关于保本浮动收益理财计划，下列说法正确的是()o

A、指商业银行在对潜在目标客户群分析研究的基础上，针对特定目标客户群开

发设计并销售的资金投费和管理计划

B、指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风险由客户

承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划

C、指商业银行根据约定条件和实际投资收益情况向客户支付收益，并不保证客

户本金安全的理财计划

D、指商业银行按照约定条件向客户承诺支付固定收益，银行承担由此产生的投

费风险，或银行按照约定条件向客户承诺支付最低收益并承担相关风险，其他投

资收益由银行和客户按照合同约定分配，并共同承担相关投资风险的理财计划

答案：B

解析：A项说法错误，描述的是“理财计划”。B项说法正确，“保本浮动收益

理财计划”是指商业银行按照约定条件向客户保证本金支付，本金以外的投资风

险由客户承担，并依据实际投资收益情况确定客户实际收益的理财计划。C项说

法错误，描述的是“非保本浮动收益理财计划”。D项说法错误，描述的是“保

证收益理财计划”。

15.关于股票基金，下列说法不正确的有()o

A、股票基金是各国广泛采用的基金类型

B、根据中国证监会的基金分类标准，50%以上的基金资产投资于股票的为股票基

金

C、根据中国证监会的基金分类标准，80%以上的基金斐产投资于股票的为股票基

金

D、主要投资于股票

答案：B

解析：股票基金是指以股票为主要投资对象的基金。股票基金在各类基金中历史

最为悠久，也是各国(地区)广泛采用的一种基金类型。根据中国证监会对基金

类别的分类标准，基金资产80%以上投资于股票的为股票基金。本题考察证券投

资基金的分类标准及介绍

16.职业道德的作用有Ooi.调整职业关系II.提升职业素质川.促进行业

发展IV.消除职业矛盾

A、I、II、IIIvIV

B、I、II、III

C、II、III、IV

D、I、II、IV

答案：B

解析：职业道德的作用有：①调整职业关系②提升职业素质③促进行业发展

17.基金销售机构收取增值服务费应符合的要求不包括（）。

A、遵循合理'公开、质价相符的定价原则

B、增值服务费从申购（认购）资金中扣除

C、所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容

D、统一印制服务协议

答案：B

解析：基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：（1）遵循合理、

公开、质价相符的定价原则。（2）所有开办增值服务的营业网点应当公示增值

服务的内容。（3）统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准'

期限及纠纷解决机制等。（4）基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，

选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认。（5）增值服务费

应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除。（6）提供增值服务和签订服

务协议的主体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费。（7）

相关监管机构规定的其他情形。

18.下列各项中，属于QDII基金投斐范围的是O。

A、房地产抵押按揭贷款

B、代表贵重金属的凭证

C、公司债券

D、购买不动产

答案：C

解析：根据有关规定，除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融

产品或工具：（1）银行存款、可转让存单、银行承兑汇票'银行票据、商业票据、

回购协议、短期政府债券等货币市场工具。（2）政府债券、公司债券、可转换

债券、住房按揭支持证券、斐产支持证券等及经中国证监会认可的国际金融组织

发行的证券。（3）与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证

券市场挂牌交易的普通股、优先股、全球存托凭证和美国存托凭证、房地产信托

凭证。（4）在已与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券

监管机构登记注册的公募基金。（5）与固定收益'股权、信用、商品指数、基

金等标的物挂钩的结构性投斐产品。（6）远期合约、互换及经中国证监会认可

的境外交易所上市交易的权证'期权、期货等金融衍生产品。

19.（2017年）基金销售机构应当具备的准入条件不包括（）。

A、完善的内部控制

B、完善的风险管理制度

C、有效的投资研究团队

D、健全的治理结构

答案：C

解析：商业银行（含在华外资法人银行）、证券公司'期货公司、保险机构、证

券投资咨询机构、独立基金销售机构以及中国证监会认定的其他机构从事基金销

售业务的，应向工商注册登记所在地的中国证监会派出机构进行注册并取得相应

资格，同时应具备下列条件：（1）具有健全的治理结构、完善的内部控制和风

险管理制度，并得到有效执行。（2）财务状况良好，运作规范稳定。（3）有与

基金销售业务相适应的营业场所'安全防范设施和其他设施。（4）有安全'高

效的办理基金发售'申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销

售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中

国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的

标准。（5）制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售

结算资金管理的有关要求。（6）有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风

险等级的方法体系。（7）制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处

理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有

关要求。（8）有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度。（9）中国证监会规

定的其他条件。

20.基金募集一旦失败，基金管理人在基金募集期限届满后O日内返还投资人

已交纳的款项，并加计银行同期存款利息。

A、15

B、30

C、60

D、90

答案：B

解析：基金募集失败，基金管理人应当承担下列责任：①以其固有财产承担因募

集行为而产生的债务和费用；②在基金募集期限届满后30日内返还投资人已交

纳的款项，并加计银行同期存款利息。

21.基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及（）共同成立的同业协会。

A、基金市场服务机构

B、基金监管机构

C、商业银行

D、证券交易所

答案：A

解析：基金行业自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同

成立的同业协会。

22.关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。

A、建立行之有效的风险控制制度，确保基金资产和公司财产的安全完整

B、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作

C、维护公司利益，在风险最小化的前提下，确保公司利益最大化

D、严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范

运作的经营思想和经营风格

答案：C

解析：基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家

有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和

经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有

人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投斐决策、经

营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建

立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公

司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立

良好的公司形象，及时'高效地配合监管部门的工作。

23.信息披露合规性风险管理主要措施包括（）o

A、建立信息披露风险责任制

B、对宣传推介材料进行合规审核

C、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投

资者等行为

D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况，确保投资组合投

资的合规性指标符合法律法规和基金合同的规定

答案：A

解析：B项属于销售合规性风险管理的主要措施；CD两项属于投资合规性风险管

理的主要措施。

24.一般情况下，分级基金在场内可存在三类份额，不属于这三类份额的是()。

A、A类份额

B、B类份额

C、C类份额

D、母基金份额

答案：C

解析：证券交易所场内可存在三类份额：母基金份额、A类份额和B类份额。

25.下列有关内部控制的基本要素说法中，错误的是()o

A、基金管理人应当牢固外控优先和风险管理理念

B、基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督职能

C、严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生

D、基金管理人的组织结构应当体现职责明确、相互制约的原则

答案:A

解析：基金管理人应当牢固树立内控优先和风险管理理念，培养全体员工的风险

防范意识，营造一个浓厚的内控文化氛围，保证全体员工及时了解国家法律法规

和公司规章制度，使风险意识贯穿到公司各个部门、各个岗位和各个环节。A项

说法错误基金管理人应当健全法人治理结构，充分发挥独立董事和监事会的监督

职能，严禁不正当关联交易、利益输送和内部人控制现象的发生，保护投资者利

益和公司合法权益。BC项说法正确基金管理人的组织结构应当体现职责明确、

相互制约的原则，各部门有明确的授权分工，操作相互独立。公司应当建立决策

科学、运营规范'管理高效的运行机制，包括民主、透明的决策程序和管理议事

规则，高效、严谨的业务执行系统，以及健全、有效的内部监督和反馈系统。D

项说法正确

26.下列关于股票基金的表述，不正确的是()o

A、与其他类型的基金相比，股票基金的风险较高，预期收益也较高

B、长期来看，股票基金提供了应对通货膨胀的有效手段

C、股票基金能给投资者带来稳定收入

D、股票基金以追求长期的资本增值为目标

答案：C

解析：股票基金以追求长期的资本增值为目标，比较适合长期投资。与其他类型

的基金相比，股票基金的风险较高，但预期收益也较高。与房地产一样，股票基

金也是应对通货膨胀最有效的手段。本题考察股票基金在投资组合中的作用

27.基金。是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。

A、管理人

B、托管人

C、份额持有人

D、注册登记机构

答案：C

解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基

金投资回报的受益人。

28.基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求，下列说法正确的是（）。

I.细化分类和管理义务II.特别的注意义务川.举证责任倒置原则IV.不得主

动推介超越风险承受能力或不符合投资目标的产品义务

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；专业投资者之外的

投资者为普通投资者。普通投资者在信息告知、风险警示、适当性匹配等方面享

有特别保护。基金销售机构对普通投资者承担以下特别责任和要求。1.细化分

类和管理义务2.特别的注意义务3.特别告知义务4.不得主动推介超越风险

承受能力或不符合投资目标的产品义务5.举证责任倒置原则6.录音或录像要

求

29.基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下信息内容（）。

A、基金销售费用收取的条件、方式、用途和费用标准

B、以简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平

C、中国证监会规定的其他有关基金销售费用的信息事项

D、以上都是

答案：D

解析：基金管理人应当在招募说明书及基金份额发售公告中载明以下有关基金销

售费用的信息内容：①基金销售费用收取的条件'方式、用途和费用标准；②以

简单明了的格式和举例方式向投资人说明基金销售费用水平；③中国证监会规定

的其他有关基金销售费用的信息事项。

30.证券投资基金所筹集的资金主要投向（）。

A、实业领域

B、金融工具

C、生产工具

D、以上都是

答案：B

解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种

间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。

31.（2016年）下列关于合规投诉处理的说法错误的是（）。

A、正确处理投诉是合规管理中的重要项目

B、合规部门收集事实和调查准确数据以便确认真正问题所在，记录相关投诉信

息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任地承诺解决问题，可以降低基金

公司声誉风险

C、随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多

D、大多数基金公司建立了客户投诉的管理办法或处理流程等制度，建立了完整

的投诉处理

答案：B

解析：B［解析］随着基金管理人运作日益复杂，投诉也随之变得越来越多，正确

处理投诉是合规管理中的重要项目。合规部门收集事实和调查准确数据以便确认

真正问题所在.记录相关投诉信息并复述每一条数据，强调共同利益并且负责任

地承诺解决问题，可以降低基金公司运作风险。

32.下列不属于担任基金托管人条件的是O。

A、设有专门的基金托管部门

B、有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度

C、有安全保管基金财产的条件

D、可不设营业场所

答案：D

解析：担任基金托管人，应当具有下列条件：（1）净资产和风险控制指标符合

有关规定。（2）设有专门的基金托管部门。（3）取得基金从业资格的专职人员

达到法定人数。（4）有安全保管基金财产的条件。（5）有安全高效的清算、交

割系统。（6）有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的

其他设施。（7）有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度。（8）法律、行政

法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银保监会规定的其他条件。

33.自然人作为公募基金公司主要股东的条件是个人金融资产不低于。人民币

并在境内外资产管理行业从业10年以上。

A、1000万元

B、3000万元

G5000万元

D、1亿元

答案：B

解析：根据《国务院关于管理公开募集基金的基金管理公司有关问题的批复》国

函[2013]132号，基金公司主要股东为法人或者其他组织的，净资产不低于2亿

元人民币；主要股东为自然人的，个人金融资产不低于3000万元人民币，在境

内外资产管理行业从业10年以上。

34.私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募基

金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关资料，法规对保

存期限的要求为（）o

A、自基金清算终止之日起不得少于15年

B、自基金清算终止之日起不得少于20年

C、自基金清算终止之日起不得少于5年

D、自基金清算终止之日起不得少于10年

答案：D

解析：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金销售机构应当妥善保存私募

基金投资决策、交易和投资者适当性管理等方面的记录及其他相关费料，保存期

限自基金清算终止之日起不得少于10年。

35.（2016年）。是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价,

避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。

A、独立性原则

B、客观性原则

C、规范性原则

D、协调性原则

答案：B

解析：客观性原则是指合规人员应当按照相关法律法规对违规事实进行客观评价,

避免出现合规人员与业务人员合谋的违规行为。

36.（2017年）下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）o

A、在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0.2%〜

0.4%之间的次数

B、负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风

险较大

C、当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，

基金组合存在浮盈

D、当偏离度的绝对值达到或超过0.4%时，基金管理人应该在临时报告中披露

偏离度信息

答案：B

解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值

（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基

金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，

则该基金隐含的风险较大。

37.（2017年）根据中国证券投资基金业协会2013年的调查，我国基金投资者个

人有效账户占有效总账户的90%以上，这说明了（）。

A、个人投资者直接参与投资是证券市场稳定的基础

B、证券投资基金已成为个人投资者的主要投资渠道

C、证券投资基金作为一种直接投资工具，受到了广大个人投资者的喜爱

D、证券投资基金为个人投资者拓宽了投资渠道

答案：B

解析：投资基金作为一种面向中小投资者设计的间接投资工具，把众多投资者的

小额资金汇集起来进行组合投资，由专业投资机构进行管理和运作，从而为投资

者提供了有效参与证券市场的投资渠道，已经成为广大民众普遍接受的一种理财

方式。

38.基金行为监管的三条底线是Ooi.不能搞利用非公开信息获利II.不能

进行非公平交易III.自然人不能成为基金公司股东V.不能搞各种形式的利益输

送

A、I、IIxIII

B、I、II、IV

C、I、IIIvIV

D、IIvIIIvIV

答案：B

解析：在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用

非公开信息获利'不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底

线。

39.下列不属于基金份额登记机构职责的是()

A、发放红利

B、保管基金投资者名册

C、基金份额登记

D、监督基金管理人运作基金

答案：D

解析：基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户；

（2）负责基金份额登记，确认基金交易；（3）发放红利；（4）建立并保管基

金投资者名册；（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责。本题考察我

国开放式基金注册登记机构及其职责

40.公司型基金与契约型基金的主要区别是（）o

A、基金是否为独立的法人

B、基金是否上市交易

C、基金规模是否变化

D、基金募集是否为公募

答案：A

解析：契约型基金与公司型基金的区别有：①法律主体资格不同，契约型基金不

具有法人斐格，而公司型基金具有法人资格；②投资者的地位不同，与公司型基

金的股东大会相比，契约型基金持有人大会赋予基金持有者的权利相对较小；③

基金营运依据不同，契约型基金依据基金合同营运基金，而公司型基金依据基金

公司章程营运基金。本题考察契约型基金和公司型基金

41.发现有可疑交易或者行为时，在其发生后O个工作日内，向中国反洗钱监

测分析中心报告。

A、3

B、5

C、10

D、15

答案：C

解析:根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，

监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生

后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。在发现有可疑交易或者行为

时，在其发生后10个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。本题考察基

金销售机构的职责规范

42.基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经（）审议批准后

传达给全体员工。

A、合规管理部门

B、合规与风险管理委员会

C、董事会

D、股东大会

答案：C

解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，应报经董事会审议批

准后传达给全体员工。

43.基金管理人应当在（）的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目

和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

A、每个月

B、每季度

C、每半年

D、每年

答案：B

解析：基金管理人应当在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付

项目和使用情况以及从管理费中支付的客户维护费总额。

44.随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展方

向上呈现的趋势不包括（）。

A、提升服务的层次化

B、提升服务的综合化

C、提升服务的专业化

D、深度挖掘互联网销售的效能

答案：B

解析：随着基金销售市场状况和外部环境的改变，各类基金销售机构在未来发展

方向上呈现以下趋势：①深度挖掘互联网销售的效能；②提升服务的专业化和层

次化。

45.（2017年）关于基金合同的主要内容，下列说法错误的是。。

A、基金合同中应约定净值的计算方式和披露方式

B、开放式基金合同中应约定基金份额总额上限和合同期限

C、基金合同中应约定份额发售'交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用

计算方式

D、基金合同应约定基金的投资范围和投资策略

答案：B

解析：基金合同应当披露封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放

式基金的最低募集份额总额。

46.根据基金投资标的及投资方向的不同，F0F的产品可以分为。。I、股票

型F0FII、货币型F0FIII、债券型F0FIV、混合型F0F

A、I、II、III、IV

B、I、IIVIII

C、I、III、IV

D、I、II、IV

答案：A

解析：根据基金投资标的及投资方向的不同，将FOF的产品类别细分为：股票型

FOF、货币型FOF、债券型FOF、混合型FOF以及其他类型FOF。

47.对员工来说，忠诚敬业首先要忠诚敬业于。。

A、自己

B、自己所在的机构

C、基金行业

D、客户

答案：B

解析：对员工来说，首先要忠诚敬业于自己所在的机构。企业是员工发挥自己聪

明才智的业务平台，对企业忠诚，实际上是一种对职业的忠诚。

48.公司制度更新分为()。①定期更新②不定期更新③正式更新④非正式更新

A、③④

B、①②

C、①②③④

D、②④

答案：B

解析：公司制度更新分为定期更新和不定期更新。定期更新可以是季度、半年和

年度更新；不定期更新是当有新的法律法规发布或者业务、组织架构变化时，相

应部门应及时更新相关制度。

49.()有权对基金管理人的投资行为进行监督。

A、律师事务所

B、基金托管人

C、基金代理销售机构

D、会计师事务所

答案：B

解析：根据《证券投资基金法》规定，为了保证基金资产的安全，基金资产必须

由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之

-o基金托管人的职责主要体现在基金资产保管、基金资金清算、会计复核以及

对基金投资运作的监督等方面。本题考察证券投资基金的参与主体

50.()年，第一只货币市场基金建立。

A、1968

B、1971

C、1871

D、1972

答案：B

解析：1971年，第一只货币市场基金建立。

51.下列选项中，明显属于证券投资基金与股票、债券的差异的是()o

A、反映的经济关系

B、性质

C、收益与风险特性

D、信息披露程度

答案：A

解析：证券投资基金与股票'债券的差异主要表现在三个方面，分别是反映的经

济关系不同'所筹资金的投向不同、投资收益与风险大小不同。

52.具体基金客户服务流程不包括（）。

A、服务宣传与推介

B、互动交流

C、受理投诉

D、公布基金招募说明书

答案：D

解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介'投资咨询与基金咨询、互动交

流、受理投诉、投资跟踪与评价'客户档案管理与保密等。D项属于基金管理人

的工作内容。

53.全球基金业发展的趋势与特点不包括（）。

A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展缓慢

B、开放式基金成为证券投资基金的主流产品

C、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出

D、基金资产的资金来源发生了重大变化

答案：A

解析：A项表述错误。全球基金业发展的趋势与特点包括美国占据主导地位，其

他国家和地区发展迅猛；开放式基金成为证券投资基金的主流产品；基金市场竞

争加剧，行业集中趋势突出；基金资产的资金来源发生了重大变化；ETF等被动

基金规模迅速扩大；另类投资基金兴起。

54.下列对期货市场交易的说法，正确的是（）。

A、协议成交和标的交割是同时进行

B、对交易双方来说，利率和汇率风险很小

C、交易对象价格的升降不会影响交易者利润或损失

D、买者和卖者只能依靠自己对市场未来的判断进行交易

答案：D

解析：A项，期货市场的交易在协议达成后并不立刻交割，而是约定在某一特定

时间后进行交割，协议成交和标的交割是分离的。B项，由于期货市场的成交与

交割之间有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很大。C项，在期

货交易中，由于交割要按成交时的协议价格进行，交易对象价格的升降，就可能

使交易者获得利润或蒙受损失。

55.（2016年）基金登记过程实际上是（）。

A、基金托管人对账户管理的过程

B、证券交易所登记账户份额变动的过程

C、基金投资者对自己账户记账的过程

D、注册登记机构对基金份额记账的过程

答案：D

解析：D［解析］基金份额登记过程实际上是注册登记机构通过注册登记系统对基

金投资者所投资基金份额及其变动的确认、记账的过程。

56.（）在基金运作中具有核心作用。

A、基金管理人

B、基金份额持有人

C、基金销售机构

D、证券交易所

答案：A

解析：基金管理人在基金运作中具有核心作用，基金产品的设计、基金份额的销

售与注册登记、基金资产的管理等重要职能多半由基金管理人或基金管理人选定

的其他服务机构承担。

57.（2017年）某基金管理公司拟开展以下公募基金宣传推介活动，其中可能违规

的是（）。I.在其官网基金介绍页面上载明“数量有限'机不可失"II.在公

众号和公司微博介绍基金在2015年的历史业绩峰值川.基金经理销售基金时说

其他基金公司的业绩不如本公司IV.宣传基金持有一年将收回绝对回报20%

A、I、II、IV

B、I、II、III

C、I、II、III、IV

D、IIvIII、IV

答案：c

解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同'基金招募说明书相符,

不得有下列情形：Q）虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。（2）预测基金的

投资业绩。（3）违规承诺收益或者承担损失。（4）诋毁其他基金管理人、基金

托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。（5）夸

大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证'承诺、保险、避险、有保障、高收

益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表

述。（6）登载单位或者个人的推荐性文字。（7）基金宣传推介材料所使用的语

言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使

用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最

好”“最强”“唯一”等表述。②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”

“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。③不得使用“欲购从速”“申

购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述。④不得使用“净值归一”等误导

基金投资人的表述。（8）中国证监会规定的其他情形。

58.（2017年）下列关于基金赎回计算公式错误的是（）o

A、赎回手续费=前端收费金额+后端收费金额

B、赎回总金额=赎回数量X赎回日基金份额净值

C、赎回金额=赎回总金额-赎回费用

D、赎回费用=赎回总金额X赎回费率

答案：A

解析：赎回金额的计算公式如下：赎回金额=赎回总额-赎回费用，赎回总额=赎

回数量X赎回日基金份额净值，赎回费用=赎回总额义赎回费率。

59.（2016年）基金投资涉及投资者的身份、地位及财富等个人信息，销售机构应

建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，主要体现了客户服务原则

中的（）o

A、专业规范

B、有效沟通

C、安全第一

D、客户至上

答案：C

解析:安全第一原则是指基金投资涉及投资者的身份、地位以及财富等个人信息，

基金销售机构应建立严格的基金份额持有人信息管理制度和保密制度，及时维护、

更新基金份额持有人的信息。A项，专业规范原则是指基金的认购'申购、赎回

等交易都具有详细的业务规则，销售机构在提供服务时必须要遵守法律法规和业

务规则；B项，有效沟通原则是指每一位客户服务人员都应站在客户的角度，理

解客户，尊重客户，一切为客户着想，为客户提供高品质、高效率的服务；D项，

客户至上原则是指企业的生存离不开客户，客户的满意应是客户服务人员追求的

目标。

60.基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉

及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存（）年。

A、5

B、10

C、15

D、20

答案：C

解析：基金销售机构中的系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中

涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

61.关于L0F份额认购说法错误的是。（）

A、目前，我国只有深圳证券交易所开办L0F业务

B、目前，我国只有上海证券交易所开办L0F业务

C、L0F份额的认购分场外认购和场内认购两种方式

D、认购渠道分为具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部和基金管理人及

其代销机构的营业网点等。

答案：B

解析：目前，我国只有深圳证券交易所开办L0F业务

62.（2017年）下列选项中属于基金注册登记机构的主要职责的是（）。

A、负责基金资产的保管

B、建立并保管基金投资者名册

C、发售基金份额

D、建立并管理投资者资金账户

答案：B

解析：基金注册登记机构的主要职责包括：建立并管理投资者基金份额账户；负

责基金份额登记，确认基金交易；发放红利；建立并保管基金投资者名册；基金

合同或者登记代理协议规定的其他职责。

63.下列关于证券交易所的法律地位，说法错误的是（）o

A、实行自律管理的法人

B、证券交易所具有监管者和被监管者的双重身份

C、证券交易所不具备交易所业务规则制定权

D、作为特殊的市场主体，也要接受政府证券监管机构的监管

答案：C

解析：证券交易所享有交易所业务规则制定权，这是其自律管理职能的重要内容

64.目前我国基金投资者结构的特征不包括。。

A、结构个人化

B、机构多元化

C、低风险产品为个人投资者所青睐，高风险产品则为机构投资者所青睐

D、个人资金转向高风险基金，低风险基金则逐渐为机构资金所主导

答案：C

解析：从基金投资者结构特征上看，我国基金业的主要变化集中在结构个人化、

机构多元化两个方面。从不同类型基金产品的投资者结构特征方面考察，2006

年是一个重要的时间分界点。在这之前，高风险产品为机构投资者所青睐，而低

风险产品则为个人投资者所青睐。2006年6月30日之后，个人资金快速转向高

风险基金，而低风险基金则逐渐为机构资金所主导。

65.（2016年）我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割是

在（）日，资金交割是在（）日完成。

A、T+0,T+1

B、T+1,T+0

C、T+0,T+0

D、T+1,T+1

答案：A

解析：A［解析］我国封闭式基金在达成交易后，二级市场交易份额和股份的交割

是在T+0日，资金交割是在T+1日完成。

66.()可以决定基金扩募或者延长基金合同期限。

A、基金份额持有人大会

B、股东大会

C、董事会

D、基金托管人

答案：A

解析：基金份额持有人大会由全体基金份额持有人组成，行使下列职权：①决定

基金扩募或者延长基金合同期限；②决定修改基金合同的重要内容或者提前终止

基金合同；③决定更换基金管理人、基金托管人；④决定调整基金管理人、基金

托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。

67.商业秘密包括。。I.对证券市场的分析报告H.对某一行业的研究报告

III.内控制度IV.员工激励机制

A、I、IIVIII

B、I、II、IV

C、II、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：本题考察保守秘密的含义及基本要求；商业秘密是指不为公众所知悉的、

能够带来经济利益、具有实用性并被采取保密措施的技术信息和经营信息。具体

而言，从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某一行业的研

究报告、投资组合、投费计划等；从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度'

防火墙制度、员工激励机制'人事管理制度'工作流程等。

68.基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（）。

A、建立并管理投资者基金份额账户

B、审核投资策略

C、发放红利

D、建立并保管基金投资者名册

答案：B

解析：基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）

负责基金份额登记，确认基金交易（3）发放红利（4）建立并保管基金投资者名

册（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责

69.（）对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会'监事会和

经理各自的职责及其相互关系等。

A、《证券投资基金管理公司管理办法》

B、《公司法》

C、《证券投资基金法》

D、《证券投资基金管理公司治理准则》

答案:B

解析：《公司法》对公司治理结构进行了相应的规定，明确了股东会、董事会、

监事会和经理各自的职责及其相互关系等。

70.（）决定督察长的聘任、解聘和考核，决定其薪酬待遇。

A、监事会

B、股东会

C、董事会

D、经理

答案：C

解析：董事会决定督察长的聘任'解聘和考核，决定其薪酬待遇。

71.内部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方

针'经营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善，这体现了制定内部控

制制度的（）原则。

A、审慎性

B、全面性

C、适时性

D、合规性

答案：C

解析：基金管理公司制定内部控制制度一般应当遵循以下原则：①合法、合规性

原则；②全面性原则；③审慎性原则；④适时性原则。其中，适时性原则是指内

部控制制度的制定应当随着有关法律法规的调整和公司经营战略、经营方针、经

营理念等内外部环境的变化进行及时的修改或完善。

72.在基金合同约定的时间和场所投资人可随时向基金管理人要求赎回的、没有

存续期限的是（）。

A、封闭式基金

B、公司型基金

C、契约型基金

D、开放式基金

答案：D

解析：开放式基金是指基金份额不固定，基金份额可以在基金合同约定的时间和

场所进行申购或者赎回的一种基金运作方式。开放式基金规模不固定，投资者可

随时提出申购或赎回申请，基金份额会随之增加或减少。

73.()的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

A、持续学习

B、持证上岗

C、守法合规

D、诚实守信

答案：B

解析：持证上岗的目的在于保证基金从业人员具备必要的执业能力和专业水平。

74.基金从业人员在服务的过程中，不符合客户至上要求的是()o

A、不以财富多寡作为服务标准

B、对师长提供特别服务

C、尊重残疾客户

D、客户利益优先

答案：B

解析:客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。

其基本含义有两点：①客户利益优先；②公平对待客户。公平对待客户，是指基

金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者

其他原因而厚此薄彼。

75.“公司董事会和经理层不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事

会的指示，不得偏向任何一方股东”体现的是Oo

A、业务与信息隔离原则

B、公司独立运作原则

C、公平对待原则

D、经营运作公开、透明原则

答案：C

解析：相关法律法规明确要求在基金管理公司治理中，公司'股东、董事、管理

层'员工要遵守十大原则，第六条是公平对待原则。公司董事会和经理层应当公

平对待所有股东，不得接受任何股东及其实际控制人超越股东会、董事会的指示，

不得偏向任何一方股东。公司开展业务应当公平对待管理的不同基金财产和客户

资产，不得在不同基金财产之间'基金财产与委托资产之间进行利益输送。本题

考察基金管理公司治理的法规要求

76.从资金的性质看,契约型基金的资金是通过发行基金受益凭证筹集起来的（）。

A、信托资产

B、债务资产

C、法人资本

D、借贷资产

答案：A

解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成

为基金的受益人。本题考察基金与股票债券的差异

77.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（），确认

基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

A、基金份额持有人资金账户

B、基金销售机构的销售账户

C、基金份额持有人名册

D、基金管理人的交易账户

答案：C

解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额

持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。

78.（2017年）某基金公司某月1日起募集B基金产品，因发行规模不理想，该公

司于当月14日起发布B基金产品宣传广告，并于当月18日报当地证监局备案。

在宣传广告中，该公司选取了投资收益较高的过往业绩，并使用了市场上升阶段

的模拟业绩。针对上述描述，该基金公司错误行为表现在（）。I.未在规定时

间完成宣传材料备案II.选取投资收益较高的过往业绩川.使用市场上升阶段的

模拟业绩

A、II、III

B、I、II、III

C、I、III

D、IvII

答案：A

解析：基金宣传推介材料登载该基金、基金管理人管理的其他基金的过往业绩，

应当遵守下列规定：（1）按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基

金的业绩表现数据。（II、川项符合）（2）引用的统计数据和费料应当真实、

准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。（3）真实'

准确、合理地表述基金业绩和基金管理人的管理水平。基金管理人的基金宣传推

介材料，应当事先经基金管理人负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查,

出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动

所在地中国证监会派出机构备案。（I项不符合），故选A。

79.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）o

A、基金资产净值和基金累计份额净值

B、基金斐产净值和基金份额净值

C、基金资产总值和基金资产净值

D、基金份额净值和基金份额累计净值

答案：D

解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份

额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计

净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资

产净值'份额净值和份额累计净值。

80.（2017年）下列关于QDII基金的特点的说法中，错误的是（）o

A、QDII基金的管理人须有合格境内机构投费者的资格

B、QDII基金可以在境外募集资金进行境内证券投资

C、QDII基金与境内证券市场的相关性较低

D、QDII基金可以人民币、美元或者其他主要外汇货币为计价货币

答案：B

解析：2007年6月18日，中国证监会颁布《合格境内机构投费者境外证券投资

管理试行办法》规定，符合条件的境内基金管理公司和证券公司，经中国证监会

批准，可在境内募集资金进行境外证券投资管理。

81.（2017年）下列关于封闭式基金和开放式基金的价格形成方式的说法中，错误

的是0o

A、根据市场行情变化，封闭式基金交易价格相对单位资产净值可能出现溢价情

况

B、封闭式基金交易价格主要受二级市场供求关系影响

C、开放式基金的买卖价格同时也受到市场供求关系的影响

D、开放式基金的买卖价格以基金份额净值为基础

答案：C

解析：封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。当需求旺盛时,

封闭式基金二级市场的交易价格会超过基金份额净值出现溢价交易现象；反之，

当需求低迷时，交易价格会低于基金份额净值出现折价交易现象。开放式基金的

买卖价格以基金份额净值为基础，不受市场供求关系的影响。

82.销售合规性风险管理主要措施不包括。。

A、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投

资者等行为

B、对销售协议的签订进行合规审核，对销售机构签约前进行审慎调查，严格选

择合作的基金销售机构

C、制定适当的销售政策和监督措施，防范销售人员违法违规和违反职业操守

D、加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导'欺诈和不公

平对待投资者等违法违规行为的发生

答案：A

解析：A项属于投费合规性风险管理措施。除BCD三项外，销售合规性风险管理

措施还包括加强销售行为的规范和监督，防止延时交易、商业贿赂、误导、欺诈

和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。

83.内部控制大纲应当明确的内容不包括（）。

A\内控目标

B、内控原则

C、控制环境

D、业绩评估

答案：D

解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基

本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环

境、内控措施等内容。

84.基金销售人员介绍基金产品不得（）。

A、虚假陈述

B、误导性陈述

C、出现重大遗漏

D、以上都是

答案：D

解析：基金销售人员对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说

明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或者出现重大遗漏。

85.（2016年）下列不属于货币市场基金的申购和赎回原则的是（）。

A、确定价原则

B、未知价交易原则

C、金额申购原则

D、份额赎回原则

答案：B

解析：B［解析］货币市场基金的申购和赎回原则包括确定价原则。金额申购'份

额赎回原则。

86.基金宣传推介材料的语言表述不得使用（）等片面强调集中营销时间限制的

表述。

A、欲购从速

B、申购良机

C、过期不候

D、以上都是

答案：D

解析：宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定；基金宣传推介材料所使用的语

言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使

用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最

好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”

“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申

购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导

基金投资人的表述。

87.基金信息披露应用XBRL的意义在于Ooi.有助于基金管理人梳理内部信

息系统和相关业务流程II.基金信息服务中介可望以更低成本和以更便捷的方式

获得高质量的公开信息川.投资者将更容易获得有用的信息IV.监管部门可加大

数据分析深度和广度

A、I

B、IvII

C、I、II、III

D、I、II、III、IV

答案：D

解析：总的来说，XBRL在基金信息披露中的应用将有利于促进信息披露的规范

化'透明化和电子化，提高信息编报、传送和使用的效率与质量。具体而言，对

于编制信息披露文件的基金管理人及进行财务信息复核的托管人，采用XBRL将

有助于其梳理内部信息系统和相关业务流程，实现流程再造，促进业务效率和内

部控制水平的全面提高；对于分析评价机构等基金信息服务中介，将可望以更低

成本和更便捷的方式获得高质量的公开信息；对于投资者，将更容易获得有用的

信息，便于其进行投资决策；对于监管部门，通过将公开信息和监管信息的XBR

L化，可以增加数据分析深度和广度，提高监管效率和水平。

88.我国期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于。。

Ax100万元

B、50万元

C、200万元

D、300万元

答案：A

解析：期货公司及其子公司从事资产管理业务包括为单一客户办理资产管理业务

和为特定多个客户办理资产管理业务。资产管理业务的客户应当具有较强资金实

力和风险承受能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。

89.（2017年）私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的

基本信息或材料有Ooi.与基金服务机构已签订的服务协议II.公司章程或

者合伙协议用.高级管理人员的基本信息IV.律师事务所出具的法律意见书

A、I、II、III

B、I、II、III、IV

C、I、II、IV

D、II、III、IV

答案：D

解析：各类私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，向中国基金业协会

申请登记，报送以下基本信息：（1）工商登记和营业执照正副本复印件。（2）

公司章程或者合伙协议。（3）主要股东或者合伙人名单。（4）高级管理人员的

基本信息。（5）中国基金业协会规定的其他信息。自《关于进一步规范私募基

金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，新申请私募基金管理人登记、已登

记的私募基金管理人发生部分重大事项变更，需通过私募基金登记备案系统提交

中国律师事务所出具的法律意见书。

90.下列关于基金从业人员对于内幕交易的行为规范中，说法正确的有（）。I.不

得暗示他人从事内幕交易活动II.不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公

开信息从事交易活动川.自己或者促使他人利用内幕信息牟取不正当利益V.不

得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息

A、I、II、III

B、I、II、IV

C、I、IIIxIV

D、I、II、III、IV

答案：B

解析：(III项说法错误)基金从业人员不得自己或者促使他人利用内幕信息牟取

不正当利益，不得从事或协同他人从事内幕交易或利用未公开信息从事交易活动,

不得泄露利用工作便利获取的内幕信息或其他未公开信息，或明示、暗示他人从

事内幕交易活动。本题考察诚实守信的含义及基本要求：

91.公开募集基金的基金管理人的董事未能勤勉尽责，致使基金管理人