2023理财规划师题目比重

第页共页2023理财规划师题目比重2023理财规划师题目比重职业功能工作内容才能要求相关知识一、现金规划〔一〕分析客户现金需求1、可以估算客户现金需求2、可以编制现金量表1、现金需求的决定因素2、银行卡的根本知识〔二〕制订现金规划方案1、可以选择现金管理工具2、可以制订现金规划方案二、消费支出规划〔一〕制订住房消费方案1、可以分析客户的住房消费需求2、可以选择支付方式3、可以根据因素变化调整支付方案4、可以向客户提供相关咨询效劳1、贷款方式根本知识2、还款方式方法根本知识3、住房消费相关税费及保险费4、住房消费相关法律规定〔二〕制订汽车消费方案1、可以分析客户的汽车消费需求2、可以选择支付方式和贷款机构3、可以根据因素变化调整支付方案1、汽车金融公司贷款根本知识2、汽车消费相关税费〔三〕制订消费信贷方案1、可以分析客户的消费信贷需求2、可以根据帮助客户擅用信誉卡及其他消费信贷方式消费信贷的根本知识三、教育规划〔一〕分析客户教育需求1、可以搜集客户的教育需求信息2、可以分析教育费用的变动趋势3、可以估算教育费用1、国内高等教育体系和相关费用知识2、教育储蓄、教育贷款等教育费用准备方式3、教育信托、教育保险的根本知识〔二〕制订教育规划方案1、可以选择教育费用准备方式及工具2、可以制订并根据因素变化调整教育规划方案四、风险管理和保险规划〔一〕搜集信息1、可以搜集客户相关人身信息2、可以搜集客户相关财产〔含责任〕信息3、可以分析客户的静态风险管理需求1、个人/家庭面临的主要风险2、保险根本原理3、人身保险根本知识4、财产保险根本知识5、责任保险根本知识6、保险合同根本知识〔二〕提供咨询效劳1、可以向客户介绍不同保险产品2、可以向客户解释保险合同条款3、可以准备投保单等相关文件五、投资规划〔一〕搜集信息1、可以搜集客户风险偏好信息2、可以搜集客户现有投资组合信息3、可以搜集投资环境风险偏好根本知识〔二〕提供咨询效劳1、可以向客户介绍根本投资工具的功能和特点2、可以向客户介绍各种投资工具的操作流程1、股票根本知识2、债券根本知识3、基金根本知识4、资金信托根本知识5、外汇投资根本知识6、证券交易根本知识六、退休养老规划〔一〕搜集信息1、可以搜集客户职业生涯规划信息2、可以搜集客户退休后生活质量期望信息3、可以搜集客户现有退休养老准备的信息1、社会保障根本知识2、雇员福利与企业年金知识3、商业养老保险根本知识〔二〕提供咨询效劳1、可以向客户介绍社会保障制度根本内容2、可以向客户介绍企业年金根本内容3、可以向客户介绍商业养老保险根本内容七、财产分配与传承规划〔一〕搜集信息1、可以搜集客户家庭构成信息2、可以编制简单财产清单3、可以识别客户财产分配和传承意愿1、家庭成员关系相关法律规定2、财产分类的根本知识3、财产个人所有相关法律规定4、财产共有相关法律规定〔二〕提供咨询效劳1、可以向客户介绍个人/家庭财产归属根本法律规定2、可以准备相关文件比重表1、理论知识工程助理理财规划师〔%〕理财规划师〔%〕高级理财规划师〔%〕根本要求职业道德555根底知识706050相关知识现金规划3--消费支出规划5--教育规划3--风险管理和保险规划48-投资规划4814税收筹划-412退休养老规划35-财产分配与传承规划3513综合理财规划-5-指导与创新--6合计1001001002、专业才能工程助理理财规划师〔%〕理财规划师〔%〕高级理财规划师〔%〕才能要求现金规划532消费支出规划1585教育规划1033风险管理和保险规划2018