银行组织架构及部门职责

某银行组织架构及部门职责本行按照相关法律规定，建立了较为完善的公司法人治理结构，设立了股东大会、董事会、监事会，制定了相应议事规则。本行实行一级法人体制，下属分支机构不具备法人资格，分支机构在总行授权范围内依法开展业务活动。本行自2002年起，开始借鉴国际商业银行主流模式，实施以客户为中心的组织架构再造。按照以客户为中心，前、中、后台分离制约，部门职责服从业务流程的原则，将全行的业务板块按照现代商业银行的经营理念划分成九个业务板块。目前总行各管理板块经过一系列整合，已形成总体框架，并正在继续完善，分行的组织架构也进行了适度调整。在此基础上，以后台集中为主要内容的流程银行再造工程正在稳步实施推进。本行相信，本行先进的管理组织架构提高了本行的营销能力、营运效率和风险管理水平，增强了本行的核心竞争力。一、本行的专设委员会1、董事会下设的专门委员会2、本行高级管理层下设的专门委员会（1）资产负债管理委员会资产负债管理委员会主要负责制定本行的经营管理政策和业务发展目标；负责资产负债管理工作，督促防范经营风险，并对经营管理状况进行监控、分析、评价和决策。（2）风险管理委员会风险管理委员会根据董事会制定的风险管理战略，确定本行的整体风险策略、风险控制目标、风险管理政策、程序和措施，对本行风险状况进行定期评估，对重大风险事项进行评估，确定风险管理违规事项的处理意见，听取内部控制委员会和风险资产审查委员会审议通过的有关重大事项的报告，以及确定全行风险管理的其他事宜。风险管理委员会下设内部控制委员会及风险资产审查委员会。内部控制委员会负责研究及批准全行加强内部控制的方针政策、中长期规划以及年度目标，对全行的内控制度进行评估和监督，对造成内部控制重大失效、重大经济案件和严重违规违纪问题的责任人提出处理建议，以持续改善本行的内部控制，把经营风险减至最低，确保本行各项业务的安全经营、稳健发展。风险资产审查委员会负责审查本行风险资产保全和处置业务，以及向有权审批人提供审查意见。（3）贷款审查委员会贷款审查委员会是对“正常类公司授信客户”进行授信审查的机构。通过集体审议，向本行有权审批人提供审查意见。各省直分行及辖属分支行均设立贷款审查委员会。（4）信贷政策委员会信贷政策委员会根据董事会、高管层制定的业务发展计划和风险管理战略目标，研究分析宏观经济金融形势、信贷业务运行和信贷政策执行情况，评估和审议信贷政策、管理制度和营销策略，为高管层提供工作建议。（5）财务审查委员会财务审查委员会负责审核拟提交董事会、股东大会的财务预算、财务决算和利润分配方案；向管理层提供财务管理方面的决策参考意见；履行财务预算执行过程中相关事项的决策职能。二、总行的常设部门

部n主要职能公司业畀部《金戒机负责推动并管理全行公司与机枸客户市场业务饯展的职胎都构部＞m主要负奇组织完成相美业鼻指标』设划实施重点客户行销方案,组织并参与新产品的研发和推广，规划公司与机均业务菅销班伍的士设那培训a资产托管部।负责全行贵产托管业势的职佗部门*主要负责接受客户春托.保管受托资产.监努受托费产管理人的投资运作，执行投费指等.对受托资产俎行会计核算，赍产估值，以及资金清算，并报供托管贯产的绩效评估前托管方案设计等.个人金融规划及市场负责整个事恃及个人银柠业舞板块的业务坪划.地策制定、推广部资海分配和沟通除调a个人金融销塞服资部负责产品鹊售眄整体策划，.服畀标准的制定.监督和评位口前零售信贷管理部负贵全行个人信贷业界的授信管理和风险控制.个人金港产品却承担个人银行R类产品.疆资类产品以及银行骁网业资等产品管理「作《不包括个人贷款类产品的管理》的职能部门|主要负击个人仑融产品的市场调研.打定新产品设计方案和相犬业务办法，制定产W成本管理&定价政策,承担全行新e产品业缶培训等a资金部负责全行人民而资金运营和管理的职能哪门*主盟负责新定本行资■金管理、资金业若运作胆规章制度.承担全行资金买寸的口常调性相管H,叁加佥根市垢业务通营［住括通卷市场，货币市场等）国际亚会都承拽全行国际蛇务.海外业舞的发展及管理海外机构的职院希「L主鳖蜿贵姓菅管JS外汇财僵、国际结算和贸易融签业4.承担全行外汇政策.代理行i外事管理和国外同业营精等职能;忠行营业部察总行的百届转营单位।从事专项贷款、离岸银行业务和票据业驿的埠管.电子钝行部太平泽信用卡中心发展研究部电子钝行部太平泽信用卡中心发展研究部,产负债管理部彘算期罢都会计结算部申授信管理部风院监控部卡推企行电子假肾运#留置的职鸵部门，主显优责涮定并实楠峪行咀•户银匠业务的发展娅划.开发电子银行新产品,首理电子银行的卷户服舞等.负责桔用口的/品慢计和帮辔.是承担全行的上跑政:策盘技金翻市场里竞、体制曲革与发展战略规划的职昵部门-主要典责•制定全打发.展现为也行首理法的重大决策握快雨苏，发挥洪筑咨询和参徨作用.承担全行业舞经营标杳管式的职的搦H,承担业需计划与智置.资源配置、资本管晅.市场闻除稗流动惟风险道理、用院成本管鲤以贴票据业务管理那机构管理.承担金行财务他苴蜡外笆厘的聒僻部门.甑制全行业鼻稹算和射鼻预董:女睡财第控制、分析和精核等匚作口派拒全行会计第算管理的职隹部门.主要负责制定本行多项☆计制度并监督执行「京贡全行结弹账户管道.现金业务的瞥理和蚱市调运等工作.期统指次全行£司客户授陪营理时聆匏部门.主要宽质制定授信政策制度和指引，分析、眈控全行授信业务运行和我集执行情况二对分行超权限业罪进行审查审推；对授造条线包括授信审批中心实施条统一传化管理.承担全行醇把性资前风降监控的职能部门，主要负直对以行.本外币、湛内外、境内外.对番对私、信侪与外信贷警箜隹性核产的常用风险、市班风险和操作风险强行统一.持续节效的览SL识加、悔直和评枯,并把以、督促.协助有黄部门庭崎屣脸特理、讯殓控制和风险化解一黄产保全都 放蚪处置和化鼾金祚不制资产.风险的职能部门，主要负击里艇、指中,审查全拧嫁朴运用清收、垂铝、国语、抵般、曲告r核销等保全和处冏方式.牝解贲产风险口法律含规却 负责全行法律本条及育靓普理的职能部门，主要仇击为全行提供法律审台咨询朋母.臂理全行民事懈嫌案件.开展全行合规管理L住.组织金行开煤反洗钱I.作等.审计部 承担对全行潜在的重大风险及内部控制的所有蛔境退行监督栓直的职能部门，主要负责全行各项审计工柞计划帕制订.实浦河审计拉直.对业务宜部和分支行的内部控制，风险一经营和效耳等情况进行等什・奥用整改意见.监塞宴（■保卫觇〕 承担指引全行执轨监停的职里部门.主要倒责对本行员1:执行法律法规加域宰制府的监督检查,受理相连蛇出行员匚过法、展现，述纪行为.勘他常触犯罪事件.

人力,深部承担练合管理全行人事黄菊匚贲承担能部门,主要负击拟定本行人事劳动制度，并理细实施用1瞋替检查，营阳和开度人力强源.制定并实帼有效的激励政策等.增训中心承担培训本行高出次管理干部和专业人员的职能部门，主要负盍作同人力资源部制定并实施培训计划b指手分支行眄培训工作等.信息技术管理部作为全行信息化的主首部门，承担科技洋理职责.负于组也推进全行信息化也役.敕件开发中心作为软件开屋的职能部门.承担各类应用系统的开发.雉护和井袋故增I作口后裁据中心隹为系统运行的电潴部门.承担各类生产系统运行.监控.雉护和管理等|.作Q业第■处理中心承担全行本外币资金清骅.&WIFT业畀管理、总行本部会计槌算处理莫思行核心欧舞系统日常运行的用髓部门口台办公室用担