保险中介营销员管理办法

保险营销员管理办法（暂行） 第一章总则 第一条为规范营销员行为，提高服务质量，树立公司形象，促进营销员队伍的健康发展，根据保监会关于规范代理制保险营销员管理等规定，特制定《公司保险营销员管理办法》（以下简称本办法）。 第二条本办法所称保险营销员，是指取得中国保险监督管理委员会颁发的资格证书，与我公司签订了《保险营销员代理合同》，在我公司授权范围内销售保险产品及提供相关服务，并收取手续费或佣金的个人。 第三条保险营销员的招募、日常管理、考核、转型、星级评定、手续费（或佣金）的领取、合同解除等，除另有规定外，均依照本办法执行。 第二章管理部门及职责 第四条营销员的管理部门是公司综合行政部。依据本办法对营销员进行逐级管理。 第五条公司综合行政部主要职责 一、制定本办法； 二、规划营销员总体管理模式； 三、监控营销员队伍品质与业务规模； 第六条分公司综合市场部主要职责 一、指导所辖各机构开展和落实本办法的各项工作，确保该项工作的合规合法性； 二、根据本办法制定分公司营销员管理实施细则，并上报公司市场部审批同意后组织实施； 三、按照本办法规定的营销员招募、日常管理、合同解除等流程，对营销员的个人资料进行归档管理； 四、负责营销员信息的系统录入及维护，保证信息及时性、准确性和完整性； 五、组织营销员岗前及后续教育培训，组织未持证人员的报名考试工作； 六、办理营销员申请转型为业务员的审批手续。 第七条营业部市场部主要职责 一、负责营销员的招募、日常管理、考核、奖励、激励、合同解除（见附表3《营销员解除代理合同审批表》）等工作，并向分公司市场部及时报备； 二、指导营销员开展各项展业活动，确保营销员的行为合规合法； 三、建立并管理营销员的个人资料档案，同时将要录入公司销售管理系统的营销员信息材料及申请上报至分公司市场部审批并录入； 四、每月10日前，将营销员的人员异动状况统计上报至分公司市场部（见附表4《营销人员数量统计表》）； 五、建立并管理营销员的业务档案，及时、准确统计营销员的业绩、手续费等报表（见附表5、6、7）； 六、积极收集营销员所代理的大客户或重要客户资料，随时将客户重要资料上报至分公司市场部； 七、组织营销员日常培训工作； 八、营销员申请转型为业务员的初审工作，并报分公司市场部审核，报分公司总经理室审批。 第三章营销员招募 第八条营销员招募条件 一、基本条件 （一）年龄：18周岁以上； （二）具有高中以上文化程度； （三）相貌端正、身体健康，具有完全民事行为能力； （四）品行端正、作风正派，人际关系良好； （五）未受过重大行政纪律处分，无违法犯罪记录； 二、有下列情况之一者不得招募为公司营销员： （一）因赌博、吸毒、欺诈等违法行为，受到公安部门处理的； （二）违反有关规定，被监管机关吊销《资格证书》的； （三）被金融监管机构或金融行业自律组织宣布在一定期限内为行业禁止者，禁入期限仍未届满的； （四）违反有关规定，被同业其它公司解除代理关系的； （五）其他不适宜从事保险营销的人员。 三、分公司所辖各机构和营销员签订《保险营销员代理合同》，明确委托代理关系前，营销员应提交以下资料： （一）《保险营销员代理资格申请表》（见附表1）； （二）个人最高学历证明原件及复印件； （三）身份证原件及复印件； （四）获得保监会颁发的《保险代理从业人员资格证书》； （五）近期一寸免冠照三张； （六）公司认为必要的其他材料。 四、营销员实行双担保人制度 （一）营销员为我公司代理业务，须有一名具有当地常住户口、完全民事行为能力、正当职业、固定住所及相应的担保经济能力的人为其经济担保人，并签订《履行保险代理合同保证书》（见附件1）。如担保人丧失担保能力或资格，担保人或营销员应主动向公司提出更换担保人，并及时办理变更手续； （二）营销员的直接主管也须成为保险营销员的经济担保人，并与公司签订《保险代理合同保证书》。其直接主管离职或发生调整时，则由新接任的直接主管作为其经济担保人； （三）担保人对保险营销员的行为承担经济连带责任； （四）营销员之间不得互为担保人。 五、营销员的招募要遵守当地保险行业协会下发的有关规定。 第九条营销员招募流程 一、有意愿为本公司代理销售保险业务的人员，填写《保险营销员代理资格申请表》； 二、对未取得《保险代理从业人员资格证书》的人员，分公司市场部组织参加岗前培训，合格后组织参加《保险代理从业人员资格证书》的考试；中心支公司与持有《保险代理从业人员资格证书》并符合营销员招募条件的人员签订《保险营销员代理合同》，该人员须同时提交《履行保险代理合同保证书》（二份）； 三、分公司市场部为符合条件的营销员发放《保险营销员展业资格证》 四、分公司市场部将营销员信息准确录入公司销售管理系统，进行角色维护。 第四章营销员日常管理 第一节资格证书考试与展业证发放管理 第十条资格证书考试管理 一、分公司市场部负责组织所辖各机构业务员及营销员参加《保险代理从业人员资格证书》考试的报名工作； 第二十四条业务数据统计及管理 一、分公司所辖各机构应建立营销员代理业务的手工台帐（电子台账），并定期作好汇总统计工作； 二、营销员的业务数据统计以其在销售管理系统中的维护信息为依据。 第六章营销员收入 第二十五条营销员的收入包括手续费（佣金）和奖励收入，按月结算。营销员的手续费（佣金）＝实收保费×手续费比例；营销员奖励参照本办法第七章内容。 第二十六条手续费（佣金）支付 一、根据保险监管机构的相关规定，分公司结合所辖各机构实际情况自行确定或调整营销员手续费标准； 二、分公司向营销员支付代理手续费（佣金）时，应按国家有关规定代扣代缴营销员的相关税金； 三、分公司所辖各机构应按照当地税务部门的相关规定，到当地税务部门购买代理人发票，作为营销员代理手续费（佣金）的凭证； 四、分公司所辖各机构向营销员支付代理手续费（佣金）时应严格执行公司有关规定和操作流程，并做好相应的签收、登记、存档备查工作（《营销员代理手续费电子台帐》及《营销员代理手续费签领汇总表》（见附表11及附表12）。 五、代理手续费（佣金）构成及个人所得税计算暂按国税函[2006]454号规定执行： （一）营销员的代理手续费（佣金）由展业成本和劳务报酬两部分构成； （二）对展业成本部分，不征收个人所得税，展业成本的比例暂定为40%； （三）对劳务报酬部分，扣除实际缴纳的营业税金及附加后，依照税法有关规定计算征收个人所得税。 (四)计算公式：应纳税额＝应纳税所得额×适用税率－速算扣除数；应纳税所得额=收入额－允许扣除的税费－费用扣除标准 第七章营销员考核与激励管理 第二十七条营销员考核 一、营销员考核指标由分公司所辖各机构组织实施，并报备分公司市场部； （一）营销员分类：营销员分为出勤营销员和不出勤营销员；其中出勤营销员是暂未达到业务员招聘条件、但有意愿成为公司业务员，自愿接受公司相关管理的营销员； （二）出勤营销员的考核指标为：实收保费任务达成率、应收率、出勤、日常管理； 出勤营销员的奖励考核指标： 考核指标 月度考核 分值 实收保费 任务达成率 60 应收率 20 出勤 10 日常管理 参加公司要求的培训、例会等 10 备注：1、出勤营销员：指每个工作日参加机构考勤管理的营销员； 2、出勤营销员须同时满足以上四个考核指标才予以发放奖励。 （三）不出勤营销员的考核指标为：实收保费任务达成率和应收率； 不出勤营销员考核指标： 考核指标 月度考核 分值 实收保费 任务达成率 70 应收率 30 （四）实收保费任务达成率=当月实收保费/实收保费任务；实收保费任务由机构下达，最低不得低于10000元/月； 二、对出勤营销员奖励办法由机构确定，定期发放，鼓励营销员尽快转型为业务员； 三、营销员连续三个月未能通过考核者，机构可与其解除代理合同。 第二十八条营销员激励 一、营销员星级评定依据《有限公司综合销售团队管理办法》中激励管理的星级评定标准执行。 二、营销员转型营销员转型为公司业务员的条件： （一）代理期6个月以上； （二）申请转正前6个月累计的实收保费达到综合销售团队业务员转正标准；（依据《有限公司综合销售管理办法》标准执行） （三）本人提交《营销员转为正式业务员申请表》（见附表2）； （四）参照正式业务员的定级标准予以定级，无需试用期； （五）其他条件。 第八章营销员展业行为准则 第二十九条营销员的展业行为准则依据《保险营销员代理合同》标准执行。 第九章附则 第三十条本办法修改和解释权归公司。 第三十一条公司将根据营销员管理的实际情况，对本办法营销员管理办法征求意见稿进行不断完善，以适应业务发展和营销员的成长需要。 第三十二条公司无分支机构、营业部的，相应职责由公司综合行政部履行。 第三十三条本办法自下发之日起执行。 第十章附件 附件1：《履行保险代理合同保证书》 附表1：营销员代理资格申请表 附表2：营销员转为正式业务员申请表 附表3：营销员解除代理合同审批表 附表4：营销人员数量统计表（每月10日前上报） 附表5：营销员业绩统计表（月）（每月10日前上报） 附表6：营销员代理手续费电子台账 附表7：营销员代理手续费签领汇总表 附件1： 正面：履行保险代理合同保证书 致有限公司分公司中心支公司（营业部）： 根据你公司与营销员