2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》高分通关卷（二）

PAGEPAGE12023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》高分通关卷（二）一、单选题1.基金销售后台管理系统应当符合的要求不包括（）。A、具备交易清算、资金处理的功能B、能记录和管理基金产品信息、投资资讯等相关信息C、具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能D、基金投资人风险承担能力调查答案：D解析：基金后台管理系统应当符合以下要求：①能够记录基金销售机构、基金销售分支机构、网点和基金销售人员的相关信息，具有对基金销售分支机构、网点和基金销售人员的管理、考核、行为监控等功能。②能够记录和管理基金风险评价、基金管理人与基金产品信息、投资资讯等相关信息。③对基金交易开放时间以外收到的交易申请进行正确的处理，防止发生基金投资人盘后交易的行为。④具备交易清算、资金处理的功能，以便完成与基金注册登记系统、银行系统的数据交换。⑤具有对所涉及的信息流和资金流进行对账作业的功能。2.定期开放基金按照一个固定的周期开放，目前市场上常见的有（）开放一次的。Ⅰ．1个月Ⅱ．3个月Ⅲ．6个月Ⅳ．9个月A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：公司型基金和契约型基金的区别，开放式基金和封闭式基金的区别：市场上有一种定期开放基金，也是开放式基金的一种，但同普通开放式基金不同，其并不是在任何交易日都可以自由进行买卖，而是按照一个固定的周期开放，目前市场上比较常见的有3个月和6个月开放一次的。3.证券投资基金与银行存款差异表现在（）。A、性质不同B、收益与风险特性不同C、信息披露程度不同D、以上都是答案：D解析：基金与银行储蓄存款的差异：截至目前，由于开放式基金长期以来主要通过银行代销，许多投资者误认为基金是银行发行的金融产品，与银行储蓄存款没有太大区别。实际上，两者有着本质的不同，主要表现在以下三个方面：1．性质不同2．收益与风险特性不同3．信息披露程度不同4.下列不属于证券交易所监管职责的是（）。A、对基金份额上市交易进行监管B、对投资者买卖基金交易行为的合法、合规性进行监控C、对基金财产买卖高风险股票的行为进行监控D、对基金托管人的托管行为进行管理答案：D解析：证券交易所的监管职责包括：①对基金份额上市交易的监管；②对基金投资行为的监管。证券交易所设有基金交易监控系统，对投资者买卖基金的交易行为以及基金在证券市场的投资运作行为的合法合规性进行日常监控，重点监控涉嫌违法违规的交易行为，并监控基金财产买卖高风险股票的行为等。本题考察证券市场的自律管理者-证券交易所5.目前，LOF基金份额的跨系统转托管需要（）个交易日的时间。A、1B、2C、3D、4答案：B解析：LOF份额的转托管业务包含两种类型：系统内转托管和跨系统转托管。投资者将LOF份额从证券登记系统转入TA系统，自T+2日开始，投资者可以在转入方代销机构或基金管理人处申报赎回基金份额。6.私募基金的特殊风险不包括下列哪项。（）A、基金合同与中国基金业协会合同指引不一致所涉风险B、投资标的的风险C、基金委托募集所涉风险D、未在中国基金业协会登记备案的风险答案：B解析：私募基金的特殊风险，包括基金合同与中国基金业协会合同指引不—致所涉风险、基金未托管所涉风险、基金委托募集所涉风险、外包事项所涉风险、聘请投资顾问所涉风险、未在中国基金业协会登记备案的风险等。B项属于私募基金的一般风险。7.下列属于非公开募集基金推介方式的是（）。A、报刊、电台、电视台推介B、讲座、报告会推介C、非公开推介D、布告、传单推介答案：C解析：非公开募集基金的募集对象是特定的，这就决定了采用非公开方式推介是其区别于公开募集基金的关键性特征。如果允许采用公开方式向不特定公众宣传推介，就违背了非公开募集基金的根本属性。8.(2016年)QDII基金的净值在估值日后（）内披露。A、1—2个工作日B、3—5个工作日C、5—10个工作日D、7个工作日答案：A解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。9.基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应在（）内选任新的基金管理人。A、3个月B、6个月C、六十日D、三十日答案：B解析：基金管理人职责终止的，基金份额持有人大会应当在6个月内选任新基金管理人；新基金管理人产生前，由中国证监会指定临时基金管理人。10.保险资产管理机构应当根据（）等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。Ⅰ．受托资产规模和类别Ⅱ．产品风险特征Ⅲ．管理机构的信用Ⅳ．投资业绩A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅡD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：保险资产管理机构应当根据受托资产规模和类别、产品风险特征、投资业绩等因素，按照市场化原则，以合同方式与委托或者投资机构，约定管理费收入计提标准和支付方式。11.储蓄的特征是其（）。A、保值性B、不确定性C、高风险性D、高回报、低风险性答案：A解析：储蓄的特征是其保值性，接受储蓄的银行或其他金融机构需要首先保证储蓄的本金安全。12.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A、固有财产B、风险准备金C、基金资产D、银行贷款答案：B解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。13.以下关于道德具有的特征说法中，有误的一项是（）。A、形态性B、约束性C、具体性D、继承性答案：A解析：道德与职业道德的含义；道德的特征:1．道德具有差异性2．道德具有继承性3．道德具有约束性4．道德具有具体性14.(2017年)下列关于基金监管原则的说法中，正确的是（）。A、根据适度监管原则，政府监管范围应当严格限定在基金市场失灵的领域B、基金监管宗旨的首要目标是促进基金行业规模的壮大C、基金监管应遵循“公平、公信、公正”的三公原则D、为了贯彻高效监管原则，政府监管必要时应当对基金机构的内部经营管理直接进行干预答案：A解析：（7）基金监管的首要目标是保护投资人利益（B项错误）。基金监管应遵循“公平、公开、公正”的三公原则（C项错误）。为了贯彻高效监管原则，行政监管机构既要对基金行业进行必要的监管，又不能束缚基金行业和基金市场的活力。对于基金而言，行政监管不应直接干预基金机构内部的经营管理，监管范围应严格限定在基金市场失灵的领域（D项错误）。15.开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，这就要求基金客户服务具有（）。A、专业性B、持续性C、规范性D、时效性答案：D解析：基金产品时效性的特点决定了其客户服务的时效性。开放式基金每个工作日的份额净值都有可能发生改变，而净值的高低直接关系到投资者的利益，任何失误都会造成重大问题，因此基金销售服务对时效性的要求很高。16.基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则（）。Ⅰ.最低性原则Ⅱ.局面性原则Ⅲ.权责匹配原则Ⅳ.独立性原则Ⅴ.定性和定量相结合原则Ⅵ.适时性原则。A、Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥB、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.ⅥC、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ.Ⅵ答案：A解析：基金公司在风险管理中应当遵循以下基本原则：（l）最高性原则（2）全面性原则（3）权责匹配原则（4）独立性原则（5）定性和定量相结合原则（6）适时性原则。17.2020年1月，A基金公司宣传新推出的B基金产品。3月，监管机构例行检查时发现A基金公司未向监管部门报送该批次宣传推介材料，且在检查中发现相关推介材料登载了其他基金过往业绩但是未注明数据的出处。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A、基金宣传推介材料，应事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书B、基金宣传推介材料，应自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案C、A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处D、A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料只要真实，无需注明出处答案：D解析：D项，A基金公司违反了宣传推介材料业绩登载规范。按照要求，A基金公司刊登的业绩引用的统计数据和资料应当真实、准确，并注明出处，不得引用未经核实、尚未发生或者模拟的数据。18.(2017年)私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据中国证券投资基金业协会的规定，办理基金备案手续，下列不属于办理基金备案手续应当提交的材料是（）。A、私募基金的主要投资方向B、私募基金的基金合同、公司章程或者合伙协议C、私募基金的发售公告D、私募基金的类别答案：C解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：（1）主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。（2）基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。（3）采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。（4）基金业协会规定的其他信息。19.当单个交易日开放式基金的净赎回申请超过基金总份额的（）时会产生巨额赎回风险，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，既包括市场风险，也包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。巨额赎回风险是开放式基金所特有的一种风险，即当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。本题考察风险提示函的必备内容20.有下列（）情形之一的，可以取消基金托管人的基金托管资格。Ⅰ．不再具备基金托管资格法定条件的Ⅱ．连续3年没有开展基金托管业务的Ⅲ．违反《证券投资基金法》规定，情节严重的Ⅳ．法律、法规规定的其他情形A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务的；②违反《证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。21.甲没有进行充分的市场调查，仅参考市场上的研究结果就将研究报告提交给公司的行为违反了（）的要求。A、持证上岗B、持续学习C、审慎开展执业活动D、公平对待客户答案：C解析：审慎开展执业活动的基本要求之一为，基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。22.基金公司、部门及员工不得参与的市场行为不包括（）。A、通过单独或合谋包括集中资金优势、持股优势或者利用信息优势联合或者连续买卖，操纵证券市场价格B、为客户提供风险评估及投资建议C、以自己为交易对象，进行不转移所有权的自买自卖，影响证券交易价格或者证券成交量D、为获取利益或减少损失，利用资金、信息等优势或滥用职权操纵市场，影响证券市场价格，制造证券市场假象答案：B解析：除ACD三项外，基金公司、部门及员工还不得参与与他人串通，以事先约定的时间、价格和方式相互进行证券交易或者相互买卖并不持有的证券，影响证券交易价格或者证券成交量的活动。23.债券市场不包括（）。A、政府债券的发行市场B、公司债券的流通市场C、企业债券的发行市场D、一级市场答案：D解析：债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。24.证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金销售机构答案：A解析：基金由基金管理人进行投资管理和运作。25.开放式基金注册登记体系的模式包括（）。Ⅰ.委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式Ⅱ.基金管理人自建注册登记系统的“内置”模式Ⅲ.委托证券交易所作为注册登记机构的“外置”模式Ⅳ.Ⅰ、Ⅱ情况兼有的“混合”模式A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：Ⅲ项应为：委托中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的“外置”模式。26.(2017年)下列属于货币市场基金申购赎回原则的是（）。Ⅰ．未知价原则Ⅱ．确定价原则Ⅲ．份额申购、份额赎回原则Ⅳ．金额申购、份额赎回原则A、Ⅰ、ⅣB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：货币市场基金的申购和赎回原则包括：（1）确定价原则。（2）金额申购、份额赎回原则。27.基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和（）等的业务活动。A、风险控制B、基金评价C、基金交易电子商务平台D、基金估值答案：C解析：基金信息技术系统服务是指为基金管理人、基金托管人和基金服务机构提供基金业务核心应用软件开发、信息系统运营维护、信息系统安全保障和基金交易电子商务平台等的业务活动。本题考察基金市场服务机构28.关于适用性的实施保障，下列说法错误的是。（）A、基金销售机构要建立健全普通投资者回访制度B、基金销售机构要建立完备的投资者投诉处理体系,准确记录投资者投诉内容C、基金销售机构每年开展一次投资者适当性管理自查。D、对匹配方案警示告知资料、录音录像资料、自查报告等保存期限不得少于20年。答案：C解析：基金销售机构每半年开展一次投资者适当性管理自查。自查可以采取现场、非现场及暗访相结合的方式进行，并形成自查报告留存备查。29.正当竞争的基本标准是（）。Ⅰ．公平竞争是正当竞争的前提Ⅱ．合法竞争是正当竞争的基础Ⅲ．有序竞争是正当竞争的表现Ⅳ．平稳增长是正当竞争的结果A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。30.下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。A、是基金职业道德的核心规范B、诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C、诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D、基金行业要健康发展，必须以合法合规为本答案：D解析：D项说法错误，基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本。31.以下措施中，属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和客户资金划转B、对宣传推介材料进行合规审核C、建立信息披露风险责任制D、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况答案：A解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》第三十七条，反洗钱合规性风险管理措施主要有：（1）建立风险导向的反洗钱防控体系，合理配置资源；（2）制定严格有效的开户流程，规范对客户的身份认证和授权资格的认定，对有关客户身份证明材料予以保存；（3）从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转；（4）严格遵守资金清算制度，对现金支付进行控制和监控；（5）建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制。32.(2017年)按照法律形式分类，投资基金的主要类别不包括（）。A、公司型基金B、契约型基金C、有限合伙型基金D、开放型基金答案：D解析：投资基金按照法律形式，可以分为契约型、公司型、有限合伙型等形式；按照运作方式，可以分为开放式基金、封闭式基金。33.基金管理人应在招募说明书中载明收取销售费用的（）。A、项目B、条件和方式C、费率标准及费用计算方法D、以上都是答案：D解析：基金管理人应当在基金合同、招募说明书或者公告中载明收取销售费用的项目、条件和方式，在招募说明书或者公告中载明费率标准及费用计算方法。34.（）是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。A、合格管理B、合规管理C、违约管理D、违规管理答案：B解析：合规管理是一种风险管理活动，是对业务活动是否遵守法律、监管规定、规则、行业自律准则等一种鉴证行为。35.基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订（），明确双方的权利及义务。A、书面合作协议B、书面委托协议C、书面销售协议D、书面交易协定答案：C解析：基金销售机构办理基金的销售业务，应当由基金销售机构与基金管理人签订书面销售协议，明确双方的权利及义务。36.若依据市值的绝对值进行划分，将流通市值小于（）亿元人民币的公司划归为小盘股票。A、1B、5C、10D、20答案：B解析：若依据市值的绝对值进行划分，通常将市值小于5亿元人民币的公司归为小盘股，将超过20亿元人民币的公司归为大盘股。37.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A、0.25%B、0.5%C、0.75%D、1%答案：B解析：在半年度报告和年度报告中披露偏离度信息。在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5％的信息。38.资产管理业务回归本源，本源的含义是（）。A、卖者尽责，买者自负B、风险共担，利益共享C、受人之托，代人理财D、集合理财，分散风险答案：C解析：资产管理业务回归“受人之托，代人理财”的本源，投资产生的收益和风险均应由投资者享有和承担，委托人只收取相应的管理费用。39.专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行的职责不包括（）。A、指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作B、制订相关风险控制政策C、识别公司各项业务所涉及的各类重大风险D、重点关注投资大的项目答案：D解析：专业风险管理委员会对管理层负责，协助管理层履行以下职责：指导、协调和监督各职能部门和各业务单元开展风险管理工作；制订相关风险控制政策，审批风险管理重要流程和风险敞口管理体系，并与公司整体业务发展战略和风险承受能力相一致；识别公司各项业务所涉及的各类重大风险，对重大事件、重大决策和重要业务流程的风险进行评估，制定重大风险的解决方案；识别和评估新产品、新业务的新增风险，并制定控制措施；重点关注内控机制薄弱环节和那些可能给公司带来重大损失的事件，提出控制措施和解决方案；根据公司风险管理总体策略和各职能部门与业务单元职责分工，组织实施风险应对方案。40.(2017年)基金管理公司信息技术系统应具备的功能包括（）。Ⅰ．安全保护Ⅱ．身份验证Ⅲ．故障恢复Ⅳ．访问控制A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：公司软件的使用应充分考虑软件的安全性、可靠性、稳定性和可扩展性，应具备身份验证、访问控制、故障恢复、安全保护、分权制约等功能。41.下列不属于内幕信息构成要素的是（）。A、来源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公开”的信息D、市场上可获得的信息答案：D解析：内幕信息的构成要素包括：①来源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公开”的信息。42.(2017年)基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应报送的报告材料包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。43.基金管理人应当在每个季度结束之日起（）内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。A、15个工作日B、15个自然日C、30个工作日D、30个自然日答案：A解析：基金管理人应当在每个季度结束之日起15个工作日内，编制完成基金季度报告，并将季度报告登载在指定报刊和网站上。44.前台业务系统应当具备（）的功能。Ⅰ．通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务Ⅱ．为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯Ⅲ．对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理Ⅳ．为投资人提供服务A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察基金销售业务信息、客户信息和渠道信息管理：前台业务系统应当具备以下五个方面的功能：①通过与后台管理系统的网络连接，实现各项业务功能；②为基金投资人以及基金销售人员提供投资资讯的功能；③对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能；④基金认购、申购、赎回、转换、变更分红方式和中国证监会认可的其他交易功能；⑤为基金投资人提供服务的功能。45.(2016年)基金销售机构应通过网络或其他方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容不包括（）。A、家庭住址B、从业资质证明C、所在营业网点D、从业资质证明编号答案：A解析：基金销售机构应通过网络或其它方式向社会公示本机构所属的取得基金销售从业资质的人员信息，公示的内容包括但不限于姓名、从业资质证明及编号、所在营业网点等信息。46.各类私募基金募集完毕，私募基金管理人向基金业协会报送基金备案手续的内容不包括（）。A、主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别B、基金合同、公司章程或者合伙协议C、基金收益分配原则、执行方式D、采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议答案：C解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别；②基金合同、公司章程或者合伙协议；③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议；④基金业协会规定的其他信息。C项属于基金合同应当包括的内容。47.下列选项中货币市场基金可以投资的金融工具的是（）。A、可转换债券B、可交换债券C、信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具D、剩余期限在397天以内（含397天）的债券答案：D解析：货币市场基金不得投资于以下金融工具:（1）股票；（2）可转换债券、可交换债券；（3）以定期存款利率为基准利率的浮动利率债券，已进人最后一个利率调整期的除外；（4）信用等级在AA＋以下的债券与非金融企业债务融资工具；（5）中国证监会、中国人民银行禁止投资的其他金融工具。48.与国内股票基金相比，国外股票基金所特有的风险是（）。A、通货膨胀风险B、汇率风险C、市场风险D、利率风险答案：B解析：国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所,由于币制不同,存在—定的汇率风险。49.A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。A、推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B、推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C、推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D、推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理答案：A解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。50.(2016年)关于证券投资基金的特点，下列表述错误的是（）。A、有利于降低投资成本B、由基金管理人和托管人共同投资运作基金资产，有利于保证基金资产安全C、有利于维护证券市场稳定D、投资人可以享受到专业化的投资管理服务答案：C解析：C[解析]证券投资基金的特点包括：①集合理财、专业管理。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本（选项A正确，不符合题意）。基金由基金管理人进行投资管理和运作。基金管理人一般拥有大量的专业投资研究人员和强大的信息网络，能够更好地对证券市场进行全方位的动态跟踪与深入分析。将资金交给基金管理人管理，使中小投资者也能享受到专业化的投资管理服务（选项D说法正确，不符合题意）。②组合投资、分散风险，③利益共享、风险共担。④严格监管、信息透明。⑤独立托管、保障安全。基金管理人负责基金的投资操作，本身并不参与基金财产的保管，基金财产的保管由独立于基金管理人的基金托管人负责（选项B说法正确，不符合题意）。选项C不属于证券投资基金的特点。51.(2016年)《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的（）保管。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金投资者答案：C解析：C[解析]为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金财产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。52.下列属于信息披露合规性风险管理主要措施的是（）。A、建立符合行业特征的客户风险识别和可疑交易分析机制B、重点监控投资组合投资中是否存在内幕交易、利益输送和不公平对待不同投资者等行为C、信息披露前应经过必要的合规性审查。D、以上都正确答案：C解析：根据《基金管理公司风险管理指引（试行）》，信息披露合规性风险管理主要措施包括：（1）建立信息披露风险责任制，将应披露的信息落实到各相关部门,并明确其对提供的信息的真实、准确、完整和及时性负全部责任。（2）信息披露前应经过必要的合规性审查。53.现货市场的交易协议达成后在（）交易日内进行交割。A、当天B、1个C、2个D、5个答案：C解析：金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；现货市场的交易协议达成后在2个交易日内进行交割。由于现货市场的成交与交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小54.(2016年)债券市场不包括（）。A、政府债券的发行市场B、公司债券的流通市场C、企业债券的发行市场D、一级市场答案：D解析：债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。55.(2016年)下列属于监管基金活动的部门规章和规范性文件的是（）。A、《基金经理注册登记规则》B、《证券投资基金管理公司管理办法》C、《公开募集证券投资基金销售公平竞争行为规范》D、《基金从业人员证券投资管理指引（试行）》答案：B解析：B[解析]监管基金活动的部门规章和规范性文件主要有：《证券投资基金管理公司管理办法》《证券投资基金管理子公司管理暂行规定》《证券投资基金行业高级管理人员任职管理办法》《证券投资基金托管业务管理办法》《公开募集证券投资基金风险准备金监督管理暂行办法》《公开募集证券投资基金运作管理办法》《证券投资基金销售管理办法》《证券投资基金信息披露管理办法》《证券投资基金评价业务管理暂行办法》等。56.溢价套利会导致ETF总份额的（）。A、扩大B、减少C、不变D、难以预测答案：A解析：折价套利会导致ETF总份额的减少，溢价套利会导致ETF总份额的扩大。57.(2016年)基本管理制度的内容不包括（）。A、收益核算B、投资管理C、信息披露D、公司财务答案：A解析：基本管理制度的内容包括：风险控制、投资管理、基金会计、信息披露、监察稽核、信息技术管理、公司财务、资料档案管理、业绩评估考核和紧急应变等。58.基金合同的主要披露事项包括（）。Ⅰ募集基金的目的和基金名称Ⅱ基金管理人、基金托管人的名称和住所Ⅲ确定基金份额发售日期、价格和费用的原则Ⅳ基金收益分配原则、执行方式A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：A解析：本题中四项都属于基金合同的主要披露事项。59.(2016年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金资产的资金来源发生了重大变化D、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出答案：B解析：目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：（1）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；（2）开放式基金成为证券投资基金的主流产品；（3）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；（4）基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。60.基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于（）年。A、3B、5C、10D、20答案：D解析：基金经营机构应妥善保存客户交易终端信息和开户资料电子化信息，保存期限不得少于20年。61.(2017年)某基金公司固定收益基金经理的下列行为中，与守法合规道德规范相违背的是（）。A、发现资金询价人员存在交易时段用个人手机与其他机构私下沟通的情况，立即报告公司监督稽核部予以纠正B、不仅熟悉固定收益投资相关的法律法规，同时关注学习股票投资、基金销售、后台运营等法律法规C、妻子的账户有债券投资，但是该基金经理考虑到该债券成交不活跃且公司旗下组合没有同样的持仓品种，所以决定仅向公司做事后报备D、发现基金公司法规库未纳入交易所最新发布的某投资交易规则，立即提醒公司法务合规人员及时更新法规库答案：C解析：依据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。62.下列关于非公开募集基金的备案的说法，正确的是（）。A、非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向中国证监会备案B、对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，中国证监会应当向基金业协会报告C、基金业协会应当在私募基金备案材料齐备后的20个工作日内，通过网站公告私募基金名单及其基本情况的方式，为私募基金办结备案手续D、各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送基金份额上市交易公告书等基本信息答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金募集完毕，基金管理人应当向基金业协会备案（A项错误）；对募集的资金总额或者基金份额持有人的人数达到规定标准的基金，基金业协会应当向中国证监会报告（B项错误）；基金份额上市交易公告书属于公开募集基金信息披露的内容（D项错误）。63.(2016年)（）对证券基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击。A、基金份额持有人B、基金监管机构C、基金托管人D、基金注册登记机构答案：B解析：B[解析]为切实保护投资者的利益．增强投资者对基金投资的信心，各国（地区）基金监管机构都对证券投资基金业实行严格的监管，对各种有损于投资者利益的行为进行严厉的打击，并强制基金进行及时、准确、充分的信息披露。64.(2017年)甲是A基金公司的基金经理，常去B上市公司调研，后来假期参加B公司支付费用的国外旅游等休闲活动，请问，甲的行为违反了如下（）的忠诚廉洁的行为要求。A、不得利用基金资产为他人牟取非法利益B、不得私底下接受客户委托买卖证券期货的要求C、应当保护所在机构的财产安全D、不得接受利益相关方的贿赂，如礼物回扣等答案：D解析：忠诚廉洁要求基金从业人员在执业活动中，做到公私分明和廉洁自律，自觉维护所在机构的利益和基金行业的形象。题干中，甲的行为违反了忠诚廉洁“不得接受利益相关方的贿赂或对其进行商业贿赂，如接受或赠送礼物、回扣、补偿或报酬等”这一行为要求。65.按照（）划分，金融市场分为现货市场和期货市场。A、交易工具的种类B、交易工具的期限C、交易标的物D、交割期限答案：D解析：按照交易工具的期限划分，金融市场分为货币市场和资本市场；按照交易标的物划分。金融市场分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等；按照交割期限划分，金融市场分为现货市场和期货市场。66.基金管理人及其从业人员的执业禁止行为不包括（）。A、不公平地对待其管理的不同基金财产B、玩忽职守，不按照规定履行职责C、向基金份额持有人违规承诺收益或者承担损失D、对所管理的不同基金财产分别管理、分别记账，进行证券投资答案：D解析：ABC三项均是基金管理人及其从业人员的执业禁止行为，D项是基金管理人的法定职责。67.关于基金份额认购的收费模式的表述，正确的是（）。A、存在前端收费和后端收费两种模式B、后端收费模式是指在认购基金份额时就支付费用C、前端收费模式是指在认购基金份额时不收费D、前端收费的认购费率一般会随着基金持有时间的延长而递减答案：A解析：基金份额的认购通常采用前端收费和后端收费两种模式。前端收费是指在认购基金份额时就支付认购费用的付费模式；后端收费是指在认购基金份额时不收费，在赎回基金份额时才支付认购费用的收费模式。后端收费模式设计的目的是为了鼓励投资者能长期持有基金，因为后端收费的认购费率一般会随着投资时间的延长而递减，甚至不再收取认购费用。68.(2016年)货币市场是交易期限在（），以短期金融工具为媒介进行资金融通和借贷的交易市场。A、六个月以内B、一年以内C、一年以上D、二年以上答案：B解析：货币市场又称短期金融市场，是指专门融通一年以内短期资金的场所。69.全球基金发展的趋势和特点包括（）。Ⅰ．美国的证券投资基金对全球证券投资基金的发展有着重要的示范性影响Ⅱ．开放式基金成为证券投资基金的主流产品Ⅲ．少数最大的基金公司所占的市场份额不断扩大Ⅳ．退休养老金成为基金的重要资金来源A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；全球基金业发展的趋势与特点:（一）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛（二）开放式基金成为证券投资基金的主流产品（三）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出:在证券投资基金的发展过程中，基金市场行业集中趋势明显，资产规模位居前列的少数较大的基金公司所占的市场份额不断扩大。（四）基金资产的资金来源发生了重大变化:个人投资者一直是传统上证券投资基金的主要投资者，养老金越来越成为基金的重要资金来源。（五）ETF等被动基金规模迅速扩大（六）另类投资基金兴起70.下列属于反洗钱合规性风险管理措施的是（）。A、每日跟踪评估投资比例、投资范围等合规性指标执行情况B、从严监控客户核心资料信息修改、非交易过户和异户资金划转C、对交易异常行为进行定义，并通过事后评估对基金经理、交易员和其他人员的交易行为进行监控，加强对异常交易的跟踪、检测和分析D、以上都正确答案：B解析：选项AC属于投资合规性风险的主要管理措施。71.(2016年)关于信息数据管理，以下表述错误的是（）。A、电子信息数据需要即时保存B、信息技术系统应当进行排除故障、灾难恢复的演习C、为确保数据安全，重要数据应本地备份D、信息技术系统应当定期对数据信息进行检查答案：C解析：C项，基金管理人应建立电子信息数据的即时保存和备份制度，重要数据应当异地备份并且长期保存。72.（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。A、基金的产品开发B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的后台管理答案：B解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。73.基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中（）的重要性。A、信息沟通B、内部监控C、控制活动D、控制环境答案：A解析：基金管理人应当建立清晰的报告系统，体现了内部控制中信息沟通的重要性。74.（）是证券投资基金在美国的称谓。A、共同基金B、单位信托基金C、集合投资基金D、证券投资信托基金答案：A解析：世界各国和地区对证券投资基金的称谓有所不同，证券投资基金在美国被称为“共同基金”，在英国和我国香港特别行政区被称为“单位信托基金”，在欧洲一些国家被称为“集合投资基金”或“集合投资计划”，在日本和我国台湾地区则被称为“证券投资信托基金”。75.（）又叫创业基金。A、证券投资基金B、风险投资基金C、私募股权基金D、另类投资基金答案：B解析：风险投资基金，又叫创业基金，也可以看作私募股权基金的一种，它以一定的方式吸收机构和个人的资金，投向于那些不具备上市资格的初创期的或者是小型的新型企业，尤其是高新技术企业，帮助所投资的企业尽快成熟，取得上市资格，从而使资本增值。76.ETF在二级市场上每（）提供一个基金参考净值（IOPV）报价。A、1秒B、15秒C、30秒D、60秒答案：B解析：市场上各类特殊类别基金的特点：在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金份额参考净值（IOPV）报价.77.(2017年)某投资者赎回开放式基金2万份，持有时间为1年，对应的赎回费率为0．5％，赎回费用的25％归基金资产，赎回当日基金单位净值为1．003元，下列结果正确的是（）。A、赎回费用为100元B、投资者可得到净赎回金额为19959．7元C、赎回总金额为20035元D、归入基金资产的赎回费收入为25元答案：B解析：赎回总金额=20000×1．003=20060（元），赎回费用=20060×0．5％=100．3（元），归入基金资产的赎回费收入=100．3×25％=25．075（元），投资者可得到净赎回金额=20060-100．3=19959．7（元）。78.（）年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。A、2000B、2003C、2005D、2007答案：B解析：2003年10月28日，《证券投资基金法》成立，确立了现行基金法律制度的基本原则。79.(2016年)当证券交易所在日常监控中发现基金异常交易行为，涉嫌违法违规的，应该向（）报告。A、中国人民银行B、中国证监业协会C、中国证监会D、中国基金业协会答案：C解析：C[解析]证券交易所在监控中发现基金交易行为异常，涉嫌违法违规的，可以根据具体情况采取电话提示、警告、约见谈话、公开谴责等措施，并同时向中国证监会报告。80.投资基金市场营销的（）要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。A、服务性B、使用性C、专业性D、规范性答案：D解析：投资基金市场营销的规范性要求基金销售机构、基金监管人员在开展基金营销活动时，必须严格遵守基金营销活动的监管规定。81.(2016年)ETF的申购、赎回是通过（）进行。A、交易所B、代销网点C、场内市场D、场外市场答案：A解析：ETF的申购、赎回是通过交易所进行。82.风险管理的目标有（）。Ⅰ．严格遵循国家有关法律法规，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格Ⅱ．不断提高公司经营管理和专业水平．提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性Ⅲ．建立行之有效的风险控制制度Ⅳ．维护公司信誉．树立良好的公司形象A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。在风险管理中，基金公司最重要的是要在全公司坚持不懈推动风险管理的理念和文化，推动风险管理意识渗入到公司的每一项业务和企业文化中，要求全体员工牢固树立内控优先和全员风险管理理念，加强法律法规和公司规章制度培训学习，增强风险防范意识，严格执行法律法规及公司制度、流程和各项管理规定，以他们的能力、诚信和职业道德对风险进行控制和管理，做到自上而下全员参与，风险优先、全面控制，动态监控、及时报告。同时，基金公司也应当将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围。本题考察基金管理公司风险管理的目标和原则83.(2016年)以下不属于中国证券投资基金业协会的职责的是（）。A、教育和组织会员遵守有关证券投资的法律、行政法规，维护投资人合法权益B、制定证券投资基金活动监督管理规划，并行使审批、核准或者注册权C、制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及其从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分D、依法办理非公开募集基金的登记、备案答案：B解析：基金业协会履行下列职责：①教育和组织会员遵守基金法律、行政法规，维护投资人合法权益；②依法维护会员的合法权益，向国务院证券监督管理机构反映会员的建议和要求；③制定和实施行业自律规则，监督、检查会员及从业人员的执业行为，对违反自律规则和协会章程的，按照规定给予纪律处分；④制定行业执业标准和业务规范，组织基金从业人员的从业考试、资质管理和业务培训；⑤提供会员服务、组织行业交流，推动行业创新，开展行业宣传和投资人教育活动；⑥对会员之间、会员与客户之间发生的基金业务纠纷进行调解；⑦依法办理非公开募集基金的登记、备案；⑧协会章程规定的其他职责。B项属于中国证监会的职责。84.(2017年)基金募集申请获得监管部门核准前，基金管理人、基金销售机构不得（）。Ⅰ．办理预售业务Ⅱ．公布基金宣传推介材料Ⅲ．发售基金份额Ⅳ．举办客户推介会A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。85.下列关于LOF与ETF申购和赎回的区别，表述错误的是（）。A、ETF在交易所进行，LOF可以在代销网点进行B、ETF进行基金份额与一篮子股票的交换，LOF是基金份额与现金的对价C、ETF对基金份额规模没有要求，LOF有特别的要求D、ETF采用完全被动式管理方法，LOF可以是指数型基金，也可以是主动管理型基金答案：C解析：C项，只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在50万份以上）才能参与ETF的申购和赎回交易，而LOF在申购和赎回上没有特别要求。86.基金管理人应当在每年结束之日起（）日内，编制完成基金年度报告。A、30B、45C、60D、90答案：D解析：应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定报刊上。87.避险策略基金将大部分资金投资于（）。A、股票B、货币市场工具C、衍生金融工具D、与基金到期日一致的债券答案：D解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。88.基金募集期限届满时，基金合同的生效条件之一是：开放式基金的基金份额持有人的人数不少于（）人。A、100B、150C、200D、300答案：C解析：基金募集期限届满，开放式基金需满足募集份额总额不少于2亿份，基金募集金额不少于2亿元人民币，基金份额持有人的人数不少于200人，基金合同生效。89.（）对有效的风险管理承担最终责任。A、总经理B、董事会C、督察长D、公司管理层答案：B解析：董事会对有效的风险管理承担最终责任。90.开放式基金合同生效后每（）更新招募说