2023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》名师预测卷（三）

PAGEPAGE12023年基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》名师预测卷（三）一、单选题1.基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形（）。Ⅰ虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏Ⅱ对基金的证券投资业绩预测Ⅲ承诺收益或者承担损失Ⅳ登载公开出版的资料A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：Ⅳ项属于基金宣传过程中允许的情形。Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ项属于基金宣传过程中不允许的情形。故选C2.不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（）。A、加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B、加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动C、有效落实绩效考核机制D、积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育答案：C解析：除ABD三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。3.(2017年)开放式基金管理人应在基金合同生效后每（）个月结束之日起（）日内更新招募说明书。A、3；45B、3；30C、6；30D、6；45答案：D解析：开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。4.关于基金宣传推介材料的语言表述，说法错误的是（）。A、不得违规承诺收益或者承担损失B、不得夸大或者片面宣传基金C、不得虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏D、允许预测基金的投资业绩答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得有下列情形：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②预测基金的投资业绩；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金；⑤夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述；⑥登载单位或者个人的推荐性文字；⑦基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰。⑧中国证监会规定的其他情形。5.(2016年)下列关于封闭式基金和开放式基金的说法错误的是（）。A、开放式基金的认购程序包括认购和确认B、开放式基金的认购收费模式为前端收费和后端收费C、封闭式基金的认购价格按1元募集，外加券商自行按认购费率收取的认购费D、封闭式基金的发售方式为场内认购和场外认购答案：D解析：场内认购和场外认购是LOF份额的认购方式。而封闭式基金的发售方式为网上发售和网下发售。6.假设某投资者在基金募集期内认购了100万份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为320亿元，折算日的基金份额总额为310亿份，当日标的指数收盘值为966.45，则该投资者折算后的份额为（）万份。A、96.4B、96.8C、100D、106.8答案：D解析：折算比例=（折算日的基金资产净值/折算日的基金份额总额）÷（当日标的指数收盘值/1000）=（320/310）÷（966.45/1000）=1.068；该投资者折算后的基金份额=原持有份额×折算比例=100×1.068=106.8（万份）。7.(2016年)QDII基金的净值在估值日后（）内披露。A、1—2个工作日B、3—5个工作日C、5—10个工作日D、7个工作日答案：A解析：QDII基金的净值在估值日后1～2个工作日内披露。8.将一个市场的全部上市公司按市值大小排名，市值排名靠前、累计市值占市场总市值（）以上的公司为大盘股。A、20%B、30%C、40%D、50%答案：D解析：依据相对规模进行划分。如将一个市场的全部上市公司按市值大小排名。市值排名靠后、累计币值占市场总市值20％以下的公司归为小盘股；市值排名靠前、累计市值占市场总市值50％以上的公司为大盘股。9.在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过（）的信息。A、0.005B、0.008C、0.003D、0.001答案：A解析：在半年度报告和年度报告的重大事件揭示中，基金管理人将披露报告期内偏离度的绝对值达到或超过0.5％的信息。10.公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用（）予以赔偿。A、备用金B、账户存款C、风险准备金D、法定准备金答案：C解析：公开募集基金的基金管理人因违法违规、违反基金合同等原因给基金财产或者基金份额持有人的合法权益造成损失，应当承担赔偿责任的，可以优先使用风险准备金予以赔偿。11.申购赎回ETF的步骤是（）。A、提出申请B、申请的确认与通知C、清算交收与登记D、以上都是答案：D解析：ETF申购和赎回的程序：（1）申购和赎回申请的提出。（2）申购和赎回申请的确认与通知。（3）申购和赎回的清算交收与登记。12.(2017年)基金的自律组织主要包含（）。Ⅰ．中国证监会Ⅱ．证券交易所Ⅲ．中国证券投资基金业协会Ⅳ．中国人民银行A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金业协会是基金行业自律组织，证券交易所是证券市场的自律管理者，中国证监会是政府基金监管机构。13.交易日的基金份额净值除了按规定于（）（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次（）个交易日揭示。A、次日；1B、次日；2C、次1个工作日；1D、次1个工作日；2答案：A解析：ETF信息披露的特殊规定及要求；基金上市交易之后，需按交易所的要求，在每日开市前披露当日的申购、赎回清单，并在交易时间内即时揭示基金份额参考净值（indicativeoptimizedportfoliovalue，IOPV）。①在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改。申购、赎回清单主要包括最小申购、赎回单位对应的各组合证券名称、证券代码及数量、现金替代标志等内容。②交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1个交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。③在交易时间内，证券交易所根据基金管理人提供的基金份额参考净值计算方式、申购和赎回清单中的组合证券等信息，实时计算并公布基金份额参考净值。可见，基金份额参考净值是指在交易时间内，申购和赎回清单中组合证券（含预估现金部分）的实时市值，主要供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。基金管理人关于ETF份额参考净值的计算方式，一般需经证券交易所认可后公告；修改ETF份额参考净值计算方式，也需经证券交易所认可后公告。14.互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容有（）。A、深入了解客户的投资需求B、及时向客户传递重要的市场资讯C、处理潜在风险隐患、客户建议及意见D、以上都是答案：D解析：互动交流是基金销售机构与投资者深入探讨的重要方式，其交流内容如下：（1）深入了解客户的投资需求，确定和记录客户服务标准。（2）及时向客户传递重要的市场资讯、持仓品种信息及最新的投资报告。（3）做好客户服务日志及客户资料的更新、完备工作。（4）拟订、组织、实施及评估年（季、月）度客户关怀计划。（5）进行公司所有新客户的首次和定期电话回访工作，改善客户体验，提升满意度。（6）做好客户回访日志，记录并处理潜在风险隐患、客户建议及意见。（7）及时接听外部客户的呼人电话、公司客户中心转接及投资顾问转入的电话，并做好电话咨询日志。15.诚实守信规范要求基金从业人员不得进行不正当竞争，下列做法错误的是。（）A、不得以排挤竞争对手为目的，压低基金的收费水平，低于基金销售成本销售基金B、采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金C、尊重竞争对手，不低毁、贬低或负面评价同业D、在相同的条件下，依靠专业水平和服务质量开展竞争答案：B解析：不得采取抽奖、回扣或者赠送实物、保险、基金份额等方式销售基金。基金从业人员应当公平、合法、有序地进行竞争。16.公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A、内部控制机制B、内部控制大纲C、内部控制D、内部控制制度答案：B解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。17.(2016年)下列属于合规管理的基本原则的是（）。Ⅰ．独立性原则Ⅱ．客观性原则Ⅲ．公正性原则Ⅳ．协调性原则A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：D[解析]合规管理的基本原则包括：①独立性原则。②客观性原则。③公正性原则。④专业性原则。⑤协调性原则。18.监事会每年至少召开一次会议，监事会决议至少须经（）投票通过。A、全体监事B、半数以上监事C、全体股东D、半数以上股东答案：B解析：监事会每年至少召开一次会议，监事会会议应当由全体监事出席时方可举行，每名监事有一票表决权。监事会决议至少须经半数以上监事投票通过。19.(2016年)下列关于基金职业道德修养的说法错误的是（）。A、树立基金职业道德观念和领会基金职业道德规范的根本目的在于践行基金职业道德B、积极参加基金职业道德实践，是基金职业道德修养的有效途径C、基金职业道德修养必须首先解决内在动力问题，也即必须正确树立基金职业道德观念D、基金职业道德观念是基金职业道德修养的具体内容答案：D解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容。故D项错误。20.基金份额（）确认时基金份额赎回生效。A、持有人B、管理人C、托管人D、登记机构答案：D解析：本题考察开放式基金申购与赎回的概念；投资人申购基金份额时，必须全额交付申购款项（中国证监会另有规定的基金除外），投资人按规定提交申购申请并全额交付款项的，申购申请即为成立；基金份额登记机构确认基金份额时，申购生效。基金份额持有人递交赎回申请，赎回成立；基金份额登记机构确认赎回时，赎回生效。21.债券基金和债券的区别表述错误的是（）。A、收益不同B、投资风险不同C、到期日不同D、投资渠道不同答案：D解析：基金募集期限基金与单一债券的区别如下：债券基金的收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。22.基金销售机构关于系统数据保存说法正确的是（）A、随时保存，本地存放B、逐日备份，异地存放C、逐日备份，本地存放D、随时保存，异地存放答案：B解析：进行：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。本题考察基金客户信息的内容与保管要求23.专业投资者的法人应具备（）。①最近1年末净资产不低于1000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。④最近1年末净资产不低于2000万元A、①③B、①②C、①②③D、②③④答案：D解析：同时符合下列条件的法人或者其他组织属于专业投资者：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。24.下列关于基金监管“三公”原则中的公开原则的表述中，正确的是（）。Ⅰ．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化Ⅱ．要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为Ⅲ．要求对监管对象公正对待，一视同仁Ⅳ．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：公开原则，不仅要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化，而且要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开，这也是政务公开原则的体现；公平原则，是指基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为；公正原则，要求基金监管机构在公开公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。（题目问的是“公开原则”，而Ⅱ是公平原则，Ⅲ是公正原则，故选择Ⅰ、Ⅳ项）25.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A、20％B、40％C、50％D、60％答案：A解析：市场上各类特殊类别基金的特点；除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。26.（）年，第一只货币市场基金建立。A、1968B、1971C、1871D、1972答案：B解析：1971年，第一只货币市场基金建立。27.基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责包括（）。A、建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障B、发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究C、公司章程或者董事会确定的其他要求D、以上都是答案：D解析：合规管理相关部门的合规责任；基金管理人的管理层负责落实合规管理目标，对合规运营承担责任，履行合规管理职责：①建立健全合规管理组织架构，遵守合规管理程序，配备充足、适当的合规管理人员，并提供必要、充分的人力、物力、财力、技术支持和保障。②发现违法违规行为及时报告、整改，落实责任追究。③公司章程或者董事会确定的其他要求。经理层人员应当熟悉相关法律、行政法规及中国证监会的监管要求，依法合规、勤勉、审慎地行使职权，促进基金财产的高效运作，为基金份额持有人谋求最大利益。经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职权范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预，不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员。28.督察长履行职责，应当重点关注的事项包括（）。Ⅰ．基金投资是否存在利益输送和不公平对待不同投资人的行为Ⅱ．基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定Ⅲ．基金运营是否安全Ⅳ．公司资产是否安全完整A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：督察长履行职责，应当重点关注下列事项：（1）基金销售是否遵守法律法规、基金合同和招募说明书的规定，将适当的产品、服务提供给适合的客户，是否存在误导、欺诈投资人和不正当竞争等违法违规行为。（2）基金投资是否符合法律法规和基金合同的规定，是否遵守公司制定的投资业务流程等相关制度，是否存在内幕交易、操纵市场等违法行为以及不正当关联交易、利益输送和不公平对待不同投资人的行为。（3）基金及公司的信息披露是否真实、准确、完整、及时，是否存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏等问题。（4）基金运营是否安全，信息技术系统运行是否稳定，客户资料和交易数据是否做到备份和有效保存，是否出现延时交易、数据遗失等情况。（5）公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况。29.(2016年)世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于（）。A、美国B、英国C、法国D、德国答案：B解析：世界上第一只公认的证券投资基金——海外及殖民地政府信托诞生于1868年的英国。30.(2017年)中国证券投资基金业协会的权力机构和执行机构分别为（）。A、普通会员组成的会员大会、理事会B、全体会员组成的会员大会、监事会C、普通会员组成的会员大会、监事会D、全体会员组成的会员大会、理事会答案：D解析：基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金业协会设理事会，理事会是基金业协会的执行机构。31.募集机构应当投资冷静期满后，对其进行投资回访，回访应当包括但不限于（）。Ⅰ．确认受访人是否为投资者本人或机构Ⅱ．确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容Ⅲ．确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配Ⅳ．确认投资者是否知悉纠纷解决安排A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察合格投资者人数穿透计算、风险提示、资格审查、投资冷静期、回访等内容；募集机构应当在投资冷静期满后，指令本机构从事基金销售推介业务以外的人员以录音电话、电邮、信函等适当方式进行投资回访。回访过程不得出现诱导性陈述。募集机构在投资冷静期内进行的回访确认无效。回访应当包括但不限于以下内容：①确认受访人是否为投资者本人或机构；②确认投资者是否为自己购买了该基金产品以及投资者是否按照要求亲笔签名或盖章；③确认投资者是否已经阅读并理解基金合同和风险揭示的内容；④确认投资者的风险识别能力及风险承担能力是否与所投资的私募基金产品相匹配；⑤确认投资者是否知悉投资者承担的主要费用及费率，投资者的重要权利、私募基金信息披露的内容、方式及频率；⑥确认投资者是否知悉未来可能承担投资损失；⑦确认投资者是否知悉投资冷静期的起算时间、期间以及享有的权利；⑧确认投资者是否知悉纠纷解决安排。32.(2016年)以下关于LOF与ETF区别的说法错误的是（）。A、申购、赎回的标的不同：LOF是基金份额与现金的交易，ETF是基金份额与“一篮子”股票的交易B、申购、赎回的场所不同：ETF通过交易所；LOF在代销网点，也可以在交易所C、基金投资策略不同：ETF通常采用主动式管理方法；LOF采用被动方式管理方法D、申购、赎回的限制不同：ETF最低要求30万份；LOF在申购、赎回上没有特别要求答案：C解析：LOF与ETF都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点，但两者存在本质区别，主要表现在：①申购、赎回的标的不同。ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子股票，LOF的申购、赎回是基金份额与现金的对价。②申购、赎回的场所不同。ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行，也可以在交易所进行。③对申购、赎回限制不同。只有资金在一定规模以上的投资者（基金份额通常要求在30万份以上）才能参与ETF的中购、赎回交易，LOF在申购、赎回上没有特别要求。④基金投资策略不同。ETF通常采用完全被动式管理方法，以拟合某一指数为目标；LOF则是普通的开放式基金增加了交易所的交易方式，它可以是指数型基金，也可以是主动型基金。⑤在二级市场的净值报价上，ETF每15秒提供一个基金参考净值（IOPV）报价；LOF的净值报价频率要比ETF低，通常1天只提供1次或几次基金净值报价。（教材上册第3章第7节交易型开放式指数基金P90）33.下列关于基金销售人员基本行为规范的表述，不正确的是（）。A、基金销售人员在向投资者进行基金宣传推介和销售服务时，应公平对待投资者B、基金销售人员可以根据过往业绩预测所推介基金的未来业绩C、基金销售人员应当自觉避免其个人及其所在机构的利益与投资者的利益冲突D、基金销售人员应根据投资者的目标和风险承受能力推荐基金品种，并客观介绍基金的风险收益特征答案：B解析：B项，基金销售人员在陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应当客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。34.（）的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。A、职业道德要求B、职业道德教育C、职业道德规范D、职业道德原则答案：B解析：职业道德教育的目的就是通过外在教育帮助和引导受教育者实现由被动接受教育到主动自我教育。35.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。36.基金职业道德修养的具体内容是（）。A、基金职业道德教育B、基金职业道德规范C、基金职业道德实践D、基金职业道德观念答案：B解析：基金职业道德规范是基金职业道德修养的具体内容，基金职业道德修养不能脱离基金职业道德规范，一定是针对基金职业道德规范的自我教育、自我改造和自我完善。37.A公司进行基金销售时，推出名为“胜百八”的年终客户大回馈活动，该活动宣传资料中指出：“凡参加活动并将活动信息分享给好友，即可获得相应数量货币基金份额，投资者参加活动的投资收益率最高档可达到8．8%”。对此案例的评析，下列说法错误的是（）。A、最高可享8．8%年化收益为宣传资料中的不当用语B、根据《证券投资基金销售管理办法》相关规定，该公司需改正其宣传资料C、基金宣传推介材料不得违规承诺收益或承担损失D、A公司违反了宣传推介材料关于过往业绩刊登的规范答案：D解析：D项，A公司违反了基金宣传推介材料中关于不得违规承诺收益或者承担损失的规范。本题考察宣传推介材料的禁止性规定38.基金宣传推介材料的语言表述在缺乏足够证据支持的情况下不得使用（）等表述。A、首只B、最大C、唯一D、以上都是答案：D解析：宣传推介材料的原则性要求和禁止性规定：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。39.根据ETF跟踪某一标的市场指数不同分类的ETF种类有（）。A、全球指数ETFB、综合指数ETFC、行业指数ETFD、股票型ETF答案：D解析：根据ETF跟踪某一标的市场指数的不同，可以将ETF分为股票型ETF、债券型ETF、商品型ETF等。40.基金投资者是基金资产的（）。A、所有者B、管理者C、保管者D、以上都是答案：A解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。41.我国分级基金的认购有如下特点（）。Ⅰ．募集包括合并募集和分开募集两种方式Ⅱ．认购包括场外认购和场内认购两种方式Ⅲ．渠道包括具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场和基金管理人及其销售机构的营业网点Ⅳ．场外认购的基金份额注册登记在开放式基金注册登记系统、场内认购的基金份额注册登记在证券登记结算系统A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；我国分级基金的募集包括合并募集和分开募集两种方式。分级基金的认购包括场外认购和场内认购两种方式。基金募集期间，投资者既可以通过具有基金销售业务资格的证券经营机构营业部场内认购分级基金份额，也可以通过基金管理人及其销售机构的营业网点场外认购分级基金份额。场外认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的开放式基金注册登记系统。场内认购的基金份额注册登记在中国证券登记结算有限责任公司的证券登记结算系统。42.关于职业道德，下列说法错误的是（）。A、它涉及到人们的内心信念B、它是以善恶进行评价的心理意识C、它是一种内在的、强制性的约束机制D、它是人们职业活动的行为规范的总和答案：C解析：职业道德，也称职业道德规范，是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。c项，法律主要依靠国家强制力保证实施；而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。43.我国《证券投资基金法》于（）开始实施。A、2003年7月14日B、2005年1月1日C、2002年8月1日D、2004年6月1日答案：D解析：2003年10月28日，十届全国人大常委会第五次会议审议通过《中华人民共和国证券投资基金法》并于2004年6月1日施行，基金业的法律规范得到重大完善。44.（）《公开募集证券投资基金运作管理办法》生效。A、2012年8月8日B、2014年8月8日C、2012年12月18日D、2014年12月18日答案：B解析：随着我国基金品种的日益丰富，在原先简单的封闭式基金与开放式基金划分的基础上，根据中国证监会颁布的、于2014年8月8日正式生效的《公开募集证券投资基金运作管理办法》，将公募证券投资基金分为股票基金、债券基金、货币市场基金、混合基金和基金中的基金等类别。本题考察证券投资基金的分类标准及介绍45.下列选项不属于基金公司违规行为屡禁不止的重要原因的是（）。A、诚信体系不健全B、高层管理人员不重视C、薪酬绩效体系不完善D、合规管理意识缺乏答案：C解析：近年来，多家基金公司被爆出从业人员利用未公开信息进行交易的丑闻，给基金行业的形象造成了极坏的影响。应该说，诚信体系不健全、合规管理意识缺乏、高层管理人员重视不够是基金公司违规行为屡禁不止的重要原因。本题考察合规风险46.以下事项中，不属于托管人应在事件发生之日起2日内编制并披露临时报告的是（）。A、托管人受到监管部门的调查B、托管人召集持有人大会C、发生涉及非托管业务的诉讼D、托管部门主要业务人员在1年内变动超过30%答案：C解析：当基金发生涉及托管人及托管业务的重大事件时，例如，基金托管人的专门基金托管部门的负责人变动，该部门的主要业务人员在1年内变动超过30%，托管人召集基金份额持有人大会，托管人的法定名称或住所发生变更，发生涉及托管业务的诉讼，托管人受到监管部门的调查或托管人及其托管部门的负责人受到严重行政处罚，等等，托管人应当在事件发生之日起2日内编制并披露临时公告书，并报中国证监会及地方监管局备案。47.(2017年)关于投资研究业务的控制，下列表述正确的是（）。A、研究员按照基金经理的意见，编写研究报告B、基金公司建立晨会交流机制，由研究员、基金经理进行业务交流C、基金经理为投资某股票，安排研究员临时将该股票申请加入公司股票库，并在事后及时补充研究报告D、研究员将研究报告优先提供给某基金经理决策使用答案：B解析：研究业务控制的主要内容包括：（1）研究工作应保持独立、客观。（2）建立严密的研究工作业务流程，形成科学、有效的研究方法。（3）建立投资对象备选库制度，研究部门根据基金契约要求，在充分研究的基础上建立和维护备选库。（4）建立研究与投资的业务交流制度，保持通畅的交流渠道。（5）建立研究报告质量评价体系。48.以下关于信托公司资产管理业务的合格投资者，说法错误的是（）。A、投资一个信托计划的最低金额不少于200万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织B、个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人C、个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人D、能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人答案：A解析：信托公司资产管理业务的合格投资者，是指符合下列条件之一，能够识别、判断和承担信托计划相应风险的人:（选项D正确）（1）投资一个信托计划的最低金额不少于100万元人民币的自然人、法人或者依法成立的其他组织；（选项A错误）（2）个人或家庭金融资产总计在其认购时超过100万元人民币，且能提供相关财产证明的自然人；（选项B正确）（3）个人收入在最近3年内每年收入超过20万元人民币或者夫妻双方合计收入在最近3年内每年收入超过30万元人民币，且能提供相关收入证明的自然人。（选项C正确）49.(2016年)以下关于债券分类的说法错误的是（）。A、根据债券发行者分为政府债券、企业债券、金融债券等B、根据投资者的不同将债券分为高风险债券和低风险债券等C、根据债券信用等级分为低等级债券、高等级债券等D、根据债券到期日分为短期债券、长期债券等答案：B解析：根据发行者的不同，可以将债券分为政府债券、企业债券、金融债券等。根据债券到期日的不同，可以将债券分为短期债券、长期债券等。根据债券信用等级的不同，可以将债券分为低等级债券、高等级债券等。50.(2017年)除（）以外，下列基金均可采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。A、封闭式基金B、LOFC、ETFD、分级基金答案：A解析：B、C、D项均采用“场外认购及场内认购”等两种方式进行基金认购。51.为了保障广大投资者的利益，防止基金资产被挤占挪用等，证券投资基金的资产一般都要由（）来保管。A、基金发行人B、基金管理人C、基金持有人D、基金托管人答案：D解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，故本题选择D项。52.职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的（）。A、行规行俗B、行业伦理C、行为准则D、行业文化答案：C解析：道德与职业道德的含义；我国《公民道德建设实施纲要》指出：“职业道德是所有从业人员在职业活动中应该遵循的行为准则，涵盖了从业人员与服务对象、职业与职工、职业与职业之间的关系。”53.以下属于基金信息披露的自律规则的是（）。A、《证券投资基金法》B、《证券交易所业务规则》C、《证券投资基金信息披露管理办法》D、《证券投资基金信息披露内容与格式准则》答案：B解析：A项属于基金信息披露的国家法律；C项属于基金信息披露的部门规章；D项属于基金信息披露的规范性文件。54.(2017年)关于基金销售机构从业人员规范，下列说法错误的是（）。A、基金管理公司委托的基金销售机构人员不需取得基金从业资格B、基金销售人员应具备与岗位要求相适应的职业操守和专业胜任能力C、未经基金管理人或者基金销售机构聘任，任何人员不得从事基金销售活动D、负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格答案：A解析：基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。基金销售人员应当根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。55.对基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A、提示改正B、出具监管警示函C、事先报备D、以上都是答案：D解析：宣传推介材料业绩登载规范和其他规范；出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。56.(2017年)关于道德与法律的实施，以下表述错误的是（）。A、相比法律，道德的调整手段更多B、道德主要靠社会舆论等力量实现其约束力，因此主要靠他律C、相比法律，道德的约束是“软约束”D、法律的实施主要靠国家强制力答案：B解析：道德和法律的调整手段不同。法律主要依靠国家强制力保证实施，而道德主要依靠社会舆论、传统习俗和内心信念等力量来实现其约束力。相比法律，道德的调整手段更多，但均不具有强制性。因此，法律的实施主要依靠他律，而道德的实施主要依靠自律。57.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。A、增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险B、收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险C、收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益D、增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益答案：D解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。58.下列关于开放式基金的说法中，错误的是（）。A、巨额赎回处理分为接受全额赎回和部分延期赎回B、非交易过户时，接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者C、基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益不被冻结D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用答案：C解析：C项说法错误，基金注册登记机构只受理国家有权机关依法要求的基金账户或基金份额的冻结与解冻。基金账户或基金份额被冻结的，被冻结部分产生的权益（包括现金分红和红利再投资）一并冻结。59.高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户（）。Ⅰ．单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人Ⅱ．认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，而且能提供相关证明的自然人Ⅲ．个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人Ⅳ．公司、企业等机构净资产不低于1000万元A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：各类资产管理业务；高资产净值客户是满足下列条件之一的商业银行客户：①单笔认购理财产品不少于100万元人民币的自然人。②认购理财产品时，个人或家庭金融净资产总计超过100万元人民币，且能提供相关证明的自然人；3个人收入在最近三年每年超过20万元人民币或者家庭合计收入在最近3年内每年超过30万元人民币，且能提供相关证明的自然人。60.(2016年)ETF建仓阶段是指基金合同生效后，基金管理人逐步调整实际组合直至达到跟踪指数要求的过程。ETF建仓期不超过（）个月。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：B[解析]申购和赎回的开始时间。在基金份额折算日之后可开始办理申购ETF基金。自基金合同生效日后不超过3个月的时间起开始办理赎回。61.下列关于职业道德，说法错误的是（）。A、具有法律强制力B、调整职业关系C、提升职业素质D、促进行业发展答案：A解析：职业道德具有引导、规范、评价和教化的功能，可以发挥调整职业关系、提升职业素质和促进行业发展的作用。其作用有调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。本题考察职业道德的作用62.节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后（）披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日（）的每万份基金净收益和7日年化收益率。A、第二个自然日；第二个自然日B、第二个自然日；首个开放日C、首个自然日；第二个自然日D、首个自然日；首个开放日答案：B解析：货币市场基金信息披露的特殊规定；节假日的收益公告是指货币市场基金开放申购和赎回后，在遇到法定节假日时，于节假日结束后第二个自然日披露节假日期间的每万份基金净收益，节假日最后一日的7日年化收益率，以及节假日后首个开放日的每万份基金净收益和7日年化收益率。63.（）又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。A、封闭式基金B、伞型基金C、另类基金D、开放式基金答案：B解析：伞型基金又称为系列基金，是指多个基金共用—个基金合同子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的—种基金结构形式。64.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A、管理人B、托管人C、份额持有人D、注册登记机构答案：C解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。65.偏股型基金中股票的配置比例是（）。A、10%~20%B、20%~30%C、30%~50%D、60%~100%答案：D解析：偏股型基金中股票的配置比例较高，债券的配置比例相对较低。通常，股票的配置比例为60%~100%。66.(2016年)在招股说明书摘要中，投资者只需要阅读该部分信息，即可了解基金产品情况以及近（）个月来与基金募集相关的最新信息。A、1B、2C、3D、6答案：D解析：在基金存续期的募集过程中，投资者只需阅读招股说明书摘要部分的信息，即可了解基金产品的基本特征、过往投资业绩、费用情况以及近6个月来与基金募集相关的最新信息。67.(2017年)QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括（）。Ⅰ．境外投资顾问和境外资产托管人信息Ⅱ．境外证券投资信息Ⅲ．外币交易及外币折算相关的信息Ⅳ．投资顾问的财务状况A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：QDII基金在定期报告中的特殊披露要求包括：（1）境外投资顾问和境外资产托管人信息。（2）境外证券投资信息。（3）外币交易及外币折算相关的信息。68.(2016年)依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、（）、基金监管机构和自律组织。A、基金市场服务机构B、基金市场中介机构C、基金销售机构D、基金份额登记机构答案：A解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。基金市场服务机构除基金管理人、基金托管人外，还包括基金销售机构、基金销售支付机构、基金份额登记机构、基金估值核算机构、基金投资顾问机构、基金评价机构、基金信息技术系统服务机构以及律师事务所和会计师事务所等。69.开放式基金在不需要先赎回已持有份额情况下就可进行基金份额（）。A、转换B、非交易过户C、转托管D、以上都是答案：D解析：开放式基金转换和非交易过户、份额和金额计算等；开放式基金份额的转换是指投资者不需要先赎回已持有的基金份额，就可以将其持有的基金份额转换为同一基金管理人管理的另一基金份额的一种业务模式。开放式基金非交易过户是指不采用申购、赎回等基金交易方式，将一定数量的基金份额按照一定规则从某一投资者基金账户转移到另一投资者基金账户的行为，主要包括继承、司法强制执行等方式。接受划转的主体必须是合格的个人投资者或机构投资者。基金持有人可以办理其基金份额在不同销售机构的转托管手续。转托管在转出方进行申报，基金份额转托管一次完成。70.(2017年)中国证券投资基金业协会的会员类别不包括（）。A、一般会员B、联席会员C、特别会员D、普通会员答案：A解析：基金业协会会员分为四类：（1）普通会员。（2）联席会员。（3）特别会员。（4）观察会员。71.(2016年)营销人员在开发客户中运用最多的方法是（）。A、介绍法B、陌生拜访法C、缘故法D、广告宣传法答案：B解析：陌生拜访法针对陌生关系型群体，是营销人员通过主动自我介绍与陌生人认识、交流，把陌生人发展成为潜在客户的方法，是营销人员在开发客户中运用最多的方法。72.(2016年)基金托管人发现基金管理人的投资指令违反基金合同约定的，应立即通知（），并及时向（）报告。A、基金托管人；中国证监会B、基金管理人；中国基金业协会C、基金托管人；中国基金业协会D、基金管理人；中国证监会答案：D解析：D[解析]基金托管人发现基金管理人的投资指令违反了法律、行政法规和其他有关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。73.事先确定发行总额和存续期限，在存续期内基金单位总数不变，基金上市后投资者可以通过证券市场买卖的一种基金类型是（）。A、开放式基金B、封闭式基金C、公司型基金D、契约型基金答案：B解析：封闭式基金是指基金份额在基金合同期限内固定不变，基金份额可以在依法设立的证券交易所交易，但基金份额持有人不得申请赎回的一种基金运作方式。封闭式基金份额固定，在完成募集后，基金份额在证券交易所上市交易。本题考察开放式基金与封闭式基金74.(2016年)关于私募基金投资者人数，下列说法不正确的是（）。A、私募基金采取有限合伙企业形式的，人数不得超过200人B、私募基金采取契约形式的，人数不得超过200人C、私募基金采取有限责任公司形式的，人数不得超过50人D、私募基金采取股份有限公司形式的，人数不得超过200人答案：A解析：目前，我国股权投资基金投资者人数限制如下：①公司型基金：有限公司不超过50人、股份公司不超过200人；②合伙型基金：不超过50人；③契约型基金：不超过200人。75.(2016年)QDII基金在投资组合中的作用的相关表述不正确的是（）。A、QDII基金可以进行国内市场投资B、QDII基金可以进行国际市场投资C、QDII基金为投资者提供了新的投资机会D、QDII基金为投资者降低组合投资风险提供了新的途径答案：A解析：QDII基金可以通过国际市场投资，为投资者提供新的投资机会，由于国际证券市场常常与国内证券市场具有较低的相关性，也为投资者降低组合投资风险提供了新的途径。76.(2017年)某基金管理公司的基金经理李某在一次朋友聚会上，听朋友陈某(陈某与A公司、B公司无任何关系)说A公司将要收购B公司，于是李某利用此消息进行了投资交易。?基金经理李某听说该信息后，随机进行了投资交易，下列关于李某的行为的说法中，正确的是（）。A、李某是听说陈某信息后进行投资交易的，李某的行为仍是属于内幕交易B、李某听说陈某信息后和团队一起进行投资交易，李某还是比较专业审慎的C、李某只是道听途说，消息并不可靠，故李某的行为属于合规行为D、李某只是道听途说，消息并不可靠，李某的行为不属于内幕交易答案：D解析：李某未经认真研究而仅依据道听途说的信息进行投资，不构成内幕交易。77.（）是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。A、风险识别B、风险评估C、风险应对D、风险报告答案：B解析：风险评估是对已经识别的风险点进行定性或者定量分析，或者利用定性和定量结合的方法进行分析，确定风险的等级。78.基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向（）报告。A、董事会B、中国证监会C、中国证监会相关派出机构D、以上都正确答案：D解析：基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。79.投资基金是一种（）。A、直接投资工具B、间接投资工具C、直接和间接相结合的投资工具D、混合投资工具答案：B解析：投资基金是一种间接投资工具。80.(2017年)某基金招募说明书中申购、赎回费率的表述如下：2016年2月18日，某投资者通过场外（某银行）申购该基金30000元，当日基金份额净值为1．05元，则其申购手续费和可得到的申购份额分别为（）。A、450元和28142．86份B、444．34元和29556．65份C、443．35元和28149．19份D、450元和29550份答案：C解析：从图表中已知，申购30000元适用的申购费率为1.5%，则申购费用=申购金额一申购金额／（1+申购费率）=30000-30000／（1+1．5％）=443．35元。申购份额=30000／（1+1．5％）／1．05=28149．19（份）。81.(2016年)在渠道策略方面，我国基金销售的渠道以（）为主。A、基金公司直销B、独立第三方销售公司C、银行和券商代销D、互联网金融渠道答案：C解析：C[解析]在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。82.A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。A、推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B、推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C、推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D、推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理答案：A解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。83.下列关于封闭式基金份额上市交易的表述，错误的是（）。A、基金合同期限为3年以上B、基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币C、封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00D、遵从“价格优先、时间优先”的原则答案：A解析：封闭式基金份额上市交易，基金合同期限为5年以上；基金的申报价格最小变动单位为0.001元人民币；封闭式基金的交易时间为每周一至周五（法定公众节假日除外），每天9：30至11：30，13：00至15：00；遵从“价格优先、时间优先”的原则。84.(2016年)不主动寻求取得超越市场的表现，而是试图复制某指数表现的基金是（）。A、开放式基金B、封闭式基金C、主动型基金D、指数基金答案：D解析：D[解析]根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。与主动型基金不同，被动型基金并不主动寻求取得超越市场的表现．而是试图复制指数的表现。被动型基金一般选取特定的指数作为跟踪的对象，因此通常又被称为指数型基金。85.(2017年)甲在担任基金经理期间，利用任职优势，操作其亲属开立的证券账户，先于自己管理的基金多次买入，卖出相同个股，为自己牟取利益，关于这一行为下列表述正确的是（）。Ⅰ．属于利益输送Ⅱ．违反了客户至上的职业道德要求Ⅲ．违反了守法合规的职业道德要求Ⅳ．属于操纵市场的行为A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：甲的行为属于典型的“老鼠仓”及非法利益输送行为，严重违反客户至上职业道规德范，也违反了守法合规职业道德要求。保护投资者合法权益是基金业的生命线，是基金业能否健康发展的根本，而损害投资人利益的最主要的形式就是利用未公开信息交易、非公平交易和各种形式的利益输送等。因此，客户至上是基金从业人员的职业道德底线。86.基金管理人应在开放式基金合同生效后每______个月结束之日起______日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上。（）A、6；30B、3；45C、3；30D、6；45答案：D解析：基金管理人应在开放式基金合同生效后每6个月结束之日起45日内，将更新的招募说明书登载在管理人网站上，更新的招募说明书摘要登载在指定报刊上；在公告的15日前，应向中国证监会报送更新的招募说明书，并就更新内容提供书面说明。87.(2017年)下列关于基金认购的概念的说法中，正确的是（）。A、投资者在开放期内购买某只基金份额的行为B、投资者通过基金直销渠道确认购买某只基金份额的行为C、投资者首次购买某只基金份额的行为D、投资者在募集期内购买某只基金份额的行为答案：D解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。88.以下关于ETF和LOF的说法正确的是（）。A、ETF/LOF与投资者交换的都是基金份额与一篮子股票B、ETF/LOF的申购、赎回都必须通过交易所进行C、ETF/LOF都通常采用完全被动式管理方法D、都具备开放式基金可以申购、赎回和场内交易的特点答案：D解析：A选项，ETF与投资者交换的是基金份额与一篮子证券或商品；而LOF申购、赎回的是基金份额与现金的对价。B选项，ETF的申购、赎回通过交易所进行；LOF的申购、赎回既可以在代销网点进行也可以在交易所进行。C选项，ETF通常采用完全被动式管理方法；LOF可以是指数基金，也可以是主动管理型基金。89.金融工具最初被称为（）。A、金融票据B、金融凭证C、资本工具D、信用工具答案：D解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，它是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。金融工具是法律契约，交易双方的权利义务受法律保