2023年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考前模考试卷（四）附详解

PAGEPAGE12023年证券从业资格《证券市场基本法律法规》考前模考试卷（四）附详解一、单选题1.对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的（）内应至少进行一次复核。A、二年B、五年C、三年D、半年答案：C解析：对于首次建立业务关系的客户，无论其风险等级高低，证券公司在初次确定其风险等级后的三年内至少应进行一次复核。2.审计委员会的主要职责包括（）。①监督年度审计工作②提请聘任外部审计机构③负责内部审计与外部审计之间的沟通④对合规和风险管理的机构设置及其职责进行审议并提出意见A、①②③④B、①②④C、①②③D、②③④答案：C解析：合规管理和风险管理是风险控制委员会的职责。审计委员会的主要职责①监督年度审计工作，就审计后的财务报告信息的真实性、准确性和完整性作出判断，提交董事会审议;②提议聘请或者更换外部审计机构，并监督外部审计机构的执业行为;③负责内部审计与外部审计之间的沟通;④公司章程规定的其他职责。3.证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括（）内容。①证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况②合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况③公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况④合规管理有效性的评估及整改情况⑤内部控制的监督、检查和评价机制⑥合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况A、①②③④⑥B、②③④⑤⑥C、①③④⑤⑥D、①②③⑤⑥答案：A解析：考查证券公司合规报告的内容规定。证券公司应当在报送年度报告的同时向中国证监会相关派出机构报送年度合规报告。年度合规报告包括下列内容：1．证券公司和各层级子公司合规管理的基本情况；2．合规负责人及合规部门履行合规管理职责情况；3．公司违法违规行为、合规风险的发现、监管部门和自律组织处罚及整改情况；4．合规管理有效性的评估及整改情况；5．合规人员配置情况、合规性专项考核情况、合规负责人及合规管理人员薪酬保障落实情况；6．中国证监会及其派出机构要求或证券基金经营机构认为需要报告的其他内容。4.（2017年真题）集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过（）人。A、50B、100C、200D、400答案：C解析：集合资产管理计划应当面向合格投资者推广，合格投资者累计不得超过200人。5.（2017年真题）证券经纪业务（）是指所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象。A、证券经纪商的中介性B、业务对象的广泛性C、客户资料的保密性D、客户指令的权威性答案：B解析：所有上市交易的股票和债券都是证券经纪业务的对象，因此证券经纪业务的对象具有广泛性。6.根据《合伙企业法》规定，（）不符合当然退伙情形。A、个人丧失偿债能力B、合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行C、作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡D、执行合伙事务时有不正当行为答案：D解析：本题考查《合伙企业法》有关规定。根据《合伙企业法》第四十八条的规定，合伙人由下列情形之一的，当然退伙：（1）作为合伙人的自然人死亡或者被依法宣告死亡；（2）个人丧失偿债能力；（3）作为合伙人的法人或者其他组织依法被吊销营业执照、责令关闭、撤销，或者被宣告破产；（4）法律规定或者合伙协议约定合伙人必须具有相关资格而丧失该资格；（5）合伙人在合伙企业中的全部财产份额被人民法院强制执行。执行合伙事务时有不正当行为属于除名退伙的情形，选项D错误。7.以下内容，属于证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项的是（）。①证券公司上一年度营业收入位于行业前20名②证券公司上一年度代理买卖证券业务收入位于行业前20名，且营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业中位数以上或证券公司上一年度营业部平均代理买卖证券业务收入位于行业前20名③证券公司最近1个、2个评价期内主要风险控制指标持续达标的④证券公司上一年度净利润位于行业中位数以上，且净资产收益率位于前10名的⑤证券公司上一年度净利润为正且成本管理能力位于行业前20名的A、①③④⑤B、①②③⑤C、②③⑤D、①②④⑤答案：D解析：本题考查证券公司分类监管的评价指标体系及评价方法中加分项。8.证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由（）按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。A、证券公司B、客户C、银行机构D、金融机构答案：C解析：证券公司与客户进行金融交易并通过银行账户划转款项的，由银行机构按照《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》规定提交大额交易报告。对单客户多银行主辅账户划转、B股非银证转账外部资金进出等情形，如证券公司未发现交易或行为异常的，可以不提交大额交易报告。9.证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本（）的，无须取得证券自营业务资格。A、90%B、80%C、70%D、60%答案：B解析：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。10.（2020年真题）根据《证券公司风险控制指标管理办法》，下列关于净资本的说法、正确的有（）Ⅰ证券公司净资本由核心净资本和附属净资本构成Ⅱ证券公司应当按照中国证监会规定的证券公司净资本计算标准计算净资本Ⅲ证券公司计算核心净资本时，应当按照规定对有关项目充分计提资产减值准备Ⅳ证券公司向股东或机构投资者投入或发行的次级债，可以按照一定比例计入核心净资本或扣减风险资本准备A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：净资本是根据证券公司的业务范围和资产的流动性特点，在净资产的基础上对资产等项目进行一定调整后得出的综合性风险控制指标。具体而言，净资本由核心净资本和附属净资本构成。其中，核心净资本是在净资产的基础上，扣除资产项目的风险调整和或有负债的风险调整，再扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。附属净资本是在将长期次级债按照规定比例计入净资本的基础上，扣除或者加上中国证监会认定或核准的其他调整项目。11.(2019年真题)不得向公众披露的私募业务信息有（）Ⅰ．涉及证券公司客户隐私的信息Ⅱ．涉及第三方商业秘密的信息Ⅲ．合同约定不得向公众公开的信息Ⅳ．法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：下列私募业务信息不得向公众披露：（1）涉及证券公司客户隐私的信息；（2）涉及第三方商业秘密的信息；（3）合同约定不得向公众公开的信息；（4）法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息。12.证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料不包括（）。A、公司证券投资咨询业务许可证明原件B、申请注册为证券投资顾问的人员基本信息表C、申请注册为证券分析师的人员基本信息表D、公司证券投资顾问人员管理制度、证券分析师人员管理制度及人员分类情况说明答案答案：A解析：证券公司、证券投资咨询机构为现有证券投资咨询执业人员，集中办理证券投资顾问、证券分析师的注册登记，应当向证券业协会报送的材料应当是公司证券投资咨询业务许可证明复印件而非原件。13.证券公司融资融券业务的（）负责制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度。A、业务执行部门B、业务决策机构C、分支机构D、董事会答案：A解析：证券公司融资融券业务的业务执行部门负责融资融券业务的具体管理和运作，制定融资融券合同的标准文本，确定对具体客户的授信额度，对分支机构的业务操作进行审批、复核和监督。故本题选A选项。14.中国证监会建立监管信息系统，将（）进人其诚信档案。①财务顾问及其财务顾问主办人被中国证监会釆取监管措施的②在持续督导期间，上市公司或者其他委托人违反公司治理有关规定、相关资产状况及上市经营成果等于财务顾问的专业意见出现较大差异的③上市公司就并购重组事项出具预测，实际完成情况只有预测指标80%的④中国证监会认定的其他事项A、①②④B、①②③④C、①③④D、①②③答案：A解析：本题考查财务顾问的监管，第③项属于财务顾问的法律责任。15.证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守（）等法律法规和中国证监会的有关规定。①《证券法》②《证券、期货投资咨询管理暂行办法》③《公司法》④《证券交易管理条例》A、②③④B、①②C、①②③④D、①③④答案：B解析：证券投资咨询机构利用“荐股软件”从事证券投资咨询业务，必须遵守《证券法》《证券、期货投资咨询管理暂行办法》《证券投资顾问业务暂行规定》等法律法规和中国证监会的有关规定。16.自（）年起，我国正式放开非现场开户方式，中国结算发布了《证券账户非现场开户实施暂行办法》，对实施非现场方式开立证券账户提出了更为具体的要求。A、2011B、2012C、2013D、2014.答案：C解析：本题考查非现场开户方式。17.甲公司是一家从事经纪业务的证券公司，8月接受乙公司的委托，进行证券买卖。下列说法中，正确的是（）。A、甲公司接受乙公司的委托，以自己的资金进行证券买卖B、甲公司接受乙公司的委托，与乙公司共享证券买卖收益C、甲公司认为乙公司的指令不合理，所以根据自己的分析进行交易D、甲公司向乙公司提供服务，以收取佣金作为报酬答案：D解析：综合考查证券经纪业务的概念与特点。证券经纪商不以自己的资金进行证券买卖，也不承担交易中证券涨跌的风险，A、B选项错误；委托人的指令具有权威性，证券经纪商必须严格地按照委托人制定的证券、数量、价格和有效时间购买证券，不能自作主张，擅自改变委托人的意愿，C选项错误；证券经纪商向客户提供服务以收取佣金作为报酬，D选项正确。18.根据《证券、期货投资咨询管理暂行办法》，证券投资咨询人员申请取得证券投资咨询从业资格，必须具有从事证券业务（）年以上的经历。A、4B、2C、1D、3答案：B解析：本题考查证券投资咨询人员从业资格管理的有关规定。取得证券投资咨询人员从业资格需证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历。故本题选择B选项。【知识拓展】证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：?1.具有中华人民共和国国籍；?2.具有完全民事行为能力；?3.品行良好、正直诚实，具有良好的职业道德；?4.未受过刑事处罚或者与证券、期货业务有关的严重行政处罚；?5.具有大学本科以上学历；?6.证券投资咨询人员具有从事证券业务两年以上的经历，期货投资咨询人员具有从事期货业务两年以上的经历；?7.通过证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试；?8.中国证监会规定的其他条件。19.从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事（）业务活动。Ⅰ.营销Ⅱ.客户账户开立Ⅲ.客户资金存管Ⅳ.客户账户销户A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅳ答案：A解析：证券经纪业务相关人员根据《关于加强证券经纪业务管理的规定》，从事技术、风险监控、合规管理的人员不得从事营销、客户账户及客户资金存管等业务活动。故本题选A选项。20.下列说法错误的是（）。A、具备证券自营业务资格的证券公司可以从事金融衍生品交易B、不具备证券自营业务资格的证券公司只能以对冲风险为目的，从事金融衍生品交易C、证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本90%的，无须取得证券自营业务资格D、具备证券自营资格资质的证券公司可以设立子公司，从事《证券公司证券自营投资品种清单》所列品种以外的金融产品等投资答案：C解析：证券公司委托其他证券公司或者基金管理公司进行证券投资管理，且投资规模合计不超过其净资本80%的，无须取得证券自营业务资格。21.证券金融公司的资金，可以用于（）。Ⅰ．银行存款Ⅱ．购置自用不动产Ⅲ．购买国债Ⅳ．购买证券投资基金份额A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：证券金融公司的资金，除用于履行《转融通业务监督管理试行办法》规定的转融通职责和维持公司正常运转外，只能用于以下用途：（1）银行存款。（2）购买国债、证券投资基金份额等经中国证监会认可的高流动性金融产品。（3）购置自用不动产。（4）中国证监会认可的其他用途。22.证券账户，是记录证券及证券衍生品种持有及其变动情况的载体，下列关于证券账户的说法正确的是（）。①中国证券登记结算有限责任公司对证券账户实施统一管理②证券账户的开立方式包括现场方式和非现场方式③1个投资者最多可以申请开立2个A股账户④1个投资者只能申请开立1个信用账户A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：C解析：本题考查证券账户的管理。1个投资者最多可以申请开立3个A股账户、3个封闭式基金账户，只能申请开立1个信用账户、1个B股账户。23.（2016年真题）证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问（）与服务方式、业务规模相适应。Ⅰ．人员数量Ⅱ．业务能力Ⅲ．合规管理Ⅳ．风险控制A、Ⅰ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《证券投资顾问业务暂行规定》第10条的规定，证券公司、证券投资咨询机构从事证券投资顾问业务，应当保证证券投资顾问人员数量、业务能力、合规管理和风险控制与服务方式、业务规模相适应。24.对证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备的条件，说法错误的是（）。A、具有中华人民共和国国籍>B、具备完全民事行为能力C、具有专科以上学历D、通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试答案：C解析：证券、期货投资咨询人员申请取得证券、期货投资咨询从业资格，必须具备下列条件：具有中华人民共和国国籍、具备完全民事行为能力、具有大学本科以上学历、通过中国证监会统一组织的证券、期货从业人员资格考试等。25.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司董事会、监事会或监事、经营管理主要负责人、其他高级管理人员、下属各单位负责人及其他工作人员均有自己的合规管理职责。其中，属于证券公司董事会的合规管理职责的是（）。①组织制定规章制度，并监督其实施②审议批准年度合规报告③决定解聘对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的高级管理人员④决定聘任、解聘、考核合规爽责人，决定其薪酬待遇⑤对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议⑥建立与合规负责人的直接沟通机制A、①②③④B、②③④⑥C、①③④⑤D、②③⑤⑥答案：B解析：本题考查证券公司董事会的合规管理职责的主要内容。证券公司董事会的合规管理职责包括：（1）组织制定规章制度，并监督其实施属于经营管理主要负责人的合规管理职责；（2）对发生重大合规风险负有主要责任或者领导责任的董事、高级管理人员提出罢免的建议属于监事会或监事的合规管理职责。26.（2020年真题）下列属于融资证券业务交易持有风险的有（）Ⅰ市场风险Ⅱ投资风险放大Ⅲ强制平仓风险Ⅳ交易密码泄露风险A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ答案：C解析：I选项属于普通证券交易所具有的市场风险，不是融资融券特有的风险，IV说法错误。27.下列说法，正确的有（）。①证券投资顾问基于特定客户的立场，遵循忠实客户利益原则，向客户提供适当的证券投资建议；证券分析师基于独立、客观的立场，对证券及证券相关产品的价值进行研究分析，撰写发布研究报告②证券投资顾问服务于不特定的客户，证券研究报告操作上向特定用户发布，提供证券估值等研究结果③证券投资顾问一般服务于普通投资者，证券研究报告一般服务于基金、QFII等专业投资者④证券投资顾问服务与特定客户的证券投资及其利益密切相关，但通常不会显著影响证券定价；证券研究报告向多个机构客户同时发布，对证券价格可能产生较大影响A、①②③B、①②④C、①③④D、②③④答案：C解析：考查证券投资顾问业务和发布证券研究报告的区别。证券投资顾问在了解客户的基础上，依据合同约定，向特定的客户提供适当的、有针对性的操作投资建议。证券研究报告操作上向不特定的客户发布，提供证券估值等研究结果，关注证券定价，不关注买卖时机选择等具体的操作性投资建议。28.下列属于背信运用受托财产罪的犯罪主体有（）。Ⅰ.证券公司Ⅱ.商业银行Ⅲ.期货交易所Ⅳ.期货经纪公司A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：背信运用受托财产的认定及法律责任背信运用受托财产罪的犯罪构成主体：该罪的主体是特殊主体，为商业银行、证券交易所、期货交易所、证券公司、期货经纪公司、保险公司或者其他金融机构。故本题选D选项。29.(2018年真题)（）用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。A、融券专用证券账户B、融资专用资金账户C、客户信用交易担保证券账户D、客户信用交易担保资金账户答案：C解析：客户信用交易担保证券账户用于记录客户委托证券公司持有、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的证券。30.按照《证券公司合规管理实施指引》的要求，证券公司应当为业务部门和分支机构配备合规管理人员。以下关于业务部门、分支机构合规管理人员配备的说法中错误的是（）。A、证券公司业务部门、分支机构应当配备具备3年以上的证券、金融、法律、会计、信息技术等有关领域工作经历B、合规管理人员不得兼任其他任何职务C、证券公司从事自营、投资银行、债券等合规风险管控难度较大的部门、工作人员人数在15人以上的分支机构以及证券公司异地总部等，应当配备专职合规管理人员D、证券公司业务部门、分支结构应当配备具备与履行合规管理职责相适应的专业知识和技能的合规管理人员答案：B解析：本题考查证券公司业务部门、分支机构合规管理人员配备的有关规定。合规管理人员可以兼任与合规管理职责不相冲突的职务。31.证券经纪业务合规风险的防范措施包括（）。①证券公司要加强合规文化建设，从高级管理人员到普通员工都要增强法制观念和合规意识②要建立健全各项规章制度，严格按经纪业务内部控制的要求完善内部控制机制和制度③对客户交易结算资金实行第三方存管，对经纪业务账户管理、交易、清算、核算、操作权限、风险控制等实行集中统一管理；对风险程度和重要性不同的业务，实行实时复核、分级审批。加强对经纪业务主要环节和风险点的控制④建立客户投诉处理及责任追究机制A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：A解析：本题考查证券经纪业务合规风险的防范措施。④为管理风险的防范措施。32.(2018年真题)证券公司申请融资融券业务资格，应当具备的条件中，正确的是（）。Ⅰ．经营证券经纪业务已满3年Ⅱ．公司及其董事、监事、高级管理人员最近1年内未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或者正处于整改期问Ⅲ．财务状况良好，最近2年各项风险控制指标持续符合规定Ⅳ．客户资产安全、完整，客户交易结算资金已实现第三方存管A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ答案：B解析：证券公司申请融资融券业务资格的条件之一是公司及其董事、监事、高级管理人员最近2年未因违法违规经营受到行政处罚和刑事处罚，且不存在因涉嫌违法违规正被中国证监会立案调查或正处于整改期间。33.从事证券经纪业务的人员违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》，中国证监会及其派出机构可视情况采取的措施有（）。①责令改正②监管谈话③出具警示函④暂不受理与行政许可有关的文件⑤责令处分有关人员⑥暂停核准新业务A、①②③④⑥B、②③④⑤⑥C、①③④⑤D、①②③④⑤⑥答案：D解析：从事证券经纪业务的人员违反《关于加强证券经纪业务管理的规定》，中国证监会及其派出机构可视情况采取责令改正、监管谈话、出具警示函、暂不受理与行政许可有关的文件、责令处分有关人员、暂停核准新业务、限制业务活动等监管措施。34.以下关于证券账户变更和注销的说法中错误的是（）。A、投资者姓名或名称、有效身份证明文件类型及号码三项为关键信息B、投资者关键信息变更可以通过临柜、见证、网络、电话等方式办理C、证券账户持有余额为零且不存在与该证券账户相关的未了结业务的，投资者可以申请账户注销D、自然人投资者死亡的，证券账户持有人、证券资产合法继承人等相关当事人应当申请注销证券账户答案：B解析：证券账户的信息变更与注销。投资者关键信息变更应通过临柜、见证等方式办理。35.收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以（）的罚款。A、5万元以上50万元以下B、50万元以上500万元以下C、30万元以上300万元以下D、30万元以上500万元以下答案：B解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》规定，收购人未按照本法规定履行上市公司收购的公告、发出收购要约义务的，责令改正，给予警告，并处以五十万元以上五百万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员给予警告，并处以二十万元以上二百万元以下的罚款。收购人及其控股股东、实际控制人利用上市公司收购，给被收购公司及其股东造成损失的，应当依法承担赔偿责任。36.(2018年真题)下列关于有限责任公司组织机构的说法中，错误的是（）。A、一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会B、股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事C、一人有限责任公司也要设股东会D、国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权答案：C解析：根据《中华人民共和国公司法》对有限责任公司组织机构的设置作了多元制的规定：一般的有限责任公司，其组织机构为股东会、董事会和监事会；股东人数较少和规模较小的有限责任公司，其组织机构为股东会、执行董事和监事；一人有限责任公司不设股东会，国有独资公司不设股东会，由国有资产监督管理机构行使股东会职权。37.证券公司（）的流动性风险管理职责包括确保流动性风险偏好和政策在公司内部的有效沟通、传达和实施；建立完备的管理信息系统或采取相应手段，支持流动性风险的识别、计量、监测和控制；充分了解风险水平及其管理状况等。A、董事会B、监事会C、流动性风险管理部门D、经理层答案：D解析：本题考查证券公司流动性风险管理的组织架构及职责。38.从事私募资产管理业务的子公司在私募资产管理业务产品销售推广时（）①不得违规销售资产管理计划②不得存在不适当宣传、误导欺诈投资者以及以任何方式向投资者承诺本金不受损失或者承诺最低收益等行为③设立结构化资产管理计划，不得违背利益共享、风险共担、风险与收益相匹配的原则④开展私募资产管理业务，不得从事违法证券期货业务活动或者为违法证券期货业务活动提供交易便利A、①②③B、②③④C、①②④D、①②③④答案：D解析：本题考查《证券期货经营机构私募资产管理业务运作管理暂行规定》，①②③④均正确。39.存托人应当承担的职责包括（）。①安排存放存托凭证基础财产②存托凭证基础财产因托管人过错而受到损害的，存托人承担连带陪偿责任③建立并维护存托凭证持有人名册④办理存托凭证的签发与注销A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：存托人应当承担以下职责：（1）与境外基础证券发行人签署存托协议，并根据存托协议约定协助完成存托凭证的发行上市；（2）安排存放存托凭证基础财产，可以委托具有相应业务资质、能力和良好信誉的托管人管理存托凭证基础财产，并与其签订托管协议，督促其履行基础财产的托管职责。存托凭证基础财产因托管人过错受到损害的，存托人承担连带赔偿责任；（3）建立并维护存托凭证持有人名册；（4）办理存托凭证的签发与注销；（5）按照中国证监会规定和存托协议约定，向存托凭证持有人发送通知等文件；（6）按照存托协议约定，向存托凭证持有人派发红利、股息等权益，根据存托凭证持有人意愿行使表决权等权利；（7）境外基础证券发行人股东大会审议有关存托凭证持有人权利义务的议案时，存托人应当参加股东大会并为存托凭证持有人权益行使表决权；（8）中国证监会规定和存托协议约定的其他职责。40.证券公司必须持续符合的下列风险控制指标标准错误的是（）。A、风险覆盖率不得低于100%B、资本杠杆率不得低于10%C、流动性覆盖率不得低于100%D、净稳定资金率不得低于100%答案：B解析：本题考查证券公司应持续符合的风险控制指标标准。41.按照《证券公司业务范围审批暂行规定》第七条的规定，中国证监会另有规定的除外，依照法定条件对新设证券公司核准的业务一般不超过（）种。A、3B、4C、5D、6答案：B解析：按照《证券公司业务范围审批暂行规定》第七条的规定，中国证监会另有规定的除外，依照法定条件对新设证券公司核准的业务一般不超过4种。但中国证监会另有规定的除外。42.（2017年真题）证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起（）个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。A、1B、3C、5D、7答案：B解析：证券公司解聘合规负责人，应当有正当理由，并自解聘之日起3个工作日内将解聘的事实和理由书面报告国务院证券监督管理机构。43.有关运用人工智能技术开展投资顾问业务的说法中，错误的是（）A、金融机构运用人工智能技术、采用机器人投资顾问开展资产管理业务应当经金融监督管理部门许可，取得相应的投资顾问资质，充分披露信息，报备智能投顾模型的主要参数以及资产配置的主要逻辑B、金融机构应当依法合规开展人工智能业务，不得借助智能投顾夸大宣传资产管理产品或者误导投资者C、金融机构委托外部机构开发智能投顾算法，应当要求开发机构根据不同产品投资策略研发对应的智能投顾算法，避免算法同质化加剧投资行为的顺周期性D、非金融机构也可以借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务答案：D解析：本题考查智能投顾的相关内容。非金融机构不得借助智能投资顾问超范围经营或者变相开展资产管理业务。44.（）直接授意、指挥从事信息披露违法行为，或者隐瞒应当披露信息、不告知应当披露信息的，应当认定其指使从事信息披露违法行为。A、控股股东B、实际控制人C、控股股东、实际控制人D、以上都不是答案：C解析：《信息披露违法行为行政责任认定规则》第十八条规定，控股股东、实际控制人直接授意、指挥从事信息披露违法行为，或者隐瞒应当披露信息、不告知应当披露信息的，应当认定控股股东、实际控制人指使从事信息披露违法行为。45.下列不属于管理人职责的是（）。A、对相关交易主体和基础资产进行全面的尽职调查，可聘请具有从事证券期货相关业务资格的会计师事务所、资产评估机构等相关中介机构出具专业意见B、依照法律、行政法规、公司章程和相关协议的规定或者约定移交基础资产C、在专项计划存续期间，督促原始权益人以及为专项计划提供服务的有关机构，履行法律规定及合同约定的义务D、按照约定及时将募集资金支付给原始权益人答案：B解析：本题考查管理人的相关职责，选项B属于原始权益人的职责。46.《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者，应该符合（）。①具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险②经有关金融监管部门批准设立的金融机构③经中国证券投资基金业协会登记的私募基金管理人④社会保障基金、企业年金、养老基金、慈善基金等社会公益基金A、①②④B、①②③C、①③④D、①②③④答案：D解析：合格投资者的条件资质。《公司债券发行与交易管理办法》所称合格投资者，应当具备相应的风险识别和承担能力，知悉并自行承担公司债券的投资风险，并符合下列资质条件：1、经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、基金管理公司及其子公司、期货公司、商业银行、保险公司和信托公司等，以及经中国基金业协会登记的私募基金管理人。2、上述金融机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金及基金子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品以及经中国基金业协会备案的私募基金。3、净资产不低于人民币1000万无的企事业单位法人、合伙企业。4、合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。5、社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金。6、名下金融资产不低于人民币300万元的个人投资者。7、经中国证监会认可的其他合格投资者。47.（2020年真题）下列关于中国特色证券行业文化的说法，错误的是（）。A、健康的内部人文化缺失将制约行业经营质量效率的提升B、证券经营机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义C、健康良好的行业文化是服务实体经济的内在要求D、证券行业文化、职业道德等“软实力”不影响经营活动答案：D解析：D项说法明显错误。。行业机构必须从战略的高度来充分认识行业文化建设的重大意义，准确把握行业文化建设规律，坚持问题导向，补短板、强弱项，不断提升行业文化"软实力积极塑造健康向上的良好行业形象。48.证券业协会工作人员不按《证券业从业人员资格管理办法》规定履行职责，徇私舞弊、玩忽职守或者故意刁难有关当事人的，证券业协会应当给予（）处分。A、暂停执业B、警告C、纪律D、吊销执照答案：C解析：本题考查违反从业人员资格管理相关规定的法律责任。49.下列行为中违反《中国人民银行法》的有（）。①发行人未经中国人民银行核准擅自发行金融债券②发行人超规模发行金融债券③承销人以不正当竞争手段招揽承销业务④托管机构挪用客户金融债券A、①②③④B、①②③C、①③④D、①②④答案：A解析：考查违反金融债券发行与承销有关规定的法律责任。发行人有下列行为之一的，由中国人民银行按照《中国人民银行法》第四十六条的规定予以处罚。①未经中国人民银行核准擅自发行金融债券；②超规模发行金融债券；③以不正当手段操纵市场价格、误导投资者；④未按规定报送文件或披露信息；⑤其他违反《全国银行间债券市场金融债券发行管理办法》的行为.50.按照《证券公司投资银行类业务内部控制指引》的要求，以下关于证券公司投资银行类业务内部控制的说法中错误的是（）。A、专门从事资产管理业务的证券公司分支机构可以开展资产证券化业务B、非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构可以开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务C、分管投资银行类业务的高级管理人员不得同时管理与投资银行类业务存在或可能存在利益冲突的部门或机构D、证券公司依法应当承担的责任不因委托外部机构而免除答案：B解析：考查证券公司投资银行类业务的内部控制的有关规定。非单一从事投资银行类业务的证券公司分支机构不得开展除项目承揽等辅助性活动以外的投资银行类业务，专门从事资产管理业务的证券公司分支机构开展资产证券化业务除外。51.下列选项中，对股东会该项决议投反对票的股东能够请求公司按照合理的价格收购其股权的有（）。Ⅰ．甲有限责任公司连续5年盈利，并且符合法律规定的分配利润条件，但却连续5年不向股东分配利润Ⅱ．乙有限责任公司与A有限责任公司合并Ⅲ．丙有限责任公司将其一处废弃的办公大楼出售给B公司Ⅳ．丁有限责任公司章程规定的营业期限已经届满，但股东会议做出决议修改了公司章程，延长营业期限10年A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：C解析：有下列情形之一的，对股东会该项决议投反对票的股东可以请求公司按照合理的价格收购其股权：（1）公司连续5年不向股东分配利润，而公司该5年连续盈利，并且符合公司法规定的分配利润条件的。（2）公司合并、分立、转让主要财产的。（3）公司章程规定的营业期限届满或者章程规定的其他解散事由出现，股东会会议通过决议修改章程使公司存续的。52.基于期货经纪合同的责任由（）对客户承担。A、期货公司B、证券公司C、期货公司和证券公司D、证券公司代理期货公司答案：A解析：期货中间业务的责任划分。证券公司按照委托协议对期货公司承担介绍业务受托责任。基于期货经纪合同的责任由期货公司直接对客户承担。53.(2018年真题)投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在（）日内向中国证券业协会进行离职备案。A、10B、15C、20D、30答案：A解析：投资主办人与原证券公司解除劳动合同的，原证券公司应当在10日内向中国证券业协会进行离职备案。54.《上海证券交易股票期权试点规则》属于股票期权业务主要涉及的（）A、法律B、法规C、部门规章D、其他规范性文件答案：D解析：本题考查股票期权业务相关知识。55.财务顾问及其财务顾问主办人采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会一般不会采取（）。A、移送司法机关追究责任B、监管谈话C、出具警示函D、责令改正答案：A解析：财务顾问及其财务顾问主办人，采取不正当竞争手段进行恶性竞争的，中国证监会对其采取监管谈话、出具警示函、责令改正等监管措施。56.（2016年真题）下列选项中，属于国务院期货监督管理机构的职责的有（）。Ⅰ．制定有关期货市场监督管理的规章Ⅱ．对品种的上市进行监督管理Ⅲ．监督检查期货交易的信息公开情况Ⅳ．对期货业协会的活动进行指导和监督A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《期货交易管理条例》第47条的规定，国务院期货监督管理机构对期货市场实施监督管理，依法履行下列职责：①制定有关期货市场监督管理的规章、规则，并依法行使审批权；②对品种的上市、交易、结算、交割等期货交易及其相关活动，进行监督管理；③对期货交易所、期货公司及其他期货经营机构、非期货公司结算会员、期货保证金安全存管监控机构、期货保证金存管银行、交割仓库等市场相关参与者的期货业务活动，进行监督管理；④制定期货从业人员的资格标准和管理办法，并监督实施；⑤监督检查期货交易的信息公开情况；⑥对期货业协会的活动进行指导和监督；⑦对违反期货市场监督管理法律、行政法规的行为进行查处；⑧开展与期货市场监督管理有关的国际交流、合作活动；⑨法律、行政法规规定的其他职责。57.保荐机构应当建立健全工作底稿制度，为每一项目建立独立的保荐工作底稿，必须为其具体负责的每一项目建立尽职调查工作日志，作为保荐工作底稿的一部分存档备查。保荐工作底稿的保存期不少于（）。A、5年B、10年C、15年D、20年答案：D解析：58.（2020年真题）证券公同应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他法息，其中，证券公同应当披露的董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息至少包括（）Ⅰ薪酬管理的基本制度及决策程序Ⅱ年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况Ⅲ薪酬递延支付情况Ⅳ非现金薪酬情况A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：履行公司财务报告披露义务。证券公司应当按照规定向社会公众披露本公司经审计的年度财务报告及其他信息，并保证披露信息的真实、准确、完整。证券公司还应当披露董事、监事、高级管理人员薪酬管理信息，至少包括如下方面:（1）薪酬管理的基本制度及决策程序（2）年度薪酬总额和在董事、监事、高级管理人员之间的分布情况（3）薪酬延期支付和非现金薪酬情况。59.证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交的材料包括（）。Ⅰ.融资融券业务资格申请书Ⅱ.股东（大）会关于经营融资融券业务的决议Ⅲ.中国证券业协会出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件Ⅳ.融资融券业务内部管理制度文本A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：证券公司申请融资融券业务资格，应当向中国证监会提交下列材料，同时抄报住所地证监会派出机构：（1）融资融券业务资格申请书；（Ⅰ正确）（2）股东会（股东大会）关于经营融资融券业务的决议；（Ⅱ正确）（3）融资融券业务方案、内部管理制度文本和按照《证券公司融资融券业务管理办法》第十二条制定的选择客户的标准；（Ⅳ正确）（4）负责融资融券业务的高级管理人员与业务人员的名册及资格证明文件；（5）证券交易所、证券登记结算机构出具的关于融资融券业务技术系统已通过测试的证明文件；（Ⅲ错误）（6）中国证监会要求提交的其他文件。故本题选择A选项。60.对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施包括（）。①责令改正②出具警示函③责令增加内部合规检查次数并提交合规检查报告④责令暂停发布证券研究报告A、①②③B、①②④C、①③④D、①②③④答案：D解析：本题考查对发布证券研究报告业务和证券投资顾问业务的监管措施。61.中国证券业协会诚信管理中，处罚处分信息包括（）。①处罚处分机构或个人名称②处罚处分时间③会员对本单位从业人员做出的处罚处分④文号A、①②③B、②③④C、①③④D、①②④答案：D解析：本题考查中国证券业协会诚信管理的有关规定，会员对本单位从业人员作出的处罚处分不作为处罚处分信息，但应记人诚信信息备注栏。62.主办券商在全国股转系统开展做市业务，应通过专用证券账户、专用交易单元进行。做市业务专用证券账户应向（）和（）报备。A、中国证券登记结算有限责任公司；全国股份转让系统公司B、中国证券登记结算有限责任公司；中国证监会C、中国证券登记结算有限责任公司；中国证券业协会D、全国股份转让系统公司；中国证监会答案：A解析：本题考查主办券商在全国股转系统开展做市业务的主要规则。63.（2017年真题）股份公司在清算过程中，若公司财产能够清偿公司债务，则按（）顺序进行分配。（1）支付职工工资和劳动保险费用（2）支付清算费用（3）缴纳所欠税款（4）清偿公司债务（5）按股东持股比例分配剩余资产A、（1）（2）（3）（4）（5）B、（2）（1）（3）（4）（5）C、（3）（2）（1）（4）（5）D、（3）（1）（2）（4）（5）答案：B解析：《中华人民共和国公司法》第一百八十六条规定，公司财产在分别支付清算费用、职工的工资、社会保险费用和法定补偿金，缴纳所欠税款，清偿公司债务后的剩余财产，有限责任公司按股东的出资比例分配，股份有限公司按股东持有的股份比例分配。64.证券金融公司开展转融通业务，可以使用下列资金和证券（）。①自有资金和证券②通过证券交易所的业务平台融入的资金和证券③通过证券金融公司的业务平台融入的资金④依法筹集的其他证券和资金A、①②③B、①③④C、②③④D、①②③④答案：D解析：本题考查转融通业务资金和证券的来源，①②③④均正确。65.（2020年真题）出现下列（）情形，不能成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人A、最近3年无重大违法违规记录或重大不良诚信记录B、净资产超过1亿元人民币C、因故意犯罪被判处刑罚，刑罚未执行完毕D、股权结构清晰答案：C解析：根据《证券公司监督管理条例》第十条的规定，有下列情形之一的单位或者个人，不得成为持有证券公司5%以上股权的股东、实际控制人：①因故意犯罪被判处刑罚，刑罚执行完毕未逾3年；②净资产低于实收资本的50%，或者或有负债达到净资产的50%；③不能清偿到期债务；④国务院证券监督管理机构认定的其他情形。66.下列关于证券交易的说法中，正确的有（）。Ⅰ．证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券Ⅱ．证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和管理办法Ⅲ．证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式Ⅳ．依法发行的证券，《中华人民共和国公司法》和其他法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内可以转让A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：根据2020年3月1日起实施的新《证券法》的相关规定，证券交易当事人依法买卖的证券，必须是依法发行并交付的证券。非依法发行的证券，不得买卖，（2）依法发行的证券，《中华人民共和国公司法》和其他法律对其转让期限有限制性规定的，在限定的期限内不得转让。（3）公开发行的证券，应当在依法设立的证券交易所上市交易或者在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易。（4）证券交易的收费必须合理，并公开收费项目、收费标准和管理办法。（5）证券交易当事人买卖的证券可以采用纸面形式或者国务院证券监督管理机构规定的其他形式67.（2020年真题）下列关于背信运用受托财产的说法，正确的有（）I证券交易所可能成为背信运用受托财产罪的犯罪主体II商业银行不可能成为背信运用受托财产罪的犯罪主体III背信运用受托财产罪的主观方面只能是故意，过失不构成本罪IV背信运用受托财产罪侵犯的客体是金融管理秩序和客户的合法权利A、I、II、III、IVB、I、II、IVC、I、III、IVD、II、III答案：C解析：68.持有公司（）以上股份的股东及其董事、监事、高级管理人员，公司的实际控制人及其董事、监事、高级管理人员，构成内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪主体。A、1％B、5％C、10％D、15％答案：B解析：本题考查对内幕交易、泄露内幕信息罪的犯罪主体的掌握。69.证券公司应对流动性风险实施限额管理，根据其业务规模、性质、复杂程度、流动性风险偏好和外部市场发展变化、监管要求等情况，设定流动性风险限额并对其执行情况进行监控。证券公司应至少（）对流动性风险限额进行一次评估，必要时进行调整。A、每两年B、每年C、每半年D、每季度答案：B解析：本题考查证券公司流动性风险限额管理的基本要求。70.(2019年真题)下列关于有限责任公司股权转让的说法，正确的是（）Ⅰ.有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或部分股权Ⅱ.股东向股东以外的人转让股权，应当经其他全部股东同意Ⅲ.经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权Ⅳ.股东应就其股权转让事项书面或口头通知其他股东征求意见A、Ⅰ、Ⅱ、ⅣB、Ⅰ、ⅢC、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：有限责任公司的股东之间可以相互转让其全部或者部分股权。股东向股东以外的人转让股权，应当经其他股东过半数同意。股东应就其股权转让事项书面通知其他股东征求同意，其他股东自接到书面通知之日起满30日未答复的，视为同意转让。其他股东半数以上不同意转让的，不同意的股东应当购买该转让的股权；不购买的，视为同意转让。经股东同意转让的股权，在同等条件下，其他股东有优先购买权。2个以上股东主张行使优先购买权的，协商确定各自的购买比例；协商不成的，按照转让时各自的出资比例行使优先购买权。公司章程对股权转让另有规定的，从其规定。71.(2018年真题)未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不能从事的业务有（）。Ⅰ．信托投资Ⅱ．股票投资Ⅲ．国债投资Ⅳ．自用不动产投资A、Ⅰ．Ⅱ．ⅣB、Ⅰ．ⅡC、Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ．ⅣD、Ⅰ．Ⅲ．Ⅳ答案：B解析：根据《期货交易管理条例》第十条的规定：期货交易所不得直接或者间接参与期货交易。未经国务院期货监督管理机构审核并报国务院批准，期货交易所不得从事信托投资、股票投资、非自用不动产投资等与其职责无关的业务。72.私募基金募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国证券投资基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取的措施不包括（）。A、限期改正B、行业内谴责C、暂停受理相关业务D、取消其基金销售资格答案：D解析：募集机构在开展私募基金募集业务过程中违反规定的，中国基金业协会可以视情节轻重对募集机构采取要求限期改正、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、暂停受理或办理相关业务、撤销管理人登记等纪律处分；对相关工作人员采取要求参加强制培训、行业内谴责、加入黑名单、公开谴责、认定为不适当人选、暂停基金从业资格、取消基金从业资格等纪律赴分。73.以下行为中，认定为不予行政处罚考虑的情形有（）。A、当事人对认定的信息披露违法事项提出具体异议记载于董事会、监事会、公司办公会会议记录等，并在上述会议中投反对票的B、当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的C、对公司信息披露违法行为不负有主要责任的人员在公司信息披露违法行为发生后及时向公司和证券交易所、证券监管机构报告的D、以上都是答案：D解析：认定为不予行政处罚考虑的情形包括：①当事人对认定的信息披露违法事项提出具体异议记载于董事会、监事会、公司办公会会议记录等，并在上述会议中投反对票的；②当事人在信息披露违法事实所涉及期间，由于不可抗力、失去人身自由等无法正常履行职责的；③对公司信息披露违法行为不负有主要责任的人员在公司信息披露违法行为发生后及时向公司和证券交易所、证券监管机构报告的；④其他需要考虑的情形。74.（2016年真题）下列选项中，属于股东会职权的有（）。Ⅰ．决定公司的经营计划和投资方案Ⅱ．选举和更换全部董事Ⅲ．审议批准董事会的报告Ⅳ．对发行公司债券作出决议A、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅳ答案：A解析：根据《公司法》第37条的规定，股东会行使下列职权：1.决定公司的经营方针和投资计划；2.选举和更换非由职工代表担任的董事、监事，决定有关董事、监事的报酬事项；3.审议批准董事会的报告；4.审议批准监事会或者监事的报告；5.审议批准公司的年度财务预算方案、决算方案；6.审议批准公司的利润分配方案和弥补亏损方案；7.对公司增加或者减少注册资本作出决议；8.对发行公司债券作出决议；9.对公司合并、分立、解散、清算或者变更公司形式作出决议；10.修改公司章程；11.公司章程规定的其他职权。对前款所列事项股东以书面形式一致表示同意的．可以不召开股东会会议．直接作出决定．并由全体股东在决定文件上签名、盖章。75.对于财政与预算拨款，银行贷款或者国家规定不得用于购买企业债券的其他资金购买企业债券的，以及办理储蓄业务的机构用所吸收的储蓄存款购买企业债券的，责令收回该资金，处以相当于购买企业债券金额（）以下的罚款。A、1%B、3%C、5%D、10%答案：C解析：本题考查违反债券发行与承销有关规定的法律责任。76.下列说法错误的是（）。A、证券经纪业务的风险是指证券公司在开展证券经纪业务过程中因种种原因而导致其自身利益遭受损失的可能性B、按风险承受能力不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险C、按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险D、证券经纪业务的合规风险主要是指证券经纪公司在经纪业务活动中违反法律、行政法规和监管部门规章及规范性文件、行业规范和自律规则等行为，可能使证券公司受到法律制裁、被采取监管措施、遭受财产损失或声誉损失的风险答案：B解析：本题考查证券经纪业务的主要风险，按风险起因不同，经纪业务的风险主要包括合规风险、管理风险和技术风险。77.（2020年真题）下列关于证券公司及其人员违反合规管理规定的监管措施的说法，错误的是（）。A、对于证券公司的违法违规行为，合规负责人尽管已经按照监管要求尽职履责，但不能免除监管机构的监管职责B、证监会可对证券公司违规事项中负有直接责任的高级管理人员采取责令参加培训等行政监管措施C、证券公司监事未能勤勉尽责，致使公司存在重大合规风险的，证券业协会可以责令证券公司予以更换D、证监会根据审慎监管的原则，可以提高对行业重要性证券公司的合规管理要求，并可以采取增加现场检查频率、强化合规负责人任职监管、委托外部专业机构协助开展工作等方式加强合规监管答案：C解析：证券公司的董事、监事、高级管理人员未能勤勉尽责，致使证券公司存在重大违法违规行为或者重大风险的，国务院证券监督管理机构可以责令证券公司予以更换。C项错误。78.证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和（）名以上投资经理。A、3B、4C、5D、6答案：A解析：本题考查证券资产管理业务的一般规定。证券公司开展私募资产管理业务，应具备符合条件的高级管理人员和3名以上投资经理。79.经证券公司（）同意，证券金融公司可以（）使用证券公司交存的保证金。A、书面；无偿B、书面；有偿C、口头；无偿D、口头；有偿答案：B解析：本题考查转融通保证金的保管。80.下列人员中，属于应取得基金销售人员从业资格的有（）。Ⅰ.证券公司总部从事基金销售业务管理的人员Ⅱ.商业银行总行从事基金销售业务管理的人员Ⅲ.商业银行各级分行从事基金销售业务管理的人员Ⅳ.证券投资咨询营业网点从事基金销售业务管理的人员A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：证券公司总部及营业网点、商业银行总行及其一级分行（并非各级分行）、专业基金销售机构和证券投资咨询总部及营业网点从事基金销售业务管理的人员应取得从业资格，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合，Ⅲ项不符合。因此，Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ项符合题意。故本题选B选项。81.融资融券的标的证券为债券的，应当符合下列条件（）。①债券托管面值在1亿元以上②债券信用评级在AA级（含）以上③债券剩余期限在2年以上④交易所规定的其他情形A、①②③B、①③④C、①②④D、①②③④答案：C解析：考查标的证券为债券需满足的条件。债券剩余期限在1年以上。82.证券公司应当制定明确的柜台市场信息披露规则，信息披露义务人应当对所披露信息的真实性、准确性、完整性负责。下列属于不得向公众披露的私募业务信息的有（）。①涉及证券公司客户隐私的信息②涉及第三方商业秘密的信息③合同约定不得向公众公开的信息④法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息A、①②④B、①③④C、①②③④D、①②③答案：C解析：下列私募业务信息不得向公众披露：（1）涉及证券公司客户隐私的信息；（2）涉及第三方商业秘密的信息；（3）合同约定不得向公众公开的信息；（4）法律法规和自律规则禁止向公众公开的信息。83.以下关于从事证券经纪业务相关人员的要求，不符合规定的是（）A、与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制B、与客户权益变动直接相关的业务可以选择一人操作并复核，复核应留痕迹C、非常规业务操作应当事先审批D、涉及限制客户资料转移的业务操作的审批和复核均应留痕迹答案：B解析：从事证券经纪业务相关人员应符合下列要求：与客户权益变动相关业务的经办人员之间，应建立制衡机制；与客户权益变动直接相关的业务应当一人操作、一人复核，复核应留痕迹；涉及限制性客户资产转移、改变客户证券账户和资产账户的对应关系、客户账户资产变动记录的差错确认与调整等非常规性业务操作，应事先审批，事后复核，审批和复核均应留痕迹。84.证券公司在全国股份转让系统从事做市业务，应具备的条件包括（）①具备证券自营业务资格②设立做市业务专门部门，配备开展做市业务必要人员③建立做市股票报价管理制度、库存股管理制度、做市风险监控制度及其他做市业务管理制度④具备符合全国股份转让系统公司要求的做市交易技术系统A、①②④B、①③④C、①②③④D、①②③答案：C解析：本题考查证券公司在全国股份转让系统从事做市业务的资格条件。85.根据沪深交易所“融资融券交易实施细则”，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后（）个交易日内报交易所备案。A.2B.3C.5D.7答案：B解析：证券公司经营融资融券业务，应当以自己的名义，在商业银行分别开立融资专用资金账户和客户信用交易担保资金账户。融资专用资金账户：用于存放证券公司拟向客户融出的资金及客户归还的资金。客户信用交易担保资金账户：用于存放客户交存的、担保证券公司因向客户融资融券所生债权的资金。根据沪、深证券交易所“融资融券交易实施细则”，证券公司按照相关规定开立融券专用证券账户、客户信用交易担保证券账户、融资专用资金账户及客户信用交易担保资金账户后，应在开户后3个交易日内报交易所备案86.利用未公开信息交易需承担的民事责任包括（）。①利用未公开信息进行交易给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任②证券交易内幕信息的知情人从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款③单位从事内幕交易的，应对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告。并处20万元以上200万元以下的罚款④国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从重处罚A、①②③B、②③④C、①②③④D、①②④答案：C解析：根据《证券法》第五十四条、一百九十一条规定，利用未公开信息交易需承担的民事责任：利用未公开信息进行交易给投资者造成损失的，应当依法承担赔偿责任；证券交易内幕信息的知情人从事内幕交易的，责令依法处理非法持有的证券，没收违法所得，并处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；单位从事内幕交易的，应对直接负责的主管人员和其他直接责任人给予警告。并处20万元以上200万元以下的罚款；国务院证券监督管理机构工作人员从事内幕交易的，从重处罚。87.（2016年真题）下列关于非公开募集基金合格投资者的说法，正确的有（）。Ⅰ．达到规定资产规模Ⅱ．可以是单位，也可以是个人Ⅲ．具备相应的风险识别能力和风险承担能力Ⅳ．基金份额认购金额不低于规定限额A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据《证券投资基金法》第87条的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。前款所称合格投资者．是指达到规定资产规模或者收入水平．并且具备相应的风险识别能力和风险承担能力、其基金份额认购金额不低于规定限额的单位和个人。合格投资者的具体标准由国务院证券监督管理机构规定。88.资产托管机构办理资产管理资的产托管业务，应当履行（）职责。①安全保管资产管理业务资产②执行证券公司的投资或清算指令，并负责办理资产管理业务资产运营中的资金往来③监督证券公司资产管理业务的经营运作，发现证券公司的投资或清算指令违反法律的，应当要求改正④出具资产报告A、①②③B、①②③④C、①②④D、②③④答案：B解析：本题考查资产托管机构办理资产管理的资产托管业务，应当履行的职责，①②③④均正确。89.李某是甲股份有限公司的股东之一，2014年12月3日，甲公司召开临时董事会，并通过一项决议，出现下列情形（），李某可以请求人民法院撤销该决议。Ⅰ.此次临时董事会是由公司四分之一的监事召集的Ⅱ.董事会通过的决议是公司的年度财务预算方案Ⅲ.三分之一的董事出席了会议Ⅳ.李某认为该董事会决议对自身不利A、Ⅱ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：董事会会议是由董事长召集和主持的，监事不