2023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点题库300题及详解

PAGEPAGE12023年《基金法律法规、职业道德与业务规范》核心考点题库300题及详解一、单选题1.从基金的资金来源和用途划分，证券投资基金可分为（）。A、公募基金和私募基金B、开放式基金和封闭式基金C、在岸基金、离岸基金和国际基金D、公司型基金和契约型基金答案：C解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金、离岸基金和国际基金。2.下列关于基金半年度报告财务报表附注披露的内容，说法错误的是（）。A、半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露B、半年度报告不需要披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，关联交易的披露期限也不同于年度报告C、半年度报告只对当期的报表项目进行说明，不需要说明两个年度的报表项目D、半年度报告要对人事变动的状况做出说明答案：D解析：D项说法错误，半年度报告不需要对人事变动的状况做出说明。半年度报告的披露有以下特点：（1）半年度报告不要求进行审计。（2）半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务指标，而年度报告应提供最近3个会计年度的主要会计数据和财务指标。（3）半年度报告披露净值增长率列表的时间段与年度报告有所不同。半年度报告需要披露过去1个月的净值增长率，但无须披露过去5年的净值增长率。（4）半年度报告无须披露近3年每年的基金收益分配情况。（5）半年度报告的管理人报告无须披露内部监察报告。（6）财务报表附注的披露。半年度财务报表附注重点披露比上年度财务会计报告更新的信息，并遵循重要性原则进行披露。（A项说法正确）例如：①半年度报告无须披露所有的关联关系，只披露关联关系的变化情况，而且关联交易的披露期限也不同于年度报告。（B项说法正确）②半年度报告只对当期的报表项目进行说明，无须说明2个年度的报表项目。（C项说法正确）（7）重大事件揭示中，半年度报告只报告期内改聘会计师事务所的情况，无须披露支付给聘任会计师事务所的报酬及事务所已提供审计服务的年限等。（8）半年度报告摘要的财务报表附注无须对重要的报表项目进行说明；而年度报告摘要的报表附注在说明报表项目部分时，则因审计意见的不同而有所差别。3.基金管理人需至少（）公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。A、每周B、每日C、每月D、每年答案：A解析：基金管理人需至少每周公告1次封闭式基金的资产净值和份额净值。4.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。5.关于普通投资者与专业投资者的转化，下列说法错误的是。（）A、符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，基金销售机构不能拒绝转化。B、符合一定条件的专业投资者，可以书面告知基金销售机构选择成为普通投资者，经营机构应当对其履行相应的适当性义务。C、普通投资者和专业投资者在—定条件下可以互相转化D、普通投资者申请成为专业投资者应当以书面形式向基金销售机构提出申请并确认自主承担可能产生的风险和后果，提供相关证明材料答案：A解析：符合一定条件的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化。6.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交的文件不包括（）。A、基金合同草案B、招募说明书草案C、律师事务所出具的律师意见书D、上市报告书答案：D解析：注册公开募集基金，由拟人基金管理人向中国证监会提交下列文件：①申请报告；②基金合同草案；③基金托管协议草案；④招募说明书草案；⑤律师事务所出具的法律意见书；⑥中国证监会规定提交的其他文件。7.普通基金净值公告主要是基金（）等信息。A、资产净值B、份额净值C、份额累计净值D、以上都是答案：D解析：普通基金净值公告主要包括基金资产净值、份额净值和份额累计净值等信息。封闭式基金和开放式基金在披露净值公告的频率上有所不同。封闭式基金一般至少每周披露一次资产净值和份额净值。对开放式基金来说，在其开放申购和赎回前，一般至少每周披露一次资产净值和份额净值；开放申购和赎回后，则会披露每个开放日的份额净值和份额累计净值。本题考察基金净值公告的种类及披露时效性要求8.关于分级基金的概念，下列叙述错误的是（）A、分级基金是结构化证券投资基金B、分级基金的基础份额称为母基金份额C、预期风险收益较低的子份额称为B类份额D、预期风险收益较高的子份额称为B类份额答案：C解析：分级基金的基础份额称为母基金份额,预期风险收益较低的子份额称为A类份额,预期风险收益较高的子份额称为B类份额。9.(2017年)关于基金公司合规管理部门开展工作，下列说法错误的是（）。A、检查并对违反公司合规制度的人员进行处罚B、检查并对违规的基金经理限制其投资权限C、检查并提出处理建议D、检查并在发生风险的情况下代替业务人员进行操作答案：D解析：合规管理部门依据国家及有关部门的法律法规、公司章程、基金合同和公司内部管理制度，在所赋予的权限内，按照所规定的程序和方法，对行为对象进行公正客观的检查监督并提出处理建议。10.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不低于（）万元。A、100B、300C、500D、800答案：A解析：私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元。11.开放式基金的开放期，基金管理人应披露基金每个开放日的（）。A、基金资产净值和基金累计份额净值B、基金资产净值和基金份额净值C、基金资产总值和基金资产净值D、基金份额净值和基金份额累计净值答案：D解析：开放式基金在开始办理申购或者赎回前，至少每周公告一次资产净值和份额净值；开放申购赎回后，应于每个开放日的次日披露基金份额净值和份额累计净值。如遇半年末或年末，还应披露半年度和年度最后一个市场交易日的基金资产净值、份额净值和份额累计净值。12.投资决策委员会会议分为（）和（）A、定期会议，临时会议B、例会，年会C、定期会议，例会D、例会，临时会议答案：A解析：投资决策委员会会议分为定期会议和临时会议。13.对于基金销售渠道审慎调查的说法，正确的是（）。A、基金代销机构对基金管理人的审慎调查B、基金管理人对基金代销机构的审慎调查C、基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查D、以上都正确答案：D解析：基金销售渠道审慎调查包括基金代销机构对基金管理人的审慎调查，也包括基金管理人对基金代销机构的审慎调查，基金销售的适用性要求基金管理人和基金代销机构相互进行审慎调查。14.避险策略基金常见的保本比例是（）。A、60%～80%B、70%～90%C、80%～100%D、100%～150%答案：C解析：保本比例是到期时投资者可获得的本金保障比率。常见的保本比例为80%～100%。15.基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请（）对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。A、资信评级机构B、律师事务所C、审计事务所D、会计师事务所答案：D解析：基金托管人职责终止的，应当按照规定聘请会计师事务所对基金财产进行审计，并将审计结果予以公告，同时报中国证监会备案。16.下列对于后台管理系统的功能，说法正确的是（）。A、限制在基金销售机构内部使用B、为基金投资人以及基金销售人员提供投资咨询的功能C、对基金交易账户以及基金投资人信息进行管理的功能D、为基金投资人提供服务的功能答案：A解析：BCD三项均为前台业务系统的功能。17.基金份额登记是指基金份额的（）等业务活动。A、登记过户B、存管C、结算D、以上都是答案：D解析：基金行业的主要参与者及其功能和运作关系：基金份额登记是指基金份额的登记过户、存管和结算等业务活动。18.A证券公司营业部理财经理给客户群发的基金新产品推介短信如下：“××基金公司的债券型基金产品‘红利来一号’，预期年化收益率6%，是目前市场上最好的理财产品，份额有限，欲购从速，近期购买者还能参加积分换礼活动”。下列对案例的评析，错误的是（）。A、推介短信中，“参加积分换礼活动”是基金销售机构可以采取的基金销售形式B、推介短信中，“份额有限，欲购从速”的表述不合理C、推介短信中，“近期购买者还能参加积分换礼活动”的表述不合理D、推介短信中，“目前市场上最好的理财产”的表述不合理答案：A解析：《证券投资基金销售管理办法》规定，基金销售机构从事基金销售活动不得采取抽奖、回扣或者送实物、保险、基金份额等方式销售基金。另外，基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。19.客户服务部门提供并优化客户服务的方式不包括（）。A、电话服务中心B、“一对一”专人服务C、客户情绪体验D、互联网的应用答案：C解析：基金客户服务提供方式：1、电话服务中心2、邮寄服务3、自动传真、电子信箱与手机短信4、“一对一”专人服务5、互联网的应用6、微信和移动客户端的应用7、媒体和宣传手册的应用8、讲座、推介会和座谈会20.（）需要基金监管机构检查人员通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。A、非现场检查B、日常检查C、现场检查D、年度检查答案：C解析：现场检查是指基金监管机构的检查人员亲临基金机构业务场所，通过现场察看、听取汇报、查验资料等方式进行实地检查的监管措施。21.发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用（）资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。Ⅰ．公司股东资金Ⅱ．公司固有资金Ⅲ．公司高级管理人员Ⅳ．基金经理A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察基金合同生效的条件；发起式基金是指基金管理人在募集基金时，使用公司股东资金、公司固有资金、公司高级管理人员或者基金经理等人员资金认购基金的金额不少于1000万元人民币，且持有期限不少于3年。22.(2017年)下列关于货币市场基金偏离度的说法中，正确的是（）。A、在季度报告中的投资组合报告中，应披露报告期内偏离度绝对值在0．2％～0．4％之间的次数B、负偏离时，如基金投资组合的平均剩余期限和融资比例较高，则基金隐含风险较大C、当摊余成本法计算的是基金资产净值超过影子定价确定的基金资产净值时，基金组合存在浮盈D、当偏离度的绝对值达到或超过0．4％时，基金管理人应该在临时报告中披露偏离度信息答案：B解析：当影子定价所确定的基金资产净值超过摊余成本法计算的基金资产净值（即产生正偏离）时，表明基金组合中存在浮盈；反之，当存在负偏离时，则基金组合中存在浮亏。此时，若基金投资组合的平均剩余期限和融资比例仍较高，则该基金隐含的风险较大。23.ETF申购和赎回中的现金替代包括（）。Ⅰ必须现金替代Ⅱ现金替代保证Ⅲ可以现金替代Ⅳ禁止现金替代A、Ⅰ、ⅡB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：现金替代是指申购和赎回过程中，投资者按基金合同和招募说明书的规定，用于替代组合证券中部分证券的一定数量的现金。现金替代分为三种类型：禁止现金替代、可以现金替代和必须现金替代。24.（）应保证督察长的独立性。A、董事会B、监事会C、证监会D、基金管理人答案：D解析：基金管理人应保证督察长的独立性。督察长负责组织指导公司监察稽核工作，履行职责的范围应当涵盖基金及公司运作的所有业务环节。25.对（）的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。A、基金管理人B、基金产品C、基金投资人D、以上都是答案：D解析：对基金管理人、基金产品和基金投资人的调查和评价，应当尽力做到客观准确，并作为基金销售人员向基金投资人推介合适基金产品的重要依据。26.假设某投资者在某ETF的基金募集期内认购了5000份ETF，基金份额折算日的基金资产净值为3127000230.95元，折算前的基金份额总额为3013057000份，当日标的指数收盘值为966.45元，则该投资者折算后的基金份额为（）份。A、5000B、3013C、5396.22D、5369.22答案：D解析：T日标的指数收盘值为I,基金管理人计算当日的基金资产净值X和基金份额总额Y。折算比例=（X/Y）/（I/1000），折算后的份额=原持有份额×折算比例。折算比例=（3127000230.95/3013057000）/（966.45/1000）=1.07384395。该投资者折算后的基金份额=5000×1.07384395=5369.22（份）。27.2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了（）。A、《货币市场基金管理暂行规定》B、《货币市场基金监督管理办法》C、《证券投资基金运作管理办法》D、《证券投资基金法》答案：A解析：2004年8月，中国证监会和中国人民银行颁布了《货币市场基金管理暂行规定》，对货币市场基金的募集、申购、赎回、投资、信息披露等活动做了规定。28.关于监事会应当履行的合规职责，下列说法错误的是（）。A、通知业务机构停止其违法行为B、随时调查公司的财务状况，审查账册文件，并有权要求董事会向其提供情况C、保持与监管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实情况D、审核董事会编制的提供给股东会的各种报表，并把审核意见向股东会报告答案：C解析：选项C为合规管理部门应履行的基本职责。29.基金托管人对于基金管理人履行（）。A、保密义务B、监督义务C、被监督义务D、托管义务答案：B解析：基金托管人的监督义务：基金托管人发现基金管理人的投资指令违反法律、行政法规和其他相关规定，或者违反基金合同约定的，应当拒绝执行，立即通知基金管理人，并及时向中国证监会报告。30.目前，我国（）开办上市开放式基金业务。A、中国证券登记结算公司B、深圳证券交易所C、上海证券交易所D、基金管理人指定的证券公司答案：B解析：不同产品的交易方式与流程（ETF、LOF、封闭式、QDII，及市场创新产品的特殊方式）；目前，我国只有深圳证券交易所开办LOF业务。31.(2016年)关于开放式基金份额的转换，下列说法错误的是（）。A、基金份额转换一般采取未知价法B、基金份额的转换按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额的数量C、当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率时，不需要补费用差额D、基金份额的转换常常会收取一定的转换费用答案：C解析：基金份额的转换一般采取未知价法，按照转换申请日的基金份额净值为基础计算转换基金份额数量。由于基金的申购和赎回费率不同，当转入基金的申购费率高于转出基金的申购费率而存在费用差额时，一般应在转换时补齐。此外，基金份额的转换常常还会收取一定的转换费用。32.(2017年)基金合同约定的事项不包括（）。A、基金资产净值的计算方法和公告方式B、基金持有人大会召集、议事及表决的程序和规则C、基金当事人的从业年限D、基金合同终止的事由、程序及基金财产的清算方式答案：C解析：公开募集基金的基金合同应当包括下列内容：募集基金的目的和基金名称；基金管理人、基金托管人的名称和住所；基金的运作方式；封闭式基金的基金份额总额和基金合同期限，或者开放式基金的最低募集份额总额；确定基金份额发售日期、价格和费用的原则；基金份额持有人、基金管理人和基金托管人的权利、义务；基金份额持有人大会召集、议事及表决的程序和规则；基金份额发售、交易、申购、赎回的程序、时间、地点、费用计算方式，以及给付赎回款项的时间和方式；基金收益分配原则、执行方式；基金管理人、基金托管人报酬的提取、支付方式与比例；与基金财产管理、运用有关的其他费用的提取、支付方式；基金财产的投资方向和投资限制；基金资产净值的计算方法和公告方式；基金募集未达到法定要求的处理方式；基金合同解除和终止的事由、程序以及基金财产清算方式；争议解决方式；当事人约定的其他事项。33.下列关于《Q项条例》的出台，说法正确的是（）。A、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金B、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金C、Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金D、Q条例禁止银行对定期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限和下限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金答案：A解析：美国最早的货币基金是在1971年建立的。当时建立货币基金的初衷是为了规避“Q条例”。当时的Q条例禁止银行对活期存款支付利息，并且对多种银行存款设定了利率上限，这使得商业银行无法使用利率来吸引储户的资金。34.(2016年)QDII基金可以进行的行为有（）。A、购买不动产B、购买实物商品C、从事证券承销业务D、投资政府债券答案：D解析：ABC项均是QDII基金禁止的行为。35.合规政策内容不包括（）。A、合规管理部门的功能和职责B、合规管理部门的权限C、合规负责人的合规管理职责D、管理层薪酬答案：D解析：合规政策是基金管理人体现合规理念、培育合规文化、实现合规目标的纲领性、指导性的文件。除ABC三项外，合规政策还包括：①保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施；②合规管理部门与其他部门之间的协作关系；③设立业务条线和分支机构合规管理部门的原则等内容。36.下列基金销售人员的行为，合理的是（）。A、对基金产品的陈述、介绍和宣传，进行虚假或误导性陈述B、客观、全面、准确陈述基金的过往业绩C、预测所推介基金的未来业绩D、同一基金管理人管理的其他基金的业绩可以作为所推介基金业绩表现的保证答案：B解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏；陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩；应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。37.(2017年)某投资者投资10万份场内认购LOF基金，假设管理人规定的认购费率为1％，基金份额面值为1元，则投资者应缴纳金额为（）万元。A、10B、9．9C、10．1D、9答案：C解析：认购金额=10×1×（1+1％）=10．1（万元）。38.在我国，管理集合资产管理计划、定向资产管理计划的机构是（）。A、基金管理公司及子公司B、私募机构C、证券公司及其资管子公司D、商业银行答案：C解析：中国证券投资基金业协会（简称基金业协会）从我国金融业实践出发，根据资金来源、投资范围、管理方式和权利义务四方面特点，将我国资产管理行业的范围进行了界定，如表1—1所示。本题考察资产管理行业概况39.可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响的事项不包括（）。A、基金份额持有人大会的召开B、更换基金管理人或托管人C、开放式基金发生巨额赎回且按期支付赎回款项D、延长基金合同期限答案：C解析：如果预期某种信息可能对基金份额持有人权益或者基金份额的价格产生重大影响，则该信息为重大信息，相关事件为重大事件。基金的重大事件可包括：基金份额持有人大会的召开，提前终止基金合同，延长基金合同期限，转换基金运作方式，更换基金管理人或托管人，基金管理人的董事长、总经理及其他高级管理人员、基金经理和基金托管人的基金托管部门负责人发生变动，涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼，基金份额净值计价错误金额达基金份额净值的0.5%，开放式基金发生巨额赎回并延期支付，等等。40.(2016年)各证监局对经营所在地在本辖区内的基金管理公司的日常监管内容不包括（）。A、基金托管人员的日常监管B、开放式基金信息披露的日常监管C、公司治理和内部控制的日常监管D、基金代销机构的日常监管答案：A解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管、对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。41.(2016年)基金售后服务不包括（）。A、向客户介绍客户服务、信息查询等的办法和路径B、协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务C、提醒客户及时核对交易确认D、基金公司、基金产品发生变化时及时通知客户答案：B解析：售后服务是指在完成基金投资操作后为投资者提供的服务。主要包括：提醒客户及时核对交易确认；向客户介绍客户服务、信息查询等办法和路径；进行相关信息披露；基金公司、基金产品发生变动时及时通知客户；定期进行投资者回访。42.（）的职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。A、投资决策部B、权益保护部C、风险控制部D、监察稽核部答案：D解析：监察稽核部负责公司的法律合规事务，主要职责是监督检查基金运作和公司运作的合法、合规情况及公司内部控制情况，并及时向管理层报告。监察稽核部在规范公司运作、保护基金持有人合法权益、完善公司内部控制制度、查错防弊、堵塞漏洞方面起到了相当重要的作用。43.与债券相比，债券基金投资风险的特征是（）。A、所承受的利率风险取决于所持有债券的平均久期B、债券基金有固定到期日C、债券的收益不如债券基金的利息固定D、可以避免单一债券可能面临的较高的信用风险答案：D解析：债券基金通过分散投资可以有效避免单一债券可能面临的较高的信用风险。故D项说法正确44.根据企业风险管理基本框架八个方面的内容，基金管理人要求公司基金经理与特定资产管理业务的投资经理不得相互兼任，是出于（）考虑。A、行为监控中的特定人员分别管理B、事项识别中的不同管理事项的分类C、控制活动中的不相容职务分离D、内部环境中经营理念和经营风格答案：C解析：企业风险管理基本框架包括八个方面内容：内部环境、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控八个要素构成。其中，控制活动包括在公司内部使用的审核、批准、授权、确认以及对经营绩效考核、资产安全管理、不相容职务分离等方法。45.关于封闭式基金的陈述，正确的是（）。A、基金份额持有人可申请赎回B、不可在依法设立的证券交易所交易C、基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回D、基金份额在合同期限内固定不变答案：D解析：封闭式基金的基金份额在合同期限内固定不变，持有人不得申请赎回；可在依法设立的证券交易所交易；“基金份额可在基金合同约定的时间和场所进行申购或赎回”属于开放式基金的特点。46.基金在投资运作过程中可能面临的风险有（）。Ⅰ市场风险Ⅱ管理风险Ⅲ技术风险Ⅳ合规风险A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、ⅡC、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金在投资运作过程中可能面临各种风险，不仅包括市场风险，还包括基金自身的管理风险、技术风险和合规风险等。47.ETF份额的认购分为（）。A、现金认购和数量认购B、证券认购和份额认购C、现金认购和证券认购D、数量认购和份额认购答案：C解析：与普通的开放式基金不同，根据投资者认购ETF份额所支付的对价种类，ETF份额的认购又可分为现金认购和证券认购。现金认购是指用现金换购ETF份额的行为，证券认购是指用指定证券换购ETF份额的行为。本题考察基金的认购48.基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到（）A、公平交易B、公开交易C、公正交易D、自愿交易答案：A解析：为保证公司在从事业务行为时能遵循较高的标准，基金管理人所有员工在从事业务活动时必须做到忠诚、诚实和公平交易，并以最高水准要求自己。本题考察业务部门的合规责任49.申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向（）提出申请，（）依法审核同意的，双方应当签订上市协议。A、基金业协会、证券交易所B、证券交易所、证券交易所C、证券交易所、中国证监会D、基金业协会、中国证监会答案：B解析：申请封闭式基金份额上市交易，应当经由基金管理人向证券交易所提出申请，证券交易所依法审核同意的，双方应当签订上市协议。50.(2017年)基金管理人向投资人提供服务的渠道不包括（）。A、电话服务中心B、互联网C、股票投资咨询专线D、电子信箱和手机短信答案：C解析：基金管理人或者代销机构通常设立独立的客户服务部门，通过一套完整的客户服务流程，一系列完备的软、硬件设施，以系统化的方式。应用以下八种方式提供并优化客户服务：电话服务中心；邮寄服务；自动传真、电子信箱与手机短信；“一对一”专人服务；互联网的应用；微信和移动客户端的应用；媒体和宣传手册的应用；讲座、推介会和座谈会。51.私募基金托管人从事私募基金业务不得有以下（）行为。Ⅰ．从事损害基金财产和投资者利益的投资活动Ⅱ．不公平地对待其管理的不同基金财产Ⅲ．泄露因职务便利获取的未公开信息Ⅳ．将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察非公开募集基金的投资运作行为规范；私募基金管理人、私募基金托管人、私募基金销售机构及其他私募服务机构及其从业人员从事私募基金业务，不得有以下行为：①将其固有财产或者他人财产混同于基金财产从事投资活动；②不公平地对待其管理的不同基金财产；③利用基金财产或者职务之便，为本人或者投资者以外的人牟取利益，进行利益输送；④侵占、挪用基金财产；⑤泄露因职务便利获取的未公开信息，利用该信息从事或者明示、暗示他人从事相关的交易活动；⑥从事损害基金财产和投资者利益的投资活动；⑦玩忽职守，不按照规定履行职责；⑧从事内幕交易、操纵交易价格及其他不正当交易活动；⑨法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。52.金融市场的“市场失灵”问题主要表现为（）。Ⅰ.外部性问题Ⅱ.脆弱性问题Ⅲ.不完全竞争问题Ⅳ.信息不对称问题A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。53.力图取得超越基准组合表现的基金是（）。A、主动型基金B、被动型基金C、收入型基金D、增长型基金答案：A解析：根据投资理念可以将基金分为主动型基金与被动（指数）型基金。其中，主动型基金是一类力图取得超越基准组合表现的基金。54.以下属于基金中基金的特点的是（）。A、大部分资产投资于“一篮子”股票B、直接投资金融工具C、分散投资于股票债券D、大部分资产投资于“一篮子”基金答案：D解析：FOF是基金市场壮大发展到一定阶段的产物，这类产品的基本特点是将大部分资产投资于“一篮子”基金，而不直接投资于股票、债券等金融工具。55.基金销售机构在基金销售中应遵循基金销售适用性的指导原则，把合适的产品卖给合适的基金投资者。下列选项中，不属于基金销售适用性的指导原则的是（）。A、全面性原则B、及时性原则C、投资人利益优先原则D、主观性原则答案：D解析：基金销售机构在实施基金销售适用性的过程中应遵循的原则有：投资人利益优先原则、全面性原则、客观性原则、及时性原则、有效性原则、差异性原则。56.把合适的基金产品销售给合适的投资者体现了（）原则。A、专业规范B、适当性管理C、有效沟通D、安全第一答案：B解析：适当性管理原则要求在销售基金产品或者服务的过程中，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的基金产品或者服务，把合适的基金产品或者服务销售给合适的投资者。57.季度报告的投资组合报告需要披露季末基金资产组合的（）信息。A、全部债券明细B、前十名股票明细C、前十名债券明细D、全部股票明细答案：B解析：在季度报告的投资组合报告中，需要披露基金资产组合，按行业分类的股票投资组合，前十名股票明细，按券种分类的债券投资组合，前五名债券明细，投资贵金属、股指期货、国债期货等情况，以及投资组合报告附注等内容。58.下列关于正当竞争的说法，不正确的是（）。A、公平竞争是正当竞争的前提B、合法竞争是正当竞争的基础C、有序竞争是正当竞争的表现D、公开竞争是正当竞争的原则答案：D解析：竞争是市场经济的核心机制。公平竞争是正当竞争的前提，要求竞争的内容要公平。合法竞争是正当竞争的基础，要求竞争的手段要合法。有序竞争是正当竞争的表现，正当竞争是在公平、合法的基础上，依据市场经济基本规则进行的有秩序的竞争。59.下列不属于基金份额持有人权利的是（）。A、分享基金财产收益B、对基金份额持有人大会审议事项行使表决权C、确定基金收益分配方案D、按规定要求召开基金份额持有人大会答案：C解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金份额持有人享有下列权利：分享基金财产收益；参与分配清算后的剩余基金财产；依法转让或者申请赎回其持有的基金份额；按照规定要求召开基金份额持有人大会或者召集基金份额持有人大会；对基金份额持有人大会审议事项行使表决权；对基金管理人、基金托管人、基金服务机构损害其合法权益的行为依法提起诉讼；基金合同约定的其他权利。60.(2016年)下列哪一项不属于内部控制的原则（）A、健全性原则B、及时性原则C、有效性原则D、独立性原则答案：B解析：内部控制的原则包括：健全性原则、有效性原则、独立性原则、相互制约原则和成本效益原则。61.基金投资跟踪与评价的核心是（）。A、对基金销售业务以及人际关系的维护B、基金投资效益及客户评价的稳步提高C、对基金销售业绩及工作人员素质的提高D、对硬件、软件的逐步完善以及客户体验的交流答案：A解析：基金投资跟踪与评价的核心是对基金销售业务以及人际关系的维护。62.基金管理人的基金销售业务控制的内容有（）。Ⅰ．宣传推介材料必须经过审核Ⅱ．严格审核客户开户资料Ⅲ．申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权Ⅳ．建立代销机构的尽职调查流程A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售业务控制的内容包含：（1）宣传推介材料必须经过审核。（2）严格审核客户开户资料，符合反洗钱与销售适用性规定。（3）申购、赎回和转换交易申请均经过客户的合理授权，并被准确、及时地执行。（4）建立代销机构的尽职调查流程，严格选择合作的基金销售机构，审核销售协议，监督基金代销行为符合协议约定。（5）制定销售行为的规范，防止延时交易、商业贿赂以及误导、欺诈和不公平对待投资者等违法违规行为的发生。（6）制定销售人员的行为规范，保证会议费用、礼品费用规范得到遵守。（7）制定相关政策，确保投资者信息得到保护。（8）客户投诉得到及时、恰当的记录和处理。63.下列关于基金销售机构职责规范的说法，正确的是（）。A、委托基金管理人开立基金销售结算专用账户B、基金募集申请注册前向公众分发基金宣传推介材料C、书面协议委托其他机构代为办理基金业务D、对基金客户进行身份识别答案：D解析：A项说法错误，基金销售机构、基金销售支付结算机构、基金注册登记机构可在具备基金销售业务资格的商业银行或从事客户交易结算资金存管的指定商业银行开立基金销售结算专用账户；B项说法错误，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额；C项说法错误，基金销售机构不得委托其他机构代为办理基金的销售业务。D项说法正确，基金销售机构为客户开立基金账户时，应当按照反洗钱相关法律法规的规定进行客户身份识别，并在此基础上对客户的洗钱风险进行等级划分。64.(2017年)下列行为违背“客户至上”基金职业道德规范要求的是（）。A、某专户投资经理通过研究分析认为某股票近期有较好的买入机会，选择业绩提成比例较高的专户优先买入该股票B、某基金管理公司的客服人员对于自身无法直接解答的客户问题，及时询问相关业务部门及法务部门的意见C、某资产管理计划在清盘结算时，基金公司运营总监建议用公司自有资金先行垫付银行未结利息给客户作为清算款项D、某基金经理通过市场研究认为其朋友任高管的公司发行的债券具有投资价值，所以果断买入持仓答案：A解析：客户至上，是指基金从业人员的执业活动应一切从投资人的根本利益出发。其基本含义有两点：一是客户利益优先，二是公平对待客户。公平对待客户，是指基金从业人员应当尊重所有客户并公平对待所有客户，不能因为基金份额多寡或者其他原因而厚此薄彼。A项违反了公平对待客户的要求。65.证券投资基金是指通过发售基金份额、汇集投资者的资金形成（），由基金管理人管理、基金托管人托管，以投资组合的方式进行证券投资的一种利益共享、风险共担的集合投资方式。A、发行人的财产B、托管人的财产C、独立的财产D、管理人的财产答案：C解析：证券投资基金是指通过发售基金份额，将众多不特定投资者的资金汇集起来，形成独立财产，委托基金管理人进行投资管理，基金托管人进行财产托管，由基金投资人共享投资收益、共担投资风险的集合投资方式。66.普通投资者转化为专业投资者的条件，说法错误的是（）。A、最近1年末净资产不低于1000万元的企业B、最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织C、金融资产不低于500万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的自然人D、金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人答案：C解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化成为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：（1）最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。（2）金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元（故C项说法错误，符合题意），且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。67.(2016年)以下属于基金信息披露禁止行为的有（）。Ⅰ．信息核算义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载Ⅱ．承诺收益Ⅲ．对货币基金低风险的评估Ⅳ．登载其他组织的的推荐性文字A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：D解析：公开披露基金信息，不得有下列行为：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥法律、行政法规和中国证监会规定禁止的其他行为。68.私募基金应当履行的程序包括（）①特定对象的确定②回访确认③合格投资者确认④基金风险揭示A、②③④B、①③④C、①②③④D、①②③答案：C解析：私募基金募集应当履行下列程序：①特定对象确定；②投资者适当性匹配;③基金风险揭示；④合格投资者确认；⑤投资冷静期；⑥回访确认。本题考察一般规定69.基金销售机构的职责规范不包括（）。A、签订销售协议B、建立相关制度C、书面协议委托其他机构代为办理基金的销售业务D、严格账户管理答案：C解析：《证券投资基金销售管理办法》及其他规范性文件对基金销售机构职责的规范主要包括以下几方面。签订销售协议，明确权利与义务；基金管理人应制定业务规则并监督实施；建立相关制度；禁止提前发行；严格账户管理；金销售机构反洗钱。本题考察基金销售机构的职责规范70.(2016年)基金年度报告的编制者和披露义务人是（）。A、基金托管人B、基金管理人C、独立董事D、督察长答案：B解析：B[解析]基金管理人是基金年度报告的编制者和披露义务人，因此，基金管理人及其董事应保证年度报告的真实、准确和完整，承诺其中不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并就其保证承担个别及连带责任。71.下列关于基金登记的说法，错误的是（）。A、基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力B、我国开放式基金的登记业务只能由基金管理人办理C、建立并管理投资者基金份额账户是基金注册登记机构的主要职责之一D、对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样答案：B解析：B项，《证券投资基金法》规定，开放式基金的登记业务可以由基金管理人办理，也可以委托中国证监会认定的其他机构办理。72.债券市场不包括（）。A、政府债券的发行市场B、公司债券的流通市场C、企业债券的发行市场D、一级市场答案：D解析：债券市场包括政府债券、公司（企业）债券、金融债券等的发行和流通市场。73.(2017年)未经中国证券投资基金业协会登记备案不得以基金名义进行投资活动的机构是（）。A、私募基金B、社会保险基金C、全国社会保障基金D、政府性基金答案：A解析：我国对于非公开募集基金的基金管理人没有严格的市场准入限制，担任非公开募集基金的基金管理人无须中国证监会审批，而实行登记制度，即非公开募集基金的基金管理人只需向基金业协会登记即可。未经登记，任何单位或个人不得使用“基金”或“基金管理”字样或近似名称进行证券投资活动。材料题根据以下材料，回答24-26题。某投资管理有限公司经中国证券投资基金业协会备案为私募证券投资管理人，主要业务为证券类投资咨询、投资管理，管理方式包括自主发行产品以及担任其他基金管理公司发行的专户产品的投资顾问。74.公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则包括（）。①议事方式②表决形式③会议程序④会议通知程序A、①②④B、①②③④C、②③④D、①②③答案：B解析：股东会由公司全体股东组成，为公司的最高权力机构。股东应相互尊重各自的相对优势，并努力加强合作，将基金公司作为一个整体来从事经营活动，以获得收益。按照相关法律法规，公司章程应该明确股东会的职权范围和议事规则，包括股东会会议的通知程序、议事方式、表决形式和会议程序等。本题考察相关方的权利和义务75.(2016年)下列属于部门业务规章需具体说明的内容是（）。A、岗位责任B、信息技术管理C、资料档案管理D、内控措施答案：A解析：基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。B、C两项均属于基本管理制度的内容；D项属于内控大纲的内容。76.下列不属于基金职业道德教育需要完成的目标的是（）。A、使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容B、使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险C、培养拟从业者的基金职业道德情感和观念D、培养拟从业者的基金行业业务技能。答案：D解析：基金职业道德教育需要完成三个方面目标：①使拟从业者了解基金职业道德规范的主要内容；②使拟从业者了解基金职业所面临的道德风险；③培养拟从业者的基金职业道德情感和观念。77.下列关于证券交易所的说法，错误的是（）。A、是实行自律管理的法人B、享有交易所业务规则制定权C、负责对基金在场内场外的投资交易活动进行监管D、设有基金交易监控系统，重点监控涉嫌违法违规的交易行为答案：C解析：C项说法错误，依据《证券投资基金监管职责分工协作指引》的规定，证券交易所负责对基金在交易所内的投资交易活动进行监管；负责交易所上市基金的信息披露监管工作。78.(2016年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A、分析基金走势B、宣传推介基金C、发售基金份额D、办理基金份额申购和赎回答案：A解析：A[解析]基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。79.从事公开募集基金的（）等基金服务业务的机构应当按规定进行注册或者备案。A、销售支付B、份额登记C、投资顾问D、以上都是答案：D解析：本题考察对基金服务机构的监管内容；依据《证券投资基金法》的规定，从事公开募集基金的销售、销售支付、份额登记、估值、投资顾问、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，应当按照中国证监会的规定进行注册或者备案。80.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A、基金份额持有人资金账户B、基金销售机构的销售账户C、基金份额持有人名册D、基金管理人的交易账户答案：C解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。81.(2017年)关于招募说明书，下列说法错误的是（）。A、招募说明书中包含基金募集申请的核准文件名称和核准日期B、招募说明书约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务C、招募说明书中包含基金合同和基金托管协议的内容摘要D、招募说明书是指导投资者认购基金份额的规范性文件答案：B解析：基金合同中约定基金管理人、基金托管人和基金份额持有人的权利和义务。82.(2016年)客户账户信息不包括（）。A、账号B、业务凭证C、账户开立时间D、开户行答案：B解析：客户账户信息包括账号、账户开立时间、开户行、账户余额、账户交易情况等。B项业务凭证属于客户交易记录信息。83.集合资金信托计划，是由（）担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。A、证券公司B、信托公司C、期货公司D、证券服务机构答案：B解析：集合资金信托计划，是由信托公司担任受托人，按照委托人意愿，为受益人的利益，将两个及以上委托人交付的资金进行集中管理、运用或处分的资金信托业务活动。84.期货公司为单一客户办理的资产管理业务起始委托资产不得低于（）A、100万元B、50万元C、200万元D、300万元答案：A解析：资产管理业务的客户应当具备较强的资金实力和风险承担能力，单一客户的起始委托资产不得低于100万元人民币。本题考察各类资产管理业务简介85.合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。这属于合规管理的（）。A、独立性原则B、客观性原则C、专业性原则D、协调性原则答案：C解析：合规管理的专业性原则是指合规人员应当熟悉业务制度，了解基金管理人各种业务的运作流程，并准确理解和把握法律法规的规定和变动趋势。86.(2017年)以非本国的股票市场为投资场所的基金，通常可分为（）。Ⅰ．单一国家型股票基金Ⅱ．区域型股票基金Ⅲ．全球股票基金Ⅳ．在岸股票基金A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：按投资市场分类，股票基金可分为国内股票基金、国外股票基金与全球股票基金三大类。国内股票基金以本国股票市场为投资场所，投资风险主要受国内市场的影响。国外股票基金以非本国的股票市场为投资场所，由于币制不同，存在一定的汇率风险。国外股票基金又可进一步分为单一国家型股票基金、区域型股票基金、全球股票基金三种类型。87.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A、管理人B、托管人C、份额持有人D、注册登记机构答案：C解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。88.下列属于专业投资者的是（）。Ⅰ．经有关金融监管部门批准设立的金融机构Ⅱ．社会保障基金Ⅲ．QFIIⅣ．RQFIIA、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察普通投资者与专业投资者的条件与相互转换；符合以下条件之一的为专业投资者：（1）经有关金融监管部门批准设立的金融机构，包括证券公司、期货公司、基金管理公司及其子公司、商业银行、保险公司、信托公司、财务公司等；经行业协会备案或者登记的证券公司子公司、期货公司子公司、私募基金管理人。（2）上述机构面向投资者发行的理财产品，包括但不限于证券公司资产管理产品、基金管理公司及其子公司产品、期货公司资产管理产品、银行理财产品、保险产品、信托产品、经行业协会备案的私募基金。（3）社会保障基金、企业年金等养老基金，慈善基金等社会公益基金，合格境外机构投资者（QFII）、人民币合格境外机构投资者（RQFII）。（4）同时符合下列条件的法人或者其他组织：①最近1年末净资产不低于2000万元；②最近1年末金融资产不低于1000万元；③具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历。（5）同时符合下列条件的自然人：①金融资产不低于500万元，或者最近3年个人年均收人不低于50万元；②具有2年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历，或者具有2年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历，或者上述第（1）项规定的专业投资者的高级管理人员、获得职业资格认证的从事金融相关业务的注册会计师和律师。上述金融资产，是指银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货及其他衍生产品等。89.是否要求权利与义务的对等表现了法律与道德在（）的不同。A、表现形式B、内容结构C、调整范围D、调整手段答案：B解析：道德与法律的内容结构不同体现为：法律以权利义务为内容，要求权利义务对等；而道德一般只以义务为内容，并不要求有对等的权利。90.（）是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。A、QDII基金B、ETF基金C、ETF联接基金D、LOF基金答案：A解析：QDII基金是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。91.我国开放式基金的认购费率是（）。Ⅰ．股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％Ⅱ．债券型基金的认购费率通常在1％以下Ⅲ．货币型基金一般认购费为0Ⅳ．基金托管人针对不同类型的开放式基金、不同认购金额等设置不同的认购费率A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：本题考察各类基金（开放式、LOF、ETF、QFII、封闭式）的认购方式和程序；目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1．5％，债券型基金的认购费率通常在1％以下，货币型基金一般认购费为0。92.基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为称作开放式基金的（）。A、申购B、认购C、赎回D、转换答案：C解析：开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回所持有的开放式基金份额的行为。93.(2016年)关于封闭式基金的说法正确的是（）。A、核准规模的80%以上B、注册规模的80%以上C、基金管理人应当自募集期限届满之日起7日内聘请法定验资机构验资D、收到验资报告之日起5日内，向国务院证券监督管理机构提交验资报告答案：A解析：根据《证券投资基金法》的规定，基金募集期限届满，基金募集期限届满，封闭式基金需满足募集的基金份额总额达到核准规模的80％以上，开放式基金募集的基金份额总额超过准予注册的最低募集份额总额，并且基金份额持有人人数符合国务院证券监督管理机构规定的，基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。自收到验资报告之日起10日内，向中国证监会提交备案申请和验资报告，办理基金备案手续。94.（）主要涉及基金份额的募集与客户服务。A、基金的产品开发B、基金的市场营销C、基金的投资管理D、基金的后台管理答案：B解析：基金的运作活动从基金管理人的角度看，可以分为基金的市场营销、基金的投资管理与基金的后台管理三大部分。其中，基金的市场营销主要涉及基金份额的募集与客户服务。95.下列关于基金申购和赎回的资金结算的说法中，错误的是（）。A、资金结算分清算和交收两个环节B、清算是按照确定的规则计算出基金当事各方应收应付资金数额的行为C、交收是基金当事各方根据确定的清算结果进行资金的收付，从而完成整个交易过程D、资金清算是注册登记机构为明确所有的投资者申购和赎回数据信息而进行的答案：D解析：D项说法错误，基金份额申购和赎回的资金清算是注册登记机构根据确认的投资者申购和赎回数据信息进行的。96.目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。代销机构不包括（）。A、保险公司B、基金公司C、证券公司D、商业银行答案：B解析：目前，国内的基金销售机构可分为直销机构和代销机构两种类型。直销机构是指直接销售基金的基金公司，代销机构是指与基金公司签订基金产品代销协议，代为销售基金产品，赚取销售佣金的商业机构，主要包括商业银行、证券公司、期货公司、保险机构、证券投资咨询机构以及独立基金销售机构。97.下列关于诚实守信的说法，不正确的是（）。A、基金职业道德的核心规范B、诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素C、诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上D、诚实守信与企业发展目标相冲突答案：D解析：诚实守信是基金职业道德的核心规范。诚实守信是赢得投资人信心和信任的基本要素，可谓基金市场和基金行业“无信不立”。基金行业要健康发展，必须以诚实守信为本；而诚实守信必然要落实到基金从业人员的执业行为上，体现为基金职业道德的核心内容。基金从业人员要以维护和增进基金行业的信用和声誉为重，诚实守信和恪尽职守，忠实于投资人，赢得投资人和社会的信任。98.(2017年)某证券投资基金合同生效已超过10年，投资业绩表现良好，关于该基金宣传推介材料的业绩登载，下列表述正确的是（）。Ⅰ．应当登载最近10个完整会计年度的业绩Ⅱ．推介该基金的定期定额投资业务时，可以按该基金业绩比较基准指数过往足够长时间的实际收益率进行模拟Ⅲ．可以表明10年的优异业绩表现是对未来业绩表现构成强有力支持Ⅳ．该基金的业绩表现，是该基金管理人管理其他基金的业绩保证A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：D解析：基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩。对于推介定期定额投资业务等需要模拟历史业绩的，应当采用我国证券市场或者境外成熟证券市场具有代表性的指数，对其过往足够长时间的实际收益率进行模拟，同时注明相应的复合年平均收益率。基金宣传推介材料登载基金过往业绩的，应当特别声明，基金的过往业绩并不预示其未来表现，基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成基金业绩表现的保证。99.自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于（）万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于（）万元。A、1；5B、5；10C、10；10D、5；5答案：D解析：自2012年起，新募集的分级基金要求设定单笔认/申购金额的下限：合并募集的分级基金，单笔认/申购金额不得低于5万元；分开募集的分级基金，B类份额单笔认/申购金额不得低于5万元。100.基金所投资的有价证券主要是在（）或银行间市场上公开交易的证券。A、中央银行B、基金管理公司C、期货交易所D、证券交易所答案：D解析：基金所投资的有价证券主要是在证券交易所或银行间市场上公开交易的证券，包括股票、债券、货币、金融衍生工具等。101.按照规定办理基金销售结算资金的划付，是（）的法定义务。A、基金份额登记机构B、基金销售支付机构C、基金评价机构D、基金投资顾问机构答案：B解析：基金销售支付机构是指从事基金销售支付业务活动的商业银行或者支付机构。基金销售支付机构从事销售支付活动的，应当取得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》（商业银行除外），并制定了完善的资金清算和管理制度，能够确保基金销售结算资金的安全、独立和及时划付。102.基金份额登记具有确定和变更（）及其权利的法律效力。A、基金份额持有人B、基金管理人C、基金托管人D、基金注册登记机构答案：A解析：基金份额登记具有确定和变更基金份额持有人及其权利的法律效力，是保障基金份额持有人合法权益的重要环节。103.关于独立董事说法正确的是（）。A、人数不得少于2人B、不少于董事会人数的1/3C、人数不少于5人D、不少于董事会人数的1/4答案：B解析：根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的1/3。104.下列属于基金职业道德教育主要内容的是（）。A、提升基金职业道德素养B、参加基金职业道德实践C、领会基金职业道德宗旨D、灌输基金职业道德规范答案：D解析：基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范两个方面的内容。105.下列（）行为违反了审慎开展执业活动的要求。Ⅰ．交易结束马上销毁记录Ⅱ．区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设Ⅲ．牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平Ⅳ．合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：基金从业人员在努力提高并保持自身专业水平的同时，应当本着对投资者高度负责的态度执业，在执业过程中应当审慎处理各项业务，具体而言，包括以下基本要求：（1）基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。（2）基金从业人员在执业活动中，必须保持合理的谨慎，做出审慎的判断，应该牢固树立风险控制意识，强化投资风险管理，提高专业化风险管理水平。（3）基金从业人员应当合理分析、判断影响投资分析、建议或行动的重要因素。（4）基金从业人员应当区分投资分析和建议演示中的事实、观点和假设。（5）基金从业人员必须记载和保留适当的记录，以支持投资分析、建议、行动等相关事项。（6）基金从业人员在销售基金或者为投资者提供咨询服务时，应当向客户和潜在客户披露用于分析投资、选择证券、构建投资组合的投资过程的基本流程和一般原则。（7）基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。106.(2016年)基金信息披露的（）要求信息披露的表述应当简明扼要。A、易解性原则B、规范性原则C、易得性原则D、完整性原则答案：A解析：基金信息披露的易解性原则要求信息披露的表述应当简明扼要、通俗易懂、避免使用冗长、技术性用语。107.基金市场营销的（）是指基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，把合适的产品卖给合适的基金投资人的特性。A、服务性B、专业性C、持续性D、适用性答案：D解析：基金销售机构在销售基金和相关产品时，应根据投资者的风险承受能力销售不同风险等级的产品，注重销售的适用性。坚持投资人利益优先的原则，把合适的产品卖给合适的投资人。108.(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会申请登记，必须报送的基本信息或材料有（）。Ⅰ．与基金服务机构已签订的服务协议Ⅱ．公司章程或者合伙协议Ⅲ．高级管理人员的基本信息Ⅳ．律师事务所出具的法律意见书A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：各类私募基金管理人应当根据中国基金业协会的规定，向中国基金业协会申请登记，报送以下基本信息：（1）工商登记和营业执照正副本复印件。（2）公司章程或者合伙协议。（3）主要股东或者合伙人名单。（4）高级管理人员的基本信息。（5）中国基金业协会规定的其他信息。自《关于进一步规范私募基金管理人登记若干事项的公告》发布之日起，新申请私募基金管理人登记、已登记的私募基金管理人发生部分重大事项变更，需通过私募基金登记备案系统提交中国律师事务所出具的法律意见书。109.QDII基金在募集认购的具体规定上的独特之处包括（）。Ⅰ发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格Ⅱ基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小ⅢQDII基金份额除可以用人民币认购外，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购Ⅳ基金托管人可以根据产品的特点确定QDII基金份额面值的大小A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：A解析：QDII基金主要投资于境外市场，因而与仅投资于境内证券市场的其他开放式基金相比，在募集认购的具体规定上有以下几点特别之处：（1）基金管理人可以根据产品特点确定QDII基金份额面值的大小。（2）发售QDII基金的基金管理人必须具备合格境内机构投资者资格和经营外汇业务资格。（3）QDII基金份额可以用人民币认购，也可以用美元或其他外汇货币为计价货币认购。110.QDII是（）的首字母缩写。A、合格的境内机构投资者B、合格的境外机构投资者C、境内机构投资者D、境外机构投资者答案：A解析：QDII是合格的境内机构投资者的首字母缩写。111.(2016年)某投资人投资10万元认购某开放式基金，该笔认购产生利息50元，对应认购费率为1.2%，基金份额面值为1元，则其可得到的认购份额为（）。A、98850.00份B、98863.64份C、98814.25份D、98864.23份答案：D解析：根据公式，净认购金额=认购金额/（1＋认购费率）=100000/（1＋1.2%）=98814.23（元）；认购份额=（净认购金额＋认购利息）/基金份额面值=（98814.23＋50）/1=98864.23（份）。112.下列关于增长、收入、平衡型基金风险与收益大小的比较，正确的是（）。A、增长型基金的风险>收入型基金的风险>平衡型基金的风险B、收入型基金的风险>增长型基金的风险>平衡型基金的风险C、收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增长型基金的收益D、增长型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益答案：D解析：一般而言，增长型基金的风险大、收益高；收入型基金的风险小、收益较低；平衡型基金的风险、收益则介于增长型基金与收入型基金之间。113.QDII基金可以（）为计价货币募集。A、人民币B、美元C、英镑D、以上都是答案：D解析：QDII基金可以人民币、美元或其他主要外汇货币为计价货币募集。114.根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为（）。Ⅰ偏股型基金Ⅱ灵活配置型基金Ⅲ偏债型基金Ⅳ避险策略型基金A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：根据2017年中国银河证券基金研究中心最新调整的分类体系，混合基金根据基金资产投资范围与比例及投资策略分为偏股型基金、灵活配置型基金、偏债型基金、保本型基金、避险策略型基金、绝对收益目标基金、其他混合型基金七个二级类别。115.以下哪项不是金融市场的构成要素（）A、市场参与者B、交易场所C、金融工具D、金融交易的组织形式答案：B解析：金融市场的构成要素包含市场参与者、金融工具和金融交易组织形式。本题考察金融市场构成要素116.在基金信息披露中，以下不属于严重违法行为的是（）。A、虚假记载B、误导性陈述C、重大遗漏D、诋毁其他基金管理人答案：D解析：虚假记载、误导性陈述和重大遗漏等三类行为将扰乱市场正常秩序，侵害投资者合法权益，属于严重的违法行为。117.在渠道策略方面，我国基金销售的渠道比较单一，以（）代销为主。A、银行和保险公司B、中介机构C、银行和券商D、证券公司和保险公司答案：C解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。118.ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提（）。A、管理费B、申购费C、赎回费D、以上都是答案：A解析：ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。119.(2016年)当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额（）的前提下，对其余赎回申请延期办理。A、11%B、10%C、9%D、8%答案：B解析：出现巨额赎回时，基金管理人可以根据基金当时的资产组合状况决定接受全额赎回或部分延期赎回。①接受全额赎回。当基金管理人认为有能力兑付投资者的全额赎回申请时，按正常赎回程序执行。②部分延期赎回。当基金管理人认为兑付投资者的赎回申请有困难，或认为兑付投资者的赎回申请进行的资产变现可能使基金份额净值发生较大波动时，基金管理人可以在当日接受赎回比例不低于上一日基金总份额10%的前提下，对其余赎回申请延期办理。120.商业秘密从机构运营的角度看，不包含如下哪一项。（）A、对证券市场的分析报告B、对某—行业的研究报告C、工作流程D、投资组合答案：C解析：从机构运营的角度看，可以包括对证券市场的分析报告、对某—行业的研究报告、投资组合、投资计划等。从机构内部治理的角度看，可以包括内控制度、防火墙制度、员工激励机制、人事管理制度、工作流程等。121.美国开放式证券投资基金产品的发展顺序大体是（）。Ⅰ．股票型基金Ⅱ．平衡型基金Ⅲ．债券型基金Ⅳ．货币型基金A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅳ、Ⅱ、ⅢD、Ⅳ、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：A解析：本题考察证券投资基金的起源、发展历程、发展趋势与特点；进入20世纪六七十年代，美国共同基金的产品和服务趋于多样化，共同基金业的规模也发生了巨大变化。在1970年以前，大多数共同基金是股票基金，只有一些平衡型基金在其组合中包括了一部分债券。到了1972年，已经出现了46只债券和收入基金，1992年，更进一步达到了1629只。1971年，第一只货币市场基金建立，货币市场基金提供比银行储蓄账户更高的市场利率，并且具有签发支票的类货币支付功能。122.以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如（）。A、小盘股基金B、成长型基金C、金融服务基金D、国内基金答案：C解析：以某一特定行业或板块为投资对象的基金是行业股票基金，如基础行业基金、资源类股票基金、房地产基金、金融服务基金、科技股基金等。123.以下哪项活动不是由中国证监会派出机构即各地方证监局主要负责的？（）A、对基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管B、对高级管理人员的日常监管C、对辖区内异地基金管理公司的分支机构进行日常监管D、对日常监管中发现的重大问题进行处置答案：D解析：各证监局负责对经营所在地在本辖区内的基金管理公司进行日常监管，主要包括公司治理和内部控制、高级管理人员、基金销售行为、开放式基金信息披露的日常监管；负责对辖区内异地基金管理公司的分支机构及基金代销机构进行日常监管。D项是证券基金机构监管部的主要职责。124.可以根据基金所投资股票的下列（）特性对股票基金进行分类。Ⅰ．投资市场Ⅱ．股票规模Ⅲ．股票性质Ⅳ．行业分类A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：一只股票基金也可以被归为不同的类型。（一）按投资市场分类（二）按股票规模分类（三）按股票性质分类（四）按基金投资风格分类（五）按行业分类125.基金管理人的股东、实际控制人按照中国证监会的规定履行重大事项报告义务时，其禁止行为不包括（）。A、虚假出资或者抽逃出资B、未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动C、损害基金份额持有人利益D、合理利用基金财产答案：D解析：基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：（1）虚假出资或者抽逃出资；（2）未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；（3）要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；（4）中国证监会规定禁止的其他行为。126.下列不属于金融市场按照交易标的物进行分类的是（）。A、货币市场B、证券市场C、外汇市场D、黄金市场答案：A解析：金融市场按照交易标的物分为票据市场、证券市场、衍生工具市场、外汇市场、黄金市场等。A项，按交易工具的期限，金融市场可分为货币市场和资本市场。本题考察金融市场分类127.（）是金融市场上进行交易的载体。A、政府B、中央银行C、金融机构D、金融工具答案：D解析：金融工具是金融市场上进行交易的载体。金融工具最初被称为信用工具，是证明债权债务关系并据以进行货币资金交易的合法凭证。128.通常情况下，与股票和债券相比，证券投资基金是一种（）的投资品种。A、高风险、高收益B、低风险、低收益C、风险相对适中、收益相对稳健D、基本没有风险答案：C解析：由于基金可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险,是—种风险相对适中、收