基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题汇总（200题）

PAGEPAGE1基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》近年考试真题汇总（200题）一、单选题1.在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金是指（）。A、QDⅡ基金B、ETF基金C、ETF联接基金D、LOF基金答案：A解析：QDⅡ基金是指在一国境内设立，经该国有关部门批准从事境外证券市场的股票、债券等有价证券投资的基金。2.基金（）是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。A、管理人B、托管人C、份额持有人D、注册登记机构答案：C解析：基金份额持有人即基金投资者，是基金的出资人、基金资产的所有者和基金投资回报的受益人。3.基金销售机构关于系统数据保存说法正确的是（）A、随时保存，本地存放B、逐日备份，异地存放C、逐日备份，本地存放D、随时保存，异地存放答案：B解析：进行：系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。本题考察基金客户信息的内容与保管要求4.以下关于契约型基金的表述，错误的是（）。A、契约型基金是依据基金管理人、基金托管人之间签署的基金合同设立的B、基金投资者依法享受权利并承担义务C、基金投资者是基金投资的股东D、基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人答案：C解析：契约型基金是依据基金合同设立的一类基金。基金合同是规定基金当事人之间权利义务的基本法律文件。在我国，契约型基金依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立；基金投资者自取得基金份额后即成为基金份额持有人和基金合同的当事人，依法享受权利并承担义务。5.下列关于基金份额发售的说法，不正确的是（）。A、基金份额的发售，由基金管理人负责办理B、基金管理人应当在基金份额发售的3日前公布招募说明书、基金合同及其他有关文件C、基金募集期间募集的资金应存入专门账户D、募集期限一般不得超过5个月答案：D解析：D项说法错误，基金的募集期限自基金份额发售之日起计算，募集期限一般不得超过3个月。6.关于基金公司风险管理的目标，说法错误的是（）。A、建立行之有效的风险控制制度，确保基金资产和公司财产的安全完整B、维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作C、维护公司利益，在风险最小化的前提下，确保公司利益最大化D、严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格答案：C解析：基金公司风险管理的目标可以概括为以下几个方面：（1）严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。（2）不断提高公司经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。（3）建立行之有效的风险控制制度，确保公司各项业务的顺利运行，确保基金资产和公司财产的安全完整，确保公司取得长期稳定的发展。（4）维护公司信誉，树立良好的公司形象，及时、高效地配合监管部门的工作。7.以下不属于内部控制的原则的是（）。A、健全性原则B、有效性原则C、审慎性原则D、成本效益原则答案：C解析：内部控制的原则包括健全性原则，有效性原则，独立性原则，相互制约原则，成本效益原则。8.（）主要用于发送简洁、明了的文字信息。A、电话服务中心B、自动传真C、电子信箱D、短信通知答案：D解析：自动传真、电子信箱特别适合用于传递行文较长的信息资料、定期或临时公告。而短信通知则主要用于发送简洁、明了的文字信息。9.基金销售费用项目主要包括基金的（）。A、申购（认购）费B、赎回费C、销售服务费D、以上都是答案：D解析：基金管理人与基金销售机构应在基金销售协议及其补充协议中约定，双方在申购（认购）费、赎回费、销售服务费等销售费用的分成比例，并据此就各自实际取得的销售费用确认基金销售收入，如实核算、记账，依法纳税。10.同股票相比，证券投资基金的投资风险（）股票的投资风险。A、大于B、等于C、小于D、基本接近答案：C解析：通常情况下，股票价格的波动性较大，是一种高风险、高收益的投资品种；基金是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种。11.（）既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者，而且作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。A、企业B、居民C、金融机构D、政府答案：C解析：金融机构的作用较为特殊。首先，它是金融市场上最重要的中介机构。是储蓄转化为投资的重要渠道。其次，金融机构在金融市场上充当资金的供给者、需求者和中间人等多重角色，它既发行、创造金融工具，也在市场上购买各类金融工具；既是金融市场的中介人，也是金融市场的投资者、货币政策的传递者和承受者。最后，金融机构作为机构投资者在金融市场具有支配性的作用。12.基金销售机构应监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后（）个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。A、1B、2C、5D、10答案：C解析：《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条和第十条规定，监测客户现金收支或款项划转情况，对符合大额交易标准的，在该大额交易发生后5个工作日内，向中国反洗钱监测分析中心报告。13.分级基金按运作方式分类可分为（）。A、主动投资型分级基金与被动投资型分级基金B、封闭式分级基金与开放式分级基金C、合并募集和分开募集D、存在母基金份额的分级基金和不存在母基金份额的分级基金答案：B解析：按运作方式可以将分级基金分为封闭式分级基金与开放式分级基金。14.（）是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。A、公开募集基金B、特定客户资产管理业务C、专项资产管理计划D、私募股权投资基金答案：C解析：专项资产管理计划，是指基金管理公司设立专门的子公司，投资于未通过证券交易所转让的股权、债权及其他财产权利以及中国证监会认可的其他资产的特定资产管理计划。15.(2016年)下列机构中，属于基金自律组织成员的有（）。Ⅰ．基金管理人Ⅱ．基金托管人Ⅲ．基金市场服务机构Ⅳ．基金份额持有人Ⅴ基金监管机构A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、ⅤD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅴ答案：A解析：基金自律组织是由基金管理人、基金托管人及基金市场服务机构共同成立的同业协会。同业协会在促进同业交流、提高从业人员素质、加强行业自律管理、促进行业规范发展等方面具有重要的作用。16.（）不属于具体的基金客户服务流程。A、投资咨询与基金咨询B、投资跟踪与评价C、受理投诉D、公开客户档案答案：D解析：具体客户服务流程包括：服务宣传与推介、投资咨询与基金咨询、互动交流、受理投诉、投资跟踪与评价、客户档案管理与保密等。17.基金管理人的股东、实际控制人可以有下列哪项行为（）。A、虚假出资B、经股东会或者董事会决议，干预基金管理人的基金经营活动C、要求基金管理人利用基金财产为他人牟取利益D、抽逃出资答案：B解析：基金管理人的股东、实际控制人应当按照中国证监会的规定及时履行重大事项报告义务，并不得有下列行为：①虚假出资或者抽逃出资；②未依法经股东会或者董事会决议擅自干预基金管理人的基金经营活动；③要求基金管理人利用基金财产为自己或者他人牟取利益，损害基金份额持有人利益；④中国证监会规定禁止的其他行为。18.基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在（）内选任新基金托管人。A、1个月B、3个月C、6个月D、9个月答案：C解析：基金托管人职责终止的，基金份额持有人大会应当在六个月内选任新基金托管人；新基金托管人产生前，由中国证监会指定临时基金托管人。19.下列关于分级基金说法正确的是（）。A、基金折算，只发生在分级基金中B、分级基金的折算条款，一般分为不定期折算条款、定期折算条款、临时折算条款C、分级基金的份额仅包括A类份额与B类份额。D、分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益较高的子份额成为A类份额，预期风险收益较低的子份额成为B类份额。答案：A解析：分级基金的折算条款一般有两类，分为不定期折算条款与定期折算折算条款；（B项说法错误）基金折算只发生在分级基金中，它是针对分级基金的三类份额（母基金，A类与B类份额）而设定的条款；（A项说法正确）分级基金的三类份额包括母基金份额，A类份额与B类份额；（C项说法错误）分级基金的基金份额成为母基金份额，预期风险收益“较低”的子份额成为A类份额，预期风险收益“较高”的子份额成为B类份额。（D项说法错误）故A项正确，符合题意。20.基金行为监管的三条底线是（）。Ⅰ．不能搞利用非公开信息获利Ⅱ．不能进行非公平交易Ⅲ．自然人不能成为基金公司股东Ⅳ．不能搞各种形式的利益输送A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：本题考察我国证券投资基金发展的五个阶段以及每个阶段的特点和标志产品；在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”的三条底线。21.基金管理人内部控制的基本要素不包括（）。A、控制环境B、风险评估C、控制活动D、控制结果答案：D解析：基金管理人内部控制的基本要素包括控制环境、风险评估、控制活动、信息沟通和内部监控。22.(2016年)基金中的基金是指（）以上的基金资产投资于其他基金份额的基金。A、50％B、60％C、70％D、80％答案：D解析：基金中的基金是指以其他证券投资基金为投资对象的基金，其投资组合由其他基金组成。80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中的基金。23.下列关于分级基金份额的表述，错误的是（）。A、分开募集的分级基金，仅以子代码上市交易，母基金既不上市也不申购、赎回B、分级基金较普通基金复杂，风险更大C、登记在证券登记结算系统中的基金份额只能申请赎回D、自2012年起，合并募集的分级基金，单笔认购／申购金额不得低于5万元答案：C解析：由于分级基金份额是分系统登记的，登记在基金注册登记系统的基金份额只能申请赎回，不能直接在证券交易所卖出；登记在证券登记结算系统中的基金份额可以在证券交易所卖出。（故C项错误）24.证券投资基金根据投资理念分类，下列正确的是（）。A、增长型基金和收入型基金B、主动型基金和被动型基金C、在岸基金和离岸基金D、混合基金和另类投资基金答案：B解析：A选项是按投资目标分类，C选项是按资金来源和用途分类，D选项是按投资对象分类。25.忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到（）。A、廉洁公正B、诚实守信C、爱岗敬业D、服务群众答案：A解析：忠诚尽责要求基金从业人员在工作中要做到廉洁公正、忠诚敬业。26.下列属于基金职业道德教育主要内容的是（）。A、提升基金职业道德素养B、参加基金职业道德实践C、领会基金职业道德宗旨D、灌输基金职业道德规范答案：D解析：基金职业道德教育主要包括培养基金职业道德观念和灌输基金职业道德规范两个方面的内容。27.(2017年)下列关于公募基金管理公司的董事、监事、高级管理人员的义务的说法中，正确的有（）。Ⅰ．其本人、配偶不得进行证券投资Ⅱ．其不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务Ⅲ．其应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规A、Ⅰ、ⅢB、ⅢC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：依据《证券投资基金法》的规定，基金管理人的董事、监事和高级管理人员，应当熟悉证券投资方面的法律、行政法规。公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，不得担任基金托管人或者其他基金管理人的任何职务，不得从事损害基金财产和基金份额持有人利益的证券交易及其他活动。基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。28.可以发行QDII产品的是（）。A、基金公司B、证券公司C、商业银行D、以上都是答案：D解析：市场上各类特殊类别基金的特点；QDII是在我国人民币没有实现可自由兑换、资本项目尚未完全开放的情况下，有限度地允许境内投资者投资海外证券市场的一项过渡性的制度安排。目前，除了基金管理公司和证券公司外，商业银行等其他金融机构也可以发行代客境外理财产品，但我们这里主要涉及的是由基金管理公司发行的QDII产品，即QDII基金。29.(2016年)下列不属于基金销售机构人员从事的工作范围的是（）。A、分析基金走势B、宣传推介基金C、发售基金份额D、办理基金份额申购和赎回答案：A解析：A[解析]基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。30.(2017年)下列选项中，不属于基金公司内部控制原则的是（）。A、健全性原则B、适用性原则C、成本效益原则D、有效性原则答案：B解析：内部控制的五原则包括：（1）健全性原则。（2）有效性原则。（3）独立性原则。（4）相互制约原则。（5）成本效益原则。31.下列关于我国基金销售机构在渠道策略方面，说法错误的是（）。A、销售渠道比较单一B、营销成本较高C、以基金公司直销为主D、以银行和券商代销为主答案：C解析：在渠道策略方面，虽然基金公司直销和独立基金销售公司的销售额占比在上升，但我国基金销售的渠道还是较为单一，以银行和券商代销为主。对银行和券商较高的渠道依赖度使得我国基金销售的营销成本较高，这也是我国基金销售机构在渠道策略方面的不足。32.（）是基金管理人的内部合规管理活动，能把公司可能受到的处罚降到最低。A、合规审核B、合规检查C、合规培训D、合规投诉处理答案：A解析：合规审核是基金管理人的内部合规管理活动，其目标是把外部监督可能发现的问题及时在内部发现并进行有效的处理。合规审核能把公司可能受到的处罚降到最低。本题考察合规政策33.(2016年)货币市场与股票市场的一个主要区别是（）。A、货币市场进入门槛很低B、货币市场进入门槛很高C、货币市场属于场外交易市场D、货币市场属于场内交易市场答案：B解析：货币市场与股票市场的一个主要区别是：货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。34.下列关于开放式基金份额的转换的说法正确的是（）。A、开放式基金份额的转换是指投资者需要先赎回已持有的基金份额B、开放式基金份额转换是指投资者将其所持有的某一只基金份额转换为另一只基金份额的行为C、投资者采用“金额转换”的原则提交申请D、基金转换转入的基金份额可赎回的时间为T+3日答案：B解析：A,不需要先赎回已持有的基金份额。C,投资者采用“份额转换”的原则提交申请。D,投资者可于T+2日起赎回该部分基金份额35.(2016年)下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是（）。A、基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩B、基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩C、基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩D、业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明答案：D解析：D[解析]基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：①基金合同生效6个月以上但不满1年的．应当登载从合同生效之日起计算的业绩；②基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩；③基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩；④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。36.以下不属于基金管理公司内部控制的总体目标的是（）。A、保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则B、提高基金资产的总体收益C、防范和化解经营风险，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整D、确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时答案：B解析：基金管理人与一般的公司不同，内部控制的总体目标是：①保证公司经营运作严格遵守国家有关法律法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营理念；②防范和化解经营风险，提高经营管理效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展；③确保基金、公司财务和其他信息真实、准确、完整、及时。37.长期以来，我国居民偏爱的理财方式是（）。A、货币储蓄B、投资C、融资D、借贷资金答案：A解析：长期以来，我国居民偏爱货币储蓄，改革开放后随着居民收入快速增加，我国居民投资的理财需求也迅速增长。38.(2016年)下列关于证券投资基金在全球的发展特征的说法，不正确的是（）。A、美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛B、封闭式基金成为证券投资基金的主流产品C、基金资产的资金来源发生了重大变化D、基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出答案：B解析：目前，证券投资基金在全球发展的主要特征有：（1）美国占据主导地位，其他国家和地区发展迅猛；（2）开放式基金成为证券投资基金的主流产品；（3）基金市场竞争加剧，行业集中趋势突出；（4）基金资产的资金来源发生了重大变化，机构投资者不断成为基金的重要资金来源。39.下列不符合基金销售费用规范的是（）。A、基金管理人可以视情况对不同投资人使用不同费率B、基金管理人应在每季度的监察稽核报告中列明基金销售费用的具体支付项目C、基金管理人应在基金年度报告中披露从基金财产中计提的管理费D、基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用答案：A解析：A项，基金销售机构应当按照基金合同和招募说明书的约定向投资人收取销售费用；未经招募说明书载明并公告，不得对不同投资人适用不同费率。40.经中国人民银行总行批准，（）于1993年8月在上海证券交易所挂牌交易，是我国第一只上市交易的投资基金。A、建业基金B、昌久基金C、淄博乡镇企业投资基金D、武汉证券投资基金答案：C解析：1992年11月，经中国人民银行总行批准的国内第一家投资基金——淄博乡镇企业投资基金（简称“淄博基金”）正式设立，并于1993年8月在上海证券交易所挂牌上市，成为我国首只在证券交易所上市交易的投资基金，该基金为公司型封闭式基金。本题考察萌芽和早期发展时期41.（）是公司各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，公司基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。A、健全性原则B、有效性原则C、独立性原则D、相互制约原则答案：C解析：独立性指基金管理人各机构、部门和岗位职责应当保持相对独立，基金资产、自有资产、其他资产的运作应当分离。42.基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知（）。Ⅰ．可能直接导致本金亏损的事项Ⅱ．可能直接导致超过原始本金损失的事项Ⅲ．因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由Ⅳ．投资者适当性匹配意见A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金销售机构向普通投资者销售产品或者提供服务前，应当告知下列信息：（1）可能直接导致本金亏损的事项。（2）可能直接导致超过原始本金损失的事项。（3）因经营机构的业务或者财产状况变化，可能导致本金或者原始本金亏损的事项。（4）因经营机构的业务或者财产状况变化，影响客户判断的重要事由。（5）限制销售对象权利行使期限或者可解除合同期限等全部限制内容。（6）投资者适当性匹配意见。43.（），我国最早的货币市场基金成立。A、2000年10月B、2003年12月C、2005年10月D、2007年12月答案：B解析：我国最早的货币市场基金成立于2003年12月，华安现金富利基金、招商现金增值基金、博时现金收益三只货币市场基金分别获得中国人民银行和中国证监会批准，我国货币市场基金开始出现。44.(2016年)封闭式基金份额的发售，由（）负责办理。A、投资本人B、基金管理人C、基金发售人D、基金代销机构答案：B解析：封闭式基金的发售，由基金管理人负责办理。基金管理人一般会选择证券公司组成承销团代理基金份额的发售。45.投资基金所投资的资产是（）。Ⅰ．股票Ⅱ．房地产Ⅲ．大宗能源Ⅳ．股权A、Ⅰ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：投资基金所投资的资产既可以是金融资产如股票、债券、外汇、股权、期货、期权等，也可以是房地产、大宗能源、林权、艺术品等其他资产。46.(2016年)在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在（）间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。A、0.05%～0.25%B、0.25%～0.5%C、0.5%～0.75%D、0.75%～1%答案：B解析：B[解析]在投资组合报告中披露偏离度信息。在季度报告中的投资组合报告中，货币市场基金将披露报告期内偏离度绝对值在0.25%～0.5%间的次数，偏离度的最高值和最低值，偏离度绝对值的简单平均值等信息。47.基金注册登记机构的主要职责，不包括如下哪一项（）。A、建立并管理投资者基金份额账户B、审核投资策略C、发放红利D、建立并保管基金投资者名册答案：B解析：基金注册登记机构的主要职责：（1）建立并管理投资者基金份额账户（2）负责基金份额登记，确认基金交易（3）发放红利（4）建立并保管基金投资者名册（5）基金合同或者登记代理协议规定的其他职责48.下列选项不属于基金公司业务部门按功能划分的是（）。A、后台运营部门B、产品营销部门C、投资、研究、交易部门D、中台管理部门答案：D解析：由于公司规模、经营模式不同，每家基金公司的业务部门设置是不同的。可以根据功能划分为投资、研究、交易部门，产品营销部门，合规与风险部门，后台运营部门和其他支持性部门五大类部门。49.不属于加强合规文化建设时应努力的内容为（）。A、加强管理层对合规文化建设工作的足够重视B、加强合规管理部门与业务部、监察稽核部等各部门之间的信息交流和良好的互动C、有效落实绩效考核机制D、积极推行全员合规理念，加强合规文化思想教育答案：C解析：除ABD三项以外，基金管理人加强合规文化建设还应有效落实合规考核机制。50.下列关于上市开放式基金的表述中，错误的是（）。A、是我国对证券投资基金的一种本土化创新B、可以在场外市场进行基金份额申购、赎回C、不可以在交易所进行份额交易D、不会出现封闭式基金的大幅折价交易现象答案：C解析：上市开放式基金是一种既可以在场外市场进行基金份额申购、赎回，又可以在交易所（场内市场）进行基金份额交易和基金份额申购或赎回的开放式基金。51.基金销售机构人员应当根据有关规定取得（）认可的基金从业人员资格。A、中国证监会B、地方证监局C、中国证券投资基金业协会D、以上都是答案：C解析：基金销售机构人员根据有关规定取得中国证券投资基金业协会认可的基金从业人员资格。52.(2016年)根据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料应当事先经（）检查。A、监察稽核部B、负责基金销售的高级管理人员和督察长C、负责基金投资的高级管理人员D、总经理答案：B解析：依据《证券投资基金销售管理办法》的规定，基金管理人的基金宣传推介材料，应当事先经负责基金销售业务的高级管理人员和督察长检查，出具合规意见书，并自向公众分发或者发布之日起5个工作日内报主要经营活动所在地中国证监会派出机构备案。53.基金评价机构取得评价的资格需要具备的条件包括（）。Ⅰ、成为中国证券业协会的特别会员Ⅱ、有相关的基金从业人员并有一定的研究经历Ⅲ、具有基金数据对接及科学的评价体系与内控机制Ⅳ、通过相关严格审核A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：C解析：依照规定，基金评价机构对证券投资基金进行评价并通过公开形式发布基金评价结果的，应当成为中国证券业协会的特别会员，要有相关的基金从业人员并有一定的研究经历、基金数据对接及科学的评价体系与内控机制，通过相关严格审核等，从而取得相应的资格。54.(2017年)甲是某基金管理公司的基金经理，甲的哥哥大量购买了其所管理的基金。某日甲的哥哥提交了赎回申请，当日该基金发生巨额赎回。下列做法正确的是（）。A、甲劝其哥哥取消赎回申请B、优先全额确认了其哥哥的赎回申请C、根据当日赎回确认比例确认当日所有赎回申请D、甲向公司报告了该情况，并要求公司将该笔赎回确认失败答案：C解析：公平对待客户要求基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动或从事其他专业活动时，应当公平地对待所有客户。55.票据市场按（）分为票据承兑市场和贴现市场。A、交易对象B、交易方式C、交割期限D、交易工具答案：B解析：票据市场按交易方式分为票据承兑市场和贴现市场。票据市场是货币市场的重要组成部分。56.(2017年)为促进基金销售，某基金销售机构设计了如下营销方案以吸引客户进行基金销售，下列方案属于合规范围的是（）。A、买基金，就有机会抽奖去纽约B、买基金，赠送加油卡C、买基金，基金申购费率1折起D、买基金，返还1％的电话卡，多买多送答案：C解析：在促销策略方面，基金销售机构往往采取多种促销手段与投资者进行交流沟通。除采取报刊广告、网络宣传、电台广告、平面广告、派发各种宣传资料、基金产品推介会、费率打折等常用手段外，产品组合营销以及历史上存在过的基金拆分、大比例分红等创新型基金促销手段也不断涌现。已完成0题/共26题57.基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司（）负责合规管理工作。A、督察长B、总经理C、股东D、独立董事答案：A解析：基金管理人在董事会和管理层会设立专门的风险控制委员会，公司督察长负责合规管理工作。58.职业道德的作用有（）。Ⅰ．调整职业关系Ⅱ．提升职业素质Ⅲ．促进行业发展Ⅳ．消除职业矛盾A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案：B解析：职业道德的作用有：①调整职业关系②提升职业素质③促进行业发展59.下列关于合规风险、操作风险、声誉风险和道德风险，说法错误的是（）。A、合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险B、大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上C、操作风险是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险D、道德风险是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险答案：C解析：合规风险不能简单视同于操作风险、声誉风险和道德风险。虽然大量的操作风险主要表现在操作环节和操作人员身上，但其背后往往潜藏着操作环节的不合理和操作人员缺乏合规守法意识；声誉风险则是指由基金管理人经营、管理及其他行为或外部事件导致利益相关方对公司负面评价的风险；道德风险主要是指基金管理人员为谋求私利故意采取不利于公司和行业的行为导致的风险。本题考察合规风险及其种类60.产品审批委员会人员的构成不包括（）。A、主管产品开发的高管B、督察长C、投资总监D、研究部经理答案：D解析：产品审批委员会负责公司所有产品的审核、决策和监督执行。产品审批委员会由公司总经理、主管产品开发的高管、副总经理/投资总监、督察长、副总经理/运营总监、产品开发部负责人等组成。D项属于投资决策委员会构成成员。61.(2017年)下列关于投资者教育的基本原则的说法中，错误的是（）。A、投资者教育不应等同于投资咨询B、投资者教育没有固定的模式C、证券经营机构应将投资者教育纳入各业务环节D、存在广泛适用的投资者教育计划答案：D解析：鉴于投资者的市场经验和投资行为成熟度的层次不一，因此并不存在广泛适用的投资者教育计划。62.(2017年)基金管理公司和基金代销机构进行基金宣传推介，应按照规定报送报告材料。报送内容包括（）。Ⅰ．基金宣传推介材料的形式和用途说明Ⅱ．基金公司督察长出具的合规意见书Ⅲ．基金代销机构出具的基金评级报告Ⅳ．基金托管银行出具的基金业绩复核函A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金管理公司和基金代销机构制作、分发或公布基金宣传推介材料，应报送的报告材料包括基金宣传推介材料的形式和用途说明、基金宣传推介材料、基金管理公司督察长出具的合规意见书、基金托管银行出具的基金业绩复核函或基金定期报告中相关内容的复印件，以及有关获奖证明的复印件。基金管理公司或基金代销机构负责基金营销业务的高级管理人员也应当对基金宣传推介材料的合规性进行复核并出具复核意见。63.(2016年)对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施不包括（）。A、没收违法所得B、罚款C、强制整顿D、撤销相关业务许可答案：C解析：对于基金活动中存在的违法违规行为，中国证监会可以采取的行政处罚措施包括：没收违法所得、罚款、责令改正、警告、暂停或者撤销基金从业资格、暂停或者撤销相关业务许可、责令停业等。64.(2016年)基金从业人员在执业活动中接触到的秘密不包括（）。A、商业秘密B、客户资料C、国家机密D、内幕信息答案：C解析：基金从业人员在执业活动中接触到的秘密主要包括三类：①商业秘密；②客户资料；③内幕信息。65.（）客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识。A、持续性B、专业性C、适用性D、服务性答案：B解析：专业性：基金是投资于股票、债券、货币市场工具等多种金融产品的组合投资工具，客观上要求营销人员广泛了解和掌握相关金融知识和投资工具，因此，基金销售对营销人员的专业水平有更高的要求。66.(2016年)离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额。并将募集的资金投资于（）证券市场的证券投资基金。A、本国（地区）B、他国（地区）C、第三国D、本国（地区）或第三国答案：D解析：根据基金的资金来源和用途可以将基金分为在岸基金和离岸基金。在岸基金是指在本国筹集资金并投资于本国证券市场的证券投资基金；离岸基金是指一国（地区）的证券投资基金组织在他国（地区）发售证券投资基金份额，并将募集的资金投资于本国（地区）或第三国证券市场的证券投资基金。67.合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过（）向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。A、合规部门负责人B、合规检查小组C、合规风险报告路线D、其他途径答案：C解析：合规性测试结果应按照基金管理人的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求。68.相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管不是（）的监管。A、最为有效B、最具权威C、最具效率D、最为广泛答案：C解析：相比基金行业自律、基金机构内控以及社会力量监督而言，行政监管是最为广泛、最具权威、最为有效的监管。69.(2017年)关于中国证券投资基金业协会会员大会、理事会的性质与职权，下列说法错误的是（）。A、理事会是协会的执行机构B、会员大会是协会的权力机构C、会员大会及理事会的职权由中国证监会规定D、协会章程规定了理事会的职权并应报中国证监会备案答案：C解析：基金行业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会，协会章程由会员大会制定，并报中国证监会备案。基金行业协会设理事会，理事会是基金行业协会的执行机构。理事会成员依章程的规定由会员大会选举产生。在会员大会闭会期间，理事会依据章程的规定执行会员大会决议，组织和领导基金业协会开展日常工作，其会议机制、决议程序、具体职权等由协会章程规定。70.对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会属于（）。A、基金客户服务步骤B、基金客户服务内容C、基金客户服务原则D、基金客户服务意义答案：B解析：对以往销售的历史数据进行收集、评价、总结，针对拟销售的目标市场识别潜在客户，找到有吸引力的市场机会。属于基金客户服务内容的方面之一。本题考察基金客户服务内容和规范71.关于ETF联接基金，下列说法错误的是（）。A、可以在场外申购赎回B、绝大部分基金财产投资于目标ETFC、可以对ETF部分计提管理费D、可以提供定期定额等方式来介入ETF的运作答案：C解析：C项，根据中国证监会的规定，ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提管理费。72.基金销售机构销售基金产品一般以（）营销理论为指导。A、4CsB、5PsC、4PsD、5Cs答案：C解析：基金销售机构销售基金产品一般以4Ps营销理论为指导。73.(2017年)下列关于金融与居民的投资理财的说法中，错误的是（）。A、货币资金来源于居民从事的生产活动B、理财是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值C、居民的经济活动与金融的联结越来越松散了D、现代经济中居民收入绝大部分是货币性收入答案：C解析：所谓金融，简单来讲即货币资金的融通。货币资金来源于居民（包括个人和企业）从事的生产活动。居民是社会最古老、最基本的经济主体，在从自给自足经济向市场经济的逐步发展中，居民的经济活动与金融的联结越来越紧密。74.公司（）是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。A、内部控制机制B、内部控制大纲C、内部控制D、内部控制制度答案：B解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。75.基金管理公司的督察长应由（）聘任。A、中国证监会B、基金管理公司董事会C、基金经营所在地中国证监会派出机构D、基金管理公司总经理答案：B解析：基金管理人应当设立督察长，对董事会负责，经董事会聘任，报中国证监会核准。76.避险策略基金将大部分资金投资于（）。A、股票B、货币市场工具C、衍生金融工具D、与基金到期日一致的债券答案：D解析：为能够保证本金安全，避险策略基金通常会将大部分资金投资于与基金到期日一致的债券。77.(2016年)ETF份额申购和赎回的程序不包括（）。A、申购和赎回申请的提出B、申购和赎回申请的确认与通知C、申购和赎回的清算交收与登记D、申购和赎回申请的场所答案：D解析：D[解析]ETF份额申购和赎回的程序有：申购和赎回申请的提出；申购和赎回申请的确认与通知；申购和赎回的清算交收与登记。78.基金的宣传推介材料推介保本基金的，应当（）。A、充分说明保本基金与银行存款的一致性B、充分说明基金经理的过往业绩C、充分说明保本基金的收益率D、充分揭示保本基金的风险答案：D解析：基金宣传材料中推介保本基金的，应当充分揭示保本基金的风险，说明投资者投资于保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构，并说明保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。79.（）是调整各种社会人际关系的基本准则。A、诚实守信B、守法合规C、忠诚尽责D、专业审慎答案：A解析：本题考察诚实守信的含义及基本要求；诚实守信是调整各种社会人际关系的基本准则。80.中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化（）监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。A、市场B、内部C、事前D、事中事后答案：D解析：中国证监会和基金业协会还建立、健全了私募基金发行、运作等监管制度，各类私募基金的统一监测系统，强化事中事后监管，打击以私募基金为名的各类非法集资活动。81.诚实守信的基本要求包括（）。Ⅰ不得欺诈客户Ⅱ不得从事与投资人利益相冲突的业务Ⅲ不得进行内幕交易和操纵市场Ⅳ对于同行不得进行不正当竞争A、Ⅰ、ⅡB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。82.合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗，体现了合规管理的（）。A、独立性原则B、公正性原则C、专业性原则D、协调性原则答案：D解析：协调性原则是指合规人员应当正确处理与公司其他部门及监管部门的关系，努力形成公司的合规合力，避免内部消耗。本题考察合规管理的基本原则83.下列属于合规管理基本原则的是（）。A、全面性原则B、健全性原则C、规范性原则D、独立性原则答案：D解析：合规管理的基本原则有：独立性原则、客观性原则、公正性原则、专业性原则和协调性原则。84.(2017年)关于公开募集基金应当公开披露的信息，不包括（）。A、基金资产净值、基金份额净值B、具体债券品种的交易日志记录C、基金财产的资产组合季度报告、中期和年度基金报告D、基金招募说明书、基金合同、基金托管协议答案：B解析：基金信息披露的内容包括以下方面：（1）基金招募说明书。（2）基金合同。（3）基金托管协议。（4）基金份额发售公告。（5）基金募集情况。（6）基金合同生效公告。（7）基金份额上市交易公告书。（8）基金资产净值、基金份额净值。（9）基金份额申购、赎回价格。（10）基金定期报告，包括基金年度报告、基金半年度报告和基金季度报告。（11）临时报告。（12）基金份额持有人大会决议。（13）基金管理人、基金托管人的基金托管部门的重大人事变动。（14）涉及基金管理人、基金财产、基金托管业务的诉讼。（15）澄清公告。（16）中国证监会规定的其他信息。85.基金信息披露的禁止行为，不包括（）。A、对证券投资业绩进行预测B、虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏C、基金资产净值、基金份额净值的披露D、违规承诺收益或者承担损失答案：C解析：基金信息披露的禁止行为包括：①虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏；②对证券投资业绩进行预测；③违规承诺收益或者承担损失；④诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构；⑤登载任何自然人、法人或者其他组织的祝贺性、恭维性或推荐性的文字；⑥中国证监会禁止的其他行为。86.除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的（）。A、20％B、40％C、50％D、60％答案：A解析：市场上各类特殊类别基金的特点；除ETF联接基金外，同一管理人管理的全部FOF持有单只基金不得超过被投资基金净资产的20％，被投资基金净资产规模以最近定期报告披露的规模为准。87.(2016年)只能采取非公开方式，面向特定投资者募集发售的基金是（）。A、主动型基金B、被动型基金C、公募基金D、私募基金答案：D解析：私募基金是私下或直接向特定投资者募集的资金，私募基金只能向少数特定投资者采用非公开方式募集。88.关于基金年度报告，不正确的是（）。A、基金资产净值信息是基金年度报告披露的基金资产运作成果的集中表现B、在年度报告的扉页需作出投资风险提示C、基金年度报告的财务会计报告应当通过审计D、基金管理人应当在每年结束之日起60日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上答案：D解析：基金管理人应当在每年结束之日起90日内，编制完成基金年度报告，并将年度报告正文登载于网站上，将年度报告摘要登载在指定媒介上。D选项错误。89.根据相关法律法规，独立董事人数不得少于（）人，且不得少于董事会人数的（）。A、3，l/3B、2，1/3C、3，1/2D、4，1/3答案：A解析：根据相关法律法规，独立董事人数不得少于3人，且不得少于董事会人数的l/3。90.(2017年)基金募集期间购买基金份额的行为通常称为基金的（）。A、认购B、申购C、开放D、发售答案：A解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。91.（）是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。A、产品审批委员会B、运营估值委员会C、投资决策委员会D、研究发展委员会答案：C解析：投资决策委员会是基金管理公司管理基金投资的最高决策机构，是非常设的议事机构。92.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性答案：A解析：基金管理人的合规管理是指对基金管理人的相关业务是否遵循法律、监管规定、规则、自律性组织制定的有关准则以及公众投资者的基本需求等行为进行风险识别、检查、通报、评估、处置的管理活动。合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。93.（）是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门。A、业务管理部门B、合规管理部门C、风险管理部门D、投资管理部门答案：B解析：合规管理部门是负责基金公司合规工作的具体组织和执行部门，依照所规定的职责、权限、方法和程序独立开展工作，负责公司各部门和全体员工的合规管理工作。94.债券与债券基金的异同点，正确的是（）。A、债券没有确定的到期日B、债券收益不如债券基金的利息固定C、债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测D、投资风险一样答案：C解析：债券基金收益不如债券的利息固定；债券基金没有确定的到期日；债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测；投资风险不同。95.(2017年)从事私募基金业务的原则有（）。Ⅰ．自愿原则Ⅱ．诚实信用原则Ⅲ．收益确定原则Ⅳ．公平原则A、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅣC、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：基金管理人、基金托管人在管理、运用基金财产，从事证券投资基金活动时，应当遵循自愿、公平、诚实信用原则，不得损害国家利益和社会公共利益。96.证券监管遵循（）原则。A、公开、公平、诚信B、公开、公平、公正C、公平、公正、诚信D、公开、公正、诚信答案：B解析：公开、公平、公正监管原则，也称“三公”原则，是证券市场活动以及证券监管的基本原则。97.证券投资基金集中投资人的资金，由（）进行投资管理和运作。A、基金管理人B、基金托管人C、基金份额持有人D、基金销售机构答案：A解析：基金由基金管理人进行投资管理和运作。98.开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护（），确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。A、基金份额持有人资金账户B、基金销售机构的销售账户C、基金份额持有人名册D、基金管理人的交易账户答案：C解析：开放式基金份额的登记，是指基金注册登记机构通过设立和维护基金份额持有人名册，确认基金份额持有人持有基金份额的事实的行为。99.ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为（），从上市首日开始实行。A、5%B、10%C、15%D、20%答案：B解析：ETF实施价格涨跌幅限制，涨跌幅设置为10%，从上市首日开始实行。100.基金信息披露的作用不包括（）A、有利于消除证券市场的系统性风险B、有利于防止利益冲突与利益输送C、有利于提高证券市场的效率D、能有效防止信息滥用答案：A解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：1、有利于投资者的价值判断；2、有利于防止利益冲突与利益输送；3、有利于提高证券市场的效率；4、能有效防止信息滥用101.在现代居民经济生活中，以下哪项不是现代金融供求的重要组成部分（）。A、日常收入、支出活动B、储蓄C、投资D、艺术品收藏答案：D解析：现代居民经济生活中的日常收入、支出活动和储蓄、投资等理财活动构成了现代金融供求的重要组成部分。102.某投资者通过场外（某银行）投资1万元申购某上市开放式基金，假设基金管理人规定的申购费率为1.5％，申购当日基金份额净值为1.025元，则其可得到的申购份额为（）。A、9612.32B、9611.92C、9610.76D、9611.88答案：B解析：申购费用与申购份额的计算公式如下:净申购金额＝申购金额/（1＋申购费率）申购费用＝申购金额-净申购金额申购份额＝净申购金额/申购当日基金份额净值所以：净申购金额＝10000/（1+1.5%）＝9852.22（元）；申购份额＝9852.22/1.025＝9611.92（份）103.从事私募基金募集业务的人员应当参加（）。A、后续职业培训B、行为规范培训C、后续执业培训D、职业技能培训答案：C解析：从事私募基金募集业务的人员应当具有基金从业资格（包含原基金销售资格），应当遵守法律、行政法规和中国基金业协会的自律规则，恪守职业道德和行为规范，应当参加后续执业培训。104.基金管理人合规管理的基本原则不包括（）原则。A、成熟性B、协调性C、独立性D、客观性答案：A解析：基金管理人合规管理的基本原则有：①独立性原则；②客观性原则；③公正性原则；④专业性原则；⑤协调性原则。105.ETF联接基金的管理人不得对ETF联接基金财产中的ETF部分计提（）。A、申购费B、赎回费C、.管理费D、以上都是答案：C解析：市场上各类特殊类别基金的特点；106.下列说法正确的是（）。Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低Ⅳ．货币市场基金具有了货币的支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：本题考察基本基金类型及其特点；与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。107.(2017年)私募基金管理人向中国证券投资基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况的期限是（）。A、每个会计年度结束后1个月之内B、每个会计年度结束后2个月之内C、每个会计年度结束后4个月之内D、每个会计年度结束后6个月之内答案：C解析：私募基金管理人应当于每个会计年度结束后的4个月内，向基金业协会报送经会计师事务所审计的年度财务报告和所管理私募基金年度投资运作基本情况。108.(2016年)基金托管协议是基金管理人与（）之间签订的就基金资产保管、投资运作等方面达成的协议书。A、基金投资者B、基金份额持有人C、基金托管人D、基金发起人答案：C解析：C[解析]基金托管协议是基金管理人和基金托管人签订的协议。主要目的在于明确双方在基金财产保管、投资运作、净值计算、收益分配、信息披露及相互监督等事宜中的权利义务及职责，确保基金财产的安全，保护基金份额持有人的合法权益。109.(2016年)下列关于证券投资基金的说法正确的是（）。Ⅰ．反映的是债权债务关系，是一种债权凭证Ⅱ．是一种风险相对适中、收益相对稳健的投资品种Ⅲ．是一种间接的投资工具，资金主要投向有价证券等金融工具或产品Ⅳ．可以投资于众多金融工具或产品，能有效分散风险A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金反映的是一种信托关系，是一种受益凭证，投资者购买基金份额就成为基金的受益人。故第Ⅰ项说法错误。110.在我国证券投资基金的行业平稳发展及创新探索阶段，“放松管制、加强监管”的三条底线不包括（）。A、不能搞利用非公开信息获利B、不能利用公开信息获利C、不能进行非公平交易D、不能搞各形式的利益输送答案：B解析：行业平稳发展及创新探索阶段，在放松管制的同时，加强了行为监管，打击违法活动，设立“不能搞利用非公开信息获利、不能进行非公平交易、不能搞各种形式的利益输送”三条底线。111.下列不属于内幕信息构成要素的是（）。A、来源可靠的信息B、“重要”的信息C、“非公开”的信息D、市场上可获得的信息答案：D解析：内幕信息的构成要素包括：①来源可靠的信息；②“重要”的信息；③“非公开”的信息。112.基金与股票、债券的差异不包括（）。A、反映的经济关系不同B、所筹资金的投向不同C、投资收益与风险大小不同D、筹集资金的来源不同答案：D解析：基金与股票、债券的差异：（1）反映的经济关系不同。（2）所筹资金的投向不同。（3）投资收益与风险大小不同。113.(2016年)目前，居民理财的主要方式是货币储蓄和（）。A、融资B、筹资C、投资D、基金答案：C解析：理财，指的是对财务进行管理，以实现财产的保值、增值。目前，居民理财的主要方式是货币储蓄与投资两类。114.CPPI是一种通过比较（），从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。A、投资组合现时净值与投资组合价值底线B、投资组合现时净值与单个资产价值底线C、单个资产现时净值与投资组合价值底线D、单个资产现时净值与单个资产价值底线答案：A解析：CPPI是一种通过比较投资组合现时净值与投资组合价值底线，从而动态调整投资组合中风险资产与保本资产的比例，以兼顾保本与增值目标的保本策略。115.关于公司型基金，以下表述错误的是（）。A、依据基金合同成立B、在法律上具有独立法人地位的股份投资公司C、公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权D、基金投资者是基金公司的股东答案：A解析：公司型基金在法律上是具有独立法人地位的股份投资公司。公司型基金依据基金公司章程设立，基金投资者是基金公司的股东，享有股东权，按所持有的股份承担有限责任，分享投资收益。公司型基金公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权。A项错误，应该是契约型基金依据基金合同成立。116.若发现重大的合规问题，管理层必须立即向（）汇报。A、董事会B、股东大会C、合规与风险管理委员会D、监事会答案：A解析：基金管理人的高级管理层负责制定书面的合规政策，并根据合规风险管理状况以及法律、规则和准则的变化情况适时修订合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工定期评价各项合规政策和执行状况；若发现重大的合规问题，管理层必须立即向董事会汇报。117.规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的（）要求。A、会计系统控制B、风险控制C、信息披露控制D、投资管理业务控制答案：A解析：规范基金清算交割工作，在授权范围内，及时准确地完成基金清算，确保基金资产的安全。这一做法属于内部控制的会计系统控制要求。118.下列关于管理层的合规责任，说法错误的是（）。A、接受董事长的指示，对公司经营活动进行决策B、对于公司为股东提供担保的，应当予以抵制，并向中国证监会及相关派出机构报告C、不得将其经营管理权让渡给股东或者其他机构和人员D、公平对待所有股东答案：A解析：经理层人员应当维护公司的统一性和完整性，在其职责范围内对公司经营活动进行独立、自主决策，不受他人干预。119.关于职业道德的作用，说法正确的是（）。A、职业道德可以引导和规范从业人员的职业行为B、职业道德只能调整从业人员与其服务对象之间的关系C、职业道德只能调整从业人员的内部关系D、法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，因此不需要职业道德答案：A解析：BC两项，从调节的范围来看，职业道德不仅调整从业人员的内部关系，加强职业内部人员的凝聚力；而且它也调整从业人员与其服务对象之间的关系，用以塑造本职业从业人员的形象。D项，法律是化解矛盾、解决冲突的重要手段，但其对于解决职业矛盾和冲突的作用是有限的，而职业道德恰是有益的补充。120.(2016年)保本基金于20世纪80年代中期起源于（）。A、美国B、英国C、德国D、加拿大答案：A解析：A[解析]保本基金于20世纪80年代中期起源于美国，其核心是运用投资组合保险策略进行基金操作。121.《关于避险策略基金的指导意见》的内容在哪些方面做了修订（）Ⅰ.取消连带责任担保机制Ⅱ.完善对避险策略基金的风控要求Ⅲ.限定避险策略基金规模上限，防范相关风险；Ⅳ.完善基金管理人风控管理要求?A、Ⅰ.Ⅱ.ⅢB、Ⅰ.Ⅱ.ⅣC、Ⅱ.Ⅲ.ⅣD、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案：D解析：《关于避险策略基金的指导意见》的内容做了以下修订:取消连带责任担保机制；完善对避险策略基金的风控要求；限定避险策略基金规模上限，防范相关风险；完善基金管理人风控管理要求。122.下列不属于投资风险的是（）。A、市场风险B、流动性风险C、信用风险D、政策风险答案：D解析：投资风险是公司投资管理投资组合过程中所产生的，主要包括市场风险、流动性风险和信用风险，主要责任人是投资部门。123.基金管理人的合规管理涉及风险控制、公司治理、投资管理、监察稽核等内容，具体不包括（）。A、开展法律咨询，协助外部律师共同处理公司法律纠纷以及投诉B、梳理整合各项法律法规、规章制度，开展合规培训C、代表有需要的客户履行职责D、定期传达监管要求，营造公司合规文化、提高员工合规意识答案：C解析：除ABD三项外，基金管理人的合规管理具体内容还包括：①审核各业务部门对外签订的合同，控制风险，防范商业贿赂；审核业务部门修订的制度；负责审核公司对外披露的各类信息；②根据法律法规及公司制度的要求，检查评估基金发行及日常运作中（销售、投资、运营）各项活动的合规性，防范运作风险；③参与基金管理人的组织构架和业务流程再造、为新产品提供合规支持。本题考察合规管理活动概述124.(2017年)关于基金、股票和债券所筹资金的投资方向，下列表述错误的是（）。A、股票筹集资金主要投向实业领域B、基金、股票和债券都是直接投资工具C、基金筹集资金主要投向有价证券等金融产品D、债券筹集资金主要投向实业领域答案：B解析：股票和债券是直接投资工具，筹集的资金主要投向实业领域；基金是一种间接投资工具，所筹集的资金主要投向有价证券等金融工具或产品。125.下列属于基金托管人职责的是（）。Ⅰ、按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户Ⅱ、依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜Ⅲ、保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料Ⅳ、编制中期和年度基金报告A、Ⅱ、ⅢB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：基金托管人的职责包括：（1）安全保管基金财产。（2）按照规定开设基金财产的资金账户和证券账户。（3）对所托管的不同基金财产分别设置账户，确保基金财产的完整与独立。（4）保存基金托管业务活动的记录、账册、报表和其他相关资料。（5）按照基金合同的约定，根据基金管理人的投资指令，及时办理清算、交割事宜。（6）办理与基金托管业务活动有关的信息披露事项。（7）对基金财务会计报告，中期和年度基金报告出具意见。（8）复核、审查基金管理人计算的基金资产净值和基金份额申购、赎回价格。（9）按照规定召集基金份额持有人大会。（10）按照规定监督基金管理人的投资运作。（11）中国证监会规定的其他职责。依法募集资金，办理基金份额的发售和登记事宜；编制中期和年度基金报告是公开募集基金的基金管理人应当履行的职责。126.以下关于私募基金合格投资者的说法正确的有（）。Ⅰ、净资产不低于1000万元的单位Ⅱ、金融资产不低于300万元的个人Ⅲ、3年个人年均收入不低于50万元的个人Ⅳ、投资于单只私募基金的金额不低于50万元A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅲ、ⅣC、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人。合格投资者是指具备相应风险识别和承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位；②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于50万元的个人。金融资产包括银行存款、股票、债券、基金份额、资产管理计划、银行理财产品、信托计划、保险产品、期货权益等。127.保险公司、保险资产管理公司的业务不包括（）。A、保险资金委托投资业务B、资产支持计划业务C、证券投资咨询业务D、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理答案：C解析：保险公司、保险资产管理公司的业务包括：保险资金委托投资业务、保险资产管理产品业务、资产支持计划业务、私募基金业务、投资连结保险产品和非寿险非预定收益投资型保险产品的资金管理、公募证券投资基金业务。128.金融市场的“市场失灵”问题主要表现不包含以下哪项（）。A、外部性问题B、脆弱性问题C、不完全竞争问题D、完全竞争问题答案：D解析：金融市场的“市场失灵”问题主要表现为外部性问题、脆弱性问题、不完全竞争问题和信息不对称问题。本题考察金融市场的监管129.(2016年)私募基金管理人应当提供私募基金信息，并保证所披露信息的（）。A、合理性、准确性、完整性B、真实性、准确性、合理性C、真实性、准确性、完整性D、真实性、合理性、完整性答案：C解析：在基金募集和运作过程中，负有信息披露义务的当事人主要有基金管理人、基金托管人、召集基金份额持有人大会的基金份额持有人。他们应当依法及时披露基金信息，并保证所披露信息的真实性、准确性和完整性。130.筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场是（）。A、一级市场B、二级市场C、三级市场D、四级市场答案：A解析：金融资产的概念、金融与居民理财的关系、金融市场的分类和构成要素；发行市场，也称一级市场，是筹集资金的公司或政府机构将其新发行的股票和债券等证券销售给最初购买者的金融市场。131.基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事（）等活动的人员。A、宣传推介基金B、发售基金份额C、办理基金份额申购和赎回D、以上都是答案：D解析：基金销售人员的资格管理、人员管理和培训；基金销售机构人员是指基金管理公司、基金管理公司委托的基金销售机构中从事宣传推介基金、发售基金份额、办理基金份额申购和赎回等相关活动的人员。为了加强基金销售机构人员的管理，规范基金销售机构人员的销售行为，提高基金销售机构人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《证券投资基金销售管理办法》和《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金业协会发布了《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》，对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。132.基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向（）申请注册。A、证券交易所B、中国证监会C、基金业协会D、工商登记注册地中国证监会派出机构答案：B解析：基金估值核算机构拟从事公开募集基金估值核算业务的，应当向中国证监会申请注册。133.下列说法正确的是（）。Ⅰ．货币市场基金不适合长期投资Ⅱ．货币市场进入门槛通常很高Ⅲ．货币市场基金的投资门槛极低Ⅳ．货币市场基金具有支付功能A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：与其他类型基金相比，货币市场基金具有风险低、流动性好的特点，是厌恶风险、对资产流动性和安全性要求较高的投资者进行短期投资和现金管理的理想工具，或是暂时存放现金的理想场所。货币市场进入门槛通常很高，在很大程度上限制了一般投资者的进入。货币市场基金的投资门槛极低，因此，货币市场基金为普通投资者进入货币市场提供了重要通道。由于货币市场基金风险低、流动性好，通过以下机制设计，基金管理公司将货币市场基金的功能从投资拓展为类似货币的支付功能。134.关于基金的投资风格，下列说法不正确的是（）。A、一只小盘股既可能是一只价值型股票，也可能是一只成长型股票B、股票基金按投资风格可分为六种类型C、股票基金的投资风格往往是依据基金所持有的全部股票市值的平均规模与性质的不同进行划分的D、基金的投资风格会依据市场环境进行调整答案：B解析：股票基金按照投资风格可划分为小盘成长、小盘平衡、小盘价值、中盘成长、中盘平衡、中盘价值、大盘成长、大盘平衡和大盘价值这九种类型。本题考察股票基金的类型135.下列基金产品适用简易注册程序的有（）。Ⅰ．货币基金Ⅱ．债券基金Ⅲ．指数基金Ⅳ．分级基金A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：C解析：适用于简易程序的产品包括常规股票基金、混合基金、债券基金、指数基金、货币基金、发起式基金、合格境内机构投资者（QDII）基金、理财基金和交易型指数基金（含单市场、跨市场／跨境ETF）及其联接基金。136.下列指标不属于避险策略基金分析指标的是（）。A、保本期B、保本比例C、安全垫D、久期答案：D解析：避险策略基金的分析指数主要包括保本期、保本比例、赎回费、安全垫、担保人等。D项是对债券基金的分析。137.以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并（）计算投资者人数。A、单独B、分离C、合并D、加权答案：C解析：以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。本题考察合格投资者138.(2017年)下列关于合规管理部门履行的基本职责的说法中，错误的是（）。A、审核评价基金管理人各项政策的合规性B、制定并执行以可控风险收益为本的合规管理计划C、协助相关培训部门对员工进行合规培训D、持续关注法律、法规的最新发展，提出合规化建议答案：B解析：合规管理部门应制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等。139.（）是现代金融体系的两大运作载体。A、基金市场和股票市场B、金融市场和金融服务机构C、股票市场和债券市场D、期货市场和股票市场答案：B解析：金融市场和金融服务机构是现代金融体系的两大运作载体，通过金融服务机构在金融市场的活动，以各种金融工具将资金的供给者和资金的需求者连接起来，从而达到货币资金的有效配置。140.对使用基金宣传推介材料违规情形的行政处罚措施主要是（）。A、提示改正B、出具监管警示函C、事先报备D、以上都是答案：D解析：使用宣传推介材料出现违规情形的，将视违规程度由中国证监会或地方证监局依法采取以下行政监管或行政处罚措施：（1）提示基金管理公司或基金代销机构进行改正。（2）对基金管理公司或基金代销机构出具监管警示函。（3）对在6个月内连续两次被出具监管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代销机构，该公司或机构在分发或公布基金宣传推介材料前，应当事先将材料报送中国证监会。基金宣传推介材料自报送中国证监会之日起10日后，方可使用；在上述期限内，中国证监会发现基金宣传推介材料不符合有关规定的，可及时告知该公司或机构进行修改，材料未经修改的，该公司或机构不得使用。（4）责令基金管理公司或基金代销机构进行整改，暂停办理相关业务，并对其立案调查。（5）对直接负责的基金管理公司或基金代销机构高级管理人员和其他直接责任人员，采取监管谈话、出具警示函、记入诚信档案、暂停履行职务、认定为不适宜担任相关职务者等行政监管措施，或建议公司或机构免除有关高管人员的职务。141.避险策略基金的（）是风险资产投资可承受的最高损失限额。A、最低目标价值B、安全垫C、现时净值D、价值底线答案：B解析：安全垫是风险资产投资可承受的最高损失限额。如果安全垫较小，基金将很难通过放大操作提高基金的收益。较高的安全垫在提高基金运作灵活性的同时也有助于增强基金到期保本的安全性。142.督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司（）和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。A、总经理B、股东会C、董事会D、董事长答案：A解析：合规管理相关部门的合规责任；督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实；基金公司总经理对存在问题不整改或者整改未达到要求的，督察长应当向公司董事会、中国证监会及相关派出机构报告。143.注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列（）文件。Ⅰ、申请报告Ⅱ、基金合同草案Ⅲ、律师事务所出具的法律意见书Ⅳ、招募说明书草案A、Ⅰ、Ⅱ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：注册公开募集基金，由拟任基金管理人向中国证监会提交下列文件：（1）申请报告。（2）基金合同草案。（3）基金托管协议草案。（4）招募说明书草案。（5）律师事务所出具的法律意见书。（6）中国证监会规定提交的其他文件。144.下列不属于基金市场参与主体的是（）。A、基金当事人B、基金市场服务机构C、基金监管机构和自律组织D、社会团体答案：D解析：依据所承担的职责与作用的不同，可以将基金市场的参与主体分为基金当事人、基金市场服务机构、基金监管机构和自律组织三大类。145.在我国，传统的资产管理行业主要是（）。Ⅰ．基金管理公司Ⅱ．商业银行Ⅲ．信托公司Ⅳ．证券公司A、Ⅰ、ⅢB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅰ、Ⅱ答案：A解析：各类资产管理业务；在我国，传统的资产管理行业主要是基金管理公司和信托公司。它们作为资产管理机构提供各类公募基金、私募基金、信托计划等资产管理产品。146.潜在客户与营销人员关系主要有（）等类型。A、直接关系型B、间接关系型C、陌生关系型D、以上都是答案：D解析：以潜在客户与营销人员关系为例，针对直接关系型、间接关系型和陌生关系型这三种不同关系类型的客户群，常用的寻找潜在客户的方法分别有缘故法、介绍法和陌生拜访法。147.基