非法集资试卷-销售人员附有答案

非法集资试卷-销售人员[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________所在公司及职级：________________________工号（14位）:________________________1.一般非法集资的特征？*未经有关部门依法批准或者借用合法经营的形式吸收资金(正确答案)是通过媒体、推介会、传单、手机短信等途径向社会公开宣传(正确答案)是承诺在一定期限内以货币、实物、股权等方式还本付息或者给付回报(正确答案)是向社会公众即社会不特定对象吸收资金(正确答案)2.保险业领域的非法集资犯罪形式？*主导型案件(正确答案)参与型案件(正确答案)被利用型案件(正确答案)3.保险业非法集资的犯罪手段？*主导型案件。犯罪分子虚构保险理财产品，或者在原有保险产品基础上承诺额外利益，或者与消费者签订“代客理财协议”，吸收资金；犯罪分子出具假保单，并在自购收据或公司作废收据上加盖私刻的公章，甚至直接出具白条骗取资金。(正确答案)参与型案件。保险从业人员同时推介保险产品与非保险金融产品，混淆两种产品性质；保险从业人员承诺非保险金融产品以保险公司信誉为担保，保本且收益率较高；诱导保险消费者退保或进行保单质押，获取现金购买非保险金融产品。(正确答案)被利用型案件。不法机构谎称与保险公司联合，虚构保险理财产品对外售卖，进行非法集资；将投保的险种偷换概念或夸大保险责任，宣称投资项目（财产）或资金安全由保险公司保障，进行非法集资；伪造保险协议，对外谎称保险公司为投资人提供信用履约保证保险，同时以高息为诱饵开展P2P业务。(正确答案)4.如何避免陷入非法集资陷阱？*不相信高息“保险”，不被小礼品打动，不接收“先返息”之类的诱饵；(正确答案)不相信任何以保险公司资金运用、项目投资和购买股份等为名目并承诺高额利息或回报的借款行为；(正确答案)不与保险从业人员个人签订投资理财协议，不接收保险营销员个人出具的任何收据、欠条。(正确答案)5.参与非法集资形成的风险及损失承担？*参与非法集资受到的损失，由参与者自行承担(正确答案)参与者利益不受法律保护(正确答案)参与者利益受法律保护，损失由国家承担。6.保险领域非法集资案件多发，并呈现四个方面的特征？*传统的主导型案件占比下降(正确答案)参与型案件占比上升(正确答案)被利用型案件风险加大(正确答案)新的作案手法时有出现(正确答案)7.非法集资案件一般处置程序为？*成立专案组(正确答案)制定处置方案(正确答案)公告取缔(正确答案)债权债务申报登记和确认(正确答案)资产负债审计和资产评估(正确答案)资产清收、保全和实物资产的变现(正确答案)集资款项清退(正确答案)8.保险机构应当遵循的原则()()()()根据案件性质、涉案金额、风险损失、社会影响程度等情况，对案件责任人员进行问责？*事实清楚、证据确凿(正确答案)责任明确、程序合法(正确答案)权责对等、逐级追究(正确答案)公平公正、惩教结合(正确答案)9.做好防范和处置非法集资工作要坚持的基本原则？*防打结合、打早打小(正确答案)出重点、依法打击(正确答案)疏堵结合、标本兼治(正确答案)齐抓共管、形成合力(正确答案)10.做好防范和处置非法集资工作要坚持()()()()的指导思想，进一步健全责任明确、上下联动、齐抓共管、配合有力的工作格局？*系统治理(正确答案)依法治理(正确答案)综合治理(正确答案)源头治理(正确答案)11.如何识别保险领域的非法集资。消费过程中要尽量做到“三查、两配合”，即通过保险公司网站、客户热线或保监会、行业协会网站查人员、查产品、查单证，配合做好转账缴费、配合做好回访。[判断题]*对(正确答案)错12.非法集资不可持续，犯罪分子通过欺骗手段聚集资金后，任意挥霍、浪费、转移或者非法占有，参与者大部分能收回资金。[判断题]*对错(正确答案)13.保险的本质是风险保障，保险业是经营风险的特殊行业，通过科学专业的制度安排，为经济社会分担风险损失，提供风险保障，参与社会管理，支持经济发展，充分发挥保险的“社会稳定器”和“经济助推器”功能作用。[判断题]*对(正确答案)错14.保险行业核心价值理念是“守信用、担风险、重服务、合规范”。守信用，是保险经营的基本原则；担风险，是保险的本质属性；重服务，是保险价值的实现途径；合规范，是保险市场健康运行的前提条件？[判断题]*对(正确答案)错15.保险代理从业人员在执业活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、客户至上、勤勉尽责、公平竞争、保守秘密。保险经纪从业人员在执业活动中应当做到：守法遵规、诚实信用、专业胜任、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密。保险公估从业人员在执业活动中应当做到：守法遵规、独立执业、专业胜任、客观公正、勤勉尽责、友好合作、公平竞争、保守秘密。[判断题]*对(正确答案)错16.保险公司、保险专业中介机构及其从业人员不得销售未经金融监管部门审批的非保险金融产品，销售符合规定的非保险金融产品的，必须符合相应的资质要求。[判断题]*对(正确答案)错17.非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法律法规的规定，非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的行为。犯非法吸收公众存款罪的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金。[判断题]*对(正确答案)错18.个人非法吸收或者变相吸收公众存款对象30人以上，或者数额在20万元以上，或者给存款人造成直接经济损失数额在10万元以上的，即应当依法追究刑事责任。[判断题]*对(正确答案)错19.集资诈骗罪是指以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的行为。犯集资诈骗罪，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金；数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金；数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万