合规小测试 (2)附有答案

合规小测试[复制]基本信息：[矩阵文本题]*姓名：________________________机构：________________________十位员工号:________________________1.关于财富业务合同管理，哪个是错误的？（）[单选题]*A经营机构严禁对财富产品空白销售文本的领取、流转或作废管理不到位（如无出入、流转的登记痕迹，多余合同后续缺乏管控措施）B严禁销售资料或文本使用错误（如代销产品使用理财业务申请书）C严禁档案发生丢失、未及时装订、散落、填写不全、签字不全，或由销售人员代替客户保管合同等情形D因客户出国未及时返回，员工可带客户保管保险合同。(正确答案)2.经营机构及个人应严格落实《个人信息保护法》法规规定及我行相关制度规定，遵照合法、正当、必要和诚信原则处理客户信息，正确的是哪个（）[单选题]*A将我行客户的姓名、身份证号码、联系方式、财富产品投资信息等通过我行各类系统截屏、粘贴下载、复制等方式擅自存储B将客户信息违规存储在非安全环境的终端内C保管客户身份证、网银数字证书（含Ukey)等重要物品D将客户信息外泄或挪作他用E登记参与支行贵宾活动体验客户信息（姓名、电话、客户层级、产品信息）并进行文档加密处理(正确答案)3.根据国务院金融监督管理机构和我行的相关规定实施录音录像，哪项不正确（）[单选题]*A完整客观记录营销推介、风险和关键信息提示、客户确认和反馈等重点销售环节B自有理财产品、各类代销财富产品（包含但不限于全部保险、基金产品）均必须双录C风险评估重评，超过限定次数必须双录D为客户提供手机银行使用、下载及登陆等咨询的服务行为(正确答案)4.销售私募产品的自然人合格投资者认定哪个不正确（）[单选题]*A家庭金融净资产不低于300万元B家庭金融资产不低于500万元C家庭金融资产不低于200(正确答案)D近3年本人年均收入不低于40万元5.以下关于风险评估错误的是（）[单选题]*A户风评有效期为一年，超过一年，须进行重评B禁止销售人员引导客户重评，但客户主动要求的除外C重评限制1天2次，1年5次,超限后需至网点进行申请重评，并经审批后双录(正确答案)D重评限制1天2次，1年3次,超限后需至网点进行申请重评，并经审批后双录6.销售专区应有明显标识，在显著位置以醒目字体提醒消费者，并进行明确的（）[单选题]*A风险提示(正确答案)B免责声明C告知D提示7.某支行拟在小黑板宣传当前该网点代销的保险产品，必须写明的要素不包括（）[单选题]*A产品管理人B产品风险等级C产品类型D产品风险提示E产品亮点(正确答案)8.以下哪项内容不需要在网点公示（）[单选题]*A保险中介许可证B经营证券期货业务许可证C代销保险清单D代销基金产品明细(正确答案)9.下列关于产品宣传材料的风险提示错误的是（）。[单选题]*A代销产品宣传材料需标明“本产品由**发行与管理，代销机构不承担产品的投资、兑付和风险管理责任资、兑付和风险管理责任B理财产品、结构性存款宣传材料需标明“理财非存款，产品有风险，投资需谨慎”(正确答案)C证券投资基金产品登载产品历史业绩，需说明历史业绩不代表未来10.销售投资连结保险产品的销售人员必备的条件中错误的是。（）[单选题]*A基金从业人员资格B1年以上的保险销售经验C每年接受不少于40小时的专项培训D中级以上财富销售资质(正确答案)11.产品售前培训内容应包括下述哪些内容。（）*A产品结构(正确答案)B产品特点(正确答案)C风险控制措施(正确答案)D适销对象(正确答案)E营销话术(正确答案)F发行安排(正确答案)G签约流程(正确答案)H合规销售要求(正确答案)I售后服务标准(正确答案)12.支行网点厅堂公示包含哪些内容（）*A客户投资提示(正确答案)B投保提示(正确答案)C保险产品清单(正确答案)D查询信息渠道(正确答案)E从业人员资质(正确答案)F销售专区公示牌(正确答案)G风险承诺书13.关于风险评估，下列做法违规的是（）。*A购买结构性存款首次风险评估在手机银行完成(正确答案)B客户拟购买某混合型基金，风险等级达不到，问理财经理是不是选d就可以，理财经理说可以(正确答案)C客户王女士拟购买某平衡型基金，说自己之前在招行买过，授权理财经理帮他做下风评，理财经理在请王女士写明自担责任后帮助客户进行了风评(正确答案)D客户曲某拟购买我行理财产品，说只要能买这款产品就行，风险等级不用太高，理财经理说那您都选B就行了(正确答案)14.某客户风险承受能力等级为平衡型，其可认购以下哪些产品？（）*A风险等级为2级的结构性存款(正确答案)B风险等级为3级的分红保险(正确答案)C风险等级为4级的公募基金D风险等级为5级的理财产品15.私募产品宣传的禁用渠道包含哪些（）*A面向社会公众的宣传单、布告、手册、信函、传真(正确答案)B电视、电影、电台及其他音像等公共传播媒体(正确答案)C朋友圈等互联网媒介（募集机构官网的代销产品信息披露除外）(正确答案)D海报、户外广告、厅堂小黑板(正确答案)16.分行向客户发送产品营销短信，告知客户：***产品将在3天内结束销售，欲购从速。该行为是合规的。[判断题]*对错(正确答案)17.分行结合发售的各类基金产品，经过专业投资委员会建立了“组合交易产品货架”，此类货架精准把握并确保客户收益区间。[判断题]*对错(正确答案)18.零售财富产品销售资质认证主要要求员工参与总行“财富产品分级测评”考试，且考试每2年一次通过即可。[判断题]*