反洗钱知识题库

反洗钱知识题库金融机构反洗钱知识题库第一部分(本部分题主要用于考试题判断题部分，但不要求改错)基本相同的。有组织犯罪等严重犯罪行为，有的规定上游犯罪时重罪，还有的规定所有洗钱行为均为犯罪行有上游犯罪主体以外的主体才能构成洗钱犯罪主体。定为洗钱罪的上游犯罪。规定为上游犯罪，采用此种立法的国家主要是日本、新加坡等国家。二是将某些特定犯罪规定为上游犯罪，采用此种立法主要是德国、意大利、澳大利亚、西班牙、比利时、泰国、新西兰、中国、中国香港、中国澳门、中国台湾等国家和地区。三是将所有犯罪或则超过一定社会。般要经过如下三个阶段：首先是放置阶段，在此阶段，主于控制和减少被怀疑的形式。其次是离析阶段，此阶段的来源、性质、受益方。三通过化整为零、“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为义开立银行账户，进行虚假的贸易往来，使大执法机关对其进行有效调查的难度的目的。这是洗钱“蚂蚁搬家式”的方法转移到与犯罪行为无明显联系的组织洗钱规定》、《人民币大额金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《金监管指引》、《结汇、售汇付汇管理规定》、《证券登记结门、反洗钱司法部门和被监金融监管机构则是构反洗钱工作的一项重要洗钱内部控制制度的有效实施负。据兑付等一次性金融服务时，应当要求客户出示真实有效的进行核对并登记。客户由他人代理办理业务的，金融机构应证件或者其他身份证明文件进行核对登记。与客户建立人身登记。金融机构不得为身份不明的客户提供服务或者与其进账户的客户提供一次人民币1万元以上或者外币等值2000美元以上的，应当核对客户的有并向接收汇，银行必须核对中石油办理业务人员的有效身份证件或者当小张存入8千美元时，银行必须核对其有效身份证件或者其他身份印件。，应当核对客户的有效身份证件或者其他身份证明文件，登记客构客户开通网上交易时，金融机构应核对客户有效身份证件，登份证明文件已过有效期的，金融机构应中止为客户办理业应当核对代理人和被代理人的有效身份证件或者身份证明，留存代理人和被代理人的身份证件或者身份证明文件采取客户身份识别措施时，应当核对代理人的有效身份证件姓名或者名称、联系方式、身份证件或者身份证明文件的种完成。等基本可疑行为。开立的账户，在工商银行上海分行陆家嘴支行报告大额交恐怖融资的可疑交笔或者转。时，应当将客户身份资料和交易记录移交中国人民银行指定的机构。分析中，电子化的数据库和分析工具完全可以达到分析工作的所有够的威慑力，关键在于是否可隐私及商业秘密与国家利益及社会公众利益发生冲突时，后者应当获得优先权。反洗钱调查制度并没有否定对金融机构客户个人隐私和商业秘密的保护，对个人隐私和商业秘密贯彻的是“以保护为原则，以合理使用为例外”的原则。1条。，因而金融机构的工作人员作为被询问人有接机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机务。构所涵盖的内容必须全面反映反洗钱法律法规及行政规章的68、为指导金融机构有效防范洗钱风险，金融行动特别工作组(FATF)发布了《关于防止利用河。69、金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议率先将“了解你的客户”作为反洗钱基本。70、金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱建议提出，各国不能允许金融机构在建立业务院反洗钱行政主管部门或者其授权处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级，处以一万元以上五万元以下罚款。的设区的市一级以上派出机构处二十万元以上五十万元以下罚级管理人员和其他直接责任人员，处以一万元以上五万元以下罚款。身份证件或者其他身份证明文件。74、人民银行市一级以上(含)的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施答案：或答题要点：X人民银行省一级以上(含)的派出机构，可以采取反洗钱行政调查措施件。。订立保险合同时，必须留存客户有效身份证件或者其他身份，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认申请人的身，核对其有效身份证件或者其他身份证明文件，确认其身受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证登记被保险人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他受益人与投保人之间的关系，登记被保险人身份基本信息，并留务和对其监督管理的具体对有关事实作出认解信人的身份基本信息，并留存受益人的有效身份证件或者其他，登记委托人、受益人的身份基本信息，并留存委托人的有效身，租赁公司在与客户签订业务合同时，应当核对客户的有效身份证记客户身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文他身份证明文件，登记客户身份基本信息，并留存有效身份金融机构应中止为客户办理业在合理期限内更新且责任。机构不知道客户的姓名等基本97、金融行动特别工作组(FATF)40＋9项建议没有关于大额报告制度的建议，因此英国、法国度。F，从事汇兑业务、支付清算业。机构，在可疑金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支属于大额、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现洗钱调查中的违法行为无法偿法》及相关司法解释为行政相对人提供了必要的权利救济。支机构负责人批准，可以查阅被调查对象的账户信批准，可以对任何文件、资料予以封存。者其省一级分支机构负责人批准，对可能被转移、隐藏、篡改或109、中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查(现场调查)时，拥有询问权、查阅权、复制答案：或答案：要点：X中国人民银行省一级分支机构在反洗钱调查(现场调查)时，拥有询问调查实施阶段、临时冻结阶段备。前通知金融机构，要求其进行相应准备。通知期限的长钱行为罪犯化。户身份资。。第二部分单项选择题CC用金融系统将资金从一个账户向另一账户作支付和转移，以掩盖实来源和受益所有权关系,即为洗钱D非法交易所得财产的真实面目和来源，转让或变动非法收益的所得权，包掩盖非法来源使资金合法化的资金转换犯罪有类类类类犯A.毒品犯罪B恐怖活动犯罪D贿赂犯罪BC洗钱A.国际化B专业化D.复杂化下列那一项不包A.放置阶段B离析阶段B理D融合阶段A.美国B.法国D.英国中国是欧亚反洗钱与反恐融资工作组(EAG)将该罪饰、隐瞒”取、占有、使用”C各种方法掩饰、隐瞒”他方法掩饰、隐瞒”么时管则等七章，共我国具有金融情报中心(FIU)职能的机构金融行动特别工作组正式成员的时间，美国为加强对恐怖主义的打击，颁布了着名的()。涉及反恐融资，机构赋予了额外的客户识别，业务禁D和反洗钱措施的发展趋势别”的A.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令B.金融机构反洗钱规定(中国人民银行令D.中国人民银行法9”建议的份识别A.汽车销售商B.公证人CD付清算组织A.注意账户真实所有人B识别客户真实身份C的实际使用人D防电子银行风险构为其开立账户A.应当经高级管理层的批准B报告中国人民银行C反洗钱监测分析中心D中国人民银行批准易A.中国CD利亚洗钱工作的主要阵地是:A.金融业B.银行D融机构9”建议的客户身份识别制A.房地产销售商B体育彩票D律师以下说法错误的是:A.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的B.金融机构的反洗钱内部控制制度所涵盖的银行反洗钱监管的要求C反洗钱内部控制制度的建设，集D金融机构反洗钱内部控制制度的建设是人制的对象不包括:A.工商银行工作人员B.中国人民银行反洗钱工作人员C国证券登记结算公司工作人员D最高人民银行法院法官狭义的反洗钱内部控制的对象仅指:A.反洗钱法律法规所规定的义务主体B.反洗钱法律法规及行政规章所规定的金融C法律法规及行政规章所规定的义务D反洗钱法律法规及行政规章所规定的报告的规定的是:A.金融机构应当执行金融行动特别工作组(FATF)“40＋9”项建议B.金融机构应当依照《反洗钱法》规定建立健C的负责人应当对反洗钱内部控制制D金融机构应当设立反洗钱专门机构或者指定A.设立专门机构B.设立反洗钱专门机构或者指定内设机构D立反洗钱专门机构或者指定专人部控制制度的有效实A.高层管理人员B.内控管理人员C责人D作人员内设机构负A.金融机构总部B机构集团CD及其分支机构钱内部控A.湖南省银监局B.中国人民银行长沙中心支行D.中国人民银行行在长沙新成立的分支机构的反洗钱内案应由哪个部门审查A地中国人民银行分支机构B人民银行C会D湖南省银监局成立的民生银行的反洗钱内部控方案应部门审查A人民银行营业管理部B会C银监局D.中国人民银行A.中国人民银行营业管理部B北京证监局D.中国人民银行A.中国人民银行营业管理部B北京证监局C人民银行D监会A.中国人民银行营业管理部B京证监局C人民银行D监会置来建A核等部门负责有关信息的整理、甄别和B由保卫部门负责对付犯罪技能D控部门负责反洗钱内部审计义务的的措施包A当指定专人负责反洗钱工作B的管理人员和技术人员C高层管理人员D的反洗钱部门A定专人负责反洗钱工作B机构建立反洗钱内控制度C定和反洗钱内控制D检查遵循什么原则的A与技能制度B制度D控制度A.自发行为B社会义务A.客户识别B身份尽职调查C制D险控制A机构在与客户建立业务关系时，核对客登记客户身件或身份证B与客户建立业务关系或与其进行件或身份证明文留存客户有效身印件或影印件C身份，了解客户的质以及资D客户建立业务关系或与其进时，核对客户有登记客户身份基件或身份证明文概念D功效性A.广义B.狭义C一般D.特殊身份识别的A.履行义务的主体不同B义务的时间不同审查、核实、确、实际控制候A.开立账户B一次性交易D易发生A.了解客户的真实身份B解客户的交易目的和性质C份及其交易目的和性质D疑的判断，增强反洗钱的效A.了解客户B广泛C.内容复杂委员会的《关于防止利用银行系统洗钱》提出最主要的反洗钱措施就是什么A交易报告B身份识别制度C反洗钱内控制度D大额和可疑交易报告客户身份识别制度作为反洗钱措施的是B.金融行动特别工作组(FATF)40项建议C尔委员会的《关于防止利用银行系统洗关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反A允许金融机构在建立业务关系之后完成B理业务的客户，可以允许金融机证C国可以决定由法律户身份识别D况下，各国可以决定让金融份识别措施金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱A机构不应设立匿名账户或明显以假名设B客户，金融机构可设立匿名账户C机构不应设立匿名账D保密法的国家，金融机构可设账户少金额识别客户身交易的实际或者其他身息，并留存件的复印件A.一百美元B一千美元D万美元准，出现下金采取临时A户有向境外转款的迹象B将调查所涉及的账户资金转往境外C账户之外的其他账D查所涉及的账户资金转往某业务关系供一次性对客户的件,留存有印件或影措施不A.询问B.查阅C.复制D封存项不是在反A调查可疑交易活动B易活动需要进一步核查C员仍未达到反洗钱D或者其省一级分支机构负责A登记汇款人的姓名或者名称、账号、住等信息B款人的姓名或者名称、账号、住等信息C称、账号、住所和D名或者名称、账号、住所和机构可登B人账户C号码D汇出城市名称A客户的有效身份证件或者其他身份证明B有效身份证件或者其他身份证明C件或者其他身份证明份证件或者件D.以上说法都不对下，银证件或者A取出2千元美元现金B万元现金CD元现金下，银证件或者A取出2千元美元现金B千美元现金D现金留存客户有的复印件或A被保险人有效身份证件或者其他身份证C件或者其他身份证D保险人有效身份证件或者其对投保受益人，登记指定受证件或件险合A被保险人与受益人B与受益人的关系C关系D险人与受益人三者之间的关系如退还的保险费核对其有效确认其身份A.投保人出示有效身份证件或身份证明文件B保人出示保险合同原件或者保险凭证原件C有效身份证件或身份证明文件D请人出示保险合同原件或者保险凭证合同时，如退还的保险费为多少以上核对退保申请人的证明文件，确认申或者给付保险金当留存被明文件的人请求保险公司赔偿或者给付保险金身份证件或者其他身份证明文件，确认员之间的关系，登记受益人身份基本信留存有效身份证件或者其他身份证明文印件或影印件A险人与受益人B人与受益人C人与被保险人D保人、被保险人与受益人或者给付保险金身份证明文件，确保险人身份基他身份证A被保险人与受益人B人与受益人CD被保险人与受益人时，证券公证件或者件A.开户B易密码挂失C息D.申购基金A客户的有效身份证件或者其他身份证明B有效身份证件或者其他身份证明C或者其他身份证明证件或者件D.以上说法都不对A客户的有效身份证件或者其他身份证明B有效身份证件或者其他身份证明C或者其他身份证明证件或者件D.以上说法都不对件A客户的有效身份证件或者其他身份证明B客户的有效身份证件或者其他身份证明登记客户基本信息C客户的有效身份证件或者其他身份证明登记客户基本信息，留存身份证件或者份证明文件的复印件或影印件D.以上说法都不对A客户的有效身份证件或者其他身份证明B客户的有效身份证件或者其他身份证明C或者其他身份证明证件或者件D.以上说法都不对信托公司在设立信托时，应当:A对委托人的有效身份证件或者其他身份身份基本信或者其他身B人的有效身份证件或者其他身份身份基本信或者其他身C有效身份证件或者受益人的身人的有效身印件或影印D、受托人和受益人的有效身份委托人、受留存委托件或者其他信托A委托人的有效身份证件或者其他身份证B.登记委托人、受益人的身份基本信息C益人的有效身份证件或者其他身份证D.了解信托财产来源下哪类机构在与客户可不留存客户有效身份证件印件或影印件A.财务公司B融租赁公司D产管理公司A.划分客户的风险等级B时调整客户风险等级C本金融机构保存的客户基本信息D对客户或者账户，至少每年进行一次审核钱风险时，以下风险规定的法定风险要素A.信用B.地域C.外国政要C.业务D.高风险客户或者高风险账户持有人D：DB施了解其交易目的和交易性质A.每月C理层批准B每季度D疑交易D.每年文件已C更新且没当了解其资金来源、资金用途、经济状况或者经营状况等信息A.终止与客户的业务关系A.联合国安理会决议所列举的恐怖分子或恐怖B.中止为客户办理业务B人民银行指定的关注名单上的人员或组D请求织前提交的哪种证件过有效期时，客户没构无需中止为客户办理业务A身份证B登记证C代码证D.驾驶执照洗钱法律规定，对以下哪种业务，金融当核对妻子的有效身份证件或者身份证，登记妻子的姓名或者名称，联系方份证件或者身份证明文件的种类、号码A小张的有效身份证件或者身份证明文记小张的基本信息，留存小张的身份证身份证明文件复印件或影印件B小张和小李的有效身份证件或者身份证，登记小李的基本信息，留存小李的身或者身份证明文件复印件或影印件C小张和小李的有效身份证件或者身份证，登记小张的基本信息，留存小张的身或者身份证明文件复印件或影印件D小张和小李的有效身份证件或者身份证，登记小张和小李的基本信息，留存小李的身份证件或者身份证明文件复印件件A小张的有效身份证件或者身份证明文存小张的身份证或影印件B有效身份证件或者身份证明文存小李的身份证或影印件C身份证件或者身份证存小张的身或影印件D李的有效身份证件或者身份证小件金或者财委托人和受A姓名或者名称、联系方式B本信息C件号码D、身份证件号码、联系方式应当重新识别客户A客户要求变更国籍B变更经营范围D更银行卡卡号新识别A求变更家庭住址的B换存折A身份识别主要在金融机构与客户建立业时有效完成B身份识别在与客户建立业务关系后才开C身份识别规定只存在于反洗钱法律规定D客户身份识别是一个持续的过程三方代为履行识别客户身份的，由谁承行客户身份识别义务的责任A机构应当承担未履行客户身份识别义务B方应当承担未履行客户身份识别义务的C机构和第三方共同承担未履行客户身份合同签订A.银行B险公司C公司承担次要责任D要责任，银行承担次要责任担销售阶段A承担主要责任，基金管理公司承担次要B司承担主要责任，银行承担次要D公司A.大额交易报告制度B交易报告制度CD告免责条款A合国制止向恐怖主义提供资助的国际公约B尔委员会关于防止利用银行洗钱的声明C织犯罪公约D.金融行动特别工作组(FATF)40＋9项建议A安保险经纪有限责任公司B.国民信托投资公司C务公司D汽车金融公司A用于金融机构B的非金融机构A.中国银联B租赁公司C行北京分行金融街支行开银行上海分行陆家嘴支行发部或者国反洗钱监测分析中心报送大额交易报告A.工商银行总行AB行北京分行金融街支行CD行易报其总部，由金融机一个机构，在什么时易A.美国花旗银行B旗银行深圳分行C部D展银行本人在工商银行北京分行金融街支行开户，在工商银行上海分行陆家嘴支行发额交易，应由谁报告A银行总行B银行北京分行金融街支行C银行上海分行陆家嘴支行D.工商银行上海分行A交易和可疑交易的报告时限并不完全不B交易和可疑交易的报告时限相同C交易和可疑交易的报送路径并不完全一致D可疑交易的报送路径完全相同A成可疑交易的第一笔交易发生之日起B易的平均时间C起D易的最后一笔A人民银行及其分支行可接收规定范围的B监测分析中心是唯一能够接受反C只能接收可疑交易D分析中心接收金融机构以非易中哪个属于大额交易易中属于应报告的大额交易的是B人民银行向中国红十字会账户转入捐款D某向中石油账户转入货款一D向中石油账户转入货款一元万A交易同时符合两项以上大额交易标准B时符合两项以上大额交易标准C易标准和可疑交易易报告D合大额交易标准和可疑交易易报告A每笔交易的数据信息、业务凭证、账簿B易的数据信息、业务凭证、账簿A.国务院金融监管机构C息、业务凭证、账簿D的数据信息、业务凭证、账情况的合其他资料和A.客户身份信息B身份资料C身份识别工作情况的D户记录身份资定的机构B.中国人民银行CD公安机关年年年年B一方为慈善团体的CD发起利息支付中国人A.可疑交易B由认为交易或者客户与洗钱、恐怖D美国制裁名单A反洗钱法律规定的可疑交易均有明确的B告可疑交易时主要依靠计算机系C可疑交易报告标准D章所规定的可疑交易报告标判断分析A行业金融机构的大额交易报告要素与证B机构的大额交易报告要素均相同C交易报告要素与证券D构的大额交易报告要素与保险A类金融机构的可疑交易报告要素均相同B机构的可疑交易报告要素均不同C交易报告要素与证券D.以上说法均不对相关替代性相相关替代性D资金的境外机构提出要求户或其他相关替A易记录自交易记账当年计起至少保存5年B业务关系结束后，应当至少保存C结束后，应当至少保D业务关系结束后，应当至少保A.同一客户身份资料或者交易记录采用不同同时保存不同介质的客户身B.同一介质上存有不同保存期限客户身份资料长期限保存C身份资料和交易记录涉及正在被反疑交易活动，且反洗钱调查工作其保存至反洗钱调查工作结束D.法律、行政法规和其他规章对客户身份资料规定有更长保存期限要求A格蒙特集团B世界银行C金融行动特别工作组D国际货币基金组织机构里：A型C有关部门B执法型C型D混合型着手A.资金监测B组织建设D.内控制度机构的范A.全国人大B.中国人民银行D银行会同国务院有关部门来说，其履行反A反洗钱监督和管理B钱调查C工作D监测分析A协调国家反洗钱工作，逐步建立健全有系B金融机构执行反洗钱法律法规及C防和遏制洗钱、恐活动，增强反洗钱工作实效C部D钱资金监测分析工作，有效防合作，依关的信息A.中国人民银行B.外交部C部D反洗钱监测分析中心A.中国人民银行B.国务院D反洗钱监测分析中心说法中正确的是A监管反洗钱成本与效益的平衡，处罚力B经不满足于行政性罚款形成的威段处理严重不合规主体C理念，反洗钱行政D工作组(FATF)对于反洗钱处政A着具体规划金融业反洗钱规则的行政规B、证券和保险在内的整个金融行作的行政管理职能C反洗钱内控方案进行D金监测反洗钱行政主管钱A.发展和改革委员会B.财政部C法部D.公安部会议于哪洗钱立法权限以下说法正确的是A院反洗钱行政主管部门制定制定金融机钱规章B院反洗钱行政主管部门会同国务院有关督管理机构制定金融机构反洗钱规章C院反洗钱行政主管部门制定或者会同国关金融监督管理机构制定金融机构反洗D务院反洗钱行政主管部门或者国务院有监督管理机构制定金融机构反洗钱规章A.反洗钱局批反洗钱专门反洗钱法律规定中不包A机构反洗钱规定B币大额和可疑支付交易报告管理办法C机构大额和可疑外汇资金交易报告管理D机构大额交易和可疑交易报告管理办法A金融机构反洗钱规定B户身份识别和客户身份资料及交C资金交易报告管理D易和可疑交易报告管理办法A.反洗钱局B国反洗钱监测分析中心C行反洗钱工作部门D以上说法均不完整组织实施的部门B中国反洗钱监测分析中心D.办公厅束后的A.人民银行总行B洗钱主管领导C会成员单位D协调小组成员单位小组成A.成员单位负责人B位主管反洗钱工作的领导C作的司局领导D反洗钱监管工作的处级领导否可以产生足够的威慑力，关键在于:A否可以追究洗钱分子的刑事责任B在金融领域开展反洗钱监管C机构进行检查处D时发现洗钱行为当前我国反洗钱的被监管主体是:A.金融机构B金融机构C融机构D非金融机构关于反洗钱监管对象以下说法正确的是:C.依据反洗钱制度中“保密义务的免责”原A.中国人民银行单独制定的反洗钱规章只能适D制度中“保密义务的免责”原B人民银行单独制定的反洗钱规章也可以C同国务院金融监管机构制定则的具体D民银行只有会同其他国务院部门制定含义是:A反洗钱义务的机构及其工作人员依法提确B向其他组织和个人提供客户交易的是:A据反洗钱制度中“保密义务的免责”原C交易报告，可以因D额和可疑交易报告，可以因B钱制度中“保密义务的免责”原民事责任关于金融机构保密义务以下说法正确的是:A.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客息，金融机构必须绝对保密B.对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客息，金融机构不得以任何C履行反洗钱职责或者义务获得的客息，金融机构可以向同业D对依法履行反洗钱职责或者义务获得的客息，金融机构可以依法对线索的义务，以下说法正确的是:A.仅适用于金融机构B不适用于中国人民银行C会D适用于金融机构和特定非金融机构线索的义务，以下说法正确的是:A.与大额和可疑交易报告义务相同B可替代可疑交易报告义务C易报告义务相互替代D能与可疑交易报告义务相互替代线索的义务，以下说法正确的是:A.非金融机构适用B.只有纳入反洗钱监管范围的非金融机构才适用C构D易报告义务相互替代下说法正确的是:A.非金融机构适用B洗钱监管范围的非金融机构才适用D易报告义务相互替代关于尽职责任，以下说法错误的是:A责任是法律对义务主体反洗钱职责作出B具有弹性的规定，而非强制性法C构及其职员尽最大可能责D监管部门衡量金融机构履行A比《刑事诉讼法》规定的举报接受机关少B事诉讼法》规定的举报接受机关多C举报接受机关一致D》规定的举报接受机关完全C.构成洗钱和恐怖融资犯罪的公民、法人或其D.拒绝提供调查材料D钱规章的金融机构及其从业人员定，不能实施反洗钱行政处罚的法律法规和规章依据不A.将抽象的反洗钱职责具体化为义务主体的反A.反洗钱法B.减少了金融机构寻求制度漏洞、规避反洗钱B.刑法C的需求C定D构反洗钱工作的责任心和主D户身份识别和客户身份资料及交：处以罚款A反洗钱监测分析中心A按照规定保存客户身份资料和交易记录的B规定，泄露有关信息的C和公安机关C钱内部控制制度的D公安机关按照规定对职工进行反洗钱培训的金融A十万元以上五十万元以下罚款B接负责的董事、高级管理人员和其他直人员，处一万元以上五万元以下罚款C严重的，建议有关金融监督管理机构责整顿或者吊销其经营许可证D严重的，建议有关金融监督管理机构依金融机构对直接负责的董事、高级管理其他直接责任人员给予纪律处分按照规定建立反洗钱内部控制制度的金A十万元以上五十万元以下罚款B接负责的董事、高级管理人员和其他直五万元以下罚款C融监督管理机构依高级管理处分D议有关金融监督管理机构责门机构或者指定A二十万元以上五十万元以下罚款B的董事、高级管理人员和其他直五万元以下罚款C融监督管理机构依高级管理处分D议有关金融监督管理机构责门机构或者指定A.责令限期改正B的董事、高级管理人员和其他直五万元以下罚款C机构依法责令金融机理人员和其他直D监督管理机构责令停业整顿或部控制制度的金A.责令限期改正B责的董事、高级管理人员和其他直五万元以下罚款C构依法责令金融机理人员和其他直D督管理机构责令停业整顿或洗钱培训的金融A.责令限期改正B的董事、高级管理人员和其他直五万元以下罚款C构依法责令金融机理人员和其他直D督管理机构责令停业整顿或识别义务且情节A处二十万元以上二百万元以下罚款B的董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款C万元以下罚款D董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款资料的金融机A处二十万元以上五十万元以下罚款B责令限期改正C级管理人员和其他直十万元以下罚款D董事、高级管理人员和其他直二十万元以下罚款资料且情节严重A二十万元以上二百万元以下罚款B的董事、高级管理人员和其他直五万元以下罚款C万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款资料且致使洗钱A五十万元以上五百万元以下罚款B元以上二百万元以下罚款C管理人员和其他直十万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款识别义务的金融A.责令限期改正B万元以上五十万元以下罚款C级管理人员和其他直十万元以下罚款D董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款识别义务且致使国人民银行可A.责令限期改正B万元以上二百万元以下罚款C级管理人员和其他直十万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款报告或者可疑交A二十万元以上五十万元以下罚款B令限期改正C管理人员和其他直十万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款报告或者可疑交民银行A二十万元以上二百万元以下罚款B的董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款C万元以下罚款D董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款报告或者可疑交，中国A.责令限期改正B万元以上二百万元以下罚款C级管理人员和其他直十万元以下罚款D董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款机构，中国人民A处二十万元以上五十万元以下罚款B责令限期改正C管理人员和其他直十万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款严重的金融机A二十万元以上二百万元以下罚款B的董事、高级管理人员和其他直五万元以下罚款C万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款易且致使洗钱后A五十万元以上五百万元以下罚款B元以上二百万元以下罚款C级管理人员和其他直十万元以下罚款D董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款调查的金融机A处二十万元以上五十万元以下罚款B责令限期改正C级管理人员和其他直十万元以下罚款D董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款名账户且情节严A处二十万元以上二百万元以下罚款B的董事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款C万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款息且致使洗钱后A.责令限期改正B元以上二百万元以下罚款C管理人员和其他直十万元以下罚款D事、高级管理人员和其他直十万元以下罚款，即使情节特别A按照规定履行客户身份识别义务的B规定保存客户身份资料和交易记录的C易报告或者可疑交易D建立健全反洗钱内控制度的A.责令限期改正B.罚款CD谈话A.中国人民银行B中国人民银行营业管理部C无锡市中心支行D人民银行宝库县支行A动报备反洗钱内控制度B或者减轻违法行为危害后果的C的D查处违法行为有立功表现的A可疑交易活动B动需要进一步核查C转移、销毁、隐匿D或者其省一级分支机构负责个部门不是金融监管部门反洗钱工作协的成员A人民银行B外汇管理局C会D.证券业协会构按季度汇总统计并向中国人民银行报A钱内部控制制度建设情况B钱工作机构和岗位设立情况C钱宣传和培训情况D中国人民银行及其分支机构开展反洗钱情况A金融机构股东B董事、高级管理人员C、部门负责人D、监事、股东或其他负责人设机构可AB同部门、不同业务的临柜人员对资源的充足性C决定，核实反洗钱D混合型D职机构负责人认为人员配备不反洗钱体系传导年A.行政型B执法型C型A型B型C型或诉讼型D.混合型“金融情报机构”的定义是在1995年的哪个国际会议上明确的：A.金融行动特别工作组全会B.埃格蒙特会议C.联合国大会全体会议D.联合国安理会全体会议用A.行政型B执法型C型D混合型A收涉及洗钱和恐怖融资的信息B及洗钱和恐怖融资的信息C融资的信息D钱国际合作A发现资金的总体流向和趋势B的趋势、手段和应对方法D主体绘制了一组动态行为素描机构国际化A埃格蒙特集团B动特别工作组D际货币基金组织一直以来就处于报告可疑(以及其他)交易体A.银行为D.安全部D融机构构必须A.绝对独立性B独立性D技术性A.中国人民银行B.公安部年年年年特定的反洗钱目的，而实施的收集资实信息的行政行为B银行为指导、部署反洗钱工作，而向不对人收集资料、了解情况的调查行为C银行为检查监督执行反洗钱规定的情况，而向特定的行政相对人(金融机构以及其他单位和个人)收集资料、核实情况的调查行D定可疑交易活动是否属实、是机构收集资A令法》(中国人民银行令2006年第2号发布)交易记录保存管理办法》(中国人民银行、银D行)》(银发[2007]158号文发布)结的期限D日A.强制性B司法性D.司法性A.合法原则B理原则钱调查过程中，禁止采取下列那种措AB、复制CD针对人身的强制性措施行在协助侦查机关侦查洗钱案件时，承A银行B银行的工作人员C机关D侦查机关的侦查人员机构提A.现场调查B现场调查D查行因履行反料和交易信息仅法机关依法获得只能用于反洗钱限制了调查资料反洗钱调查的哪A.强制性手段和措施等应与反洗钱调查的目的相而不应超过必要限度而造成被调查机构的负担。这体现的是反洗钱调查的哪个A原则B原则C原则D.效率原则构对人民银行的在反洗钱调查过程中采施不服的，也可以申请复议。这种救济A救济B.行政救济C济D.国家赔偿须经国务院反洗钱行政主管部门(中国人民银行)负责人批的要求采取临时接到侦查机关继冻结。这种规定A.立法救济B行政救济CD.国家赔偿B机构反洗钱规定》(2006)钱行政D员会办公室《关于中国人民调整意见的通知》(中编办发[2003]14号)机构没有反洗钱A总行、上海总部B.分行、营业管理部、省会(首府)城市中心C行D中心支行A.上海总部B行C支行D支行钱调查A.询问B阅、复制D.临时冻结A.询问B阅、复制D.临时冻结A可疑交易活动B交易主体CD守反洗钱规定的情况钱调查中，金融机构不具有下列哪项权A调查的权利B并保存封存清单的权利C自动解除封存的权利D期自动解除冻结的权利有的下列哪项权A拒绝调查的权利B救济的权利C问笔录的权利D除冻结的权利承担下列哪项义A.配合调查义务B提供信息义务C务D和阻碍义务身份资料B机构反洗钱规定》(2006)些机构有权A人民银行或者其省一级分支机构B监会、保监会及其省一级派出机构D民法院A机构依据《金融机构大额交易和可疑交的重点B与洗钱活动无关的可疑交易活动C能造成的危害不大的D料保存期限的可疑交易活动此在中有管辖B，一般要考虑调查难度、地域和机关的地C级分支机构在反洗钱人民银D交易活动，中国人民银行各C能有重大政治、社D行认为需要调查的其他可疑A法履行反洗钱职责或者义务获得的客户B反洗钱职责或者义务获得的客户位和个人C其他依法负有反洗钱行反洗钱职责获，只能用于反洗D本法获得的客户身份资料和交B机构反洗钱规定》(2006)法》(2006)D(试行)》钱调查的准备阶段，下列哪项是非必经A备案B审批C调查组D拟定调查方案哪种情况下，调查组应当制订调查实施A何可疑交易活动进行反洗钱调查前B辖区的可疑交易活动进行反洗钱调查前D外的可疑交易活动进行反洗钱调查前A中国人民银行及其省一级分支机构负责B民银行或者其省一级分支机构的C其省一级分支机构反D构出示列哪种调查方A.现场调查B.书面调查D调查对象调查员应出示的A.中国人民银行工作证B中国人民银行执法证C行入门证D国人民银行调查证A.查阅B.复制D.临时冻结A.查阅B.复制C.封存D.解除封存的公函BD查中的询A.经调查确认可疑交易活动不属实B.金融机构有关人员B.经调查确认可疑交易活动能够排除洗钱嫌疑C.非金融机构工作人员的D洗钱工作人员C嫌疑的D实仍不清楚的的根据《中国人民银行反洗钱调查实施细则(试A．黑社会行)》的规定，解除封存应采用下列哪种形A.口头通知B存通知书点，现代意低犯罪起点的国个月以或受托人的益人和增大的目的。这零、“蚂蚁搬家獗下列哪个国家被称为典型的“保密天堂”AD．开曼A．瑞士某人是否构成洗钱钱案件进展刑事调查洗钱是最主流的《中华人民共和国刑法》第几条规定是关于打A．《联合国禁止非法贩运麻醉药品和精神药击资助恐怖活动的物公约》B钱职责的年A年C．《联合国制止向恐怖主义提供资助的国际年A集中领导、统筹安排”B营、分业监管”C责”D主管、多部门配合”家家家家反洗钱法》，应当履行反洗钱义务的特融机构的范围、其履行反洗钱义务和对A人民银行制定B人民银行会同国务院有关部门制定C院有关部门制定D.国务院制定反洗钱法》的规定，海关发现个人出入的现金、无记名有价证券超过规定金额A院反洗钱行政主管部门B钱行政主管部门C钱信息中心D.国务院有关部门银行反洗钱A银行、证券、保险业金融机构B构和特定非金融机构D及其他单位和个人，有权举报，接A.中国人民银行B.公安机关C或者公安机关D.司法机关A.中国人民银行B.公安部D.司法部洗钱内部控A.天津银监局B中国人民银行天津分行D.中国人民银行A在地中国人民银行分支机构B.中国人民银行A.中国人民银行营业管理部B.银监会D.中国人民银行多少金户身份，了解实实际受益人，核他身份证明文并留存有效身份复印件或影印件A.五万B.二十万C万D.十万时，应当住所和收A.一百美元B一千美元D美元身份的，有谁承A机构应当承担未履行客户身份识别义务B承担未履行客户身份识别义务的C承担未履行客户身份为定为刑事犯罪成员进、挪威、瑞A法律体系的第一部分B.关于反洗钱义务主体预防措施的第二部分.C.关于制度和其他措施的第三部分.D第四部分的合规情况个部门负责A.中国人民银行B.公安部门C部门D察部门A金融行动特别工作组B欧亚反洗钱组织CD蒙特集团署合作谅解备忘录(MOU)A.俄罗斯B鲁吉亚CD乌克兰()A怖活动组织或者实施恐怖活动的个人筹所以及其他B组织募集资金、提供装备，或者C恐怖活动的个人提他方面便利D的个人筹集、提供经费、物现涉嫌犯罪的，应当及时以()形式向中国人民银A.口头电话B.电子邮件D短信第三部分多选题客户要求开立基金账户时，金融机构应采取哪身份D.应当识别客户身份B.了解实际控制客户的自然人和交易的实际受C.核对客户的有效身份证件或者其他身份证明D.登记客户身份基本信息E.留存有效身份证件或者其他身份证明文件的A独立的刑事犯罪、洗钱方式和手段的多样性过程的复杂性与刑事犯罪有关的外衣，消灭犯罪线索和证据，逃避法A放置阶段B处置阶段E段A利用金融机构B资办产业C银行和个人资产进行D商品交易活动E走私、地下钱庄、民间fsA洗钱刑事犯罪化B有效的洗钱防范机制C金融机构抵御洗钱带D构和人员的反洗钱能力E效的反洗钱合作A司法机关B行政机关C构D机构E国际组织专门的反B洗钱法》是立法机关制定的专门权颁D管机构发布的《防止和发现洗发布的法E《金融机构大额和可疑门或政策指引A钱行为的刑事处罚和对犯罪收益的没B内部控制制度C额交易和可疑交易报D隐私权利的保护E证券以及贵重金属的出入A纯打击转向预防和打击并重B内涵和外延不断扩大C包括特定非金融机D机制日益重要E息情报机构发挥重要作用A现行法律体系包括反洗钱法律、反洗钱B钱相关法律主要有《中华人民共人民银行C的行政法规主要包存款账户实法金融业务处罚办登记备A上说，反洗钱组织机构可以分为专门的挥作用的其B金融行动特别工作组(FAFT)和埃格蒙特集团(EgmontGroup)是专门的国际反洗钱组织C是银行类专门的国际D银行和国际货币基金组织是在织E家组织、美洲开发银发挥作用的下列关于金融行动特别工作组(FATF)的说A金融行动特别工作组(FATF)成立于1989C融行动特别工作组(FATF)的正式成员D金融行动特别工作组(FATF)的主要成果包+9项建E金融行动特别工作组(FATF)是目前全球最下列关于埃格蒙特集团(EgmontGroup)的说A埃格蒙特集团(EgmontGroup)是由若干金是各国金融B别行政区和中国台湾是埃格蒙特集团(EgmontGroup)成员C埃格蒙特集团(EgmontGroup)的主要目标D埃格蒙特集团(EgmontGroup)的主要工作会议E埃格蒙特集团(EgmontGroup)的主要成果机构、金融流A反洗钱组织体系包括四个部分：反洗钱机B监管部门包括中国人民银行、银门C侦查机关、检察机D金融机构和特定非金融机构E国银行业协会、证券业国务院反B国务院有关金融监督管理机构制度C反洗钱义务的情况D查可疑交易活动E定的有关反洗钱的其他洗钱法规定，银监会、保监会的反洗钱A制定所监督管理的金融机构反洗钱规章提出按照规定建立健全反洗钱内部控制要求B嫌洗钱犯罪的交易活动及时向公安机关C新设金融机构或者金融机构增设分支机洗钱内部控制制度方案，对于不符合反规定的设立申请，不予批准D反洗钱资金监测信息E法律和国务院规定的有关反洗钱的其他狭义的反洗钱内部控制的对象DB行行长D交易员E和可疑交易数据报送员当采取D建立健全反洗钱内部控制制度B负责人应当对反洗钱内部控制制CD和高级管理层应当对反洗钱E钱培训，增强反洗钱工机构应D分支机构应当依法建立健全DD户审查B专门机构或者指定内设机构负责C规程和控制措施D进行反洗钱培训E应当对反洗钱内部控制制度的要D反洗钱内控系统，从程序上保B人员上保障反洗钱义务的有效履行C，督促反洗钱义务的D的培训制度E定作为金融机构准入及增B.了解你的客户D检查E关于金融行动特别工作组(FATF)的40条反识别的措施，下D并利用可靠的、独立来源的B人身份，并运用合理的手段进行益权人的用合理的结构C目的和意图属性的D在这种业务关系的整个过程以DDE下，各国可以决定让金融以下关于金融行动特别工作组(FATF)的40D机构在于客户建立业务关系时、进B得到有效控制和不致打断正常业在建C机构应实施更严格的D级别政府官员列为高风险客户E管理系统以确定客户是金融行动特别工作组(FATF)的40条反洗钱B商CD其他独立法律专业人士及会式与客户建D国政要，金融机构为其开立B制客户的自然人和交易的实际受C或者其他身份证明D本信息E者其他身份证明文件的CD际控制客户的自然人和交易的B有效身份证件或者其他身份证明C信息D国政要，应当经高级管理层的E者其他身份证明文件的或者其他息，留存的复印件D财专户或者其他息，留存的复印件件或者其他的复印件D立账户D现服务E务D负责人批准B高级管理层批准C民银行分支机构D效身份证件或者其他身份证明E者其他身份证明文件的应当登D姓名或者名称B证件或身份证明文件种类、号码D住所E作单位发现信D本金融机构开户，金融机构水号B在本金融机构开户，金融机构无姓C开户，金融机构无证D不明确的，金融机构可登记称E确的，金融机构可登记明文件E然人和交易的实份证件或者其他基本信息，并留证明文件的复印D资金账户开户、销户、变更B基金账户C挂失、销户D交易、撤销指定交易E经纪合同然人和交易的实份证件或者其他基本信息，并留证明文件的复印他身份证明文件D办理代理授权或者取消代理授权B订融资融券等信用交易合同D码挂失外其他身份证法定继承人，并留存有的复印件或其他身份证E0万元以上或者外币等值现金形式缴纳的险合同时，应确核对投保人和人以外的指定受益份证明文件，登承人以外的指定存有效身份证件件或影印件对客身份证明文件现金形式缴纳的核对投保人以外的指定法定继承人以外，并留存有效身的复印件或影印件合同D认投保人与被保险人的关系B保人与受益人的关系C人的关系D人身保险被保险人、法定继承者其他E险被保险人、法定继承者其他取哪些D投保人与被保险人的关系B和人身保险被保险人、法定继承者其他C法定继承人以外的D保险人、指定受益人的有效E人、指定受益人的身份如退还的保险费上证明文件，确认申险公司赔偿或者上时，保险的有效身份身份证件或影印件其他身份证并留存有效复印件或影D融资产管理公司B务公司D公司E司，应考D户的特点或者账户的属性B否为外国政要D业务E.行业码、注者负责B为或者交易情况出现异常的C务院有关部门、机构者关注的姓名或者D、恐怖融资活动嫌疑的E的客户身份资料的真实应当向分支机构报告以下可疑行为:D绝提供有效身份证件或者其他身B入资金的境外机构提出要求后，C先前获得的客户身性的D拒绝更新客户基本信息的E务时发现的其他可疑行为方面进D险程度确定客户身份识别的措施B别制度适用范围应予扩大C份客户的识别D的基础上进行有针对性的识别E情形D金额有异常情形B有异常情形D常情形E营性质不符的资金交易告管理D过在境内金融机构开立的账户发报告B境内金融机构发行的银行卡所发C生的大额交易，由D或者银行卡发生的大额交E通兑业务中发生的大额D金融机构B金融机构C.完全符合金融行动特别工作组(FATF)“40D.与金融行动特别工作组(FATF)“40＋9”E步扩展D仅由中国反洗钱监测分析中B告也可由中国人民银行分支机构D由金融机构总部提交E金融机构分支机构提交D料，自业务关系结束当年至少B料自一次性交易记账当年计起至年D和交易记录涉及正在被反洗钱钱调查工作在前未结束的，金融查工作结束E者交易记录采用不同介要求保存一记录B组织和个体工商户银行账户之间跨境交易D据信息B账簿C、业务凭证他形式的现D件E录D联合国B界银行C基金组织D特别工作组ED有效率优势B具有系统性D权保护E合作的必然性些类D.行政型B法型CD合型D政机构的一部分B和司法机构以外的另一个行政机C央银行或监管机构里D.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”E更受银行业的欢迎D设立金融情报机构A监管B金融情报机构与其他执法机构的C得金融情报机构得到D法部门本身所具有的执法权力E家通常属于大陆法系D国家的司法系统里B有检察部门的权限C接收可疑金融活动报告D将披露的信息直接从金融机构E.在金融机构和执法部门之间起到“缓冲器”D为了获得将所有因素结合在B情报机构结合了行政型和执法型C海关和警察部门的权力结合在一起D和执法机构的员工都在金融续分别拥有原隶属E家通常属于大陆法系D和恐怖融资的信息B钱和恐怖融资的信息C的信息D员E监管B行政强制性措施CD问题ED观分析B型分析D分析下哪些D决策机构的政策制定提供基础B机构本身计算机系统设置预警模型C定和修订法律法规D提供涉嫌犯罪的线索E保障、其他监管机构等为反洗钱网络核心枢纽机构的基本要求。这里的“合作”D的基础上与报告机构进行的B的前提下与国内机构的合作C机构和国际有关组D员进行国际情报交流E间的交流和互派法等部D的人员直接登录数据库检索B构分析人员向反洗钱合作部门提D构人员进行国际情报交流E合作提交的D交易报告B主义融资交易报告D控制度报告E报告些层D息核查B作分析C析D类A获取情报B调查权D交流权E约权A保密B监管部门提供情报和技术支持C反馈D国家提交年度报告A分析监测工作具有直接性和高效性B反洗钱工作的系统性E钱合作的必然要求组成的监管方面，中国D履行反洗钱义务的特定非金融机构B洗钱义务的特定非金融机构的审C的反洗钱义务D构开展反洗钱监督管理的具E行现场检查的具体办法D工作部际联席会议B的国际合作DD划金融业反洗钱规则的行政规章B钱政策制定C反洗钱工作D和非金融机构监管E测D担国家反洗钱办事机构日常工作B金融机构反洗钱工作规则、制度C钱工作，负责对金融反洗钱规定的行D查、核实可疑交易，协助司法E机构的业务进行指导，以下说法错误D与制定金融机构反洗钱规章B融机构反洗钱规章D定的银行业金融机构进行行E银行业金融机构高管人，以下说法正确D制定银行业金融机构反洗钱规章B银行业金融机构的反洗钱内控制C照规定建立健全反D定的银行业金融机构进行行E银行业金融机构高管人，以下说法错误C规定建立健全反洗钱内D与制定金融机构反洗钱规章B融机构反洗钱规章C定建立健全反洗钱内D规定的证券期货业金融机构进E的证券期货业金融机构高，以下说法正确D与制定证券期货业金融机构反洗钱规章B证券期货业金融机构的反洗钱内C提出按照规定建立健D规定的证券期货业金融机构进E的证券期货业金融机构高，以下说法错误D与制定金融机构反洗钱规章B机构反洗钱规章C建立健全反洗钱内D定的保险业金融机构进行行E保险业金融机构高管人，以下说法正确D制定保险业金融机构反洗钱规章B保险业金融机构的反洗钱内控制C照规定建立健全反D定的保险业金融机构进行行D察院E的保险业金融机构高管人关于尽职责任，以下说法正确的是:D责任是法律对义务主体反洗钱职责B具有弹性的规定，但仍是强制性C及其职员尽最大可能D为监管部门衡量金融机构履行E主体的反洗钱责任心和D公安机关B中国反洗钱监测分析中心E国人民银行D反洗钱法B构反洗钱规定CD份识别和客户身份资料及交E怖融资的可疑交易管理调查的金融机D期改正B，处二十万元以上五十万元以下五万元D发生的，处五十万元以上五百E责令停业整顿或者吊销其金融机构，中国D严重的，处二十万元以上五十万元B，对直接负责的董事、高级管理上五万C处五十万元以上五百万元以E建议有关金融监督管理机情节严重的金融十万元以上五十D按照规定履行客户身份识别义务的B保存客户身份资料和交易记录的C易或者为客户开立D，泄露有关信息的E检查、调查，拒绝提供