宏大金属贸易融资方案

PAGE共3页第3页山西省宏大金属制品有限公司4,000万元贸易融资方案（模式）释义：本方案除特别注明外，宏大金属均指山西省宏大金属制品有限公司；宏大商贸均指山西宏大商贸有限公司；中国能源均指中国能源投资有限公司。基于：1、山西省宏大金属制品有限公司①已形成80,000吨/年铝棒的产能规模；②原料供给有充分保证；③产品销售有稳定、可靠的市场和客户群体；④基于释放产能的需要，需筹集5,000万元流动资金，用于原料（铝水）采购。2、山西宏大商贸有限公司①是国内以铝产品贸易为主的有色金属产品贸易商，年经营额达15亿元以上；②有成熟的产品销售渠道和优质的客户群体；③在业界有良好的声誉。3、中国能源投资有限公司是国内规模较大的投资和贸易商，有相当的实力。规划贸易融资方案如下：一、方案主要内容通过铝棒产品供应链，引入托盘公司，作为贸易主体，以预付货款方式出资4,000万元，宏大金属自筹1,000万元。1、贸易资金量贸易资金量5,000万元，其中，托盘公司出资80%，计4,000万元；宏大金属出资20%，计1,000万元。2、托盘公司可形成营业额每两个月周转1资，托盘公司可形成30,000万元/年资金流，实现销售收入25,641.03万元。二、资金成本1、托盘公司固化资金收益5.5‰；年资金成本额为308.88万元，年化利率为7.722%。2、银行承兑汇票贴现利率月5‰；年贴现利息额为240万元，年化利率为6%。3、额外费用率（月）2‰，年化利率为2.4%。以上合计资金成本率年化16.122%三、贸易模式（一）规划贸易融资方案A：1、宏大金属（供应商）→托盘公司（采购、销售商）→中国能源（采购商）2、先行取得中国能源出具的与5000万元等值的铝棒的收货确认书（收货证明文件）。宏大宏大金属采购原料（铝水）支付资金采购铝棒托盘公司贸易主体采购、销售铝棒中国中国能源贸易主体采购铝棒销售铝棒（二）规划贸易融资方案B：1、宏大金属（供应商）→托盘公司（采购、销售商）→宏大商贸（采购商）。2、山西宏大商贸有限公司向托盘公司出具5000万元等值铝棒的收货确认书。圣泽金属圣泽金属采购原料（铝水）支付资金采购铝棒托盘公司贸易主体采购、销售铝棒辛意达商贸贸易主体采购铝棒销售铝棒四、资金及发票流转（一）、前提条件1、托盘公司与宏大金属签订铝棒采购合同；2、托盘公司与中国能源或宏大商贸签订铝棒销售合同。（二）、运营流程1、托盘公司开具4,000万元银行承兑汇票（6个月期）给宏大金属。2、自宏大金属收托盘公司到4,000万元银行承兑汇票之日起满2个月（60天）内，分批或一次将5,000万元等值的铝棒交付给托盘公司，并通过货权转移的方式经托盘公司交付给中国能源或宏大商贸。3、自宏大金属收托盘公司到4,000万元银行承兑汇票之日起满2个月（60天）后5日内，进行贸易清算。4、2个月为一个交易周期。⑴、托盘公司开具价税合计为5,000万元的增值税专用发票给中国能源或宏大商贸：价款4,273.50元，税款726.50元。⑵、宏大金属开具价税合计为4,948.52元的增值税专用发票给托盘公司：价款4,229.50元，税额719.02元。采购情况销售情况利润情况价税合计价款税额价税合计价款税额毛利额毛利率%4,948.524,229.50719.025,000.004,273.50726.5044.001.03%4、中国能源或宏大商贸将5,000万元资金（与托盘公司开具的增值税发票配套）支付给托盘公司；托盘公司将4,948.52资金（与宏大金属开具的增值税发票配套）支付给宏大金属；以此类推。五、特别约定为保证托盘公司的资金安全，宏大金属和宏大商贸同意为托盘公司的4,