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文档简介

年一季度滁州中支反洗钱、合规培训考试

您的姓名：

您的部门：

银邮部

个险部

团险部

直销部

健康保险部

财务部

理赔部

核保部

行政合规计划部

总经理室

1、2022年人行监管处罚要点频次高于100次的有？

A、未按规定履行客户身份识别

B、未按规定报送大额或可疑交易报告

C、账户超期备案

D、未经授权查询征信信息

E、与身份不明客户交易

2、保险公司被洗钱风险的基本模式有几种？

A、1

B、2

C、3

D、4

3、保险公司被洗钱风险的常见方式有哪些？

A、购买大额保单（寿险）

B、福利保单（寿险、团险）

C、保单质押（寿险）

D、保险欺诈（财险、寿险）

4、购买大额保单的风险点有哪些？

A、客户身份是否与保费金额相匹配

B、投保环节出现异常情形

C、退保/保全/满期给付/理赔异常

D、重点关注高风险产品

5、根据《反洗钱法》规定，客户身份资料在业务结束后、客户交易信息在交易结束后，金融机构应当至少保存几年？

A、3年

B、5年

C、10年

D、15年

6、违反法律、行政法规的规定，情节严重的，国务院保险监督管理机构可以禁止有关责任人员一定期限直至终身进入保险业。

对

错

7、保险公司及其工作人员在保险业务活动中不得有下列哪些行为？

A、对投保人隐瞒与保险合同有关的重要情况

B、承诺向投保人、被保险人或者受益人给予保险合同规定以外的保险费回扣或者其他利益。

C、阻碍投保人履行本法规定的如实告知义务，或者诱导其不履行本法规定的如实告知义务

D、欺骗投保人、被保险人或者受益人

8、根据《保险法》第八十四条规定，保险公司的（）变更不需要经过保险监管机构批准。

A、名称

B、注册资本

C、持股百分之五以下的股东

D、分立或者合并

9、如何确保公司主要内控制度的执行落实？

A、建立完善公司治理结构，科学制定公司发展战略和决策机制

B、健全完善并严格落实保费资金管理、核保核赔管理、有价单证管理、成本管理、印章管理、分支机构高管人员管理等核心内控制度

C、强化数据集中管控，理赔接报案系统、单证系统要与核心业务系统全面对接，业务、财务、再保数据要实现集成管理、无缝链接、实时互动

D、要建立健全系统理赔服务标准，规范理赔流程，提高理赔服务质量，建立快速理赔机

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