协会共同类多选题三附有答案

协会共同类多选题三[复制]您的姓名：[填空题]*_________________________________401.收单机构及其外包服务机构在推广业务时，广告内容中不得使用或者变相使用的文字有（）。*A.“零扣率”、“低扣率”、“费率自由定义”(正确答案)B.“商户滚动切换”、“一机多商户”(正确答案)C.“T+O”、“D+O”、“即时到账”(正确答案)D.“刷单”、“套现”(正确答案)402.收单机构应当遵循“谁入网、谁负责”的原则，对通过其加入清算网络的（）承担管理责任，严格规范与外包服务机构的业务合作。*A.银行卡受理终端(正确答案)B.条码支付受理终端(正确答案)C.收款码(正确答案)D.付款码403.对依据法律法规和相关监管规定免于办理工商注册登记的实体特约商户(小微商户)，收单机构在遵循“了解你的客户”原则的前提下，可以通过审核商户主要负责人身份证明文件和辅助证明材料为其提供收单服务。辅助证明材料包括但不限于（）。*A.营业场所租赁协议(正确答案)B.产权证明(正确答案)C.集中经营场所管理方出具的证明文件(正确答案)D.其他反映小微商户真实从事商品或者服务交易活动的材料(正确答案)404.收单机构应当结合小微商户的风险等级，动态调整其可受理的银行卡种类和交易限额，以同一个身份证件在同一家收单机构办理的全部小微商户受理信用卡的收款金额上限为（）。*A.日累计1000元(正确答案)B.日累计5000元C.月累计10000元(正确答案)D.月累计50000元405.清算机构应当配套建立小微商户收单业务规则和管理系统，细化小微商户（）等风险管理措施。*A.准入(正确答案)B.商户注册数量(正确答案)C.交易限额(正确答案)D.交易监测(正确答案)406.银行、支付机构等代收服务机构根据收款人的委托协议，定期向付款人开户机构(包括银行和支付机构)发送支付指令，提请付款人开户机构不经交易验证直接扣划付款人账户资金的，应当执行的要求有（）。*A.约定代收服务机构和付款人开户机构之间的权利、义务和责任B.付款人开户机构应当事先或者在首笔交易时取得付款人授权(正确答案)C.明确收款人名称、支付款项的用途、扣款时间、授权期限、交易限额、异议处理和交易关闭方式等事项(正确答案)D.在后续交易时及时提示付款人交易信息(正确答案)407.代收服务机构应当要求收款人事先与付款人签订收款协议，并在代收交易处理中验证协议关系。代收服务机构应当真实、完整传输（）等代收交易信息，并采取有效措施禁止收款人滥用、出借、出租、出售代收交易接口。*A.交易金额(正确答案)B.交易时间(正确答案)C.收款人名称(正确答案)D.收款用途(正确答案)408.关于“加强支付业务系统接口管理”，各银行、支付机构、清算机构应当（）。*A.建立支付业务系统接口统一管理制度，明确牵头部门，严格业务审批(正确答案)B.加强接入单位审核、使用范围、交易信息和资金安全等管理(正确答案)C.加大交易监测力度，确保接入单位将支付业务系统接口用于协议约定的范围和用途(正确答案)D.采取有效措施防止支付业务系统接口被用于违法违规用途(正确答案)409.各银行、支付机构开展支付业务涉及跨行清算业务时，必须通过（）处理。*A.人民银行会计核算数据集中系统B.人民银行跨行清算系统(正确答案)C.票据交易系统D.具备合法资质的清算机构(正确答案)410.自2019年6月1日起，银行和支付机构在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询业务时，应当执行的规定有（）。*A.对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的交易流水号(正确答案)B.支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈(正确答案)C.清算机构应当强化受理终端入网管理，参照国家标准及金融行业标准制定受理终端入网管理制度D.支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额411.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当（）。*A.建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制(正确答案)B.设置AB角(正确答案)C.于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关(正确答案)D.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起1个工作日内重新报送(正确答案)412.支付机构可采取（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。*A.电话B.视频(正确答案)C.面对面(正确答案)D.电子邮件413.单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。*A.直接中止开户B.向单位法定代表人或负责人核实开户意愿C.延长开户审核期限(正确答案)D.强化客户尽职调查(正确答案)414.支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理，不得仅凭验证支付账号绑定银行账户信息即为客户办理修改支付账户（）等业务。*A.登录密码(正确答案)B.支付密码(正确答案)C.预留手机号码(正确答案)D.客户名称415.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当（）。*A.采取面对面、视频等方式重新核实客户身份(正确答案)B.甄别可疑交易行为，确属可疑的，应当按照反洗钱有关规定采取相关措施(正确答案)C.对无法核实的，中止该支付账户所有业务(正确答案)D.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户重点核实(正确答案)416.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户（）的相关法律责任和惩戒措施。*A.出租账户(正确答案)B.出借账户(正确答案)C.出售账户(正确答案)D.购买账户(正确答案)417.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其（）。*A.银行账户柜面业务B.银行账户非柜面业务(正确答案)C.支付账户所有业务(正确答案)D.不得为其新开立账户(正确答案)418.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得直接或变相为其提供支付结算服务的机构有（）。*A.互联网赌博、色情平台和互联网销售彩票平台(正确答案)B.非法外汇、贵金属投资交易平台和非法证券期货类交易平台(正确答案)C.代币发行融资及虚拟货币交易平台(正确答案)D.未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所(正确答案)419.收单机构停止提供收款服务的情形包括（）。*A.受理终端所处位置无法监测B.受理终端与商户经营地址不符的交易C.连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构无法重新核实特约商户身份(正确答案)D.连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码(正确答案)420.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析（）等特征，完善可疑交易监测模型。*A.交易金额、笔数(正确答案)B.交易类型、时间、频率(正确答案)C.收款方(正确答案)D.付款方(正确答案)421.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取的措施有（）。*A.延迟资金结算(正确答案)B.设置收款限额(正确答案)C.暂停银行卡交易(正确答案)D.收回受理终端（关闭网络支付接口）(正确答案)422.收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率，下列做法正确的是（）。*A.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每季独立开展至少一次现场巡检B.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少一次现场巡检(正确答案)C.对于不具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当定期采集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测(正确答案)D.对于网络特约商户，收单机构应当定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析(正确答案)423.（）应当按照清算机构报文规范要求准确、完整报送实际交易的特约商户信息和收款方、付款方信息，并向客户准确展示商户名称或收款方、付款方名称。*A.银行(正确答案)B.收单机构C.支付机构(正确答案)D.金融机构424.自2019年6月1日起，（）应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。*A.收单机构B.银行(正确答案)C.清算机构D.支付机构(正确答案)425.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及（）等内容。*A.电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施(正确答案)B.转账汇款注意事项(正确答案)C.买卖账户社会危害(正确答案)D.个人金融信息保护和支付结算常识(正确答案)426.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节严重”的是指（）。*A.伪造信用卡五张以上不满二十五张(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元(正确答案)C.伪造空白信用卡五十张以上不满二百五十张(正确答案)D.其他情节严重的情形(正确答案)427.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节特别严重”的是指（）。*A.伪造信用卡二十五张以上(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在一百万元以上(正确答案)C.伪造空白信用卡二百五十张以上(正确答案)D.其他情节特别严重的情形(正确答案)428.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量较大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张(正确答案)B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张(正确答案)D.非法持有他人信用卡五十张以上429.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上(正确答案)C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张D.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)430.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)C.使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上(正确答案)D.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上(正确答案)431.根据刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定，下列情形中，应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的是指（）。*A.违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡(正确答案)B.使用伪造、变造的身份证明申领信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张432.下列情形中，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚的情形有（）。*A.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，申领信用卡B.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张(正确答案)D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满十张433.刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括的情形有（）。*A.拾得他人信用卡并使用(正确答案)B.骗取他人信用卡并使用(正确答案)C.窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用(正确答案)D.其他冒用他人信用卡的情形(正确答案)434.对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人（）等情节作出判断，不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。*A.信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况(正确答案)B.透支资金的用途(正确答案)C.透支后的表现(正确答案)D.未按规定还款的原因(正确答案)435.刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”所具有的情形指（）。*A.明知没有还款能力而大量透支或使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还(正确答案)B.透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收(正确答案)C.抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款(正确答案)D.使用透支的资金进行犯罪活动，及其他非法占有资金，拒不归还(正确答案)436.“有效催收”是指催收同时符合下列条件，这些条件包括（）。*A.在透支超过规定限额或者规定期限后进行(正确答案)B.催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外(正确答案)C.两次催收至少间隔三十日(正确答案)D.符合催收的有关规定或者约定(正确答案)437.恶意透支的数额，不包括（）等。*A.利息(正确答案)B.复利(正确答案)C.滞纳金(正确答案)D.手续费(正确答案)438.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以（）等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。*A.虚构交易(正确答案)B.虚开价格(正确答案)C.虚开发票D.现金退货(正确答案)439.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，依据刑法第二百二十五条规定应当认定为“情节严重”的情形是（）。*A.数额在一百万元以上(正确答案)B.造成金融机构资金二十万元以上逾期未还(正确答案)C.造成金融机构经济损失十万元以上(正确答案)D.造成金融机构经济损失二十万元以上440.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，依据刑法第二百二十五条规定应当认定为“情节特别严重”的情形是（）。*A.数额在五百万元以上(正确答案)B.造成金融机构资金一百万元以上逾期未还(正确答案)C.造成金融机构经济损失五十万元以上(正确答案)D.造成金融机构经济损失一百万元以上441.刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”所指的情形有（）。*A.使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金(正确答案)B.非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务(正确答案)C.非法为他人提供支票套现服务(正确答案)D.其他非法从事资金支付结算业务的情形(正确答案)442.非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，可以认定为非法经营行为“情节严重”的情形有（）。*A.非法经营数额在五百万元以上(正确答案)B.违法所得数额在十万元以上(正确答案)C.非法经营数额在二百五十万元以上，曾因非法从事资金支付结算业务受过刑事追究(正确答案)D.违法所得数额在五万元以上，二年内因非法买卖外汇受过行政处罚(正确答案)443.非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”，这些情形有（）。*A.曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究(正确答案)B.二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚(正确答案)C.拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴(正确答案)D.造成其他严重后果(正确答案)444.任何单位和个人不得以（）等方式拒收现金，依法应当使用非现金支付工具的情形除外。*A.格式条款(正确答案)B.通知(正确答案)C.声明(正确答案)D.告示(正确答案)445.（）不得要求或者诱导其他单位和个人拒收或者采取歧视性措施排斥现金。*A.金融机构B.银行业金融机构(正确答案)C.支付机构D.非银行支付机构(正确答案)446.自2019年6月1日起，银行和支付机构在受理公安机关通过电信网络新型违法犯罪交易风险事件管理平台发起的查询业务时，应当执行的规定有（）。*A.对于支付机构发起涉及银行账户的网络支付业务，银行应当按照管理平台报文要求，准确提供该笔业务对应的由清算机构发送的交易流水号(正确答案)B.支付机构应当支持根据清算机构发送的交易流水号查询对应业务的相关信息，并按照管理平台报文要求反馈(正确答案)C.清算机构应当强化受理终端入网管理，参照国家标准及金融行业标准制定受理终端入网管理制度D.支付机构应当健全单位客户风险评级管理制度，根据单位客户风险评级，合理设置并动态调整同一单位所有支付账户余额付款总限额447.对于公安机关通过管理平台发起的涉案账户查询、止付和冻结业务，符合法律法规和相关规定的，银行和支付机构应当立即办理并及时反馈。银行和支付机构应当（）。*A.建立涉案账户查询、止付、冻结7×24小时紧急联系人机制(正确答案)B.设置AB角(正确答案)C.于2019年4月1日前将紧急联系人姓名、联系方式等信息报送法人所在地公安机关(正确答案)D.紧急联系人发生变更的，应当于变更之日起1个工作日内重新报送(正确答案)448.支付机构可采取（）等方式向单位法定代表人或负责人核实开户意愿，具体方式由支付机构根据客户风险评级情况确定。*A.电话B.视频(正确答案)C.面对面(正确答案)D.电子邮件449.单位存在异常开户情形的，支付机构应当按照反洗钱等规定采取（）等措施。*A.直接中止开户B.向单位法定代表人或负责人核实开户意愿C.延长开户审核期限(正确答案)D.强化客户尽职调查(正确答案)450.支付机构应当完善客户修改支付账户登录密码、支付密码等业务的安全管理，不得仅凭验证支付账号绑定银行账户信息即为客户办理修改支付账户（）等业务。*A.登录密码(正确答案)B.支付密码(正确答案)C.预留手机号码(正确答案)D.客户名称451.支付机构发现单位支付账户存在可疑交易特征的，应当（）。*A.采取面对面、视频等方式重新核实客户身份(正确答案)B.甄别可疑交易行为，确属可疑的，应当按照反洗钱有关规定采取相关措施(正确答案)C.对无法核实的，中止该支付账户所有业务(正确答案)D.对公安机关移送涉案账户的开户单位法定代表人或负责人、经办人员开立的其他单位支付账户重点核实(正确答案)452.自2019年6月1日起，银行和支付机构为客户开立账户时，应当在开户申请书、服务协议或开户申请信息填写界面醒目告知客户（）的相关法律责任和惩戒措施。*A.出租账户(正确答案)B.出借账户(正确答案)C.出售账户(正确答案)D.购买账户(正确答案)453.自2019年4月1日起，银行和支付机构对经设区的市级及以上公安机关认定的出租、出借、出售、购买银行账户（含银行卡）或者支付账户的单位和个人及相关组织者，假冒他人身份或者虚构代理关系开立银行账户或者支付账户的单位和个人，5年内暂停其（）。*A.银行账户柜面业务B.银行账户非柜面业务(正确答案)C.支付账户所有业务(正确答案)D.不得为其新开立账户(正确答案)454.收单机构应当严格按规定审核特约商户申请资料，采取有效措施核实其经营活动的真实性和合法性，不得直接或变相为其提供支付结算服务的机构有（）*A.互联网赌博、色情平台和互联网销售彩票平台(正确答案)B.非法外汇、贵金属投资交易平台和非法证券期货类交易平台(正确答案)C.代币发行融资及虚拟货币交易平台(正确答案)D.未经监管部门批准通过互联网开展资产管理业务以及未取得省级政府批文的大宗商品交易场所(正确答案)455.收单机构停止提供收款服务的情形包括（）*A.受理终端所处位置无法监测B.受理终端与商户经营地址不符的交易C.连续3个月内未发生交易的受理终端或收款码，收单机构无法重新核实特约商户身份(正确答案)D.连续12个月内未发生交易的受理终端或收款码(正确答案)456.收单机构、清算机构应当强化收单业务风险管理，持续监测和分析（）等特征，完善可疑交易监测模型。*A.交易金额、笔数(正确答案)B.交易类型、时间、频率(正确答案)C.收款方(正确答案)D.付款方(正确答案)457.收单机构发现交易金额、时间、频率与特约商户经营范围、规模不相符等异常情形的，应当对特约商户采取的措施有（）。*A.延迟资金结算(正确答案)B.设置收款限额(正确答案)C.暂停银行卡交易(正确答案)D.收回受理终端（关闭网络支付接口）(正确答案)458.收单机构应当根据特约商户风险评级确定其巡检方式和频率，下列做法正确的是（）*A.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每季独立开展至少一次现场巡检B.对于具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当每年独立开展至少一次现场巡检(正确答案)C.对于不具备固定经营场所的实体特约商户，收单机构应当定期采集其经营影像或照片、开展受理终端定位监测(正确答案)D.对于网络特约商户，收单机构应当定期登录其经营网页查看经营内容、开展网络支付接口技术监测和大数据分析(正确答案)459.（）应当按照清算机构报文规范要求准确、完整报送实际交易的特约商户信息和收款方、付款方信息，并向客户准确展示商户名称或收款方、付款方名称。*A.银行(正确答案)B.收单机构C.支付机构(正确答案)D.金融机构460.自2019年6月1日起，（）应当在所有电子渠道的转账操作界面设置防范电信网络新型违法犯罪提示。*A.收单机构B.银行(正确答案)C.清算机构D.支付机构(正确答案)461.2019年4月至12月，人民银行分支机构、银行、支付机构、清算机构和中国支付清算协会应当制定防范电信网络诈骗宣传方案，综合运用解读文章、海报、漫画等各种宣传方式，利用电视、广播、报纸、微博、微信、微视频等各种宣传渠道，持续向客户宣传普及（）等内容。*A.电信网络新型违法犯罪典型手法及应对措施(正确答案)B.转账汇款注意事项(正确答案)C.买卖账户社会危害(正确答案)D.个人金融信息保护和支付结算常识(正确答案)462.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易，银行和支付机构应当按照有关规则反馈交易流水号和交易类型。通过银联处理的业务，反馈交易流水号和交易类型的规则是（）。*A.网银支付，反馈银联发送银行的交易订单号（唯一订单标识），交易类型字段填写“银联网银”(正确答案)B.协议支付，反馈协议支付请求报文（报文类型1001）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“银联协议”(正确答案)C.直接支付，反馈直接支付请求报文（报文类型1002）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“银联直接”(正确答案)D.贷记付款，反馈贷记付款请求报文（报文类型2001）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“银联贷记”(正确答案)463.对于支付机构发起的涉及银行账户的交易，银行和支付机构应当按照有关规则反馈交易流水号和交易类型。通过网联处理的业务，反馈交易流水号和交易类型的规则是（）。*A.协议支付和商业委托支付，反馈协议支付申请报文（epcc.201.001.01）中的交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联协议”和“网联商业委托”(正确答案)B.网关支付，反馈网关支付跳转报文（epcc.242.001.01）中交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联网关”(正确答案)C.认证支付，反馈银行验证支付申请报文（epcc.231.001.01）中交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联认证”(正确答案)D.付款业务，反馈付款申请报文（epcc.211.001.01）中交易流水号字段（TrxId），交易类型字段填写“网联付款”(正确答案)464.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节严重”的是指（）。*A.伪造信用卡五张以上不满二十五张(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在二十万元以上不满一百万元(正确答案)C.伪造空白信用卡五十张以上不满二百五十张(正确答案)D.其他情节严重的情形(正确答案)465.根据刑法第一百七十七条规定，伪造信用卡“情节特别严重”的是指（）。*A.伪造信用卡二十五张以上(正确答案)B.伪造的信用卡内存款余额、透支额度单独或者合计数额在一百万元以上(正确答案)C.伪造空白信用卡二百五十张以上(正确答案)D.其他情节特别严重的情形(正确答案)466.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量较大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张(正确答案)B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张(正确答案)D.非法持有他人信用卡五十张以上467.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.明知是伪造的信用卡而持有、运输十张以上(正确答案)C.非法持有他人信用卡五张以上不满五十张D.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)468.根据刑法第一百七十七条之一第一款规定，下列情形中，应当认定为“数量巨大”的是指（）。*A.明知是伪造的空白信用卡而持有、运输十张以上不满一百张B.非法持有他人信用卡五十张以上(正确答案)C.使用虚假的身份证明骗领信用卡十张以上(正确答案)D.出售、购买、为他人提供伪造的信用卡或者以虚假的身份证明骗领的信用卡十张以上(正确答案)469.根据刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定，下列情形中，应当认定为“使用虚假的身份证明骗领信用卡”的是指（）。*A.违背他人意愿，使用其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民往来内地通行证、台湾居民来往大陆通行证、护照等身份证明申领信用卡(正确答案)B.使用伪造、变造的身份证明申领信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张470.下列情形中，依照刑法第一百七十七条之一第二款的规定，以窃取、收买、非法提供信用卡信息罪定罪处罚的情形有（）。*A.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，申领信用卡B.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以伪造可进行交易的信用卡(正确答案)C.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满五张(正确答案)D.窃取、收买、非法提供他人信用卡信息资料，足以使他人以信用卡持卡人名义进行交易，涉及信用卡一张以上不满十张471.刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人信用卡”，包括的情形有（）。*A.拾得他人信用卡并使用(正确答案)B.骗取他人信用卡并使用(正确答案)C.窃取、收买、骗取或者以其他非法方式获取他人信用卡信息资料，并通过互联网、通讯终端等使用(正确答案)D.其他冒用他人信用卡的情形(正确答案)472.对于是否以非法占有为目的，应当综合持卡人（）等情节作出判断，不得单纯依据持卡人未按规定还款的事实认定非法占有目的。*A.信用记录、还款能力和意愿、申领和透支信用卡的状况(正确答案)B.透支资金的用途(正确答案)C.透支后的表现(正确答案)D.未按规定还款的原因(正确答案)473.刑法第一百九十六条第二款规定的“以非法占有为目的”所具有的情形指（）。*A.明知没有还款能力而大量透支或使用虚假资信证明申领信用卡后透支，无法归还(正确答案)B.透支后通过逃匿、改变联系方式等手段，逃避银行催收(正确答案)C.抽逃、转移资金，隐匿财产，逃避还款(正确答案)D.使用透支的资金进行犯罪活动，及其他非法占有资金，拒不归还(正确答案)474.“有效催收”是指催收同时符合下列条件，这些条件包括（）。*A.在透支超过规定限额或者规定期限后进行(正确答案)B.催收应当采用能够确认持卡人收悉的方式，但持卡人故意逃避催收的除外(正确答案)C.两次催收至少间隔三十日(正确答案)D.符合催收的有关规定或者约定(正确答案)475.恶意透支的数额，不包括（）等。*A.利息(正确答案)B.复利(正确答案)C.滞纳金(正确答案)D.手续费(正确答案)476.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以（）等方式向信用卡持卡人直接支付现金，情节严重的，应当依据刑法第二百二十五条的规定，以非法经营罪定罪处罚。*A.虚构交易(正确答案)B.虚开价格(正确答案)C.虚开发票D.现金退货(正确答案)477.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，依据刑法第二百二十五条规定应当认定为“情节严重”的情形是（）。*A.数额在一百万元以上(正确答案)B.造成金融机构资金二十万元以上逾期未还(正确答案)C.造成金融机构经济损失十万元以上(正确答案)D.造成金融机构经济损失二十万元以上478.违反国家规定，使用销售点终端机具（POS机）等方法，以虚构交易、虚开价格、现金退货等方式向信用卡持卡人直接支付现金，依据刑法第二百二十五条规定应当认定为“情节特别严重”的情形是（）。*A.数额在五百万元以上(正确答案)B.造成金融机构资金一百万元以上逾期未还(正确答案)C.造成金融机构经济损失五十万元以上(正确答案)D.造成金融机构经济损失一百万元以上479.刑法第二百二十五条第三项规定的“非法从事资金支付结算业务”所指的情形有（）。*A.使用受理终端或者网络支付接口等方法，以虚构交易、虚开价格、交易退款等非法方式向指定付款方支付货币资金(正确答案)B.非法为他人提供单位银行结算账户套现或者单位银行结算账户转个人账户服务(正确答案)C.非法为他人提供支票套现服务(正确答案)D.其他非法从事资金支付结算业务的情形(正确答案)480.非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇，可以认定为非法经营行为“情节严重”的情形有（）。*A.非法经营数额在五百万元以上(正确答案)B.违法所得数额在十万元以上(正确答案)C.非法经营数额在二百五十万元以上，曾因非法从事资金支付结算业务受过刑事追究(正确答案)D.违法所得数额在五万元以上，二年内因非法买卖外汇受过行政处罚(正确答案)481.非法经营数额在二百五十万元以上，或者违法所得数额在五万元以上，且具有下列情形之一的，可以认定为非法经营行为“情节严重”，这些情形有（）。*A.曾因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇犯罪行为受过刑事追究(正确答案)B.二年内因非法从事资金支付结算业务或者非法买卖外汇违法行为受过行政处罚(正确答案)C.拒不交代涉案资金去向或者拒不配合追缴工作，致使赃款无法追缴(正确答案)D.造成其他严重后果(正确答案)482.对涉及恐怖活动资产冻结的管理，金融机构、特定非金融机构应当（）*A.制定冻结涉及恐怖活动资产的内部操作规程和控制措施(正确答案)B.对分支机构和附属机构执行情况进行监督管理(正确答案)C.指定专门机构或者人员关注并及时掌握恐怖活动组织及恐怖活动人员名单的变动情况(正确答案)D.完善客户身份信息和交易信息管理，加强交易监测(正确答案)483.金融机构、特定非金融机构采取冻结措施后，应当立即将资产（）等情况以书面形式报告资产所在地县级公安机关和市、县国家安全机关，同时抄报资产所在地中国人民银行分支机构。*A.数额(正确答案)B.权属(正确答案)C.位置(正确答案)D.交易信息(正确答案)484.金融机构、特定非金融机构及其工作人员对与采取冻结措施有关的工作信息应当保密，不得（）。*A.违反规定向任何单位及个人提供和透露(正确答案)B.在采取冻结措施前通知资产的所有人、控制人或者管理人(正确答案)C.在采取冻结措施后通知资产的所有人、控制人或者管理人D.擅自解除冻结措施485.金融机构、特定非金融机构有合理理由怀疑客户或者其交易对手、相关资产涉及恐怖活动组织及恐怖活动人员的，应当（）*A.根据中国人民银行的规定报告可疑交易(正确答案)B.依法向公安机关报告(正确答案)C.依法向国家安全机关报告(正确答案)D.立即采取冻结措施486.金融机构、特定非金融机构不得擅自解除恐怖活动资产冻结措施。但符合下列情形之一的，应当立即解除冻结措施，并按照有关规定履行报告程序。这些情形有（）*A.公安部公布的恐怖活动组织及恐怖活动人员名单有调整，不再需要采取冻结措施的(正确答案)B.公安部或者国家安全部发现金融机构、特定非金融机构采取冻结措施有错误并书面通知的(正确答案)C.公安机关或者国家安全机关依法调查、侦查恐怖活动，对有关资产的处理另有要求并书面通知的(正确答案)D.人民法院做出的生效裁决对有关资产的处理有明确要求的(正确答案)487.涉及恐怖活动的资产被采取冻结措施期间，符合以下情形之一的，有关账户可以进行款项收取或者资产受让。这些情形有（）*A.冻结资产所有人的消费支出B.收取被采取冻结措施的资产产生的孳息以及其他收益(正确答案)C.受偿债权(正确答案)D.为不影响正常的证券、期货交易秩序，执行恐怖活动组织及恐怖活动人员名单公布前生效的交易指令(正确答案)488.金融机构、特定非金融机构对被采取冻结措施的资产的管理及处置，应当按照（）的相关规定执行。*A.中国人民银行(正确答案)B.中国银行业监督管理委员会(正确答案)C.中国证券监督管理委员会(正确答案)D.中国保险监督管理委员会(正确答案)489.境外有关部门以涉及恐怖活