怎么备考证券从业资格证？附历年真题及答案

怎么备考证券从业资格证?附历年真题

注意：证券从业资格考试只有选择题一种题型。

证券业从业资格考试划分为一般从业资格考试、专项业务类资格考试和

管理类资格考试三种类别，三个类别的考试均采取闭卷机考的形式，且

都只设置选择题题型。

1、一般从业资格考试的题型只有选择题。考试科目为《证券市场基本

法律法规》和《金融市场基础知识》。各科考试试卷一共有100道题,

考试时间是120分钟。

2、专业资格考试只考选择题。保荐代表人胜任能力考试、证券分析师

胜任能力考试和证券投资顾问胜任能力考试的考试科目分别对应为《投

资银行业务》、《发布证券研究报告业务》和《证券投资顾问业务》。

各科目考试题量均为120,考试时长为180分钟。

3、管理资质测试同样只考选择题。各管理资质测试的考试科目均设1

门，分别为《证券公司高级管理人员资质测试》、《证券评级业务高级

管理人员资质测试》和《证券公司合规管理人员胜任能力测试》。各科

题量为120，时长为120分钟。

证券从业资格考试，应该如何备考学习呢？

首先证券从业考试并不难，不要给自己太大的心里压力，保持良好的心

态去备考学习。

我的方法是题库+模拟考试。

题目基本都是历年真题，这也是刷题有用的原因。根据自己的学习能力

和学习时间来定备考时间，大概可以定在10-30天之间。金融市场基

础知识部分建议直接刷题，做过一遍错了的在错题里，下次再做错题里

的题，直到最后一天考试前错题里的题目全部"搞懂"。

法律法规部分建议刷题的时候将高频知识点全部整理在备忘录里，例如：

XX行为会导致XX后果XX天数考前两三天笔记全部复习一遍就行啦！

考前一到二天一定要刷模拟卷！！！！真的对冲刺提分很有用！祝大家

早日通过证券从业资格证~

为了帮助考生们顺利通过考试，下面为大家搜索整理了部分真题，欢迎

参考学习，希望对大家备考有所帮助！

1.（2020年真题）下列关于直接融资和间接融资的说法，正确的有（）

直接融资通过市场主体充分博弈直接进行交易，更有利于合理引导资源

配置（V）

提高直接融资比重，有利于分散过度集中于银行的金融风险作用（V）

发展多种股权融资方式有利于提高实体经济的健康稳定发展（V）

相对于直接融资来说间接融资的信誉程度低，风险也相对较大

2.（2020年真题）下列关于金融市场功能的说法，正确的是（）

金融资产有社会价值，其价值是对未来现金流的要求权

金融市场具有将有形资产产生的风险在资金供求双方之间重新配置的

功能（V）

花费一定的时间来定位交易对手一般视为显性成本

金融市场通过金融资产交易实现货币资金在供给者和需求者之间的转

移，促进虚拟资本形成

3.（2020年真题）下列不属于衍生品市场的是（）

期货市场

期权市场

互换市场

货币市场（V）

4.（2020年真题）金融市场功能包括（）

提供流动性（V）

货币创造

价格发现（V）

降低搜寻成本（V）

5.（2019年真题）证券市场以证券发行与交易的方式实现了（）的对接,

有效地解决了资本的供求矛盾和资本结构调整的难题。

筹资与投资（V）

一级市场与二级市场

发行与回购

投资与并购

5.（2019年真题）下列属于直接融资的有（）

民间借贷（V）

租赁融资

风险投资融资（V）

债券市场融资（V）

7.（2019年真题）下列关于金融市场分类错误的是（）o

按照发行流通性质可以分为发行市场和流通市场

按照组织方式可以分为交易所市场和场外交易市场

按照交易工具分为债权市场和权益市场

按金融资产到期期限划分可以分为现货市场和衍生品市场（V）

8.（2019年真题）通过证券交易所进行的融资属于（）。

股权融资

间接融资

债券融资

直接融资（V）

9.（2019年真题）金融市场的重要性表现在（）o

促进储蓄——投资转化;（7）

优化资源配置;（V）

反映经济状态;（V）

宏观调控（V）

10.（2019年真题）根据我国《证券交易所管理办法》的规定,（）是证

券交易所的最高权力机构

会员大会（V）

理事会

董事会

总经理

10.（2018年真题）下列属于金融市场功能的有（）。

资本积累（V）

资源配置（V）

调节经济（V）

财富初次分配

11.（2018年真题）下列选项中，属于消费信用的是（）

银行对在校大学生提供助学贷款（V）

以商品交易为目的的预付定金

企业间的商品赊销

企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋（V）

12.（2018年真题）下列选项中，属于非证券金融市场的是（）o

股票市场

融资租赁市场（V）

信托市场（V）

股权投资市场（V）

13.（2018年真题）下列哪些属于非证券金融市场（）

信托市场（V）

保险市场（V）

融资租赁市场（V）

股权投资市场（V）

14.（2018年真题）下列关于直接融资的说法中，错误的有（）。

资金数量、期限、利率等方面较自由（V）

兑现能力较强（V）

风险较小（V）

流通性较间接融资的要弱

16.（2018年真题）狭义的有价证券指的是（）o

商品证券

货币证券

金融证券

资本证券（V）

17.（2018年真题）货币市场的主要功能是（）。

短期资金融通（V）

长期资金融通

套期保值

投机

18.（2018年真题）下列属于消费信用的是（）。

助学贷款

以商品交易为目的的预付定金（V）

国际金融租赁

企业以分期付款的形式向消费者个人提供房屋（V）

19.（2020年真题）下列关于国际资金流动的说法，错误的是（）

国际间接投资属于国际长期资金流动

套利性资金流动指的是利用各国金融市场上的利率差异与汇率差异进

行套利活动而引起的短期资本流动

贸易资金流动一般属于国际短期资金流动

资本外逃被认为是投机性的资金流动（V）

19.（2020年真题）下列关于国际金融监管体系的说法，正确的有（）

巴塞尔银行监管委员会成立于1974年，是国际清算银行的一个正式机

构（V）

国际证监会组织成立于1983年（V）

国际保险监督官协会于1934年在美国成立

作为IAIS的纲领性文件，《证券监管目标与原则》于1998年首次发布

20.（2020年真题）全球金融体系的主要参与者包括（）

金融公司（V）

公共部门（V）

非金融公司（V）

为住户服务的非营利性机构（V）

21.（2019年真题）下列关于全球金融市场的形成及发展趋势，说法正确

的是（）o

大约公元前2000年,古巴比伦乌尔城已经出现了明显的金融区（V）-

般认为，有形的、有组织的金融市场首先形成于17世纪的欧洲大陆（V）

1817年,参与华尔街汤迪咖啡馆证券交易的经纪人通过一项正式章程，

并成立组织,起名为"纽约证券交易会"（V）

1957年签署的《关税及贸易总协定》建立了欧洲经济共同体

23.（2019年真题）世界上第一个股票交易所位于（）

安特卫普

伦敦

费城

阿姆斯特丹（V）

24.（2019年真题）金融资产的持有者为了资金安全而进行资金调拨所形

成的国际资金流动被称为（）

投机性资金流动

保值性资金流动（V）

盈利性资金流动

国际间接投资

25.（2020年真题）在我国金融中介体系中,信托机构属于（）

银行机构体系

房地产中介体系

保险中介体系

投资中介体系（。）

26.（2020年真题）影响我国金融市场运行的主要因素有（）

经济因素,如经济增长、周期波动和财政货币经济政策等（V）

信息技术的发展程度（V）

投资者的心理预期（V）

金融市场法律制度是否完善

27.（2020年真题）以下正确描述了货币政策传导机制一般传导过程的是

（）

货币政策工具一操作目标-中介目标-最终目标（V）

中介目标-最终目标―货币政策工具-操作目标

最终目标―货币政策工具一操作目标-中介目标

操作目标-中介目标-最终目标―货币政策工具

27.（2020年真题）一般来说，下列属于中央银行主要职能的有（）

发行货币与代理国库（V）

管理商业银行（V）

保证经济体系适度流动性

对政府提供信贷（V）

29.（2020年真题）下列业务中，不属于财产保险公司业务的是（）

机动车保险

船舶货运保险

责任保险

人身保险（V）

30.（2020年真题）下列关于新中国成交以来金融市场发展历程的说法，

错误的有（）n

我国历史上曾建立的“大一统"金融体系中的"统"指的是全国实行"统

存统贷"的信贷资金管理体制（V）

1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能（V）

"深化金融体制改革，健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现代

金融体系”是在2012年党的十八大报告提出的（V）

31.（2020年真题）下列关于我国债券市场的说法，正确的有（）

我国债券交易市场分为场内市场和场外市场（V）

债券市场违约事件不断减少

在我国，信用债包括企业债、公司债、商业票据和短期融资券四个主要品

种

在我国，国债柜台市场实行二级托管制度，一级托管在中央国债登记结算

公司,二级托管在商业银行（V）

32.（2020年真题）下列关于城市商业银行特点的说法，错误的是（）

通常在特定区域从事商业银行业务

依靠地域优势与当地经济发展水平

各项业务均衡发展（V）

主要针对当地企业和居民需求提供金融服务。

33.（2020年真题）货币供应量T一实际利率1-投资T一总产出「描述的

是货币政策（）

利率传导机制（V）

信用传导机制

资产价格传导机制

汇率传导机制

34.（2020年真题）关于存款准备金制度与货币乘数，下列说法错误的是

（）o

准备金的比例越低银行的存款派生能力就越强

存款货币创造过程中的漏出因素会使货币乘数变大（V）

理论上货币乘数可以简单地表示为法定存款准备金率的倒数

提高法定存款准备金率会直接改变货币乘数

35.（2020年真题）当前中国人民银行的职责包括（）

依法制定和执行货币政策（V）

发行人民币，管理人民币流通（V）

监管境内期货合约的上市、交易和清算

监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场（V）

36.（2020年真题）不属于经常采用的货币政策中介目标的是（）

银行信贷规模

短期货币市场利率（V）

货币供应量

长期利率

36.（2020年真题）2018年博鳌亚洲论坛明确了我国保险业对夕出放的

诸多措施标志着我国保险业务将迎来全面开放时代。主要措施包报）

放开外资保险经纪公司业务范围与中资机构一致（V）

允许符合条件的外国投资者来华经营保险代理业务（V）

取消外资保险公司设立条件中必须在这个设立代表处连续3年的要求

允许符合条件的外国投资者来华经营保险公估业务（V）

37.（2019年真题）属于银行业金融机构类的机构投资者有（）

信托投资公司

商业银行（V）

城市信用合作社（V）

农村信用合作社（V）

38.（2019年真题）属于银行业金融机构的是（）

信托投资公司

商业银行（V）

城市信用合作社（V）

农村信用合作社（V）

（年真题）中国人民银行行使国家中央银行职能，包括（）

39.2019o

维护支付、清算系统的正常运行（V）

发行人民币（V）

制定和执行货币政策（V）

监督管理黄金市场（V）

41.（2019年真题）以下正确描述了货币政策一般传导过程的是（）。

最终目标―货币政策工具一操作目标-中介目标

操作目标—中介目标-最终目标―货币政策工具

中介目标一最终目标一货币政策工具-中介目标

货币政策工具一操作目标-中介目标-最终目标（V）

42.（2019年真题）以下关于中央银行资产业务的说法，正确的有（）

国外资产包括外汇、货币黄金和其他外国资产（V）

对政府债权主要是特别国债（V）

对其他存款机构债权包括对商业银行和政策性银行等存款性公司的再

贷款余额、再贴现余额、常备贷款便利、中期借贷便利、抵押补充贷款

和逆回购余额）

对其他金融性公司债权主要是对信托投资公司、保险公司、证券公司等

机构发放的金融稳定再贷款

43.（2019年真题）以下关于中央银行资产业务，说法正确的是（）o

国外资产包括外汇、货币黄金和其他国外资产（V）

对政府债权主要是特别国债（7）

对其他存款机构发放再贷款与再贴现余额（V）

对其他金融性公司发放的金融稳定再贷款（V）

43.（2019年真题）以下关于中央银行货币政策对证券市场影响的论述，

正确的有（）O

如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市

场行情上扬

如果中央银行提高存款准备金率,通过货币乘数的作用，使货币供应量更

大幅度地减少，证券市场趋于下跌（。）

如果中央银行降低存款准备金率或降低再贴现率，通常都会导致证券市

场行情下跌

如果中央银行提高再贴现率，对再贴现资格加以严格审查,商业银行资金

成本增加，市场贴现利率上升，社会信用收缩,证券市场的资金供应减少，

使证券市场走势趋软（V）

44.（2019年真题）下列关于新中国成立以来金融市场发展中一些事件的

表述中，错误的有（）o

我国历史上曾建立的“大一统"金融体系中的"统"指的是全国实行"存

贷挂钩、统存统贷"的信贷资金管理体制（V）

1952年12月，全国统一的公私合营银行成立

中国人民银行从1985年1月1日起专门行使中央银行职能（V）

"深化金融体制改革、健全促进宏观经济稳定、支持实体经济发展的现

代金融体系"是在2013年十八届三中全会（决定）提出的（V）

46.（2019年真题）上海证券交易所成立于（）年11月。

1991

1990（7）

1992

1989

47.（2019年真题）若法定存款准备金率为r,原始存款为D0,则简单货币

乘数m%（）

DO

1D0

r/DO

1/r（V）

48.（2019年真题）货币政策的信用传导机制包括（）。

银行信贷渠道（V

企业资产负债表（V）

财富效应

生命周期

年真题）创新型货币政策工具主要包括（

49.（2019）o

短期流动性调节工具（V）

常备借贷便利（V）

中期借贷便利（V）

长期借贷便利

50.（2018年真题）中央银行充当商业银行和其他金融机构的最后贷款人,

体现了中央银行是（）职能。

银行的银行（V）

发行的银行

政府的银行

市场的银行

51.（2018年真题）中央银行参与货币市场的主要目的是（）o

实现货币政策目标（V）

进行短期融资

实现合理投资组合

取得佣金收入

52.（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6%,客户提取现金比

率为10%,超额准备率为9%,则可求出货币乘数为（）。

4.4（V）

4.7

5.3

5.9

53.（2018年真题）既是证券市场上重要的中介机构，又是证券市场上重

要的机构投资者的是（）O

会计师事务所

证券公司（V）

资产评估事务所

投资咨询公司

54.（2018年真题）常见的常规性货币政策工具主要包括（）。

不动产信用控制

优惠利率

公开市场业务（V）

再贴现政策（V）

55.（2019年真题）中国人民银行行使国家中央银行的职能，包括（）

金融风险防范与化解（V）

制定金融规章（V）

制定和执行货币政策（V）

监督管理黄金、债券和股票市场

56.（2018年真题）政府的银行职能是指中央银行为政府提供服务，是政

府管理国家金融的专门机构。具体体现在（）。

.代理国库（V）

.代理政府债券发行（V）

.为政府融通资金（V）

.垄断货币发行权

57.（2020年真题）以下属于场内市场的有（）

主板市场（7）

创业板市场（V）

全国中小企业股份转让系统（V）

私募基金市场

58.（2020年真题）深圳证券交易所于（）年正式营业。

1993年

1995年

1991年（7）

1990年

58.（2020年真题）上海证券交易所在《上海证券交易所科创板企业上市

推荐指引》中指出，根据科创板定位,推荐机构优先推荐的科技创新企业

所属的领域包括（）

新一代信息技术领域（V）

高端装备领域（V）

大型风电领域（V）

新材料领域（V）

60.（2020年真题）关于科创板制度设计的创新点，下列说法错误的是（）

退市制度自由化（V）

发行定价市场化

上市标准多元化

发行审核注册制

61.（2020年真题）关于科创板试点注册制，下列说法错误的是（）

证券监管机构对证券的价值好坏作实质性判断（V）

不同于审批制、核准制

以信息披露为中心

证券监管机构对证券的价格高低不作实质性判断

62.（2020年真题）跟据《国务院关于全国中小企业股份转让系统有关问

题的决定》，境内符合条件的股份公司可以通过主办券商申请在全国中小

企业股份转让系统（）

公开转让股份（V）

进行股权和债券融资（V）

进行资产重组（V）

公开发行股份

63.（2020年真题）根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人

申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（）。

符合中国证监会规定的发行条件

发行后股本总额不低于人民币500万元（V）

首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过

人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上

市值及财务指标满足规定的标准

63.（2020年真题）根基《根据国务院关于全国中小企业股份转让系统有

关问题的决定》,境内符合条件的股份公司可以通主办券商申请在全国中

小企业股份转让系统（）

公开转让股份（V）

进行股份和债券融资（V）

进行资产重组（V）

公开发行股份

65.（2020年真题）从融资需求方的角度来看，我国企业数量众多,（）不

属于按行业类型划分的类型。

传统型

创业型

成长型（V）

高科技型

66.（2020年真题）场外交易市场的特证有（）

挂牌标准相对较低

监管较为放松

交易制度通常采用做市商制度

信息披露要求较低（V）

67.（2020年真题）场外交易市场的功能不包括（）

拓宽融资渠道

改善大中型企业融资环境（V）

为不能在证券交易所上市交易的证券提供流动性转让的场所

提供风险分层的金融资产管理渠道

（年真题）中小企业板块总体设计的"四个独立"，所包含的匙）

67.2019o

运行独立;（V）

监察独立;（V）

代码独立;（V）

板块独立。

68.（2019年真题）中小企业板块的设计要点主要包括（）

避免因发行上市标准变化带来风险（V）

扩大行业覆盖面,以增强上市公司行业结构的互补性（V）

避免直接建立创业板市场初始规模过小带来的风险（V）

逐步推进制度创新,为建设创业板市场积累经验（V）

70.（2019年真题）证券公司为与特定交易对手在集中交易场所之外进行

交易或为投资者在集中交易场所之外进行交易提供服务的场所或平台

的是（）O

区域性股权市场

券商柜台市场（V）

机构间私募产品报价与服务系统

私募基金市场

71.（2019年真题）我国创业板市场于2009年10月23日在（）正式

启动。

深圳证券交易所（V）

上海证券交易所

大连证券交易所

北京证券交易所

72.（2019年真题）为具有高成长性的中小企业和高科技企业提供融资服

务，又称二板市场的是（）o

交易所市场

银行间市场

创业板市场（V）

中小企业板市场

73.（2019年真题）全国中小企业股份转让系统中挂牌股票采取做市转让

方式的，须有（）家以上从事做市业务的主办券商为其提供做市报价服

务。

3

2（V）

1

5

74.（2019年真题）区域性市场投资者可以是下列哪些（）

具备一定条件的法人机构（V）

私募股权投资基金（V）

合伙企业（V）

金融资产低于50万人民币的自然人

75.（2018年真题）整个证券市场的核心是（）。

证券发行人

证券交易所（V）

中国证监会

国务院

76.（2018年真题）整个证券市场的核心是（）。

证券发行人

证券交易所（。）

中国证监会

国务院

77.（2018年真题）（）有“宏观经济晴雨表"之称。

主板市场（7）

创业板市场

三板市场

四板市场

78.（2018年真题）（）是指专为暂时无法在主板上市的创业型企业、中

小企业和高科技产业企业等需要进行融资和发展的企业提供融资途径

和成长空间的证券交易市场。

主板市场

创业板市场（V）

中小板市场

第四板市场

79.（2020年真题）中央银行是代表一国政府发行法偿货币、制定和执行

货币政策、实施金融监管的重要机构。中央银行作为证券发行主体（I

既可以发行股票，也可以发行债券（V）

不可以发行股票，但可以发行债券

可以发行股票，但不可以发行债券

既不可以发行股票，也不可以发行债券

80.（2020年真题）企业（公司）直接融资活动主要有（）方式

股票融资（V）

债券融资（V）

期权融资

权证融资

81.（2020年真题）可以发行股票的公司组织形式是（）

有限责任公司

有限责任公司或股份有限公司

股份有限公司（V）

独资公司

81.（2020年真题）关于金融债券，下列说法正确的有（）

金融资产的利率固定，一般低于同期储蓄利率

金融债券表示的是金融机构与金融债券持有者之间的债权债务关系（V）

我国金融债寿可以为国家大中型建设项目筹措资金（V）

金融债券的利息不计复利,不能提前支取（V）

83.（2019年真题）在上市公司增资发行方式中，公司发行可转债券的主

要动因是（）

不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立和转制，成为一家

上市公司

扩大股东人数，分散股权，增强股票的流动性，并可避免股份过度集中

增强证券对投资者的吸引力，能以较低的成本筹集到所需要的资金（V）

保护原股东的权益及其对公司的控制权

84.（2019年真题）通过证券市场进行的融资属于（）

股权融资

间接融资

债权融资

直接融资（V）

85.（2019年真题）可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一

定比例或价格将之转换成一定数量的另一种证券的证券，通常转化为I

ETF基金份额

普通股票（V）

公司债券

优先股票

86.（2019年真题）根据我国《上市公司证券发行管理办法》规定,上市公

司再融资的方式不包括（）

非公开发行股票

发行可交换公司债券（V）

发行可转换公司债券

向原股东配售股份

87.（2018年真题）资金盈余单位和赤字单位之间以有价证券为媒介实现

资金融通的金融活动被称为（）o

股票融资

债券融资

证券融资（V）

金融机构融资

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