2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷1188

****2021年基金从业资格考试《基金法

律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案） 学年第___学期 考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟 年级专业 学号 姓名 1、单选题（49分，每题1分）对于基金管理人来讲，开放式基金比封闭式基金提供了更好的激励约束机制，原因在于（）。A．封闭式基金业绩表现好，其扩展能力也将相应提高B．封闭式基金份额固定，基金管理人的收入稳定C．如果开放式基金业绩表现好，会吸引新的投资者，基金管理人管理费收入也会增加D．如果开放式基金业绩表现差，投资者被套，就没有赎回压力答案乂解析：封闭式基金份额固定，即使基金表现好，其扩展能力也受到较大的限制。如果表现不尽如人意，由于投资者无法赎回投资，基金经理通常也不会在经营与流动性管理上面临直接的压力。与此不同，如果开放式基金的业绩表现好，通常会吸引新的投资者，基金管理人的管理费收入也会随之增加；如果基金表现差，开放式基金则会面临来自投资者要求赎回投资的压力。因此，与封闭式基金相比，一般开放式基金向基金管理人提供了更好的激励约束机制。下列关于基金销售人员行为的表述，正确的是（）。A．对机构客户提供优先服务B．根据投资者风险承受能力选择性推荐基金C．通过基金过往业绩预测基金收益D．承诺基金投资收益答案印解析：我国基金职业道德主要包括守法合规、诚实守信、专业审慎、客户至上、忠诚尽责和保守秘密。A项，客户至上包括客户利益优先和公平对待客户，故A项违反了公平对待客户的要求。CD两项，诚实守信要求基金从业人员在宣传销售基金产品时，应当以诚实的态度和合法的方式执业，正确向其揭示投资风险，不得做出不当承诺或者保证，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩，故CD两项违反了诚实守信的基本要求。关于开放式基金在募集期内的认购，以下表述正确的是（）。A．投资者在募集期内仅可认购2次基金份额B．投资者在募集期内仅可认购1次基金份额C．投资者在募集期内可以多次认购基金份额D．投资者认购申请被正式受理后可以撤销答案：C解析：投资人在办理基金认购申请时，须填写认购申请表，并需按销售机构规定的方式全额缴款。AB两项，投资者在募集期内可以多次认购基金份额。D项，一般情况下，已经正式受理的认购申请不得撤销。丁先生投资2000000元认购A基金，该笔认购资金在A基金募集期间产生利息60元，A基金认购价格每份1元，认购费率为1.5%，则丁先生可得到的认购份额为（）份。A．1999940B．1970503.35C．2000060D．1970443.35答案：B解析：净认购金额=认购金额/（1+认购费率）=2000000/（1十1.5%）=1970443.35（元）。认购份额=（净认购金额十认购利息）/基金份额面值=（1970443.35＋60）/1=1970503.35（份）。基金监管的基本原则不包括（）。A．严格监管原则B．保障投资人利益原则C．审慎监管原则D．公开、公平、公正监管原则答案：A解析：基金监管的基本原则包括以下几个方面：①保障投资人利益原则；②适度监管原则；③高效监管原则；④依法监管原则；⑤审慎监管原则；⑥公开、公平、公正监管原则。证券投资基金的特点不包括（）。A．风险共担B．利益共享C．集中投资D．专业管理答案北解析：证券投资基金的特点有：①集合理财、专业管理；②组合投资、分散风险；③利益共享、风险共担；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全。非跨境的ETF,其交易日的基金份额净值将通过证券交易所行情发布系统于（）揭示。A．下1个节假日前当日C．次1个交易日D．次2个交易日答案^解析：交易日的基金份额净值除了按规定于次日（跨境ETF可以为次2个工作日）在指定报刊和管理人网站披露外，也将通过证券交易所的行情发布系统于次1交易日（跨境ETF可以为次2个工作日）揭示。结合传统销售理论和我国证券投资基金市场销售实际情况，以下属于基金销售价格策略的是（）。A．推出后端收费模式B．投放平面广告C．新增银行代销机构D．派发宣传材料答案：人解析：在价格策略方面，基金销售机构常采取多种费率结构相结合的方式。根据申购资金量不同、持有期限不同、基金投资品种和期限的不同设定不同的费率结构。价格调节手段包括认购（申购）客户的费用折扣、后端收费模式、对同一基金设计不同的收费结构和结算模式、设计费用优惠政策等。证券投资基金销售业务信息管理平台不包括（）。A．后台业务系统B．应用系统的支持系统C．后台管理系统D．前台业务系统答案：人解析：证券投资基金销售业务信息管理平台，主要包括前台业务系统、后台管理系统以及应用系统的支持系统。按交易所的要求，ETF在每日交易时间内揭示基金份额参考净值（IOPV）,下列表述错误的是（ ）。A.在交易时间内，每15秒提供一个基金份额参考净值（IOPV）报价IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化IOPV是随着ETF二级市场交易价格的变化而变化供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考答案乂解析：C项，交易所每15秒发布一次基金份额参考净值（IOPV）,供投资者交易、申购、赎回基金份额时参考。IOPV即时反映了指数涨跌带来基金净值的变化，ETF二级市场价格随IOPV的变化而变化。A基金持有的一只债券的发行人违约，基金管理人在该基金年度报告中披露其代表基金起诉并获得赔偿，但事实上法院尚未就该案作出判决。基金管理人上述行为涉嫌（）等信息披露违法行为。.重大遗漏.误导性陈述.虚假记载W.承诺收益a.i、iiiB.n、Wc.i、wd.n、ni答案2解析：工项，重大遗漏是指披露中存在应披露而未披露的信息，以至于影响投资者做出正确决策。n项，误导性陈述是指使投资者对基金投资行为发生错误判断并产生重大影响的陈述。印项，虚假记载是指信息披露义务人将不存在的事实在基金信息披露文件中予以记载的行为。iv项，对于基金信息披露义务人而言，他没有承诺收益的能力，也不存在承担损失的可能。如果基金信息披露中违规承诺收益或承担损失，则将被视为对投资者的诱骗及进行不当竞争。《流动性新规》要求基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，主要是为了防范基金的（）风险。投资信息披露操作道德答案：人解析：基金管理人应当加强开放式基金从事逆回购交易的流动性风险和交易对手风险的管理，合理分散逆回购交易的到期日与交易对手的集中度，按照穿透原则对交易对手的财务状况、偿付能力及杠杆水平等进行必要的尽职调查与严格的准入管理，对不同的交易对手实施交易额度管理并进行动态调整。这属于投资交易限制。债券基金的主要投资风险包括利率风险、信用风险、流动性风险、再投资风险、可转债的特定风险、债券回购风险和提前赎回风险。关于开放式基金的申购和赎回，以下表述错误的是（）。A．开放式基金的申购是指在基金募集期内投资者购买基金份额的行为B．开放式基金的申购和赎回，可以通过基金管理人的直销中心或基金销售代理人的代销网点进行C．开放式基金的赎回是指基金份额持有人要求基金管理人购回基金份额持有人所持有的开放式基金份额的行为D．在交易时间内，投资者可以多次提交申购申请答案：人解析：在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。投资者在开放式基金合同生效后，申请购买基金份额的行为通常被称为基金的申购。根据《中华人民共和国证券投资基金法》中关于基金份额持有人大会日常机构的规定，下列选项中错误的是（）。A．公募证券投资基金份额持有人大会应当设有日常机构B．日常机构由基金份额持有人大会选举产生的人员组成C．日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动D．日常机构有权召集基金份额持有人大会答案：人解析：AD两项，按照基金合同约定，基金份额持有人大会可以设立日常机构，行使下列职权：①召集基金份额持有人大会；②提请更换基金管理人、基金托管人；③监督基金管理人的投资运作、基金托管人的托管活动；④提请调整基金管理人、基金托管人的报酬标准；⑤基金合同约定的其他职权。B项，基金份额持有人大会的日常机构，由基金份额持有人大会选举产生的人员组成，其议事规则由基金合同约定。C项，基金份额持有人大会及其日常机构不得直接参与或者干涉基金的投资管理活动。上市交易基金的市场价格等事项可能受到（）因素的影响，信息披露义务人有义务向投资者发布公告进行澄清。A．谣言、猜测和投机等B．基金管理人变更C．基金托管业务的诉讼D．基金运作方式转换答案：人解析：由于上市交易基金的市场价格等事项可能受到谣言、猜测和投机等因素的影响，为防止投资者误将这些因素视为重大信息，基金信息披露义务人还有义务发布公告对这些谣言或猜测进行澄清。下列属于基金客户服务特点的是（）。A．规范性、细分性B．持续性、全面性C．客观性、适用性D．专业性、持续性答案2解析：基金客户服务是指基金销售机构或人员为解决客户有关问题而提供的系列活动。基金客户服务具有以下四个特点：①专业性；②规范性；③持续性；④时效性。某基金管理人在2018年5月1日收到基金准予注册的文件，那么该基金最迟开始募集的日期应为（）。A．2018年7月31日B．2018年5月31日C．2019年4月30日D．2018年10月31日答案：。解析：基金管理人应当自收到准予注册文件之日起6个月内进行基金募集。超过6个月开始募集，原注册的事项未发生实质性变化的，应当报中国证监会备案；发生实质性变化的，应当向中国证监会重新提交注册申请。监管部门为加强对基金销售机构人员的管理及规范基金销售行为，而颁布的规章制度有（）。.《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》.《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》.《基金从业人员后续职业培训大纲》B.I、IIi、n、nin、ni答案印解析：为了加强基金销售人员的管理，规范基金销售机构人员的销售行为，提高基金销售机构人员的职业水准，中国证监会先后颁布了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》和《证券投资基金销售机构内部控制指导意见》，基金业协会发布了《中国证券投资基金业协会证券投资基金销售人员职业守则》，对基金销售机构人员行为规范做出了明确的规定。关于基金管理人的内部授权控制，下列说法错误的是（）。应建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行重大业务授权应当明确授权内容和时效c.公司员工应当在授权范围内行使职责，管理层因责任重大可在特定情况下突破授权范围授权要适当，对已不适用的授权应及时修改或取消授权答案北解析：授权控制应当贯穿于公司经营活动的始终，授权控制的主要内容包括：①股东会、董事会、监事会和管理层应当充分了解和履行各自的职权，建立健全公司授权标准和程序，确保授权制度的贯彻执行。②公司各业务部门、分支机构和公司员工应当在规定授权范围内行使相应的职责。③公司重大业务的授权应当采取书面形式，授权书应当明确授权内容和时效。④公司授权要适当，对已获授权的部门和人员应建立有效的评价和反馈机制，对已不适用的授权应及时修改或取消授权。基金从业人员的下列行为中，不符合专业审慎职业道德规范要求的是（）。I.王某发现同事购买股票但未按公司规定进行事前申报，王某未向公司报告II.张某向风险承受能力低的客户主动推荐超越其风险承受能力的高风险基金III.刘某将其他公司的研究报告直接作为自己的研究报告提交给公司W.李某利用职务便利为自己牟取非法利益a.n、niB.I、II、n、ni、wn、ni、w答案：人解析：审慎开展职业活动的要求包括：①基金从业人员在进行投资分析、提供投资建议、采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。②基金从业人员在向客户推荐或者销售基金时，应充分了解客户的投资需求和投资目标以及客户的财务状况、投资经验、流动性要求和风险承受能力等信息，坚持销售适用性原则，向客户推荐或者销售合适的基金。工项违反了守法合规的职业道德要求。IV项违反了忠诚尽责的职业道德要求。关于基金投资者保护，下列说法错误的是（）。A．投资者保护是基金市场基础建设的重要内容B．用简单的语言向投资者解释投资过程中面临的问题和应对措施C．各国证券监管机构一般设有从事投资者保护工作的专门部门D．只有基金管理人才能开展基金投资者保护答案”解析：为了更好地捍卫投资者的权益，维护基金行业长期、持续、稳定的发展，同时防范基金销售机构和基金投资者之间潜在的纠纷和诉讼风险，这个行业的每个参与主体都需要积极开展投资者保护工作。下列关于基金销售工作的内容的说法中，错误的是（）。A．建立评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系B．识别潜在客户，找到市场机会C．综合运用公众普遍可获得的各种宣传手段D．鼓励销售人员采取各种手段扩大销售量答案2解析：规范基金销售人员行为，产品推介时遵循如下注意事项：①对基金产品的陈述、介绍和宣传，应当与基金合同、招募说明书等相符，不得进行虚假或误导性陈述，或出现重大遗漏。②陈述所推介基金或同一基金管理人管理的其他基金的过往业绩时，应客观、全面、准确，并提供业绩信息的原始出处，不得片面夸大过往业绩，也不得预测所推介基金的未来业绩。③应向投资者表明，所推介基金的过往业绩并不预示其未来表现，同一基金管理人管理的其他基金的业绩并不构成所推介基金业绩表现的保证。关于基金公司每日开市前向证券交易所提供的申购、赎回清单，下列表述正确的是（）。A．当日不得修改B．可以实时修改C．发布临时公告后可以修改D．下午开市时可以修改一次答案：人解析：在每日开市前，基金管理人需向证券交易所、证券登记结算机构提供ETF的申购、赎回清单，并通过基金公司官方网站和证券交易所指定的信息发布渠道予以公告。对于当日发布的申购、赎回清单，当日不得修改。《流动性新规》要求基金管理人应当强化对开放式基金巨额赎回的事前监督、事中管控和事后评估。单个开放日基金净赎回申请超过基金总份额的（）时可认定为巨额赎回。5%15%10%20%答案乂解析：开放式基金单个开放日净赎回申请超过基金总份额的10%的，为巨额赎回。单个开放日的净赎回申请，是指该基金的赎回申请加上基金转换中该基金的转出申请之和，扣除当日发生的该基金申购申请及基金转换中该基金的转入申请之和后得到的余额。根据基金销售适用性原则，应对（）做出评价。A．基金管理人、基金销售机构、基金经理B．基金管理人、基金产品、基金投资人C．基金投资人、基金经理、基金投资策略D．基金管理人、基金托管人、基金销售机构答案印解析：基金销售机构应当将基金销售适用性作为内部控制的组成部分，将基金销售适用性贯穿于基金销售的各个业务环节，对基金管理人（或产品发起人）、基金产品（或基金相关产品）和基金投资人都要了解并做出评价。关于货币市场和资本市场的理解，下列表述错误的是（）。A．货币市场是指专门融通一年以内短期资金的场所B．货币市场是资本市场的组成部分C．广义的资本市场包括银行中长期存贷款市场D．货币市场和资本市场交易标的物的期限不同答案印解析：AB两项，货币市场又称短期金融市场，是指专门融通不超过一年短期资金的场所。资本市场又称长期金融市场，是指以期限在一年以上的有价证券为交易工具进行长期资金交易的市场。C项，广义的资本市场包括两大部分：①银行中长期存贷款市场；②有价证券市场，包括中长期债券市场和股票市场。D项，金融市场按照交易工具的不同期限分为货币市场和资本市场。私募基金管理人办理基金备案手续时，需要报送的资料，不包括（）。A．基金主要投资方向和类别B．基金合同、招募说明书C．基金代销协议D．公司章程或者合伙协议答案北解析：《私募投资基金监督管理暂行办法》规定，各类私募基金募集完毕，私募基金管理人应当根据基金业协会的规定，办理基金备案手续，报送以下基本信息：①主要投资方向及根据主要投资方向注明的基金类别。②基金合同、公司章程或者合伙协议。资金募集过程中向投资者提供基金招募说明书的，应当报送基金招募说明书。以公司、合伙等企业形式设立的私募基金，还应当报送工商登记和营业执照正副本复印件。③采取委托管理方式的，应当报送委托管理协议。委托托管机构托管基金财产的，还应当报送托管协议。④基金业协会规定的其他信息。下列关于QDII基金信息披露所使用的语言的说法中，正确的是（ ）。A．可同时采用中文和英文披露，并以中文为准B．只能采用英文披露，不允许披露中文版本C．只能采用中文披露，不允许披露英文版本D．可同时采用中文和英文披露，并以英文为准答案：人解析：QDII基金在披露相关信息时，可同时采用中文和英文，并以中文为准，可单独或同时以人民币、美元等主要外汇币种计算并披露净值信息。申请募集基金，关于拟募集的基金应当具备的条件，下列表述错误的是（）。A．有明确的基金运作方式B．基金合同、招募说明书等法律文件草案符合法律、行政法规和中国证监会的规定C．符合中国证监会关于基金品种的规定D．投资方向合法即可，不需要明确列示答案：。解析：根据《公开募集证券投资基金运作管理办法》的规定，申请募集基金，拟募集的基金应当有明确、合法的投资方向。投资管理业务控制的部门不包括（）。A．研究B．产品C．投资D．交易答案印解析：基金管理人应当自觉遵守国家有关法律法规，按照投资管理业务的性质和特点严格制定管理规章、操作流程和岗位手册，明确揭示不同业务可能存在的风险点并采取控制措施。投资管理业务控制主要包括：①研究业务控制。②投资决策业务控制。③基金交易业务控制。以下说法中，正确的是（）。A．专业审慎是基金职业道德的核心规范B．基金行业的本质是销售行业C．诚实守信是赢得基金投资人信心和信任的基本要素D．基金经理盈利水平是基金市场存续和基金行业发展的基础答案”解析：A项，诚实守信是基金职业道德的核心规范；B项，基金行业的本质是资产管理行业；D项，投资人的信心和信任是支撑基金市场存续和基金行业发展的基础。中国证监会对该资产管理有限公司现场检查发现的事实中，属于内控管理缺陷的是（）。1、11n、ni、wi、ni、wi、n、w答案”解析：工项，个人合格投资者要求金融资产不低于300万元。n项，产品的风险等级与投资者风险承受能力不匹配，稳健型投资者只能接受中等风险以下的产品。IV项，基金管理公司应将合规风控负责人离职信息及时反馈给中国证券投资基金业协会。申请开展基金销售业务的机构应（）。A．缴纳风险抵押金B．获得注册所在地人民银行分支机构的批准c．制定完善的资金清算流程D．具备符合资质的投资管理人答案”解析：申请开展基金销售业务的机构应同时应具备以下条件：①具有健全的治理结构、完善的内部控制和风险管理制度，并得到有效执行；②财务状况良好，运作规范稳定；③有与基金销售业务相适应的营业场所、安全防范设施和其他设施：④有安全、高效的办理基金发售、申购和赎回等业务的技术设施，且符合中国证监会对基金销售业务信息管理平台的有关要求，基金销售业务的技术系统已与基金管理人、中国证券登记结算公司相应的技术系统进行了联网测试，测试结果符合国家规定的标准；⑤制定了完善的资金清算流程，资金管理符合中国证监会对基金销售结算资金管理的有关要求；⑥有评价基金投资人风险承受能力和基金产品风险等级的方法体系；⑦制定了完善的业务流程、销售人员执业操守、应急处理措施等基金销售业务管理制度，符合中国证监会对基金销售机构内部控制的有关要求；⑧有符合法律法规要求的反洗钱内部控制制度；⑨符合中国证监会规定的其他条件。关于基金信息披露的作用，下列表述正确的是（）。A．有利于投资人参与基金投资的具体决策B．有利于投资者的价值判断C．能够杜绝信息滥用D．有利于投资人取得良好的收益答案印解析：基金信息披露的作用主要表现在：①有利于投资者的价值判断。②有利于防止利益冲突与利益输送。③有利于提高证券市场的效率。④能有效防止信息滥用。王先生是普通投资者，正在向乂基金销售机构申请转化为专业投资者。M机构做法不合适的是（ ）。A．要求王先生提供金融资产证明材料B．要求王先生进行投资知识测试C．要求王先生提供最近3年的收入证明材料D．要求王先生提供计划投资的股票清单以及选股理由，以评估王先生是否具备专业投资者的胜任能力答案”解析：符合下列条件之一的普通投资者可以申请转化为专业投资者，但基金销售机构有权自主决定是否同意其转化：①最近1年末净资产不低于1000万元，最近1年末金融资产不低于500万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历的除专业投资者外的法人或其他组织。②金融资产不低于300万元或者最近3年个人年均收入不低于30万元，且具有1年以上证券、基金、期货、黄金、外汇等投资经历或者1年以上金融产品设计、投资、风险管理及相关工作经历的自然人投资者。基金销售机构应当通过追加了解信息、投资知识测试或者模拟交易等方式对投资者进行谨慎评估确认其符合前条要求。以下私募基金的推介行为，错误的是（）。A．可以自行销售，也可以委托销售机构销售私募基金B．应当采用问卷调查等方式对投资者的风险识别能力和风险承受能力进行评估，确认是否为合格投资人C．可以向投资人承诺保本，但不得向投资人承诺最低收益D．自行销售的，不得公开推介，委托销售机构销售的，销售机构也不得公开推介答案乂解析：C项，依据《私募投资基金监督管理暂行办法》的规定，私募基金管理人、私募基金销售机构不得向投资者承诺投资本金不受损失或者承诺最低收益。关于基金销售机构的职责规范，以下表述错误的是（）。A．基金销售机构应当建立健全档案管理制度，妥善保管基金份额持有人的开户资料和与销售业务有关的其他资料B．销售基金时应有合理的业务规则，对基金认购、申购、赎回、转换、非交易过户等行为进行规定C．投资人身份资料自业务关系结束当年计起至少保存20年，与基金销售业务有关的其他资料自业务发生当年计起至少保存20年D．基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构可以向公众分发、公布基金宣传推介材料答案”解析：D项，基金募集申请获得中国证监会核准前，基金管理人、基金销售机构不得办理基金的销售业务，不得向公众分发、公布基金宣传推介材料或发售基金份额。根据基金职业道德中守法合规的要求，当不同效力级别的法规对同一行为均有规定且规定不一致时，下列表述正确的是（）。A．应选择遵守发布时间最新的规范B．应选择遵守中国证监会发布的相关规范C．应选择遵守最容易执行的规范D．应选择遵守高效力级别的规范答案2解析：基金从业人员在熟悉法律法规等行为规范的基础上，要自觉遵守这些规范。基金从业人员应当严格遵守法律法规等行为规范，当不同效力级别的规范对同一行为均有规定且规定不一致时，应选择遵守高效力级别的规范。基金客户服务的原则包含以下选项中的（）。.投资者利益优先原则.有效沟通原则.安全第一原则W.专业规范原则V.适当性管理原则i、n、ni、w、vn、ni、w、vi、n、ni、wi、n、w、v答案：人解析：基金客户服务的宗旨是“投资者利益优先”，从客户的实际需求出发，为客户提供真正有价值的服务，帮助客户更好地使用产品。基金客户服务的原则包括投资者利益优先原则、有效沟通原则、安全第一原则、专业规范原则、适当性管理原则。以下执业活动中，不符合基金从业人员职业道德中“审慎”要求的是（）。A．记载和保留适当的调研记录，以支持投资分析B．事先在系统中输入各种风控阈值，强化投资风险管理C．通读不同卖方提供的研究报告，直接得出投资结论D．向客户甲推荐基金时，询问其投资经验和流动性要求答案北解析：基金从业人员在进行投资分析，提供投资建议，采取投资行动时，应当具有合理充分的依据，有适当的研究和调查支撑，保持独立性与客观性，坚持原则，不得受各种外界因素的干扰。以下属于基金从业人员职业道德中的“专业审慎”要求的是（ ）。A．严格保守客户秘密B．遵守法律法规等行为规范，包括公司内部的制度规定C．通过基金从业人员资格考试，持证上岗D．不进行内幕交易和操纵市场行为答案^解析：A项，保守秘密是指基金从业人员不应泄露或者披露客户和所属机构或者相关基金机构向其传达的信息，除非该信息涉及客户或潜在客户的违法活动，或者属于法律要求披露的信息，或者客户或潜在客户允许披露此信息。B项，守法合规要求基金从业人员要熟悉并自觉遵守法律法规等行为规范，积极配合监管，主动向监管机构提供违法违规的线索，举报违法违规的行为。C项，专业审慎对于基金从业人员的基本要求体现在三个方面：持证上岗、持续学习、审慎开展执业活动。D项，诚实守信要求基金从业人员不得欺诈客户，在证券投资活动中不得有内幕交易和操纵市场行为，对于同行不得进行不正当竞争。关于加强证券投资基金信息披露所带来的积极作用，下列说法错误的是（）。A．切实保护投资者利益，增强投资者对基金投资的信心B．切实保护投资者利益，确保投资者资产的保本增值C．增强投资者信息知情权，有利于投资者价值判断D．增加对基金运作的公众监督，提升资本市场的透明度答案印解析：基金信息披露的作用主要表现在四个方面：①有利于投资者的价值判断。②有利于防止利益冲突与利益输送，增加对基金运作的公众监督。③有利于提高证券市场的效率。④能有效防止信息滥用。B项，无法保证基金资产的保值增值。根据《私募投资基金监督管理暂行办法》，关于私募基金业务中对合格投资者人数的穿透核查，下列说法正确的是（）。A．以合伙企业方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者B．以契约方式汇集他人资金投资私募基金的，视为单一合格投资者C．以公司形式汇集他人资金投资私募基金的，需要核查其股东是否符合合格投资者标准并合并计算人数D．负有穿透核查职责的主体是私募基金管理人和私募基金销售机构答案2解析：AB两项，依法设立并受监管的各类集合投资产品视为单一合格投资者。CD两项，以合伙企业、契约等非法人形式，通过汇集多数投资者的资金直接或者间接投资于私募基金的，私募基金管理人或者私募基金销售机构应当穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。关于法律和道德的区别，下列表述错误的是（）。A．调整范围不同B．内容结构不同C．根本目的不同D．表现形式不同答案乂解析：道德与法律的区别：①表现形式不同。②内容结构不同。③调整范围不同。④调